货押监管风险预警信号分类情况

货押监管风险预警信号分类情况

一、企业经营预警信号

1、经营活动发生明显变化，半停产状态；

2、企业业务性质和经营目标发生调整；

3、投资新项目或开拓不熟悉的区域；

4、产品和市场渠道单一；

5、对重要客户过度依赖；

6、供应链地位发生变化，如省级代理变为高级代理；

7、出售或变卖主要生产设备；

8、厂房或设备不能及时维护；

9、建设办公楼或者厂房，工期明显延后或不断调整；

10、产品质量或服务质量不断下降，客户退货情况严重；

11、企业管理混乱，环境脏、乱、差，无任何文化氛围，人员纪律松散；

12、企业长期拖欠仓库租金；有人前来追讨租金；

13、污染严重环保要求不达标的受到政府部门限制；

14、企业出现停工、停产现象

15、主要投资项目失败

16、企业员工工资发放存在问题，长期拖欠员工工资；

17、企业内新出现其他企业名称在经营运作、管理的现象；

18、出现债务纠纷，经常有人上门讨债，或因讨债出现过激行为；

19、设备陈旧、产品落后、质量低劣；

20、受政府区域规划调整或产业结构调整影响严重；

21、企业生产不正常或经营亏损已经长达半年以上；

22、资金紧张不能按时归还银行贷款。

二、个来管理预警信号

1、管理层对经营环境变化反应迟钝；

2、管理层间出现矛盾公开化；

3、管理层独裁，员工满意度低，出现部门对立；

4、企业老板家庭和婚姻出现重大危机；

5、财务主管人事变动；

6、管理层人员薄弱，中层深度和广度不足；

7、管理层思想冒进，表现为极端冒进或投机心时心里重；

8、管理层控股关联公司发生重大经营变故，例如倒闭破产；

9、监管仓库挂牌或者多个企业名称；

10、企业财务出现漏洞大量现被转走；

11、企业老板被刑事拘留；

12、企业大规模人员变动，员工离职或裁员增多现象，领导层发生重大变化、股权发生变更；

13、企业经营者或主要管理人员逃匿或有赌博嗜好；

14、经常有工商、税务、海关前来检查；

15、企业领导人品低下、缺乏修养；

16、企业内出现股权变更等异常公告；

17、企业有大型项目投资或开始涉足另一个行业；

18、被监管企业大股东出现重大的不利变化；

19、向其他银行申请授信被拒绝；

20、管理层对监管公司态度冷漠，甚至丧失诚信。

三、抵质物预警信号

1、企业在质押物的数量、质量上做假，以假充真、以次充好；

2、企业产品质量不稳定，常发生退货情况；

3、质物保管出现安全隐患，质物外包装破损、质物受潮、变形等等；

4、以他人货物作为质押物；

5、企业有来料加工且不愿意提供货权证明；

6、抵（质）押物上有他人货权标识；

7、有其他人到现场主张货权；

8、质押物进仓进提供虚假的货权资料；

9、企业抵（质）押物中有未完税进口货物（转厂贸易）；

10、连续在一段时间内无进出货；

11、突然集中在一段时间内大批量进货或出货，进出量明显多于或少于日常水平的50%；

12、质押物中存在长期不使用、不周转、不参与企业经营活动的品种；

13、日常监管可出量出现重大变化或长期可出货量极少，可出量长期介于监管货值的5%以

内；

14、存货周转情况不能达到审批意见的要求；

15、质押物市场价格出现大幅波动；

16、企业产品销售价格低于分行核价；

17、仓库内有海关监管标识或保税字样；

18、遇到自然灾害，对企业经营或抵（质）押物造成损害的情况；

19、发生仓库失火、被盗或其他事故；

20、监管仓库存在被法院或工商部门查封的货物；

21、质押物陈货时间超过一年，怀疑为市场滞销品或质量瑕疵品；

22、销售旺季企业库存依然很大。

四、监管合作情况预警信号

1、未办理正常出货手续的出货行为；

2、企业不配合落实监管措施，如不同意挂质押标识、不配合对货物进行分类堆放、不提供货

权凭证证明；

3、故意隐匿或损毁质押标识；

4、企业不按规定要求提供与（质）押物相应的货权证明；

5、不按规定要求对抵（质）押物抽检或达不到抽检频率；

6、企业故意刁难、孤立监管人员；

7、企业收买监管人员，如主动找监管员聊天、吃饭、送礼或改善食宿条件等；

8、抵（质）押物保管条件达不到保险条款的要求；

9、仓库条件、治安环境变坏，对货物安全造成危害；

10、存在有其他行货押业务，库存紧张；

11、有其他银行或监管公司人员到监管仓库检查；

12、突然加班，放假期间突然进出库作业；

13、企业资金紧张开始拖欠监管费；

14、公共仓出现私自放货现象；

15、仓库实际地址、货物的约定与监管通知书所列不相符；

16、以错误的计量方法或计量仪器计量货物，欺骗监管公司及银行；

17、企业仓库本身具有代客户存储、加工性质，而且企业不能提供有效的货权凭证；

18、储存仓库存在多家银行多家监管公司，货位未能有效得以划分；

19、在同一监管仓库存在另外一家操作不规范的监管公司；

20、公共仓库与被监管的公司存在并联关系且操作不规范；

21、企业库存长时间处于紧张状态。