上海市闵行区为本区残疾人购买商业人身意外保险项目财

上海市闵行区“为本区残疾人购买商业人身意外保险”项目财政支出绩效跟踪评价

项目单位：上海市闵行区残疾人联合会

主管部门：上海市闵行区残疾人联合会

二O一五年九月

目录

摘要 (1)

一、项目要解决的主要问题、项目绩效目标 (1)

二、项目资金安排和执行情况 (2)

三、项目所包含子项目名称和产出类绩效指标完成情况 (2)

四、项目跟踪结果判定 (3)

五、项目存在问题概述 (3)

正文 (1)

一、项目概况 (1)

（一）项目立项程序和依据 (1)

（二）项目要解决的主要问题、项目整体绩效目标、目标完成计划和现阶段完成情况 (2)

（三）项目实施组织管理情况 (4)

（四）项目预算安排和预算执行情况 (4)

二、项目完成情况及偏差分析 (6)

（一）投入类指标完成情况及存在偏差，并说明原因 (6)

（二）过程类指标完成情况及存在偏差，并说明原因 (7)

（三）产出类指标完成情况及存在偏差，并说明原因 (8)

三、对项目跟踪的结果判定 (9)

四、影响项目绩效目标完成的主要问题及对产出类指标完成情况的预测 (9)

五、建议和改进措施 (10)

附件1-1绩效管理项目基本情况表 (11)

附件1-2项目绩效目标及指标完成计划表 (12)

附件1-3项目支出绩效跟踪指标体系框架 (13)

附件1-4项目实施工作计划完成情况及制度保障 (14)

附件1-5项目绩效目标跟踪完成情况评定及偏差分析 (15)

附件2绩效跟踪工作底稿 (16)

上海市闵行区

“为本区残疾人购买商业人身意外保险”

项目财政支出绩效跟踪评价

摘要

一、项目要解决的主要问题、项目绩效目标

1、项目要解决的主要问题

随着社会的发展与进步，考虑到残疾人是社会的弱势群体，由于身体的某些缺陷，比正常人遭受意外的风险更大，通过残疾人意外保险的形式可以给予一份保障，以使残疾人在遭遇意外时能减轻家庭的经济负担，建立健全残疾人的保险机制迫在眉睫，但限于政府的救助能力有限，且存在手续繁琐、周期长的问题，通过政府采购商业保险的形式可缓解以上不足。

保险险种包括：残疾人团体人身意外伤害保险（包括意外死亡、残疾、烧烫伤等）、附加意外医疗保险：包括住院及门急诊治疗、附加住院医疗补贴保险、附加疾病死亡责任保险（疾病身故（不含既往症导致）、因既往病导致的疾病身故）。残疾人意外保险是给残疾人增加的一种社会福利，是社会发展带来的成果，是残疾人身心健康的重要保障，故设立此项目进一步完善残疾人社会保障体系，增强残疾人抵御风险能力。

截至上一投保期间（即14年8月1日至15年7月31日），总投保人数为22306人，总保费合计2,999,006.50元，实际理赔情况如下表所示：

金额：元

2、项目绩效目标

该项目绩效目标：进一步提高残疾人保障待遇，保障覆盖全面，切实改善残疾人生活,减轻残疾人及其家庭的后顾之忧。完善保险责任、保险险种、保险金额，及时购买保险。

项目制定的年度绩效目标具体如下表：

二、项目资金安排和执行情况

2015年该项目总预算360万元（区级资金360万元）。由闵行区残疾人联合会召开联合会议根据闵行区实际在册残疾人数，拟定残疾人数及预估保险单价，按每年6%新增残疾人预估2015年投保残疾人人数为2.4万，根据《闵行区实施残疾人团体意外保险工作方案》，投保标准为150元/人/年，上报闵行区财政局，并根据财政局的实际批复执行预算，首次采用政府采购公开招标的方式，确定第三方保险单位，签订协议后按照协议条款由预算单位支付款项。

截至2015年8月31日，该项目预算资金已支付0万元，资金执行率为0%。

截至上一投保期间（即14年8月1日至15年7月31日），总投保人数为22306人，总保费合计2,999,006.50元，实际理赔情况如下表所示：

金额：元

三、项目所包含子项目名称和产出类绩效指标完成情况

根据计划安排，8月份阶段性目标为“2015年8月份，进行第二次网上招标发布”，尚未落实签订协议。截至2015年8月31日，该阶段性目标计划完成率100%，实际完成率100%，符合工作计划。

四、项目跟踪结果判定

项目运行基本正常。

五、项目存在问题概述

由于政府采购原因，导致执行时间、计划和实际有偏差，7月31日“2015~2016年闵行区残疾人购买商业人身意外保险项目”公开评标，由于投标单位提供资料不符合招标文件要求，区招标办邀请的七位专家按照招标文件废标条款规定审核后判定本项目招标失败。故致使与在8月份完成合同签订工作计划不符。

预算单位及时调整计划，严格按照调整后计划执行，于9月上旬完成第二次招投标开标，下旬完成招投标工作；10月上旬，会同有关部门（保险公司方、区残联的分管领导与有关工作人员）开沟通协调会，形成相关会议纪要和实施方案，并落实项目推进会；10月下旬，完成协议签订；11月，按照协议完成资金支付，项目完成。故后续工作的开展能够保证完成年度目标值。

上海市闵行区“为本区残疾人购买商业人身意外保

险”

项目财政支出绩效跟踪评价

正文

一、项目概况

残疾人是一个特别需要关爱和帮助的社会群体，关心残疾人是社会文明进步的重要标志。残疾人事业是中国特色社会主义事业的重要组成部分。坚持“政府主导、社会参与，政策扶持、市场推动，统筹兼顾、分类指导，立足基层、面向群众”的原则，建立健全残疾人社会保障体系和服务体系，确保创建全国残疾人工作示范城市的目标全面实现，进一步缩小残疾人生活状况与社会平均水平的差距，切实改善残疾人平等参与社会的物质条件和环境，使残疾人与全市人民一起迈向更高水平的小康社会，是当前和今后一个时期本市残疾人工作的重要任务。

积极贯彻落实《中共中央、国务院关于促进残疾人事业发展的意见》（中发[2008]7号），逐步改善残疾人生存状况，组织本区残疾人参加意外伤害保险，建立残疾人参加意外伤害保险对增强残疾人抵御风险能力，减轻政府、社会、家庭负担，保障残疾人正常学习、生活、工作，构建和谐闵行具有重要意义。

根据市委市府逐步引入商业保险机制，作为残疾人保障制度的有益补充的要求，参考本市其他区县的做法，引进具有良好资质的保险机构，通过政府购买的形式，为本区经审核符合条件的持证残疾人购买团体意外保险。

逐步完善残疾人社会保障体系，使残疾人的生活更有质量，家庭更加幸福，社会更加和谐。

（一）项目立项程序和依据

1、立项程序：

根据中发[2008]7号文件《中共中央国务院关于促进残疾人事业发展的意见》“健全残疾人社会保障制度，加强残疾人服务体系建设，营造残疾人平等参