第三节证券市场的产生与发展(单选)
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【答案】A
【解析】从 2004 年 1 月 1 日起，香港、澳门已获得当地从业资格的专业人员在内 地申请证券从业资格，只需通过内地法律法规培训和考试，无需通过专业知识考试。从 2006 年 1 月 1 日起，允许内地符合条件的证券公司根据相关要求在香港设立分支机构；从
2008 年 1 月 1 日起，允许符合条件的内地基金管理公司在香港设立分支机构，经 营有关业务。
22·2007 年 6 月，中国保监会、中国人民银行、国家外汇管理局共同制定了( )，进 一
步规范了保险资金海外投资的相关制度，拓宽了保险资金出海的通道。
A．《关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知》
B．《保险外汇资金境外运用管理暂行办法》
C．《保险外汇资金境外运用管理暂行办法实施细则》
D．《保险资金境外投资管理暂行办法》
【答案】B
【解析】推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想是以邓小平理论和“三个 代表”重要思想为指导，全面落实党的十六大和十六届三中全会精神，遵循“公开、公平、 公正”原则和“法制、监管、自律、规范”的方针，坚持服务于国民经济全局，实现与国民 经济协调发展。
18．1982 年 1 月，( )在日本债券市场发行了 100 亿日元的私募债券，这是我国国内 机
C．对金融监管边界的重新界定 D．金融分业经营 【答案】c 【解析】2007 年开始的美国次级贷款危机让人们对金融衍生产品的风险性、金融风 险的复杂性、金融机构高杠杆经营的危害性有了更为深入的认识，全球金融市场都在深刻反 思，要求重新界定金融监管边界的呼声越来越高。 4．自 20 世纪 80 年代初以来，西方国家掀起了一场以( )为主要目标的金融自由化 运 动。[2010 年 3 月真题]
构首次在境外发行外币债券。
A．国民信托投资公司 B．中国信托投资公司
c．中华信托投资公司 D．中国国际信托投资公司
【答案】D
19．1984 年 11 月，( )在东京公开发行 200 亿日元债券，标志着中国正式进入国际 债券市场。
A．中国工商银行 B．中国农业银行 c．中国银行 D．中国建设银行
【答案】c
21．外国证券机构直接从事 B 股交易的申请可由( )受理。
A．证券交易所 B．中国证监会 C．国务院 D．国家外汇管理局
【答案】A
【解析】外国证券机构直接从事 B 股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交 易所的特别会员的申请可由证券交易所受理；新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公 司的设立由中国证监会受理有关申请。
【答案】B
【解析】为了积极推进资本市场改革开放和稳定发展，国务院于 2004．年 1 月发布 了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为资本市场新一轮改革和发展奠 定了基础。
7．1602 年，世界上第一个股票交易所诞生在( )。
A．伦敦 B．阿姆斯特丹 C．费城 D．纽约
【答案】B
【解析】1602 年，证券市场的发展的萌芽阶段，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上 第一个股票交易所。
【答案】D
【解析】按照逐步扩大银行 QDII 业务境外投资范围和投资市场的原则，中国银监 会逐步扩大境外投资范围，稳步推进该项业务的发展。其中，2007 年 6 月，中国保监会、 中国人民银行、国家外汇管理局共同制定了《保险资金境外投资管理暂行办法》，进一步规 范了保险资金海外投资的相关制度，拓宽了保险资金出海的通道。
23、2007 年 8 月，国家外汇管理局批复同意( )进行境内个人直接投资境外证券市场
的
试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，个人投资者将有望在未来从事海外直 接
投资。
A·浦东新区 B．天津滨海新区 C．深圳滨海新区 D．北京
【答案】B
【解析】2007 年 3 月，中国银监会和国家外汇管理局发布《信托公司受托境外理 财业务管理暂行办法》。2007 年 8 月，国家外汇管理局批复同意天津滨海新区进行境内个人
10．美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括( )。
A．金融监管的改革 B．金融机构的去杠杆化 C．国际金融合作的加强 D．金融分业经营 【答案】D [~$fi：]2007 年开始的美国次级贷款危机，时至今日已经演变成了一场全球金融危 机和经济危机。在此背景下，全球证券市场的发展也呈现出一些新的趋势，突出表现在以下 几个方面：①金融机构的去杠杆化；②金融监管的改革；③国际金融合作的进一步 加强。 11、进入 21 世纪，场外交易衍生产品快速发展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金 融创新进一步深化的特点。在场外市场中，以各类( )为代表的非标准交易大量涌现。 A．奇异型期权 B．巨灾衍生产品 C·天气衍生金融产品 D．能源风险管理工具 【答案】A 【解析】在场外市场中，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现，成为 风险管理的利器。 12·1999 年 11 月 4 日，( )的通过，标志着金融业分业制度的终结。 A·《格拉斯一斯蒂格尔法案》 B．《巴塞尔协议》 C-《金融服务现代化法案》 D．《证券交易所法》 【答案】c 【解析】1933 年颁布的《格拉斯一斯蒂格尔法案》标志着金融业分业经营的开始，
9．下列指标中反映证券市场容量的是( )。
A．股票市值占 GDP 的比率 B．证券化率
C．证券市场指数 D．证券市场价值
【答案】B
【解析】证券化率是衡量一国(或地区)证券市场发展程度的重要指标。一国(或地 区)的证券化率越高，意味着虚拟经济规模越大，证券市场在该国(或地区)的经济体系中越 重 要，它是反映证券市场容量的重要指标。
【解析】在利用股票市场筹资的同时，我国也越来越重视依赖国际债券市场筹集 中长期建设资金。我国机构在境外发行外币债券融资出现较早。其中，在 1982 年 1 月，中 国国际信托投资公司在日本债券市场发行了 100 亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次 在境外发行外币债券。1984 年 11 月，中国银行在东京公开发行 200 亿 13 元债券，标志着 中国正式进入国际债券市场。
A．证券市场网络化 B．投资者法人化 c．放松金融管制 D．分业经营 【答案】c 【解析】自 20 世纪 80 年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目 标的金融自由化运动。放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界，扩大了 无 监管或少监管的范围，尤其是对近年来出现的创新金融产品和基金业几乎没有监管。 5．上海证券交易所和深圳证券交易所先后于( )正式运行。[2010 年 5 月真题] A．1990 年 12 月和 1991 年 7 月 B．1991 年 7 月和 1990 年 12 月 C．。1991~t-7 月和 1992 年 10 月 D．1992 年 10 月和 1991 年 7 月 【答案】A 【解析】1990 年，国家允许在有条件的大城市建立证券交易所。。1990 年 12 月 19 日和 1991 ：7 月 3 N，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业。 6．( )于 2004．年 1 月 31 日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意 见》， 为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。[2010 年 5 月真题] A．国务院证券委 B．国务院 c．中国证监会 D．国家发展和改革委员会
直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，个人投资者将有望在未 来从事海外直接投资。
24、从( )起，香港、澳门获得当地从业资格的专业人员在内地申请证券从业资格。
A．2004 年 1 月 1 日 B．2004 年 6 月】日
C．2006 年 1 月 1 日 D．2008 年 1 月 1 日
D．把电脑技术应用于金融风险的分散过程 【答案】C 【解析】电子金融创新是电子商务在金融业的应用，它将电子计算机技术应用于金 融信息的收集、分析、传播、交流和金融资产的管理过程。 14．1992 年 10 月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约( )，实 现 了由远期合同向期货交易过渡。 A．特级铜期货标准合同 B．特级铝期货标准合同 c．特级锡期货标准合同 D．特级铅期货标准合同 【答案】B 【解析】1990 年，国家允许在有条件的大城市建立证券交易所。1992 年 10 月， 深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约——特级铝期货标准合同，实现了由 远期合同向期货交易的过渡。总体上看，中国资本市场的萌生源于中国经济转轨过程中企业 和公众的内生需求。 15．1999 一-2007 年是我国证券市场的( )。 A．探索起步时期 B．萌芽期 c．形成和初步发展期 D．规范发展时期 【答案】D 【解析】1978—1992 年是新中国资本市场的萌生期；1993 一 1998 年是我国全国性 资本市场的形成和初步发展时期；1999～-2007 年是我国资本市场的进一步规范和发展期。 16．下列各项不属于促进资本市场稳定发展措施的是( )。 A．完善证券发行上市核准制度 B．拓宽证券公司融资渠道 c．积极稳妥解决股权分置问题 D．完善资本市场监管制度 【答案】D
8．( )，24 名经纪人约定每日在梧桐树下聚会，从事证券交易，并订出了交易佣金 的
最低标准以及其他交易条款。该协议被称为“梧桐树协定”。
A．1790 年 5 月 17 日 B．1792 年 5 月 17 日
C．1，793 年 5 月 17 日 D．1817 年 5 月 17 日
【答案】B
【解析】1。792 年 5 月 17 日，24 名经纪人在华尔街的一棵梧桐树下聚会，商定了 一项名为最低标准及其他交易条款。
1999 年颁布的《金融服务现代化法案》则是标志着金融业分业制度的终结。1988 年和 2004 年《巴塞尔协议》是关于银行资本经营管理的法案；1975 年《证券交易所法》是有关证券 交易制度和监管等的法律。 13．电子金融创新的主要功能是( )。
A．把电脑技术应用于金融资产的交易过程 B．把电脑技术应用于金融资产的交割过程 C·把电脑技术应用于金融信息的收集、分析、传播、交流和金融资产的管理过程
【解析】进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展应采取的措施包括：①完 善证券发行上市核准制度；②拓宽证券公司融资渠道；③积极稳妥解决股权分置问题；④完 善资本市场税收政策。
17．指导我国证券市场健康发展的八字方针是( )。
A．公开、公平、公正、诚信 B．法制、监管、自律、规范
c．法制、监管、规范、发展 D．公开、公开、公正、守信
20．自( )开始，我国正式加入 wro，标志着我国的证券业对外开放进入了一个全新 的
பைடு நூலகம்
阶段。
A．2002 年 12 月 11 日 B．2001 年 12 月 11 13
C．2001 年 6 月 11 日 D．2001 年 3 月 11 日
【答案】B
【解析】自 2001 年 12 月 11 日开始，我国正式加人世贸组织，标志着我国的证券 业对外开放进入了一个全新的阶段。在利用股票和债券在国际资本市场筹资的同时，我国也 逐步放开了境内资本市场。
第一章证券市场概述
第三节证券市场的产生与发展
单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1．美国最早的证券交易所是( )。[2010 年 5 月真题]
A．纽约证券交易所 B．芝加哥证券交易所 C．费城交易所 D．波士顿证券交易所 【答案】c 【解析】证券交易首先从费城、纽约开始，其后向芝加哥、波士顿等大城市蔓延， 为美国证券市场的发展打下了基础。1’790 年成立了美国第一个证券交易所——费城证券 交易所。 2．1929—1933 年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走 向 ( )。[2010 年 5 月真题] A．。同业经营 B．分业经营 C．交叉经营 D．混业经营 【答案】B 【解析】1999 年 11 月 4 日，美国国会通过《金融服务现代化法案》，废除了 1933 年 经济危机时代制定的《格拉斯一斯蒂格尔法案》，取消了银行、证券保险公司相互渗透业务 的障碍，标志着金融业分业制度的终结。 3．美国次贷危机引发的全球金融危机和经济危机爆发后，各国对金融监管改革形成的 共识主要体现在( )。[2010 年 5 月真题] A．限制高管年薪 B．限制金融创新
【解析】从 2004 年 1 月 1 日起，香港、澳门已获得当地从业资格的专业人员在内 地申请证券从业资格，只需通过内地法律法规培训和考试，无需通过专业知识考试。从 2006 年 1 月 1 日起，允许内地符合条件的证券公司根据相关要求在香港设立分支机构；从
2008 年 1 月 1 日起，允许符合条件的内地基金管理公司在香港设立分支机构，经 营有关业务。
22·2007 年 6 月，中国保监会、中国人民银行、国家外汇管理局共同制定了( )，进 一
步规范了保险资金海外投资的相关制度，拓宽了保险资金出海的通道。
A．《关于保险外汇资金投资境外股票有关问题的通知》
B．《保险外汇资金境外运用管理暂行办法》
C．《保险外汇资金境外运用管理暂行办法实施细则》
D．《保险资金境外投资管理暂行办法》
【答案】B
【解析】推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想是以邓小平理论和“三个 代表”重要思想为指导，全面落实党的十六大和十六届三中全会精神，遵循“公开、公平、 公正”原则和“法制、监管、自律、规范”的方针，坚持服务于国民经济全局，实现与国民 经济协调发展。
18．1982 年 1 月，( )在日本债券市场发行了 100 亿日元的私募债券，这是我国国内 机
C．对金融监管边界的重新界定 D．金融分业经营 【答案】c 【解析】2007 年开始的美国次级贷款危机让人们对金融衍生产品的风险性、金融风 险的复杂性、金融机构高杠杆经营的危害性有了更为深入的认识，全球金融市场都在深刻反 思，要求重新界定金融监管边界的呼声越来越高。 4．自 20 世纪 80 年代初以来，西方国家掀起了一场以( )为主要目标的金融自由化 运 动。[2010 年 3 月真题]
构首次在境外发行外币债券。
A．国民信托投资公司 B．中国信托投资公司
c．中华信托投资公司 D．中国国际信托投资公司
【答案】D
19．1984 年 11 月，( )在东京公开发行 200 亿日元债券，标志着中国正式进入国际 债券市场。
A．中国工商银行 B．中国农业银行 c．中国银行 D．中国建设银行
【答案】c
21．外国证券机构直接从事 B 股交易的申请可由( )受理。
A．证券交易所 B．中国证监会 C．国务院 D．国家外汇管理局
【答案】A
【解析】外国证券机构直接从事 B 股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交 易所的特别会员的申请可由证券交易所受理；新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公 司的设立由中国证监会受理有关申请。
【答案】B
【解析】为了积极推进资本市场改革开放和稳定发展，国务院于 2004．年 1 月发布 了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为资本市场新一轮改革和发展奠 定了基础。
7．1602 年，世界上第一个股票交易所诞生在( )。
A．伦敦 B．阿姆斯特丹 C．费城 D．纽约
【答案】B
【解析】1602 年，证券市场的发展的萌芽阶段，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上 第一个股票交易所。
【答案】D
【解析】按照逐步扩大银行 QDII 业务境外投资范围和投资市场的原则，中国银监 会逐步扩大境外投资范围，稳步推进该项业务的发展。其中，2007 年 6 月，中国保监会、 中国人民银行、国家外汇管理局共同制定了《保险资金境外投资管理暂行办法》，进一步规 范了保险资金海外投资的相关制度，拓宽了保险资金出海的通道。
23、2007 年 8 月，国家外汇管理局批复同意( )进行境内个人直接投资境外证券市场
的
试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，个人投资者将有望在未来从事海外直 接
投资。
A·浦东新区 B．天津滨海新区 C．深圳滨海新区 D．北京
【答案】B
【解析】2007 年 3 月，中国银监会和国家外汇管理局发布《信托公司受托境外理 财业务管理暂行办法》。2007 年 8 月，国家外汇管理局批复同意天津滨海新区进行境内个人
10．美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括( )。
A．金融监管的改革 B．金融机构的去杠杆化 C．国际金融合作的加强 D．金融分业经营 【答案】D [~$fi：]2007 年开始的美国次级贷款危机，时至今日已经演变成了一场全球金融危 机和经济危机。在此背景下，全球证券市场的发展也呈现出一些新的趋势，突出表现在以下 几个方面：①金融机构的去杠杆化；②金融监管的改革；③国际金融合作的进一步 加强。 11、进入 21 世纪，场外交易衍生产品快速发展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金 融创新进一步深化的特点。在场外市场中，以各类( )为代表的非标准交易大量涌现。 A．奇异型期权 B．巨灾衍生产品 C·天气衍生金融产品 D．能源风险管理工具 【答案】A 【解析】在场外市场中，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现，成为 风险管理的利器。 12·1999 年 11 月 4 日，( )的通过，标志着金融业分业制度的终结。 A·《格拉斯一斯蒂格尔法案》 B．《巴塞尔协议》 C-《金融服务现代化法案》 D．《证券交易所法》 【答案】c 【解析】1933 年颁布的《格拉斯一斯蒂格尔法案》标志着金融业分业经营的开始，
9．下列指标中反映证券市场容量的是( )。
A．股票市值占 GDP 的比率 B．证券化率
C．证券市场指数 D．证券市场价值
【答案】B
【解析】证券化率是衡量一国(或地区)证券市场发展程度的重要指标。一国(或地 区)的证券化率越高，意味着虚拟经济规模越大，证券市场在该国(或地区)的经济体系中越 重 要，它是反映证券市场容量的重要指标。
【解析】在利用股票市场筹资的同时，我国也越来越重视依赖国际债券市场筹集 中长期建设资金。我国机构在境外发行外币债券融资出现较早。其中，在 1982 年 1 月，中 国国际信托投资公司在日本债券市场发行了 100 亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次 在境外发行外币债券。1984 年 11 月，中国银行在东京公开发行 200 亿 13 元债券，标志着 中国正式进入国际债券市场。
A．证券市场网络化 B．投资者法人化 c．放松金融管制 D．分业经营 【答案】c 【解析】自 20 世纪 80 年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目 标的金融自由化运动。放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界，扩大了 无 监管或少监管的范围，尤其是对近年来出现的创新金融产品和基金业几乎没有监管。 5．上海证券交易所和深圳证券交易所先后于( )正式运行。[2010 年 5 月真题] A．1990 年 12 月和 1991 年 7 月 B．1991 年 7 月和 1990 年 12 月 C．。1991~t-7 月和 1992 年 10 月 D．1992 年 10 月和 1991 年 7 月 【答案】A 【解析】1990 年，国家允许在有条件的大城市建立证券交易所。。1990 年 12 月 19 日和 1991 ：7 月 3 N，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业。 6．( )于 2004．年 1 月 31 日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意 见》， 为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。[2010 年 5 月真题] A．国务院证券委 B．国务院 c．中国证监会 D．国家发展和改革委员会
直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，个人投资者将有望在未 来从事海外直接投资。
24、从( )起，香港、澳门获得当地从业资格的专业人员在内地申请证券从业资格。
A．2004 年 1 月 1 日 B．2004 年 6 月】日
C．2006 年 1 月 1 日 D．2008 年 1 月 1 日
D．把电脑技术应用于金融风险的分散过程 【答案】C 【解析】电子金融创新是电子商务在金融业的应用，它将电子计算机技术应用于金 融信息的收集、分析、传播、交流和金融资产的管理过程。 14．1992 年 10 月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约( )，实 现 了由远期合同向期货交易过渡。 A．特级铜期货标准合同 B．特级铝期货标准合同 c．特级锡期货标准合同 D．特级铅期货标准合同 【答案】B 【解析】1990 年，国家允许在有条件的大城市建立证券交易所。1992 年 10 月， 深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约——特级铝期货标准合同，实现了由 远期合同向期货交易的过渡。总体上看，中国资本市场的萌生源于中国经济转轨过程中企业 和公众的内生需求。 15．1999 一-2007 年是我国证券市场的( )。 A．探索起步时期 B．萌芽期 c．形成和初步发展期 D．规范发展时期 【答案】D 【解析】1978—1992 年是新中国资本市场的萌生期；1993 一 1998 年是我国全国性 资本市场的形成和初步发展时期；1999～-2007 年是我国资本市场的进一步规范和发展期。 16．下列各项不属于促进资本市场稳定发展措施的是( )。 A．完善证券发行上市核准制度 B．拓宽证券公司融资渠道 c．积极稳妥解决股权分置问题 D．完善资本市场监管制度 【答案】D
8．( )，24 名经纪人约定每日在梧桐树下聚会，从事证券交易，并订出了交易佣金 的
最低标准以及其他交易条款。该协议被称为“梧桐树协定”。
A．1790 年 5 月 17 日 B．1792 年 5 月 17 日
C．1，793 年 5 月 17 日 D．1817 年 5 月 17 日
【答案】B
【解析】1。792 年 5 月 17 日，24 名经纪人在华尔街的一棵梧桐树下聚会，商定了 一项名为最低标准及其他交易条款。
1999 年颁布的《金融服务现代化法案》则是标志着金融业分业制度的终结。1988 年和 2004 年《巴塞尔协议》是关于银行资本经营管理的法案；1975 年《证券交易所法》是有关证券 交易制度和监管等的法律。 13．电子金融创新的主要功能是( )。
A．把电脑技术应用于金融资产的交易过程 B．把电脑技术应用于金融资产的交割过程 C·把电脑技术应用于金融信息的收集、分析、传播、交流和金融资产的管理过程
【解析】进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展应采取的措施包括：①完 善证券发行上市核准制度；②拓宽证券公司融资渠道；③积极稳妥解决股权分置问题；④完 善资本市场税收政策。
17．指导我国证券市场健康发展的八字方针是( )。
A．公开、公平、公正、诚信 B．法制、监管、自律、规范
c．法制、监管、规范、发展 D．公开、公开、公正、守信
20．自( )开始，我国正式加入 wro，标志着我国的证券业对外开放进入了一个全新 的
பைடு நூலகம்
阶段。
A．2002 年 12 月 11 日 B．2001 年 12 月 11 13
C．2001 年 6 月 11 日 D．2001 年 3 月 11 日
【答案】B
【解析】自 2001 年 12 月 11 日开始，我国正式加人世贸组织，标志着我国的证券 业对外开放进入了一个全新的阶段。在利用股票和债券在国际资本市场筹资的同时，我国也 逐步放开了境内资本市场。
第一章证券市场概述
第三节证券市场的产生与发展
单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1．美国最早的证券交易所是( )。[2010 年 5 月真题]
A．纽约证券交易所 B．芝加哥证券交易所 C．费城交易所 D．波士顿证券交易所 【答案】c 【解析】证券交易首先从费城、纽约开始，其后向芝加哥、波士顿等大城市蔓延， 为美国证券市场的发展打下了基础。1’790 年成立了美国第一个证券交易所——费城证券 交易所。 2．1929—1933 年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走 向 ( )。[2010 年 5 月真题] A．。同业经营 B．分业经营 C．交叉经营 D．混业经营 【答案】B 【解析】1999 年 11 月 4 日，美国国会通过《金融服务现代化法案》，废除了 1933 年 经济危机时代制定的《格拉斯一斯蒂格尔法案》，取消了银行、证券保险公司相互渗透业务 的障碍，标志着金融业分业制度的终结。 3．美国次贷危机引发的全球金融危机和经济危机爆发后，各国对金融监管改革形成的 共识主要体现在( )。[2010 年 5 月真题] A．限制高管年薪 B．限制金融创新