反洗钱基础知识试题

反洗钱基础知识试题

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一、判断(在正确的括号里打“√”，在错误的括号后打“×”。每题1分，共50分)

1.2006年6月29日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。（）

2. 将于2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》共七章三十七条。( )

3.破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。（）

4.金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。（）

5.非法出具金融票证属金融诈骗罪。（）

6.典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。( )

7.地下钱庄的非法金融业务只有清洗黑钱。（）

8.金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。( )

9. 洗钱（Money Laundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（）

10. 将于2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履行反洗钱的特定非金融行业。( )

11. 将于2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。( )

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将于2007年1月1日起施行。( )

13.金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989年的西方七国首脑会议。（）

14.埃格蒙特集团（Egmont Group）属于各国金融情报中心国际合作组织。( )

15.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国。（）

16.美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络（FinCEN）。( )

17.澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）总部设在堪培拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。( )

18.中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。( )

19.中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。( )

20.洗钱的对象是犯罪收益。( )

21.2003年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。”。( ) 22.2004年2月起施行的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条第一款第（十）项中规定，由中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。( )

23.1988年12月20日，我国签署了《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》，是最早的签署国。( )

24.金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。( )

25.2001年10月，金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，制定了九项反恐融资的建议。( )

26.金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。( )

27.《关于洗钱问题的四十项建议》中“FIU”指金融情报中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易报告。( )

28.《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》是国际社会第一个反洗钱国际法规范。( )

29.《联合国反腐败公约》是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件，其中有关反洗钱内容占了大量篇幅。( )

30.《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础。( )

31.伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。（）

32.集资诈骗罪，是指不以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。（）

33.逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括个人。（）

34.违法发放贷款罪与违法向关系人发放贷款罪的区别在于违法发放贷款的对象不同，前者的对象不是特定的，后者的对象只限于关系人。（）

35.票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。（）

36.有价证券诈骗罪，是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大的行为。（）

37.高利转贷罪是转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。（）

38.非法吸收公众存款罪是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目吸收公众存款的行为。（）

39.变造货币罪是指变相制造假货币的行为。（）

40.行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能认定为持有、使用假币罪。（）

41.离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。

42.处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。

43.在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。（）

44.1989年11月，国际刑警组织在法国里昂召开第58届全体大会通过了《关于洗钱和相关事项的决议》。（）

45.2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。（）

46.英国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。（）

47.《1986年贩运毒品法令》是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。（）

48.根据《1988年现金交易报告法》，澳大利亚金融交易报告分析中心规定，商业银行对存款人开立银行账户时提供的各种身份证明文件实行“90分检查”制度。（）

49.支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。（）

50.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（）

二、单项选择（将正确答案字母填在题后括号里。每题1分，共20分）

1.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）