银行新员工合规内控管理培训课件PPT模板(完整版)
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银行新员工合规内控管理PPT模板
汇报人:XXX
时间:201X年X月
1
目录
01 合规管理基础知识
在此录入此部分的内容及说明，简单扼要
02 我行合规管理工作实践 在此录入此部分的内容及说明，简单扼要
03 合规从我做起 在此录入此部分的内容及说明，简单扼要
0 1
合规管理基础知识
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合规基本概念
1.1 规
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？ 主要包括：适用于银行业经营活动的法律 、行政法规、部门规章及其他规范性文件 、经营规则、自律性组织的行业准则和职 业操守。 ——银监会《商业银行合规风 险管理指引》
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
银行
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
合规基本概念
合规的作用性
不合规——合规风险
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律 性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身 业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监 管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
风险。
2
信用风险
不能履行偿债义务的风险。
3
合规基本概念
合规风险管理
区别
1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风 险根据其特殊性分别给予4-8%的 容忍度， 原因在于合规管理具有可控性，结果只有 合规与违规两种情况；而三大风险的可控 性较弱，其发生原因多种多样，因此结果 具有一定的不确定性。 2、管理的依据不同：三大风险的管理工具 较多，涉及更多的数理模型，而合规管理 的依据较为单一，即只有“规”。
合规基本概念
合规风险管理
职业银行家的工作不是躲避风险，而在 于积极地经营风险和管理风险，并通过 风险管理创造价值 合规是银行安身立命之本。合规经营不 一定没有风险，但不合规一定有风险。
wenku.baidu.com 合规基本概念
合规管理，是银行一项核心的 风险管理活动，是银行有效识 别合规风险，主动避免违规事 件发生，主动采取各项纠正措 施和适当的惩戒措施，持续修 订相关制度及详尽描述具体做 法的岗位手册，有效管理合规 风险的周而复始的循环过程
债权人
更少投资，更高利息
合规基本概念
不合规：对个人造成的后果
01
03
02
行内违规问责: 行政处分 （降级、撤职、开除）、 罚款
监管机构处罚: 取消任职 资格、禁止其从事有关 金融行业工作
情节严重，构成犯罪的， 由有关部门依法追究刑 事责任
合规基本概念
案例一
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案 =2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓 峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果： 主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪 嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省 分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、 主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分 行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
银行业监督管理委员会——《商业银行合规风 险管理指引》
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭 受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和 声誉损失的风险。
合规基本概念
合规的作用性
供应商
更苛刻条件，质量变差
职员
忠诚度减弱，或服务态度变 差
顾客
减少和我们做生意的意愿
股东
股价降低
监管部门
惩罚，限制业务开展
中国银行业监督管理委员会于2006 年10月25日发布了《商业银行合规 风险管理指引》,银行业也成为国内 第一个对合规管理做出明确规定并 全面开始推进合规管理的行业
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动 ——中国银监会《商业银行合规风险管理指 引》
合规基本概念
合规的起源与发展
巴塞尔银行监管委员会2005年4月 29日发布《合规与银行内部合规部 门》，规定了银行各层级在合规方 面的职责，界定了合规概念 《合规与银行内部合规部门》的发 布——标志着银行业合规管理新模 式在国际社会的基本确立
合规基本概念
合规风险管理
有效的合规风险管理机制 是银行构建全面风险管理体系
的基础 是构建有效内部控制机制的基
础和核心 是银行安全稳健运行的重要基
础
商业银行合规风险管理的目标是 通过建立健全合规风险管理框
架，实现对合规风险的有效识 别和管理 促进全面风险管理体系建设， 确保依法合规经营
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
合规风险和其它风险
《商业银行合规风险管理指引》
商业银行应综合考虑合规风险与信用风 险、市场风险、操作风险和其他风险的 关联性，确保各项风险管理政策和程序 的一致性。
合规基本概念
合规风险和其它风险
市场风险
就是由于市场价格波动而导致资产 负债表内或表外头寸损失的风险。
1 1
操作风险
由于内部程序、人员、系统不完善或 失效，以及由于外部事件造成损失的
联系
合规管理失控是三大风险产生 的主要诱因之一，有效的合规 管理可以极大减少各种风险给 银行带来的损失。
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规基本概念
合规
是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行 政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规 则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业 操守相一致
汇报人:XXX
时间:201X年X月
1
目录
01 合规管理基础知识
在此录入此部分的内容及说明，简单扼要
02 我行合规管理工作实践 在此录入此部分的内容及说明，简单扼要
03 合规从我做起 在此录入此部分的内容及说明，简单扼要
0 1
合规管理基础知识
请在此处编辑内容请在此处编辑内容 请在此处编辑内容请在此处编辑内容
合规基本概念
1.1 规
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？ 主要包括：适用于银行业经营活动的法律 、行政法规、部门规章及其他规范性文件 、经营规则、自律性组织的行业准则和职 业操守。 ——银监会《商业银行合规风 险管理指引》
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
银行
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
合规基本概念
合规的作用性
不合规——合规风险
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律 性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身 业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监 管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
风险。
2
信用风险
不能履行偿债义务的风险。
3
合规基本概念
合规风险管理
区别
1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风 险根据其特殊性分别给予4-8%的 容忍度， 原因在于合规管理具有可控性，结果只有 合规与违规两种情况；而三大风险的可控 性较弱，其发生原因多种多样，因此结果 具有一定的不确定性。 2、管理的依据不同：三大风险的管理工具 较多，涉及更多的数理模型，而合规管理 的依据较为单一，即只有“规”。
合规基本概念
合规风险管理
职业银行家的工作不是躲避风险，而在 于积极地经营风险和管理风险，并通过 风险管理创造价值 合规是银行安身立命之本。合规经营不 一定没有风险，但不合规一定有风险。
wenku.baidu.com 合规基本概念
合规管理，是银行一项核心的 风险管理活动，是银行有效识 别合规风险，主动避免违规事 件发生，主动采取各项纠正措 施和适当的惩戒措施，持续修 订相关制度及详尽描述具体做 法的岗位手册，有效管理合规 风险的周而复始的循环过程
债权人
更少投资，更高利息
合规基本概念
不合规：对个人造成的后果
01
03
02
行内违规问责: 行政处分 （降级、撤职、开除）、 罚款
监管机构处罚: 取消任职 资格、禁止其从事有关 金融行业工作
情节严重，构成犯罪的， 由有关部门依法追究刑 事责任
合规基本概念
案例一
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案 =2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓 峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果： 主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪 嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省 分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、 主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分 行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
银行业监督管理委员会——《商业银行合规风 险管理指引》
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭 受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和 声誉损失的风险。
合规基本概念
合规的作用性
供应商
更苛刻条件，质量变差
职员
忠诚度减弱，或服务态度变 差
顾客
减少和我们做生意的意愿
股东
股价降低
监管部门
惩罚，限制业务开展
中国银行业监督管理委员会于2006 年10月25日发布了《商业银行合规 风险管理指引》,银行业也成为国内 第一个对合规管理做出明确规定并 全面开始推进合规管理的行业
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动 ——中国银监会《商业银行合规风险管理指 引》
合规基本概念
合规的起源与发展
巴塞尔银行监管委员会2005年4月 29日发布《合规与银行内部合规部 门》，规定了银行各层级在合规方 面的职责，界定了合规概念 《合规与银行内部合规部门》的发 布——标志着银行业合规管理新模 式在国际社会的基本确立
合规基本概念
合规风险管理
有效的合规风险管理机制 是银行构建全面风险管理体系
的基础 是构建有效内部控制机制的基
础和核心 是银行安全稳健运行的重要基
础
商业银行合规风险管理的目标是 通过建立健全合规风险管理框
架，实现对合规风险的有效识 别和管理 促进全面风险管理体系建设， 确保依法合规经营
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
合规风险和其它风险
《商业银行合规风险管理指引》
商业银行应综合考虑合规风险与信用风 险、市场风险、操作风险和其他风险的 关联性，确保各项风险管理政策和程序 的一致性。
合规基本概念
合规风险和其它风险
市场风险
就是由于市场价格波动而导致资产 负债表内或表外头寸损失的风险。
1 1
操作风险
由于内部程序、人员、系统不完善或 失效，以及由于外部事件造成损失的
联系
合规管理失控是三大风险产生 的主要诱因之一，有效的合规 管理可以极大减少各种风险给 银行带来的损失。
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规基本概念
合规
是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行 政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规 则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业 操守相一致