银行投资银行业务管理办法版

XX银行XX分行投资银行业务管理办法

第一章总则

第一条为促进XX银行XX分行投资银行业务规范、健康、持续发展，根据《中华人民共和国商业银行法》和总行相关规章制度特制定本办法，本办法由《XX银行XX分行投行业务准入标准实施细则》和《XX银行XX分行投资银行业务决策委员会实施细则》组成。

第二条本管理办法规范的投资银行（以下简称“投行”）业务包括但不限于以下模式：

（一）理财类：以我行名义发行理财产品募集资金并进行投资的方式。

（二）代理信托类：指我行接受信托公司的委托，提供融资类信托计划的资金收缴、资金退付、信托期满的本金及收益支付、代为向合格投资者推介，以及由此派生的相关服务并收取费用。

（三）投融通类：指我行通过对企业的融资需求进行结构化设计，充分利用表外资金，提供多元化投融资选择，并利用融资过程中不同类型的结构化增信措施，为企业降低融资成本。

（四）其他：其他利用我行网络渠道和客户资源，募集资金并进行投资，可能对我行声誉造成影响的，均参照本管理办法进行管理。

第二章基本原则

第三条依法合规经营原则。各级机构遵守法律、法规和行政规

章等相关规定开展投行业务，切实做到“成本可算、风险可控、信息充分披露”，积极保障客户和我行的合法权益。

第四条集中发起原则。投行业务由二级分支机构申报，由省分行公司业务部集中发起管理，各相关业务部门协作配合。辖内分支机构未经授权或批准不得擅自开展投行业务。

第五条科学与集体决策原则。投行业务决策采取集体审议方式，确保独立运作、专业化和客观公正。

第六条流程化管理原则。投行应比照自营贷款管理流程，进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。

第三章准入标准

第七条理财类准入标准

开展理财类投行业务须符合以下准入标准：

（一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准；

（二）第三方合作金融机构准入标准，包括资产管理公司、融资租赁公司及保险公司等。

第八条代理信托类准入标准

开展代理信托类投行业务须符合以下准入标准：

（一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准；

（二）信托公司准入标准。

第九条投融通类准入标准

开展投融通类投行业务须符合以下准入标准：

（一）客户准入标准，包括融资方、出资方准入等；

（二）第三方增信机构准入标准，包括但不限于关联企业、担保公司等。

以上准入标准严格按照《XX银行XX分行投行产品准入标准实施细则》执行，其它类的准入标准严格按照总行相关规定执行。

第四章职责分工

第十条省分行公司业务部

（一）负责设计投行产品投资结构；

（二）牵头负责投行业务的投前调查、业务发起以及投后管理；

（三）负责准备投资银行业务决策委员会（以下简称“投决会”）会议材料、组织召开投决会、汇总及发布投决会评审意见；

（四）逐条审核二级分支机构对投决会评审意见的执行情况；

（五）负责资料归档管理；

（六）负责向授信执行部移交业务文件资料和押品权属证书；

（七）统筹对公司类客户的产品销售；

（八）负责投行产品的辖内培训及推广。

第十一条省分行风险管理部

参与客户的整体信用风险管理。

第十二条省分行授信执行部

（一）负责合同文本、审批文件等投行业务资料的接收、保管、产品结清退还等工作；

（二）负责押品权属证书接收、归档、清退、登记管理和提供利用等工作。

第十三条省分行法律与合规部

（一）负责对相关合同、产品说明书等文件进行法律性审查；

（二）负责对投行业务过程中涉及的法律事宜给予咨询、指导。

第十四条个人金融部

（一）统筹投行产品的对私销售；

（二）负责对私销售的核算和对私销售费的分配。

第十五条其它相关业务部门

提供投行产品结构和销售渠道等方面的专业支持。

第十六条二级分支机构

（一）负责向企业客户、机构客户（含金融机构客户）推荐产品；

（二）负责项目申报，承担项目信用风险责任，并对申报项目资料的准确性、真实性和完备性等负责；

（三）负责落实投决会批复的相关条件；

（四）负责签署相关法律文件；

（五）负责投后管理，参照贷后管理要求落实。

第五章投资审批

第十七条项目申报

经严谨的投前调查后，包括不限于投资标的、交易结构、成本与收益测算和风险控制措施等内容，二级分支机构形成投行项目申请材料后报送省分行公司业务部。

第十八条项目发起

省分行公司业务部收到项目申请材料后，对投资银行项目进行投

前尽职调查并出具初审意见，按照《XX银行XX分行投资银行业务决策委员会实施细则（2013年版）》规定进行上会审批，符合免上会规定项目除外，免上会项目包括：

（一）5亿元（含）以下理财类项目；

（二）经省分行公司业务部进行认定，符合《XX银行股份有限公司低风险业务管理办法》规定的项目。

第十九条项目审批（投决会）

（一）评审原则：集体审议、独立运作、专业化和客观公正原则；

（二）上会评审：投决会以会议形式开展评审，采用记名投票表决方式，经与会委员投票表决，适用三分之二多数票原则，即持相同意见票数达到三分之二多数即形成结论。

（三）决策审批：

1、上会项目：投决会秘书组汇总投决会会议评审结果，形成书面决议交由投决会主席审批。如属总行审批权限的，经投决会主席审批后报总行审批；

2、免上会项目：由省分行公司业务部提交投决会主席审批。

第二十条项目实施

项目获批后，项目所属机构落实投决会批复条件和签署相关合同文本，省分行公司业务部审核通过后，进行资金投放。

第六章存续期管理

第二十一条资金监控。投行项目所属机构负责按合同约定监控