银保期交网沙组织运作

理财沙龙的特点
• • • • • • 形式活 易操作 层级简 易沟通 人数少 易掌控 氛围好 易成功 自主经营 发挥个人能动性 扬长避短 凸显差异化经营
一、理财沙龙运作的准备
召开单位：以客户经理所辖网点为单位 召开地点：支行行长室、支行理财（VIP） 室、茶座（消费场所） 召开时间：下午、晚上 签单礼品：引导、协助客户经理借助签单礼品 促成 费用来源：列出专项礼品费用和理财沙龙奖励 依支行、网点实际情况灵活运用
六、理财沙龙的具体运作
一、前期准备工作 培训－－流程介绍、会中配合、邀约话术 邀约－－客户经理是主角 确定－－主题、时间、地点、规模 目标客户 主推产品类型 现场签单目标 主持及讲师 其他（会场布置、签单礼品、托单等）
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六、理财沙龙的具体运作
二、会议流程 1、主持人开场 2、网点行长、主任致辞（包装讲师） 3、暖场游戏（主持人） 4、课程讲授（时间掌控） 5、有奖问答 6、签单礼品包装介绍 7、交流促成 8、幸运抽奖
网点理财沙龙的意义 • 在自主经营中有着重要意义，增强销售人 员自主培训、自我管理及自主经营能力 。 体现我们的专业和服务。
理财沙龙给销售伙伴带来的好处
• • • • • • • 带动银行积极参与销售 积极扩大客户面谈范围 有效进行客户深度挖掘 主动争取网点公共资源 有效利用非班及节假日 提高驻点客户经理地位 自主经营意识加强，把握销售节奏主动权
四、合作网点理财沙龙邀约
• 深度沟通，取得网点关键人物认同 明确出发点
网点主任、 行长
销售伙伴
主力销售人员 如：理财经理
客户的需求
四、合作网点理财沙龙邀约
网点主任（行长）沟通关键点： 1、行内成功召开的例子 2、完成中间业务任务（考核压力） 3、利用保险公司资源（配套方案、省力省心） 4、借机提升柜员营销能力 5、同业竞争抢先机（手快有、手慢无） 6、提高服 7、经营思路的沟通
五、客户邀约
目标客户定位：“511”工作日志积累的客户 1、产说会未到场客户
2、柜面有过接触还未成交客户
3、极少亲自到网点办理业务且是VIP客 户
如何寻找合 适的客户群
避免邀请的 客户类型
适合的客户
1）尽量找30岁以上，有购买意欲，有经济能力，以女 性为主，打算投资5万以上客户； 2）对保障有需求者，有理财习惯的VIP客户； 3）最好邀请客户夫妻双方一起到场，方便促成，谢绝 带小孩入会场； 4）个人信贷客户，特别是对抵押贷款有兴趣的客户； 5）喜欢国债、定存等相对保守的客户； 注意：于网沙召开前一天或当天再次落实客户是否 参加；
提出邀约应涉及
明确主办方 和目标
让银行参与出 资
行长
服务客户 创造品牌
四、合作网点理财沙龙邀约
理财经理（柜员）沟通的关键点： 1、完成个人业务任务（考核压力） 2、塑造精英 3、利用保险公司资源（省力省心） 4、成功例子 5、客户积累（打造个人品牌）
四、合作网点理财沙龙邀约
客户需求沟通的关键点 1、符合实际需要的理财工具 2、客户最大的潜在需求～保障（理财配置） 3、享受金融机构提供的服务 4、专业金融知识咨询
银保期交网点沙龙 组织运作
目前期交销售面临困惑
网点资源
固有销售模 式难以突破
同业产品 同质化
客户深度 开发
应运而生的几种销售模式
• 产品说明会 • 网点理财沙龙 • 特训营（队伍共建）
• 产品说明会——适合分行或大支行阶段性业务冲刺 • 网点沙龙 ——适合网点自主经营，把握销售节奏 • 特 训 营 ——适合新合作渠道，排他性经营
电话邀约 • 以节日答谢为主线，提供服务，加深友谊
话术： 您好！XX女士，我是XX行XXX 。XX节日 好！……节到了，我行正举办VIP客户答谢活动，借 机与大家会会。拟定在X日X时举办答谢会，到场客 户将得到我行送出的一份节日礼品，一点小意思以 表谢意。同时还安排理财产品介绍，想请您过来参 加！……
为什么需要召开网点沙龙？
• 柜面营销是常态，网点沙龙是常规销售模 式的有力补充。 • 销售期缴产品的较好模式。 • 有效利用网点非班时间，增加驻点经营的 时长 • 有效应对同业的队伍共建
何谓理财沙龙
• “沙龙” 是法语Salon一字的译音，意为 志趣相投，聚会一堂，一边呷着饮料，欣 赏典雅的音乐，一边就共同感兴趣的各种 问题抱膝长谈，无拘无束。 • 理财沙龙即围绕理财的话题齐聚一堂，共 同探讨。是介于常态营销和高产会之间的 一项特种销售模式。是柜面营销的延伸销 售模式。
避免邀请的客户类型：
1）对保险有偏见的客户 2）沉迷于股票和基金的客户 3）教师、公务员等
电话邀约
• 以服务为主线，借助短信平台，主动邀约
话术： 您好！XX姐，我是XX行XXX。好久没见，一切都 好？！……不知有没有收到我们发的短信？是这样 的，近期我行为像您这样的VIP客户提供更细致服务， 我们在X地准备办个小型的沙龙，专门邀请专业人士 来授课交流，还专门精选了几个理财产品供客户选 择，来应对资本市场的波动，同时也准备了几种精 美的小礼品供给挑选，我想邀请您过来听听，向您 介绍。您看是您是一个人过来呢还是同先生一起来？ 我备薄茶恭候您们！
电话邀约
• 以维护为主线，提供合理理财建议，主动邀约
话术： 您好！XX先生，我是XX行XXX 。现在方便通 话吗？近期资本市场变化莫测，不知您对理财有 何看法？……近日，我行专门精选了几个理财产 品供客户选择，以提供科学理财建议，可以跟您 现在的理财结构合理配置，研究之后觉得挺适合 您的，我们打算在X地办个小型的沙龙，专门邀请 专业人士来授课交流，您看是一个人过来呢还是 同夫人一起来？我备薄茶恭候您们！
二、理财沙龙运作的要点
1、行长高度重视，亲自督战 2、银行客户经理仔细筛选客户，到场客户 质量高 3、邀约话术把握 4、整体流程（行长介绍讲师）和现场气氛 把握
三、理财沙龙运作的注意事项
1、等待时间可以抓住时间进行产品介绍 2、讲师讲产品重点突出卖点，重复强调。 3、主持人包装礼品时根据客户情况包装主 推额度的礼品，以利于现场促成 4、要求银行方全场配合促成 5、大额客户可邀约到理财室详谈
六、理财沙龙的具体运作
精神面貌 配合讲师
三、 会中
包装礼品 善用桌面资 料促成
1、气氛营造（轻松、温馨） 2、与流程相配合 3、送托单
六、理财沙龙的具体运作
收单及时、 有效 及时上报行 长
四、 会后 跟踪
继续跟踪未 到场的客户
争取上门！
继续跟踪到 场未签单客 户
理财沙龙运作的关键
• 前期沟通（意愿、目标客户、配套方案、 客户邀约） • 形式不拘，灵活运作 • 后续追踪（客户、银行）
电话邀约
• 以提醒服务为主线，提供合理理财建议，主动邀 约
话术： 您好！XX先生，我是XX行XXX 。现在方便通话吗？ 是这样的，您在我行办理的XX业务快到期了，我行近 期也专门精选了几个理财产品供给老客户选择，打算 在X地办个小型的沙龙，专门邀请专业人士来授课交 流，顺便看看有没有合适的产品可以转办，我研究之 后觉得有一两款挺适合您的呢，您看是参加明天下午 的21号晚上的？我备薄茶恭候您！
销售伙伴在网沙中的角色定位
• • • • 发起者-强烈的主办意愿 推动者-积极地沟通引导 组织者-精心地实施策划 辅导者-持续地教育训练
谢谢