深圳_上海金融积聚与金融创新比较_葛志琼

方面给予优惠政策和资金补贴。为鼓励金融业创新， 深圳市设立 了金融创新奖； 中国平安保险、 招商银行、 深圳证券交易 #&&* 年， 所获得创新一等奖。 #) 上海金融创新 金融集聚是上海市政府大力发展金融业的创新结果之一。 上海初步形成了一个具有交易场所多层次、 交易产品丰富、 交易 机制多样等特征的金融市场体系。上海拥有全国性的货币市场、 资本市场、 外汇市场、 期货市场、 黄金市场和产权市场。 由上海国际信托投资有限公司与英国德利万 #&&’ 年 $# 月， 邦有限公司共同组建的上海国利货币经纪有限公司，成为我国 中国金融期货交易 金融市场上首家货币经纪公司； #&&* 年 " 月， 所在上海挂牌，一举改写了我国金融业没有专业期货和衍生品 交易所的历史。货币经纪公司和金融期货交易所等新型金融机 构落户上海。金融服务体系的进一步健全， 基本确立了上海作为 国内外金融机构主要集聚地的地位，也将进一步提升上海金融 自主创新的能力。 上海金融中心的辐射效应十分明显，特别是在长三角地区， 跨区域资金流动尤其频繁， 其规模、 流向已对长三角区域经济金 融发展产生显著影响。 三、 结论 深圳、 上海金融业的发展各有特点。从深圳、 上海金融总量、 金融积聚的比较看，上海的金融总量、金融积聚都处于全国第 一，上海金融积聚现象明显；上海成为中国金融中心的地位，已 经呈现出来。 上海、 深圳作为证券交易所所在地， 上海证券交易量大于深 圳， 但深圳证券公司、 基金公司较多， 形成了一定的集聚。深圳的 保险业在全国也有较强的影响力。 另外，从深圳、上海的金融创新的比较看，深圳金融机构的 金融创新能力较上海强。 !
作者简介： 葛志琼， 深圳职业技术学院管理系副教授。
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财金之窗
深圳Fra Baidu bibliotek 上海金融积聚与金融创新比较
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I 深圳职业技术学院
葛志琼
管理系， 广东 深圳 J&K"JJ L
摘要： 金融业的发展关系城市的产业升级。深圳、 上海金融业的发 展各有特点。从深圳、 上海金融总量、 金融积聚的比较看， 上海处于优 势； 从深圳、 上海金融创新的比较看， 深圳金融机构的金融创新能力较 上海强。 关键词： 金融总量； 金融积聚； 金融创新 ’()*+,-*. /01 2131456718*) 59 *01 9:8,8-:,4 :82;)*+< -5881-* =:*0 ;+(,8 :82;)*+< ;6>+,2:8>? @8 A018B018 ,82 A0,8>0,: ，*01< 0,31 *01:+ 5=8 -0,+C ,-*1+:)*:-)? D576,+12E:*0 A018B018 :8 *01 9:8,8-:,4 *5*,4 ,82 9:8,8-:,4 ,-C -;7;4,*:58 ，A0,8>0,: 0,) ,8 ,()54;*1 ,23,8*,>1F -576,+12 =:*0 A0,8>0,:， A018B018 G ) 9:8,8-:,4 :8)*:*;*:58 :) )*+58>1+ :8 *01 9:8,8-:,4 :8853,*:58? H1<=5+2). 9:8,8-:,4 *5*,4F 9:8,8-:,4 ,--;7;4,*:58F 9:8,8-:,4 :8853,*:58
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集聚、 具有较强辐射能力的国内金融中心， 初步具备了成为国际 金融中心的实力。 上海的金融集聚主要集中在上海浦东。统计显示， 目前已经 有各类金融机构总数达到 !"# 家；人民银行把上海总部放到了 这里；陆家嘴营业性外资银行机构数量占全国的 !$% 。截至 #&&’ 年，上海证券交易所交易规模占全国的 ("% ，上海期货交 易所规模占全国期货市场份额的一半。 张江高科技园区内的金融信息服务业是上海市建设国际金 融中心的重要组成部分。上海市银行卡产业园是张江重点发展 的高科技与金融服务业相结合的专业化基地，是以银行卡业务 和金融信息服务为核心，以技术密集型和资本密集型的金融技 术服务为支持的高科技金融信息服务区。积聚了大量的金融机 构， 成为上海金融业的后台。 二、 深圳、 上海金融创新比较 $) 深圳金融创新 深圳是中国最早的金融创新中心。中国第一家外资银行、 第 一家股份制保险公司、第一家证券公司、第一家外汇调剂中心、 第一家中外合资经营的金融公司、第一家金融电子结算中心等 均诞生在深圳。 深圳毗邻港澳，金融对外开放程度高，接近国际金融市场， 与外界信息交流通畅， 使得许多国外成熟的金融产品、 管理方法 和服务手段等可经过改良或者直接引入深圳金融业的经营和市 场竞争当中， 推动深圳金融创新市场化的发展。由于深圳金融业 发展的特有环境，各家银行总行将深圳分行定位为全国的金融 改革试点单位和创新基地， 在政策、 资金以及业务经营上给予大 力扶植， 推动了深圳各银行的金融创新活动。 深圳金融业以电子化， 网络化等金融手段的创 #&&$ 年以前， 新为主，并在全国率先推出了 ’& 多项新的金融业务和金融工 具， 大多与金融电子化相关。#&&$ 年以后， 金融创新更多地体现 在新型业务品种的创新上。如， 以票据业务为核心的短期融资方 案、 福费庭业务、 土地权按揭 （ 抵押 ） 贷款、 应收账款融资、 商业承 兑汇票贴现、 个人投资经营贷款业务、 港币按揭等一系列资产业 务新品种， 以满足客户个性化、 专门化的需求。又如， 深圳发展银 行在企业担保方式上的创新， 由传统的信用担保， 存款 （ 国债 ） 质 押和固定资产抵押，扩展到应收账款抵押，提单质押，出口退税 质押等多种担保方式。 深圳市发布的 《 关于加快深圳金融业改革创新 #&&* 年 $ 月， 发展的若干意见 》 ，力求把深圳打造成产业金融中心、金融创新 中心、 金融信息中心和金融配套服务中。同时， 深圳还提出将设 立证券融资等七类新型金融机构，力争成为新型金融机构的聚 集区和金融产品的原创中心。在具体措施中， 政策扶持的重点将 放在大力推动金融机构、金融产品和金融服务等各类改革创新 上。为鼓励金融业的发展， 深圳市政府给予金融机构落户奖； 对 总部在深圳或区域总部在深圳的金融机构将给予大企业直通车 服务，对在深金融机构在办公用房、高管人员、金融人才的引进
注：资助本文的项目成果：深圳与上海、广州营商成本比较 研究 + $&’,&&! - ， 深圳市社会科学联合会 “ 十五 ” 规划课题。
参考文献： . $ / 深圳市 #&&’ 年国民经济和社会发展统计公报 ) 》 .#/《 深圳经济社会概览 （ ， 深圳市发展和改革局 ) #&&’ 0 #&&* ） . ! / 央行上海总部发布上海金融稳定报告 （ #&&* ） ) . 1 / 上海金融 23345 6 6 789) 72) :;<) =>) . ’ / 广州市 #&&’ 年国民经济和社会发展统计公报 ) .*/《 广州市金融业发展 “ 十一五 ” 规划 》 ) . ( / #&&’ 年上海货币运行总体平稳 . ? / ) 上海证券报，#&&* 0 &$ 0 $!)
截止 !""J 年末， 在各类金融机构中， 银行类机构 !M& 家， 证 券类机构 &&" 家， 保险类机构 !%$ 家。其中， 营业性外资银行 #% 家，外资银行代表处 &"" 家； 保险中介机构 &"K 家，其中保险代 理公司 #! 家， 保险经纪公司 &" 家， 保险公估公司 !% 家。 新型非银行金融机构也在加速进驻上海。通用和福特两家 汽车金融公司已落户上海。全国首家中外合资货币经纪公司 —— — 上海国利货币经纪公司、全国首家外资企业集团财务公司 松下 （ 中国 ） 财务公司已在沪开业。 上海期货市场交易也非常活跃。目前， 铜的 “ 上海价格 ” 已经 对国际铜的定价具有重要的影响力；燃料油期货价格与国际能 源市场行情关联互动的程度也越来越高。 上海已成为金融市场体系相对齐全、金融机构和金融人才
金融业的发展不仅关系企业融资的便利和成本， 同时也关系 城市的产业升级。 深圳、 上海都非常重视金融业的发展， 但它们各 有特点。 一、 深圳、 上海金融总量和金融积聚比较 &? 深圳金融总量和金融积聚 深圳拥有包括银行、 证券和保险等国内外金 截止 !""J 年末， 融机构 &J" 多家， 金融业总资产达 &? M 万亿元。 深圳是国内银行机构网点最多、 最全的城市。银行类金融机 国内金融机构均在深圳设有分支机构。!""J 年末， 深圳 构 %" 家； 国内金融机构人民币各项存款余额 KN#K? &% 亿元； 全市国内金融 机构人民币各项贷款余额 %&%K? "N 亿元。 深圳拥有外资银行业机 构 NM 家， 外资银行数量、 资产和外币存贷款规模仅次于上海。 深圳证券交易所，作为中国内地两大证券交易所之一， !""J 年证券市场总成交金额 &M!#J? KJ 亿元，!""N 年 J 月起深交所在 主板市场内设立中小企业板块。 深圳拥有证券公司 &% 家， 是拥有 证券机构总部最多的城市之一；基金管理公司 &J 家，共管理 $% 只基金，管理规模达 !""# 亿元，占全国近 NMO 。创业投资公司 &$M 家，管理资本达 !J" 多亿元，机构数量和资本规模约占全国 的 & P M。 深圳拥有保险公司 MJ 家， 保费收入 K!K 亿元， 占全国 &#O ； 保险专业中介机构 &&M 家。 截至 !""J 年， 深圳共有各类信用担保 机构 N"" 多家， 其中 $$O 为民营担保机构。担保机构开展了多种 形式的企业信用评级活动， 促进了社会信用环境的改善。 深圳涌现出一批像深圳证券交易所、 招商银行、 平安保险集 团在国内、 乃至全球都有重要影响的金融机构。深圳已初步建成
以银行、 证券、 保险为主体， 其他多种类型金融机构并存、 结构比 较合理、 功能比较完备的现代金融体系。 !? 上海金融总量和金融积聚 截止 !""J 年末，上海金融市场交易规模总计达到 MJ 万亿 元，其中证券交易额 J 万亿元，占全国的 #$O ；期货交易额 %? J 万亿元， 占全国的 N$O ； 银行间市场成交 !M? ! 万亿元， 黄金市场 成交额 &&%K 亿元。 上海拥有各类金融机构 %&" 家， 其中银行类机 构 !M& 家， 证券类机构 &&" 家， 保险类机构 !%$ 家。 金融资产达到 约占全国的 $O 。 M? ! 万亿元， 截 至 !""J 年 末 ， 上 海 市 金 融 机 构 本 外 币 各 项 存 款 余 额 !MM!"? K% 亿元，本外币各项贷款余额 &%#$K? &! 亿元。其中中资 金融机构人民币各项存款余额 !"##$? K# 亿元，中资金融机构人 民币各项贷款余额 &M#"$? #K 亿元。 上海是我国金融机构聚集程度最高的城市。 目前各中资商业 在沪营运中心以票据交易中心、 银行共在沪设立营运中心 !% 家， 信用卡中心、 资金交易中心和数据中心居多。自中国工商银行总 四大商业银行中的另 行 !""& 年 && 月把票据中心放到上海之后， 外三家也先后把市场操作层面的部门安排到了上海， 比如工商银 行和建设银行的资金运营中心、 中国银行的全球金融市场全球交 易部上海中心、农业银行的票据营业部等。!""J 年 K 月 &" 日中 国人民银行上海总部在上海挂牌。 上海也是我国外资金融机构聚集程度最高的城市， 包括花旗 银行、美国银行、瑞士银行等在内的 M"" 多家外资金融机构相继 在上海设立中国区总部或分支机构。 外资金融机构的管理决策功 能出现向上海的主报告行集中的趋势。上海目前共有 !K 家外资 银行主报告行， 占全国外资银行主报告行的 ! P M 。