基金销售培训30页PPT
合集下载
基金定投业务培训PPT课件
当我爱上你，
0
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
7,000
二、基金定投的意义
二、基金定投的意义 定投可以解决什么问题？
第7页/共30页
二、基金定投的意义
第8页/共30页
二、基金定投的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
第9页/共30页
二、基金定投的意义
第10页/共30页
二、基金定投的意义
每月计算净值变化，报酬率 不如预期就停止扣款
心中无中长期(五年以上)投 资打算
正确理念
利空越大，投资平均成本越 低，待市场反升，爆发力越 强
利空时投资报酬率低是正常 现象，应耐心等待利多来临
若要复利效果发挥至最大， 一定要投资5年以上
第16页/共30页
二、基金定投的意义 定投注意事项之四：六大秘笈
一 基金定投的概念 二 基金定投的意义 三三 基金定投当前阶段的营销
第1页/共30页
目录 CONTENTS
一、基金定投的概念
简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投
定投 资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形 式上类似银行存款中的零存整取。 是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方 式，也是资产配置中非常常用的一种工具。
二、基金定投的意义
定投注意事项之二：时间与周期
理性定投选择： 周投 -周四 月投 -最后一周、但非最后一个交易日 季投 -最后一周、但非最后一个交易日 年投 -间隔太长
感性日期选择： 宝宝生日 结婚日 家庭幸运日
第15页/共30页
二、基金定投的意义 定投注意事项之三：千万不要NG
NG
碰到突然利空，急于赎回或 放弃当月扣款
基金投资培训(PPT32页)
选的投资产品。一部分资金可以投资于债券型基金、货币市场基金。不 的流动性，同时还能获取超过活期存款的收益。同时可以适当配置诸如 基金，或者用一部分资金打新股，获取低风险、设置无风险收益。
问答与思考
• 私募基金与公募基金有什么联系与区别 • 封闭式基金 • 基金投资最基本的策略与你认识与体会的策略又有什么异同，为什么？
• 选择好的基金管理公司
•
在相同的市场环境下，不同基金公司的经营水平也可能相差悬殊。基金的业 坏与基金管理公司的经营效率息息相关，好业绩、好服务是投资者取得好回
• 选择适当的基金组合
•
投资者应该进行分散投资。分散投资的含义在于投资于不同市场，比方说债 、红利基金等。进行多样化配置，才有可能避免股票市场系统性风险。
按照投资对象划分
• 股票基金：是指以股票为投资对象，投资目标以追求资本成长为主，投资收 大，风险主要来自所投资股票的价格波动。
• 债券基金：是指以债券为投资对象的投资基金。这类基金能保证投资者获得 而且风险较小。一般情况下定期派息，回报率较稳定，适合长期投资。
• 货币市场基金：是指投资于各类货币市场工具的基金，如大额定期存单，银 票据，短期国债等。由于货币市场工具期限短风险低，收益相对较为稳定。
可以设计的进取型投资组合以基金产品为主体，在进取型基金和稳健型 组合，并少量配置大盘蓝筹股。 • 基金：ETF、上投、华夏、南方、广发、富国等。
投资组合之三——稳健组合
• 养‘基’专业户 • 适宜人群：不愿承担过高风险，又想取得不错收益的投资者 • 预期收益：8%~10% • 出击方向：配置型基金、股票基金+债券基金组合定投
• 选择长线投资策略，以期降低交易成本
•
基金不像股票，不适合短期炒作，买基金要树立成熟理财观念，长期持有。 不论在哪个阶段投资基金，其长期受益基本没有太大区别。
问答与思考
• 私募基金与公募基金有什么联系与区别 • 封闭式基金 • 基金投资最基本的策略与你认识与体会的策略又有什么异同，为什么？
• 选择好的基金管理公司
•
在相同的市场环境下，不同基金公司的经营水平也可能相差悬殊。基金的业 坏与基金管理公司的经营效率息息相关，好业绩、好服务是投资者取得好回
• 选择适当的基金组合
•
投资者应该进行分散投资。分散投资的含义在于投资于不同市场，比方说债 、红利基金等。进行多样化配置，才有可能避免股票市场系统性风险。
按照投资对象划分
• 股票基金：是指以股票为投资对象，投资目标以追求资本成长为主，投资收 大，风险主要来自所投资股票的价格波动。
• 债券基金：是指以债券为投资对象的投资基金。这类基金能保证投资者获得 而且风险较小。一般情况下定期派息，回报率较稳定，适合长期投资。
• 货币市场基金：是指投资于各类货币市场工具的基金，如大额定期存单，银 票据，短期国债等。由于货币市场工具期限短风险低，收益相对较为稳定。
可以设计的进取型投资组合以基金产品为主体，在进取型基金和稳健型 组合，并少量配置大盘蓝筹股。 • 基金：ETF、上投、华夏、南方、广发、富国等。
投资组合之三——稳健组合
• 养‘基’专业户 • 适宜人群：不愿承担过高风险，又想取得不错收益的投资者 • 预期收益：8%~10% • 出击方向：配置型基金、股票基金+债券基金组合定投
• 选择长线投资策略，以期降低交易成本
•
基金不像股票，不适合短期炒作，买基金要树立成熟理财观念，长期持有。 不论在哪个阶段投资基金，其长期受益基本没有太大区别。
基金营销技巧培训教材(共 87张PPT)
基金营销技巧
第一部分 专业化金融销售
第二部分 客户经营
第一部分：专业化金融销售
一、销售是什么
二、专业化销售流程 三、客户拓展
销售是什么？ 1-1 市场营销因素
4P ◇ 产品 ◇ 价格 ◇ 通路 ◇ 促销
4C
◇ 需求
◇ 代价 ◇ 压力 ◇ 沟通
销售是什么？ 1-2 完整的销售定义
销售定义：
最大限度满足顾客需求的同时，达到卖出商品的目的。
◎ 晋升目标
专业化销售流程
2-2 目标与计划
养成良好的工作习惯
工作日志填写——
一日之计在于昨夜
工作日志入睡前填写，以免于第二天不知干啥， 而且保存下来就是资料，便于以后查询。
（不要以为自己能记得住，三五天，一两月可以， 一两年后呢？）
客户拓展
3-1 客户拓展的含义
拓展的含义 客户拓展的重要性—— 永续经营的基础
我们的误区：傍一大款足矣（风险性太大，大爷与 孙子的关系）
客户拓展
3-2 准客户应具备的条 件——证券营销为例
•个人准客户——有钱、易接近、有投资或转户需求 •机构准客户——有钱、有投资或转户需求
清楚的
需求
可衡量的 有共识的
客户拓展
3-3 准客户分类
A类：很有钱、易接近、投资需求明显、
转户需求迫切 B类：已在其他公司购买过基金，有继续投 资或转户需求
对象：亲属、同学、同好、同事、邻居、同乡等
缘故网络示意图
同学 邻居 朋友 亲属 朋友 同事 我 邻居 同学
邻居 朋友
亲属
同乡 亲属 同学 同事 同乡
同乡
同事
缘故法客户细分
利用个人多年来建立的人际关系进行客户开发，这 些人都是自己所认识的或有密切关系的人，对你关心且有 信心，是你发展客户群的基础。
第一部分 专业化金融销售
第二部分 客户经营
第一部分：专业化金融销售
一、销售是什么
二、专业化销售流程 三、客户拓展
销售是什么？ 1-1 市场营销因素
4P ◇ 产品 ◇ 价格 ◇ 通路 ◇ 促销
4C
◇ 需求
◇ 代价 ◇ 压力 ◇ 沟通
销售是什么？ 1-2 完整的销售定义
销售定义：
最大限度满足顾客需求的同时，达到卖出商品的目的。
◎ 晋升目标
专业化销售流程
2-2 目标与计划
养成良好的工作习惯
工作日志填写——
一日之计在于昨夜
工作日志入睡前填写，以免于第二天不知干啥， 而且保存下来就是资料，便于以后查询。
（不要以为自己能记得住，三五天，一两月可以， 一两年后呢？）
客户拓展
3-1 客户拓展的含义
拓展的含义 客户拓展的重要性—— 永续经营的基础
我们的误区：傍一大款足矣（风险性太大，大爷与 孙子的关系）
客户拓展
3-2 准客户应具备的条 件——证券营销为例
•个人准客户——有钱、易接近、有投资或转户需求 •机构准客户——有钱、有投资或转户需求
清楚的
需求
可衡量的 有共识的
客户拓展
3-3 准客户分类
A类：很有钱、易接近、投资需求明显、
转户需求迫切 B类：已在其他公司购买过基金，有继续投 资或转户需求
对象：亲属、同学、同好、同事、邻居、同乡等
缘故网络示意图
同学 邻居 朋友 亲属 朋友 同事 我 邻居 同学
邻居 朋友
亲属
同乡 亲属 同学 同事 同乡
同乡
同事
缘故法客户细分
利用个人多年来建立的人际关系进行客户开发，这 些人都是自己所认识的或有密切关系的人，对你关心且有 信心，是你发展客户群的基础。
基金销售人员从业考试培训《基金销售知识》PPT95页
基金销售人员从业考试培训《基金ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ售知 识》
31、园日涉以成趣，门虽设而常关。 32、鼓腹无所思。朝起暮归眠。 33、倾壶绝余沥，窥灶不见烟。
34、春秋满四泽，夏云多奇峰，秋月 扬明辉 ，冬岭 秀孤松 。 35、丈夫志四海，我愿不知老。
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
31、园日涉以成趣，门虽设而常关。 32、鼓腹无所思。朝起暮归眠。 33、倾壶绝余沥，窥灶不见烟。
34、春秋满四泽，夏云多奇峰，秋月 扬明辉 ，冬岭 秀孤松 。 35、丈夫志四海，我愿不知老。
谢谢
11、越是没有本领的就越加自命不凡。——邓拓 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。——爱尔兰 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。——老子 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。——歌德 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。——迈克尔·F·斯特利
基金基础知识介绍培训PPT宣讲
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
15000
10000
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
5000 0
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
截止日份额(亿份) 截止日资产净值(亿元)
基金的特点
集合理财、专业管理
利益共享、风险共担
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
红利再投资
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
现金分红与红利再投资的区别：现金分红是直接获得
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
《基金销售培训》PPT课件
罗列值得购买的理由(销售亮点）。
2021/6/10
14
２.分析目标资金和目标客户
确定目标资金 确定目标客户
短期—货币基金 中长期—股票型基金
以自己为中心，确定目标客户：亲戚，朋友，同学， 老师、熟悉客户，陌生客户、现成客户等。
以产品为中心，确定目标客户：稳健客户，激进客 户; 银行客户 , 老年人, 年青人,
个人投资量
说明：目前，在我国选择基金作为投资项目的人仅占11%，而成熟
的理财体系中， 70%的个人投资者选择基金，这说明，随着经济的迅猛 发展和市场的逐步完善，会有越来越多人选择基金作为家庭理财的组合。
这个市场空间“60%”
2021/6/10
2
2.抢占基金的市场份额——先入为主
在市场的初级阶段，谁抢到了地盘，谁就抢到了优先发展权， 因为我们“抢”到了客户！如果不抢，股市和基市将同时失去。
，会是怎么样的呢？下图为2005最优基金“广发稳健增长开放 式证券投资基金”的走势对比图。
该基金设立于2004年7月26日，06年8月21日累计净值1.754元，年化 2收021益/6/1率0 36.192％；而同期上证指数从1387.67涨到1601.15点，总涨11幅 15.38％，年化收益率为7.38％。
据证券登记结算公司的数据显示，6月份每日新增的 基金开户数2000左右，7月下旬升到了15000户，而进入8 月份已经突破20000人。投资者的理念在变。
3.竞争已经来临——与银行竞争
竞争将加快市场的
——与同业竞争
瓜分
——与基金公司竞争（直销）
4.与外资券商抗衡
2021/6/10
3
二：让我们的客户赚钱
无论怎么比，基金都有优势！
2021/6/10
14
２.分析目标资金和目标客户
确定目标资金 确定目标客户
短期—货币基金 中长期—股票型基金
以自己为中心，确定目标客户：亲戚，朋友，同学， 老师、熟悉客户，陌生客户、现成客户等。
以产品为中心，确定目标客户：稳健客户，激进客 户; 银行客户 , 老年人, 年青人,
个人投资量
说明：目前，在我国选择基金作为投资项目的人仅占11%，而成熟
的理财体系中， 70%的个人投资者选择基金，这说明，随着经济的迅猛 发展和市场的逐步完善，会有越来越多人选择基金作为家庭理财的组合。
这个市场空间“60%”
2021/6/10
2
2.抢占基金的市场份额——先入为主
在市场的初级阶段，谁抢到了地盘，谁就抢到了优先发展权， 因为我们“抢”到了客户！如果不抢，股市和基市将同时失去。
，会是怎么样的呢？下图为2005最优基金“广发稳健增长开放 式证券投资基金”的走势对比图。
该基金设立于2004年7月26日，06年8月21日累计净值1.754元，年化 2收021益/6/1率0 36.192％；而同期上证指数从1387.67涨到1601.15点，总涨11幅 15.38％，年化收益率为7.38％。
据证券登记结算公司的数据显示，6月份每日新增的 基金开户数2000左右，7月下旬升到了15000户，而进入8 月份已经突破20000人。投资者的理念在变。
3.竞争已经来临——与银行竞争
竞争将加快市场的
——与同业竞争
瓜分
——与基金公司竞争（直销）
4.与外资券商抗衡
2021/6/10
3
二：让我们的客户赚钱
无论怎么比，基金都有优势！
基金基础知识介绍培训带内容PPT课件演示
2
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
15000
截止日资产净值(亿元), 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的作文教学中，落实到作文教学的等各个环节，充分激发了学生写作的主动性和积极性，加强了学生间的了解与沟通，培养了良好的写作习惯，提高了学生的写作水平。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
0
截止日资产净值(亿元)
基金的特点
集合理财、专业管理
Байду номын сангаас
利益共享、风险共担
组合投资、分散风险
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
基金业务培训PPT课件
基金份额净值：是指在某一时间点每基金份额实际代表的价值。 每万份收益：是指每一万份货币市场基金在该交易日获得的收益。 七日年化收益：最近七日的每万份收益折算成年收益率就是七日年化收益率 。
6、基金的各个阶段
一、基金基础知识募Fra bibliotek期封闭期
存续期
认购
一般不超过3个月
申购、赎回
一、基金基础知识
7、基金的费用
（1）认/申购费 认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金时所交纳的手续费 ，申购费是指投资者在基金存续期间(也就是日常购买期间)购买基金 时所支付的手续费。 （2）赎回费 赎回费是指在开放式基金的存续期间，投资者向基金管理人卖出所 持有的基金份额时支付的手续费。赎回费主要是对其他基金持有人 的一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。
基金转换：是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资者可以将
持有的一只基金转换为另一只基金。相当于在卖出一只基金的同时，买入该基金管理 公司管理的另一只基金。通常基金转换费用非常低，甚至不收。
转托管：需客户先到转入行签约（具体规定咨询转入行），若我行为转入行则需先
在我行签约开立基金账户（同基金开户，也可在电子渠道办理）；然后携带有效身份 证件、借记卡在交易时间内到转出行办理转出手续；再携带有效身份证件、借记卡和 转出行提供的相应凭证到转入行办理确认即可。手续费按基金公司收费标准收取，银 行一般不另外收费。我行基金的机构销售代码是014（客户办理基金转托管时会用到 ）
以货币市场工具为投资对象，基金资产仅投资于货币市场工具。货币市场基金的认/申购 费与赎回费一般为零。
同时以股票、债券等为投资对象，通过在不同资产类别上投资，以平衡收益和风险。基 金将基金资产投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合 股票基金或债券基金规定。
6、基金的各个阶段
一、基金基础知识募Fra bibliotek期封闭期
存续期
认购
一般不超过3个月
申购、赎回
一、基金基础知识
7、基金的费用
（1）认/申购费 认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金时所交纳的手续费 ，申购费是指投资者在基金存续期间(也就是日常购买期间)购买基金 时所支付的手续费。 （2）赎回费 赎回费是指在开放式基金的存续期间，投资者向基金管理人卖出所 持有的基金份额时支付的手续费。赎回费主要是对其他基金持有人 的一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。
基金转换：是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资者可以将
持有的一只基金转换为另一只基金。相当于在卖出一只基金的同时，买入该基金管理 公司管理的另一只基金。通常基金转换费用非常低，甚至不收。
转托管：需客户先到转入行签约（具体规定咨询转入行），若我行为转入行则需先
在我行签约开立基金账户（同基金开户，也可在电子渠道办理）；然后携带有效身份 证件、借记卡在交易时间内到转出行办理转出手续；再携带有效身份证件、借记卡和 转出行提供的相应凭证到转入行办理确认即可。手续费按基金公司收费标准收取，银 行一般不另外收费。我行基金的机构销售代码是014（客户办理基金转托管时会用到 ）
以货币市场工具为投资对象，基金资产仅投资于货币市场工具。货币市场基金的认/申购 费与赎回费一般为零。
同时以股票、债券等为投资对象，通过在不同资产类别上投资，以平衡收益和风险。基 金将基金资产投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合 股票基金或债券基金规定。
基金销售培训课件
结果
这对中年夫妻购买后不久，该高风险基金出现大幅波动，导致客户损失。
实战经验和教训总结
成功的销售案例中，销售人员都进行了充分的沟通、了解和风险评估，能够根据客户的需求 和风险承受能力进行推荐。
失败的销售案例中，销售人员没有进行充分的沟通和了解，或者没有正确评估客户的风险承 受能力，导致推荐的产品不适合客户。
基金市场的竞争格局
分析基金市场的竞争状况，包括主要竞争对手、 市场份额和营销策略等。
3
基金市场的风险和机遇
探讨基金市场的风险和机遇，以及应对策略。
基金销售的未来发展方向
数字化转型
介绍基金销售如何借助数字化技术，实现销售模式的升级和转型 。
个性化服务
探讨如何根据客户需求，提供个性化的基金投资建议和服务。
在基金销售过程中，销售人员需要充分了解客户的需求和风险承受能力，根据客户的特点进 行个性化的推荐。同时，也需要对市场上的基金产品有深入的了解，能够根据市场变化及时 调整自己的推荐策略。
05
基金销售的未来趋势和发展
基金市场的变化和趋势
1 2
基金市场的发展动态
介绍基金市场的总体规模、增长趋势、主要类型 和特点等。
拓展国际市场
分析国际基金市场的发展趋势和机会，以及拓展国际市场的策略 。
个人在基金销售中的职业规划和发展建议
提升专业素养
介绍如何提升自身的专业素养，包括金融知识、市场分析能力和 投资策略等。
培养人际关系
探讨如何建立和维护客户关系，以及如何拓展人际网络。
加强沟通和表达能力
介绍如何提升沟通和表达能力，以及如何应对客户质疑和需求。
在合同签订环节，销售人员需要与客户签订投资合同，并 完成资金交收。
这对中年夫妻购买后不久，该高风险基金出现大幅波动，导致客户损失。
实战经验和教训总结
成功的销售案例中，销售人员都进行了充分的沟通、了解和风险评估，能够根据客户的需求 和风险承受能力进行推荐。
失败的销售案例中，销售人员没有进行充分的沟通和了解，或者没有正确评估客户的风险承 受能力，导致推荐的产品不适合客户。
基金市场的竞争格局
分析基金市场的竞争状况，包括主要竞争对手、 市场份额和营销策略等。
3
基金市场的风险和机遇
探讨基金市场的风险和机遇，以及应对策略。
基金销售的未来发展方向
数字化转型
介绍基金销售如何借助数字化技术，实现销售模式的升级和转型 。
个性化服务
探讨如何根据客户需求，提供个性化的基金投资建议和服务。
在基金销售过程中，销售人员需要充分了解客户的需求和风险承受能力，根据客户的特点进 行个性化的推荐。同时，也需要对市场上的基金产品有深入的了解，能够根据市场变化及时 调整自己的推荐策略。
05
基金销售的未来趋势和发展
基金市场的变化和趋势
1 2
基金市场的发展动态
介绍基金市场的总体规模、增长趋势、主要类型 和特点等。
拓展国际市场
分析国际基金市场的发展趋势和机会，以及拓展国际市场的策略 。
个人在基金销售中的职业规划和发展建议
提升专业素养
介绍如何提升自身的专业素养，包括金融知识、市场分析能力和 投资策略等。
培养人际关系
探讨如何建立和维护客户关系，以及如何拓展人际网络。
加强沟通和表达能力
介绍如何提升沟通和表达能力，以及如何应对客户质疑和需求。
在合同签订环节，销售人员需要与客户签订投资合同，并 完成资金交收。
基金销售培训PPT
基金的种类多样难辨股票债券货币混合平衡指数etf等同类基金业绩差别巨大2009年最高收益与最低收益差别3倍单一基金业绩波动大一年先进三年落后的现象比比皆是个人投资者投资基金有劣势难以了解基金公司情况风格理念人事安排难以了解基金运作的动态持仓调仓情况难以与基金经理有效沟通投资理念思路东兴1号帮您解决投资基金的问题帮您在合适的时间投资合适的基金规避投资单类基金投资风险构建基金组合规避单一基金的业绩波动风险与基金管理人有效沟通掌握实时动态投资基金强势股增强收益10我们要投资ii
基金的种类 多样难辨 股票 债券 货币 混合 平衡 指数 ETF等 等 同类基金业绩差别巨大 2009年最高收益与最低收益差别 倍 年最高收益与最低收益差别3倍 年最高收益与最低收益差别 单一基金业绩波动大 一年先进、 一年先进、三年落后的现象比比皆是
7
我们要投资
个人投资者投资基金有劣势
难以了解基金公司情况 风格、理念、 风格、理念、人事安排 难以了解基金运作的动态 持仓、 持仓、调仓情况 难以与基金经理有效沟通 投资理念、 投资理念、思路
我们要投资
各种投资渠道各有优势
实业投资 房产投资 商品投资 股票投资 基金投资 衍生品投资...等等 衍生品投资 等等
5
我们要投资
基金投资是世界主流投资方式
专业理财 政府严格监管 投资者广泛认同 中国基金业10年迅猛增长 中国基金业 年迅猛增长
6
我们要投资
个人选基金困难重重… 个人选基金困难重重
9
I. 我们要投资
II.东兴1号特点 II.东兴1 东兴 III. 投资东兴 号正当时 投资东兴1号正当时
10
产品要素
产品名称: 产品名称: 东兴1 东兴1号优选基金集合资产管理计划 产品类型： 产品类型： 非限定性 目标规模：不超过35亿份 目标规模：不超过35亿份 35 存续期： 存续期：5年，可展期 开放期： 开放期： 封闭期为三个月， 封闭期为三个月 ， 封闭期满后首个工作日为开 放期，之后每个月的最后一个工作日为开放期。 放期，之后每个月的最后一个工作日为开放期。 首次参与本产品的最低金额：人民币10 10万元 首次参与本产品的最低金额：人民币10万元
基金的种类 多样难辨 股票 债券 货币 混合 平衡 指数 ETF等 等 同类基金业绩差别巨大 2009年最高收益与最低收益差别 倍 年最高收益与最低收益差别3倍 年最高收益与最低收益差别 单一基金业绩波动大 一年先进、 一年先进、三年落后的现象比比皆是
7
我们要投资
个人投资者投资基金有劣势
难以了解基金公司情况 风格、理念、 风格、理念、人事安排 难以了解基金运作的动态 持仓、 持仓、调仓情况 难以与基金经理有效沟通 投资理念、 投资理念、思路
我们要投资
各种投资渠道各有优势
实业投资 房产投资 商品投资 股票投资 基金投资 衍生品投资...等等 衍生品投资 等等
5
我们要投资
基金投资是世界主流投资方式
专业理财 政府严格监管 投资者广泛认同 中国基金业10年迅猛增长 中国基金业 年迅猛增长
6
我们要投资
个人选基金困难重重… 个人选基金困难重重
9
I. 我们要投资
II.东兴1号特点 II.东兴1 东兴 III. 投资东兴 号正当时 投资东兴1号正当时
10
产品要素
产品名称: 产品名称: 东兴1 东兴1号优选基金集合资产管理计划 产品类型： 产品类型： 非限定性 目标规模：不超过35亿份 目标规模：不超过35亿份 35 存续期： 存续期：5年，可展期 开放期： 开放期： 封闭期为三个月， 封闭期为三个月 ， 封闭期满后首个工作日为开 放期，之后每个月的最后一个工作日为开放期。 放期，之后每个月的最后一个工作日为开放期。 首次参与本产品的最低金额：人民币10 10万元 首次参与本产品的最低金额：人民币10万元
基金销售法规培训PPT
4、基金交易失败的主动通知问题
1.
1.
2.
案例 基金交易失败的主动通知责任。 法条 内控指导意见第21条（六）基金销售机构应在交易被 拒绝或确认失败时主动通知投资人。 内控指导意见第28条基金代销机构与基金管理人应在 代销协议中对向基金持有人提供持续服务事宜做 出明确约定，持有投资人联系方式等资料信息的 一方应承担持续服务责任。
11、投资人权益须知
1.
1. 2. 3.
法条 内控指导意见第27条 在投资人开立基金交易账户 时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投 资人了解相关权益。 解析 在投资人开立基金交易账户时发放，网上交易的 投资人也应有效获得相关权益告知。 中国证券业协会已经制定了模板，各机构还要根 据自身情况进行适当调整。 监管机构的投诉电话。
结合现场检法规
基金法 基金销售管理办法 基金运作管理办法 基金销售机构内部控制指导意见 基金销售适用性指导意见 基金销售业务信息管理平台管理规定 关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规 定 中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则 其他---信托法、反不正当竞争法、个人外汇管理规 定
5、分红方式的设置问题
1.
2. 1.
2.
案例 前台业务系统和销售单据中，在基金开户环节不应设置分红 方式选择。 货币市场基金通常合同约定分红方式是红利再投资。 解析 分红方式的选择是以基金为单位的，非以基金账户或基金交 易账户为单位，在开户环节设置分红方式容易引起纠纷。 《基金运作管理办法》规定的基金可以采用现金分红或红利 再投资的方式，默认为现金分红。但《货币市场基金管理暂 行规定》第9条规定，货币市场基金采用红利再投资的分红 方式。对基金交易的一些特殊规则、特定需要说明的问题应 在交易单据中列明。
《基金销售合规培训》课件
CHAPTER 06
基金销售合规的未来发展与展望
法律法规的完善与更新
法律法规是基金销售合规的基础，随着金融市场的不断发展 和创新，相关法律法规也需要不断完善和更新，以适应市场 的变化和需求。
未来，基金销售合规的法律法规将更加注重保护投资者权益 ，强化风险管理，规范市场秩序等方面，为基金销售行业的 健康发展提供更加有力的保障。
总结词
基金销售合规的法律法规
要点二
详细描述
基金销售合规需要遵守的法律法规主要包括《证券投资基 金法》、《证券法》、《信托法》等，以及中国证监会、 中国证券业协会等监管部门发布的规章、规范性文件和自 律规则。这些法律法规对基金销售机构的资质、业务范围 、销售行为等方面进行了明确规定，要求基金销售机构严 格遵守，确保销售行为的合法性和合规性。
基金销售的合规性是指基金销售机构在销售基金过程中遵守相关法律法规、监管规定和 自律规则，确保销售行为合法、合规、公平、公正。合规性是基金销售机构的基本要求 ，也是保障投资者权益的重要保障。只有遵守合规要求，基金销售机构才能够赢得投资
者的信任，获得更多的市场份额和业务机会。
基金销售合规的法律法规
要点一
CHAPTER 02
基金销售合规的核心原则
客户利益优先原则
客律规则，不得以自身利益为 中心进行销售活动。
在发生利益冲突时，基金销售机构应 当将客户利益放在首位，以符合法律 法规和自律规则的方式解决冲突。
基金销售机构应当确保销售的基金产 品符合客户的投资需求和风险承受能 力，不得向客户推荐不适当的产品。
合规文化是基金销售合规的重要支撑，是全体从业人员应当遵循的价值观念和行 为准则。
未来，合规文化的建设将更加注重培养从业人员的合规意识、责任意识和道德素 养，通过加强培训和教育，提高从业人员的合规素质和职业操守，为基金销售合 规的长期发展提供强有力的文化支撑。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
为什么要销售基金？
一、公司的战略考虑
１．投资者结构趋势分析
机构投资者 所占比例
股票市场
个人投资者 所占比例
说明：在比较成熟的股票市场（发达国家）中，机构投资者所占比
例在７０％左右；随着市场的逐步发展与成熟，我国市场也将向这个趋 势发展。
基金市场
机构投资量
Байду номын сангаас
8月15日《都市快报〉“老 股民纷纷转为新基民 ”
２.分析目标资金和目标客户
确定目标资金 短期—货币基金
确定目标客户
中长期—股票型基金
以自己为中心，确定目标客户：亲戚，朋友，同学， 老师、熟悉客户，陌生客户、现成客户等。
以产品为中心，确定目标客户：稳健客户，激进客 户; 银行客户 , 老年人, 年青人,
以财富为中心, 确定目标客户：普通收入阶层, 中 产阶层, 富裕阶层.
1.公司的激励政策 政策1 政策2
2. 南方2号和华夏2号 认购费激励额度达４０３万 某个人收入税前已近１０万左右
（经理除外） 南方2号
销售的奖励额度
怎么销售基金
一：销售人员的心理定位与角色定位
1.心理定位：
对公司——我们不是纯粹的任务执行者（是 战略执行者）
对客户——我们不是单纯的金钱乞讨者（是 帮助寻找高级打工者）
-0.43 2006Q2 1.58
12.57
国债指
28.8
数 上证指
2390.3.9354.23268.2
数 保本型
2006Q1
011...9046286.4 1112213..4.48.68484
债券型 混合型 股票型
-10
0
指数型
10
20
30
40
封闭型
各类别经济数据对比折线图
25
20
15
10
5
6)
优质客户管理.doc
2.重要环节的把握
➢ 一个前提：给产品设定期限（1，2，3） 两个核心：收益和风险
收益：不同的客户对收益的预期不同。夸大和预期， 预期和失望。完全没有必要夸大收益，心凶命穷
以职业为中心，确定目标客户：公务员、教师、医 生、自由职业者。
等等划分方法可以多种多样。目标客户可以建立 链条
三：销售过程中的重要环节
1.收集客户信息（做个有心人）
1) 目标资金的安排、变化
2) 对产品的态度，对产品的理解能力
3) 跟踪的情况
4) 客户的投资习惯，客户的文化程度
5)
基础客户管理.doc
二、上证大盘指数从2019年8月9日1474点到2019年8月8日1580点期 间，三年总涨幅为7％，若扣除新股造成的影响，总涨幅可能在4％ 左右。但这三年基金的获利水平却比指数高得多，股票型基金总获 利水平在60％左右，配置型基金在42％左右，。
表现最差的基金收益 根据《Value》杂志中国基金评级小组“Value2019年中国最佳/最差基金”评 选，2019年最差的股票型基金是“金鹰成份股优选证券投资基金”。 该基金成立于2019年6月16日，下图中的灰线为同期上证指 数走势图，兰线为该基金净值折线图。
个人投资量
说明：目前，在我国选择基金作为投资项目的人仅占11%，而成熟
的理财体系中， 70%的个人投资者选择基金，这说明，随着经济的迅猛 发展和市场的逐步完善，会有越来越多人选择基金作为家庭理财的组合。
这个市场空间“60%”
2.抢占基金的市场份额——先入为主
在市场的初级阶段，谁抢到了地盘，谁就抢到了优先发展权， 因为我们“抢”到了客户！如果不抢，股市和基市将同时失去。
2.角色定位：
我们是证券公司的专业人士，我们对金融 有着全方位的理解，我们是理财规划师，我们 能够帮助也应该帮助我们的客户积累财富！
销售基金只不过是在利用这样一种产品为 客户理财。
二：销售前的准备工作
1.学习
基金投资知识 了解基金、股票、证券、银行、保险等金融 方面的专业知识。 所销售基金的知识
罗列值得购买的理由(销售亮点）。
，会是怎么样的呢？下图为2019最优基金“广发稳健增长开放 式证券投资基金”的走势对比图。
该基金设立于2019年7月26日，06年8月21日累计净值1.754元，年化收 益率36.192％；而同期上证指数从1387.67涨到1601.15点，总涨幅 15.38％，年化收益率为7.38％。
三：为我们自己赚钱
用事实说话 用实际的数据说话
图年份
上证指数涨 股票基金净 股票基金超
幅
值增长
额收益
2019第一季 +11.8% 度
16.3%
4.5%
2019年
-8.3%
1%
9.3%
2019年
-15.4%
-3.3%
12.1%
2019年
+4.3%
18.5%
14.2%
年平均收益 -2.3%
10%
12.3%
各种类型基金净值增长率
1.个人投资者在股票市场中的表现 “一赚二平七亏损” 不变的事实
据统计，市场中只有不到5%的投资者能够获得市场 的平均收益，也就是绝大部分股民都处在赚不到钱的 状态。
我们的良心与责任
——帮助客户赚钱 2.基金——持续、稳定的收益
购买基金是明智的选择！
基金的优势表现：研究能力、 组合管理、风险管理、专家团队、 信息优势、政策优势。（王勤的文章）
据证券登记结算公司的数据显示，6月份每日新增的 基金开户数2000左右，7月下旬升到了15000户，而进入8 月份已经突破20000人。投资者的理念在变。
3.竞争已经来临——与银行竞争
竞争将加快市场的
——与同业竞争
瓜分
——与基金公司竞争（直销）
4.与外资券商抗衡
二：让我们的客户赚钱
——投资者的需要
0 2003年
-5
2004年
2005年
2006第一季度
-10
-15
-20 国债
银行利率
上证指数
基金表现
基金平均收益
银行理财产品
GDP 增幅
“熊市” 与 “牛市” 基金都有上佳表现
1.与银行利率比 2.与银行理财产品比 3.与国债比 4.与大盘指数比 5.与GDP增幅比
无论怎么比，基金都有优势！
一、跌势市场基金跌幅比大盘小。在大盘创下998点新低，总体亏损 32％的时候，基金总体亏损在10％左右，表现最差的股票型基金亏 损在15％左右 。
该基金设立时（03年6月16日）的上证指数点位为1559.70点，06年8月21的指 数为1601.15点，涨幅为2.66％，三年平均为0.839％；而该基金累计净值为 1.201元，即三年取得收益为0.201元，平均每年6.347％，远高于大盘指数。
表现最好的基金收益情况 最差的基金能获得如此收益，那么如果选择了最好的基金
一、公司的战略考虑
１．投资者结构趋势分析
机构投资者 所占比例
股票市场
个人投资者 所占比例
说明：在比较成熟的股票市场（发达国家）中，机构投资者所占比
例在７０％左右；随着市场的逐步发展与成熟，我国市场也将向这个趋 势发展。
基金市场
机构投资量
Байду номын сангаас
8月15日《都市快报〉“老 股民纷纷转为新基民 ”
２.分析目标资金和目标客户
确定目标资金 短期—货币基金
确定目标客户
中长期—股票型基金
以自己为中心，确定目标客户：亲戚，朋友，同学， 老师、熟悉客户，陌生客户、现成客户等。
以产品为中心，确定目标客户：稳健客户，激进客 户; 银行客户 , 老年人, 年青人,
以财富为中心, 确定目标客户：普通收入阶层, 中 产阶层, 富裕阶层.
1.公司的激励政策 政策1 政策2
2. 南方2号和华夏2号 认购费激励额度达４０３万 某个人收入税前已近１０万左右
（经理除外） 南方2号
销售的奖励额度
怎么销售基金
一：销售人员的心理定位与角色定位
1.心理定位：
对公司——我们不是纯粹的任务执行者（是 战略执行者）
对客户——我们不是单纯的金钱乞讨者（是 帮助寻找高级打工者）
-0.43 2006Q2 1.58
12.57
国债指
28.8
数 上证指
2390.3.9354.23268.2
数 保本型
2006Q1
011...9046286.4 1112213..4.48.68484
债券型 混合型 股票型
-10
0
指数型
10
20
30
40
封闭型
各类别经济数据对比折线图
25
20
15
10
5
6)
优质客户管理.doc
2.重要环节的把握
➢ 一个前提：给产品设定期限（1，2，3） 两个核心：收益和风险
收益：不同的客户对收益的预期不同。夸大和预期， 预期和失望。完全没有必要夸大收益，心凶命穷
以职业为中心，确定目标客户：公务员、教师、医 生、自由职业者。
等等划分方法可以多种多样。目标客户可以建立 链条
三：销售过程中的重要环节
1.收集客户信息（做个有心人）
1) 目标资金的安排、变化
2) 对产品的态度，对产品的理解能力
3) 跟踪的情况
4) 客户的投资习惯，客户的文化程度
5)
基础客户管理.doc
二、上证大盘指数从2019年8月9日1474点到2019年8月8日1580点期 间，三年总涨幅为7％，若扣除新股造成的影响，总涨幅可能在4％ 左右。但这三年基金的获利水平却比指数高得多，股票型基金总获 利水平在60％左右，配置型基金在42％左右，。
表现最差的基金收益 根据《Value》杂志中国基金评级小组“Value2019年中国最佳/最差基金”评 选，2019年最差的股票型基金是“金鹰成份股优选证券投资基金”。 该基金成立于2019年6月16日，下图中的灰线为同期上证指 数走势图，兰线为该基金净值折线图。
个人投资量
说明：目前，在我国选择基金作为投资项目的人仅占11%，而成熟
的理财体系中， 70%的个人投资者选择基金，这说明，随着经济的迅猛 发展和市场的逐步完善，会有越来越多人选择基金作为家庭理财的组合。
这个市场空间“60%”
2.抢占基金的市场份额——先入为主
在市场的初级阶段，谁抢到了地盘，谁就抢到了优先发展权， 因为我们“抢”到了客户！如果不抢，股市和基市将同时失去。
2.角色定位：
我们是证券公司的专业人士，我们对金融 有着全方位的理解，我们是理财规划师，我们 能够帮助也应该帮助我们的客户积累财富！
销售基金只不过是在利用这样一种产品为 客户理财。
二：销售前的准备工作
1.学习
基金投资知识 了解基金、股票、证券、银行、保险等金融 方面的专业知识。 所销售基金的知识
罗列值得购买的理由(销售亮点）。
，会是怎么样的呢？下图为2019最优基金“广发稳健增长开放 式证券投资基金”的走势对比图。
该基金设立于2019年7月26日，06年8月21日累计净值1.754元，年化收 益率36.192％；而同期上证指数从1387.67涨到1601.15点，总涨幅 15.38％，年化收益率为7.38％。
三：为我们自己赚钱
用事实说话 用实际的数据说话
图年份
上证指数涨 股票基金净 股票基金超
幅
值增长
额收益
2019第一季 +11.8% 度
16.3%
4.5%
2019年
-8.3%
1%
9.3%
2019年
-15.4%
-3.3%
12.1%
2019年
+4.3%
18.5%
14.2%
年平均收益 -2.3%
10%
12.3%
各种类型基金净值增长率
1.个人投资者在股票市场中的表现 “一赚二平七亏损” 不变的事实
据统计，市场中只有不到5%的投资者能够获得市场 的平均收益，也就是绝大部分股民都处在赚不到钱的 状态。
我们的良心与责任
——帮助客户赚钱 2.基金——持续、稳定的收益
购买基金是明智的选择！
基金的优势表现：研究能力、 组合管理、风险管理、专家团队、 信息优势、政策优势。（王勤的文章）
据证券登记结算公司的数据显示，6月份每日新增的 基金开户数2000左右，7月下旬升到了15000户，而进入8 月份已经突破20000人。投资者的理念在变。
3.竞争已经来临——与银行竞争
竞争将加快市场的
——与同业竞争
瓜分
——与基金公司竞争（直销）
4.与外资券商抗衡
二：让我们的客户赚钱
——投资者的需要
0 2003年
-5
2004年
2005年
2006第一季度
-10
-15
-20 国债
银行利率
上证指数
基金表现
基金平均收益
银行理财产品
GDP 增幅
“熊市” 与 “牛市” 基金都有上佳表现
1.与银行利率比 2.与银行理财产品比 3.与国债比 4.与大盘指数比 5.与GDP增幅比
无论怎么比，基金都有优势！
一、跌势市场基金跌幅比大盘小。在大盘创下998点新低，总体亏损 32％的时候，基金总体亏损在10％左右，表现最差的股票型基金亏 损在15％左右 。
该基金设立时（03年6月16日）的上证指数点位为1559.70点，06年8月21的指 数为1601.15点，涨幅为2.66％，三年平均为0.839％；而该基金累计净值为 1.201元，即三年取得收益为0.201元，平均每年6.347％，远高于大盘指数。
表现最好的基金收益情况 最差的基金能获得如此收益，那么如果选择了最好的基金