理财产品销售PPT

五、销售提示
（二）加大电子银行渠道销售力度。 渠道要优先，不主张“先柜面、
后网银”的销售模式，应该在网上
银行、手机银行等优先销售，方便 客户。
五、销售提示
（三）加大宣传力度形成建行品牌 面向客户的产品宣传不仅要做具
体产品的宣传，还要做产品类型的
普及及介绍，突出产品特点，吸引 客户关注。
五、销售提示
西苑
城北 韶山 城南 高新 阳明 庐镜园
47.0
317.6 104.8 48.0 20.0 150.0 124.8
3835.1
3094.5 4430.8 1762.5 1602.2 3292.5 1150.1
2371.3
940.2 4311.4 3924.7 644.4 2607.8 1087.5
6253.4
比存活期多出收益7.58万元[2亿元*(2.3%-
0.35%)*7/360]。支行也由此实现中收3.11万元！
二、数据通报
（一）个人理财产品销量通报(本级1月1日-3月31日)
机构名称 营业部 鸿雁 吉州 青原 永叔 保本 49.1 234.3 383.9 90.5 262.5 封闭式非保本 6875.4 7727.5 5871.6 4097.3 3438.8 开放式非保本 6108.8 2161.5 4835.7 27735.4 3225.4 单位：万元 小计 13033.3 10123.3 11091.2 31923.2 6926.7
五、销售提示
（一）强力推动两项重点产品发展
理财产品销售主要做总行理财产品， 也同时兼顾分行自己发行的理财产品。
一是加快“乾元-共享”系列封闭式理
财产品发展。二是加快“乾元”开放
式产品的销售。
封闭式理财产品信息一览表
产品名称 “乾元—共享型” 系列 “乾元—私享型” 系列 “建行财富”系列 “乾元—开鑫享” 系列 “乾元—节日专享 （五一节节高 投资期限 36天-342天 产品预期最高 年化收益率 4.4%-5.3% 投资起始金额 中收 个人客户5万元； 0.40% 机构客户10万 50万元 0.10%
32天-339天
4.5%-5.7%
36天-172天
4.45%-5%
50万元
0.10%
63天-121天
5.2%-5.3%
5万元
0.10%
239天
5.20%
个人客户5万元； 0.40% 机构客户10万
“乾元—日鑫月溢”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品 投资期限 年化收益率 投资起始金额 交易时间 中收
营业部 鸿雁 吉州 青原 永叔 西苑 城北 韶山 城南 高新 阳明 庐镜园 井大 步行街 本级小计
（三）非保本理财产品数据通报(县支行截止3月31日) 单位：万元 机构名称 井冈山 吉安县 吉水 峡江 新干 永丰 泰和 遂川 万安 安福 永新 支行小计 本级小计 全市分行 时点余额 余额新增 日均余额 日均新增
机构名称 井冈山 吉安 吉水 峡江 新干 永丰 泰和 遂川 万安 安福 保本 74.0 456.1 300.2 172.4 563.6 697.3 486.7 85.1 314.0 161.0 封闭式非保本 4527.4 5040.7 3797.6 1338.2 5769.6 2242.5 5412.0 2227.4 5882.0 2355.7 开放式非保本 1127.6 2241.0 3148.9 777.6 5368.9 3052.6 1297.1 2543.2 6833.2 1495.0
1天≤投资期＜32天
32天≤投资期＜63天 63天≤投资期＜93天 93天≤投资期＜120天 120天≤投资期＜270天 270天≤投资期＜365天 投资期≥365
2.30%
3.75% 4.10% 4.30% 4.50% 4.70% 5.00% 产品工作 个人客户10万 日 元；对公客户 1:00—15： 100万 30
（四）坚守发展底线，确保合规经营。
1.严禁代客理财，严禁违规拼单销售。我行员工
绝对不能组织未达到销售起点的客户拼单购买
理财产品。
2. 坚决禁止飞单业务。凡是销售未经总行及省分
行审批的产品就是飞单，都是违规的。今后发
现一起查处一起，发现一个开除一个，绝不可 以。
五、销售提示
3.严格规范销售流程和操作要求，确保合规。
0.80%
“乾元—日日鑫高”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品 投资期限 1天≤投资期＜7天 7天≤投资期＜14天 14天≤投资期＜30天 30天≤投资期＜60天 年化收益率 投资起始金额 交易时间 2.15% 2.35% 2.80% 3.60% 中收
60天≤投资期＜90天 90天≤投资期＜120天 120天≤投资期＜210天 210天≤投资期＜300天 300天≤投资期＜365天 365天≤投资期＜730天 730天≤投资期＜1095 天 投资期≥1095天
（二）理财产品中收、余额明细表（县支行截止3月31日） 单位：万元
机构名称 井冈山 吉安县 吉水 峡江 新干 永丰 泰和 遂川 万安 安福 永新 支行小计 本级小计 全市分行 中收合计 2.90 3.17 1.78 1.71 5.04 1.27 3.69 0.88 2.63 4.70 3.13 30.90 30.88 61.78 时点余额 5135 6596 4120 1857 7873 2995 6775 2549 6663 3542 4053 52158 59737 111894 日均余额 4214 5047 3419 1714 6247 2152 5142 1585 4857 4367 3648 42392 52705 95097
一、销售的重要性
2、全行要进一步增强责任意识和紧
迫意识，把加大理财产品销售作为
推动全行业务转型、促进存款、促
进客户、促进中收增长的重要抓手
来对待，强力推动，抓好落实，确
保取得实效。
一、销售的重要性
3、案例分享
某支行成功营销招投标中心购买了2亿元 “乾
元—日鑫月溢”（按日）开放式理财产品，持有7
天，实现收益8.94万元（2亿元*2.3%*7/360），
省分行对个人外汇业务的重视度及工作措施
• 1. 将个人外汇储蓄纳入“三产品两体验” 全员营销方案 • 2. 对个人外汇存款日均新增折算成人民币 后按1:5配置费用 • 3. 要求在全省建设20个出入境中心和100个 外汇精品网点 • 4. 与每个二级分行签订个人外汇业务发展 责任状
个人外汇业务主要业务种类
个金业务转型之-------加大理财产品销售
2015年4月28日
• • • • •
一、销售的重要性 二、数据通报 三、销售目标 四、销售考核 五、销售提示
一、销售的重要性
1、销售理财产品，有利于增户、
增收和增存，销售产品与存款增长 不是此消彼长、而是相得益彰的关 系。另外，加快理财销售事关全行
资产入池规模的争取。
• 个人外汇储蓄 • 结售汇 • 外汇汇款和国际速汇
3.70% 3.95% 4.00% 4.30% 4.40% 4.70%
4.80% 5.10%
个人客户5万 产品工作日 元；对公客户 1:00—15： 0.80% 10万元 30
开放式理财产品营销技巧
• “乾元—日鑫月溢”：首次购买10万元起，赎 回时保留一定余额，例如，赎回9.9万，余额1 千元，则今后再次购买，只要达到递增金额1 万元的整数倍即可购买。假如购买后全部赎回， 则下次购买也需按照销售起点10万元起购买。 • “乾元—日日鑫高” ：首次购买5万元起，赎 回时保留一定余额，例如，赎回4.99万，余额 1百元，则今后再次购买，只要达到递增金额1 千元的整数倍即可购买。假如购买后全部赎回， 则下次购买也需按照销售起点5万元起购买。
风Leabharlann Baidu该提示的要提示，银监会要求销售过
程录音录像。我行的理财产品虽然产品类
型是非保本产品，但是建设银行总行信用
保障，风险相当于零，国有大型银行的声
誉保证，但要注意不要与银监会要求违背。
个金业务转型之-------大力发展外汇业务
2015年4月28日
个人外汇业务
• • • • • • 一、省分行对个人外汇业务的重视度及工作措施 二、个人外汇业务主要业务种类 三、个人外汇业务主要营销对象 四、建行个人外汇优惠政策 五、个人外汇考核措施 六、吉安分行网点个人外汇经营权提示
5096 6246 3809 1699 7371 2488 6299 2464 6349 3391 4031 49244 58127 107371
2636 4292 2030 307 4182 1598 3988 1338 2499 1153 1117 25140 21299 46439
4011 4373 3101 1506 5843 1731 4418 1553 4566 4251 3606 38958 50129 89087
（三）非保本理财产品数据通报(本级截止3月31日) 单位：万元 机构名称 时点余额 8041 6940 6519 4968 4076 3905 3613 5180 1904 1917 4067 1579 2974 2443 58127 余额新增 3460 2575 3322 1352 1459 1374 1718 1792 349 -149 739 637 733 1938 21299 日均余额 6702 5987 5799 4426 3430 3752 2609 4542 1602 1668 4200 1315 2652 1445 50129 日均新增 3083 -8 1529 -636 1002 915 274 1078 -512 301 -1623 747 263 1433 7846
1714 1880 959 655 2318 515 2123 505 1731 2470 202 15071 7846 22917
三、销售目标
• 今年理财业务要确保实现两个50%的增 长目标。
• 一是理财销售额同比增长50%。 • 二是理财销售中间业务收入（含再分 配的管理费收入）同比增长50%。
四、销售考核
（一）签订责任状，落实责任人
每个支行（含县支行、城区支行）、 每个网点都要领走自己的任务，这要作 为考核支行主要负责人签订责任状。 对未完成全年销售目标的支行主要负 责人要扣罚1万元绩效工资。
四、销售考核
（二）强化激励约束，调动销售积极性 1、将理财产品销售直接纳入等级行和KPI考 核指标，提高考核权重，单项分值不低于4 分。 2、将非保本理财产品的费用配置与各支行的 跨行转账资金（含理财POS交易）的净流入 流出挂钩考核：当月为净流入时，上浮1‰ 当月为净流出时，则下降1‰
88794.5
4042.4 73831.0 114568.7
188399.7
（二）理财产品中收、余额明细表（本级截止3月31日） 单位：万元 机构名称 中收合计 时点余额 日均余额 营业部 3.31 8085 7087 鸿雁 3.18 7126 6212 吉州 4.01 6890 6050 青原 3.49 5094 4564 永叔 2.02 4132 3550 西苑 1.94 3942 3883 城北 1.46 3850 2862 韶山 2.54 5270 4716 城南 1.37 1947 1644 高新 2.13 1937 1723 阳明 2.99 4187 4237 庐镜园 0.90 1704 1370 井大 1.38 3045 3306 步行街 0.17 2529 1500 本级小计 30.88 59737 52705
4352.3 8847.0 5735.2 2266.6 6050.3 2362.4
井大
步行街 本级小计
105.6
158.0 2096.1
2663.7
2141.4 51983.4
172.8
362.3 60489.2
2942.1
2661.7 114568.7
（一）个人理财产品销量通报(县支行1月1日-3月31日)
单位：万元 小计 5729.0 7737.8 7246.7 2288.2 11702.1 5992.4 7195.8 4855.7 13029.2 4011.7
永新 支行小计 本级小计
全市分行
48.0 3358.4 2096.1
5454.5
3574.2 42167.3 51983.4
94150.7
420.2 28305.3 60489.2