关于货币金银的报告

某某农村信用合作联社

关于货币金银的报告

我联社根据《中国人民银行石家庄中心支行关于印发<河北省银行业机构执行人民银行金融管理政策综合评价项目与标准>的通知》的相关考核要求及评分标准进行了认真学习及评价，其中对于货币金银部分分值合计100分，自查评价分值为100分。具体如下：

1、已制订人民币收付业务管理内部考核制度；已制订人民币收付业务知识学习与培训制度；设置检查、培训登记簿但记载规范。

2、从业人员均准确掌握残缺污损人民币兑换规定；知晓根据合理需要原则办理券别调剂的规定；能准确掌握不宜流通人民币挑剔标准；已准确掌握其他相关人民币收付业务的规定和工作流程。

3、营业场所已公示无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话；已公示残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准；完全按要求组织爱护人民币宣传。

4、临柜人员对回笼款及时进行整点挑剔、流通券与残损券没有相互夹带现象；未对外支付不宜流通人民币、停止流通人民币；按要求为公众兑换残缺污损人民币和券别调剂业务；按规定收兑停止流通人民币；兑换程序规范。

5、自助存取款设备内对外支付款项无不宜流通人民币；没有夹带不易流通人民币现象。均已关闭自动存取款设备自动循环功能。

6、未对外支付“特殊残损币”；已设立“特殊残损币”收兑登记

簿并严格进行登记；已设立小面额纸币兑换登记簿并严格进行登记；已建立并执行“双优先制度”；按要求开展宣传活动。

7、办理现金业务人员均取得《反假货币上岗资格证》并持证上岗；持证人员定期年检并参加反假培训。

8、发现假币均按规定收缴假币；假币收缴凭证做到专人保管、要素填写齐全；账簿设置齐全；办理假币收缴业务符合规范程序，假币收缴凭证填写完整，印章齐全，假币章加盖准确；假外币、假硬币按规定使用封装袋；假币实物按规定保管、记账、账实相符，杜绝假币重新对外支付；定期按规定将假币实物上缴当地人民银行。

9、对假币真伪有异议的客户收缴人履行对假币持有人告知义务，对提出假币鉴定的持有人提供鉴定申请书；假币授权的鉴定单位，明确由两人以上专职进行鉴定，并向当地人民银行备案；货币鉴定书，没收收据填写、货币鉴定盖章应规范。

10、有鉴定权的金融机构《鉴定授权证书》按规定在营业场所公示；在营业场所常年摆放反假宣传材料。

11、现金机具均具备防伪功能，坚决杜绝伪造、变造的人民币对外支付；现金机具均具备冠字号码查询功能。