中小金融机构案件风险防控实务考试题目

贷款、代理与担保业务练习题（答案）

（第六章、第九章指导老师：）

（一）单项选择题

1、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（B）

A、报相关主管领导指示

B、登记留存记录

C、不予办理

D、高于一般贷款办理标准办理

2、不得受理贷款情形不包括（C）

A、提供虚假或者不全的贷款资料

B、贷款用途不合法

C、领导介绍（授意）的贷款

D、具有不良信用记录

3、信贷调查人员应当对贷前调查的（C）负责

A、完整性

B、合法性

C、真实性

D、合理性

4、合同中未选择和填充的空白栏应当选择的处理方式是（A）

A、用斜线划去

B、重复填写D、注明“空白”或“无内容” C不用作处理

5、贷审会要坚持（C）原则严格贷款审批。

A、程序简化

B、秉公无私

C、集体审批

D、责任落实

6、信用类贷款要严格按照合同约定（B）发放。

A、现金

B、转账

C、依客户要求

D、方便客户

7、以下对办理抵押登记说法正确的是（A）

A、贷款机构派员与抵押人共同前往办理

B、交与合法的中介结构办理

C、办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息

D、由借款人全程办理抵押登记

8、抵押登记注销的前提是（B）

A、借款人申请注销

B、偿还所有的贷款的本息及应付款项

C、借款期限已满

D、借款本息已大部分偿清

9、个人客户证件信息真伪识别通过（B）进行

A、上门实地调查

B、查询公民身份证系统

C、到相关行政机关核实

D、信贷人员的沟通了解

10、对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（D）

A、申请回避

B、借故拖延

C、拒绝办理

D、及时向上级或监管部门报告

11、关于信用社代理与担保业务的说法，下列选项中正确的是（D）

A、客户提交未通过加密的电子数据

B、经办人员未与客户签订授权协议

C、客户无证件开立代收代付业务账户

D、对公司客户身份、资料的真实性查询可通过上门调查和向工商行政部门核实的方式进行

12、保证金必须及时、足额存入保证金专户，实行（C）管理

A、专人

B、动态

C、封闭

D、有效

13、被列入存款证明书有效期内的存款应进行（A）

A、冻结

B、扣划

C、登记

D、支用

14、办理存款类资信业务要通过（C）

A、授权

B、登记

C、授权并登记

D、存款人必须亲自到场

15、对内部评估的质押贷款（B）

A、严格控制

B、严格限制

C、不予办理

D、从严掌握

16、权利质押要办理（D）

A、支付

B、登记

C、过户

D、支付并登记

17、贵重质押物要实现（B）交接

A、当面

B、无缝

C、委托

D、专人

18、对于按揭贷款，必须在楼盘（D）后办理正式抵押手续

A、主体工程完工

B、售罄

C、销售达80％

D、竣工

19、在贷款发放环节，信用社要设立专门的（B），与贷款调查、审查审批岗分开

A、放款岗

B、出账审核岗位

C、管理部

D、风险管理岗

20、办理贷款业务的第一流程是（B）

A、统一授信

B、信用等级评定

C、贷前调查D贷款审查与受理（二）多项选择题

1、目前，中小金融机构贷款业务领域的主要案件风险是（ACD）

A、冒名贷款

B、顶名贷款

C、收贷不入账

D、帐外经营

2、客户信用等级评定和统一授信中存在的主要风险点是（ACD）

A、客户评级资料不真实

B、评级授信结果不合理

C、违规授信

D、评级结果随意调整

3、贷前调查的主要风险点是（ABCD）

A、借款人及担保人的主体资格不适格

B、贷款缺乏真实用途

C、借款人缺乏还款来源及还款能力

D、中介机构等出具的相关文件资料弄虚作假

4、贷款申请与受理过程中存在的主要风险点是（BC）

A、借款人和担保人主体不适格

B、客户身份不清

C、贷款申请资料不实或不全

D、贷款用途不真实

5、信贷审查人员应当对审查内容的（BC）负责。

A、合理性

B、合法合规

C、真实性

D、完整性

6、以下哪些情形符合贷款审批的相关规定和要求（CD）。

A、贷审会成员审议意见不明确

B、越权审批贷款

C、贷审会成员非现场审议贷款

D、审批发放有反对意见的贷款

7、以下哪些情形属于风险业务行为（ABCD）

A、合同签订的当事人非实际借款人和担保人

B、各类合同或文本使用不规范或有明显瑕疵

C、合同未执行面签

D、合同文本签字、签章不合法

8、贷款支付过程中存在的主要风险是（ABCD）

A、借款人与信贷资金的实际使用人不一致

B、未通过结算账户将信贷资金以现金的方式提出或转入其他账户

C、未对借款资金的使用进行监控

D、未要求借款人提供相关商务合同或交易对手证明资料