邮政储蓄银行培训课件

二、普通柜员处理流程及要求
4、属于同一交易的凭证，按“先主后附” 的原则，作为附件的凭证紧随主件摆放，主、 附件不应分离。所有附件，均应在规定位置加 盖“附件”戳，并清晰完整，不应有油污、涂 改等干扰。业务用章戳应盖在空白处，远离凭 证名称及机打的账号、金额、流水号等机打区 域。被共用的附件摆放在第一笔交易的主件之 后，共用该附件的其他交易凭证随后， 在其 它交易凭证空白处注明第一笔交易的主件流水 号。
（四）需Baidu Nhomakorabea补充交易流水号的凭证
储蓄一本通清户 交易码010604 （主件） 在一本通存折印刷号下面， 手工登记交易流水号
（四）需要补充交易流水号的凭证
储蓄跨行大额转账申请 交易码010711 大额转帐申请变更 交易码010713 大额转帐取消交易 交易码010714
在邮政储蓄大额/跨行转账服务申请表 “邮局确认”栏内，手工登记交易流水号
零整存折—首页
零整存折—底页
三、综合柜员处理流程及要求
（一）业务凭证整理规定 1、综合柜员将缴、拨款单“会计事 项列表”中列出的会账务类业务凭证整理 后（收到重空下拨单时应粘贴在A4纸上）， 进行压号处理，并单独填写《网点柜员业 务量日计表》。
三、综合柜员处理流程及要求
2、每日打印机构的《吞没卡登记 簿》，（注：无论当日是否发生该类业 务，均要打印此登记薄）并将所有卡清 户，换卡，ATM吞没卡等业务产生的卡， 同《吞没卡登记簿》一起单独捆扎按规 定上缴ATM吞没卡。打印上缴清单一式 三份，上缴卡两张以上的需打孔穿绳， 并用清单包裹吞卡夹在综合柜员填写的 业务量日计表的最外面。
（五）凭证主附件分类

凭证主件是指含有银行机打流水记 录的凭证，例如：开户申请单、存取款 凭证、等；附件是指与凭证主件相关的 附属资料，例如：身份证复印件、手续 费收据等。储蓄及汇兑业务的凭证主件 及附件分类,详见“附件《储蓄业务凭证 主附件分类表》。
（六）特殊凭证处理
1、公证书、遗产证明书等法律文书须保持其完整 性，不得单页撕开，需成册上交，一册为一个附件， 加盖一个“附件”戳，压一个号，填写《网点柜员业 务量日计表》时算一张凭证。 2、整理存折时需将存折打开，即：打印账号页作 为正面摆放。 3、 零存整取存折需在存折内页（打印存折帐号页 面）及封底内页（打印清户信息的页面）分别压号， 即：零存整取存折压“两个号”，填写《网点柜员业 务量日计表》时算两张凭证。
四、市县督导操作流程及要求
2、 建立登记簿，对凭证在途超期的， 应及时查明原因，并进行处理。 注：在接收机构接收前，原寄送机构 均可以进行取消、修改。如因凭证丢失 等需要删除时，只能由接收机构进行处 理。
四、市县督导操作流程及要求
（二）差错管理 1、稽核督导员应对网点提交的差错 回复及整改结果及时进行审阅。 2、对于差错处理产生异议时，稽核 督导员应及时与网点和会计稽核中心进 行沟通，以促进差错及时有效的解决。 3、稽核督导员应督促网点综合柜员 及时进行差错回复，保证差错回复的时 效性。

全省集中后，市分行及各县级机构需设置一名 督导员（暂由县支行会计兼职），负责所辖网 点柜员和差错回复审核、整改落实、档案传递 工作、人员信息变动管理、业务指导等工作。 市分行兼汉滨督导负责全市账务稽核管理、未 上收的中间业务稽核、汇票人工分拣及未上交 档案的管理查询工作。
系统概况

新系统对网点端的凭证规范要求非常高。对柜 员的培训时间紧、任务重。由于时间关系，本 次讲解内容有限，请各支行加强对柜员的二次 培训和柜员的自学督促，确保我市顺利上线并 正常运行。
3、如果在系统中登记一条寄送信息， 包数为多个时，应在这条寄送信息对应 的每个“凭证交接专用包”上登记好寄 送编号，并在一次性锁扣或锁具上顺序 编号，以便于核对与查找。
三、综合柜员处理流程及要求
（三）差错处理 1、网点综合柜员须每日查看待回复 的差错，核实后进行差错确认、回复、 整改。 2、网点综合柜员须根据整改要求， 在差错回复意见中详细描述差错整改方 式。 3、网点综合柜员应及时回复差错， 避免发生差错逾期回复。
一、送交稽核中心的凭证和资料
（二）所有在“会计事项列表”中列出的账务类 凭证。 （三）每天必须上交的报表：柜员轧账单(普柜、 综柜）（汇兑、储蓄）、机构轧账单、日报表、 续表、现金收支记录、会计事项列表、ATM吞 没卡上交登记簿、特殊账务/非账务登记簿(交易 局）、授权管理登记簿。网点柜员变更时要用 支局长身份打印网点柜员信息登记簿，用CTRL 加P打印，上面有明细的打印记录（变动时在打 印）。
二、普通柜员处理流程及要求
放（汇兑取款通知单须将打印有“兑付 记录”的一面作为正面），将所有凭证 的顶部中间对齐。 所有凭证，均不应折叠、折角；不应 用胶水、大头针、曲别针、订书钉等介 质；多联凭证，须将每联逐一撕开处理； 凭证破损时，应用透明胶带在凭证背面 粘贴完整，确保凭证的平整。
3、柜员整理凭证时，需顺头顺面摆
（一）整理要求
发生破损时，用透明胶带在凭证背面粘贴，
做到票面平整
（一）整理要求

“附件”章印记，必须清晰、完整
（一）整理要求：凭证整理的要求不 合规
附件章加盖的位置
附件章错盖时处理
附件章加盖后，倒置
附加章加盖的位置
附件章加盖的位置
附件章的加盖
在作为附件的凭证左上角空白处
附件章加盖的位置
二、普通柜员处理流程及要求
5、凭证手写内容需及时提醒客户填 写完整、字迹清晰、书写规范，用户签 字应在指定位置，要注意套写凭证、复 写凭证记账联的清晰度（必要时请客户 重写）。
（一）整理要求
不得夹带任何异物 严禁使用胶水、大头针、曲别针等介质 凭证粘贴或硬折放置在一起
夹带 金属物
折叠 破损 粘连
三、综合柜员处理流程及要求
3、检查当日柜员已整理的凭证及附 件资料 综合柜员对柜员交来的全部凭 证主件和附件资料，依据《网点柜员业 务量日计表》，进行勾挑点数，无误后 进行签章确认。综合柜员均需对每个柜 员的凭证，按照凭证整理规范分别进行 检查，每个柜员的凭证需单独整理，并 用专用夹子夹好。不同柜员的凭证不得 混在一起，同一柜员不同交易日期的凭 证不得混放。
邮政金融个人业务会计 稽核系统培训
二○一二年五月十六日
系统概况

新的稽核系统为全国统一系统，全省集中稽 核。凭证由网点到县支行再汇总寄至省中心， 采用大型扫描仪进行扫描录入，系统自动比 对。实现操作流程化、稽核标准化、差错管 理统一化。根据省行安排，我行上线时间为 6月11日---6月20日。
系统概况
培训主要内容

一、送交稽核中心的凭证和资料 二、普通柜员处理流程及要求
三、 综合柜员处理流程及要求
四、市县督导处理流程及要求 五、案例汇总 六、其它应注意的事项 七、网点疑问解答
一、送交稽核中心的凭证和资料
要求：每日营业结束，所有邮政金融网点须按 以下要求将储蓄及汇兑的业务凭证和相关资料上交 稽核中心。 （一）各柜员轧账单所包含的业务凭证及附件 资料。注：不得将保险、外币、理财、国债、网通、 移动、电费、燃气费等其他任何与储蓄、汇兑业务 无关的资料装入“凭证交接专用包”内，不上交的 凭证由各邮政金融网点按要求自行整理、单独装订、 上交安康账务监督中心（进档案系统）。
加盖错误的附件章
（一）整理要求

“附件”章错盖的补救
错误的附件章
号码机的使用
以柜员为单位
加盖在凭证右上角空白处
每天顺序号从“001”起
储汇同台的，柜员凭证顺序号连续
当日全部凭证主件和附件均要压号处理
号码机的使用
使用前，检查起始号是否正确
使用时，注意用力大小，防止跳号或重号 不用时，不得随意按压 添加油墨后，将边缘多余的油墨擦抹干净
大额跨行转账服务申请表
（四）需要补充交易流水号的凭证


密码解锁定（交易码040308 ） 使用通用凭证进行屏幕打印，客户要签 字确认，手工登记交易流水号，写在凭 单的空白处。 汇兑凭证补打（交易码106004），在凭 证流水号处，手工登记交易流水号。 换卡交易在卡上写明交易流水号。
上缴卡
三、综合柜员处理流程及要求
4、每日营业结束后，网点综合柜员 按所有柜员逐一进行凭证实物的交接审 核，填写“网点业务量汇总表”后，逐 一按要求统一装入“凭证交接专用包” 内，插入一次性锁扣或锁具，做好交接 准备工作。
三、综合柜员处理流程及要求
2、网点综合柜员整理好“凭证交接 专用包”，并根据包内凭证信息，同时 在个人会计稽核系统（以下简称“稽核 系统”）中据实登记凭证寄送信息，并 将系统自动产生的寄送编号填写到“凭 证交接专用包”上。
干扰信息
来自背面的干扰信息
超出边框线
不得折叠
（三）补交凭证要求

如果网点有需要补交原始凭证，则需要将补交 凭证放入带有“补交”字样的信封内，并在信封正 面上注明：机构代码、业务日期、补交日期、柜员 号，业务流水号等信息，如补交身份证件复印件等 附件资料时，还须注明该笔业务的业务种类及流水 号；是附件的，加盖“附件”章；如果柜员补交两 张以上的凭证时需进行压号处理，按顺序整理，并 填写《网点柜员业务量日计表》。
三、综合柜员处理流程及要求
（四）网点用所配备的图形终端用来 登陆个金业务稽核系统，做档案上交和 差错回复。
四、市县督导操作流程及要求
（一）凭证寄送（西安市北大街1号 邮局大院内原单身宿舍（共四层）409室 西安账务监督中心 710003，如有变动另 通知）
四、市县督导操作流程及要求
1、收到网点上交的“凭证交接专用包” 后，汇总后填写内件清单（袋内件清单 一式三联，一联寄地市督导，二联寄省 行），进行组包转发时，应保证系统里 的转发信息与实物信息一致。（注：在 能上内网的PC机上做业务）
（二）打印要求
3、因系统、设备等特殊原因，造成 漏打或打印位置不端正的，打印效果不 符合要求的应及时补打、重启打印机等 措施。如出现墨迹过浅或打印头断针等 情况，应及时更换色带，或对打印机进 行维修后，重新进行打印。
打印头断针
墨迹过浅
墨迹模糊
机打记录偏歪
机打记录倾斜
机打记录重叠
覆盖印章
一、送交稽核中心的凭证和资料
（四）柜员办理的换卡，卡清户所上 缴的卡。 上交的卡要单独夹在柜员日记表前面的 最上方，卡角上应该标注所对应的流水 号。
暂不集中稽核的凭证
与本币储汇无关的业务 邮保通业务、国际业务的凭证、报表
暂不集中稽核的凭证
与本币储蓄关联的中间业务
二、普通柜员处理流程及要求


二、普通柜员处理流程及要求
（一）整理要求 1、不同柜员的凭证，不应混放整理；同 一柜员、不同交易日期的凭证，不应混放整理。 2、 柜员须将当日所办理的各类凭证主件 及附件资料按照储蓄业务、汇兑业务、其他业 务分别顺序排列，并在所有凭证的“右上角” 位置依次用自动号码机进行压号处理（每个柜 员应将本人当日凭证按从小到大的顺序压号。 压号时，不应重号、跳号、错号；不应压住、 干扰“附件”戳、机打信息等信息）；储蓄、 汇兑每天分别从001开始压号。
号码加盖位置
特例：汇兑取款通知单
有兑付机打记录页作为正面
多余油墨
（二）打印要求
1、凭证机打记录应打印在机打区域内， 必须清晰，注意复写、套写凭证各联次的清晰 度，不得出现墨迹过浅或打印头断针情况。严 禁使用高速打印。 2、机打记录必须端正、完整，不得偏歪、 倾斜、重叠、压线、颠倒。机打记录区域内， 应保持干净、整洁，严禁覆盖印章、随意书写 及出现其他干扰信息。机打记录不得超出机打 记录边框线，不得压在机打记录边框线上。机 打记录背面，不得有任何戳记、书写、污渍。
三、综合柜员处理流程及要求
（二）凭证交接流程： 1、 综合柜员将网点整理好的实物凭 证，须按日将每个柜员的业务凭证装入 分行统一制作的“凭证交接专用包”内； 如有补交凭证，则需把装有补交凭证的 信封直接放入“凭证交接专用包”内。 网点原始凭证和资料要一日一包，不得 连日混装。
三、综合柜员处理流程及要求
要求：营业结束后，网点柜员应将个人 业务凭证以柜员（包括普通柜员、综合 柜员）为单位，按交易日期、业务类型、 主附件进行归类整理，点清数量，填写 《网点柜员业务量日计表》，附在当日 全部凭证主件和附件资料的上面，并用 长尾票夹固定好业务凭证，一并交综合 柜员点数复核。 压号的最后一个号要与《网点柜员业务 量日计表》填写数量一致。