国际注册理财规划师认证.ppt

金融从业现状
• 各家公司以自己的产品为核心 • 只教一种技能 • 刻意封闭各种信息 • 银行只会卖银行产品，保险只会卖保险产品，证
券只懂得证券 • 从业人员只懂得自己的产品
问题的根源
• 以业绩为主导的经营理念 • 以收入为核心的留存现状 • 不懂所以不会全面服务，维系客户更难 • 恶性循环
未来的金融从业趋势
CFP是什么
• 金融理财师（AFP） • 注册理财规划师（CFP) • 国际注册理财规划师（ICFP） • 中国注册理财规划师协会与香港科技大学联手美国
LOMA全力打造的金融领域从业人员的培训认证、互动 管理、持续技能和视野的提升
学什么
• 国际视野 • 开阔的思路 • 综合理财产品选择 • 综合金融产品配置 • 多渠道人脉关系 • 持续的学习成长
金融理财
投资基础
保险实务
理财规划与方案设计
理财规划师执业手册
金融理财基础
现代投资基础
保险概述
现金、消费和融资规划
理财业的发展
个人金融理财运作
投资风险管理与控制
保险的基本原则
税收规划
理财规划师
个人金融理财风险规避 资产配置
保险合同
房地产投资规划
保障性理财规划
金融理财营销
证券组合管理理念
保险条款
教育投资规划
CICFP介绍
源自文库
目
录
1 金融从业现状
2 问题的根源
3 未来金融从业趋势
4 CFP介绍
金融从业现状
基于公司阶段战略的产品导向式销售 基于公司战略的产品学习与销售技能训练 基于公司产品的客户需求挖掘 单一产品战略难以满足客户全面财富管理需求 单一产品战略导致其他理财产品有机可乘 客户需求得不到满足造成的客户流失 帮客户管理的财富越多越有话语权
解决什么问题
• 思维方式 • 产品配置 • 资源整合 • 深度服务 • 持续经营
优势与机遇
• 培训认证刚刚起步 • 国家政策开始规范倾斜 • 先一步锁定客户 • 资深、完整的从业实战经验的师资 • 来自金融最发达地区的经营理念 • 来自市场最前沿的案例解析 • 来自各个金融领域的实战专家
课程内容介绍
理财客户发展与管理
金融理财有关法规
有价证券的投资价值分析
个人综合理财规划方案
客户信息管理于指定并试试理财规划
税收理财规划
黄金投资
理财方案设计
客户人格和心理分析
银行理财
理财产品和服务营销
风险投资
报名
• CFP注册理财规划师资格 • 3个月的持续训练 • 终身会员持续学习 • 源源不断的资源整合
结 语
持续进步，壮美金融，为大众理 财贡献力量
我们一起努力……
THANKS
金融投资规划
银行理财
投资成果绩效评估
投保与保单管理
退休规划
其他理财规划
证券理财
金融市场
家庭综合保险规划实务 财产分配与传承规划
纳税规划
证券投资基金理财
货币市场
遗产规划
理财策略
保险理财
资本市场
理财原理与个人理财
风险管理
信托理财
外汇市场
个人理财规划的基本方法 综合理财规划书
外汇理财
衍生市场
个人理财规划技术
• 以综合金融为理财主要方式 • 不再局限于某一种单一产品 • 互联网时代的迅猛发展，让信息获取不再困难 • 大客户更需要多种金融产品配置的综合财富管理 • 巨大的现金流让综合理财和金融产品的配置需求激增
必经之路
• 综合金融 • 产品配置 • 多种技能 • 多种资源整合能力 • 强大人脉圈和产品配置资源