晋商银行2008年年度报告摘要

晋商银行股份有限公司

2008年年度报告摘要

§1 重要提示

1.1本公司原名“太原市商业银行股份有限公司”，简称“太原市商业银行”。2008年12月30日，中国银行业监督管理委员会批准本公司更名为“晋商银行股份有限公司”，简称“晋商银行”。2009年2月28日，晋商银行挂牌。除“基本情况简介”外，本报告正文部分披露的信息均为原太原市商业银行的信息。

1.2大信会计师事务有限公司根据国内会计准则为本公司出具了无保留意见的审计报告。

1.3本年度报告摘要已经本公司董事会审议通过。

1.4本公司董事会、高级管理人员、财务负责人保证本报告所披露信息的真实、准确与完整。

§2 公司基本情况简介

2.1公司法定名称

中文全称：晋商银行股份有限公司

中文简称：晋商银行

英文全称：JINSHANG BANK CO.,LTD.

英文简称：JINSHANG BANK

2.2公司法定代表人

上官永清

2.3公司联系方式

办公地址：山西省太原市长风西大街1号丽华大厦8层

联系人：吴黎正

邮政编码：030021

国际互联网网址：

电子信箱：jinshangbank@

2.4年度报告备置地点

公司董事会办公室、各营业网点

§3 会计数据和业务数据摘要

3.1报告期主要财务数据

单位：（人民币）千元

1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。

2.营业支出包括利息支出、手续费及佣金支出、营业税金及附加、业务及管理费、资产减值损失、其他业务成本。

3.2报告期末前两期主要财务数据

单位：（人民币）千元

3.3截止报告期末前二期补充财务数据

单位：（人民币）千元

3.4截止报告期末前二期补充财务指标

单位：（人民币）千元

3.5报告期末贷款资产质量情况

单位：（人民币）千元

3.6报告期内股东权益变动情况情况

单位：（人民币）千元

3.7报告期末资本构成及变化情况

单位：（人民币）千元

§4 股本变动及股东情况

4.1报告期内公司股份变动情况表

注：本表所列股份变动原因：公司执行2008年1月15日股东大会决议,即《关于2006年度利润分配议案》、《关于2006年12月太原市财政局对太原市商业银行股份有限公司注资4亿元的议案》和公司2008年11月29日临时股东大会决议《关于太原市商业银行增资扩股的议案》。

4.2报告期末前十名股东情况

§5 董事、监事、高级管理人员和员工的情况

5.1董事会成员

5.2监事会成员

5.3高级管理人员

5.4员工情况

报告期末，本公司在册员工总计2308人，其中在岗员工1917人，内退人员391人；需公司承担费用的离退休人员70人。

§6 公司治理

6.1股东与股东大会

报告期内，公司遵守公司章程的要求召集、召开了年度股东大会和临时股东大会。所有股东地位平等，充分行使了股东权利。

6.2股东与公司

报告期内，公司无实际控股股东，公司持股5%以上股东在人员、资产、财务、机构和业务方面完全独立。公司董事会和内部机构能够独立运作。

6.3董事与董事会

报告期内，公司董事会由7名董事组成。董事均为相关方面的专业人士，保证了董事会决策质量和水平，维护了公司和全体股东的权益，发挥了董事会在公司治理中的核心作用。

6.4监事和监事会

报告期内，公司监事会由7名监事组成，其中职工监事2名，股东监事3名，外部监事2名，人员构成符合法律、法规的要求。

6.5经营决策体系

公司最高权力机构为股东大会，通过董事会、监事会进行决策、管理和监督。通过

监管部门资格审查的公司高级管理人员由1名董事长、1名行长和1名副行长组成。行长受聘于董事会，对公司日常经营管理全面负责。公司实行一级法人管理体制，分支机构不具有法人资格，在总行的授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。

6.6信息披露与透明度

公司指定董事会秘书处负责信息披露、接待股东来访和咨询工作；公司能够严格按照法律、法规和公司章程及公司信息披露制度的规定，真实、准确、完整地披露有关信息，并确保所有股东有平等的机会获得信息。

§7 董事会报告

7.1公司经营情况

截至2008年末，公司总资产209.74亿元，比年初增加43.31亿元，增幅26.02%；各项存款176.84亿元，比年初增加27.80亿元，增幅18.66%；各项贷款91.13亿元，比年初减少9.48亿元，减幅9.42%。

公司2008年度实现营业收入5.97亿元，同比增加1.16亿元,增幅24.07%；营业利润0.94亿元，同比增加0.10亿元,增幅11.74%；净利润0.78亿元,同比增加0.34亿元,增幅77.58%；年末资本充足率32.38％，核心资本充足率29.33％。

7.2管理层讨论与分析

7.2.1主营业务范围

公司主营业务经营范围为：吸收大众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；办理地方财政信用周转使用资金的委托存、贷款业务；经中国人民银行批准的其它业务。

7.2.2主营业务经营情况

贷款呆账准备金计提和核销的情况

单位：（人民币）千元

表内外应收利息情况

单位：（人民币）千元