保险 银行高端客户深访提纲客户调研问卷(范本)
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保险 银行高端客户深访提纲
一、投资理财基本认知状况—针对现实消费用户和潜在消费用户均进行访问
1.1您目前采用的投资理财方式有哪些？在您现在的投资方式中具体配置和占比各占到多少。选择这些投资理财方式的原因是什么（针对理财方式的占比情况从高到低依次询问）？
1.2哪种理财理念更适合您？（可按照理财金字塔中的：防、守、攻、搏进行分类，也可按照投资风险等级5级分类，5级风险最高）？
会选择哪家公司的产品？为什么？是否会考虑的产品？考虑和不考虑的原因是什么？
您在购买保险产品时都会看重哪些因素？品牌形象、产品类型、服务、口碑等等？
促使您购买该公司该类产品的关键因素是什么？为什么比较看重这个因素？
您考虑购买保险产品是出于什么需要？投资还是其他？
您会选择通过哪些渠道购买保险？销售人员？朋友介绍等等？
1.3目前投资额最大的理财方式是否为最关注的投资，为什么，这个投资收益情况如何？如果提及保险，追问选择保险作为理财产品的原因。
1.4请问您投资理财方式的经验有多长时间了？能给我们讲讲投资理财的经历吗？一开始投资什么，原因是什么，现在投资方式什么，原因什么？
1.5在投资决策上，家人的影响有多少？为什么？对家人，您比较关注哪些方面？您关注的这些是否会影响您对投资理财方式的选择？为什么？
如果买过，买的是哪个公司的什么类型的产品？为什么选择该公司的该类产品？如果不是的，请追问，是否会考虑购买的人寿保险产品，会考虑和不会考虑的原因是什么？
您购买保险产品是出于什么需要？投资还是其他？
您购买时都看重哪些因素？企业形象、产品、投资收益、服务或迫于人情压力。
您主要通过哪些渠道购买保险？销售人员？朋友介绍等等？
您目前购买产品的投保年限是多少？您期望的投保年限是多少？
您目前采用那种缴费方式，而您期望采用哪种缴费方式？
您对目前保险公司的服务是否满意？满意在哪些方面？不满意在哪些方面？（如果涉及多家保险公司，请追问，不同保险公司之间，您最满意哪家？最不满意哪家？满意和不满意的原因是什么？）
您对目前保险公司的销售模式是否能接受？您觉得哪种销售模式比较好？为什么这种模式比较好？为了更符合您的需求，您对保险公司的服务有何建议？
就您目前的了解，您认为哪种购买渠道比较好？
您在购买前会选择通过哪些渠道了解保险的产品信息？您是否需要保险公司向您提供一些保险产品信息？如果需要，您希望通过哪种方式向您提供？
您计划每年用于购买保险的支出大概是多少？预计占您全年消费支出多大的比例？
您期望购买哪类保险产品？养老？健康？人寿等？为什么期望购买这类产品？购买这类保险产品主要出于什么考虑？
您是否考虑购买其他保险公司的产品？如果考虑，那会考虑哪些公司？选择这些公司的原因是什么？
您是否会向身边的朋友或者同事推荐及其产品？推荐的原因是什么？不推荐的原因是什么？
潜在消费用户—没购买
没考虑购买的原因是什么？
未来一年内是否考虑购买？考虑购买/不考虑购买的原因是什么？
如果购买，会选择哪类保险产品？为什么选择这类产品？如果没有提及人寿保险，追问是否会购买人寿保险，如果考虑购买，会买哪个公司的什么类型的产品？为什么选择该公司的该类产品？如果不是的，请追问，是否会考虑购买的人寿保险产品，会考虑和不会考虑的原因是什么？
对被访者身边交际圈的了解—针对现实消费用户和潜在消费用户均进行访问
2.1您家庭日常消费支出的结构如何？那部分支出较大？
2.2就您个人而言，日常在哪方面的消费支出比较多？为什么会在这方面支出比较多？
2.3您在日常生活中比较注重哪些方面？
三、保险认知情况—针对现实消费用户和潜在消费用户均进行访问
3.1您怎么看待保险行业？对保险行业是什么印象？
购买时哪些因素促使您购买的产品？
您对购买的产品是否满意？能否满足您购买初的期望？
您认为目前的产品能否满足您的需要？如果不满足，那期望增加哪些类型的产品？
您是通过哪种渠道购买的产品？这种渠道是否便捷？您期望通过哪些渠道购买？
您对的服务是否满意？满意和不满意体现在哪些方面，期望做出哪些改进。
同类型保险公司，您认为哪家保险公司的产品优于，它的主要优势是什么？哪家保险公司的服务优于，主要体现在哪些方面？
3.2您对商业保险行业是否有了解？您知道行业内的哪些保险公司？对这些公司是否有了解？如果没提及，追问是否了解？对了解多少？
3.3您认为哪家保险公司的综合实力比较强？哪Βιβλιοθήκη Baidu保险公司的品牌形象比较好？
3.4您认为保险和其他理财方式有哪些区别？有哪些相同点？存在的这些差异哪些会影响到您对投资理财方式的选择？
您对目前保险公司的售后服务是否满意？满意和不满意体现在哪些方面？你期望在哪些方面做出改进？
您期望保险公司能进一步提供哪些增值服务？
您认为一名好的保险销售人员应该具备哪些素质和能力？您对目前保险公司的服务人员的服务是否满意？满意和不满意体现在哪些方面？应该在哪些方面做出改进？
----针对购买产品的用户：
3.5对目前保险行业的营销模式您怎么看？您觉得有哪些还需要进一步改进？您能接受的营销模式是哪种？
四、保险需求----针对现实消费用户和潜在消费用户分别进行访问
4.1您是否为自己或家人购买过保险产品？是否为自己或家人购买过人寿保险产品？
现实消费用户—购买
购买过哪些类型的保险产品？
买过哪些公司的保险产品？是否有购买的产品？是否购买过人寿保险产品？
1.6您身边的朋友一般都采用哪些投资方式？他们为什么会选择这些投资方式？他们赞成什么样的投资理念？
1.7您的投资建议身边人的影响有多大？
1.8针对目前投资理财方式的经验，您下一步是否会选择新的投资理财方式，如果会，会选择哪种理财方式，选择这种理财方式的原因是什么？
二、生活形态的了解—针对现实消费用户和潜在消费用户均进行访问
目前的购买渠道是否方便，您认为哪种购买渠道比较好？为什么？
您在购买前通过哪些渠道了解保险的产品信息？您是否需要保险公司向您提供一些保险产品信息？如果需要，您希望通过哪种方式向您提供？
您每年用于购买保险的支出大概是多少？占您全年消费支出多大的比例？
您是否会继续选择购买保险产品？如果会，希望进一步购买哪类保险产品？养老？健康？人寿等？为什么期望购买这类产品？购买这类保险产品主要出于什么考虑？
一、投资理财基本认知状况—针对现实消费用户和潜在消费用户均进行访问
1.1您目前采用的投资理财方式有哪些？在您现在的投资方式中具体配置和占比各占到多少。选择这些投资理财方式的原因是什么（针对理财方式的占比情况从高到低依次询问）？
1.2哪种理财理念更适合您？（可按照理财金字塔中的：防、守、攻、搏进行分类，也可按照投资风险等级5级分类，5级风险最高）？
会选择哪家公司的产品？为什么？是否会考虑的产品？考虑和不考虑的原因是什么？
您在购买保险产品时都会看重哪些因素？品牌形象、产品类型、服务、口碑等等？
促使您购买该公司该类产品的关键因素是什么？为什么比较看重这个因素？
您考虑购买保险产品是出于什么需要？投资还是其他？
您会选择通过哪些渠道购买保险？销售人员？朋友介绍等等？
1.3目前投资额最大的理财方式是否为最关注的投资，为什么，这个投资收益情况如何？如果提及保险，追问选择保险作为理财产品的原因。
1.4请问您投资理财方式的经验有多长时间了？能给我们讲讲投资理财的经历吗？一开始投资什么，原因是什么，现在投资方式什么，原因什么？
1.5在投资决策上，家人的影响有多少？为什么？对家人，您比较关注哪些方面？您关注的这些是否会影响您对投资理财方式的选择？为什么？
如果买过，买的是哪个公司的什么类型的产品？为什么选择该公司的该类产品？如果不是的，请追问，是否会考虑购买的人寿保险产品，会考虑和不会考虑的原因是什么？
您购买保险产品是出于什么需要？投资还是其他？
您购买时都看重哪些因素？企业形象、产品、投资收益、服务或迫于人情压力。
您主要通过哪些渠道购买保险？销售人员？朋友介绍等等？
您目前购买产品的投保年限是多少？您期望的投保年限是多少？
您目前采用那种缴费方式，而您期望采用哪种缴费方式？
您对目前保险公司的服务是否满意？满意在哪些方面？不满意在哪些方面？（如果涉及多家保险公司，请追问，不同保险公司之间，您最满意哪家？最不满意哪家？满意和不满意的原因是什么？）
您对目前保险公司的销售模式是否能接受？您觉得哪种销售模式比较好？为什么这种模式比较好？为了更符合您的需求，您对保险公司的服务有何建议？
就您目前的了解，您认为哪种购买渠道比较好？
您在购买前会选择通过哪些渠道了解保险的产品信息？您是否需要保险公司向您提供一些保险产品信息？如果需要，您希望通过哪种方式向您提供？
您计划每年用于购买保险的支出大概是多少？预计占您全年消费支出多大的比例？
您期望购买哪类保险产品？养老？健康？人寿等？为什么期望购买这类产品？购买这类保险产品主要出于什么考虑？
您是否考虑购买其他保险公司的产品？如果考虑，那会考虑哪些公司？选择这些公司的原因是什么？
您是否会向身边的朋友或者同事推荐及其产品？推荐的原因是什么？不推荐的原因是什么？
潜在消费用户—没购买
没考虑购买的原因是什么？
未来一年内是否考虑购买？考虑购买/不考虑购买的原因是什么？
如果购买，会选择哪类保险产品？为什么选择这类产品？如果没有提及人寿保险，追问是否会购买人寿保险，如果考虑购买，会买哪个公司的什么类型的产品？为什么选择该公司的该类产品？如果不是的，请追问，是否会考虑购买的人寿保险产品，会考虑和不会考虑的原因是什么？
对被访者身边交际圈的了解—针对现实消费用户和潜在消费用户均进行访问
2.1您家庭日常消费支出的结构如何？那部分支出较大？
2.2就您个人而言，日常在哪方面的消费支出比较多？为什么会在这方面支出比较多？
2.3您在日常生活中比较注重哪些方面？
三、保险认知情况—针对现实消费用户和潜在消费用户均进行访问
3.1您怎么看待保险行业？对保险行业是什么印象？
购买时哪些因素促使您购买的产品？
您对购买的产品是否满意？能否满足您购买初的期望？
您认为目前的产品能否满足您的需要？如果不满足，那期望增加哪些类型的产品？
您是通过哪种渠道购买的产品？这种渠道是否便捷？您期望通过哪些渠道购买？
您对的服务是否满意？满意和不满意体现在哪些方面，期望做出哪些改进。
同类型保险公司，您认为哪家保险公司的产品优于，它的主要优势是什么？哪家保险公司的服务优于，主要体现在哪些方面？
3.2您对商业保险行业是否有了解？您知道行业内的哪些保险公司？对这些公司是否有了解？如果没提及，追问是否了解？对了解多少？
3.3您认为哪家保险公司的综合实力比较强？哪Βιβλιοθήκη Baidu保险公司的品牌形象比较好？
3.4您认为保险和其他理财方式有哪些区别？有哪些相同点？存在的这些差异哪些会影响到您对投资理财方式的选择？
您对目前保险公司的售后服务是否满意？满意和不满意体现在哪些方面？你期望在哪些方面做出改进？
您期望保险公司能进一步提供哪些增值服务？
您认为一名好的保险销售人员应该具备哪些素质和能力？您对目前保险公司的服务人员的服务是否满意？满意和不满意体现在哪些方面？应该在哪些方面做出改进？
----针对购买产品的用户：
3.5对目前保险行业的营销模式您怎么看？您觉得有哪些还需要进一步改进？您能接受的营销模式是哪种？
四、保险需求----针对现实消费用户和潜在消费用户分别进行访问
4.1您是否为自己或家人购买过保险产品？是否为自己或家人购买过人寿保险产品？
现实消费用户—购买
购买过哪些类型的保险产品？
买过哪些公司的保险产品？是否有购买的产品？是否购买过人寿保险产品？
1.6您身边的朋友一般都采用哪些投资方式？他们为什么会选择这些投资方式？他们赞成什么样的投资理念？
1.7您的投资建议身边人的影响有多大？
1.8针对目前投资理财方式的经验，您下一步是否会选择新的投资理财方式，如果会，会选择哪种理财方式，选择这种理财方式的原因是什么？
二、生活形态的了解—针对现实消费用户和潜在消费用户均进行访问
目前的购买渠道是否方便，您认为哪种购买渠道比较好？为什么？
您在购买前通过哪些渠道了解保险的产品信息？您是否需要保险公司向您提供一些保险产品信息？如果需要，您希望通过哪种方式向您提供？
您每年用于购买保险的支出大概是多少？占您全年消费支出多大的比例？
您是否会继续选择购买保险产品？如果会，希望进一步购买哪类保险产品？养老？健康？人寿等？为什么期望购买这类产品？购买这类保险产品主要出于什么考虑？