平安新人主顾开拓手册(完全版)

新人主顾开拓手册

前言

「新人主顾开拓手册」是提供给新入司的业务同仁主顾开拓演练时使用的参考工具书。内容包括了缘故开拓、陌生拜访、转介绍、产说会、信用卡、一帐通、保单整理、社区开拓等的操作要点和话术，目的是通过阅读和演练，使每位新人能在最短的时间内，最有效地提升主顾开拓技能，为今后的长期经营打下扎实的基础。

宁波分公司培训部

二零一一年四月

目录

一、缘故篇 (3)

（一）找出您的缘故市场 (3)

（二）缘故推销法剧本 (4)

1、“同事”缘故推销法剧本 (4)

2、“同学”缘故推销法剧本 (5)

3、“同乡”缘故推销法剧本 (7)

4、“同宗”缘故推销法剧本 (8)

5、“同好”缘故推销法剧本 (10)

（三）缘故开拓工具 (12)

1、新人家属联谊会 (12)

2、客户服务报 (14)

二、陌生调查问卷篇 (15)

（一）、“社会保险需求调查问卷”的使用方法及话术 (16)

（二）、“理财问卷”的使用方法及话术 (16)

（三）、“幸福一生问卷”的使用方法及话术 (17)

（四）、“少儿调查问卷”的使用方法及话术 (18)

三、转介绍篇 (21)

（一）紧急联络卡 (21)

（二）新春系列 (26)

1、送福 (26)

2、送台历 (28)

（三）其他转介绍方法 (29)

1、专业服务评估问卷 (29)

2、其他一般转介绍方法 (30)

四、综合金融篇（特色篇） (31)

（一）“信用卡” (32)

（二）产险 (35)

1、车险 (35)

2、平安居家如意家财险自助卡 (35)

（三）养老险 (37)

1、驾驶员安心卡 (37)

2、乐享平安卡A (39)

（四）平安“一账通” (40)

五、其他篇 (43)

（一）产说会篇 (43)

（二）保单整理篇 (46)

（三）社区开篇 (49)

备注：客户统一叫陈富贵（或富贵、陈先生、陈小姐）、业务员统一叫李平安

一、缘故篇

介绍：业务员所认识的每个人，都来源于各个团体。这些团体都是业务员可以开拓的准主顾。缘故客户易接近；业务员对客户情况较了解或资讯易收集；不需要建立信任这个环节；拒绝处理较容易；促成机会大。

配套工具：八爪图

（一）、找出您的缘故市场

人人都是八面玲珑的社会人，每个人结识他人的机会都相等，每个人都是他自己人际

八抓图填写步骤：

步骤一：把陈富贵的名字填在八爪图的中心处；

步骤二：根据您对陈富贵的了解和沟通，把他的配偶、父母、亲戚、朋友、同事、同学等人的真实姓名依次填入第二层圆圈内；

步骤三：通过对以上准客户的了解，把他们背后的“三同”姓名填入第三层圆圈，逐层级扩展，帮您轻松找到拜访的准客户名单。

依据一般餐厅老板的统计，一对新人宴请亲友参加婚礼通常都会办10桌喜酒，一桌以10人计算，则每个人大概有100个亲戚朋友。这100个人时常在您身边，请您想一想，

操作要点：如果您还是无法想出名单，请您把手机或电话簿拿出来（要求朋友转介绍时，也可要求朋友把手机拿出来），里面的电话号码就是名单。

（二）、缘故推销法剧本

1、“同事”缘故推销法剧本

场景说明：您原来在国家机关工作，后因为种种原因转行到了保险公司，但是和原来的同事还是有一些联系。陈富贵是您原来在机关工作时关系较好的同事之一，已婚，小孩今年3岁。您决定先给他打个电话……

业：喂，富贵吗？您好，我是李平安。

客：平安啊！好久不见了，最近还好吗？

业：还行，就是挺忙的。（步骤一：寒暄问候）

业：我们很久没见面了，啥时候见个面，叙叙旧、聊聊天。您今天有空还是明天有空呢？

（步骤二：提出见面要求）

客：那明天吧！

业：这样吧，您看明天下午18：00如何，到时一块喝喝茶、聊聊天吧！（步骤三：约定时间、地点）

客：好吧。

业：那就明天下午18：00在××茶社，不见不散。（步骤四：友好道别）

客：好的。

场景说明：虽然是旧同事，但您还是对陈富贵的情况不太了解，您决定先收集资料、需求

分析，然后再决定下一步计划，销售面谈重点放在家庭保障计划方面。

业：富贵，您好！

客：平安啊，好久不见了！

业：怎么样？最近还好吗？

客：还不是老样子，每天忙忙碌碌的。

业：能者多劳嘛！

客：您呢？新工作还好吗？（步骤一：寒暄问候）

业：还不错，您也知道我刚进平安公司没多久，要学的东西比较多。虽然加入保险公司的时间不长，但是越接触就越觉得每个人都需要保险。如果说您及家人和身边的朋友想要了解保险的话，请记得一定找我哦。请您放心，我的服务肯定会让您觉得物超所值的，我不会让您失望的。（步骤二：道明来意）

业：最近升职了吗？（步骤三：收集资料）

客：哪有那么快？

业：我还没走的时候就听说您要升职了，怎么现在还没有升？

客：谁知道。

业：您爱人呢？还在原来那家公司吗？

客：是啊，老样子

业：您儿子上学了吗？

客：小学一年级。

业：您真幸福，有老婆爱，儿子也乖。难道您就没考虑过给他们买些保险吗？

客：暂时还没有考虑。

业：您平时还是坐公共汽车上班吗？（步骤四：需求分析、创造需求）

客：是啊。

业：是不是经常看到车祸？

客：是啊。

业：您有没有想过，这车祸会发生在别人身上，会不会哪天也发生在自己的身上？

客：是啊。

业：如果有一天，事情真的发生了，您觉得谁会来照顾您的爱人和小孩呢？

客：这我没有想过哦！

业：是的，很多人想法跟您一样。现在不一定会去想这个问题，是因为我们现在平平安安、健健康康的。但当风险来临时，我们如何提前做好风险管控很重要。专家建议：家庭收入的15%-20%用于购买商业保险是非常必要的。这样吧！我为您量体裁衣做个计划，您觉得一个月存500元还是700元，对您的家庭生活品质没有影响呢？

客：500元。

业：好的，我大概需要两天的时间进行设计，后天下午15：00我去您的办公室找您，向您详细介绍一下。（步骤五：约定下次见面时间）

客：好的。

2、“同学”缘故推销法剧本

场景说明：通过网上的同学录，您得知您的一个大学同学陈富贵最近从珠海跳槽到了宁波