英国金融环境分析
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
【金融监管机构】英国是世界上第一个实行统一金融监管的国家。 1997年之前实行分业监管，有9家金融监管机构分别对银行业、保险业、 证券投资业、房屋协会等机构实行监管。1997年设立金融服务监管局 （FSA），对所有在其境内注册的金融服务机构进行监管，拥有制定规则、
2
调查和执行权，以提高效率、规范金融市场秩序和保持公平竞争。2009 年伦敦金融峰会前夕，英国制定并通过《2009银行法案》，并先后发布《 特 纳报告》、《沃克报告》和《改革金融市场》等政策措施，重申和强 调由 财政部、英格兰银行和金融服务局构成金融监管体系。
1
1. 当地货币
英国虽然是欧盟成员，但没有参加欧洲货币一体化，本币依然是英 镑。英镑的英文是Pound Sterling，符 号 为 “ ￡ ” 。 英国的货币单位原为1 镑等于20先令，1先令等于12便士，从1972年2月15日起改用1英镑等于 100新便士的十进位制。现流通的纸币面额有5、10、20、50英镑，铸币 面额有1、2、5、10、20、50便士。
【中资银行】2007年10月，中国银行（英国）有限公司（简称中国 银 行英国子行）正式成立并对外营业。中国银行伦敦分行成立于1929年 ，是 中国银行在香港地区之外设立的第一家海外分行。经过不懈努力， 中国银 行伦敦分行建立起广泛的客户群体，为同业、公司、个人提供全 面的银行 产品和服务，除公司营业部外，在伦敦中国城、格拉斯哥、伯 明翰、曼彻 斯特也设有营业机构。截至2012年2月，其他4家国有控股商 业银行中国工 商银行、中国建设银行、中国交通银行、中国农业银行先 后在伦敦金融城 设立子行。2013年10月和2015年4月，上海浦发银行和 中信银行相继在伦 敦设立代表处。2014年9月和12月，中国工商银行和 建设银行分别获得英 国金融监管机构颁发的分行牌照。2016年1月，招 商银行伦敦分行成立， 这是中国股份制银行在英国获准成立的首家分行 。2016年11月，交通银行 伦敦分行获得牌照，民生银行驻伦敦代表处正 式成立。2017年12月，浦发 银行伦敦分行开业。2017年底，中国农业银 行获得英国审慎监管局和金融 行为监管局共同批准设立伦敦分行。2019 年3月，中信银行也正式获得分 行牌照。
【中央银行】英国的中央银行是英格兰银行，负责召开货币政策委员 会，对英国货币政策负责。1946年之后，英格兰银行被收归国有，仍为中 央银行，并隶属财政部，掌握国库、贴现公司、银行及其余的私人客户账 户，承担政府债务管理工作，其主要任务仍然是按政府要求决定国家金融 政策。英格兰银行总行设于伦敦，职能机构分政策和市场、金融结构和监 督、业务和服务3个部分，设15个局（部）。同时英格兰银行还在伯明 翰、布里斯托、利兹、利物浦、曼彻斯特、南安普顿、纽卡斯尔及伦敦设 有8家分行。
英国金融环境怎么样？
根据2018年全球金融中心指数，伦敦在国际金融中心中位列首位。包 括银行、保险、证券、债券及相关法律、咨询服务在内的金融服务业是英 国国际收支平衡表中的最大单项顺差来源，就业人口超过100万，涉及2万 多家各类金融机构，具备丰富的金融服务生态。
近年来，中英金融合作不断加深。2012年，伦敦金融城启动离岸人民 币业务中心计划。2013年6月，两国央行签署了规模为200亿英镑/2000亿 人民币的中英双边本币互换协议。2013年10月，两国就人民币和英镑直接 交易达成协议，伦敦投资者获800亿人民币的RQFII额度。2014年6月，中 国央行宣布中国建设银行负责伦敦人民币清算业务，成为亚洲以外首个人 民币清算行。2014年10月，英国政府成功发行30亿元、3年期人民币债券， 为首个发行人民币主权债的外国政府，人民币也成为英国外汇储备货币之 一。2015年，中国人民银行在伦敦发行50亿元人民币计价的央行票据，首 支人民币货币市场基金——中国建设银行上市交易基金（ETF）在伦敦证 券交易所挂牌。此外，中国农业银行在伦敦发行10亿美元绿色债券，国开 行发行10亿美元和5亿欧元外币债券并在伦敦证交所上市。2016年5月，中 国财政部在伦敦发行30亿元人民币国债，是中国首次在国外金融市场发行 人民币国债。第八次中英经济与财金对话发布《中英金融服务战略规划》， 两国在资产管理、银行业、资本市场、保险业、绿色金融、“一带一 路”项目融资等领域进行深入合作。2016年3月，中国邮政收购苏格兰皇家 银行EFT业务。2016年5月，中国工商银行旗下工银标准银行收购巴克莱伦 敦贵金属仓库。2018年，汇丰中国公司获准在中国银行间债券市场开展境外 非金融企业债务融资工具（“熊猫债券”）的主承销业务。2018年初国家 开发银行与渣打集团签署《国家开发银行与渣打银行100亿人民币“一带一 路”项目授信贷款备忘录》，共同支持“一带一路”领域项目合作。
外国人携带现金出入英国国境，所携现金在1万欧元（或其他等值货 币）以下，可走绿色通道，免验通关，否则应走红色通道依实申报。海关 执行新规章时，有权检查旅客及他们的行李。如果发现超过规定的未申报 现金时，有权盘问他们现金从何而来，并根据行政决定，扣押这笔现金， 扣押时间最长为3个工作日。
3. 银行机构
2013年4月，英国实行新的金融监管体制：以英格兰银行为核心，统 一 负 责 全 面 的 金 融 稳 定 ， 设 立 金 融 行 为 监 管 局 （Financial Conduct Authority，CA）和审慎监管局（Prudential Regulation Authority，PRA）。 其中PRA是英格兰银行的附属机构，负责对各类金融机构进行审慎监管； FCA为新设独立监管机构，取代金融服务监管局（FSA），监管金融机构 的业务行为，促进市场竞争，保护消费者，直接对英国议会和财政部负责。
【外资银行】伦敦共有486家外国银行，数量超过其他任何国际金融 中心。外国银行管理着英国银行业50%以上的资产，总计超过36万亿英镑。 除伦敦外，英国还有爱丁堡、曼彻斯特、卡迪夫、利物浦、利兹和格拉斯 哥6个金融交易中心。汇丰银行、劳埃德银行、苏格兰皇家银行及巴克莱 银行是英国主要银行。此外，还有若干家规模较小的银行、房屋按揭社等。
英镑是可自由兑换货币，也曾经是追求高收益的投资者孜孜以求的货 币。过去几年，英国经济经历来自百度文库潮涨潮落，英镑汇率亦随之波动。2019 年3月31日，1英镑可兑换约8.7527元人民币，1英镑可兑换约1.3042美 元。
2. 外汇管理
1979年10月，英国取消外汇管制，无汇兑管制，对外汇汇进或汇出无 限制，对公司利润（支付海外的红利）汇出没有限制。只要企业或个人能 够提供相应的资料，均可以在当地银行开立账户。
2
调查和执行权，以提高效率、规范金融市场秩序和保持公平竞争。2009 年伦敦金融峰会前夕，英国制定并通过《2009银行法案》，并先后发布《 特 纳报告》、《沃克报告》和《改革金融市场》等政策措施，重申和强 调由 财政部、英格兰银行和金融服务局构成金融监管体系。
1
1. 当地货币
英国虽然是欧盟成员，但没有参加欧洲货币一体化，本币依然是英 镑。英镑的英文是Pound Sterling，符 号 为 “ ￡ ” 。 英国的货币单位原为1 镑等于20先令，1先令等于12便士，从1972年2月15日起改用1英镑等于 100新便士的十进位制。现流通的纸币面额有5、10、20、50英镑，铸币 面额有1、2、5、10、20、50便士。
【中资银行】2007年10月，中国银行（英国）有限公司（简称中国 银 行英国子行）正式成立并对外营业。中国银行伦敦分行成立于1929年 ，是 中国银行在香港地区之外设立的第一家海外分行。经过不懈努力， 中国银 行伦敦分行建立起广泛的客户群体，为同业、公司、个人提供全 面的银行 产品和服务，除公司营业部外，在伦敦中国城、格拉斯哥、伯 明翰、曼彻 斯特也设有营业机构。截至2012年2月，其他4家国有控股商 业银行中国工 商银行、中国建设银行、中国交通银行、中国农业银行先 后在伦敦金融城 设立子行。2013年10月和2015年4月，上海浦发银行和 中信银行相继在伦 敦设立代表处。2014年9月和12月，中国工商银行和 建设银行分别获得英 国金融监管机构颁发的分行牌照。2016年1月，招 商银行伦敦分行成立， 这是中国股份制银行在英国获准成立的首家分行 。2016年11月，交通银行 伦敦分行获得牌照，民生银行驻伦敦代表处正 式成立。2017年12月，浦发 银行伦敦分行开业。2017年底，中国农业银 行获得英国审慎监管局和金融 行为监管局共同批准设立伦敦分行。2019 年3月，中信银行也正式获得分 行牌照。
【中央银行】英国的中央银行是英格兰银行，负责召开货币政策委员 会，对英国货币政策负责。1946年之后，英格兰银行被收归国有，仍为中 央银行，并隶属财政部，掌握国库、贴现公司、银行及其余的私人客户账 户，承担政府债务管理工作，其主要任务仍然是按政府要求决定国家金融 政策。英格兰银行总行设于伦敦，职能机构分政策和市场、金融结构和监 督、业务和服务3个部分，设15个局（部）。同时英格兰银行还在伯明 翰、布里斯托、利兹、利物浦、曼彻斯特、南安普顿、纽卡斯尔及伦敦设 有8家分行。
英国金融环境怎么样？
根据2018年全球金融中心指数，伦敦在国际金融中心中位列首位。包 括银行、保险、证券、债券及相关法律、咨询服务在内的金融服务业是英 国国际收支平衡表中的最大单项顺差来源，就业人口超过100万，涉及2万 多家各类金融机构，具备丰富的金融服务生态。
近年来，中英金融合作不断加深。2012年，伦敦金融城启动离岸人民 币业务中心计划。2013年6月，两国央行签署了规模为200亿英镑/2000亿 人民币的中英双边本币互换协议。2013年10月，两国就人民币和英镑直接 交易达成协议，伦敦投资者获800亿人民币的RQFII额度。2014年6月，中 国央行宣布中国建设银行负责伦敦人民币清算业务，成为亚洲以外首个人 民币清算行。2014年10月，英国政府成功发行30亿元、3年期人民币债券， 为首个发行人民币主权债的外国政府，人民币也成为英国外汇储备货币之 一。2015年，中国人民银行在伦敦发行50亿元人民币计价的央行票据，首 支人民币货币市场基金——中国建设银行上市交易基金（ETF）在伦敦证 券交易所挂牌。此外，中国农业银行在伦敦发行10亿美元绿色债券，国开 行发行10亿美元和5亿欧元外币债券并在伦敦证交所上市。2016年5月，中 国财政部在伦敦发行30亿元人民币国债，是中国首次在国外金融市场发行 人民币国债。第八次中英经济与财金对话发布《中英金融服务战略规划》， 两国在资产管理、银行业、资本市场、保险业、绿色金融、“一带一 路”项目融资等领域进行深入合作。2016年3月，中国邮政收购苏格兰皇家 银行EFT业务。2016年5月，中国工商银行旗下工银标准银行收购巴克莱伦 敦贵金属仓库。2018年，汇丰中国公司获准在中国银行间债券市场开展境外 非金融企业债务融资工具（“熊猫债券”）的主承销业务。2018年初国家 开发银行与渣打集团签署《国家开发银行与渣打银行100亿人民币“一带一 路”项目授信贷款备忘录》，共同支持“一带一路”领域项目合作。
外国人携带现金出入英国国境，所携现金在1万欧元（或其他等值货 币）以下，可走绿色通道，免验通关，否则应走红色通道依实申报。海关 执行新规章时，有权检查旅客及他们的行李。如果发现超过规定的未申报 现金时，有权盘问他们现金从何而来，并根据行政决定，扣押这笔现金， 扣押时间最长为3个工作日。
3. 银行机构
2013年4月，英国实行新的金融监管体制：以英格兰银行为核心，统 一 负 责 全 面 的 金 融 稳 定 ， 设 立 金 融 行 为 监 管 局 （Financial Conduct Authority，CA）和审慎监管局（Prudential Regulation Authority，PRA）。 其中PRA是英格兰银行的附属机构，负责对各类金融机构进行审慎监管； FCA为新设独立监管机构，取代金融服务监管局（FSA），监管金融机构 的业务行为，促进市场竞争，保护消费者，直接对英国议会和财政部负责。
【外资银行】伦敦共有486家外国银行，数量超过其他任何国际金融 中心。外国银行管理着英国银行业50%以上的资产，总计超过36万亿英镑。 除伦敦外，英国还有爱丁堡、曼彻斯特、卡迪夫、利物浦、利兹和格拉斯 哥6个金融交易中心。汇丰银行、劳埃德银行、苏格兰皇家银行及巴克莱 银行是英国主要银行。此外，还有若干家规模较小的银行、房屋按揭社等。
英镑是可自由兑换货币，也曾经是追求高收益的投资者孜孜以求的货 币。过去几年，英国经济经历来自百度文库潮涨潮落，英镑汇率亦随之波动。2019 年3月31日，1英镑可兑换约8.7527元人民币，1英镑可兑换约1.3042美 元。
2. 外汇管理
1979年10月，英国取消外汇管制，无汇兑管制，对外汇汇进或汇出无 限制，对公司利润（支付海外的红利）汇出没有限制。只要企业或个人能 够提供相应的资料，均可以在当地银行开立账户。