农商行反洗钱培训和宣传管理办法模版

农商行反洗钱培训和宣传管理办法

第一条为提高农商行（含农村商业银行、农村合作银行，下同）员工反洗钱理论知识与实践水平，增强社会各界反洗钱意识，营造良好的反洗钱社会氛围，推动反洗钱工作深入开展，有效防范和打击洗钱犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，特制定本办法。

第二条本办法适用于农商行（含农村商业银行、农村合作银行）。

第三条各级信用社应尽职尽责，开展反洗钱业务培训工作，确保业务经办人员能够了解和掌握反洗钱的法律法规以及省联社制定的有关反洗钱工作相关规定，切实履行相应的法律责任和行政责任。

反洗钱培训计划、培训资料、测试考核、培训评估等有关资料应当及时留存、归档，以便于监管部门和上级部门进行检查和考核。

第四条反洗钱培训遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则。

培训方式主要采取：集中培训与现场讨论、聘请专业人员集中授课、针对日常工作中发现的问题进行培训。

培训对象包括：

（一）各级信用社反洗钱管理工作人员，包括反洗钱工作组成员、反洗钱岗位管理人员以及其他业务管理人员等。

（二）各营业网点工作人员，包括各营业网点反洗钱岗位工作人员、直接面对客户的柜面人员以及客户经理等。

第五条各级机构开展的反洗钱培训内容包括但不限于以下内容：

（一）洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势。

（二）反洗钱体系、战略目标、制度框架以及全省农商行各职能部门在反洗钱体系中的作用、职责等。

（三）国家的反洗钱法律、法规以及政策和基本状况。

（四）省联社制定的反洗钱各项办法、规程和制度。

（五）大额交易和可疑交易报送标准，分析、识别和报告的要求和技巧。

（六）违反反洗钱规定的法律后果。

（七）刑法中有关经济犯罪的规定和追诉标准。

（八）结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法。

（九）介绍反洗钱的经验和技巧，以及最新的反洗钱技术。

（十）针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员的法律、财务、会计、审计、计算机、外语等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。

（十一）其他反洗钱的相关规定。

第六条反洗钱培训的频率

办事处、市联社、县级法人机构组织反洗钱管理人员以及相关条线部门相关人员进行反洗钱培训每年至少一次。

营业网点应每季度至少组织全体员工进行一次反洗钱培训。

新员工岗前必须进行反洗钱基础知识培训。

第七条开展反洗钱宣传的对象包括农商行个人客户和单位客户，以及相关条线部门。

第八条各级机构开展的反洗钱宣传包括但不限于以下内容：

（一）什么是洗钱。

（二）洗钱活动的危害性。

（三）反洗钱相关的法律法规。

（四）农商行的反洗钱义务。

（五）保护自己，请您远离洗钱活动。

第九条各级信用社开展的反洗钱宣传和培训工作的相关情况，包括影像资料、参加的人员等信息要记录在反洗钱信息系统中，作为反洗钱考核的依据。

第十条本办法由省联社制定，并负责解释、修改。

第十一条本办法自2014年1月1日起施行。