第1讲 金融法规总论 练习题

第1讲金融法规总论练习题

一、填空题

1、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循———、———、———、———的原则。

2、现代金融体系由金融市场体系、、、、构成。

3、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的——、——、——以及————。

4、商业银行应将年度报告在公布之日——日以前报送中国银行业监督管理委员会。

5、美国的中央银行是。

6、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起———内予以处分。

7、《新保险法》实施的时间为—————。

8、在中国中国证监会、和中国银监会，分别实施对证券业、保险业和银行业的专门监管。

9、商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过——。

10、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成——————。

二、判断题

1、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导和监督。（）

2、商业银行以其全部财产独立承担民事责任。（）

3、对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。（）

4、商业银行违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的，国务院银行业监督管理机构有权对其实施处罚。（）

5、根据现行有关规定，乡镇、村企业的建设用地使用权可以单独抵押。（）

6、以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自合同订立时设立。（）

7、我国的公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司是以其注册资本对公司的债务承担责任的。（）

8、公司章程是记载公司组织规范及其行动准则的书面文件，一经生效即对公司股东、董事、

职工及公司债权人发生法律效力。（）

9、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，也可低于票面金额。（）

10、同一债务人有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。没有约定保证份额的，由保证人承担相同份额的保证责任。（）

三、单项选择题

1、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

A、2％

B、5％

C、8％

D、10％

2、4、中国人民银行不能从事的业务是（）

A.公开市场业务

B.再贴现

C.经理国库

D.向地方政府贷款

3、合规部门负责人应定期向谁提交合规风险评估报告？（）

A、董事会

B、高管层

C、监事会

D、股东代表大会

4、下列对于银行业金融机构实行强制整改、接管、重组和撤销的表述中,哪个是正确的？( )

A、有权采取强制整改措施的只有国务院银行业监督管理机构

B、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管,但不得促成机构重组

C、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的,国务院银行业监督管理机构或者省一级派出机构有权予以撤销

D、在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对相关人员可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

5、商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行（），确定总体授信额度。

A分类管理 B一揽子管理 C总量控制 D品种管理

6、根据我国《商业银行法》和《破产法》的规定,商业银行在被依法宣告破产时,其用于偿还债务的财产是其破产财产，这些财产通常不足清偿所有的债权人的债权,为了公平地保护债权人的利益,破产的商业银行清偿顺序应当是( )。

A、(1)商业银行拖欠员工的工资和劳动保险(2)个人储蓄存款的本金和利息(3)拖欠的税款(4)其他的破产债权

B、(1)商业银行拖欠员工的工资和劳动保险(2)拖欠的税款(3)个人储蓄存款的本金和利息(4)其他的破产债权

C、(1)个人储蓄存款的本金和利息(2)商业银行拖欠员工的工资和劳动保险(3)拖欠的税款(4)其他的破产债权

D、(1)商业银行拖欠员工的工资和劳动保险(2)其他的破产债权(3)拖欠的税款(4)个人储蓄存款的本金和利息

7、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。

A、五千万元

B、一亿元

C、五亿元

D、十亿元

8、某商业银行发生重大信用危机,为保护存款人利益,恢复其正常的经营能力,有关单位决定对该银行实施接管。以下说法正确的是( )。

A、组织实施接管的主管单位应当是中国人民银行

B、接管应当由银监会决定,由中国人民银行组织实施

C、接管期间,该银行的债权债务由接管组织暂时承受

D、接管期间,该银行仍享有独立的法律主体资格

9、商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格，由（）通过适当方式公布，接受社会监督。

A、物价管理部门

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国银行业协会

D、中国人民银行

10、商业银行对集团客户授信应实行（）。

A、行长负责制

B、客户经理制

C、民主集中制

D、专人负责制

四、多项选择题

1、依照法律、行政法规的规定，哪些机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户？（）

A、银行业监督管理机构

B、中国人民银行

C、审计机关

D、监察机关

2、合规管理的三大要素是什么？（）

A、合规体系

B、合规文化

C、合规流程

D、合规制度

3、当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取哪些措施分散风险？（）

A、组织联合贷款

B、组织银团贷款

C、立即取消授信

D、贷款转让

4、下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则？（）

A、全国人大及其常委会

B、国务院

C、国务院银行业监督管理机构

D、省一级银行业监督管理机构