借款申请及还款来源

借款申请及还款来源说明

一、借款用途：公司因扩大肉牛改良、繁育、养殖基地建设，新建种公牛站、屠宰加工生产线、有机肥生产线、有机饲料生产线项目之资本金投入需要，特向贵司申请借款。

二、借款期限：贷款期限为壹年。

三、借款金额：金额人民币1亿元左右。

四、还款资金来源：以贵州瑞利乌蒙生态农业发展有限公司投资人王永利持有的煤矿转让款以及公司生产的高档牛肉系列产品、有机肥、有机饲料和天麻、茶叶的经营收入来偿还借款。

五、抵（质）押担保形式：用贵阳市白云区尖山经济实业有限公司所有的贵州西南国际家居装饰博览城8665.38平方米商铺（预估价2.1亿）作抵押，该物业总面积22万平米，租金为65元/平米、月，已全部出租。

六、申请人基本情况见贵州瑞利乌蒙生态农业发展有限公司的简介

七、还款来源说明

1、永利煤矿出让金为1.18亿元。

2、牛肉销售：每头牛的成牛价格25000元、加工成本400元、设备折旧费400元、管理费200元、销售费5000元，共计31000元；每头牛肉销售价40000元，每头牛产生利润9000元；2016年出栏1万头，利润总额9000万元；

3、天麻:每亩种子成本2.4万元、种植成本10000元、加工费900

元、管理费1500元、销售费2000元，共3.84万元(按4万计)；每亩销售收入8万元，利润4万元；2014年种植3000亩，利润1.2亿元；

4、肥料:每吨原料成本400元、运输成本150元、加工成本200元、设备折旧费100元、管理费50元、销售费50元，共计950元；销售价格1550元，利润500元；2014年生产8-10万吨，2015年全部达产20万吨，利润总额分别为5000万元和1亿元；

5、茶叶: 每亩种子成本1000元、种植成本3000元、加工费1000元、管理费500元、销售费500元，共计6000元；每亩茶叶销售价14000元，利润8000元。现有1200亩，今年下半年再种1200-1500亩，2014年达产500亩，利润400万元；三年后全部达产，利润总额2400万元。