反洗钱法律法规解读

第三十五条
第十二条 第八条 第八条
（二）人民银行反洗钱职责
人民银行反洗钱职责
√ 7.在职责范围内调查可疑交易活动
反洗钱规范性文件
1 履职的具体 操作文件
2 重要指导作用 的反洗钱文件
3 反洗钱条款 的解释文件
人民银行
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立
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法 规范性文件 金融机构履行与反反洗洗钱钱相义关务的的一基系本列规操范作性规文章件
与《反洗钱法》一起称之为反洗钱一法四令
一、我国反洗钱法律法规体系
√ （一）提供资金账户的； √ （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
√ √ （四）协助将资金汇往境外的； √ （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
（一）刑事立法
洗钱行为
191条洗钱罪
对非法所得进行清洗
满足一定构成要件的 洗钱行为
Байду номын сангаас
一、我国反洗钱法律法规体系
刑
事
《中华人民共和国刑法》
立
法
《中华人民共和国人民银行法》
法律法规
《中华人民共和国反洗钱法》
《个人存款账户实名制规定》
《金融机构反洗钱规定》
预
部门规章 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
防
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
性
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及
第五章反洗钱国际合作 第六章法律责任 第七章附则
赋予反洗钱行政主管部门反洗钱国际合作权限 对反洗钱监管主体、反洗钱义务主体 违规情况进行处罚规定
对反洗钱法适用主体范围进行补充性规定
二、反洗钱一法四令的主要内容
（四）
法律责任
（三） 金融机构反洗钱义务
（二） 人民银行反洗钱职责
（一） 反洗钱组织架构
（一）反洗钱组织架构
3.中国人民银行反洗钱金监融督检机查构及案件协查档案管理
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行业自律组织
——银行业协会 证券业协会 期货业协会 保险业协会
《《金反融洗机钱构法反》洗第钱三规条定规》定第金 十融二机条构规和定按人照民规银定行应会当同履银行 监反会洗、钱证义监务会的、特保定监非会金指融导机 金构融，行应业当自履律行组反织洗制钱定义本务行。 业的反洗钱工作指引
（二）人民银行反洗钱职责
反洗钱司法部门
——侦查机关 检查机关 审判机关
反洗钱监管部门
——人民银行 金融监管部门
反洗钱组织架构
《反洗钱法》第四条和《金 融机构反洗钱规定》第三条 规定：人民银行与国务院有 关部门、机构和司法机关在 反洗钱工作中应当相互配合
——金融机构 特定非金融机构
被监管机构
《反洗钱法》第四条和《金融 机构反洗钱规定》第三条规定： 人民银行作为国务院反洗钱行 政主管部门，负责全国的反洗 钱监督管理工作
洗钱行为不一定 要追究刑事责任
《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法 律若干问题的解释》对“明知”和“以其他方法掩饰、 隐犯罪所得及其收益的来源和性质”进行了解释。
一、我国反洗钱法律法规体系
刑
事
《中华人民共和国刑法》
立
法
《中华人民共和国人民银行法》
法律法规
《中华人民共和国反洗钱法》
《个人存款账户实名制规定》
反洗钱法律法规解读
2011.5.24
目录
一 我国反洗钱法律法规体系 二 反洗钱一法四令的主要内容 三 反洗钱一法四令具体条款解读
一、我国反洗钱法律法规体系
刑
事
《中华人民共和国刑法》
立
法
预 防 性 立 法
（一）刑事立法
《刑法修正案（六）》对191条洗钱罪的规定
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私 犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得 及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的， 没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者 拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情 节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以 上百分之二十以下罚金：
立
交易记录保存管理办法》
法 规范性文件
与反洗钱相关的一系列规范性文件
二、反洗钱一法四令的主要内容
《反洗钱法》目录
第一章总则
对反洗钱法的基本规定提纲挈领
第二章反洗钱监督管理 对监督管理的基本职责概括性规定
第三章金融机构反洗钱义务 规定了金融机构应履行的基本义务
第四章反洗钱调查
规定了反洗钱调查的基本程序、方法
人民银行反洗钱职责
《反洗钱法》
√ 1. 组织、协调全国的反洗钱工作 √ 2.制定或者会同金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
法律依据
第八条 第八条
3.会同国务院有关部门制定应当履行反洗钱义务的特定非金融
√ 机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法 √ 4.会同海关总署规定应当通报的金额标准 √ 5.负责反洗钱的资金监测 √ 6.监督、检查金融机构履行反洗钱义务情况
《金融机构反洗钱规定》
预 部门规章
《《金中融《华机中人构华民大人共额民和交共国易和人和国民可反银疑洗行交钱法易法》报》告管理办法》 立增法加宗了旨反：洗预钱防职洗责钱：活动
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