讲合规-促经营
银行领导关于合规的讲话
银行领导关于合规的讲话合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。
下面是店铺给大家整理的银行领导关于合规的讲话，仅供参考。
银行领导关于合规的讲话篇1尊敬的各位领导、各位同志：大家好!我是来自邮储银行基层网点负责人韩玉梅，今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸!感谢邮储银行党委为我提供的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。
今天我演讲的题目是“银行合规企业文化的建设”。
希望能对大家有些帮助和启发!作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。
作为一名邮储人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。
多为国家和企业做贡献。
道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益;只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。
业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。
因此业务发展离不开合规文化。
他们相辅相成，缺一不可!所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。
放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。
现在在我们银行业中有存在这样一些现象。
表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险;一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，没有渗透到日常管理和决策中。
这需要我们全行人警惕!如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。
以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。
曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。
在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。
2023年精选银行合规演讲稿三篇
2023年精选银行合规演讲稿三篇银行合规演讲稿篇1尊敬的各位领导，各位同事：大家好！烈日炎炎的夏日午后，今天的演讲比赛为我们的困倦的双眸增添了几分紧张与激情。
很荣幸今天有此机会站在这里与大家一起探讨我们的青春，我们的奉献，我们的合规文化。
首先，我想跟大家聊聊青春。
青春是什么呢?青春是轻盈欢快的小溪，青春是健康跳动的脉搏，青春是美好生活的依托，青春是事业的希望。
你是一滴水，你滋润了一方寸土?你是一缕阳光，你照亮了一份黑暗?你是一粒粮食，你哺育了有用的生命?不要轻看滴、一缕、一粒，正是这点点滴滴、丝丝缕缕、颗颗粒粒，灌溉的是良田万顷，照亮的是锦绣，哺育的是新的生命，而绽放的正是青春中最美丽的花朵!生命中最大的奖励并财富的积累,而是奉献带来的精神上的!在的心目中，奉献抗洪英雄的奋不顾身，是教师们“春蚕到死丝方尽，蜡炬成灰泪始干”的高尚情怀;奉献是李素丽的任劳任怨，是牛玉儒的一心为民，是任长霞的正义执法。
奉献一篇篇气势磅礴、可歌可泣的动人诗篇!奉献既是高尚的情操，平凡的精神。
既在和需要时的挺身而出，也融汇人们日常生活的助人为乐，蕴涵了青年一代在本职岗位上的`恪尽职守和兢兢业业。
敬业是奉献的基础，乐业是奉献的前提，勤业是奉献的，而青春则是激情奉献的绚丽舞台!年轻一代的央行行员，我感到无比的自豪，在我的周围、在人行系统，个鲜活的事例和榜样激励和着我的成长，敬业爱岗，开拓创新，无私奉献，用的行动谱写着一曲曲动人的青春奉献之歌。
报表的上报，牺牲了多少个节假日;调研工作的详实，白天下企业走访，晚上挑灯夜战，写出了一篇篇精彩的__;金库的安全，日夜守卫，丝毫不敢有半点的懈怠;新系统的运行，下班已过很久，依然是忙碌不知疲倦的身影。
有人累倒在工作岗位上，有人带病工作，有人父母病重尽孝，有人孩子年幼无暇照顾…..正是无私的奉献，才央行辉煌的成绩，才央行蒸蒸日上、发展!即使用尽所加减乘除,也算不尽所做的奉献;即使吟遍所诗词歌赋，也颂不完的敬业之歌!朋友们，让我们一起凝心聚力谋发展，扎扎实实干事业，进一步认清形势、振奋精神、牢记使命，用无悔的青春和奉献书写支行转型发展的新篇章！银行合规演讲稿篇2尊敬的各位领导、亲爱的同事们大家好!我叫吴楠楠，来自孔孟之乡--济宁。
保险合规经营演讲稿（通用5篇）
保险合规经营演讲稿（通用5篇）保险合规经营演讲稿1尊敬的各位领导、同事们：大家好！矫健的苍鹰煽动着双翅，无畏的目光点亮前行的道路，呼吸一口新鲜的空气，让久储的梦想复活，让我们一起飞翔。
菏泽农信王璐给大家带来最真挚的演讲！今天我演讲的题目是《爱我农信铭记合规》。
当我看到“合规”二字时，我问了自己这样一个问题：合规精神在我们身上，它体现在哪里？体现在前台柜员每一笔业务操作？体现在我们信贷人员每一笔贷款审批？还是体现在我们管理人员严谨的合规理念？是，或不全面。
到现在，合规已经与我们的思想融为一体，伴随着我们与信用社共同成长与发展。
在一次新员工培训班上，授课的老师就问了我们一个这样的问题：银行是一个什么行业？同学们回答的非常踊跃，有的说金融业，有的说是服务行业，可是最后，老师给我们的答案却是，银行是一个高风险的行业。
也就是从那个时候开始，我逐渐的意识到作为一名银行职员，防范风险、避免风险、合规操作是一个多么重要而永久的主题。
入社至今，一直在基层前台熟悉业务。
一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单的几组用具，甚至没有一个随手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。
形式虽然简单，内容也相对单调，可是在我心里，却时时刻刻把合规放在最高点。
有时候，面对客户的压力，在我内心深处开展着合规与违规之间激烈的斗争与较量。
在这个过程中，我从我们的前辈身上看到了合规的力量，和他们内心坚定的堡垒。
曾经那些惨痛的事实无时无刻不在的刺痛着我们的内心；曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同志；曾经，他们或许就是我们娱乐时放声高歌的朋友；曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的一双援手；曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表。
但是现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随！风险无小事，合规心中留！面对诱惑，我们守护心中的那一份净土；面对诱惑，我们坚守心中的正义力量；面对诱惑，我们更加热爱现在的亲情与友情；面对诱惑，我想到了西方有位哲人这样说：华丽的精钻，闪耀的珠光，为你赢得了女皇般虚妄的想象。
《合规培训》PPT课件
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
《合规培训》PPT课件
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
2019年结合自身工作,岗位职责,讲述合规小故事-优秀word范文 (8页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 结合自身工作,岗位职责,讲述合规小故事篇一：合规部各岗位职责(定稿)合规部总经理岗位职责1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。
2、法律事务：完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。
3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。
4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。
7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。
8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。
9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。
10、完成上级领导交办的其它工作。
合规部合规专员岗位职责1、起草公司各类合同，协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见合同管理制度）。
2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作，并协助监督相关实施方案的落实。
3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核，协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
4、草拟公司内部的法务管理制度和规章，并协助本部门总经理督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
5、协助公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。
6、负责联络公司外聘律师，咨询公司日常及专项法律问题。
7、协助管理公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。
客户经理谈合规——诚实守信,倡导合规
客户经理谈合规——诚实守信,倡导合规【篇1】客户经理谈合规——诚实守信,倡导合规古人云：无规矩，不成方圆。
对于金融行业来说更是如此，健全的风险管理机制，成熟的内控合规文化，是银行业赖以生存长期发展的基础和核心，是防范金融案件的关键，至此要构建未来和谐的招行，就要积极倡导合规文化，认真学习合规体制，不断提高自身综合素质和执行能力。
一、合规是银行业长效发展的基础银行业的合规文化建设是一项工程浩大的工程，合规风险的有效管理不仅能促使银行例规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争有力，如果没有相应的合规规制建设和例规文化的渗透，银行业务管理的垂直和组织结构的扁平化，可能会加剧银行各环节的失控，使银行的内部控制机制失效。
二、合规是提高银行经济效益的需要加强银行业合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的化。
在追求业务发展的同时重视业务的风险可控性，防止出现为了片面追求业务高速增长而忽视风险防范。
宁愿不发展，不要盲目发展，要结合工作实际，制订一系列相关规章制度，确保在办理业务的过程中有章可循，确保每一个环节都不出现问题。
我们作为银行的一份子，是合规文化的主体。
银行业的发展是否合规与员工是否具备一定的的文化修养，是否诚实守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着直接的关系。
作为我们，应从以下几点提升自身的休养，确保银行的合规建设。
1、爱岗敬业、无私奉献爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。
就个人而言，工作是一个人赖以生存和发展的基础保障。
就银行而言，企业要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，则需要每一职员的无私奉献精神。
作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德，如果没有良好的职业道德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。
讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
合规经营
规范入离司流程管理；对于未签订劳动合同及未持证的人员，不得录入人员 管理系统；
人员管理
《劳动合同法》强调了用人单位不订立书面合同的法律责任，并采用了严 厉的惩罚措施：
用人单位与劳动者在用工前订立劳动合同的，劳动关系自用工之日起建立； 已建立劳动关系，未同时订立书面劳动合同的，应当自用工之日起一个月内
有价单证应由公司负责送发，并保留纸质交接记录；
应定期与银行进行单证数据交换，检查发放到银行网点的单证使用、作废、 遗失情况，与银行建立完备交接台账；
银保通系统出单业务投保资料的及时回收：包括投保书保险公司留存联，经 客户签字的人身保险投保提示书、保单签收回执、客户身份证明复印件等客 户身份识别资料等；
人员管理
专管人员必须具有《保险销售从业人员资格证书》（代理人资格证），且在 有效期内；（过期的资格证，视为没有资格证，请做好及时换证工作；）
公司的银保专管员，每年应接受不少于36小时的培训；新人岗前培训时间累 计不少于80小时。其中，接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计 不得少于12小时；
销售行为管理（重点）
不得诱导销售
•案例商5：业银行网点及其销售人员不得以 –20中11奖年底，广州邮储某支行推出“送礼送优惠”的活动。邮储某营业部员
工 ， 买表另10––示外万抽送，还元奖实附“的物送如属全果于省你金1V卡月IP，1银日金行至卡卡3用，月户其31异中日地银过转行来账卡购手分买续两分费类红可。险以购，打买我半们5万折会元左赠的右送属。龙于”年银而生卡另肖，一邮购营票 业部–员送工保则险表示，“你来邮储存款可能送礼物，也可能不送。但买保险我们必 定送–礼产物品。停不售过等因方为式礼进物行有误限导，或最诱好导先销联售系。理财经理，让他们先给你预留一份 •。”公司不得支持或鼓励商业银行采取上述行为。
加强企业党建工作力度，提升企业合规经营能力
加强企业党建工作力度，提升企业合规经营能力周茹 欧冶工业品公司摘 要 企业党建工作既是企业发展的思想动力，也是企业经营过程中找准方向、明确目标的重要基础条件。
党建工作是党风廉政建设工作中的重要组成部分，是帮助企业明确发展方向、精确定位发展目标的重要工作环节。
应当与企业经营管理的各方面工作实现有效衔接，将企业党建工作贯穿于企业经营发展的各个环节，立足于党建工作的理论教育与实践活动推动企业经营发展工作的落实，为取得更好的企业发展状态提供保障。
通过文章分析可知，以党建工作为引领实现企业合规经营的路径包括：重视党的思想教育，时刻明确企业的经营管理目标；重视实践能力的培养，建设素质过硬的企业人员团队；充分发挥党组织的核心领导作用，形成良好的企业工作氛围；充分利用新媒体技术平台加强党风廉政思想教育。
旨在为维持企业良好的发展建设状态、提升企业的合规经营能力提供支持。
关键词 企业党建 企业合规经营 思想教育 经营发展中图分类号：D267 文献标识码：A 文章编号：1674-1145（2023）12-121-04党建工作在企业经营发展中发挥着非常重要的作用。
在党建工作的落实中，一方面，要结合思想政治教育落实党建工作在企业中的基本要求和目标。
另一方面，也应当认识到党建工作的目标在实践中应当如何定位。
只有将企业党建与企业经营发展实现有效结合，才能在实践工作的落实中结合企业发展的基本要求对企业工作人员的思想认知水平等多方面元素进行综合分析。
通过加大党建工作力度，将企业党建工作落到实处，能够为企业更加合规、更加稳定的经营提供支持。
也只有基层工作者、管理者从思想觉悟方面实现提升和完善，才能够在工作实践环节具备良好的工作能力和思想意识。
一、企业党建工作在促进企业合规经营方面的重要作用（一）保证企业人员的思想认知明确方向和目标是企业经营发展取得良好效果的重要条件。
企业各项工作中的党建工作是从思想维度和实践维度对企业内部人员进行全方位的引导教育的重要途径。
合规经营任重道远陕西信合依法合规经营学习心得体会
合规经营,任重道远--陕西信合依法合规经营学习心得体会合规经营任重道远-------------学习心得体会当前，我县联社“抓合规，防案件，保廉洁，促发展”为主题实践活动正在全辖如火如荼的有序开展，一个全员抓合规、全员防案件、全员防违规、全员防风险、全员防事故的良好氛围正在逐步形成，员工自身责任感日趋增强，合规经营理念日趋形成，制度执行力日趋提升，打造现代金融企业目标日趋明确。
作为一名农信合经营管理人员，自己感到在活动中受益匪浅，感触颇多。
农村信用社作为国家最基层最前端的金融企业，担负着为“三农”及地方经济发展提供金融服务和金融支撑的重任，其定位就是立足三农，服务三农，要实现农民收入稳定增加，地方经济长足发展，农村信用社持续增效的“双赢”目标，农村信合人任重道远，责任重大。
因此，我们要通过此次主题实践活动，进一步明确信合员工在服务“三农”工作中的责任，不断增强责任感，全心全意为“三农”服务。
真正树立以客户为中心的经营理念，进一步改进工作作风，强化服务意识，提高服务质量，把信用社办成政府放心，群众满意的企业，认真纠正门难进、脸难看、事难办、话难听、人难找、办事拖沓、相互推诿、欠拖不办、有意刁难等损害农村信用社形象的行为。
办农民群众身边的银行，做农民群众的贴心人。
要立足社情，顺应民意，认真做好信贷支农及金融服务工作，按照“一乡一业”，“一村一品”的产业格局，以服务农民群众，服务地方经济发展为己任，着力做好本职工作，增强责任意识，做大做强信贷支农品牌，不断提高服务质量，坚持利为民所谋，权为民所用。
真正做到常怀爱民之心，恪守为民之责，善谋富民之策，多办利民之事。
农村信用社由于历史的、体制的原因，合规意识、合规经营、合规管理相比其它商业银行都有较大差距，以人情、经验和习惯代替规章制度的问题比较普遍，依法合规经营建设任重道远。
没有规矩，不成方圆。
国有国法、行有行规、任何行业，任何事情都有符合行业特点的自己的行业规范。
合规宣讲课件
合规宣讲2014-10宣讲主要内容•一、深入理解“合规大行动”活动开展的意义•二、合规对从业人员自身发展的重要性•三、合规对从业行为的基本规定和基本要求•四、重点合规问题理解•（一）合规文化建设•（二）怎样做到合规•（三）违规责任追究•五、合规案例分析一、深入理解“合规”活动开展的意义•（一）监管我行的机构：•金融方面：中国人民银行、银行业从业协会、银监局、保监局、证监局、国家外汇管理局等•非金融方面：发改委、公安局、财政局、工商管理局、审计局、县政府等•监管我们银行的法律法规、准则公约：仅部门规章就涵盖银行10项业务，110部制度，还不乏各项法律，各监管部门政策等。
•（二）我们必须做到合规，要使我们银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
做合规的目的，便是避免因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，确保我们银行稳长期、健康、持续的发展。
•（三）打造我们银行的文化品牌，树立价值理念“全员合规、主动合规、合规创造价值”。
•（四）经营管理转型的要求。
•面对利率市场化、金融脱媒和互联网金融的冲击，我们必须加快经营管理转型的工作。
我们开展网点转型，加快零售业务发展升级、拓展公司业务优化电子银行都经营转型，在大冲击下稳健发展。
然而承载这一切的，是好的人员，好的素质，好的文化，好的氛围，这需要整个银行以合规未前提和基础，将经营管理、业务发展及日常操作都置于合规的框架之下。
•（五）解决长期存在的突出违规问题。
集中于违规意识、违规操作等方面。
二、合规对从业人员自身发展的重要性•（一）增强职业道德和职业素养意识•没有一位领导不喜欢有职业道德职业素养的员工，没有一位客户不喜欢有职业道德职业素养的工作人员。
职业道德及素养的基础便在于合规，按照法律办事，按照规章制度做好工作。
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。
我们要发展，要在这个竞争激烈的社会环境中不断强大，立于不败之地，需要树立良好的职业道德。
银行合规文化演讲稿大全15篇
银行合规文化演讲稿大全（15篇）（篇一）我合规，我美丽！合规是一种意识，在我们的脑中；合规是一种行为，在我们的行动中；合规是一种责任，在我们的心中；合规也是一种习惯，在我们的日常工作生活中。
我合规，我美丽！尊敬的各位领导、评委，亲爱的同事们，大家好！我合规，我美丽！就是我今天的演讲的题目。
朋友们，今天在这里，我想试问在座的各位这样一个问题：合规守法对于我们，它到底体现在哪里呢？是前台柜员的每一笔业务操作，还是信贷员的每一笔贷款审批，亦或是高级管理人员严谨的经营理念？其实这些都是，可是又不全面。
如今，合规守法已经与我们的思想合为一体，伴随我们与农信共同成长和发展。
企业一年靠运气，企业十年靠经营，企业百年靠文化。
企业文化是企业的灵魂，而合规守法恰恰是这样一种文化，在银行这个高风险的行业里发挥它特有的功能，尤其是在我们信用社发展的关键时期，经济形势复杂多样，行业竞争激烈的今天，更体现出它的重要性。
不管是谁，无论官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制度的处罚。
“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”。
我们经常听到或看到这样一些人，他们位高权重，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。
轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。
近几年来，全省农村信用社各类案件涉发，案件数量和涉案金额较大，公主岭合行、秦家屯支行综合柜员刘万奇，采取伪造和变造现金支款凭证、硬性将存款业务处理成取款业务等手段，累计挪用8户企业账户资金254.85万元。
一位普通柜员仅仅由于不合规的操作，为单位带来巨大的损失。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。
”规矩，家有家规矩，国有国规，一个信合员工，也必须要有遵守信合的规矩。
制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位工作的第一要义，一念之差，终身后悔”的理念，才能构建起牢固的案件防线。
合规与经营的关系
合规与经营的关系
合规与经营的关系密切，两者相互影响，相互促进。
首先，合规是经营的前提和基础。
在企业的经营活动中，必须遵守相关法律法规、行业规范和道德标准。
只有合规经营，企业才能获得消费者的信任和社会的认可，进而拓展市场份额和提升品牌形象。
同时，合规经营有助于降低企业的法律风险和经营风险，减少因违规行为带来的损失。
其次，经营需要合规的保障和支撑。
在现代市场竞争中，企业必须保持创新、提升品质、优化服务才能在市场中立于不败之地。
然而，这些经营活动的开展需要合规的保障和支撑。
企业需要在遵守法律法规、行业规范和道德标准的前提下，制定合理的经营策略和规章制度，确保企业的经营活动合法、合规、稳健。
总之，合规与经营是相辅相成的关系。
企业只有在合规的前提下开展经营活动，才能实现可持续发展和长期盈利。
因此，企业应该注重合规文化建设，强化合规意识，建立健全的合规管理体系，以确保企业的经营活动始终在合规的轨道上稳健前行。
银行合规演讲稿八篇
银行合规演讲稿八篇银行合规演讲稿篇1尊敬的各位领导，各位同仁：大家好！各位朋友，有谁不渴望过着幸福美满的幸福呢？我想大家都希望，希望自己有份好工作，有个美好的未来。
作为一个信合人，我们的幸福源泉来自哪里？金融本是风险极高的行业，在这个行业里，我们必须学会如何创造更好的效益，如果防范和规避风险。
如何防范和规避风险呢？道路只有一条，那就是遵守合规文化。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。
”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩”。
规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个信合员工，也必须要有遵守信合的规矩。
遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。
20xx年是××省农村信用社“合规文化管理年”，围绕“培育合规文化、创建合规单位”的主题活动在全系统大力培育合规文化、创建合规单位，就是要着眼全面开展案件专项治理、从源头上有效防范经营风险和案件风险的一项实际举措。
培育良好的合规文化，不断可以加强合规经营，从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险；深入抓好案件专项治理，对违法违规问题严查重处，反过来可以促进全系统合规文化的培育，二者相互作用、密不可分。
所以，开展文明合规教育活动是当前我农村信用社规范操作行为、抵制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。
在××信合，规范化操作一直是领导班子一再强调的话题，一年来的工作实践，我对“合规文化”四个字有了更深的理解。
我们忘不了，为了健全合规文化，我们夜夜挑灯夜战，学习操作流程，探讨操作风险源，起草合规手册；我们忘不了，为了实施合规文化，领导班子起草一系列的合规制度，统一着装，文明礼仪，整顿上下班时间。
我们忘不了，为了合规文化，我们所付出的一点一滴。
各位同仁们，今天的活动，这不是一次单纯的演讲比赛，而是一场关于合规文化宣传的教育活动，是一次一次灵与肉的洗礼。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑
2023-12-27
目录
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训发展展望
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或个人在经营活动中遵守法律、 01 法规、监管要求、行业准则以及公司内部规章制
度的行为。
合规不仅包括外部的法律、法规，还包括内部的 02 管理制度、操作规程等。
持续改进
根据评估结果，对培 训内容和方式进行持 续改进，提高培训效
果和质量。
05
合规培训发展展望
合规培训的发展趋势
01 数字化合规培训
随着科技的发展，合规培训将更多地采用数字化 手段，如在线课程、虚拟现实培训等，以提高培 训的便捷性和效率。
02 个性化合规培训
根据不同岗位和员工需求，提供个性化的合规培 训方案，以满足员工的实际需求，提高培训效果 。
详细描述
角色扮演法是一种模拟真实情境的教学方法，通过让学员扮演不同的角色，模拟实际工作场景，培养学员的实际 操作能力和应对突发情况的能力。这种方法能够使学员更好地理解和适应实际工作环境，提高工作效率和应对能 力。
互动游戏法
总结词
通过互动游戏的形式，激发学员学习兴 趣和参与度。
VS
详细描述
互动游戏法是一种以互动游戏为主要形式 的教学方法，通过设计有趣的互动游戏， 激发学员的学习兴趣和参与度，使学员在 游戏中掌握知识、提高技能。这种方法能 够使学员更加主动地参与到学习中来，提 高学习效果和记忆能力。
评估员工对合规知识的掌握程度，包括记 忆、理解和应用等方面。
评估员工在工作中对合规要求的执行情况 ，关注行为改变的持续性和稳定性。
保险合规经营的重要性
保险合规经营的重要性(合集7篇)时间：2023-07-12 16:27:26保险合规经营的重要性第6篇保险合规经营的重要性第7篇一、强化合规的内涵合规是指保险经营活动与法律、规则和准则相一致。
强化合规的内涵：一是强化制度约束。
即保险公司要在内部形成权责分明，有效制衡，规范科学治理结构的基础上，将各项经营活动置于严密有效的制度、规章、流程的约束之下。
二是实现风险控制。
促使保险公司为实现赔付率、应收率等经营目标，依靠各项制度、规章、流程，建立对信用风险、市场风险、操纵风险、活动性风险有效进行事先防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制。
三是强化制度执行力。
公司各级管理者和员工要强化内部控制意识，严格落实各项管控措施，确保内部控制体系有效运行。
四是建立应急预案。
在机构重组、业务创新及险种调整等重大变化时，及时有效地评估和控制可能出现的风险。
五是合理降低保险公司赔付率、应收率，各项经营活动实现利润最大化。
加强合规管理是保险业务发展的有力保障。
对于保险经营管理来讲，发展和合规是不可分割的两个方面，是支撑保险业前进的两个轮子，缺一不可。
特别是对短期业务发展的追求决不能以牺牲长远合规目标为代价，当两者相互冲突时，短期利益必须服从长远目标。
合规工作要积极促进发展和合规有机统一，通过不断完善风险控制体系，有效控制合规风险，实现速度、规模、质量和效益的统一，才能推动保险各项业务切实步入科学发展的轨道。
二、加强合规经营应协调处理好三大关系1.正确处理合规经营与业务协调发展的关系。
合规经营应是积极主动地识别风险、书面说明和评估风险的过程，这既是有效地防范风险和减少损失，创造间接价值的过程，也是促进各项保险业务依法合规稳健发展，增加直接价值的过程。
因此，一方面要建立严密的内部控制制度体系，使公司能够实现良好的自我控制，另一方面，也要通过相互协调、执行决策、遵纪守法等具体行动使内部控制制度更好地发挥其作用，实现防范风险、规范管理的目的，促进公司可持续健康发展。
合规管理-合规管理基础知识课程讲义
合规管理基础知识第一章《合规与银行合规部门》简介2003年10月,巴塞尔银行监督管理委员会(以下简称“巴塞尔委员会）就银行合规问题发布了题为《银行的合规职能》（《The compliance function in bank》）的文件,在世界范围内广泛征求各方面意见。
经过历时一年半的征求意见和反复修改，巴塞尔委员会终于在2005年5月正式发布了《合规与银行合规职能》（《Compliance and the compliance function in banks》）（以下简称“《文件》”）.《文件》首先肯定了合规风险管理已经作为一项日趋重要并且高度独立的风险管理职能而存在,其次界定了合规管理的内涵,然后明确了董事会和高级管理层的合规职责，最后阐述了关于银行内部合规职能的组织、结构、作用以及其他相关问题.早在《文件》出台之前,以汇丰银行和花旗银行为代表的国际化大银行就已经开始创建其合规工作机制，至今已经颇具规模。
在世界范围内，越来越多的银行认识到合规的重要性并不同程度地开展了合规工作。
《文件》既是对于国际领先银行合规工作的经验总结,为世界各地银行提供了银行合规工作的基本指引；同时也明确了国际银行监管标准的发展趋势，拓宽了银行监管当局在银行是否合规方面的监管视野.—1 —第二章合规管理的基本内涵对于大多数国内商业银行而言,尽管“依法合规”一直是其经营理念之一,而且事实上已经开展了合规工作，但是“合规”相对于银行其他业务仍处在初级阶段。
面对监管机构逐渐加大合规监管工作的力度以及日益复杂的国际金融形势,国内银行如何拓展合规工作的广度和深度显得日趋紧迫。
1998年9月，早在《文件》发布之前的5年，巴塞尔委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中将“合法和合规性，即合法方面的目标”列为银行业组织内部控制体系框架的三个目标之一。
合法合规性目标要求所有的银行业务应当与法律、法规、监管要求、银行政策和程序相符合，以保护银行的权利和声誉.2005年5月发布的《文件》可以视作是对于合法合规目标的具体阐述,其将合规进一步明确界定为银行内部应当具有的一种独立职能,其目的在于管理银行自身的合规风险。
银行合规经营演讲稿与银行员工座谈会发言汇编
银行合规经营演讲稿先人有云：没有规矩，不行方圆。
规矩是人类的条约，有了规矩，就一定恪守，不然无以立信。
此刻，在我们倡议的公司文化中，制度文化是弘扬精神文化，践行管理理念，实行行为规范，促使工作落实的力量和保证，我认为“恪守规则、合规经营”正是彰显保险制度文化的详细表现。
“合规经营”不单表此刻各级各部门的经营管理上，更表此刻我们每一位员工的行为规范上，每一笔平时业务的详细操作上，“合规经营”不单是提高经营管理水平的需要，对规范操作行为、截止违纪违纪行为及防案控险拥有深远的意义，同时也是保险公司建立诚信，提高经营效益的重要基础。
努力实践“合规经营”，第一应当做到增强学习，经过学习才能提高认识，知法才能守纪。
保险公司的各项业务正在飞快发展，各项规章制度也在随之变化，省市拟订下发的每一项制度方法，经过转发或联合自己实质制定相应的实行细则，实时传达到每一个基层网点，再经过集中学习传达到每一位员工，很多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾悬挂在墙上，或印在小卡片上随身携带，时辰提示我们真实做到“令行严禁”，学习的过程建立了行为规范，警告了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。
“学习型”公司的员工还要做到学致使用，在工作中严格要求自己“依规做事、按章操作”，在全社形成合规经营的文化氛围，把“合规经营”的理念刻在脑海中，浸透到实质工作中去，发自心里地把合规操作落实到每一个环节、每一个流程、每一个执行职责及履行权益的行为之中，我们还要升华制度文化的内涵，把合规行为作为自己的习惯，以法例为准绳，视制度为高压线，自觉恪守各项金融法律、法例和规章制度。
说到简单做到难，要完全做到“合规经营”，也不是一时半刻、一挥而就的，特别在面对亲情、友谊的时候，我们简单放松自己，卸掉防线，为了所谓的感情与面子做出违规行为，但这不单违犯了职业道德，也是对感情的轻渎，我们要将感情寓于规则的拘束之中。
当同事出现违规操作时，我们就应严苛遏止，不可以感情用事。
合规宣讲心得体会
合规宣讲心得体会合规宣讲心得体会1近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。
本人透过这次的学习活动总结了以下心得：一合规建设务必有完善的管理制度体系，务必有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们务必找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。
合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自我，合规是严肃的爱，是一种对每个人负职责的爱。
二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，理解合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。
合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。
很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在理解合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。
但是我们要明确这点合规文化是立行之本，经营之本，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。
合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的'故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。
这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给事故留下任何可乘之机。
只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。
我们要经常参加一些学内控制度，创合规文化的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。
四合规文化建设是一项十分艰巨而又好处重大的系统工程，我们大家务必再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行带给强有力的合规文化支撑!合规宣讲心得体会2合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每个建行员工必须履行的职责。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。
”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩”。
规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个西安银行员工，也必须要有遵守西安银行的规矩。
遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。
大家都知道，西安银行作为金融机构，风险与效益从来都是并重的。
我们的工作便是既要抓效益，还要防风险。
换句话说，有效地防范了风险，也是另一种形式的效益。
由此可见专为防范风险的案防工作对西安银行生存发展的重要性了。
在我们的工作中，信贷业务也好，柜台服务也好，内控案防也好，当然都离不开合规。
但我认为其中案防受合规文化的影响是最大的。
信贷在于创造效益，服务在于赢得口碑，这两方面无功即是过，没有效益没有口碑就是失败；而案防在于保住效益，无过即是功，不发案就可以庆祝。
相对于信贷的创收增效开拓市场，案防具有天然的防守本性。
这种防守本性决定了合规必然要成为案防的生命线。
就象在篮球场上足球场上，你可以看到激情奔放的进攻，也可以见到很有章法的进攻，但是对于防守，最常见的一定是训练有素的防守，至于激情的防守，你绝对没听说过，因为它通常被称为杂乱无章的防守或失败透顶的防守。
也正因此，具有防守本性的案防工作什么时候都不能乱了章法，都不能丢掉合规这条生命线。
那么在合规文化的指导之下，我们该如何充分发挥合规文化的功效，更好的做好案防工作呢？我认为可以从以下两个方面入手：一、破除怕麻烦的工作氛围，营造合规气氛。
我们的案防制度当然不是完美的，只要我们彻底的遵行了，案防工作也将是非常好的形势。
但我们现在显然做不到完全遵行，如何让员工完全遵行制度，这也是案防工作的真正中心。
真正违反案防制度而作案的只是极少数，大多数人的不遵行只是出于怕麻烦、图简单图方便的心态。
而恰恰是这种心态营造出了一种十分危险的氛围，在这种氛围中只图缩减操作程序，只图简单，不管合不合规，只要不出事就行。
实际上要出的事一定就出在这种氛围中，往往大案一出，我们就来个事后诸葛亮：假如他的领导早发觉早制止，假如他的同事早发觉早提醒，也许就不会出这个案子了。
其实不是发不发觉的问题，是他们都呆在这个怕麻烦图简单的氛围中，认为上有政策下有对策，认为如果完全遵行规则工作就没法开展了，他们太自信于所谓的大案要案不会出现在自己的身边了。
如果破除不了这种怕麻烦图简单的氛围，就永远只能等着案子发生了再杀一儆百。
因此我们必须通过培训学习、各种宣传活动和领导层的言传身教等来让员工深刻领悟合规文化，明白案防制度不是为了制造麻烦，而是为了防范随时可能发生的疏漏和犯罪案件，是为了西安银行的长治久安。
二、破除人情氛围,建立合规的监督机制。
对于合规氛围的建立,我认为可以分为三个步骤:一,先做到自己合规;二,监督并督促他人合规;三,接受他人的合规监督.这其中第一个步骤绝大多数人是容易做到的,难的是第二和第三个步骤.监督他人尤其是朝夕相处的同事,需要勇气;接受他人的监督,需要摆正心态.而正是人情氛围严重的阻碍了监督与被监督的执行.在人情氛围中,监督他人,就要想到是不是我不给他面子?被人监督,就要想到是不是他不给我面子?这种人情化、面子化本来属于一种处世方式,本身无可厚非,但是将它带到工作中尤其是案防工作中则是十分危险的.不能破除这种人情氛围,所谓的岗位牵制也好,现场与非现场监督也好,都将形同虚设.那么如何破除这种人情氛围呢?最关键的,要让职工明确一点:破除人情,并非排除人情。
有一句名言说:爱之不适足以害之.爱的方式不对,结果反而会害了你爱的对象.滥用人情,也正是如此.总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。
合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。
通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。
首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
其次，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。
银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。
所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。
因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。
在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。
那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进银行的健康发展？我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。
“思考方式决定行为和成就。
”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
一是强化法纪意识。
积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。
二是强化奉献意识。
引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。
引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。
四是强化集体意识。
引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。
二要执行能力到位。
根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。
一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。
二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。
“合规操作，从我做起”。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。
二是监督别人。
不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。
流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。
通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
四要监督管理到位。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。
对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。
三是建立沟通制度。
制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。
四是建立合理化建议制度。
通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。
五要榜样作用到位。
“榜样的力量是无穷的”。
正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。
一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。
合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。
合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。
二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。
总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现**银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！。