C11007 证券公司压力测试指引试题及答案
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案(基础题)
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）单选题（共100题）1、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2、下列关于Stata的说法,正确的有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D3、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。
孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。
此例中涉及到()。
A.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、货币时间价值的影响因素不包括（）。
A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】 D5、以下说法错误的是（）。
A.扩大财政支出有利于股票价格上涨B.增加财政补贴有利于股票价格上涨C.减少国债发行量有利于股票价格上涨D.减少税收不利于股票价格上涨【答案】 D6、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。
A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A8、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。
下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、VB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、以下（）为套利组合应满足的条件。
A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】 C10、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。
I、期限和品种符合客户的投资目标Ⅱ、收益符合客户目标Ⅲ、符合客户的风险承受能力等级Ⅳ、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C11、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。
资产管理中的压力测试方法考核试卷
考生姓名：__________答题日期：_______年__月__日得分：_________判卷人：_________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
1.压力测试在资产管理中的主要目的是（）
A.评估投资组合的潜在损失
B.定期对模型进行回测
C.考虑模型假设的合理性
D.限制模型复杂度
（注：以下为空白答题区域，请考生在此处填写答案。）
答案区域：
1. ______
2. ______
3. ______
4. ______
5. ______
6. ______
7. ______
8. ______
9. ______
10. ______
A.数据质量不佳
B.模型假设错误
C.压力情景设置不合理
D.分析人员的主观判断
7.压力测试的步骤包括（）
A.确定测试目标和范围
B.选择合适的压力测试方法
C.实施压力测试
D.监控和报告测试结果
8.以下哪些是蒙特卡洛模拟法的优点？（）
A.可以考虑多个风险因素
B.适用于非线性关系的分析
C.结果具有概率性质
D.计算过程简单
7.压力测试结果的分析应包括对潜在损失的【评估】和风险应对措施的【制定】。
8.为了提高压力测试的准确性，可以采用【多种方法】交叉验证。
9.在压力测试中，【模型风险】是指由于模型选择或应用不当导致的风险。
10.定期进行压力测试的回顾和【审计】，可以确保测试的有效性和准确性。
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】 D2、以下（）为套利组合应满足的条件。
A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】 C3、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B4、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D5、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D6、道氏理论的主要原理包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。
A.合法性原则B.综合性原则C.规划性原则D.目的性原则【答案】 C8、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70％)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。
A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】 B10、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。
2023年证券知识考试题库附答案(最新版)
2023年证券知识考试题库附答案（最新版）单选题1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者之外的投资者为（）A、普通投资者B、一般投资者C、机构投资者D、个人投资者正确答案：A2.宏观经济分析以（）作为考察对象。
A、社会就业B、整个国民经济活动C、经济周期波动D、经济政策正确答案：B3.以下哪项ETF产品属于低风险ETF?A、杠杆ETFB、股票ETFC、货币ETFD、黄金ETF正确答案：C4.中国首单特别代表人诉讼判决金额是（）亿元。
A、24.59B、30C、15正确答案：A5.T日买入的黄金ETF最早哪一天可以卖出?A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+3日正确答案：A6.创业板上市公司向特定对象发行证券，发行对象最多不超过（）A、21名B、33名C、35名D、52名正确答案：C7.实行会员制的证券交易所设（）。
A、理事会、监事会B、股东会C、股东会、监事会D、董事会正确答案：A8.“688XXX”属于（）板块的股票。
A、上海主板B、深圳主板C、科创板D、创业板正确答案：C9.证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（）A、降低B、上升C、不变D、无规律正确答案：A10.沪市上市公司内幕信息知情人知情时间（）知情人档案内容。
A、属于B、不属于正确答案：A11.北交所上市公司董事会对（）负责。
A、董事长B、股东大会C、控股股东D、实际控制人正确答案：B12.（）年10月中国创业板正式推出。
A、1999B、2000C、2001D、2009正确答案：D13.上市公司股东行使建议权和质询权的途径包括（）A、发函B、致电C、发电子邮件D、以上三项正确答案：D14.1995年以后，中国人民银行成为我国的（）。
A、中央银行B、商业银行C、国有商业银行D、政策性银行正确答案：A15.投服中心参加特别代表人诉讼，案件结后应向（）进行专项报告。
A、证监会B、银保监会C、商务部正确答案：A16.基金合同是约定基金管理人、（）份额持有人权利义务的重要法律文件。