GF11资产质量五级分类情况表资产质量及准备金

信用社(银行)1104工程非现场监管试题

信用社（银行）1104工程非现场监管试题本试卷共分为三个部分，其中第一部分为选择题，共30题，每题2分。

第二部分为填空题，共15题，每题2分（如果在每题中，有一空填错，那么该题不得分）。

第三部分为判断题，共10题，每题1分。

考试时间为90分钟。

一，选择题：1．G01《资产负债项目统计表》的报送频度为（a）A．月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内外分支机构和附属公司）。

B．月报（境内外分支机构）、季报（境内分支机构）、半年报和年报（境内外分支机构和附属公司）。

C．月报（境内外分支机构和附属公司）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内分支机构）。

D．月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构和附属公司）、半年报和年报（境内外分支机构）。

2．G01《资产负债项目统计表》按（a）币种进行填报A．G01《资产负债项目统计表》按人民币、外币折人民币、本外币合计折人民币填报Ｂ．G01《资产负债项目统计表》按人民币进行填报Ｃ．G01《资产负债项目统计表》按外币折人民币进行填报Ｄ．G01《资产负债项目统计表》按本外币合计折人民币填报3, 《资产负债项目统计表附注》中“各项贷款”为( )之和A. 贷款,贸易融资,.贴现,.其他贷款,境内非金融机构,境外非金融机构之和B. 贷款,贸易融资,.贴现,.其他贷款, 买入返售资产之和C. 贷款,贸易融资,.贴现, 境内非金融机构,境外非金融机构之和D. 贷款,贸易融资,.贴现, 买入返售资产之和4，G01《资产负债项目表附注》中第Ⅴ部分：人民币备付率和存贷比报表，月报的报送频度为（ a ）。

月报的报送时间为（d ）A．境内外分支机构和附属公司；月后10日B．境内分支机构；月前10日C．境内外分支机构；月前10日D．境内分支机构；月后10日5，G01《资产负债项目表附注》中第Ⅵ部分：各项垫款情况表，报送时间：境内汇总数据为（），法人汇总数据均为（ b ）。

公文正文v4

为落实新的监管法规要求，准确反映银行业实际风险状况，优化报表结构，银监会对非现场监管报表进行了修订，定于2015年1月1日起实施。

现就有关事项通知如下:一、基础报表内容调整（一）调整报表格式1.修改《G44杠杆率情况表》。

根据杠杆率监管最新要求，对G44表的表样和填报说明进行了修订。

2.修改《G14_Ⅱ最大十家金融机构同业授信情况表》，将该表表名变更为《G14_Ⅱ最大十家金融机构同业融出情况表》。

根据《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发…2014‟127号)要求，设臵同业融资和同业投资相关项目，增加“结算性同业存款”和“风险权重为零的资产”两个扣除项，并计算最大单家同业融出占一级资本净额的比例。

3.修改《G24最大十家金融机构同业融入情况表》。

根据《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发…2014‟127号)要求，设臵同业融入相关项目，增加“结算性同业存款”扣除项，并计算全部同业融入占总负债的比重。

4.修改《G03各项资产减值准备情况表》和《G11_Ⅱ资产质量五级分类情况表第Ⅱ部分：资产质量及准备金》，对于贷款损失准备不再区分“一般准备”、“专项准备”和“特种准备”。

5.修改《G32外汇风险敞口情况表》。

删除G32表附注，修改“结构性资产负债”等部分项目名称和含义。

（二）填报说明调整1.修改《G4B_Ⅰ/SG4B_I表内信用风险加权资产计算表（权重法）》填报说明，明确金融机构持有、发行理财产品和持有境外金融机构发行的次级债的填报方法。

2.修改《G33利率重新定价风险情况表》填报说明，明确填报衍生产品相关项目时，多头和空头的拆分方式应当与《G4C-1(b) 利率一般市场风险工作表——到期日法》保持一致。

3.明确外国银行分行以“本外币合计口径”填报《G14授信集中情况表》、《G15最大二十家关联交易情况表》和《G33利率重新定价风险情况表》中的“资本净额”项目。

4.明确流动性相关报表《G22流动性比例监测表》和《G25流动性覆盖率及净稳定资金比例计算表》按照“监管并表”方式填报并表口径报表，与资本类报表的并表方式保持一致。

1104非现场监管报表制度发文公文正文

为准确反映银行业金融机构业务发展变化和实际风险状况，进一步优化监管统计报表，银监会对现有非现场监管报表进行了修订，制定了2017年非现场监管报表(详见附件)，从2017年1月1日起正式施行。

现将填报工作有关事项通知如下。

一、报表内容调整（一）新增报表（基础类、业务类、支持发展类）1.新增《G34信贷资产转让业务情况表》。

反映银行业金融机构通过直接转让、信贷资产证券化、信贷资产收益权转让等方式进行信贷资产转让的情况。

2.新增《G51国别风险敞口及拨备统计表》。

按照《银行业金融机构国别风险管理指引》要求，反映银行业国别风险债权、债务敞口及相关拨备情况。

3.新增《S70科技金融和投贷联动统计监测表》。

该表由两个部分组成：表一反映银行业金融机构服务科技型企业的情况；表二反映银行业金融机构内部投贷联动和外部投贷联动业务情况。

（二）修改报表（基础类、业务类、支持发展类）1.修订《G06理财业务情况表》。

与“全国银行业理财信息登记系统”月度统计表进行整合，统一两张报表的样式和填报说明。

同时，修订产品端的销售渠道类型和资产负债端的资金投向项目。

2.修订《G31投资业务情况表》。

行项目中，增设“资产支持证券”项目，并进一步明确基金等部分项目含义。

列项目中，修改最终投向类型，缩小最终投向行业归属的填报范围，并增设产业投资基金、市场化债转股等附注项目。

3.修订《G21流动性期限缺口统计表》。

将项和项的名称分别修改为“投资债券和同业存单”和“发行债券和同业存单”。

4.修订《G11_Ⅰ资产质量五级分类情况表第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向）》。

增设“买断其他票据类资产”项目，反映除买断式转贴现以外其他票据类资产的转让情况；按照《商业银行并购贷款风险管理指引》要求，增设并购贷款相关统计项目。

对应的分支机构报表GF11_I仅增设“买断其他票据类资产”项目。

5.修订《G01_Ⅶ贷款投向分行业情况表》、《G11_Ⅲ资产质量五级分类情况表第Ⅲ部分：按行业大类分类的贷款（按贷款投向）》和《G53_Ⅲ分地区情况表第Ⅲ部分：贷款行业情况简表》。

基础报表-法人分支机构非现场监管报表

31 4.2逾期31天到90天贷款
32 4.3逾期91天到180天贷款
33 4.4逾期181天到270天贷款
36 5.重组贷款
37 5.1年初重组贷款
38 5.2加：期间新重组方案
39 5.3减：重组上调
40
5.4减：重组贷款收回现金、以物抵债、核销、其
他
41 5.5期末重组贷款
42 5.5.1其中：逾期超过90天
利息收入比率中间业务收入比率
3.反映管理效率的指标
成本收入比率
28
GF11资产质量五级分类情况表
设计思路主要项目审核要点报表应用
29
GF11设计思路
体现存量资产质量：一是通过对贷款投向、逾期和贷款重组的统计全面反映贷款风险状况；二是反映具有信用风险的各项资产以及承诺/或有负债等表外项目的五级分类情况。
第Ⅵ部分-各项垫款情况表
1.部分表外业务垫款的明细情况，用于分析表外业务转化为表内风险情况
2.填写期末垫款余额
15
GF01审核要点
1.报送币种要求 ——要求报送本币、外币折人民币和本外币合计三个口径数据
2.本外币校验关系 ——大多数项目需要进行本外币间校验 ——例外项目(不要求进行本外币间校验)
法人分支机构非现场监管报表基础报表
1
序号类别
编号报表名称
频度
1
GF01 资产负债项目统计表
月
2
GF01-Ⅱ 贷款质量五级分类情况简表
月
3 基本财务 GF01-Ⅵ 各项垫款情况表
季
4
GF43 表外业务统计表
季

5
GF04 利润表
季
6
GF11 资产质量五级分类情况表

G11《资产质量五级分类情况表》填报说明

G11《资产质量五级分类情况表》填报说明G11《资产质量五级分类情况表》填报说明第一部分:引言本表依据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款风险分类指引》、《银行贷款损失准备计提指引》、《金融企业呆帐准备提取管理办法》及其他法律法规要求制定，旨在收集填报机构承担信用风险资产的质量数据，反映各机构承担信用风险的情况。

第二部分:一般说明1(报表名称:资产质量五级分类情况表(报表编码:银监统号 23(填报机构:各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人机构、企业集团财务公司、金融租赁公司和中国邮政储蓄银行的境内分支机构。

4(报送口径、频度及时间:季后18日内。

5(报送方式:以电子报表形式报送银监局(分局)。

(数据单位:万元。

67(四舍五入要求:金额保留两位小数。

8(填报币种:本表要求以本外币合计人民币填报。

银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。

美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。

第三部分:具体说明本部分对《资产质量五级分类情况表》主要项目作出说明。

本表分为三个部分:第?部分是“按行业分类的贷款”(按贷款投向);第?部分是“资产质量及准备金”; 第III部分按行业大类分类的贷款投向。

以下分别进行说明:贷款五级分类主要依据《贷款风险分类指引》(银监发〔2007〕54号文件)要求。

[B正常贷款]:指正常类和关注类贷款。

[C正常类]:指正常类贷款，即借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。

[D关注类]:指关注类贷款，即尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款。

[E不良贷款]:指次级类、可疑类和损失类贷款。

GF11资产质量五级分类情况表第二部分：资产质量及准备金

15 3.存放同业款项 16 17 3.1保证金和抵质押品价值 3.2减值准备
18 4.银行账户债券投资 19 20 4.1保证金和抵质抵押价值 4.2减值准备
21 5.应收利息 22 23 5.1保证金和抵质押品价值 5.2减值准备
24 6.其他应收款 25 26 6.1保证金和抵质押品价值 6.2减值准备
GF11资产质量五级ห้องสมุดไป่ตู้类情况表
报送口径：第Ⅱ部分：资产质量及准备金 A 名称 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 1.各项贷款 1.1保证金和抵质押品价值 1.2贷款损失准备__专项准备 1.3贷款损失准备__特种准备 1.4贷款损失准备__一般准备 2.拆放同业和买入返售资产 2.1. 境内银行 2.2. 境外银行 2.3. 境内非银行金融机构 2.4.境外非银行金融机构 2.5.保证金和抵质押品价值 2.6.贷款损失准备__专项准备 2.7.贷款损失准备__特种准备 2.8.贷款损失准备__一般准备 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 项目各项资产正常资产正常类 0.00 关注类 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 复核人： 0.00 0.00 负责人： 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 不良资产次级类可疑类损失类 B C D E F G H 报表日期：年月货币单位：万元

银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表

银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表注：1.计算公式中对数据来源的定位由表号+行列标识确定，如G11_II[1.C]，表示取自G11表第II部分1.行C列的数据。

2.指标计算中平均值计算采取简单算术平均法。

公式为：a（平均）=（上年末+本期）/2。

例如，各项贷款平均余额=（上年末各项贷款合计+本期各项贷款合计）/23.指标计算中涉及的折年系数表示12/n，其中12是指一年的总月份数，n是指指标数据日期的月份数。

信用风险报表G11和G12和G16表讲座课件

中国银行业监督管理委员会
第1部分主要项目 (2)
对境内贷款
反映填报机构报告期末发放的使用地为除香港、澳门和台湾地区以外的中华人民共和国境内的各项贷款。
行业按国家标准：国民经济行业分类
贷款行业投向应根据贷款资金的实际用途。如不能确定，则按借款人主营业务所在行业分类
金融业属同业往来，故不需在各项贷款项下填报，以后需留意特别情况
中国银行业监督管理委员会
第1部分主要项目 (1)
各项贷款要对应资产负债表的各项贷款口径即要求把贸易融资、票据融资、透支、垫款等各项目按行业填报
8
一是作为领导干部一定要树立正确的权力观和科学的发展观，权力必须为职工群众谋利益，绝不能为个人或少数人谋取私利
本表反映填报机构在期末时各项具信用风险的资产的质量情况。包括其五级分类情况、抵押品价值、损失准备情况
具信用风险的资产包括：各项贷款、银行账户的债权投资、金融机构同业往来资产、应收利息、其他应收款
承诺/或有负债属于具信用风险的表外项目，也需要填报
5
一是作为领导干部一定要树立正确的权力观和科学的发展观，权力必须为职工群众谋利益，绝不能为个人或少数人谋取私利
中国银行业监督管理委员会
6
一是作为领导干部一定要树立正确的权力观和科学的发展观，权力必须为职工群众谋利益，绝不能为个人或少数人谋取私利
中国银行业监督管理委员会
7
一是作为领导干部一定要树立正确的权力观和科学的发展观，权力必须为职工群众谋利益，绝不能为个人或少数人谋取私利

29-中国银行业监督管理委员会关于非银行金融机构全面推行资产质量五级...

中国银行业监督管理委员会关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知
（银监发[2004]4号 2004年2月5日）
各银监局，银监会直接监管的信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：
为促进非银行金融机构加强资产风险管理，全面准确地识别、反映和监控资产风险，合理计提资产损失准备，加强不良资产管理与处置，决定从2004年起在非银行金融机构全面试行资产质量五级分类。为保证非银行金融机构资产质量五级分类工作的顺利进行，现将《非银行金融机构资产风险分类指导原则（试行）》（见附件）印发给你们，并就有关事项通知如下：
三、组织管理。各机构要制定实施资产风险分类的内部管理办法，就资产分类的操作、认定、审核等工作程序、工作要求，以及相关部门在分类工作中的职责作出明确规定，对内部管理部门的职责作适当调整，落实资产分类责任部门，保证资产分类结果的真实和准确。同时，各机构要加强资产风险分类的业务培训和资产质量管理信息系统的建设。
（三）为判断资产损失准备金是否充足提供依据。
第二章债权类资产分类的标准
第七条本指导原则中所称"债权类资产"包括：各种贷款（含抵押、质押、担保等贷款）、租赁资产、贴现、担保及承兑汇票垫款、与金融机构的同业债权、债券投资、应收利息、其他各种应收款项等。
第八条债权类资产风险分类五类资产的定义分别为：
第五条资产风险分类应坚持全面性原则，通过风险分类，全面、真实、准确地反映资产质量的实际状况。
第六条通过资产质量五级分类应达到以下目标：
（一）揭示资产的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映资产的质量；
（二）发现资产使用、管理、监控、催收以及不良资产管理中存在的问题，加强对资产的风险管理；

银行业分支机构非现场监管信息系统报表指标体系总体介绍课件

流程管理
11
中国银行业监督管理委员会
China Banking Regulatory Commission
二、分支机构非现场监管报表指标体系
（一）基本目标（二）设计思路（三）基本框架（四）基础报表（五）特色报表（六）监管指标（七）生成报表
12
（一）基本目标
其他报表内容（如投资情况、特色业务）有关联。
26
（四）基础报表
中国银行业监督管理委员会
China Banking Regulatory Commission
信用风险报表8张：提供了观察信用风险状况的 5个维度：
一是风险的水平；二是风险的抵补情况；三是风险的迁徙情况；四是风险集中情况；五是风险处置情况。
第Ⅱ部分：资产质量
6
GF12 贷款质量迁徙变化情况表
7
最大十家关注类贷款情况表
8
最大十家次级类贷款情况表
9
信用风险
GF13 最大十家可疑类贷款情况表
10
最大十家损失类贷款情况表
授信集中情况表
11
GF14 第Ⅰ部分：最大十家集团客户授信情况表
第Ⅲ部分：最大十家客户贷款情况表
12
GF16 抵债资产账龄情况表
第Ⅵ部分：各项垫款情况表
项
目
1 1.等同于贷款的授信业务
2
1.1承兑汇票
3
1.2融资性保函
4
1.3其他等同于贷款的授信业务
A 人民币
B
C
外币折人民币本外币合计
A 人民币
期末垫款余额
B
C
外币折人民币本外币合计
20
中国银行业监督管理委员会

G11《资产质量五级分类情况表》填报说明

G11《资产质量五级分类情况表》填报说明第一部分:引言本表依据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款风险分类指引》、《银行贷款损失准备计提指引》、《金融企业呆帐准备提取管理办法》及其他法律法规要求制定，旨在收集填报机构承担信用风险资产的质量数据，反映各机构承担信用风险的情况。

第二部分:一般说明1(报表名称:资产质量五级分类情况表(报表编码:银监统号 23(填报机构:各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人机构、企业集团财务公司、金融租赁公司和中国邮政储蓄银行的境内分支机构。

4(报送口径、频度及时间:季后18日内。

5(报送方式:以电子报表形式报送银监局(分局)。

(数据单位:万元。

67(四舍五入要求:金额保留两位小数。

8(填报币种:本表要求以本外币合计人民币填报。

银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。

美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。

第三部分:具体说明本部分对《资产质量五级分类情况表》主要项目作出说明。

本表分为三个部分:第?部分是“按行业分类的贷款”(按贷款投向);第?部分是“资产质量及准备金”; 第III部分按行业大类分类的贷款投向。

以下分别进行说明:贷款五级分类主要依据《贷款风险分类指引》(银监发〔2007〕54号文件)要求。

[B正常贷款]:指正常类和关注类贷款。

[C正常类]:指正常类贷款，即借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。

[D关注类]:指关注类贷款，即尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款。

[E不良贷款]:指次级类、可疑类和损失类贷款。

[F次级类]:指次级类贷款，即借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。

1104非现场监管报表2017年制度发文(正式版)公文正文

为准确反映银行业金融机构业务发展变化和实际风险状况，进一步优化监管统计报表，银监会对现有非现场监管报表进行了修订，制定了2017年非现场监管报表(详见附件)，从2017年1月1日起正式施行。

现将填报工作有关事项通知如下。

一、报表内容调整（一）新增报表（基础类、业务类、支持发展类）1.新增《G34信贷资产转让业务情况表》。

反映银行业金融机构通过直接转让、信贷资产证券化、信贷资产收益权转让等方式进行信贷资产转让的情况。

2.新增《G51国别风险敞口及拨备统计表》。

按照《银行业金融机构国别风险管理指引》要求，反映银行业国别风险债权、债务敞口及相关拨备情况。

3.新增《S70科技金融和投贷联动统计监测表》。

该表由两个部分组成：表一反映银行业金融机构服务科技型企业的情况；表二反映银行业金融机构内部投贷联动和外部投贷联动业务情况。

（二）修改报表（基础类、业务类、支持发展类）1.修订《G06理财业务情况表》。

与“全国银行业理财信息登记系统”月度统计表进行整合，统一两张报表的样式和填报说明。

同时，修订产品端的销售渠道类型和资产负债端的资金投向项目。

2.修订《G31投资业务情况表》。

行项目中，增设“资产支持证券”项目，并进一步明确基金等部分项目含义。

列项目中，修改最终投向类型，缩小最终投向行业归属的填报范围，并增设产业投资基金、市场化债转股等附注项目。

3.修订《G21流动性期限缺口统计表》。

将1.7项和3.6项的名称分别修改为“投资债券和同业存单”和“发行债券和同业存单”。

4.修订《G11_Ⅰ资产质量五级分类情况表第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向）》。

增设“买断其他票据类资产”项目，反映除买断式转贴现以外其他票据类资产的转让情况；按照《商业银行并购贷款风险管理指引》要求，增设并购贷款相关统计项目。

对应的分支机构报表GF11_I仅增设“买断其他票据类资产”项目。

5.修订《G01_Ⅶ贷款投向分行业情况表》、《G11_Ⅲ资产质量五级分类情况表第Ⅲ部分：按行业大类分类的贷款（按贷款投向）》和《G53_Ⅲ分地区情况表第Ⅲ部分：贷款行业情况简表》。

非现场监管试题汇总-有答案

非现场监管知识考核试题库一．单选题1、银行（ D ）对本行监管统计数据的真实性负责《银行监管统计数据质量管理良好标准》A、合规部领导B、合规部员工C、财务部主管D、法定代表人2、业务及管理基础系统具有良好的（ D ），满足新业务、新产品和监管新要求的需要，并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。

《银行监管统计数据质量管理良好标准》A、稳定性B、统一性C、安全性D、可拓展性3、银行按照规定加强对监管统计资料的存储管理，保证监管统计数据信息的（ A ）《银行监管统计数据质量管理良好标准》A、安全性和连续性B、安全性和统一性C、持续性和稳定性D、持续性和准备性4、“1104工程”的启动时间是（ C ）《1104非现场监管培训知识》A、2001年11月4日B、2002年11月4日C、2003年11月4日D、2004年11月4日5、以下不属于流动性风险报表的有（D ）《1104非现场监管培训知识》A、流动性期限缺口统计表B、流动性比例检测表D、客户大额授信统计表6、《中华人民共和国银行业监督管理法》是在第（ C ）届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过。

《中华人民共和国银行监管管理法》A、八B、九C、十D、十一7、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ C ）罚款。

《中华人民共和国银行监管管理法》A、五万以上十万以下B、十万以上二十万以下C、十万以上三十万以下D、三十万以上五十万以下8、银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ A ）罚款。

《中华人民共和国银行监管管理法》A、二十万以上五十万以下B、二十万以上六十万以下C、三十万以上五十万以下D、三十万以上六十万以下9.G01《资产负债项目统计表》的报送频度为（ A ）《1104报表实务》A、月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内外分支机构和附属公司）。

[教育]银行业分支机构非现场监管信息系统报表指标体系总体介绍

2、不良贷款与重组贷款的交叉分类； 3、贷款资产和银行账户债券投资、金融机构同
业往来资产、应收利息、其他应收款和承诺及或有负债等五项主要非贷款资产的五级分类及准备金情况。
2•
GF12 贷款质量迁徙情况表
3•
GF12 贷款质量迁徙情况表
1、反映贷款质量的迁徙变化、不良贷款重组和处置情况；
2、填报压力大，要求逐笔分类统计； 3、需要系统和基础台账支撑。
4•
GF13最大十家关注/次级/可疑/损失类贷款情况表
5•GF14 授信集中情况表
监测信用风险集中度报告期内最高风险额：对最大十家集团客户
/最大十家客户表内外授信余额最高的一天的余额集团客户及关联企业群授信、贷款的口径表内、表外授信
流程管理
4•
三、银监局（分局）非现场监管数据信息流程管理
（一）职责分工（二）报表报送流程（三）考核问责
5•
（一）职责分工
《中国银行业监督管理委员会关于“1104工程”投入运行后监管业务流程、组织机构及职责分工调整的意见》（银监通 [2005]48号，2006年1月印发）。主要内容：“三分开，一统一”
现场与非现场职责分设，规定现场和非现场的结合点现场与非现场部门分开，具体分开方式灵活掌握现场和非现场监管人员分开，设立主监管员，明确任务与
职责统一规则和标准，政策法规、指标报表、评级评价等
6•
（一）职责分工
7•
（二）报表报送流程
银行业金融机构：在规定时间内，收集、汇总本机构应报
4•
GF04 利润表
5•
GF04 利润表附表
6•
GF04 利润表
反映本年经营成果，分为主表和附表两部分。

信用风险报表G11和G12和G16表讲座课件

经营状况良好、还款额达到较大比例的除外。若报表反映有重组贷款上调至正常类贷款的情况，监管人员应了解其合理性。
22
一是作为领导干部一定要树立正确的权力观和科学的发展观，权力必须为职工群众谋利益，绝不能为个人或少数人谋取私利
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会
G11 资产质量五级分类情况表_I-1
第Ⅰ部分：按行业分的贷款（按贷款投向）
行业名称
1 1.各项贷款 2 2.对境内贷款 3 2.1农、林、牧、渔业 4 2.2采矿业 5 2.3制造业
项目
A
B
C
D
E
F
G
H
各Hale Waihona Puke 贷款正常贷款不良贷款
正常类关注类
次级类可疑类损失类
中国银行业监督管理委员会
G11 资产质量五级分类情况表_I-2
29 4.逾期贷款合计 30 4.1其中：逾期30天以内的贷款 31 4.2逾期31天到90天贷款 32 4.3逾期91天到180天贷款 33 4.4逾期181天到270天贷款 34 4.5逾期271天到360天贷款 35 4.6逾期361天以上贷款 36 5.重组贷款 37 5.1期初重组贷款 38 5.2加：期间新重组方案 39 5.3减：重组上调 40 5.4减：重组贷款收回现金、以物抵债、核销、其他 41 5.5期末重组贷款 42 5.5.1其中：逾期超过90天
中国银行业监督管理委员会
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一是作为领导干部一定要树立正确的权力观和科学的发展观，权力必须为职工群众谋利益，绝不能为个人或少数人谋取私利

信用风险报表讲座

其他类贷款余额
对十大客户发放的其他风险类别的贷款
其他表内授信
贷款以外可以计入表内的授信兜底的项目
报表结构（7）
• 表外授信（K、L列）
承诺/或有负债信用风险仍在填报机构的有追索权的资产销售、买入资产、回购协议、资产证券化的贷款其他表外项目汇率、利率及其其它衍生产品合约填报交易合约金额数据暂不计入表外授信余额，仅为参考项目
括对外国人、港澳台人士发放的。
按照信用卡、汽车、住房按揭和其他四类填报
主要项目 (4)
对境外贷款
境内贷款 + 境外贷款 = 各项贷款
现阶段对境外贷款占各项贷款的比例不应太高
要考虑其合理性：业务策略、客户群中有没有跨国公司、有多少海外经营点
逾期贷款
主要项目 (5)
评估金融机构的五级分类是否合理
主要项目 (12)
保证金和抵押品价值
• 保证金：客户缴纳的、用于该笔资产、填报机构纳入保证金会计科目核算的、报告期末保证金会计账面余额
• 抵押品价值：填报机构遵循有关债权债务合同，依照《担保法》的有关规定，以合同约定的抵押物或质押物折价或者拍卖、变卖该抵押物或质押物的公允价/
可疑类/损失类贷款情况表
设计目的
一般说明
集中度报表: 除正常类以外的后四类问题贷款客户集中度
• 填报机构后四类贷款中最大十户的情况
• 填报机构对十大客户全部贷款情况
• 填报机构对十大客户贷款以外其他授信情况
填报形式
• 填报机构应按照关注类/次级类/可疑类/损失类四类分别填报
G12 贷款质量迁徙情况表
不良贷款迁徙监管的提出
2005不良贷款监管新思路及背景
（一）背景黄菊在2004年10月16日的金融形势分析会上的讲话“明年不良贷款‘双降’的提法要变，笼统说不清楚。要分别监测历史不良贷款和新形成的不良贷款；对股改银行和未股改银行要分别监测”。“ 双降”是针对不良贷款历史包袱的清收处置要求，实际工作中发现的问题： “双降”通报。刘主席：只满足于“双降”，就会被别人牵着走.

保险资产风险五级分类指引(权益五级分类参考)讲解

1.正常类：应同时满足如下条件：（1）持股净资产总额不低于投资成本；（2）被投资企业的经营状况良好、盈利能力较强、按约定正常分红；（3）股权具有明确的、有效的退出机制安排。
2.关注类：同时满足如下条件：（1）持股净资产总额不低于投资成本；（2）被投资企业的盈利能力一般，已不能按约定正常分红；或股权的退出机制不太明确或有效性Байду номын сангаас弱。
保险资产风险五级分类指引
第一章总则
第一条为加强保险集团（控股）公司、保险公司（以下简称为保险机构）的全面风险管理，提高保险资金使用效率，提升资产质量，特制定本指引。
第二条本指引所指资产风险分类，是指按照风险程度将保险机构投资资产划分为不同级别的过程。
需要进行风险分类的资产包括保险机构投资的除以公允价值计量，且其变动计入当期损益或所有者权益之外的资产。
（三）次级类：出现下列情形之一：
1.债券处于存续期内，债券发行人的还款能力出现明显问题，即使执行增信措施，也可能会造成一定损失；
2.债券投资本金或利息的回收存在逾期情形，且逾期不超过60天（含）。
一般具有以下特征：债券发行人经营状况和财务状况出现较大问题，支付出现困难，且难以获得新的资金。
（四）可疑类：出现下列情形之一：
（二）本金或利息逾期60天以上至180天（含）的，相应资产划分为可疑类；
（三）本金或利息逾期180天以上的，相应资产划分为损失类。
本金和利息的逾期天数由合同约定的日期开始计算，合同约定宽限期的，可以以宽限期届满开始计算。
第十一条基础设施债权投资计划、不动产债权投资计划、有债权特性的项目资产支持计划等资产的分类，应采用穿透法，对标的基础资产的质量和风险状况进行分析和评估，同时考虑偿债主体的资质和风险控制体系、产品交易结构、还款来源、增信措施等因素。