基金从业基金法律法规复习题集第5652篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金管理人内部控制应履行的原则不包括( )。

A、适用性原则B、独立性原则C、有效性原则D、相互制约原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则【答案】：A【解析】：基金管理人内部控制应履行：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。

知识点：内部控制的五原则2.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有( )。

Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：B【解析】：(Ⅲ项说法错误)基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。

知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求：( )金融市场分类不包括3.A、按交易标的物分类B、按交易性质分类C、按交易区域分类D、按交易工具的期限分类>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：C【解析】：C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。

知识点：金融市场的分类4.保本基金的核心是运用( )投资策略进行基金的操作。

A、消极型B、积极型C、组合保险D、以上都不是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的投资策略【答案】：C【解析】：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

5.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在( )内选任新的基金管理人。

A、3个月B、6个月C、六十日D、三十日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：B【解析】：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

知识点：对基金管理人的监管。

( )基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的6.A、职业行为规范B、职业义务C、职业责任D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义【答案】：A【解析】：知识点：理解基金从业人员职业道德的含义；基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

7.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定？( )A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金信息披露管理办法》C、《公开募集证券投资基金运作管理办法》D、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。

知识点：对基金管理人的监管8.( )，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

A、1997年3月20日B、2007年3月20日C、1998年3月27日D、2008年3月27日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品【答案】：C：【解析】．1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。

知识点：试点发展阶段9.股票型分级基金份额为( )。

A、母基金份额B、A类子份额C、B类子份额D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第9节>分级基金的基本概念【答案】：D【解析】：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

10.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )。

A、5年B、10年C、15年D、20年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户档案管理与保密【答案】：C【解析】：关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。

(2)明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。

(3)建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。

《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》(证监基金字[2007]277号)规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保年。

15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15存．(4)数据的11.下列关于股票基金的说法，错误的是( )。

A、股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中B、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高C、股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格D、股票型基金80%以上的资产为股票资产>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金与股票的区别【答案】：A【解析】：A项，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

知识点：股票基金与股票的区别12.下列选项中属于商品基金的是( )A、黄金ETF和黄金期货B、黄金ETF和商品期货ETFC、黄金期货和商品期货ETFD、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍13.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )A、5年B、10年C、15年D、20年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管【答案】：B【解析】：私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、私募基金管理人、．交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

知识点：非公开募集基金运作的监管14.职业道德是指( )。

A、社会道德在职业领域的特殊表现B、企业上司的指导性要求C、从业人员的自我约束D、职业纪律方面的最低要求>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>职业道德【答案】：A【解析】：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

我国《公民道德建设实施纲要》指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。

”知识点：职业道德15.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括( )。

A、采取抽奖方式销售基金B、压低基金收费水平C、擅自变更收费标准D、充分的风险提示>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：D【解析】：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

知识点：基金销售费用具体规范16.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和( )检查，出具合规意见书。

、董事长A．B、监事长C、督察长D、董事会>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：C【解析】：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。

17.基金监管目标是基金监管活动的( )。

A、出发点和价值归宿B、基础C、中心环节D、第一要义>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管体系【答案】：A【解析】：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

18.理财的目的是实现财产的( )。

A、保值B、增值C、保值、增值D、再投资>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财【答案】：C【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

19.下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。

A、员工自律B、风险控制制度、董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导C．D、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>内部控制制度概述【答案】：B【解析】：风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部控制机制。