基金从业基金法律法规复习题集第4185篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A、每个月B、每季度C、每半年D、每年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：B【解析】：基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

2.( )应当贯穿于公司经营活动的始终。

A、授权控制B、审批控制C、风险控制D、业务控制>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：A【解析】：基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。

授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。

知识点：内部控制的基本要素3.职业素质包括专业技能和( )。

A、道德素养B、教育背景C、表达能力D、执行能力点击展开答案与解析>>>【知识点】：第5章>第1节>职业道德【答案】：A【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。

4.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A、2012年8月8日B、2014年8月8日C、2012年12月18日D、2014年12月18日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍5.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括( )。

A、内部控制大纲B、基本管理制度C、经营理念D、部门业务规章>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：C【解析】：经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

6.通过基金公司网站进行基金买卖属于( )A、基金直销B、基金代销C、基金网络销售、基金第三方销售D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：A【解析】：在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。

知识点：销售方式7.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起( )进行发售。

A、1个月B、3个月C、半年D、两个月>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：C【解析】：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

知识点：基金的募集程序8.基金募集失败，基金管理人应承担下列责任( )。

Ⅰ．以固有财产承担因募集行为而产生的费用Ⅱ．以固有财产承担因募集行为而产生的债务Ⅲ．按期返还投资者已缴纳的款项Ⅳ．按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金合同生效的条件；基金管理人应承担下基金募集失败，基金不满足有关募集要求的，基金募集期限届满，列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；并加计银行同期存款利息。

日内返还投资者已缴纳的款项，30②在基金募集期限届满后)9.基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起(内解除对其采取的有关措施。

3日A、7日B、2周C、个月D、1点击展开答案与解析>>> >对基金管理人的监管3【知识点】：第4章>第节A 【答案】：：【解析】日内3基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起解除对其采取的有关措施。

知识点：对基金管理人的监管是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有10.( ) 价证券投资的基金。

LOF A、ETF B、基金QDIIC、、DQFII基金>>>点击展开答案与解析第：第【知识点】3章>1节>证券投资基金的分类标准及介绍C 【答案】：：【解析】经该国有关部门批准从事境外证基金是指在一国境内设立，)QDII(合格境内机构投资者券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

时会产生巨额赎回风) ( 当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的11.险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A、5%B、10%C、15%D、20%>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容【答案】：B【解析】：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

知识点：风险提示函的必备内容12.合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受( )的风险。

A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失和声誉损失D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类【答案】：D【解析】：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

13.基金管理人的内部控制和( )密不可分。

、信息A B、资源、环境C 、法律D点击展开答案与解析>>>【知识点】：第25章>第1节>内部控制的三目标【答案】：A【解析】：基金管理人内部控制和信息是密不可分的。

基金管理人的决策受制于内部运作信息，反之，如果没有完备的内部控制便不能保证信息的质量。

14.道德与法律的区别不包括( )。

A、表现形式不同B、内容结构不同C、依据标准不同D、调整手段不同>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：C【解析】：道德与法律的区别表现为：①表现形式不同；②内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段不同。

15.关于基金的投资风格，下列说法不正确的是( )。

A、一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B、股票基金按投资风格可分为六种类型C、股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D、基金的投资风格会依据市场环境进行调整>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型【答案】：B【解析】：股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。

知识点：股票基金的类型16.对基金机构监管包括( )监管。

A、市场准入B、从业人员资格C、从业人员执业行为D、以上都是点击展开答案与解析>>>【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。

17.基金管理公司变更( )应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A、持股5％以上股权的股东B、公司实际控制人C、其他重大事项D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

18.( )客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。

A、持续性B、专业性C、适用性D、服务性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：B【解析】：基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。

知识点：销售理论19.关于基金的推介材料表述正确的是( )。

A、避险策略基金能保证本金安全B、股东不直接参与基金财产的投资运作、货币基金等同于银行存款C．D、避险策略基金不存在本金损失>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：B【解析】：基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。

避险策略基金应20.合规风险的主要种类不包括( )。

A、投资合规性风险B、销售合规性风险C、投机合规性风险D、信息披露合规性风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类【答案】：C【解析】：合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

知识点：合规风险及其种类21.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供( )等服务。