大额现金支付管理规定

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中国人民银行关于大额现金支付管理的通知-银发[1997]339号

中国人民银行关于大额现金支付管理的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于大额现金支付管理的通知（银发［１９９７］３３９号）中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、招商银行、深圳发展银行、中国投资银行、中国民生银行、海南发展银行、福建兴业银行、上海浦东发展银行、邮政储汇局，中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行：为了维护存款人的合法权益与资金安全，防范和打击经济犯罪活动，促进银行转帐结算业务发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规定，经国务院批准，现就大额现金支付管理部门通知如下：一、切实加强企业帐户开立及其现金支付的管理根据《中华人民共和国商业银行法》第四十八规定，凡在国家工商行政管理机关登记注册的企业，只能选择一家银行的营业场所开立一个基本存款帐户，按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围，办理现金收付业务。

企业如有需要，可在其它金融机构开立一般存款帐户，用于办理转帐结算和现金缴存业务，但不得支付现金。

企业申请开立临时存款帐户或专用存款帐户，如需支取现金的，必须严格按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围办理。

个体工商户可凭工商行政管理机关核发的营业执照，自主选择一家银行或信用合作社开立一个基本存款帐户，不得将个体工商户的生产经营性资金转入储蓄帐户，并通过储蓄帐户办理结算。

各金融机构特别是城市合作银行和城乡信用社要积极创造条件，为个体工商户提供便捷的转帐结算服务。

大额资金管理使用制度学校

一、总则为加强学校资金管理，确保资金运行安全，提高资金使用效益，根据国家有关法律法规和财务管理制度，结合学校实际情况，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于学校所有大额资金的使用、管理和监督。

三、大额资金定义本制度所称大额资金，是指学校对外支付的现金、银行存款和其他货币资金单笔支付金额达到或超过人民币5万元（含）的款项。

四、管理原则1. 预算控制：大额资金使用应严格按照学校年度预算执行，未经批准不得超出预算范围。

2. 集体决策：大额资金使用需经学校相关决策机构集体讨论决定。

3. 分级审批：大额资金使用实行分级审批制度，明确审批权限和程序。

4. 财务统一支付：大额资金支付由学校财务部门统一办理，确保资金支付的安全、合规。

五、管理职责1. 学校财务部门负责大额资金使用的预算编制、审批、支付和监督工作。

2. 学校相关决策机构负责大额资金使用的决策工作。

3. 学校各部门负责本部门大额资金使用的执行和管理工作。

六、审批程序1. 学校党委常委会讨论决策：新建基建工程项目、新建重大项目、校办企业投资建设项目，以及使用和调动500万元（含）以上的重大资金（人员工资除外）。

2. 校长办公会议讨论决策：500万元以下，100万元（含）以上学校购置的重大设备、重大专项建设项目；500万元以下，200万元（含）以上重大基建、修缮工程项目；以及学校购置的汽车。

3. 学院党政联席会议和部门领导班子会议讨论决策：100万元以下，10万元（含）以上部门购置的重要设备、大宗物资，重要专项建设；200万元以下，10万元（含）以上的修缮工程项目；以及5万元（含）以上的其他经济活动项目。

4. 学校预算已批准各部门实施的建设项目、购置的重要设备等，不需再经常委会或校长办公会议讨论。

七、监督与考核1. 学校财务部门对大额资金使用情况进行定期检查，确保资金使用的合规性。

2. 学校审计部门对大额资金使用情况进行年度审计，发现问题及时纠正。

3. 学校对各部门大额资金使用情况进行考核，考核结果作为部门绩效评价的重要依据。

大额现金管理的规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强大额现金管理，防范洗钱、恐怖融资等风险，维护经济金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于境内金融机构及其分支机构、支付机构、非银行支付机构、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司、信托公司、融资租赁公司、商业保理公司、典当行、互联网金融平台等金融机构和支付机构。

第三条大额现金管理应当遵循以下原则：（一）合规经营原则：金融机构和支付机构应当依法合规开展大额现金业务，严格遵守法律法规和本规定。

（二）风险防控原则：金融机构和支付机构应当加强风险防控，建立健全内部控制制度，采取有效措施防范洗钱、恐怖融资等风险。

（三）信息保密原则：金融机构和支付机构应当严格遵守客户信息保密制度，不得泄露客户信息。

（四）技术保障原则：金融机构和支付机构应当加强技术保障，提高大额现金业务的风险识别和防范能力。

第二章大额现金业务定义及分类第四条本规定所称大额现金业务，是指金融机构和支付机构为客户提供的大额现金存取、转账、汇款等业务。

第五条大额现金业务分为以下类别：（一）大额现金存取业务：指客户一次性存入或取出人民币（含外币）等值人民币100万元（含）以上的现金业务。

（二）大额现金转账业务：指客户通过金融机构或支付机构进行的，单笔或累计金额达到人民币50万元（含）以上的现金转账业务。

（三）大额现金汇款业务：指客户通过金融机构或支付机构进行的，单笔或累计金额达到人民币20万元（含）以上的现金汇款业务。

第三章大额现金业务管理要求第六条金融机构和支付机构应当建立健全大额现金业务管理制度，明确业务操作流程、风险防控措施和内部责任分工。

第七条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行实名制管理，要求客户提供有效身份证件和身份证明。

第八条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行风险评估，根据风险评估结果采取相应的风险防控措施。

第九条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行实时监测，发现异常情况应当及时报告。

人民银行大额交易标准

人民银行大额交易标准
根据人民银行发布的规定，大额交易标准如下：
1. 现金交易超过5万元人民币或等值外币的现金缴存、现金支取、现金结售汇及其他现金收支业务；
2. 通过银行转账交易的单笔交易或当日累计交易金额超过50万元人民币或等值外币，包括但不限于汇款、信用证、保理等业务；
3. 使用电子支付工具的单笔交易或当日累计交易金额超过5000美元或等值外币，包括但不限于支付宝、微信支付等业务；
4. 通过其他方式进行的交易，包括但不限于基金、股票、期货等投资类交易。

需要注意的是，对于以上大额交易标准，人民银行还规定了以下几种例外情况，不需要进行大额交易报告：
1. 金融机构同业往来，以及银行金融机构与小型农村金融机构之间通过网银系统办理的各项电子支付业务；
2. 金融机构在办理业务时，如果客户明确要求不进行大额交易报告的，可以不进行大额交易报告；
3. 金融机构按照主管部门的规定报送的各类报表及报告中涉及的交易信息。

此外，对于境内机构与境外机构之间的跨境交易，如果单笔或当日累计交易金额超过等值100万美元的，需要进行大额交易报告。

总之，人民银行的大额交易标准是针对不同类型的交易进行规定
的，目的是为了防范洗钱、恐怖融资等非法活动。

同时，对于例外情况也有明确的规定，以确保不影响正常的经济活动。

现金支付管理规定（3篇）

现金支付管理规定第一章总则第一条为规范现金支付行为，保障资金安全，促进经济发展，根据《中华人民共和国支付结算法》等相关法律法规，制定本管理规定。

第二条本管理规定适用于中华人民共和国境内的所有现金支付行为，包括但不限于现金收付、现金存取、现金调拨等。

第三条现金支付行为应遵守法律法规的规定，实行公平、规范、高效、安全的原则。

第四条政府有关部门应加强对现金支付行为的监管和管理，加强现金支付机构的管理和监督，维护市场秩序，保护消费者权益。

第二章现金收付管理第五条承办单位和个体工商户应按照相关规定建立现金收付账户，明确收款人和付款人的身份，确保现金收付过程留下有效的记录。

第六条现金收付金额超过一定数额的，应填写相关汇总表，报送上级主管部门。

第七条现金收付行为应按照法定货币单位进行，不得接受禁止流通货币。

第八条承办单位和个体工商户应定期向银行存取现金，确保资金安全。

第九条现金支付行为应尽量使用电子化支付方式，减少现金收付环节。

第三章现金存取管理第十条银行应按照法律法规的规定，对存取现金行为进行登记和管理。

第十一条从银行存取现金需要填写存取单，确保资金的安全。

第十二条存取现金行为应遵循不得逾期、超额取款、冒领等原则。

第十三条存取现金行为应尽量采用无现金支付方式，减少现金流通。

第四章现金调拨管理第十四条各级财政部门应按照现金支付的特点和规模，合理安排现金调拨。

第十五条现金调拨行为应遵循便民、安全、高效的原则。

第十六条现金调拨应制定调拨计划，并对调拨过程进行监督和检查。

第五章现金支付机构管理第十七条现金支付机构应取得合法经营资质，按照相关法律法规开展运营活动。

第十八条现金支付机构应建立健全内部管理制度，保护用户信息和资金安全。

第十九条现金支付机构应加强风险管理，建立风险防控体系。

第二十条现金支付机构应定期报告经营情况、风险状况等相关信息，接受监督和检查。

第六章法律责任第二十一条违反本管理规定的，应依法追究其相关责任。

大额现金支付管理制度

大额现金支付管理制度一、背景随着社会经济的快速发展，大额现金支付在市场交易中扮演着重要的角色。

然而，大额现金支付往往伴随着一系列风险和问题，如资金安全、洗钱、逃税等问题，建立完善的大额现金支付管理制度对于维护市场秩序、保障交易安全至关重要。

二、目的本制度的目的是规范和管理大额现金支付的操作和相关流程，确保交易的合法性、安全性和透明性，防范洗钱、逃税等风险，维护市场的公平竞争和社会稳定。

三、适用范围本制度适用于公司内部和与公司进行交易的外部合作伙伴之间的大额现金支付事务。

四、大额现金支付管理流程1.申请与审批（1）大额现金支付的申请人必须填写《大额现金支付申请表》，明确支付的目的、金额、时间和相关交易主体等信息，并提供必要的证明文件。

（2）大额现金支付申请需由申请人所属部门经理审批，并提交公司财务部门备案。

（3）财务部门在收到申请后，进行审核和初审，并将申请资料交由风控部门进行风险评估。

2.风险评估（1）风控部门对大额现金支付的申请进行风险评估，包括但不限于支付主体的信誉、合规性、交易目的的合理性等进行综合评估。

（2）如风险评估结果正常，风控部门将向财务部门出具《大额现金支付风险评估报告》。

（3）如风险评估结果存在异常情况，风控部门将向申请人发出风险提示，并就风险情况与申请人进行沟通和解释。

3.支付执行（1）财务部门在收到风控部门的风险评估报告后，根据申请情况和相关规定，决定是否进行大额现金支付。

（2）如决定进行支付，财务部门按照公司相关支付流程和规定完成支付程序。

（3）支付完成后，财务部门将支付信息及时记录并备案。

五、风险防控措施1.支付主体审查（1）财务部门对支付主体进行审查，确保其正当性和合规性。

（2）对于高风险行业和地区的大额现金支付，财务部门要加强审查和把控，确保符合相关法律法规要求。

2.资金安全防范（1）确保大额现金支付的安全性，财务部门在支付过程中要采取安全措施，如使用安全通道、验证身份等。

财务制度现金规定

财务制度现金规定一、总则为规范公司财务管理，保障公司资金安全，遵守国家相关法律法规，特制定本规定。

二、现金管理原则1. 现金应充分利用，加强管理，谨慎使用，确保资金安全。

2. 现金应分类管理，实行专人专管，划分权限负责。

3. 现金支出应合理合法，遵守相关规定，保证用途明确，核准合理。

三、现金收入管理1. 公司各项业务收入及其他资金入账，应由财务人员核对，登记入账，确保真实准确。

2. 现金收入应及时存入银行，不得私存。

规定现金可暂存金额一万以上需每日存银行。

3. 各部门应按规定操作，及时上缴现金，确保公司资金流动。

四、现金支付管理1. 现金支付应按照预算、审批流程进行，遵守相关规定，严格执行。

2. 现金支付应确保用途明确，票据真实，金额准确，签字审核严格。

3. 现金支付涉及大额支出需经过严格审批，确保资金安全，责任明确。

五、现金保管管理1. 现金保管应实行限额负责制，规定每人每日最高随身携带金额。

2. 现金应存放在专用保险柜内，进行定期点钞、清点，确保数目准确。

3. 禁止私自挪用公司现金，一经发现，按公司规定进行处理。

六、现金监督管理1. 设立现金监督检查机构，对公司各项现金业务进行监督检查。

2. 定期对公司现金业务进行审计，确保公司财务状况真实准确。

3. 加强对公司财务人员的管理和培训，提高其管理水平和财务意识。

七、违规处理办法1. 对违反公司现金管理规定的人员，按公司规定进行处理，情节严重的将追究法律责任。

2. 对监督检查机构和财务人员发现违规行为不报告或败事之人者进行处理。

八、附则1. 本规定自发布之日起执行，如有变更，由公司财务总监负责。

2. 对于本规定未涵盖的情况，按照公司相关制度处理。

以上即为我公司财务制度现金规定，希望各部门负责人和员工遵守执行，共同维护公司的财务安全与稳定。

现金支付管理规定

现金支付管理规定
以下是一些常见的现金支付管理规定：
1. 现金支付限额：根据国家或地区的规定，可以对现金支付金额进行限制。

例如，某些国家规定个人现金支付限额为5000元，超过限额的交易需要使用其他支付方式。

2. 禁止使用大额现钞：为了防止洗钱和其他非法活动，许多国家规定禁止或限制使用大额现钞。

例如，某些国家规定最高现金支付金额为2000元，超过这个金额必须使用其他支付方式。

3. 现金交易记录：商家和个人应该保留现金交易的记录，包括交易日期、金额、交易对象等信息。

这些记录可用于税务和其他监管目的。

4. 银行存款：商家应定期将现金存入银行账户，以减少现金存放和管理的风险。

银行存款还可以获得利息收入。

5. 现金管理制度：企事业单位应制定详细的现金管理制度，包括收付款流程、授权权限、安全措施等。

这些制度旨在保护企业的现金资产，防止现金损失和盗窃。

6. 现金管理责任划分：企事业单位应明确现金管理的责任划分，明确各岗位的职责和权限。

例如，负责收款的人员应及时入账并存入银行，负责付款的人员应按规定进行支付。

7. 防止假币：商家应采取必要的措施来防止接受和使用假币。

这包括培训员工如何辨别假币、使用专业的验钞机等。

8. 现金盘点和对账：商家应定期进行现金盘点和对账，以确保现金账面和实际存款一致。

如发现现金盘亏或盈余，应及时调查并采取相应措施。

需要注意的是，不同国家和地区的现金支付管理规定可能有所不同，具体规定请参考当地相关法律法规。

2024年现金使用管理规定

2024年现金使用管理规定____年现金使用管理规定第一章总则第一条为了规范现金使用行为，加强现金管理，提高现金使用的效率，维护国家金融秩序和社会稳定，根据相关法律法规和政策规定，制定本规定。

第二条本规定适用于中华人民共和国境内各类单位和个人的现金使用行为，包括现金收支、保管、结算等环节。

第三条现金使用应遵循便民、安全、合理、高效的原则，确保合法合规、规范有序。

第二章现金收入管理第四条各类单位和个人接收现金收入时，应按照相关法律法规和部门规定的规程提供相应的凭证，明确收入来源和金额。

第五条各类单位和个人接收现金收入时，应及时按照相关要求将现金存入银行账户，不得私自占用或挪用。

第六条各类单位和个人接收现金收入时，应进行现金清点工作，并进行现金收据登记。

第七条各类单位和个人接收现金收入时，应当向纳税机关报备相关信息，并按照相关要求缴纳税款。

第八条纳税单位和纳税人的现金收入，应按照国家税收法律法规和相关政策规定纳税。

第三章现金支付管理第九条各类单位和个人进行现金支付时，应遵循金额合理、安全可靠、便民高效的原则。

第十条各类单位和个人进行现金支付时，应提供相应的凭证，明确支付用途和金额。

第十一条各类单位和个人进行现金支付时，应尽量选择非现金支付方式，如银行转账、电子支付等。

第十二条政府机关、事业单位、企事业单位等法人单位，在支付工资、报销费用等场景时，应按照相关规定开设银行账户进行支付，禁止使用现金支付。

第十三条个人之间进行现金支付时，应遵循法律法规的规定，确保支付安全和合法合规。

第四章现金保管管理第十四条各类单位和个人应当采取必要的措施保护自身的现金财物安全，防止丢失、被盗抢或损毁的情况的发生。

第十五条单位应建立健全现金保管制度，明确现金保管的责任人和保管标准。

第十六条单位应加强现金的保管管理，定期进行现金盘点和核对，确保现金的安全和完整。

第十七条对于涉及大额现金保管的单位，应配备专职或兼职的现金保管人员，并采取适当的安全措施，确保现金的安全。

大额款项支付财务制度

大额款项支付财务制度一、总则为规范大额款项支付操作流程，有效防范财务风险，保障公司资金安全，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司内部各部门申请、审批、支付大额款项，涉及金额超过一定标准的支付活动。

三、申请流程1. 部门申请：申请部门需填写《大额款项支付申请表》，说明支付事由、金额、收款方信息等，并在申请表上签字盖章。

2. 财务初审：财务部门对申请表进行初步核对，包括确认支付事由的合理性、金额准确性等，并在申请表上签字盖章。

3. 部门复核：申请部门主管对申请表进行复核，确认支付事由是否符合公司政策、预算等要求，并在申请表上签字盖章。

4. 董事长审批：董事长审批通过后，方可进行支付操作。

四、支付方式1. 电汇：大额款项支付优先选择电汇方式，确保资金安全和快速到账。

2. 支票：支付金额较大、对方要求用支票的，需填写支票，并在备案后由两名以上财务人员签字确认，方可送达对方。

3. 现金：严禁以现金形式支付大额款项，如因特殊情况需现金支付的，需提前报备并经董事长同意。

4. 其他支付方式：其他支付方式需提前报备并经董事长审批。

五、资金监管1. 支付前需确保公司账户余额充裕，确保支付活动顺利进行。

2. 确认款项支付对象的真实性，避免造成资金损失。

3. 实行资金监管制度，对每笔大额支付进行登记备案，并由财务部门进行资金流向监管。

4. 定期对大额支付进行核对，查漏补缺，及时发现问题并进行处理。

六、决策机制1. 大额款项支付需经过董事长审批，确保公司领导层对该笔支付有清晰的了解和支持。

2. 部门需按照程序依次提交申请、审批材料，确保决策流程的透明和规范。

3. 如支付事由或金额有争议，应及时进行沟通协商，保障支付的合理性和合规性。

七、风险控制1. 加强内部审计，确保大额款项支付的合规性和真实性。

2. 建立风险评估机制，对大额支付进行风险评估，提前做好应对措施。

3. 定期开展财务风险管理培训，提高员工风险防范意识和风险管理能力。

2024最新现金管理条例(最新)

2024最新现金管理条例(最新)一、总则1.1 为加强现金管理，规范现金收付行为，维护市场经济秩序，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国税收征收管理法》等相关法律法规，制定本条例。

1.2 本条例适用于我国境内所有企业、事业单位、社会团体、个体工商户以及其他经济组织（以下统称单位）的现金收支管理。

二、现金使用范围2.1 单位在日常经营活动中，以下列范围内的支出可以使用现金：（1）职工工资、津贴、奖金、福利等个人劳动报酬；（2）购买零星办公用品、低值易耗品、小额物资等；（3）支付各种赔偿、补偿、捐赠、赞助等；（4）支付个人劳动报酬、稿费、讲课费等；（5）中国人民银行规定的其他可以使用现金的支出。

2.2 单位不得以下列方式使用现金：（1）支付大额交易，超过规定金额的部分；（2）支付贷款本金、利息、融资租赁租金等；（3）支付购地、购房、购设备等大额支出；（4）未经批准的其他用途。

三、现金收支管理3.1 单位应建立健全现金收支管理制度，明确现金收支范围、审批程序、责任人等。

3.2 单位应按照中国人民银行的规定，合理设置现金库存限额，确保现金安全。

3.3 单位应加强对现金收支的会计核算，确保现金收支的真实、合法、准确。

3.4 单位应定期对现金收支情况进行自查，发现问题及时整改。

四、现金交易限额4.1 单位现金收支限额按照以下标准执行：（1）职工工资、津贴、奖金、福利等个人劳动报酬，每人每笔不超过5000元；（2）购买零星办公用品、低值易耗品、小额物资等，每笔不超过1000元；（3）支付赔偿、补偿、捐赠、赞助等，每笔不超过10000元；（4）支付个人劳动报酬、稿费、讲课费等，每笔不超过5000元。

4.2 单位超过规定限额的现金收支，应通过银行转账、电子支付等非现金方式办理。

五、监督检查5.1 各级人民银行、财政、审计、税务等部门应加强对单位现金收支管理的监督检查。

5.2 对违反现金管理规定的单位，由相关部门依法予以查处，追究相关责任人的法律责任。

大额现金支付管理制度

大额现金支付管理制度1. 引言大额现金支付是指一次性支付金额较高的现金交易。

由于现金支付存在一定的风险和安全隐患，因此建立一套科学有效的大额现金支付管理制度对于维护企业和个人的财产安全至关重要。

2. 制定依据大额现金支付管理制度的制定应遵循法律法规和机构规章，主要依据包括但不限于《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国税法》、《反洗钱法》等。

3. 支付限额为防止大额现金支付引发风险和违法行为，制度应规定支付的最高限额。

该限额应根据企业的实际情况和经济规模来确定，同时需符合法律法规的规定。

4. 支付审批程序针对大额现金支付，应建立严格的审批程序。

支付请求应提交相关部门进行审批，并确保审批程序的透明、规范和严谨。

审批人员应当具备相关资质和经验，确保支付的合法性和合规性。

5. 支付记录和报告完成大额现金支付后，制度应要求相关部门对支付进行记录和报告。

记录应包括支付的金额、时间、目的以及支付方式等信息。

报告应按照规定的时间和形式上报给相关部门，以便监管和审计。

6. 内部控制和风险管理为确保大额现金支付的安全性和合规性，制度应要求企业建立健全的内部控制和风险管理体系。

包括但不限于制定资金管理制度、加强现金库存的管理、建立防范洗钱和恐怖资金的措施等。

7. 员工培训和监督为提高员工对大额现金支付管理制度的理解和遵守，企业应开展相关的培训和教育活动。

培训内容应包括法律法规、支付程序、内部控制等方面的知识，并通过监督和考核确保员工的操作符合制度要求。

8. 外部审计和监管为进一步强化大额现金支付管理，企业应接受外部审计和监管。

定期邀请独立的审计机构对大额现金支付进行审计，同时接受税务、财政等相关部门的监管和巡查。

9. 处罚和奖励机制制度应设立相应的处罚和奖励机制，对于违反大额现金支付管理制度的个人和部门进行相应的处罚；对于遵守制度、表现出色的个人和部门给予相应的奖励和激励，以推动制度的有效执行。

10. 总结大额现金支付管理制度是企业风险管理的重要环节。

大额资金使用财务管理制度

第一章总则第一条为加强公司大额资金管理，确保资金安全、合理、有效使用，提高资金使用效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司各部门、各子公司及分支机构的大额资金使用。

第三条大额资金使用应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格按照国家法律法规和政策要求，确保资金使用的合法性。

（二）安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和风险。

（三）效益性原则：提高资金使用效益，实现公司利益最大化。

（四）透明性原则：确保资金使用过程的公开、透明，便于监督。

第二章大额资金使用范围第四条大额资金使用范围包括但不限于以下项目：（一）购置固定资产、无形资产、长期投资等。

（二）支付合同款项、工程款、采购款等。

（三）支付关联交易款项。

（四）支付对外捐赠、赞助等。

（五）支付其他大额资金支出。

第三章大额资金使用审批流程第五条大额资金使用应按照以下审批流程进行：（一）项目部门提出申请，说明资金使用目的、金额、期限等。

（二）财务部门对申请进行初步审核，包括合法性、合理性、效益性等方面。

（三）审批部门根据审批权限对资金使用申请进行审批。

审批权限如下：1. 10万元（含）以下资金使用，由部门负责人审批；2. 10万元以上至50万元（含）资金使用，由部门负责人提出申请，报总经理审批；3. 50万元以上至100万元（含）资金使用，由部门负责人提出申请，报总经理审批，并提交董事会审议；4. 100万元以上资金使用，由部门负责人提出申请，报总经理审批，并提交董事会审议。

（四）财务部门根据审批结果办理资金支付手续。

第四章资金支付与监督第六条资金支付方式：（一）银行转账：通过银行转账方式进行支付，确保资金安全。

（二）支票支付：使用公司支票进行支付，支票填写应规范，确保支付准确。

（三）现金支付：特殊情况下的现金支付，应严格控制，并按规定办理相关手续。

第七条资金支付监督：（一）财务部门负责对资金支付过程进行监督，确保资金支付符合审批要求。

大额现金支付管理规定

大额现金支付管理规定概述大额现金支付管理规定是指针对金融机构和相关行业的大额现金支付行为进行规范和监管的一系列制度和措施。

通过对大额现金支付的管理，旨在加强对现金流动的监控和风险防范，维护金融秩序和社会安全。

本文将详细介绍大额现金支付管理规定的相关内容。

一、定义和范围大额现金支付是指以现金形式进行的支付行为，支付金额较大且有一定的风险性。

具体的支付金额和风险界定因地区和国家而异，一般以一定金额以上的支付行为为大额现金支付。

大额现金支付管理规定适用于金融机构、商业银行、非银行金融机构、支付机构等涉及到现金支付的机构和行业。

二、大额现金支付的监管机构大额现金支付的监管机构主要是中央银行和其他相关政府部门，如金融监管机构、公安机关等。

中央银行负责对大额现金支付行为进行规范和监督，其他相关政府部门主要是负责辅助监督和协助处理相关事务。

三、大额现金支付的申报和备案为了加强对大额现金支付行为的监控和风险防范，规定了大额现金支付的申报和备案要求。

支付机构在进行大额现金支付前，需向相关监管机构申报，并提供相关的支付信息和交易凭证。

监管机构根据申报信息进行核实和备案，以确保支付行为的合法性和安全性。

四、大额现金支付的异常监测与报告为了及时发现和处理大额现金支付中的异常情况，设立了异常监测与报告制度。

相关机构应建立监测系统，对大额现金支付行为进行实时监测，并对异常情况进行及时发现和报告。

异常情况可能包括涉及洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的支付行为，或者涉及大额现金支付限额的规定。

监管机构收到异常报告后，将依法处理并追踪相关行为。

五、大额现金支付的风险防范措施为了防范大额现金支付所带来的风险，规定了一系列风险防范措施。

首先，金融机构应加强对客户身份的识别和验证，确保支付行为的真实性和合法性。

其次，要求金融机构建立风险评估和监测机制，对大额现金支付行为进行风险评估和实时监控，确保支付的资金安全。

再次，规定了大额现金支付的限额和支付方式，限制现金支付的金额和次数，推动转向电子支付和非现金支付方式，减少风险。

大额现金支付管理规定

大额现金支付管理规定
为了加强现金管理，加强结算纪律，保证正常的现金需要，控制不合理大额现金支付，制定了相关规定，下面店铺给大家介绍关于大额现金支付管理规定的相关资料，希望对您有所帮助。

大额现金支付管理规定条例
一、实行大额现金备案制度。

对超过金额起点的大额支付现金，要求企业必须随时报告、登记、报送县人民银行备案。

二、对超过金额起点的注册现金的汇票、本票视同大额现金支付，实行登记备案制度。

三、我行配备兼职人员，做好大额现金支付的登记、备案工作，发现问题及时检查。

对重大违反规定提取大额现金、化整为零、逃避监管的，要给予相应的制裁。

四、加强领导、密切配合，抓好现金管理工作，及时清理多头开户，加大查处力度，堵塞逃避监督漏洞，深入企业进行现金管理宣传，使企业自觉执行有关规定，杜绝违规使用现金问题的发生。

五、企业支取现金，无论金额大小，一律实行三级审批，即管户信贷员、信贷科长、行长或主管行长审批制度，防止企业在支取现金过程中出现违规问题。

六、大额现金支取实行第一责任人制度，即企业支取现金后没有按规定用途使用现金，造成不合理用现、套支等问题的要追究管户信贷员的责任。

大额现金支付管理制度

大额现金支付管理制度一、总则1.1 为加强公司大额现金支付管理，规范支付行为，提高资金使用效率，降低支付风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等法律法规，制定本制度。

1.2 本制度适用于公司各部门及子公司的大额现金支付管理。

1.3 本制度所称大额现金支付，指单次支付现金人民币50万元（含）以上的款项。

二、大额现金支付原则2.1 合法性原则：大额现金支付必须符合国家法律法规及公司内部管理制度。

2.2 审慎性原则：大额现金支付应当审慎进行，确保资金安全。

2.3 效益性原则：大额现金支付应当以提高公司效益为前提。

三、大额现金支付审批流程3.1 申请部门根据业务需要，提交大额现金支付申请，填写《大额现金支付申请表》，并附相关证明材料。

3.2 申请部门负责人审批，并对支付事项的真实性、合法性和必要性进行审查。

3.3 财务部门对支付申请进行审核，包括资金来源、用途、支付金额等。

3.4 总经理审批，并对支付事项进行全面审查。

3.5 审批通过后，财务部门负责办理支付手续。

四、大额现金支付管理措施4.1 财务部门应当建立健全大额现金支付台账，详细记录支付时间、金额、收款方、用途等信息。

4.2 大额现金支付必须采用银行转账方式，严禁现金直接支付。

4.3 对于特殊情况确需使用现金支付的，应当经公司总经理审批，并报备财务部门。

4.4 财务部门应定期对大额现金支付情况进行检查，发现问题及时纠正。

五、大额现金支付风险控制5.1 加强对申请部门的业务指导和培训，提高其风险意识。

5.2 建立健全内部审计制度，对大额现金支付进行定期审计。

5.3 发现违规支付行为，严肃查处，追究相关人员责任。

六、附则6.1 本制度自发布之日起实施。

6.2 本制度的解释权归公司财务部门。

6.3 如有与本制度相抵触的规定，以本制度为准。

六、大额现金支付监督与检查6.1 财务部门应设立专门岗位，负责大额现金支付行为的监督与检查工作。

单位大额现金管理制度

一、总则为了加强单位现金管理，规范现金收支行为，防范和降低现金风险，根据《中华人民共和国会计法》、《内部会计控制规范》等法律法规，结合我单位实际情况，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于单位内部所有涉及大额现金收支的业务活动，包括但不限于以下情况：1. 单位与单位之间的现金支付；2. 单位与个人之间的现金支付；3. 单位内部各部门之间的现金支付；4. 单位向外部机构或个人支付现金的审批、报销、核算等环节。

三、大额现金支付标准1. 单位与单位之间的现金支付，金额超过10万元（含）的，应视为大额现金支付；2. 单位与个人之间的现金支付，金额超过5万元（含）的，应视为大额现金支付；3. 单位内部各部门之间的现金支付，金额超过1万元（含）的，应视为大额现金支付。

四、审批程序1. 申请人应向审批部门提交大额现金支付申请，并附上相关合同、发票、审批表等材料；2. 审批部门对申请材料进行审核，确认支付金额、用途、收款人等信息无误后，签署审批意见；3. 经审批部门审批同意后，申请人方可进行大额现金支付。

五、支付方式1. 大额现金支付应优先选择银行转账等非现金支付方式；2. 如确需使用现金支付，需提前向审批部门申请，经审批同意后方可支付；3. 支付现金时，应确保支付金额与申请金额一致，并要求收款人签字确认。

六、核算与监督1. 申请人应按照审批部门的审批意见，及时办理大额现金支付手续；2. 财务部门应及时进行会计核算，确保账务准确、完整；3. 内部审计部门应定期对大额现金支付情况进行审计，确保支付程序合规、资金安全。

七、责任追究1. 对违反本制度规定，擅自进行大额现金支付的个人或部门，将追究相关责任；2. 对因工作失误导致大额现金支付出现问题的，将追究相关责任人的责任；3. 对滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊等行为，将依法严肃处理。

八、附则1. 本制度由单位财务部门负责解释；2. 本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。

单位大额现金审批制度范本

单位大额现金审批制度范本第一条总则为了加强单位大额现金管理，规范大额现金支付行为，预防现金支付风险，根据《中华人民共和国现金管理暂行条例》及其实施细则，结合本单位实际情况，制定本制度。

第二条大额现金审批范围本制度所称大额现金审批范围包括：（一）单笔支付金额在人民币10万元以上的现金支出；（二）一次性支付金额在人民币50万元以上的现金支出；（三）其他需要审批的大额现金支出。

第三条大额现金审批程序大额现金支出应按照以下程序进行审批：（一）提出申请：部门负责人在办理大额现金支出前，应向单位财务部门提出申请，并提供支出项目的相关依据和资料。

（二）财务部门审核：财务部门对申请进行审核，确认支出项目的合法性、合理性和必要性。

（三）审批：单位负责人对财务部门提交的审核意见进行审批。

审批通过后，由财务部门通知申请部门。

（四）支付：财务部门在审批通过后，按照相关规定办理现金支付手续。

第四条大额现金审批权限大额现金审批权限按照以下规定执行：（一）单笔支付金额在10万元至50万元的现金支出，由单位财务部门负责人审批；（二）单笔支付金额在50万元以上的现金支出，由单位负责人审批；（三）单位负责人授权的其他大额现金支出，按照授权范围执行。

第五条审批纪律（一）审批人员应严格按照审批权限和程序进行审批，不得越权审批或违规支付现金；（二）审批人员应认真审核申请材料，确保支出项目的合法性、合理性和必要性；（三）审批人员应保持高度的职业操守，不得利用审批权力谋取个人私利；（四）审批人员应对审批过程中的相关信息保密，不得泄露给无关人员。

第六条监督与检查单位财务部门应加强对大额现金支付的监督与检查，确保审批制度的执行。

对于违反本制度的行为，应予以严肃处理，并追究相关责任人的法律责任。

第七条制度修订本制度根据国家相关法律法规和单位实际情况进行制定，如有变更，应及时修订。

修订后的制度自发布之日起生效。

第八条附则本制度自发布之日起执行，原相关规定与本制度不符的，以本制度为准。

大额现金支付管理制度

大额现金支付管理办法为进一步规范大额现金支付管理，严控不合理大额现金支出，逐步加强现金管理,全力维护结算纪律，根据建通函【2００２】41号、长银发【2002】188号文件精神,结合我行实际情况,特制定本办法.一、我行将同一开户单位一次或一日累计支取1０万元(含）以上现金的行为规定为大额现金支付行为，包括现金汇兑(通过应解汇款支取现金)、现金银行汇票、现金银行本票结算方式。

二、大额现金支付要严格执行三级审批制度，即1万元以下的现金支取由现金管理员直接审批；1万元（含)至10万元以下的现金支取由现金管理员、会计主管共同审批;10万元(含）以上的现金支取由现金管理员、会计主管、主管行长三人共同审批。

另外，签发现金银行汇票、银行本票金额超过３0万元（不含)或一日内为同一开户单位签发两张(不含)以上同一收款人的现金银行汇票、银行本票，须经上级行批准。

三、大额现金支付要严格执行登记备案制度，即除工资性支出、主渠道粮食企业在当地收购粮食现金支出和银行及非银行金融机构支取的备用金外,其他用途的大额现金支付都要由现金管理员实时填写《大额现金支付登记备案表》，并于每月１0日内将加盖业务用公章和经会计主管、主管行长签字确认的《备案表》向人民银行货币金银科进行报备；须经上级行批准方能签发的现金银行汇票、银行本票，必须及时报人民银行备案;居民个人一次或一日累计支取５0万元(含)以上的大额现金,必须由当班所（柜)负责人单独登记,并于次日将加盖业务用公章的《备案表》通过同城交换员及时备案到人民银行;１00万元（含)以上的异常现金支取活动要进行登记备案，并对符合可疑支付交易条件的交易,经办员要在密切关注的基础上,及时向本部门的反洗钱具体管理人员报告，立即启动反洗钱监控程序,有效防范洗钱风险。

四、继续严格执行“严禁公款私存”的相关规定,对单位支付给个人的小额劳务报酬等,除附有完税证明,允许将款项转入其个人储蓄账户,否则坚决不予办理。