【销售金融理财产品的20个客户开发渠道】
理财客户营销方案
理财客户营销方案1. 背景介绍理财行业在当今社会发展中扮演着重要的角色。
越来越多的人开始关注并参与到理财活动中来。
在这个竞争激烈的市场中，如何吸引并留住理财客户，成为了金融机构面临的重要挑战之一。
本文将提出一套理财客户营销方案，旨在帮助金融机构提高理财客户的参与度和忠诚度，从而增加市场份额和业绩。
2. 目标客户群体分析在制定理财客户营销方案之前，我们需要清楚地了解目标客户群体的特点和需求。
根据市场调研数据，我们主要的目标客户群体包括以下几类：•白领阶层：他们拥有稳定的收入来源，追求高效、稳健的理财方式。
•学生群体：他们有较长的投资时间，希望通过理财增加资金收益。
•退休人群：他们希望借助理财产品保值增值并稳定其退休生活。
3. 理财客户营销策略3.1 个性化服务根据各类客户的不同需求，金融机构应提供个性化的理财服务。
例如，针对白领阶层客户，可以推出更加灵活的理财产品，同时提供定期的理财专家咨询服务，以帮助他们在理财中取得更好的效果。
对学生群体，可以提供更加简便的理财工具和知识分享，以提升他们的理财意识和实践能力。
对退休人群，可以设计定制化的退休理财方案，帮助他们实现资产保值和收益增长的目标。
3.2 理财培训和教育为了提高客户对理财产品的认知和理解，并激发他们的投资兴趣，金融机构可以定期举办理财培训和教育活动。
通过讲座、研讨会、在线课程等形式，向客户传授理财知识和技巧，帮助他们更好地理解市场动态、制定理财策略，并提升他们的投资水平。
此外，金融机构还可以邀请行业专家参与培训和教育活动，以提供更专业的理财指导。
3.3 奖励计划为了激励客户积极参与理财活动，金融机构可以设计奖励计划。
例如，客户可以根据其理财产品的收益情况获得相应的奖励或折扣，以提高他们的投资积极性。
同时，金融机构还可以设置推荐奖励，鼓励客户将更多潜在客户引荐给机构，从而拓展客户群体。
3.4 个性化营销推广在推广理财产品过程中，金融机构应根据客户的特点和需求，对推广渠道和方式进行个性化的选择。
电话销售理财产品话术
电话销售理财产品话术1. 引言电话销售是一种常见的销售方式，对于销售理财产品来说，话术的设计尤为重要。
本文将分享一些电话销售理财产品的话术技巧，帮助销售人员提高销售效率和客户满意度。
2. 前期准备在进行电话销售之前，销售人员需要做好充分的准备工作，包括熟悉产品信息、了解客户需求和准备好话术等。
•熟悉产品信息：在电话销售过程中，销售人员需要清楚地了解所销售的理财产品的特点、风险和收益等重要信息，以便在与客户沟通时能够清晰明了地传达。
•了解客户需求：在拨打电话前，销售人员应该尽可能地了解客户的需求和偏好，以便在销售过程中能够有针对性地向客户推荐适合的理财产品。
•准备好话术：提前准备好一些有效的话术，在电话销售中能够更好地引导客户、激发客户兴趣，从而提高成功率。
3. 电话销售理财产品话术示范以下是一些电话销售理财产品时的话术示范，供销售人员参考：3.1. 呼入客户•招呼客户：您好，我是XXX（销售人员姓名），来自XXX公司，请问您方便吗？•介绍自己和公司：我们是专业的理财产品提供商，给客户带来更好的投资机会和收益，顺便询问客户最近是否有理财的需求或者有关理财产品的问题。
3.2. 探查客户需求•探询客户需求：请问您最近有没有在关注理财产品？对于理财产品有什么具体的考虑或者需求？•了解客户状况：您近期是否有闲置的资金需要投资？或者有没有对未来的财务规划有一些想法？3.3. 推荐适合理财产品•推荐产品：根据客户的需求和状况，推荐符合客户风险偏好和收益预期的理财产品，并详细介绍产品的特点和优势。
•回答疑问：客户在询问理财产品的具体信息或者风险时，能够以专业的知识和耐心回答客户的疑问。
3.4. 确认客户意愿•确认客户意愿：您对我们推荐的理财产品感兴趣吗？是否愿意进一步了解或者购买？•约定下一步行动：根据客户的反馈，约定下一步的行动，例如约定详细的产品介绍或者下次的电话沟通时间。
4. 结语电话销售理财产品需要销售人员具备一定的产品知识和销售技巧，通过合适的话术和技巧能够更好地与客户沟通，提高销售效率和客户满意度。
理财存款营销客户方案
理财存款营销客户方案1. 引言理财产品是银行及其他金融机构的重要业务之一。
为了吸引更多的客户进行理财存款，银行需要制定一套有效的营销客户方案。
本文档将介绍一种关于理财存款营销客户方案，并提供了具体的实施步骤和策略。
2. 目标客户群体理财存款营销的目标客户群体是那些有一定储蓄意愿的客户，他们对理财产品感兴趣，希望通过投资理财获得更好的回报。
这些客户通常具有稳定的收入来源，有一定的投资能力和风险承受能力。
3. 方案实施步骤3.1 确定目标在实施理财存款营销客户方案之前，首先需要确定明确的目标。
例如，银行希望增加存款的规模，增加理财产品的销售额，增加客户的转化率等。
3.2 调研分析调研分析是制定理财存款营销客户方案的重要步骤。
银行需要了解客户需求和投资偏好，同时还需要分析竞争对手的产品和策略，以便制定更具竞争力的方案。
3.3 设计理财产品根据市场调研和客户需求分析的结果，银行可以设计出适合目标客户群体的理财产品。
这些产品应该具有较高的收益率和灵活的投资期限，以满足客户不同的需求。
3.4 制定营销策略制定营销策略是推广理财存款的关键步骤。
银行应当制定一套全面的营销策略，包括线上和线下的推广活动，广告宣传，以及与客户的沟通和互动等。
3.5 建立客户关系银行应当建立良好的客户关系，以提高客户的满意度和忠诚度。
银行可以通过提供优质的服务，定期的客户沟通，客户活动等方式来建立和维护客户关系。
3.6 监测和评估在实施理财存款营销客户方案的过程中，银行需要不断监测和评估方案的效果。
根据效果评估的结果，银行可以对客户方案进行优化和调整，以提高实施效果。
4. 营销策略和推广渠道4.1 线上推广在线上推广是现代营销的重要组成部分。
银行可以通过自己的网站和移动应用，以及社交媒体等渠道来进行推广。
通过在线广告，搜索引擎优化，邮件营销等方式，银行可以吸引更多的目标客户。
4.2 线下推广线下推广是传统营销的重要手段之一。
银行可以通过举办理财讲座，举办客户见面会等方式来进行推广。
金融理财产品营销策划方案
金融理财产品营销策划方案一、项目背景分析随着经济的发展和人们理财意识的觉醒，金融理财产品已经成为人们投资理财的重要手段。
然而，在市场竞争激烈的背景下，如何能够吸引更多的投资者，提高产品销量，让品牌在市场中占有一席之地成为金融理财机构亟需解决的问题。
本文将围绕这一问题，提出一份金融理财产品营销策划方案。
二、市场调研和产品定位1. 市场调研通过市场调研，了解目标投资者的需求和偏好，掌握市场潜在机会和竞争对手情况，以便确定明确的目标市场和产品卖点。
2. 产品定位根据市场调研结果和公司实际情况，确定产品定位。
例如，面向中高收入人群、追求长期稳健收益的投资者，打造具有优质资产配置、风险控制能力较强的金融理财产品。
三、市场营销策略1. 品牌塑造建立品牌形象，凸显公司的专业性和信誉度。
通过推出具有创新性和竞争力的理财产品，积极参与行业内的权威评选和专业论坛，提高品牌影响力和认知度。
2. 渠道拓展与可信赖的渠道合作，如银行、证券公司等，共同推广销售金融理财产品。
通过与渠道合作伙伴的品牌形象互补和业务资源共享，共同提高产品销售能力和市场占有率。
3. 市场推广通过多渠道的市场推广手段，提高产品知名度和认可度。
例如，建立专业金融理财网站和APP，发布各类金融理财资讯和分析报告，吸引潜在投资者的关注。
同时，通过媒体广告、社交媒体推广、线下宣传等方式，扩大产品曝光度和用户覆盖面。
4. 产品差异化通过产品创新和差异化，满足不同投资者的需求。
例如，推出定制化的金融理财产品，根据客户的风险承受能力和投资偏好，提供个性化的资产配置和收益模式，增加产品的竞争力和吸引力。
5. 优质客户服务建立完善的客户服务体系，提高客户满意度和忠诚度。
通过专业的投资理财顾问团队，为投资者提供个性化的投资咨询和诊断服务，帮助客户制定最佳的投资理财方案。
同时，提供快捷、便利的在线服务平台，方便客户查询和交易。
四、风险管理措施1. 风险评估与披露在销售过程中，对投资者进行风险评估和风险披露，明确产品的风险收益特征和投资风险，帮助投资者理性判断和决策。
理财经理培训(2)了解客户
一、如何对客户进行全景视图描绘
4
二、家庭生命周期中的财富积累过程
资产 单
筑
身
巢
期
期
雏 鹰 期
满 巢 期
空 巢 期
90后
80后
65-77
55-66
55前
年龄
三、家庭生命周期中的金融服务需求分析
资产 单
筑
身
巢
期
期
雏 鹰 期
满 巢 期
空 巢 期
90后
80后
65-77
55-66
年 龄
55前
2024年……
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了解客户情况的第一句话：
• “那么我们先来了解有什么产品么……” • 反对意见处理： • 您的心情我是理解的。您不觉得吗，现在的产品越来越多
，越来越复杂，所以，我们也要改善我们的服务方式，因 为这样可以帮助您规避不必要的投资风险，同时，也能为 您推荐更适合您的产品，您不反对吧？
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第五部分： 面谈中如何对客户进行资产 配置的引导
一、资产配置的逻辑
• 如果我们对未来的预测是确定的，那还需要资产配置吗？ • 对于投资时机的把握，不仅是客户，同样也是客户经理最
为头疼的事情，更何况，客户经理的工作性质根本不适宜 为客户去把握投资时机或者是寻找投资热点； • 在过去的经验里，对把握投资时机的盲目追逐，往往使客 户经理们“遍体凌伤”； • 资产配置的本质是通过分散投资，进行风险控制；是我们 在对市场未来走势无法把握的前提下，根据不同资产类别 的特性，帮助客户获得长期而相对稳定的投资回报的努力。
8号 领袖者
9号： 调停者 1号，完美主义者
7号：享乐主义者
2号：给与者
6号： 怀疑论者 5 号：观察者
银行金融产品营销方案【5篇】
银行金融产品营销方案【5篇】伴随着社会进步和经济发展,居民收入水平不断提升，理财意识及需求相应增加，理财产品逐渐成为人们新的投资选择和商业银行新的利润增长点。
以下是无忧考网整理的银行金融产品营销方案，欢迎阅读!银行金融产品营销方案【1】1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。
2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。
3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。
4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。
5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。
做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。
6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。
7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。
在理财的营销中，善于发现和总结。
建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。
分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。
瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。
银行金融产品营销方案【2】一、背景资料1、银行产品简介动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。
理财产品营销方案(6篇)
理财产品营销方案(6篇)理财产品营销方案第一篇：市场分析与定位简介：本篇文章将介绍理财产品营销的市场分析与定位的重要性，并提供一个具体的市场分析与定位方案。
正文：在制定理财产品营销方案之前，首先需要进行市场分析与定位。
市场分析能够帮助我们了解目标受众、竞争对手以及潜在机会和威胁，而市场定位则能够指导我们如何有效地将产品推向市场。
1. 市场分析市场分析要求我们对当前的金融市场进行综合研究，包括市场规模、增长趋势、目标受众等。
在进行市场分析时，可以考虑以下几个方面的信息：- 收集和分析金融业的相关数据，了解市场规模和增长趋势；- 调查目标受众的需求和偏好，例如他们对理财产品的兴趣、风险承受能力等；- 研究竞争对手的产品和营销策略，了解他们的优势和劣势。
2. 市场定位市场定位是根据市场分析的结果来确定产品在市场中的定位和差异化竞争策略。
具体而言，可以从以下几个方面来考虑：- 目标受众定位：将理财产品的目标受众细分为不同的人群，例如年轻人、中年人或退休人群，并针对性地开发适合他们的产品；- 产品定位：确定产品的特点和卖点，与竞争对手形成差异化，例如提供更高的收益率或更低的风险；- 定价策略：根据目标受众的收入水平和风险承受能力，制定合理的定价策略。
第二篇：产品设计与开发简介：本篇文章介绍了理财产品的设计与开发过程，并提供了一种可行的产品设计与开发方案。
正文：产品设计与开发是理财产品营销过程中的关键环节。
一个好的产品设计能够满足受众的需求，而产品开发则需要注重市场的反馈和不断创新。
1. 产品设计在进行产品设计时，可以考虑以下几个要素：- 产品类型：根据市场需求和目标受众的特点，选择适合的产品类型，例如货币基金、股票基金等；- 投资组合：设计具有多样性的投资组合，既能保障本金安全，又能追求一定的收益；- 风险控制：建立科学的风险控制机制，确保受众的资金安全。
2. 产品开发在产品开发过程中，可以采取以下措施：- 遵循监管政策：确保产品符合相关监管机构的要求，按照法规进行开发；- 优化用户体验：关注受众需求，提高产品的易用性和体验，并引入先进的科技手段；- 持续创新：不断追求创新，推出新产品以满足市场的需求。
理财客户营销方案
理财客户营销方案随着金融市场的日益发展，理财产品也越来越多元化，为了满足客户投资需求，银行和金融机构也加大了理财产品的宣传和推广力度。
理财客户营销方案是金融机构为实现理财产品销售目标而制定的一系列客户营销计划，本文将从推广策略、营销渠道、客户关系管理等方面，探讨一套完整的理财客户营销方案。
一、推广策略1.网站推广：建立以理财产品为主题的官方网站，通过SEO等推广手段提高其在搜索引擎的排名，提高网站的曝光率。
2.电话营销：通过电话营销的方式，面对面的进行宣传推广，使得理财产品的销售信息得到更好的传递和推广。
3.社交媒体推广：利用知名社交媒体平台，建立一套完整的社交媒体运营体系，通过发布有用的、有趣的、引人关注的财经资讯、理财技巧等相关内容，吸引潜在客户的关注。
4.广告推广：通过多种媒体广告形式进行推广，比如报纸、杂志、电视、广播等传媒广告，提升品牌知名度和信任度。
二、营销渠道1.金融门户网站：选择较为知名的金融门户网站，给予一定的宣传费用，进行广告宣传，吸引理财客户的眼球。
2.金融街媒体：在金融街周边发传单，放置海报，通过醒目的广告将理财产品推荐给目标客户，吸引到银行的营业厅进行咨询和了解。
3.活动营销：开展理财、金融知识讲座，吸引潜在客户进场，进行推销。
4.第三方网络平台：将理财产品推荐给第三方网络平台进行宣传，为客户提供方便、简单的客户理财服务。
三、客户关系管理1.客户服务跟踪：跟踪客户，在每一个阶段都对客户进行服务和维护。
2.定期邀约：每个季度或者半年度邀请客户参加银行的理财咨询及讲座活动，在活动中介绍银行最新的理财产品，以吸引已有客户持续购买。
3.节日礼品：送礼是一种友好的表达方式，通过在节假日（如元旦、春节、国庆后等）送上银行/信用卡/生活类小礼品，以表达银行对客户的关怀和感谢，同时也能增加客户黏着度和忠诚度。
4.个性化服务：挖掘每位客户不同的理财需求和风险偏好，为每位客户提供个性化的理财方案和服务，让客户感受到银行的专业和贴心。
理财客户营销策划方案
理财客户营销策划方案一、前言随着经济的发展，人们对理财需求的增加，理财产品市场逐渐成为金融机构争夺的焦点。
然而，如何有效地开展理财客户营销，获得更多的客户和市场份额，成为摆在金融机构面前的一个重要问题。
本文将从理财客户营销的目标、策略、渠道以及团队建设等方面，提出一套理财客户营销策划方案，以供参考。
二、目标1. 增加理财客户数量：通过市场调研和分析，确定目标客户群体，采取对应的宣传推广策略，吸引更多的客户加入理财产品；2. 提高理财客户满意度：通过提供优质的理财产品和服务，提高客户的满意度，增加客户的忠诚度；3. 提高理财客户综合收益率：通过优化理财产品的结构和配置，帮助客户获取更高的投资收益；4. 增加客户投资额度：通过增加理财产品种类和创新，提高客户的投资意愿和投资额度。
三、策略1. 客群定位策略：根据市场调研和分析结果，将潜在理财客户分为多个细分市场，针对不同的客户群体制定相应的策略。
例如，对于年轻人群体，可以推出更加灵活、风险适中的理财产品；对于中年人群体，可以推出长期稳健的理财产品，以满足不同客户的需求。
2. 产品策略：根据不同客户群体的需求，推出多样化的理财产品。
例如，对于风险偏好较低的客户，推出固定收益型理财产品；对于风险偏好较高的客户，推出股权投资型理财产品。
同时，根据市场行情的波动，及时调整产品结构和配置，以满足客户的需求。
3. 推广策略：（1）线上推广：建立专业的理财平台，提供在线申购、产品查询和资讯咨询等服务。
通过搜索引擎优化和社交媒体推广等手段，提高平台的曝光度和用户粘性；（2）线下推广：建立理财营销团队，进行线下推广活动。
例如，在商业区、社区、乡村等地设立理财展示中心，组织理财讲座和培训，提高品牌知名度和客户黏性。
4. 服务策略：（1）个性化服务：根据客户的风险承受能力和投资需求，为客户提供个性化的理财方案和投资建议，增加客户的满意度和忠诚度；（2）售后服务：建立完善的客户服务体系，提供全程的售后服务。
理财产品销售技巧和话术
理财产品销售技巧和话术一、引言随着金融市场的发展，理财产品销售变得越来越重要。
理财产品销售的关键在于如何与客户建立良好的沟通和信任，以及如何有效地传递产品的信息和优势。
本文将分享一些理财产品销售技巧和话术，帮助销售人员更好地推销理财产品。
二、建立联系1. 问候客户并自我介绍例如：您好，我是XXX公司的理财顾问，很高兴认识您。
2. 询问客户的需求和目标例如：您对理财有什么具体的需求和目标吗？您希望通过理财产品获得什么样的收益？三、了解客户1. 询问客户的投资经验和风险承受能力例如：您在过去有过哪些投资经验？您对风险的承受能力是怎样的？2. 了解客户的家庭和财务状况例如：您的家庭状况如何？您目前的财务状况怎样？四、产品介绍1. 强调产品的特点和优势例如：我们的理财产品具有稳定的收益和较低的风险，适合有保值需求的客户。
2. 解释产品的工作原理和投资方式例如：我们的理财产品通过投资于多种资产，以实现资金的增值。
五、解决客户疑虑1. 回答客户的问题和疑虑例如：理财产品的风险如何控制？产品的收益如何计算？2. 提供相关的数据和信息支持例如：根据过去的业绩数据，我们的理财产品的年均收益率为X%。
六、推销理财产品1. 根据客户需求和风险承受能力推荐合适的产品例如：根据您的需求和风险承受能力，我推荐我们的A理财产品。
2. 强调产品的收益和风险例如：我们的A理财产品预计能够获得X%的年收益率，但也存在一定的风险。
七、处理客户异议1. 倾听客户的意见和异议例如：您对我们的理财产品还有其他方面的疑虑吗？2. 解释和回应客户的异议例如：我们的理财产品是经过精心挑选和专业管理的，我们有一支经验丰富的团队来管理您的投资。
八、结束谈判1. 总结和确认客户的需求和选择例如：根据我们的讨论，您选择了我们的A理财产品，对吗？2. 提供下一步的操作指导例如：您可以填写我们的申请表格，并提供相关的身份证明材料。
九、关注后续服务1. 强调我们提供的售后服务例如：一旦您购买了我们的理财产品，我们将为您提供定期的投资报告和咨询服务。
理财营销客户方案
理财营销客户方案前言随着互联网的不断发展和金融业的不断创新，越来越多的理财产品走进人们的生活，而理财营销也成为各银行和金融机构竞争的焦点。
随着市场环境的不断变化，如何制定一套有效的理财营销客户方案，就显得尤为重要。
一、了解客户需求制定理财营销客户方案，首先需要了解客户需求。
客户需求的了解可以是通过调研、数据分析等方式，了解客户的消费行为和潜在需求。
对于不同的用户，制定不同的理财营销方案。
二、拓展理财产品线制定理财营销客户方案的另一个关键点是拓展理财产品线。
除了传统的理财产品，如理财基金、储蓄卡、定期存款等，还可以发行其他具有创新性和金融特色的理财产品，例如银行理财产品、保险理财产品等，以满足客户的不同需求。
三、提高产品透明度作为一种金融产品，理财产品的透明度是至关重要的。
客户需要通过清晰、简明的理财产品信息来了解产品的风险收益情况，从而为自己的理财计划作出合理的决策。
银行和金融机构应该不断提高理财产品的透明度，优化并完善理财产品信息公示的渠道和方式。
四、完善服务流程理财营销客户方案的最终目的是为客户提供全方位、一站式的专业理财服务。
因此，银行和金融机构应该完善服务流程，优化服务质量，响应客户的需求，并提供高效、便捷、贴心的服务。
五、展现专业实力虽然理财营销客户方案可以从客户需求、产品线、透明度、服务流程等方面入手，但关键在于展现专业实力，打造良好的品牌形象。
银行和金融机构需要在招贤纳士、培养人才、建设团队等方面下足功夫，提高专业素质和服务能力，进一步巩固客户的信任和忠诚度。
六、结语制定理财营销客户方案是追求高效、有效、长期的客户服务的一个关键过程。
以上六点只是其中的一部分，各位银行和金融机构应该根据自己的实际情况，制定一套符合自身特点和客户需求的理财营销客户方案。
金融理财产品的销售管理内容
金融理财产品的销售管理内容随着金融市场的不断发展，金融理财产品已经成为人们投资理财的首选方式之一。
作为金融机构，如何有效地销售和管理金融理财产品，是保证客户满意度和提升机构竞争力的关键。
本文将从销售渠道、销售团队和销售技巧三个方面，探讨金融理财产品的销售管理内容。
一、销售渠道选择合适的销售渠道对于金融理财产品的销售至关重要。
金融机构可以通过线上渠道和线下渠道来推广和销售金融理财产品。
线上渠道包括金融机构的官方网站、移动应用程序、社交媒体等，可以通过互联网的广泛传播和便捷性，吸引更多的潜在客户。
线下渠道包括银行网点、理财顾问团队、电话销售等，可以通过直接面对面的沟通和咨询，提供更加个性化的服务。
二、销售团队建立一支高效的销售团队是金融机构销售金融理财产品的关键。
销售团队应该具备专业的知识和丰富的销售经验。
金融机构可以通过培训和学习计划，不断提升销售团队的专业水平和销售技能。
同时，销售团队应该具备良好的沟通能力和人际关系管理能力，能够与客户建立信任和亲和力，满足客户的需求。
三、销售技巧在销售金融理财产品过程中，销售人员需要掌握一些有效的销售技巧。
首先，销售人员应该了解客户的需求和风险承受能力，根据客户的特点和目标，提供合适的金融理财产品。
其次，销售人员应该具备良好的产品知识和市场信息，能够清晰地向客户解释产品的特点和优势。
此外，销售人员还应该具备良好的时间管理和跟进能力，能够及时回复客户的问题和提供必要的支持。
除了销售渠道、销售团队和销售技巧，金融机构还应该注重销售管理的其他方面。
首先，金融机构应该建立完善的销售流程和管理体系，确保销售过程的规范和高效。
其次，金融机构应该通过市场调研和客户反馈，不断优化和改进金融理财产品，以满足客户的不同需求。
最后，金融机构应该注重客户关系的维护和管理，通过定期的客户回访和沟通，提高客户满意度和忠诚度。
金融理财产品的销售管理内容涉及销售渠道、销售团队、销售技巧等多个方面。
常见投资理财的渠道都有哪些
常见投资理财的渠道都有哪些通货膨胀在吞噬着人们的财富，所以必须通过投资理财来尽量让资产的保值和增值。
人们通常都会选择一些常见投资理财的渠道。
下面是店铺为大家带来的常见投资理财的渠道，欢迎阅读。
投资理财渠道一、银行理财：看清四个态势银行理财作为一种非常好的投资理财方式，在2015年的整体规模超过了20万亿。
2016年银行理财市场将呈现四个态势：一是常规产品收益率将继续下行。
宏观经济疲软导致企业融资需求降低，“资产荒”将继续存在;货币环境宽松，债券收益率仍在下行并将维持低位;股票、期货市场回归常态仍需一段时间;美国加息周期将影响全球市场投资收益。
二是理财产品风险与收益将更加匹配。
刚性兑付极大限制了理财投资的风险偏好，使得理财投资的整体收益大幅降低;各类创新产品的推出，同时伴随着风险和收益，净值型产品低位将逐步上升。
三是理财市场将更加多元化。
产品类型和投资对象将极大丰富，理财产品的设计与投资对象的选择将逐步从银行供给主导变为客户需求主导。
四是2016年整体投资应降低风险偏好，防守为主。
“保住胜利果实、降低收益预期”，防守为主应该是2016年的整体投资策略。
二、宝宝类产品：收益可能继续降低这里所说的“宝宝”类产品，本质是货币基金，风险较低，能随用随取。
虽然到今天小编仍然认为宝宝类产品是非常好的投资理财产品，不过呢，他们的收益情况，小编认为呢可能不会很高了。
目前，排名靠前的“宝宝”类产品7日年化收益率都没有超过4%，为数不少的收益率已经降至3%以下水平，且还有进一步降低的可能。
不过，相比于目前各家银行的定期存款，货币基金无论是收益还是期限灵活度来说，仍然具有较高的优势。
各家银行目前的定存一般上浮不超过40%，也就是2%左右。
三、债券：回报下降但可带来“稳稳的幸福”债券也是非常好的一款投资理财产品。
2014年和2015年，债市连续两年走牛，债券型基金给投资者提供了较好的回报。
在2014年取得12%收益之后，2015年纯债型基金收益也达到了10%。
银行理财话术：引导客户做出最佳投资决策
银行理财话术：引导客户做出最佳投资决策随着金融市场的不断发展，银行理财产品已经成为很多客户增加财富的重要途径。
作为银行理财经理，如何利用恰当的话术，引导客户做出最佳投资决策，实现他们的财务目标，是我们工作的核心任务之一。
本文将分享一些有效的银行理财话术，帮助您更好地为客户提供服务。
第一，聆听客户需求当客户来到银行咨询理财产品时，我们首先要做的是仔细聆听。
客户有着各自的理财目标和风险承受能力，我们需要通过与他们的对话，了解他们的资金来源、风险偏好以及对投资时间的要求等信息。
通过深入了解客户需求，我们能更好地为他们量身定制理财方案。
第二，明确风险与收益在向客户介绍理财产品时，我们需要清晰地阐明风险与收益。
不同的理财产品具有不同的风险水平，从低风险的货币基金到高风险的股票投资，客户需要明确理解所选择产品的风险与可能的收益。
我们可以使用简明扼要的话语，将复杂的概念转化为易于理解的语言，帮助客户做出明智的决策。
第三，强调长期投资的重要性理财并非一蹴而就的过程，需要长期的坚持和耐心。
在与客户的交流中，我们应该强调长期投资的重要性，让客户意识到积累财富需要时间。
通过引用历史数据和成功案例，我们可以告诉客户，投资是长期规划的一部分，需要坚定不移地持有，而不是受短期市场波动的干扰。
这种思维方式有助于客户形成正确的投资观念。
第四，以客户为中心的解释产品特点对于一些复杂的金融产品，客户可能会面临信息过载和理解困难。
作为银行理财经理，我们应该致力于以客户为中心，以简单易懂的方式解释产品特点。
可以通过使用故事化的描述，将产品的复杂之处转化为直观且生动的表达方式，帮助客户更好地理解和接受。
第五，提供全面的比较银行理财产品众多，客户在进行决策时常常会感到困惑。
为了帮助客户做出最佳投资决策，我们可以提供全面的比较。
可以从收益率、风险等多个角度对不同理财产品进行对比，并逐一说明利弊。
同时，我们还应该注重客户的个性化需求，通过针对客户的需求进行比较，推荐最适合他们的产品。
代销理财产品销售流程中包含的步骤
代销理财产品销售流程中包含的步骤下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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金融理财销售岗位职责
金融理财销售岗位职责职位概述金融理财销售岗位是金融机构中的重要职位之一，主要负责销售金融理财产品，为客户提供专业的理财建议和解决方案。
该岗位需要具备良好的金融知识和销售技巧，能够与客户进行深入沟通，了解客户需求，为客户量身定制合适的理财方案，实现销售目标和客户满意度。
职责描述1. 销售金融理财产品- 熟悉所负责的金融理财产品，包括但不限于银行存款、基金、保险、证券等，了解产品特点、风险等级，能够准确描述产品和优势；- 通过电话、邮件等方式主动与潜在客户建立联系，了解客户需求并进行产品推荐；- 定期组织线上或线下推广活动，吸引潜在客户，提高销售额；- 建立稳定的客户群，维护现有客户关系，并通过有效的跟进策略促成销售。
2. 分析客户需求和风险偏好- 主动与客户进行沟通，了解其财务状况、风险承受能力、投资目标等信息；- 根据客户的需求和风险偏好，量身定制合适的理财方案，并给予专业的建议；- 深入了解市场动态和投资趋势，及时调整客户的投资组合，以实现最大化的收益。
3. 开发新客户和维护现有客户- 开展市场调研，开拓新的客户渠道，提高客户资源；- 主动与现有客户建立联系、维护关系，及时回应客户的咨询和需求，提供满意的服务体验；- 定期向客户介绍新的理财产品和服务，满足客户不断增长的需求。
4. 协助客户办理相关业务- 协助客户办理资金的划转、存取、交易等业务，确保客户的资金安全和顺利流动；- 协助客户办理理财产品的购买、赎回、转让等业务，提供便捷的服务。
5. 维护行业和产品知识更新- 持续学习、研究金融市场和产品知识，了解行业动态和趋势；- 参与公司组织的培训和学习活动，提高自身专业水平；- 定期了解竞争对手的产品和销售策略，及时调整自己的销售方案。
任职要求1. 具备金融或相关专业本科以上学历，熟悉金融市场和资产管理知识；2. 具备良好的沟通能力和销售技巧，能够与客户进行有效的交流和推销；3. 具备优秀的团队合作精神和执行力，能够积极配合团队完成销售任务；4. 具备良好的抗压能力和时间管理能力，能够按时完成销售目标；5. 具备扎实的计算机操作和使用能力，熟练运用各类办公软件和金融软件。
金融中介客户开发方案
金融中介客户开发方案随着金融行业的不断发展，金融中介服务在人们的日常生活中扮演着越来越重要的角色。
金融中介公司需要开发更多的客户，以维持自己的业务增长，但是如何开发这些客户并不是一件容易的事情。
在这篇文章中，我们将提供一些金融中介客户开发方案，帮助金融中介公司更好地开发客户。
了解你的潜在客户首先，了解潜在客户群体的特征和需求非常重要。
金融中介公司可以通过市场调研、行业分析、数据挖掘等方式来了解潜在客户的购买能力、偏好、需求等信息。
通过了解这些信息，金融中介公司可以开发相应的产品服务，提供更好的客户体验，从而吸引更多的客户。
提供多元化的产品服务金融中介公司需要提供多元化的产品服务来满足潜在客户的不同需求。
比如，一些客户需要基于债券的理财产品，而其他客户需要更为安全的存款产品。
金融中介公司应该根据不同的客户需求来开发相应的产品服务，以满足客户的需求。
针对不同客户提供个性化服务在提供多元化的产品服务的同时，金融中介公司还应该针对不同的客户提供个性化服务。
比如，一些客户可能需要更多的咨询服务，而其他客户则需要更多的投资建议。
金融中介公司应该了解客户的需求，进行个性化服务提供，以增加客户的满意度和忠诚度。
利用社交媒体和数字化渠道金融中介公司可以利用社交媒体和数字化渠道来开发客户。
通过在多个社交媒体平台上发布有关金融行业的内容、提供金融咨询服务，金融中介公司可以获得更多的关注和信任。
此外，金融中介公司应该利用数字化渠道，比如APP、网站、微信公众号等，来提高客户交易和沟通的便利性。
建立合作伙伴关系金融中介公司可以与其他行业的公司建立合作伙伴关系，以获得更多的客户资源。
例如，与地产公司合作，向其客户提供房屋贷款；与旅游公司合作，向其客户提供信用卡服务。
建立起高质量的合作伙伴关系，有助于金融中介公司获得更多的客户，提高自己的市场竞争力。
举办市场活动金融中介公司可以举办各种形式的市场活动，来吸引新客户和维护老客户。
理财渠道营销方案
理财渠道营销方案引言近年来，随着国民收入的增加和金融市场的不断扩大，理财产品成为越来越多人的关注和选择对象。
而如何进行有效的理财渠道营销，成为各家金融机构亟需解决的问题。
本文将介绍一些可行的理财渠道营销方案。
渠道分类首先，我们需要明确各种理财渠道的分类。
按照目标人群和销售渠道的不同，我们可以将理财渠道分为以下几类：银行网点银行网点是传统的销售渠道，通过银行柜台和客户经理的宣传和推荐，吸引客户购买理财产品。
网络销售随着互联网的发展，越来越多的人通过网上银行、移动端等电子渠道进行理财操作，因此网络销售已经成为理财渠道中不可或缺的一种方式。
专业理财机构专业理财机构是指独立于银行、券商等金融机构之外的理财机构，通过专业知识和丰富的经验为客户提供理财服务。
代理人代理人是指那些脱离机构关系，作为自由职业者通过社交网络、朋友介绍等方式推销理财产品的人员。
渠道营销方案以上几种渠道都有各自的特点和优势，而如何在这些渠道中制定出合适的营销方案，则是每家理财机构需要考虑的问题。
以下是一些可行的渠道营销方案：银行网点1.热销产品的突出宣传针对某一类热销理财产品，可以通过在银行网点中进行突出宣传的方式来吸引更多的客户。
2.客户经理的个性化服务银行的客户经理可以通过了解客户的具体财务状况，提供个性化的理财建议，增加客户的信任和黏性。
3.社区营销选择一些人口密集的社区，通过发放宣传单、组织理财讲座等方式，拓展潜在客户。
网络销售1.优化产品页面针对不同的理财产品，制定合适的产品页面，使其信息全面、透明，方便客户进行选择。
2.社交媒体宣传通过各种社交媒体平台，如微博、微信公众号等，进行理财产品推广，提升品牌知名度和用户粘性。
3.提供风险评估工具为客户提供风险评估工具，方便客户根据自己的风险偏好选择合适的理财产品。
专业理财机构1.提供个性化服务专业理财机构可以提供首席理财师等个性化的服务，从而建立与客户间的信任。
2.组织专业讲座通过组织理财讲座、投资交流会等活动，增加品牌知名度，提升客户信任度。
金融产品销售
金融产品销售金融产品是指由金融机构提供的具有金融属性的各种产品，如理财产品、保险产品、基金产品等。
金融产品销售是金融机构为了满足客户的需要，通过各种渠道和方式向客户销售金融产品的过程。
本文将就金融产品销售的相关内容进行论述。
第一部分：金融产品销售的重要性和目标金融产品销售对金融机构来说至关重要。
首先，金融产品销售是金融机构实现盈利的主要途径之一。
通过销售金融产品，金融机构可以获取利息、手续费等收入，提高自身盈利能力。
其次，金融产品销售可以帮助金融机构吸引和留住客户。
通过提供符合客户需求的金融产品，金融机构可以建立稳固的客户关系，提升客户满意度。
因此，金融产品销售的目标可以概括为提高销售额和客户满意度。
第二部分：金融产品销售的策略和方法2.1 了解客户需求在销售金融产品之前，金融机构首先要了解客户的需求。
只有深入了解客户的风险偏好、财务状况、投资目标等，才能提供符合客户需求的金融产品。
金融机构可以通过面谈、问卷调查等方式获取客户的相关信息，从而进行精准的产品推荐。
2.2 产品定位和推广金融机构应该根据客户的需求，对不同的金融产品进行定位和推广。
对于风险偏好较低的客户，可以推荐低风险的理财产品或保险产品；对于风险偏好较高的客户，可以推荐高风险高收益的基金产品等。
同时，金融机构还可以通过广告宣传、产品演示等方式提高金融产品的知名度和美誉度。
2.3 销售技巧和沟通能力金融产品销售需要销售人员具备一定的销售技巧和沟通能力。
销售人员应该能够主动引导客户、解答客户的疑问，并根据客户的反馈进行有效的沟通和推销。
此外，销售人员还应该具备一定的金融知识和专业素养，以便在销售过程中为客户提供准确的建议和解决方案。
第三部分：金融产品销售的风险和合规管理金融产品销售涉及一定的风险和合规管理。
金融机构应该加强内部控制，确保销售行为合规，遵守相关法律法规。
同时，金融机构还应该提高风险意识，加强风险管理。
例如，在销售高风险金融产品时，金融机构应该向客户充分揭示产品的风险，并告知客户有关风险管理和兜底措施。
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销售金融理财产品的20个客户开发渠道我是金融行业的，上海人，经过朋友推荐进入了一家p2p公司做销售岗，经过了系统的培训，对公司产品有了详细了解，对公司前景非常有信心。
我们公司产品的收益率不算很高，但是风控做的非常到位，有回购方和保障方，最重要的是，每一笔客户的单子都买了财产险的，三重保障。
公司也不做信用贷款，只做房产抵押贷款，所以坏账率的可能性也相对很低。
为了避免广告嫌疑公司名字我就不说了，现在我遇到最大的问题是不知道如何将产品推荐出去，打cold call打100个被挂99个，出去派单子也总是被说成是骗子，p2p公司肯定会跑路等等，非常无奈。
想知道大家是如何开拓自己的客户和市场的呢？回复：哥们好：）首先，给我们的客户定位，以ＡＢＣＤ类来定位客户：Ａ类：有钱有意向Ｂ类：有钱无意向Ｃ类：有意向没钱Ｄ类：没钱没意向好，接下来我们来聊聊拓客渠道，相信你很喜欢，稍等，我要一个渠道、一个渠道来说，预计有十个渠道？估计差不多，好，请上眼：1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，Ａ大厦里可能会有10家P2P 公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。
通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。
恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。
好处有很多：１）学习他们的产品和话术；２）在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来；３）记得有机会就跟客户互相换个联系方式；４）没有机会会议结束早借口闪人，嘿嘿，到公司楼下……啦啦啦。
如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以啦，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。
在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是Ｂ类，Ａ类也很多，不过很多已经在该公司成交了。
但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。
保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险！呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……当然，还可以利用营销的会议去开发客户。
很多公司为促单，都会在酒店开营销会议，我们在其散会时进行派单，让客户自己做比较。
这类的客户意向度会高一些。
2、银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。
一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。
这里的客户都是Ａ类或者Ｂ类客户。
另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗？3、批发市场：搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。
就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的，嘿嘿，很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。
这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪，嗯，这些客户统统定位为B类客户。
建材市场是中小老板云集地。
这些老板有个共同点，就是要有充足的现金流。
他们的资金在短期内的使用占比大，所以针对这部分人群，可以推荐短期投资，比如：1个月，3个月，6个月的居多，避免了短期资金的闲置，而且又比较灵活，不会耽误三五个月后的使用，回报率比银行高，收益可观。
短期公司出问题的几率很小，容易信任。
当然，拜访这类人群的时机最好选择在下大雨或雨雪天气。
因为他们不能干活，也没有顾客上门，有时间听你唠叨。
而且老板在店的几率很大。
最近全国大范围降温下雪，你冒着大雪去拜访人家，敬业精神人家是不是看在眼里？还有就是，这样的天气人家不会赶你出去，还会被你的精神感动，印象分就会很好。
为自己挣得机会。
4、上海拆迁户有很多哦，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去拜访那些拆迁户啦……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔！5、二手车市场：这些人做短期投资比较多。
做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。
嘿嘿，路虎不好出手，有钱人买二手路虎？开玩笑！对啊，找车主去……6、打电话：如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。
如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。
这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。
7、还有一个办法，去找主任级的医生嘛，有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……8、跟做保险的大妈大姐合作，有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，呵呵，看到这条你开心吗？9、紧盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有钱的哦，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。
每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获哦，玩命干吧……10、本城有大型房展，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客哦，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。
这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。
11、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动，模糊一下我们的销售主张。
比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。
恩，有些理财公司做过广场舞，文艺演出等项目。
做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。
嘿嘿，台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片哦，先给客户一个意外惊喜再说。
做社区活动，可以专注于老人年群体。
上海地区老年人的退休工资普遍不低，常驻人口的质量普遍较高。
老年人容易在情感上被打动，容易攻破，是重点的对象。
开拓这部分人群，可以分两步走：第一，通过市调在相对质量好一点，规模大一点，公司附近或者是有公交线路直达公司的小区附近摆台派单（方便老人来公司参观），做一些免费的量血压送小礼品的活动。
当然时间一定要早，因为老年人起的比较早，他们或者锻炼或者去菜市场买菜。
我们天天早上在固定的时间点、固定的地点，固化我们活动的时间（每天早上六点准时摆台，干2—3个小时就走）。
坚持在这一个小区干三个月一定会有效果。
①老人天天看到你们，就成了“熟悉的陌生人”，登门槛就成功了；②这么早就出来工作，看来是非常的努力，老人大多会联想到他们的子女或者孙子孙女。
老年人看了都会心疼。
印象分有了。
第二，和第一步有些类似，但是做法不一样，就是融入到跳广场舞的大妈人群当中，和他们一起跳，然后为他们提供增值服务，跑跑腿，放放音乐的事情咱就包了。
之前看过一篇新闻报道，一个银行的小伙就是利用这个方法拉了千万的存款。
咱们只要心诚一点一定能成功。
12、利用公司的资源在各大的超市、菜市场安排驻点。
放置公司的宣传单页、海报，条件好点的有放置壁挂的电视机，反复播放公司的宣传视频（该方法几乎所有的理财类公司都有去做，在行业内部不是秘密。
而且效果比较好），甚至在一些车展货期大型展览的地方都能看到这类理财公司的身影。
还要提醒一点，心态方面也非常的重要。
哥们你是行业小白，你相信公司不能要求客户和你一样马上去相信咱们的公司。
客户的拒绝是太正常了，没有人因为你发一张宣传单页就来相信你。
即使你发了一个礼拜一个人不搭理你也正常，但是这个动作的数量级一定是要有的。
还有就是，受到行业一些投机公司跑路的影响，客户的抱怨说咱们是骗子，说我们一定会跑路也很正常，最起码说明这人不是我们意向客户，避免在他身上浪费时间。
摆正好咱们的心态去接受这种拒绝。
刚入行的时候，想积累陌生的客户资源不能着急，要遵循慢就是快的原则，你一天积累一个有效客户，坚持下来就非常可观了。
一旦成交之后，接着就可以做一些转介绍，成交的概率就又会增大。
打电话被挂掉：1、对于有投资经验的客户，打电话直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有P2P投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……2、对于银行客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。
或许对于您来说，是一件好事……3、针对网络收集或者批发市场的客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值。
4、面对反对问题，或者推脱说不需要、不安全、骗子、跑路啊……咱们可以这样回复：只希望借用您一分钟的时间，既算是给我一个机会，也算给您自己一个机会，在您有需要时，可以拿我们公司做比较，这比您需要的时候没有参照物要好吧（轻松加愉快说这句话，开玩笑的口吻）。
我们要先争取能跟客户说上话，通常这句话说完，客户都会觉得你的谈吐有点意思，好，那你说吧……既然客户让咱们开口，那还等什么？5、你说咱们公司有实力，有保证，比如，1）保理公司、2）回购公司、3）每笔单子的财产保险、4）房屋抵押贷款。
第三条和第四条确实有说服力，但证据呢？拿出购买财产保险的证明和房屋抵押合同，公证处的公证书，这个说服力度，比我们巴拉巴拉说100句都管用。
再做几个提醒：1、第一通电话，了解客户的真实情况和需求，A、客户有没有理财投资习惯，在哪里投资理财；B、客户的工作情况；C、客户的开销情况。
了解到这些，我们基本可以判断是否跟进客户了。
第一通电话是不会成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打电话啦，以行业第一的公司的名义打电话。
说明：现在的行业老大，80%的投资客户都了解过了，我们可以更容易了解客户的需求啦，所以第一通电话的话术，可以略微差点，不要给他人做嫁衣了，行业第一，名声在外，话术就不那么重要了。
2、第二通电话，介绍自己公司3、第三通电话，满足客户需求罗里吧嗦讲了半天，别说我满肚子转轴哦，哈哈……在上海做金融理财产品，首先要在本地区编一个人脉网，这个是关键，这个人脉网包括哪些方面？主要包括以下10个方面的人：1、珠宝、奢侈品的销售；2、名车销售；3、各类VIP卡的销售；4、银行理财产品的销售；5、出国留学的代理销售；6、会议销售；7、贵族学校培训销售；8、高尔夫会员卡的销售；9、大牌律师；10、大牌风水师。
这10类人，统称为接近富豪之人，我们认识他们，就相当于间接认识一批土豪，咱们发财机会就蕴含其中哦……认识这10个方面的人，把他们拉到你的QQ群，这十类人全都是在挣富人的钱，和他们资源共享，如果能认识100个这样的人，他们手上不可能只有三五个客户吧？这样资源共享你手上会有多少人脉？多少潜在客户？这些人帮你说话，给你提供资料，你慢慢就可以打入到本地富人圈，这是初步拓展，一下子你就增加了很多精准客户群，这些客户群他们已经成交过或正在努力成交，这比买来的资源要精准的多。