营业区综合金融开拓推动阳光版含备注
城区版“阳光信贷”解说词
泰州农商行“阳光信贷”解说词（城区版）财富希望奇迹梦想这里，是创造财富和梦想的地方；这里，每天都诞生奇迹和梦想！泰州农商行执着为民，做活转型发展大文章，加大信贷支持力度，全力推进全民创业致富工程，凸显服务品牌优势战略,推动农商行提档升级式发展。
打造“金牌服务”泰州农商行按动服务“快捷键”，架构便民通道，实施阳光服务等“金牌服务”，强力助推服务质量提升。
泰州农商行在满足市民需求的同时，对全行员工的服务礼仪进行了全方位的培训，为市民打造了安全、高效、便捷的现代金融消费环境。
泰州农商行积极构建“首问负责制”、“一次性告知制”、“一站式服务”、“神秘人暗访”等一揽子阳光服务机制，明确了服务标准，公开了服务承诺，强化了服务监督，将“阳光服务”的软实力置于市民的监督之下。
设立便民信息亭是泰州农商行让市民“足不出区”，尽享金融便利的重要举措。
当便民信息亭作为一种新型的便民工具，并被列为泰州市区两级政府大力推广的民生工程。
泰州农商行积极参与便民信息亭的程序开发和测试联调，独家提供便民信息亭终端服务。
随着便民信息亭功能的逐步完善，便民信息亭代缴费项目，可缴水、电、煤气话费、宽带、电视费以及凤城一卡通的充值等免费服务，功能齐全的便民信息亭与广大市民见面，让市民“足不出区”，尽享金融便利。
纸币、硬币无障碍双向兑换自助服务为市民日常生活担当起新管家。
为广大客户提供纸币、硬币无障碍双向兑换自助服务，泰州农商行依托遍布城乡的网点、网络，泰州农商行在民生领域中承担重要角色，先后独立承担着代理市区国库集中支付、非税收入缴纳、尊老金发放、涉农财政补贴资金等业务。
服务市区小微企业也是泰州农商行的重要市场定位之一，农商行不断创新信贷产品，打通融资难“命门”，对小微企业融资工作面临的难题、弱项和不足进行号脉，推出了以“信用、联保”等为担保方式的“创业贷”、“成长贷”，对小微企业实行“捆绑授信”，通过信用保证，连带保证，解决了小微企业创业初期抵押物不足的贷款难题，也提高了小企业进入市场的组织化程度。
拓展场景消费生态圈,打造全场景沉浸式体验
拓展场景消费生态圈，打造全场景沉浸式体验信用卡作为消费金融的主力军，连接着千万商户和万千用户，对银行业来说其重要性不言而喻。
信用卡市场在经历了快速腾飞的“黄金十年”后，发展至今已趋于饱和。
据人民银行数据显示，2021年第三季度，全国银行信用卡和借贷合一卡在用发卡数量共计7・98亿张，同比增长仅0.97%,连续三个季度增幅不到1%,而此前增幅最高为2017年的26.5%。
基于此，信用卡产业亟需深耕存量客户，开展特色经营，探索新的业务增长点，走出同质化竞争困局。
光大银行信用卡中心向深耕存量模式转型，深挖细分市场，深度聚焦细分领域，拓展场景生态，着力打造“生活+金融”生态圈，延伸光大银行信用卡服务的广度、深度、精度，以适应不断变化的消费市场趋势。
一、迭代阳光惠生活App,打造“生活+金融”生态圈随着金融科技深度应用，数字金融蓬勃发展，人工智能、大数据、区块链和云计算等新兴技术赋能信用卡零售业务战略转型。
在国家持续释放内需潜力、鼓励消费金融创新的良好政策环境下，光大银行信用卡中心通过践行普惠金融理念,积极构建以APP为载体、以场景创新为核心、以跨界融合为途径的“生活+金融”生态圈，挖掘新的消费增长点。
一是以APP为载体，拓展便民生活圈。
在数字化转型下的零售金融3.O时代，光大银行信用卡中心阳光惠生活App通过不断迭代升级，以金融场景为核心向泛场景不断延伸，为用户打造极致的金融服务体验和便捷的城市生活圈。
从信用卡到App,不断扩展金融服务边界，丰富便民服务种类，涵盖了金融、泛金融和生活类服务场景，以“千人千面”的精准服务触达用户，做“365天X24小时”贴心陪伴用户的生活服务管家。
二是以场景创新为核心，挖掘消费增长点。
场景创新离不开优质商户作为支撑，因为商户是居民消费与实体经济协同共生的桥梁，是供给侧和消费侧的联结点。
光大银行信用卡中心契合持卡人的消费需求及偏好，发挥光大集团资源禀赋，与全国百万家优质商户合作，通过“约惠星期五”品牌民生活动，辐射餐饮、购物、娱乐、出行、旅游、酒店等消费领域，大力推进“商户+”消费金融生态圈的建设，激发消费意愿，挖掘消费潜力，助力客户享有美好生活。
天津市人民政府印发关于推动金融创新运营示范区高质量发展政策措施的通知
天津市人民政府印发关于推动金融创新运营示范区高质量发展政策措施的通知文章属性•【制定机关】天津市人民政府•【公布日期】2024.06.15•【字号】津政规〔2024〕4号•【施行日期】2024.06.15•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】宏观调控和经济管理正文天津市人民政府印发关于推动金融创新运营示范区高质量发展政策措施的通知津政规〔2024〕4号各区人民政府，市政府各委、办、局：现将《关于推动金融创新运营示范区高质量发展的政策措施》印发给你们，望遵照执行。
天津市人民政府2024年6月15日关于推动金融创新运营示范区高质量发展的政策措施为深入学习贯彻习近平总书记视察天津重要讲话精神，贯彻落实中央金融工作会议部署，扎实推进金融创新运营示范区（以下简称金创区）建设，打造有主题、有特色的金融集聚标志区（以下简称标志区），推动金融与全产业链深度协同，着力发展科技金融、产业金融、航运金融、数字金融、绿色金融、普惠金融、养老金融等重点金融领域，营造良好金融生态，推动金融高质量发展，制定以下政策措施。
一、支持金融机构集聚发展1.支持法人金融机构集聚。
对在标志区新设立或者从市外迁入标志区的法人金融机构，根据实收资本给予落户奖励，其中实收资本2亿元（含）以下的部分，按照4%给予奖励；2亿元至10亿元（含）的部分，按照2%给予奖励；超过10亿元的部分，按照1%给予奖励。
每家机构获得落户奖励最高不超过5000万元。
上述机构在标志区新购或者新建自用办公用房的，按照2000元/平方米的标准给予补助，每家机构获得补助最高不超过1000万元；在标志区租赁自用办公用房的，按照每天1元/平方米的标准给予补助，共补助5年，每家机构累计获得补助最高不超过1000万元。
2.支持金融机构一级分支机构和专业机构集聚。
对在标志区新设立或者从市外迁入标志区的金融机构一级分支机构和专业机构（包含一级专营机构、专业子公司，以及经中国人民银行批准的支付机构、征信机构、信用评级机构、货币兑换公司），给予200万元一次性落户奖励。
全能型供电所专业技术知识调考试题集_.doc
A
16
单选题
积极推广（）线上服务，因地制宜试点实体营业厅向业务自助办理、家用电器现场体验等综合服务模式转型；
A.互联网+B.1+1C.互联网
A
17
单选题
宣传电能替代技术，深入开展（）主题活动。
A.“电网连万家、实现电气化”B.“电网连万家、共享电气化”
A.公司B.供电所C.市场D.客户
D
31
单选题
综合考虑地区地理环境、（）、队伍状况以及业务需求等因素，因地制宜优化供电所布局和设置。响应客户需求，因地制宜开展新型业务。
A.农网规模B.城网规模C.农网现状D.城网现状
A
32
单选题
建立健全适应“全能型”供电所业务的制度、标准和流程，强化( )业务环节的监督和制约，防范安全、廉政和服务风险。
B
18
单选题
乡镇供电所外勤班人员全面实行集农村低压配电运维、设备管理、台区营销管理和客户服务于一体的( )
A.台区经理制B.专业化管理C.精细化管理
A
19
单选题
建立常态化电子渠道推广机制，加快推广（）企业电费代收、居民电费代扣、扫码支付、电子账单、电子发票等功能应用。
A.“电E宝”B.电+宝C.活期宝
A.营配业务B.输配电业务C.营改增业务D.公司业务
A
29
单选题
以客户为中心，优化供电所（）形式，应用“互联网＋”技术，推进供电所营配业务末端融合，建立更加高效的农村供电管理和服务模式。
A.作业组织B.业务组织C.人员组织D.机构组织
A
30
单选题
以（）为中心，优化供电所作业组织形式，应用“互联网＋”技术，推进供电所营配业务末端融合，建立更加高效的农村供电管理和服务模式。
绩优新人班4恒安标准公司介绍优势含备注
成为行业巨头
2017年，标准人寿与安本资产管理公司合并成立标准人寿安本集团，成为管理6549亿英镑 （截至2017年底）资产的全球行业巨头。
集团投资业务，安本标准投资公司，管理资产 5757亿英镑，为英国最大，欧洲第二大主动型 基金管理公司。
入选英国富时（FTSE）100指数的《财富》杂 志500强企业
金融综合经营
泰达国际是**市政府开展金融综合经营的大型国有企业，拥有相对完善的金融产业布局， 受益于**滨海新区金融改革先行先试的国家战略及环渤海区域经济的快速发展，泰达国际 已形成了以信托、证券、保险、资产管理、信用评级等门类的综合金融服务集团。
大型国有金融服务集团
泰达国际旗下投资和管理的金融机构
1889年推出中国历史上第一 张死亡率经验表
深厚渊源 巨大贡献
1900年，永福人寿的业 务遍及中国多个城市
1905年，在中国市 场推出保险需求分析
超百年的保单
坚守承诺 值得信赖
• 英国标准人寿曾于1847年至1937年在中国经营91年，后因战争被迫离开，公 司将有效保单的管理转至爱丁堡总部。直到20世纪60年代保险合同自然到期 解除，标准人寿一直没有放弃寻找保户并履行相关责任的努力。
白色部分为目前全球服务区域
机构遍及全球50个国家，为80个国家和地区的 客户提供服务
强大的股东(中方)
天津泰达源自于首批国家级经济技术开发区—天津经济技术开发区，而天津经济技术开发区 是在一代伟人邓小平同志关怀下于1984年成立。
“泰达”，是天津经济技术开发区的英文全称 “Tianjin Economic-Technological Development Area”缩写“TEDA”的音译，具有安泰、通达之意。天津泰达源于天津经济技术开发区。
阳光人寿走进综合金融信保产品介绍车险基础知识安心系列卡单介绍39页
讲
主讲人：XXX
师
介
绍
个人简介
照片
PART.O1
走进综合金融 >
我的成功源于建立了一个 依托保险的综合金融集团。现 在如果还有金融机构只做单一 业务，这简直是灾难。
——巴菲特
综合金融保险是什么
可以满足客户寿险、车 险、家财险、信用保证保险、 团体险、企财险、资管信托 类等多种需求，可以为客户 提供最全面、一站式的保险 服务。
阳光是一家金融保险服务集团
阳光保险集团
财产 人寿 资产 财富 小微 信保 融和 健康 悉尼 阳光 保险 保险 管理 管理 金融 保险 医院 事业部 喜来登 基金
多维的金融布局满足 客户多元的产品需求
综合金融能带给我们什么？
寿险收入 车险收入
获取 转介绍
增员
准客户 阳光之星 财险收入 积累
降低 销售难度
PART.O3
车险基础知识 >
您知道车辆都分为哪些种类吗？
车辆主要分类
1、家庭自用车 2、非营业客车 3、营业客车
4、非营业货车 7、摩托车
6座以上
6座及 以下
非营业 企业车
非营业 党政机关、 事业单位车
营业出 租租赁
营业城 市公交
营业公 路客运
5、营业货车 6、特种车
8、拖拉机 9、挂车
国家第一个强制保险
3
种类齐全，适合不同行业和人群
保障 全面
2
保障高，保费低，性价比佳
基本险——车上人员责任险
如果客户在前一个撞车事故中自己也受了伤，他该通过什么险种 找保险公司予以理赔呢？
机动车行驶过程中发生意外 事故的瞬间，负责赔偿保险 车辆交通意外造成的本车人 员（包括司机、乘客）伤亡。
中国光大银行简介
附件：中国光大银行简介中国光大银行成立于1992年８月，是由中国光大（集团）总公司控股，亚洲开发银行等228家中外股东参资入股的国内第一家国有控股、有国际金融组织参股的银行。
中国光大银行成立14年来，伴随着中国金融业的发展进程，不断开拓创新，锐意进取，各项业务不断拓展，规模不断扩大。
截至2005年末，全行资产总额超过5000亿元，员工总数超过万人，营业网点发展到近400个，整体规模实力处于国内股份制商业银行前列。
2005年７月，在英国《银行家》杂志评出的全球1000家大银行中，中国光大银行排名第295位，成为一家对中国经济、社会有影响力的全国性股份制商业银行。
14年来，中国光大银行始终坚持“以客户为中心，以市场为导向”的经营理念，不断创新产品、优化服务，较好地适应了市场和客户不断变化的需求，在综合经营、公司银行业务、国际业务、理财业务等方面培育了较强的比较竞争优势，成为唯一一家拥有全面代理财政国库业务资格的商业银行；唯一一家连续五年获得摩根—大通银行清算质量认证奖的商业银行；首批获得短期融资券主承销业务资格，承销业绩遥遥领先；首批同时获得了企业年金基金托管人和账户管理人两项资格；首家推出人民币理财业务，其理财品牌在同业处于领跑地位；首家推出固定利率房贷业务，引起社会客户广泛关注……特别是首家推出的“阳光理财”本、外币系列产品深受客户青睐，逐步成为国内金融知名品牌，树立了精品银行、理财银行良好的社会形象。
面对经济金融全球化带来的机遇与挑战，中国光大银行将继续以科学发展观统领全局，以落实战略规划为主线，以资本约束为前提，进一步加快创新拓展业务，推进结构调整夯实基础，深化改革完善机制，强化全面风险管理，实现业务均衡发展、平稳增长和良性循环，努力打造中国金融行业的“精品银行，诚信伙伴”。
配发照片：（图为光大银行总行办公大楼）（图为在上海举办的“中国金融品牌展”上，光大银行阳光理财展台吸引了众多客户和媒体的关注。
中国人民银行关于深入开展中小微企业金融服务能力提升工程的通知-银发〔2021〕176号
中国人民银行关于深入开展中小微企业金融服务能力提升工程的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于深入开展中小微企业金融服务能力提升工程的通知银发〔2021〕176号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：2020年以来，金融系统坚决贯彻党中央、国务院决策部署，强化稳企业保就业金融支持，实现中小微企业融资量增、面扩、价降、提质，为实体经济恢复发展提供支撑。
为进一步提升银行业金融机构中小微企业（含个体工商户，下同）金融服务能力，强化“敢贷、愿贷、能贷、会贷”长效机制建设，推动金融在新发展阶段更好服务实体经济，现就深入开展中小微企业金融服务能力提升工程有关事项通知如下：一、大力推动中小微企业融资增量扩面，提质增效（一）扩大中小微企业信贷投放。
人民银行各分支机构要发挥再贷款再贴现等货币政策工具作用，引导银行业金融机构加大对小微企业的信贷投放。
鼓励中小银行业金融机构发行小微企业专项金融债券，拓宽支小信贷资金来源。
各银行业金融机构要着力扩大普惠金融覆盖面，持续增加首贷户。
同时，在合理管控风险和市场化法治化原则下，适当加大对经济欠发达地区的中小微企业信贷支持力度。
（二）加大对个体工商户等经营主体的金融支持力度。
各银行业金融机构要继续加强对个体工商户、小店、商铺、新型农业经营主体等稳定扩大就业重点群体的金融支持，巩固稳企业保就业成果。
要结合个体工商户等经营主体融资需求特点和地方产业特色，优化信贷产品服务。
鼓励精简办贷环节，加强线上服务，优化贷款审批手续，提高个体工商户等经营主体的融资便利度。
江苏省人民政府办公厅关于进一步优化营商环境更好服务市场主体若干措施的通知
江苏省人民政府办公厅关于进一步优化营商环境更好服务市场主体若干措施的通知文章属性•【制定机关】江苏省人民政府办公厅•【公布日期】2020.12.04•【字号】苏政办发〔2020〕78号•【施行日期】2020.12.04•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】市场规范管理正文省政府办公厅关于进一步优化营商环境更好服务市场主体若干措施的通知苏政办发〔2020〕78号各市、县（市、区）人民政府，省各委办厅局，省各直属单位：为贯彻落实《国务院办公厅关于进一步优化营商环境更好服务市场主体的实施意见》（国办发〔2020〕24号）和省委、省政府工作部署，持续深化“放管服”改革优化营商环境，做好“六稳”工作、落实“六保”任务，更大激发市场活力，增强发展内生动力，经省人民政府同意，现提出以下工作措施。
一、优化投资项目前期评估审批。
推进产业园区生态环境政策集成改革试点，试点园区内的建设项目可依据规划环评简化项目环评报告内容。
实施环评审批正面清单，对纳入清单的建设项目，开展环评豁免和告知承诺制审批改革试点。
在依法设立的开发区、新区、自由贸易试验区和其他有条件的区域，对建设用地、企业投资项目涉及的评估评价事项等开展区域评估，进一步增加评估事项，加快推动新项目共享区域评估成果。
（省生态环境厅、省商务厅、省自然资源厅、省水利厅、省文物局、省地震局、省气象局等相关部门及各设区市按职责分工负责）二、进一步提升工程建设项目审批效率。
全面推行工程建设项目分级分类管理，强化项目前期策划生成，推进“拿地即开工”，规范实施联合验收。
对简易低风险项目和通过事中事后监管能够纠正不符合审批条件的行为且不会产生严重后果的审批事项，实行告知承诺制。
加快推动工程建设项目全流程在线审批，推进工程建设项目审批管理系统与投资审批、规划、消防等管理系统数据实时共享，实现信息一次填报、材料一次上传、相关评审意见和审批结果即时推送。
推进工程建设项目审批管理系统与政务服务、行业监管、信用管理系统的深度融合，2020年底前将工程建设项目审批涉及的行政许可、备案、评估评审、中介服务、市政公用服务等纳入线上平台，公开办理标准和费用。
科技与金融“双向奔赴”，着力提升服务质效——光大信用卡“阳光惠生活”App_的十年实践
热 点Hot Point44《中国信用卡》2024.01☐ 中国光大银行信用卡中心移动互联部科技与金融“双向奔赴”，着力提升服务质效——光大信用卡“阳光惠生活”App 的十年实践中央金融工作会议提出加快建设金融强国的宏伟目标，强调要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。
2023年11月30日，光大银行信用卡中心（以下简称“光大信用卡”）在北京召开“阳光惠生活”App 8.0上线发布会，彰显了对做好“科技金融”这篇大文章的贯彻落实和行动回应。
一直以来，光大信用卡致力于推动科技与金融“双向奔赴”，促进“科技—金融—服务”的良性循环，着力提升服务质效。
“阳光惠生活”App 8.0基于减费让利和促进消费的经营理念，围绕金融和生活两大核心主题，以数字化、场景化、情感化为重点，打造“金融+生活”服务生态。
引科技“活水”，数字化夯实运营基础“阳光惠生活”A p p 于2013年12月正式上线，迄今已走过十个年头。
十年来，光大信用卡以“阳光”服务为初心，以“惠”为经营思路，与老百姓的日常生活同频共振。
目前，“阳光惠生活”App 拥有4900万注册用户、1563万月活用户，总对总商户超60个、区域商户超5000个、合作门店超3万个，围绕美食、购物、出行、车服务、商超、电影等场景搭建消费生态圈，截至2023年11月6日，已拉动了16.43亿元的线上消费。
根据易观千帆的数据，“阳光惠生活”App 的月活用户规模位列全国性股份制银行信用卡A p p 的第4位，其中Y 世代和Z 世代的占比高达81.9%，说明它获得了更多年轻人的青睐。
“KYC”用户调研计划先行。
2023年，光大信用卡启动了“KYC”用户调研计划，通过三种途径、六大渠道进行用户调研，充分倾听用户在“阳光惠生活”使用中的建议，从1879条建议中整理出68条共性问题，在“阳光惠生活”App8.0版本升级中将这些问题逐一进行了优化解决。
天津市人民政府印发关于深入推进金融创新运营示范区建设方案的通知
天津市人民政府印发关于深入推进金融创新运营示范区建设方案的通知文章属性•【制定机关】天津市人民政府•【公布日期】2023.12.31•【字号】津政发〔2023〕23号•【施行日期】2023.12.31•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】宏观调控和经济管理正文天津市人民政府印发关于深入推进金融创新运营示范区建设方案的通知津政发〔2023〕23号各区人民政府，市政府各委、办、局：现将《关于深入推进金融创新运营示范区建设的方案》印发给你们，望遵照执行。
天津市人民政府2023年12月31日关于深入推进金融创新运营示范区建设的方案为深入贯彻京津冀协同发展重大国家战略，高水平建设金融创新运营示范区（以下简称金创区），推动金融高质量发展，根据天津工作实际，制定本方案。
一、总体要求以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和二十届二中全会精神，深入贯彻中央金融工作会议精神，认真落实习近平总书记对天津工作的一系列重要指示要求，完整、准确、全面贯彻新发展理念，深刻把握金融工作的政治性、人民性，坚持和加强党对金融工作的全面领导，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，坚持市场主导和政府引导有机结合，坚持在市场化法治化轨道上推进金融创新发展，坚持稳中求进工作总基调，有效防范化解金融风险，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线，聚焦盘活存量、培育增量、提升质量，把服务科技创新、产业焕新、城市更新摆在突出位置，持续深化金融供给侧结构性改革，大力发展科技金融、产业金融、航运金融、数字金融、绿色金融、普惠金融、养老金融，不断壮大融资租赁、商业保理等特色优势业态，为深入实施推动高质量发展“十项行动”、全面建设社会主义现代化大都市提供有力金融支撑。
未来3年，融资租赁持续保持全国领先优势，整体资产规模达到2.5万亿元，在全国占比力争达到30%；商业保理行业领先地位进一步巩固，商业保理创新基地机构入驻率达到90%；选择部分基础扎实、资源集聚、特色鲜明、优势明显的重点区域，打造一批有主题、有特色的金融集聚标志区，推动错位、协同、高效、联动发展。
主顾开拓活动介绍
客户
•省钱：较主流电商明显低价，活动积分 送不停
•有保障：未来平台推出产品质量责任、 物流损失保障、物流延迟保障等保险产 品，由平安财产险承保
机构
•提升APP的注册率和活跃 度
•提升队伍拜访量：持续稳 定且简单有效的主顾开拓 工具，队伍和客户喜欢
斯等
电熨斗、豆浆机
新秀丽、COACH、雷美诺 拉杆箱、项链、钱包、手表、首饰、墨
时、上海锦元等
镜、皮带等
健康 生活
• 家居用品 • 健康食品 • 保健产品
食品 车载
多利农庄、godiva、婆罗、 有机食品、巧克力、蜂蜜、山茶籽油、
沈郎乡等
零食等
韩国现代、幻想等
行车记录仪，净化器、机油
潮流 时尚
• 箱包首饰 • 新奇科技
到先得，每位客户不重复 获得此奖励！
✓每连续5天每天行走5000步及以上 ✓邀请亲友成功报名 ✓朋友圈成员6人及以上,日人均步数达到2000步及以上,
活动参与方式
第一步： 下载“平安人寿APP”
第二步：活动报名
第三步：参与活动
参与“爱 心行走一 起来”活 动
第四步：
5
持续运动，奉献爱心，抽取奖品！
主顾开拓—特别的爱 给特别的你
主顾开拓—特别的爱 给特别的你
主顾开拓强调—优惠多
“优惠多”：寿险携手万里通打造的寿险APP客户专享生活类产 品服务平台，提供切合客户生活场景的优质产品和服务，提升客 户体验，提升与客户的互动频率和代理人收入
备注：⑤⑥将在16年开始逐步实现
8
主顾开拓强调—优惠多平台定位
优质、优惠、切合客户生活需求
找准五大发力点_助力金融强国建设
☐ 中国民生银行信用卡中心总经理 陈大鹏找准五大发力点 助力金融强国建设2023年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，我国经济持续回升向好，同时，经济恢复的基础尚不牢固，外部环境的复杂性、严峻性、不确定性上升。
在此背景下，推动高质量发展是做好新时代经济工作的根本要求。
2023年10月30日至31日召开的中央金融工作会议提出，要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，明确了金融业在提高金融服务实体经济质效过程中的五个发力重点，为金融机构的重点工作指明了方向。
中国民生银行信用卡中心（以下简称“民生信用卡中心”）立足自身业务禀赋，守正创新，以做好“五篇大文章”为己任，助力扩大内需、服务实体经济，为金融高质量发展注入新动能。
坚持科技创新 增强金融发展新动能科技金融在“五篇大文章”中居于首位，做好这篇“大文章”，是激发金融创新的活力源泉，也是加快建设金融强国的重要抓手，更是培育经济高质量发展新动能的关键力量。
民生信用卡中心一直以来高度重视科技金融基础建设，不断夯实科技支撑能力。
2023年，民生信用卡中心继续推动新核心系统建设，开展了多维度、多目标、多手段的科技金融质量管理工作，随着新核心系统正式上线，其创新能力和服务能力将实现跨越式升级，可解决现阶段发展面临的诸多瓶颈，实现对亿级客户的数字化经营和智慧化服务。
移动互联网时代，便捷的工具成为科技创新的落地平台。
民生信用卡中心秉承“以客户为中心”的核心理念，积极推进“全民生活”平台建设，并强化与民生银行手机银行双A p p融合互通，打通场景和数据，实现两大App内金融服务、场景服务、客户权益、支付方式等互联互通，全方位满足客户需求。
助力绿色金融 加大金融对低碳发展支持力度近年来，我国绿色金融发展已取得显著成效，“双碳”目标的实现，离不开金融服务的高质量助推。
民生信用卡中心坚持绿色发展理念，充分发挥场景金融优势，将金融、绿色、支付有机结合，将绿色金融理念融入产品设计和客群经营。
平安新人主顾开拓手册(完全版)
新人主顾开拓手册前言「新人主顾开拓手册」是提供给新入司的业务同仁主顾开拓演练时使用的参考工具书。
内容包括了缘故开拓、陌生拜访、转介绍、产说会、信用卡、一帐通、保单整理、社区开拓等的操作要点和话术，目的是通过阅读和演练，使每位新人能在最短的时间内，最有效地提升主顾开拓技能，为今后的长期经营打下扎实的基础。
宁波分公司培训部二零一一年四月目录一、缘故篇 (3)（一）找出您的缘故市场 (3)（二）缘故推销法剧本 (4)1、“同事”缘故推销法剧本 (4)2、“同学”缘故推销法剧本 (5)3、“同乡”缘故推销法剧本 (7)4、“同宗”缘故推销法剧本 (8)5、“同好”缘故推销法剧本 (10)（三）缘故开拓工具 (12)1、新人家属联谊会 (12)2、客户服务报 (14)二、陌生调查问卷篇 (15)（一）、“社会保险需求调查问卷”的使用方法及话术 (16)（二）、“理财问卷”的使用方法及话术 (16)（三）、“幸福一生问卷”的使用方法及话术 (17)（四）、“少儿调查问卷”的使用方法及话术 (18)三、转介绍篇 (21)（一）紧急联络卡 (21)（二）新春系列 (26)1、送福 (26)2、送台历 (28)（三）其他转介绍方法 (29)1、专业服务评估问卷 (29)2、其他一般转介绍方法 (30)四、综合金融篇（特色篇） (31)（一）“信用卡” (32)（二）产险 (35)1、车险 (35)2、平安居家如意家财险自助卡 (35)（三）养老险 (37)1、驾驶员安心卡 (37)2、乐享平安卡A (39)（四）平安“一账通” (40)五、其他篇 (43)（一）产说会篇 (43)（二）保单整理篇 (46)（三）社区开篇 (49)备注：客户统一叫陈富贵（或富贵、陈先生、陈小姐）、业务员统一叫李平安一、缘故篇介绍：业务员所认识的每个人，都来源于各个团体。
这些团体都是业务员可以开拓的准主顾。
缘故客户易接近；业务员对客户情况较了解或资讯易收集；不需要建立信任这个环节；拒绝处理较容易；促成机会大。
农村商业银行推进阳光信贷工作实施方案
ⅩⅩ农村商业银行推进“阳光信贷”工作实行方案各支行（分理处）、部、室：为了彻底转变我行信贷工作作风，变被动调查为积极授信，变等客上门为服务上门，切实处理农户贷款难、担保难问题，切实为支持“三农”、服务“三农”，充足发挥农村商业银行职能作用，积极积极为农村经济发展作出应有奉献，经总行研究决定，实行如下方案：一、总行成立指挥部（一）组织领导（二）职责总指挥负责领导“阳光信贷”工作旳实行。
副总指挥负责“阳光信贷”工作旳详细实行。
组员详细负责授信工作旳开展。
二、授信人员调集总行根据各批开展授信支行个数，从机关抽调对应人员和支行信贷员共同参与。
三、授信单位及时间安排授信工作按授信部工作计划序时推进。
四、授信工作旳措施、环节及有关规定（一）搜集授信基础信息，建立客户信息档案。
１、协调当地公安部门从户籍档案中采集农户家庭组员姓名、身份证号码、称谓、家庭住址、户号代码等信息，并填在《农户贷款家庭授信问卷调查表》（表一）中。
２、从村部或财政所农户承包土地资料中采集农户家庭承包土地亩数信息，并填在《农户贷款家庭授信信息档案表》中（表四）。
３、从支行旳存量贷款中按四季分类及表外核销、置换采集农户家庭组员贷款信息，并填在《农户贷款家庭授信信息档案表》中（表四）。
4、《农户贷款家庭授信信息档案表》其他项目信息在用信时充实。
（二）、填写《农户贷款家庭授信问卷调查表》。
1、从《农户贷款家庭授信信息档案表》中采集“户号代码、身份证号、组员姓名、称谓、家庭住址”信息，打印问卷调查表。
2、指定问卷调查表项目：既有经营项目（种植—1，养殖—2，粮食加工—3，饲料加工—4，木材加工—5，农产品收购储运—6，商品批零—7，货运—8，贩卖—9，苗圃花卉—10，饮服—11，装潢—12，建筑—13，矿产—14，酿造-15，其他—16），组员务工否、家庭总资产、家庭总负债、家庭净资产、家庭授信代表人（原则上为户主，因家庭实际亦可指定其他组员）、授信额度、待授信额度（原因代码：1--游手好闲、2--欠债较多、3--贫困低保户、4--五保户、5--贷款被诉讼、6--坐牢、7--长期不在家、8--信用观念差、9--其他-赌博、放高利贷；家庭组员中有一项旳该户不予授信）。
廿五载芳华如歌 新征程向光而行
廿五载芳华如歌新征程向光而行作者：孙中美来源：《雷锋·文明号》2024年第04期十五年前，中国第一家国有控股并有国际金融组织参股的全国性股份制商业银行——中国光大银行顺应世纪之交的时代大潮，接受重托，承载使命，在接收原中国投资银行安徽省分行的基础上，正式成立合肥分行，从此开启了锦绣庐州、光耀江淮的全新篇章。
今天的光大银行合肥分行，机构覆盖安徽9个地市，拥有经营网点近百家，员工1400名，存款规模超过1700亿，贷款规模近1600亿，资产质量优良。
各项指标全面走在了地区股份制商业银行竞争的前列，在金融助力安徽加快打造“三地一区”、建设“七个强省”奋斗目标的道路上阔步前行。
永葆初心，党建引领走深走实求木之长者，必固其根本。
25年来，光大银行合肥分行致力于精深治理，坚定不移传承光大红色基因，坚持“围绕发展抓党建、抓好党建促发展”的原则，坚持不懈强化理论武装，坚定不移用新思想新理论武装头脑、指导实践、推动工作，全行班子正气、队伍士气、员工志气、单位名气持续彰显，被授予“全国金融系统思想政治工作先进单位”，连续九年荣膺人民银行综合考评A类评价，连续三年获得系统内经营管理优胜奖（集体最高奖），2023年考核跃居系统第一，书写了强根铸魂、内外兼修的豪迈诗篇。
勇担使命，与地方发展共生共荣经济活则金融活，经济兴则金融兴。
金融是实体经济的血脉，是城市发展的引擎，为实体经济服务是金融的天职和宗旨。
25年来，光大银行合肥分行牢记时代赋予的光荣使命，始终胸怀国之大者，坚持“党中央重大决策部署到哪里，金融服务就跟进到哪里”，紧紧把握安徽跨越发展的历史机遇，重点关注“一带一路”“长江经济带”“合芜蚌新区”“合肥综合国家科学中心”等重大战略，全面融入长三角一体化，协同推进引江济淮等重点工程建设，聚焦制造强省，开展金融支持专精特新企业专项行动；一户一策为民营企业制订针对性金融服务方案;金融强“芯”助农支持种业振兴;靶向施策做好金融“五篇大文章”，累计为实体领域提供超过万亿元的投融资支持，以金融之力与安徽经济同向而行，绘就了一幅金融向善、和美与共的锦绣画卷。
金融阳光计划
金融阳光计划金融阳光计划是一项旨在推动金融行业健康发展的重要举措。
随着金融科技的迅猛发展和金融监管的不断加强，金融阳光计划的提出和实施，对于促进金融行业的健康、稳健发展具有重要意义。
首先，金融阳光计划的实施可以提高金融行业的透明度和公开度。
通过加强金融机构的信息披露和监管，使得金融市场更加公开、公平，投资者和消费者能够更加清晰地了解金融产品和服务，提高了金融市场的透明度，有利于防范和化解金融风险，保护投资者和消费者的合法权益。
其次，金融阳光计划有助于提升金融机构的风险管理水平。
金融行业作为国民经济的重要支柱，其稳健发展对整个经济体系具有重要意义。
金融阳光计划的实施，可以促使金融机构更加重视风险管理，加强内部控制，提高风险识别和防范能力，降低金融机构的经营风险，保障金融系统的稳定运行。
再次，金融阳光计划有利于促进金融科技的创新发展。
随着互联网、大数据、人工智能等新一代信息技术的快速发展，金融科技已经成为金融行业的重要驱动力。
金融阳光计划的实施，可以促使金融机构加大对科技创新的投入，推动金融科技与金融业务深度融合，提高金融服务的普惠性和便捷性，满足社会各界对金融服务的多样化需求。
最后，金融阳光计划还有助于提升金融行业的社会责任感和公共形象。
金融机构作为社会经济发展的重要支持者和服务者，其社会责任感和公共形象对于维护金融市场秩序和社会稳定具有重要意义。
金融阳光计划的实施，可以促使金融机构更加注重社会责任履行，加强与社会各界的沟通和互动，提升其公共形象和社会声誉。
综上所述，金融阳光计划的实施对于促进金融行业的健康发展具有重要意义。
我们期待金融机构和相关部门能够共同努力，全面落实金融阳光计划，推动金融行业朝着更加健康、稳健的方向发展，为实现经济高质量发展作出更大的贡献。
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借力综合开拓、实现营销突破
案例：车险客户转化寿险 王女士一家5口，三个小孩，车险客户，老公虽 买过寿险，还是不认可保险；方法：邀请到公 司，主场讲寿功，谈教育、防风险，现场促成4 张保单。
王女士
孩子 1万
新人“312”工作标准
3：每人每天三张卡单 1：每人每周一张车险 2：每人每月两张寿险
目录
CONTENTS
五大核心优势 两大关键指标 三项经营管理 六大主力产品
三项经营管理：
01会议经营
02人员管理
03政策解读
一、会议经营
大早会经营
二早经营
主管例会
大早会经营：
营销大早会应包含综拓内容，结合机构营销节 奏及综拓推动安排进行相应内容宣导，内容包含 但不限于业绩点评、达成情况、方案宣导、绩优 人员经验分享等
优势五 综合金融对专业要求更高，提升个人竞争力
理解的深入决定行动的速度！
优势一 综合金融拓展多渠道业务，提升业务员收入
以**分公司1-7月举例： 1、1-7月累计起保个销产3887.6万； 2、按30%佣金率计算个销产佣金约为1166.3万； 3、月均个销产人力987人，1-7月人均佣金为 1.182万；
综合金融降低增员难度，利于留存和晋升
借力综合开拓、实现营销突破
**总监：**一区
现任职级：AD 学历背景：大专 职业背景：经商 入行时间：2004年10月 入司时间：2015年11月 所获荣誉： 入司以来持续阳光双星 **分公司百万总监俱乐部季度会长 入围2017第一季TOP600，全省排名第三，
综合金融 助区腾飞
讲师介绍
工作岗位：**分公司综拓部负责人
工作经历：一直在前线
平安人寿——业务员 、兼讲、组训 新华人寿——营销培训负责人、
5 10
区经理、个险负责人 阳光人寿——分公司营销部负责人、
5 20
中支负责人、综拓部负责人
总部高讲团成员，总部新产品授权种子讲师、总部首 批PTT授权讲师、总部标准营业部授权讲师、安徽分
关键指标——经营指标：
个销产绝对活动率：22%
绝对活动率=个销产活动人力与个险营销在职人力的比值
个销产相对活动率：90%
相对活动率=个销产活动人力与个险营销活动人力的比值
阳光之星个销产活动率：80%
阳光之星活动率=寿销产阳光之星活动人力与阳光之星人力的比值
主管相对活动率：70%
主管相对活动率=个销产主管活动人力与主管在册人力的比值
二、人员管理
区经理要做好人员管理，更好的处理综合金融事务，助推业务发展
01
综拓兼岗
（组训/综合内勤）
02
产险专员
综拓兼岗——四项工作职责
数据追踪：及时公布营业部综拓业务情况、方案预警等，必 要时可针对特殊人员进行面谈，弥补个人差距；
孩子 1万
孩子 1万
要求转介绍：在赠送客户礼品时，把客 户邀约到公司，要求客户转介绍。告诉 客户好东西要与好朋友共同分享；客户 非常认同，并教会客户转介绍话术。
自己 1万
大弟弟
妹妹
小弟弟Leabharlann 成成少少
人
人
儿
儿
万
万
万
万
能
能
能
能
1
1
1
单
单
单
成
成
少
少
人
人
儿
儿
万
万
万
万
能
能
能
能
车3险月开份王门女，士寿和她险的开兄花弟姐，妹综家合庭保金单融共锦签了上1添5单花
市区 6 10 16 24 33
33
33
33
月均综合
金融标保 郊县 4
7 12 18 27
27
27
27
说明：月均综合金融标保指营业区评级前6个月内的月均综合金融标保，综合金融标保= 个销团综合标保×3+个销产实收且起保保费（意健险仅计入30%，其余产品100%计入）
达成综合金融保费任务，完成营业区评级考核目标
万能12000元； 2017年6月销售一单金娃娃6000元； 2018年月月开门红销售600000元财富智赢。
团单背后的故事：2700元 VS 786000元
团险 2700元
创富 50000元
团险开门 寿险开花 综合金融锦上添花
爱随行
8000
孝顺保 10000
创富
100000
金娃娃 6000
借力综合开拓、实现营销突破
机构：** 姓名：** 职级BM
阳光之星83星终身会员 综合金融初级理财师
2016年综拓个人业绩个销产50300元，个销团2700元; 2016年10月，做了一单当地砖瓦厂员工团体意外险，保费2700
元； 2016年11月销售了5万的创富，1万孝顺保； 2017年开门红期间销售了10万创富，2单爱随行8000元，2单
万能 12000
财富智赢
600000
用综合金融发掘你身边的企业客户资源发掘你身边的金山！ 让综合开拓真正成为打造队伍 提升留存 创造价值的有效助力者！
目录
CONTENTS
五大核心优势 两大关键指标 三项经营管理 六大主力产品
关键指标——考核评级：
等级
E类 D类 C类 B类 A类 超A类 超AA类 超AAA类
公司十大金牌讲师。
目录
CONTENTS
五大核心优势 两大关键指标 三项经营管理 六大主力产品
思考：
为什么要做综合金融？
优势一 综合金融拓展多渠道业务，提升业务员收入
综
合
优势二 综合金融参与阳光之星达成，利于平移
金 融
优势三 综合金融提升拜访量，获得准客户积累
优 势
优T势ETX四 综合金融降低增员难度，利于新人留存和晋升
建议每周一次综拓主题日
二早经营：
及时关注营业部二早会，区经理必要时参与； 指导部经理在二早中加大对综合金融内容学习，提升
营业部整体业务销售能力。
内容包括：综合金融基本法案例讲解、相关基础知识及方 案达成情况、产品演练、新人辅导等
主管例会经营：
营业区主管例会应包含综拓部分，区经理、综拓兼岗 产或产险专员亲自宣导，内容包含但不限于截止上一 次开会综拓业务达成情况、相关问题处理、营业部运 营基金预警等
4、个销产每月增收：1688元！
纯寿险
安**徽66月月阳阳光光之之星星 综拓计入
优势二
综合金融基本法，促进各项考核及达星
优势五
综合金融对专业要求更高，提升个人竞争力 市场竞争力
个人业务
组织发展
优势三
综合金融促进客户积累及维护
优势TE四X T
1-7月积累车客13556个客户，每月积累A+ 客户1936个，人均14个车险客户，月均2个客户。