光大银行贸易融资产品介绍

光大银行
国内保理融资
� 卖方：履约能力、财务情况、应收帐款情况 � 买方：付款能力、付款意愿、买方付款记录 � 基础交易：SELL AND FORGET
国内保理融资单据
� 销售合同 � 增值税发票 � 发运单据
签订合同 1. 1.签订合同
国内信用证
� 国内信用证是指开证行依照申请人的申请开出的，凭符合 信用证条款的单据支付的付款承诺。国内信用证银行付款 方式分为即期付款、延期付款或议付。受益人收款方式分 为委托收款和申请议付。国内信用证为不可撤销、不可转 让的跟单信用证。只限于转帐结算，以人民币计价。
授信企业
国内保理融资
� 保理业务，是指在企业将其针对买方的应收帐款转让给银
1 所外质押 申请
6 仓库质 押确认
4 解除质押 申请
3 质押确 认
行的基础上，银行向其提供的涵盖贸易融资、坏帐担保、 应收帐款管理、帐款收取等内容的综合性金融服务。包括 有追索权保理与无追索权保理。
5 解除质押确认
交割仓库
2 仓库质押 确认
内容提要
光大银行贸易融资产品介绍
� 贸易融资的产品特点 � 货权质押融资 � 国内保理融资 � 国内信用证
上海分行贸金部
年5月 2012 2012年
贸易融资的产品特点
� 定位中小型商贸类企业 � 授信深入企业贸易结算的供应链链条 � 降低授信担保条件 � 授信品种根据企业需要采用表内表外多种形式
货权质押融资
� 货权质押业务（以下简称货押业务）是指以企业自有动产或货权为质 押的，以贸易融资形式发放的、用于满足企业物流或生产领域配套流 动资金需求的表内外授信业务。 � 动产是指我行认可的、生产或流通领域中有较强流通性和变现能力的 大宗商品，货权是指以仓单、提单等权益凭证形式表现的对货物的所 有权。我行对质押物实行全程动态跟踪管理并对资金实行封闭式监控 ，保证货物流转回笼的资金用于归还我行授信融资。 � 按融资发放时质权是否已有效设立可分为：现货质押模式、未来货权 质押。
标准仓单质押
� 标准仓单是特指上海期货交易所、大连商品交易所或郑州商品交易 所制定的，交易所指定交割仓库在完成入库商品验收、确认合格后签 发给货主并在交易所注册，可在交易所流通的实物提货凭证。 � 标准仓单质押是指出质人将其拥有的标准仓单移交给质权人占有， 将该标准仓单作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依 照法律以该标准仓单折价或者以拍卖、变卖该标准仓单的价款优先受 偿。
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国内信用证所需单据
�
国内信用证 VS 银行承兑汇票
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国正本增值税发票 2
保证金： 20%以上
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表外业务，或有 负债，不计入应 付票据或银行借 款，降低企业负 债率，改善报表
� 货运凭证（货物收据） � 保险单据或质量检验单（如有） � 其他信用证要求的单据
标准仓单质押融资的特点
� 质物品种上海期货交易所 包括铜、铝、锌、铅、天然橡胶、燃料油、黄 金、白银、线材、螺纹钢； � 质押手续简便。质押和解压的操作过程全部通过线上电子系统完成，在 线路流程的前提下， 15分钟即可完成； � 融资成本相对较低。无需引入第三方监管公司，节省监管费用。
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标准仓单质押流程
受益人 （卖方）
发货 5. 5.发货
开证申请人 （买方）
10. 付 款
6. 交 单
4. 通 知 信 用 证
11. 放 单
8. 承 兑/ 付 款
2. 申 请 开 证
开立信用证 3. 3.开立信用证 寄单索汇 7. 7.寄单索汇 承兑 /付款 9. 9.承兑 承兑/ 卖方银行 /议付行） （通知 （通知/ 买方银行 （开证行）
银票
按照票据利率 部分地区保证金 达到50%以上 应付票据为企业 负债，影响评级
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阳光贸易，链接智慧
光大银行贸易金融服务团队 贸易金融部副经理 胡俊豪 13661763633 彭浦支行副行长 傅春鸣 13701761204
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