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目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
1金融法概论-课件
二、金融法
金融法是调整金融关系的法律规范的总称。具体说， 就是调整货币流通和资金信用活动中所发生的各种社会关 系的法律规范的总称。
（一）金融关系
分为金融业务关系和金融管理关系两个方面。 1.金融业务关系：
（1）金融机构与非金融机构的法人、其他组织 和个人之间的资金融通关系；
（2）金融机构相互之间的同业资金融通关系。 2.金融管理关系：金融监管机构对金融机构的监管。
（二）金融法体系
• 1.银行法 • 2.证券法 • 3.保险法 • 4.信托法 • 5.票据法 • 6.投资基金法 • 7.期货交易法 • 8.货币法
（三）金融法的功能
• 1.确认金融机构的法律地位，建立、健全金融 机构组织体系。
• 2.培育和完善金融市场体系，规范金融市场行 为，协调、确保金融市场各参与者的合法权益， 提高资金运营效益，实现资金融通的个体效益 目标和社会整体效益目标的统一。
法律原则是可以作为众多法律规则之基础或本原的综 合性、稳定性的原理和准则。
金融法基本原则是金融立法、执法和司法所应遵守的 根本准则，集中体现金融法的本质和基本精神，主导整个 金融法治的体系和全过程。
1.促进金融业合法、稳健运行原则 2.保护金融业公平竞争原则 3.保护公众投资者利益原则 4.监督管理与经营分离原则 5.分业经营、分业管理原则 6.与国际接轨原则
• 2003年12月十届人大六次会议又通过了《中华人 民共和国银行业监督管理法》，自2004年2月1日 起施行。
经济法 Economic Law
（五）我国的金融法特点
• 金融机构对融资业务的垄断 1996年《贷款规则》，禁止企业间相互借贷； 2015年《最高院民间借贷司法解释》有所放开。
• 对金融债权的特别保护 “债随物走”原则（《最高人民法院关于审理与 企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》 第六条、第七条。）
金融法概论PPT课件
分类
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
01
02
03
04
05
金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
01
02
03
04
05
金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
金融法概论ppt课件
商业银行：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行 专业银行、合作银行、外资银行、外国银行分行、中外合资银行
英格兰银行
非银行金融机构：信用合作社、信托投资公司、 证券公司、财务公司、保险公司、融资租赁公司
3.各类企业、事业单位、社会团体法Biblioteka 组织、个人独资企业、合伙企业、联营组织
4.自然人
中国公民、外国公民、无国籍人
1.3.2 金融法律关系的主体
❖ 指参加金融法律关系，依法享有权利、承担义务的当事人。 ❖ 1.管理主体 ❖ 中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会、
中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 ❖ 2.各类银行和非银行金融机构 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行
❖ 3.金融行政法规。国家最高行政机关根据并且为了实施金融法律 依法制定的各种有关金融活动的规范性文件。
❖ 4.金融地方性法规。省级国家权力机关及其常设机关和经国务院 批准的较大市的人民代表大会及其常委会制定为执行和实施宪法、 金融法律和金融行政法规，根据本行政区的具体情况和实际需要， 在法定权限内制定、发布并在本辖区内施行的规范性文件。
5.国家或政府
1.3.3 金融法律关系的客体
❖ 指参加金融法律关系的主体的权利义务所共同指向的 对象。
❖ 1.物 ❖ 金融工具：货币、金银、有价证券、票据、电子货币、
电子票据、标准化合约，以及其他金融资产 ❖ 2.金融行为 ❖ 金融监管行为、金融发行行为、债券交易行为、
金融服务行为 ❖ 3.智力成果 ❖ 交易规则及方法
1.2.6 金融法的新发展
❖ 英国：《金融服务法》、《金融服务和市场法》 ❖ 美国：《金融现代服务法》
《华尔街改革和消费者保护法》
英格兰银行
非银行金融机构：信用合作社、信托投资公司、 证券公司、财务公司、保险公司、融资租赁公司
3.各类企业、事业单位、社会团体法Biblioteka 组织、个人独资企业、合伙企业、联营组织
4.自然人
中国公民、外国公民、无国籍人
1.3.2 金融法律关系的主体
❖ 指参加金融法律关系，依法享有权利、承担义务的当事人。 ❖ 1.管理主体 ❖ 中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会、
中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 ❖ 2.各类银行和非银行金融机构 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行
❖ 3.金融行政法规。国家最高行政机关根据并且为了实施金融法律 依法制定的各种有关金融活动的规范性文件。
❖ 4.金融地方性法规。省级国家权力机关及其常设机关和经国务院 批准的较大市的人民代表大会及其常委会制定为执行和实施宪法、 金融法律和金融行政法规，根据本行政区的具体情况和实际需要， 在法定权限内制定、发布并在本辖区内施行的规范性文件。
5.国家或政府
1.3.3 金融法律关系的客体
❖ 指参加金融法律关系的主体的权利义务所共同指向的 对象。
❖ 1.物 ❖ 金融工具：货币、金银、有价证券、票据、电子货币、
电子票据、标准化合约，以及其他金融资产 ❖ 2.金融行为 ❖ 金融监管行为、金融发行行为、债券交易行为、
金融服务行为 ❖ 3.智力成果 ❖ 交易规则及方法
1.2.6 金融法的新发展
❖ 英国：《金融服务法》、《金融服务和市场法》 ❖ 美国：《金融现代服务法》
《华尔街改革和消费者保护法》
金融法概论课件第一章金融法总论.
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三、我国现行的金融法
法律：中国人民银行法、商业银行法、票据法、反洗钱法、银行业监督 管理法、证券法、证券投资基金法、保险法、信托法等。 同金融法相关的法律主要包括，公司法、合同法、担保法等。这 些法律是我国金融执法与司法的基础性依据。 法规：货币政策委员会条例、非法金融机构和非法金融业务活动取缔办 法、金融违法行为处罚办法、金融资产管理公司条例、金融机构撤 销条例、外 资 金融机 构管 理 条例、 金融租 赁公司 管理办法、企业集 团财务 公司 管 理办法、金 融 许可证 管理办 法；储 蓄管理条例、个人 存款实 名制 规 定、查 询冻 结 扣划银 行存款 的通知、人民币存款管理 办法、 贷款 通 则、国 内信 用 证结算 办法、支付结 算办法、网上银行 业务管理暂行办法、人民币银行结算账户管理办法、人民币管理条 例、现 金管 理 暂行条 例、 货 币出入 境管理 办法、 残缺人民币兑换的 规定、 大额 现 金支付 登记 备 案规定、假币 收缴鉴 定管理办法、外汇 管理条 例； 证 券交易 所管 理 办法、 信托投 资公司 管理办法、保险代 理人管 理暂 行 规定、 保险 经 纪人管 理规定 ；以及 因虚假陈述引发的 民事赔偿案件的若干规定等。
二、金融法律关系
金融主体：依法享有权利和承担义务的金融法律关系当事人。 监管机构：中央银行、银监会、证监会、保监会 自律机构：银行业协会、证券业协会、保险业协会、信托业协会、 金融交易所，以及清算机构等。 金融企业：商业银行、合作银行、信用合作社、信托公司、证券公 司、保险公司、投资基金、财务公司、汽车金融公司、 咨询公司、金融代理或经纪机构等。 社会公众：金融企业的业务相对人，各种单位和个人。 它们会形成金融监管关系、自律管理关系和金融业务关系。 金融客体：主体权利义务所指向的对象，它独立于其他法律关系的客体。 法定货币、存款货币、货币票据、电子货币、金融证券、金融行为 金融内容：主体在从事金融活动中，依法享有的权利和应承担的义务。 ※注意法律关系与法关系的区别：法与法律、研究起点、司法裁判
三、我国现行的金融法
法律：中国人民银行法、商业银行法、票据法、反洗钱法、银行业监督 管理法、证券法、证券投资基金法、保险法、信托法等。 同金融法相关的法律主要包括，公司法、合同法、担保法等。这 些法律是我国金融执法与司法的基础性依据。 法规：货币政策委员会条例、非法金融机构和非法金融业务活动取缔办 法、金融违法行为处罚办法、金融资产管理公司条例、金融机构撤 销条例、外 资 金融机 构管 理 条例、 金融租 赁公司 管理办法、企业集 团财务 公司 管 理办法、金 融 许可证 管理办 法；储 蓄管理条例、个人 存款实 名制 规 定、查 询冻 结 扣划银 行存款 的通知、人民币存款管理 办法、 贷款 通 则、国 内信 用 证结算 办法、支付结 算办法、网上银行 业务管理暂行办法、人民币银行结算账户管理办法、人民币管理条 例、现 金管 理 暂行条 例、 货 币出入 境管理 办法、 残缺人民币兑换的 规定、 大额 现 金支付 登记 备 案规定、假币 收缴鉴 定管理办法、外汇 管理条 例； 证 券交易 所管 理 办法、 信托投 资公司 管理办法、保险代 理人管 理暂 行 规定、 保险 经 纪人管 理规定 ；以及 因虚假陈述引发的 民事赔偿案件的若干规定等。
二、金融法律关系
金融主体：依法享有权利和承担义务的金融法律关系当事人。 监管机构：中央银行、银监会、证监会、保监会 自律机构：银行业协会、证券业协会、保险业协会、信托业协会、 金融交易所，以及清算机构等。 金融企业：商业银行、合作银行、信用合作社、信托公司、证券公 司、保险公司、投资基金、财务公司、汽车金融公司、 咨询公司、金融代理或经纪机构等。 社会公众：金融企业的业务相对人，各种单位和个人。 它们会形成金融监管关系、自律管理关系和金融业务关系。 金融客体：主体权利义务所指向的对象，它独立于其他法律关系的客体。 法定货币、存款货币、货币票据、电子货币、金融证券、金融行为 金融内容：主体在从事金融活动中，依法享有的权利和应承担的义务。 ※注意法律关系与法关系的区别：法与法律、研究起点、司法裁判
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2. 金融法律关系的保护方法。 （1）行政保护方法。 （2）经济保护方法。 （3）司法保护方法。 （4）独立的金融消费者保护机构。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
第一编 金融法总论PPT课件
会科学出版社 蓝寿荣 十三、《证券法学》 北大出版社 朱锦清 十四、《证券法》 社会科学出版社 陈洁 十五、《证券法专题研究》 高教出版社 陈甦 十六、《证券法理论与司法适用》 法律出版社 王林清
7
十七、《证券交易中的民事责任制度研究》 法律出版社 赵万 一
十八、《公司法证券法诸改革与新探索》 人民法院出版社 关欣荣、李泫永
10
一、 金融与金融形态 （一）金融的含义 1、传统：所谓金融,按字面意思解释,就是
资金的融通。金融活动的内容是货币资金的 买卖交易，目的是实现资金的融通。 广义的金融是指货币资金流通体系，即是指 全社会的货币资金的筹集、分配、借贷、使 用和管理活动的总和。 狭义的金融即是指货币资金的信用融通活动 的总和。 2、现代：虚拟经济
8、民间信用，是指自然人之间以货币或实物的 形式所提供的直接信贷。亦称私人信用。
9、国际信用，是国家之间相互提供的信用。
23
（三） 信用是现代金融运作的基础条件和形式。换
言之，现代金融就是资金的信用融通，因为 财政分配毕竟只占社会分配的较小部分。
金融与信用相伴相随，相辅相成。没有信用， 金融就会失去动力和活力。没有金融，信用 也就会失去基本的活动舞台。
22
5、股份信用，是以通过组建股份有限公司和有 限责任公司来筹集资金而创造的一种信用形式。
6、租赁信用，是租赁公司将其租赁物的使用权 出租给承租人，在有限租期内收取租金并到期收 回租赁物的信用。
7、信托信用，是指委托人基于信任，将财产权 转移给银行、信托公司等受托人，使受托人以自 己的名义为委托人的利益或特定目的，管理或处 分信托财产的信用关系。
12
13
二、货币与金融
（一）货币的本质与职能 在金融范畴的形成中，最早出现的是货币。货
7
十七、《证券交易中的民事责任制度研究》 法律出版社 赵万 一
十八、《公司法证券法诸改革与新探索》 人民法院出版社 关欣荣、李泫永
10
一、 金融与金融形态 （一）金融的含义 1、传统：所谓金融,按字面意思解释,就是
资金的融通。金融活动的内容是货币资金的 买卖交易，目的是实现资金的融通。 广义的金融是指货币资金流通体系，即是指 全社会的货币资金的筹集、分配、借贷、使 用和管理活动的总和。 狭义的金融即是指货币资金的信用融通活动 的总和。 2、现代：虚拟经济
8、民间信用，是指自然人之间以货币或实物的 形式所提供的直接信贷。亦称私人信用。
9、国际信用，是国家之间相互提供的信用。
23
（三） 信用是现代金融运作的基础条件和形式。换
言之，现代金融就是资金的信用融通，因为 财政分配毕竟只占社会分配的较小部分。
金融与信用相伴相随，相辅相成。没有信用， 金融就会失去动力和活力。没有金融，信用 也就会失去基本的活动舞台。
22
5、股份信用，是以通过组建股份有限公司和有 限责任公司来筹集资金而创造的一种信用形式。
6、租赁信用，是租赁公司将其租赁物的使用权 出租给承租人，在有限租期内收取租金并到期收 回租赁物的信用。
7、信托信用，是指委托人基于信任，将财产权 转移给银行、信托公司等受托人，使受托人以自 己的名义为委托人的利益或特定目的，管理或处 分信托财产的信用关系。
12
13
二、货币与金融
（一）货币的本质与职能 在金融范畴的形成中，最早出现的是货币。货
金融法规电子课件第一讲
2、 货币政策委员会的组成 及其职能金Fra bibliotek法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
《金融法概论》幻灯片
导学：我国法律体系、法律部门Fra bibliotek民商法
程序法
刑法
宪法
社会法
行政法
2010.9
经济法（金融法）
学习过程考核（20分）
在中央电大网上
形考作业 作业平台完成
网上资源 利用
面授记录 交互式学
习情况
2010.9
2010.9
导学——学习方法建议
怎样学习经济法 1、体系化学习法
知识点——体系化——理论贯通
2注意理论联系实际、学以致用 3、一定情境下的法言法语， “像律师那样思考”。
判断正误0807
金融工具是用以交换货币以图增值的标 准性文件，文件只能采用书面形式。( )
判断正误1007、1107
风险往往与收益成正比，收益高的金融 工具，风险也较高，而风险低的金融工 具收益也相对低。( )
判断正误0901.1001
金融工具的信用等级越高，流动性越强， 其变现能力也越强。
风险，其次是适应新技术革命的需要。
当代金融创新的背景及直接导因
第二次世界大战后国际资本的加速流动，欧洲货币市场 的建立和开展、20世纪70年代世界“石油危机〞及其 产生的“石油美元〞的回流，以及80年代国际债务危 机的爆发和影响，成为推动当代金融创新的重要国际经 济背景因素。
当代金融创新的直接导因： 计算机技术 世界范围内的金融自由化 国际资本加速流动推动的金融国际化 频繁爆发的国际金融危机，提供了金融创新的需求
第三节 金融工具
二、金融工具的种类
1、负债业务的金融工具： 债务人签发的存单、寿险单、信托产品、债券、票据等
2、资产业务的金融工具： 债权人持有的票据、股票、债券等
3、中间业务的金融工具 代理性的票据、汇兑、信用卡、信用证业务等。
金融法律制度简介PPT课件( 17页)
• 社会保险和商业保险 • 财产保险和人身保险 • 自愿保险和强制保险 • 原保险和再保险 • 单保险和复保险
• 保险法的概念
是调整保险关系的法律规范的总称
第四节 保险法
二、保险合同
• 保险合同概述
• 概念和特征 • 当事人和关系人 • 标的 • 保险利益
• 保险合同的订立、变更和解除
• 订立程序和形式 • 保险合同的内容 • 应注意的问题 • 变更和解除
•
5、心情就像衣服，脏了就拿去洗洗，晒晒，阳光自然就会蔓延开来。阳光那么好，何必自寻烦恼，过好每一个当下，一万个美丽的未来抵不过一个温暖的现在。
•
6、无论你正遭遇着什么，你都要从落魄中站起来重振旗鼓，要继续保持热忱，要继续保持微笑，就像从未受伤过一样。
•
7、生命的美丽，永远展现在她的进取之中;就像大树的美丽，是展现在它负势向上高耸入云的蓬勃生机中;像雄鹰的美丽，是展现在它搏风击雨如苍天之魂的翱翔中;像江
动过程中社会关系法律规范的总称。
二、商业银行的法律地位 三、商业银行的设立
• 设立 • 变更
第三节 商业银行法
四、对存款人的保护 五、商业银行的业务
• 经营原则
• 基本经营原则 • 业务经营原则
• 业务
• 负债业务 • 资产业务 • 中间业务
六、商业银行的管理
第四节 保险法
一、保险法概述
• 保险的概念 • 保险的种类
第六节 外汇管理法律制度
四、金融机构外汇业务的管理
• 须经外汇管理部门批准 • 应按规定为客户开立外汇帐户 • 应交存外汇存款准备金
五、人民币汇率和外汇市场管理 六、法律责任
•
1、不是井里没有水，而是你挖的不够深。不是成功来得慢，而是你努力的不够多。
• 保险法的概念
是调整保险关系的法律规范的总称
第四节 保险法
二、保险合同
• 保险合同概述
• 概念和特征 • 当事人和关系人 • 标的 • 保险利益
• 保险合同的订立、变更和解除
• 订立程序和形式 • 保险合同的内容 • 应注意的问题 • 变更和解除
•
5、心情就像衣服，脏了就拿去洗洗，晒晒，阳光自然就会蔓延开来。阳光那么好，何必自寻烦恼，过好每一个当下，一万个美丽的未来抵不过一个温暖的现在。
•
6、无论你正遭遇着什么，你都要从落魄中站起来重振旗鼓，要继续保持热忱，要继续保持微笑，就像从未受伤过一样。
•
7、生命的美丽，永远展现在她的进取之中;就像大树的美丽，是展现在它负势向上高耸入云的蓬勃生机中;像雄鹰的美丽，是展现在它搏风击雨如苍天之魂的翱翔中;像江
动过程中社会关系法律规范的总称。
二、商业银行的法律地位 三、商业银行的设立
• 设立 • 变更
第三节 商业银行法
四、对存款人的保护 五、商业银行的业务
• 经营原则
• 基本经营原则 • 业务经营原则
• 业务
• 负债业务 • 资产业务 • 中间业务
六、商业银行的管理
第四节 保险法
一、保险法概述
• 保险的概念 • 保险的种类
第六节 外汇管理法律制度
四、金融机构外汇业务的管理
• 须经外汇管理部门批准 • 应按规定为客户开立外汇帐户 • 应交存外汇存款准备金
五、人民币汇率和外汇市场管理 六、法律责任
•
1、不是井里没有水，而是你挖的不够深。不是成功来得慢，而是你努力的不够多。
金融法规ppt课件
• 1、分类 • 2、单位存款原则 • （二）单位存款基本规则 • 1、定期存款规则 • 2、单位其他存款规则
25
第六章票据法
第一节票据法概述 一、票据
1、概念 2、种类 3、特征
26
第二节票据法律关系
一、票据关系 1、主体 2、金额 二、民法上非票据关系 三、票据法上非票据关系
27
第三节票据权利
对保险标的应当具有保险利益。
35
三、合同订立 、成立与生效
• （一）合同订立 • （二）成立 • （三）生效
36
四、 告知、说明义务
（一）投保人告知义务 （二）保险人说明义务
37
五、索赔、理赔与保险欺诈
• 1．索赔 • 2、理赔 • 3、保险欺诈
38
六、保险合同的变更和解除
• (一)保险合同的变更 • (二)保险合同的解除
46
三、证券上市
• （一）股票上市 • （二）债券上市 • （三）基金上市 • （四）证券上市程序
47
四、证券交易
• （一）交易场所、方式和种类 • （二）交易的限制
48
五、信息公开
• （一）定期报告 • 1、半年度报告 • 2、年度报告 • （二）临时报告 • （三）信息披露中的法律责任
49
16
三、商业银行的业务管理规定
• (一)对商业银行负债业务的管理规定 • (二)对商业银行资产业务的规定 • (三) 其他业务的基本规则
17
第四节商业银行接管和终止
• 一、接管的条件、目的及其法律后果。 1、接管条件 2、接管的目的 3、接管的法律后果
• 二、按管的程序及实质
18
三、商业银行终止
金融法规
• 参考书: • （1）游劝荣：《金融法比较研究》，人民法院出版社2008年6月。 • （2）柴荣 ：《台湾地区金融法律制度变迁研究 》，北师大出版社2008年1
25
第六章票据法
第一节票据法概述 一、票据
1、概念 2、种类 3、特征
26
第二节票据法律关系
一、票据关系 1、主体 2、金额 二、民法上非票据关系 三、票据法上非票据关系
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第三节票据权利
对保险标的应当具有保险利益。
35
三、合同订立 、成立与生效
• （一）合同订立 • （二）成立 • （三）生效
36
四、 告知、说明义务
（一）投保人告知义务 （二）保险人说明义务
37
五、索赔、理赔与保险欺诈
• 1．索赔 • 2、理赔 • 3、保险欺诈
38
六、保险合同的变更和解除
• (一)保险合同的变更 • (二)保险合同的解除
46
三、证券上市
• （一）股票上市 • （二）债券上市 • （三）基金上市 • （四）证券上市程序
47
四、证券交易
• （一）交易场所、方式和种类 • （二）交易的限制
48
五、信息公开
• （一）定期报告 • 1、半年度报告 • 2、年度报告 • （二）临时报告 • （三）信息披露中的法律责任
49
16
三、商业银行的业务管理规定
• (一)对商业银行负债业务的管理规定 • (二)对商业银行资产业务的规定 • (三) 其他业务的基本规则
17
第四节商业银行接管和终止
• 一、接管的条件、目的及其法律后果。 1、接管条件 2、接管的目的 3、接管的法律后果
• 二、按管的程序及实质
18
三、商业银行终止
金融法规
• 参考书: • （1）游劝荣：《金融法比较研究》，人民法院出版社2008年6月。 • （2）柴荣 ：《台湾地区金融法律制度变迁研究 》，北师大出版社2008年1
第一章金融法概述.pptx
有平行和交叉的关系 ▪ 1、就企业的组织形式规范来说，公司法是一般法、
金融法是特别法。 ▪ 2、从对证券关系的调整上看，金融法与公司法具
有平行和交叉的关系。主要表现为证券法和公司法 的关系。
（二）与财政法的关系
▪ 财政法：调整国家在参与国民收入的分配 过程中发生的财政关系的法律规范的总称。
▪ 金融法——信贷资金的调整——宏观调控 消费需求 ▪ 财政法——财政资金的调整——宏观调控 投资需求
▪ （四）宏观调控与分业管理相统一的原则
案例：
▪ 某商业银行于07年5月17日在云南省设立一分支 机构，任命吴某为行长。并报请中国人民银行省 级分行批准。中国人民银行省级分行对其任职资 格进行审查。审查得知吴某在92年担任某国有企 业厂长时，该企业由于违法经营吊销营业执照， 负有直接责任。后调到该县工业局任副局长，并 工作直至07年5月。由于工作成绩突出，被任命 为该商业银行分支机构行长。中国人民银行省级 分行审查后认为：吴某不符合条件，不予批准。
▪ 问：商业银行登记事项的改变是否属于中行监 管的范围。
分析
▪ 属于中行监管范围，同时也体现了金融安全与效率兼顾、 维护金融业稳健运行的原则。且本案中工行某县支行也 违反了《商业银行法》第24条。商业银行有下列变更事 项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：
▪ （一）变更名称； ▪ （二）变更注册资本； ▪ （三）变更总行或者分支行所在地； ▪ （四）调整业务范围； ▪ （五）变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东； ▪ （六）修改章程； ▪ （七）国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。 ▪ 更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机
▪ 不同形式的金融工具具有不同的金融风险。
金融法是特别法。 ▪ 2、从对证券关系的调整上看，金融法与公司法具
有平行和交叉的关系。主要表现为证券法和公司法 的关系。
（二）与财政法的关系
▪ 财政法：调整国家在参与国民收入的分配 过程中发生的财政关系的法律规范的总称。
▪ 金融法——信贷资金的调整——宏观调控 消费需求 ▪ 财政法——财政资金的调整——宏观调控 投资需求
▪ （四）宏观调控与分业管理相统一的原则
案例：
▪ 某商业银行于07年5月17日在云南省设立一分支 机构，任命吴某为行长。并报请中国人民银行省 级分行批准。中国人民银行省级分行对其任职资 格进行审查。审查得知吴某在92年担任某国有企 业厂长时，该企业由于违法经营吊销营业执照， 负有直接责任。后调到该县工业局任副局长，并 工作直至07年5月。由于工作成绩突出，被任命 为该商业银行分支机构行长。中国人民银行省级 分行审查后认为：吴某不符合条件，不予批准。
▪ 问：商业银行登记事项的改变是否属于中行监 管的范围。
分析
▪ 属于中行监管范围，同时也体现了金融安全与效率兼顾、 维护金融业稳健运行的原则。且本案中工行某县支行也 违反了《商业银行法》第24条。商业银行有下列变更事 项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：
▪ （一）变更名称； ▪ （二）变更注册资本； ▪ （三）变更总行或者分支行所在地； ▪ （四）调整业务范围； ▪ （五）变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东； ▪ （六）修改章程； ▪ （七）国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。 ▪ 更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机
▪ 不同形式的金融工具具有不同的金融风险。
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