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金融概论第一章节课件
– 金融市场：有特点场所的、也有场外市场。
– 金融中介：银行、投资公司、保险公司、证券 公司等。
• 今天的金融系统是全球性的。金融市场和 中介通过庞大的国际远程通信系统连接在 一起，是资金的支付和的交易可以24小时 不停的进行。
2021年1月8日星期五
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二、企业的资金需求
资金流通图
项目选择
项目筹备
营运资本管理
融资
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企业组织形式
• 企业组织形式是指企业财产及其社会化大 生产的组织状态，它表明一个企业的财产 构成、内部分工协作与外部社会经济联系 的方式。
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• 独资企业，西方也称“单人业主制”。它 是由某个人出资创办的，有很大的自由度 ，只要不违法，爱怎么经营就怎么经营， 要雇多少人，贷多少款，全由业主自己决 定。赚了钱，交了税，一切听从业主的分 配；赔了本，欠了债，全由业主的资产来 抵偿。我国的个体户和私营企业很多属于 此类企业。
适合
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三、股份公司资金来源
• （一）股份有限公司的性质 • （二）股份有限公司的设立 • （三）股份有限公司的组织结构
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股份有限公司的性质
• (1)股东人数具有广泛性 • 股份有限公司产生的原因在于适应社会化大生产对巨额资本的需求，股份
有限公司通过向社会公众广泛地发行股票来筹集资本，任何投资者只要认 购股票和支付股款，都可成为股份公司的股东，这使得股份有限公司的股 东人数具有广泛性的特点。 • (2)股东的出资具有股份性 • 股份有限公司的全部资本划分为金额相等的股份，股份是构成公司资本的 最小单位。这种资本股份化的采用，便于股东股权的确定和行使。 • (3)股东责任具有有限性 • 股份有限公司的股东对公司债务仅以其认购的股份为限承担责任。 • (4) 股份发行和转让的公开性、自由性。股份有限公司的的这一特征是区别 于其他各种公司的最主要特征。 • （5）公司经营状况的公开性。由于公司的股份发行和转让的公开性、自 由性，使得股份有限公司的经营状况不仅要向股东公开，还要向社会公开 。 • （6）公司信用基础的资合性。股份有限公司的的信用基础在于其公司资 本和资产，这与股东的有限责任是联系在一起的。
金融法PPT课件课件
金融法ppt课件
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
金融法概论PPT课件
分类
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
01
02
03
04
05
金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
01
02
03
04
05
金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
金融法概论ppt课件
商业银行：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行 专业银行、合作银行、外资银行、外国银行分行、中外合资银行
英格兰银行
非银行金融机构：信用合作社、信托投资公司、 证券公司、财务公司、保险公司、融资租赁公司
3.各类企业、事业单位、社会团体法Biblioteka 组织、个人独资企业、合伙企业、联营组织
4.自然人
中国公民、外国公民、无国籍人
1.3.2 金融法律关系的主体
❖ 指参加金融法律关系，依法享有权利、承担义务的当事人。 ❖ 1.管理主体 ❖ 中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会、
中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 ❖ 2.各类银行和非银行金融机构 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行
❖ 3.金融行政法规。国家最高行政机关根据并且为了实施金融法律 依法制定的各种有关金融活动的规范性文件。
❖ 4.金融地方性法规。省级国家权力机关及其常设机关和经国务院 批准的较大市的人民代表大会及其常委会制定为执行和实施宪法、 金融法律和金融行政法规，根据本行政区的具体情况和实际需要， 在法定权限内制定、发布并在本辖区内施行的规范性文件。
5.国家或政府
1.3.3 金融法律关系的客体
❖ 指参加金融法律关系的主体的权利义务所共同指向的 对象。
❖ 1.物 ❖ 金融工具：货币、金银、有价证券、票据、电子货币、
电子票据、标准化合约，以及其他金融资产 ❖ 2.金融行为 ❖ 金融监管行为、金融发行行为、债券交易行为、
金融服务行为 ❖ 3.智力成果 ❖ 交易规则及方法
1.2.6 金融法的新发展
❖ 英国：《金融服务法》、《金融服务和市场法》 ❖ 美国：《金融现代服务法》
《华尔街改革和消费者保护法》
英格兰银行
非银行金融机构：信用合作社、信托投资公司、 证券公司、财务公司、保险公司、融资租赁公司
3.各类企业、事业单位、社会团体法Biblioteka 组织、个人独资企业、合伙企业、联营组织
4.自然人
中国公民、外国公民、无国籍人
1.3.2 金融法律关系的主体
❖ 指参加金融法律关系，依法享有权利、承担义务的当事人。 ❖ 1.管理主体 ❖ 中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会、
中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 ❖ 2.各类银行和非银行金融机构 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行
❖ 3.金融行政法规。国家最高行政机关根据并且为了实施金融法律 依法制定的各种有关金融活动的规范性文件。
❖ 4.金融地方性法规。省级国家权力机关及其常设机关和经国务院 批准的较大市的人民代表大会及其常委会制定为执行和实施宪法、 金融法律和金融行政法规，根据本行政区的具体情况和实际需要， 在法定权限内制定、发布并在本辖区内施行的规范性文件。
5.国家或政府
1.3.3 金融法律关系的客体
❖ 指参加金融法律关系的主体的权利义务所共同指向的 对象。
❖ 1.物 ❖ 金融工具：货币、金银、有价证券、票据、电子货币、
电子票据、标准化合约，以及其他金融资产 ❖ 2.金融行为 ❖ 金融监管行为、金融发行行为、债券交易行为、
金融服务行为 ❖ 3.智力成果 ❖ 交易规则及方法
1.2.6 金融法的新发展
❖ 英国：《金融服务法》、《金融服务和市场法》 ❖ 美国：《金融现代服务法》
《华尔街改革和消费者保护法》
金融法概论课件第一章金融法总论.
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三、我国现行的金融法
法律：中国人民银行法、商业银行法、票据法、反洗钱法、银行业监督 管理法、证券法、证券投资基金法、保险法、信托法等。 同金融法相关的法律主要包括，公司法、合同法、担保法等。这 些法律是我国金融执法与司法的基础性依据。 法规：货币政策委员会条例、非法金融机构和非法金融业务活动取缔办 法、金融违法行为处罚办法、金融资产管理公司条例、金融机构撤 销条例、外 资 金融机 构管 理 条例、 金融租 赁公司 管理办法、企业集 团财务 公司 管 理办法、金 融 许可证 管理办 法；储 蓄管理条例、个人 存款实 名制 规 定、查 询冻 结 扣划银 行存款 的通知、人民币存款管理 办法、 贷款 通 则、国 内信 用 证结算 办法、支付结 算办法、网上银行 业务管理暂行办法、人民币银行结算账户管理办法、人民币管理条 例、现 金管 理 暂行条 例、 货 币出入 境管理 办法、 残缺人民币兑换的 规定、 大额 现 金支付 登记 备 案规定、假币 收缴鉴 定管理办法、外汇 管理条 例； 证 券交易 所管 理 办法、 信托投 资公司 管理办法、保险代 理人管 理暂 行 规定、 保险 经 纪人管 理规定 ；以及 因虚假陈述引发的 民事赔偿案件的若干规定等。
二、金融法律关系
金融主体：依法享有权利和承担义务的金融法律关系当事人。 监管机构：中央银行、银监会、证监会、保监会 自律机构：银行业协会、证券业协会、保险业协会、信托业协会、 金融交易所，以及清算机构等。 金融企业：商业银行、合作银行、信用合作社、信托公司、证券公 司、保险公司、投资基金、财务公司、汽车金融公司、 咨询公司、金融代理或经纪机构等。 社会公众：金融企业的业务相对人，各种单位和个人。 它们会形成金融监管关系、自律管理关系和金融业务关系。 金融客体：主体权利义务所指向的对象，它独立于其他法律关系的客体。 法定货币、存款货币、货币票据、电子货币、金融证券、金融行为 金融内容：主体在从事金融活动中，依法享有的权利和应承担的义务。 ※注意法律关系与法关系的区别：法与法律、研究起点、司法裁判
三、我国现行的金融法
法律：中国人民银行法、商业银行法、票据法、反洗钱法、银行业监督 管理法、证券法、证券投资基金法、保险法、信托法等。 同金融法相关的法律主要包括，公司法、合同法、担保法等。这 些法律是我国金融执法与司法的基础性依据。 法规：货币政策委员会条例、非法金融机构和非法金融业务活动取缔办 法、金融违法行为处罚办法、金融资产管理公司条例、金融机构撤 销条例、外 资 金融机 构管 理 条例、 金融租 赁公司 管理办法、企业集 团财务 公司 管 理办法、金 融 许可证 管理办 法；储 蓄管理条例、个人 存款实 名制 规 定、查 询冻 结 扣划银 行存款 的通知、人民币存款管理 办法、 贷款 通 则、国 内信 用 证结算 办法、支付结 算办法、网上银行 业务管理暂行办法、人民币银行结算账户管理办法、人民币管理条 例、现 金管 理 暂行条 例、 货 币出入 境管理 办法、 残缺人民币兑换的 规定、 大额 现 金支付 登记 备 案规定、假币 收缴鉴 定管理办法、外汇 管理条 例； 证 券交易 所管 理 办法、 信托投 资公司 管理办法、保险代 理人管 理暂 行 规定、 保险 经 纪人管 理规定 ；以及 因虚假陈述引发的 民事赔偿案件的若干规定等。
二、金融法律关系
金融主体：依法享有权利和承担义务的金融法律关系当事人。 监管机构：中央银行、银监会、证监会、保监会 自律机构：银行业协会、证券业协会、保险业协会、信托业协会、 金融交易所，以及清算机构等。 金融企业：商业银行、合作银行、信用合作社、信托公司、证券公 司、保险公司、投资基金、财务公司、汽车金融公司、 咨询公司、金融代理或经纪机构等。 社会公众：金融企业的业务相对人，各种单位和个人。 它们会形成金融监管关系、自律管理关系和金融业务关系。 金融客体：主体权利义务所指向的对象，它独立于其他法律关系的客体。 法定货币、存款货币、货币票据、电子货币、金融证券、金融行为 金融内容：主体在从事金融活动中，依法享有的权利和应承担的义务。 ※注意法律关系与法关系的区别：法与法律、研究起点、司法裁判
金融法完整版课件全套教学ppt教程
2. 金融法律关系的保护方法。 （1）行政保护方法。 （2）经济保护方法。 （3）司法保护方法。 （4）独立的金融消费者保护机构。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
第一章金融法概述
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第一章金融法概述
（二）信用
§ 现代信用最主要的两种形式——
§ 1.商业信用——在商品买卖中延期支付货款。
§ 包含两个同时发生的经济行为——
§ （1）买卖行为
§ （2）借贷行为
§ 2.银行信用——以银行业金融机构作为媒介进行 货币资金借贷的信用形式。
•三要素 （1）债权债务关系
•（2）时间间隔
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第一章金融法概述
§广义的金融法不仅指金融法律，还包 括国家行政机关依法制定的有关金融 方面的规范性文件即金融行政法规和 金融行政规章，国家司法机关依法制 定的金融方面的规范性文件即金融司 法解释，以及地方国家机关依法制定 的有关金融方面的规范性文件即金融 地方法规。
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§ ⑴直接金融：指投资者通过购买股票、债券等各 种证券，将资金直接转移给证券发行人的资金融 通行为。
§ ⑵间接金融：指最终贷款人通过银行、非银行金 融机构等中介机构，把资金贷给借款人的资金融 通行为。
§ 在发达的市场经济国家，直接金融占有很大比重； 而在发展中国家和经济落后国家，金融一般以间 接金融为主。
第一章金融法概述
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2020/12/1
第一章金融法概述
相关思考
§ •1 银行卡被盗刷的赵先生认为工商银行计 算机系统存在漏洞，致使其7万余元存款却 被人转走了，因此起诉要求银行支付7万多 元.
§问：孰是孰非，谁应该对损失负责？
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第一章金融法概述
分歧
§ 一个简单的案件，双方说法看似都合理。
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第一章金融法概述
分歧§ 第一种观点认为：原来自在本案中出借身份证 存在一定过错，可适当减轻被告的责任。
《金融法》PPT课件
机构 • （二）不以营利为目的 • （三）经营业务基于特别法的授权 • 三、中央银行相对独立于政府
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
第一编 金融法总论PPT课件
会科学出版社 蓝寿荣 十三、《证券法学》 北大出版社 朱锦清 十四、《证券法》 社会科学出版社 陈洁 十五、《证券法专题研究》 高教出版社 陈甦 十六、《证券法理论与司法适用》 法律出版社 王林清
7
十七、《证券交易中的民事责任制度研究》 法律出版社 赵万 一
十八、《公司法证券法诸改革与新探索》 人民法院出版社 关欣荣、李泫永
10
一、 金融与金融形态 （一）金融的含义 1、传统：所谓金融,按字面意思解释,就是
资金的融通。金融活动的内容是货币资金的 买卖交易，目的是实现资金的融通。 广义的金融是指货币资金流通体系，即是指 全社会的货币资金的筹集、分配、借贷、使 用和管理活动的总和。 狭义的金融即是指货币资金的信用融通活动 的总和。 2、现代：虚拟经济
8、民间信用，是指自然人之间以货币或实物的 形式所提供的直接信贷。亦称私人信用。
9、国际信用，是国家之间相互提供的信用。
23
（三） 信用是现代金融运作的基础条件和形式。换
言之，现代金融就是资金的信用融通，因为 财政分配毕竟只占社会分配的较小部分。
金融与信用相伴相随，相辅相成。没有信用， 金融就会失去动力和活力。没有金融，信用 也就会失去基本的活动舞台。
22
5、股份信用，是以通过组建股份有限公司和有 限责任公司来筹集资金而创造的一种信用形式。
6、租赁信用，是租赁公司将其租赁物的使用权 出租给承租人，在有限租期内收取租金并到期收 回租赁物的信用。
7、信托信用，是指委托人基于信任，将财产权 转移给银行、信托公司等受托人，使受托人以自 己的名义为委托人的利益或特定目的，管理或处 分信托财产的信用关系。
12
13
二、货币与金融
（一）货币的本质与职能 在金融范畴的形成中，最早出现的是货币。货
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十七、《证券交易中的民事责任制度研究》 法律出版社 赵万 一
十八、《公司法证券法诸改革与新探索》 人民法院出版社 关欣荣、李泫永
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一、 金融与金融形态 （一）金融的含义 1、传统：所谓金融,按字面意思解释,就是
资金的融通。金融活动的内容是货币资金的 买卖交易，目的是实现资金的融通。 广义的金融是指货币资金流通体系，即是指 全社会的货币资金的筹集、分配、借贷、使 用和管理活动的总和。 狭义的金融即是指货币资金的信用融通活动 的总和。 2、现代：虚拟经济
8、民间信用，是指自然人之间以货币或实物的 形式所提供的直接信贷。亦称私人信用。
9、国际信用，是国家之间相互提供的信用。
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（三） 信用是现代金融运作的基础条件和形式。换
言之，现代金融就是资金的信用融通，因为 财政分配毕竟只占社会分配的较小部分。
金融与信用相伴相随，相辅相成。没有信用， 金融就会失去动力和活力。没有金融，信用 也就会失去基本的活动舞台。
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5、股份信用，是以通过组建股份有限公司和有 限责任公司来筹集资金而创造的一种信用形式。
6、租赁信用，是租赁公司将其租赁物的使用权 出租给承租人，在有限租期内收取租金并到期收 回租赁物的信用。
7、信托信用，是指委托人基于信任，将财产权 转移给银行、信托公司等受托人，使受托人以自 己的名义为委托人的利益或特定目的，管理或处 分信托财产的信用关系。
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二、货币与金融
（一）货币的本质与职能 在金融范畴的形成中，最早出现的是货币。货
1金融法概论-课件精要.
代。
贝 币
春秋货 币
战国货 币
开元通 宝 大清铜
咸丰元宝 币 王莽 币
曹魏五铢 钱
民 国
货币制度的演变
金本位制
劣币逐良币 •劣币 •良币
纸币本位制
以纸币为本位货币 •银行券是信用货币 •发行以社会公众持 有的可供中央银行 分配的资源为基础。
金银本位制
英国最早实行
•“金银平行本位制”
银本位制
最早实行
经济法
Economic Law
（五）我国的金融法特点
• 金融机构对融资业务的垄断 1996年《贷款规则》，禁止企业间相互借贷； 2015年《最高院民间借贷司法解释》有所放开。 • 对金融债权的特别保护 “债随物走”原则（《最高人民法院关于审理与 企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》 第六条、第七条。）
转移在时间上的分离，是支付手段的重要特点。
货币支付手段职能与信用的发展密不可分，只有当卖 方给予买方到期支付的承诺以信任时，货币才承担支付手段 的职能。
4、贮藏手段
指货币暂时退出流通处于静止状态，作为财富代表被储藏起来。 按照马克思的观点，执行贮藏手段职能的货币必须是有实际价 值的贵金属。在金属货币流通的条件下，货币贮藏可以作为调
19世纪末放弃
•“金银复本位制” •“跛行本位制”
2-2、代用货币
代用货币又称兑现纸币，代用货币本身的所 含价值低于它作为货币的价值，其特点是可与所 代替的贵金属自由兑换。 “交子”实际上是一种代用货币。
代用货币是黄金等贵金属的替代品，代表黄 金等贵金属发挥货币的职能。代用货币本身的价 值低于它作为货币的价值。 代用货币的出现是商品交换日益扩大的结果。 代用货币解决了贵金属数量上的不足。
金融法规电子课件第一讲
2、 货币政策委员会的组成 及其职能金Fra bibliotek法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
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•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
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•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
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•金融法规电子教案第二讲
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•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
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•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
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•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
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•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
《金融法概论》幻灯片
导学：我国法律体系、法律部门Fra bibliotek民商法
程序法
刑法
宪法
社会法
行政法
2010.9
经济法（金融法）
学习过程考核（20分）
在中央电大网上
形考作业 作业平台完成
网上资源 利用
面授记录 交互式学
习情况
2010.9
2010.9
导学——学习方法建议
怎样学习经济法 1、体系化学习法
知识点——体系化——理论贯通
2注意理论联系实际、学以致用 3、一定情境下的法言法语， “像律师那样思考”。
判断正误0807
金融工具是用以交换货币以图增值的标 准性文件，文件只能采用书面形式。( )
判断正误1007、1107
风险往往与收益成正比，收益高的金融 工具，风险也较高，而风险低的金融工 具收益也相对低。( )
判断正误0901.1001
金融工具的信用等级越高，流动性越强， 其变现能力也越强。
风险，其次是适应新技术革命的需要。
当代金融创新的背景及直接导因
第二次世界大战后国际资本的加速流动，欧洲货币市场 的建立和开展、20世纪70年代世界“石油危机〞及其 产生的“石油美元〞的回流，以及80年代国际债务危 机的爆发和影响，成为推动当代金融创新的重要国际经 济背景因素。
当代金融创新的直接导因： 计算机技术 世界范围内的金融自由化 国际资本加速流动推动的金融国际化 频繁爆发的国际金融危机，提供了金融创新的需求
第三节 金融工具
二、金融工具的种类
1、负债业务的金融工具： 债务人签发的存单、寿险单、信托产品、债券、票据等
2、资产业务的金融工具： 债权人持有的票据、股票、债券等
3、中间业务的金融工具 代理性的票据、汇兑、信用卡、信用证业务等。
金融法学完整版ppt全体教学教程课件
三、涉外金融法
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
《金融法律》课件
《金融法律》PPT课件
欢迎来到本次《金融法律》PPT课件，让我们一起探索金融法律的定义、重要 性、基本原则、适用范围、具体内容、案例分析，以及未来发展趋势。
什么是金融法律？
金融法律是指涉及金融领域中的法律规定和规范的体系，旨在保护金融市场的稳定、公平和透明，并确保金融 交易的合法性。
金融法律的重要性
全球化趋势
2
讨未来金融法律的应对策略。
探讨全球化对金融法律的挑战和机遇，
并提出相应的法律调整建议。
3
环境可持续性
讨论环境可持续性对金融法律的需求， 以及相关法律的发展方向。
金融法律的适用范围
金融法律广泛适用于各个金融领域，包括银行业、证券市场、保险业、期货 市场等。它涉及金融机构的组织、经营、监管以及金融交易的法律规范。
金融法律的具体内容
金融监管
金融法律规定了金融监管机构 的组织结构、权限和监管措施， 以确保金融市场的稳定性。
金融交易
金融法律规范了各种金融交易 的合法性及其操作程序，如债 券发行、股权转让等。
金融争议解决
金融法律提供了金融争议解决 的途径和程序，包括仲裁、诉 讼等。
金融法律的案例分析
著名案例1
介绍一个影响深远的金融法律案例，以展示金融法 律在实践中的应用。
著名案例2
介绍另一个引人注目的金融法律案例，以便更好地 理解金融法律的实际效果。
金融法律的未来发展趋势
1
技术创影响
分析技术创新对金融法律的影响，并探
金融法律对于维护金融系统的正常运作和保护市场参与者的权益至关重要。 它为金融交易提供了法律框架和准则，促进了市场的健康发展。
金融法律的基本原则
1 合规性
金融交易必须符合相关法 律法规，并遵守道德和职 业操守。
欢迎来到本次《金融法律》PPT课件，让我们一起探索金融法律的定义、重要 性、基本原则、适用范围、具体内容、案例分析，以及未来发展趋势。
什么是金融法律？
金融法律是指涉及金融领域中的法律规定和规范的体系，旨在保护金融市场的稳定、公平和透明，并确保金融 交易的合法性。
金融法律的重要性
全球化趋势
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讨未来金融法律的应对策略。
探讨全球化对金融法律的挑战和机遇，
并提出相应的法律调整建议。
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环境可持续性
讨论环境可持续性对金融法律的需求， 以及相关法律的发展方向。
金融法律的适用范围
金融法律广泛适用于各个金融领域，包括银行业、证券市场、保险业、期货 市场等。它涉及金融机构的组织、经营、监管以及金融交易的法律规范。
金融法律的具体内容
金融监管
金融法律规定了金融监管机构 的组织结构、权限和监管措施， 以确保金融市场的稳定性。
金融交易
金融法律规范了各种金融交易 的合法性及其操作程序，如债 券发行、股权转让等。
金融争议解决
金融法律提供了金融争议解决 的途径和程序，包括仲裁、诉 讼等。
金融法律的案例分析
著名案例1
介绍一个影响深远的金融法律案例，以展示金融法 律在实践中的应用。
著名案例2
介绍另一个引人注目的金融法律案例，以便更好地 理解金融法律的实际效果。
金融法律的未来发展趋势
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技术创影响
分析技术创新对金融法律的影响，并探
金融法律对于维护金融系统的正常运作和保护市场参与者的权益至关重要。 它为金融交易提供了法律框架和准则，促进了市场的健康发展。
金融法律的基本原则
1 合规性
金融交易必须符合相关法 律法规，并遵守道德和职 业操守。