2013年10月23日星期三银保通
420115_股市日历
证券简称变更有研硅股
复牌*ST 珠江 鼎汉技术美晨科技苏交科
分红股权登记鼎龙股份
分红除权轴承
3 月 19 日
星期三
红股上市南方轴承
年报预计披露焦作万方四川美丰银星能源南方汇通佳电股份江苏国泰恒星科技禾盛新材奥普光电雅
份法因数控人人乐康力电梯三元达恒基达鑫双星新材舜天船舶丹邦科技顺威股份珠江钢琴天龙光电上
海凯宝金通灵天舟文化博雅生物新日恒力青海华鼎鄂尔多斯标准股份盛和资源华丽家族京投银泰西藏城
投中国银行
分红股权登记银泰资源南方轴承保税科技
年报预计披露深深宝 A招商地产华控赛格南京中北山东路桥皖能电力风华高科国元证券高鸿股份国
风塑业安凯客车盾安环境华星化工康强电子天邦股份荣盛发展东方锆业拓日新能科大讯飞塔牌集
团大华股份东方雨虹胜利精密江苏神通长高集团华斯股份银河电子丰东股份万昌科技金禾实业爱
3 月 18 日
康科技卫星石化金轮股份神州泰岳南都电源南方泵业冠昊生物苏交科麦迪电气泰格医药日照港浙
数据精选|理财·创富
Financial·Wealth
股市日历
复牌金城股份利欧股份 秦岭水泥
年报预计披露新时达森马服饰重庆百货
业绩发布会濮耐股份精华制药金固股份荣盛石化博彦科技中电环保维尔利
3 月 17 日
星期一
限售股份上市流通七星电子利亚德江南水务
股东大会股权登记中航地产吉林化纤中捷股份冠福家用沃尔核材恒星科技安纳达北纬通信怡亚通国统股
克科技汉缆股份金达威阳普医疗坚瑞消防中海达光环新网华能国际中海发展上海建工中国玻纤海
南航空钱江水利中创信测上海能源金杯汽车飞乐音响信达地产沱牌舍得益民集团银座股份南京化
工行银保通三期主要交易画面说明及操作指引20071227
工行银保通三期主要交易界面说明及操作指引一、主要交易代码说明1、银保通凭证管理（9625）银保通凭证管理（9625）分为“网点领入/领出”和“柜员领入/领出”两个步骤，具体操作步骤和注意事项请参考“交易界面说明”栏目。
2、银保通新契约投保（9617）银保通新契约投保（9617）是进行银保新单投保的交易和操作，具体操作步骤及注意事项请参考“交易界面说明”栏目。
3、银保通新契约撤消（96171）银保通新契约撤消（96171）是指通过银保通系统在网点出单的当天，客户要求撤单的情况下，可以在网点进行撤单操作。
4、查询续期保险费信息(9619)查询续期保险费信息(9619)是指中国人寿续期缴费保险单（含个险、中介）可通过该交易进行续期缴费信息的查询和续期缴费操作。
二、主要注意事项1、以下所有银保通交易界面中，彩色字体（黄色或绿色）的输入（选择）栏目为必须输入（选择）栏目，白色字体的输入栏目为选输栏目（除另外注明外，可输入也可不输入）。
2、在输入彩色字体输入（选择）栏目时，请务必留意交易画面屏幕左下角是否有提示选择的项目，如有，请按照选择项目中的内容来选择，如果没有，则必须根据实际情况进行输入。
3、由于部分工行使用的黑白终端机，所以必须输入（选择）栏目表示为带有下划线的字体，选输栏目（可输入也可不输入）表示为没有下划线的字体。
例如下图所示，在光标移动到彩色字体输入栏目“保险公司代码”时，屏幕左下角将出现“001.太平，002.中国人寿，003新华人寿”的选择项目，此时，输入“002”选择项目。
而在“保险合同号”输入栏目时，没有出现选择项目，则必须根据实际情况输入保险合同号。
三、银保通新契约投保及新契约撤消（撤单）交易流水三、银保通新契约交易界面说明及操作指引1、(9625)集中式银保通凭证管理9625“银保通凭证管理”共有两个步骤，第一个步骤是“网点领入/领出”，第二个步骤是“柜员领入/领出”。
必须是“网点领入/领出”操作全部完成后，才能做“柜员领入/领出”操作。
合众银保通-操作手册(新)
合众人寿银保通系统用户手册合众人寿保险股份有限公司四川分公司2012年1月第1章系统功能1.1合众保险1.1.1.1 功能描述通过前台1740交易进入银保通-合众保险的交易选择入口，所有交易由此交易选择进入。
1.1.1.2 操作界面1.1.1.3 操作流程1.直接回车选择银保通项目，如下图：2.选择业务种类，如下图：1.2新保承保（001）1.2.1新保承保交易（6465）1.2.1.1 功能描述完成新保承保的缴费。
缴费成功后打印保单与缴费凭证。
1.2.1.2 操作界面1.2.1.2.1界面1说明：由于保险方保单已经特别约定受益人，所以是否在界面输入指定受益人信息，最终都是按约定的法定受益人。
主要是投保信息。
关系:险种代码：1063合众借款人意外伤害保险缴费形式:0 现金；1 转帐；1.2.1.2.2界面21.2.1.3 操作流程根据客户投保单，填入投保人与被保人信息，如下图：投保人姓名、被保人证件类型、被保人证件号码、被保人姓名、被保人性别、被保人出生日期、与被保人关系等信息必须输入。
被保人投保人电子邮件、家庭地址、被保人邮政编码、被保人电话等信息可根据投保单的信息有选择地输入。
如下：险种代码选1063 合众借款人意外伤害保险，选择正确的险种和相应险种信息，自动转入借据查询界面，如图：输入正确的借据信息后按发送健，回到界面1，如下图：4.正确输入保单印刷号码等信息，按发送健进行保费计算，成功计算保费后转到缴费界面，如下图：5.正确输入缴费界面信息，按发送健进行缴费。
如下图：6.成功交易后，分别打印保单和凭证。
如下图：7.交易结束。
1.3当日撤单（003）1.3.1当日撤单交易（9003）1.3.1.1 功能描述完成新保承保的撤单。
说明：柜员流水号是原成功交易流水号。
其他内容可以不输。
1.输入柜员流水号，如下图：2.按发送健，查询结果如下图：3.按Ctrl+D抹账，选择授权方式如下图：4.输入授权柜员如下图，按发送健发送5.交易成功，结束。
2013年黄金白银走势回顾以及2014年走势展望
2013年黄金白银走势回顾以及2014年走势展望2013年黄金白银走势回顾2013年黄金的走势打破了持续12年的牛市，年度跌幅逾28%，并创下1981年以来最大年度跌幅。
白银去年累积跌幅为36%，是1982年以来最大年度跌幅，今年白银在贵金属市场的表现最差。
现货铂金录得11%的年度跌幅。
此间市场年度表现最好的为现货钯金，今年升2%。
另外，黄金ETF持仓量流出严重，截止2013年底，全球最大黄金上市交易基金(ETF)SPDR Gold Trust GLD持仓量跌破800吨，为2009年1月来最低。
2013年1月3日美联储在FOMC会议纪要中暗示，将在2013年年底放缓或停止资产购买，金价闻声大跌，最低跌至1625美元，白银更是跌破了30.0美元大关，回吐了QE3所有的涨幅，从此缩减QE这个话题成了2013年黄金白银市场炒作的主线。
2008年之后黄金白银大幅走高，主要是因为全球性的货币量化宽松政策，尤其是美国的QE 政策带动了黄金白银价格一路走高。
但是随着货币刺激政策的边际效应逐渐显现，黄金价格开始缓慢回落，美联储暗示年底缩减QE更是进一步打压了黄金的价格。
2013年中国春节期间，也就是2月中旬，黄金跌破了1625美元这个关键支撑，随后金价在1555-1616美元之间盘整了近两个月，白银则在30.0美元下方盘整。
期间美联储鹰鸽两派相争激烈，鹰派有反扑的势头，不过对于缩减QE问题仍是模糊不清。
欧洲方面危机四伏，“欧猪四国”烽烟四起，塞浦路斯危机也逐渐浮出水面。
直到4月12日，市场传出塞浦路斯抛售黄金的报道，引发黄金市场崩盘式下跌，直接打破2012年铸成的“铁底”，直逼2011年最低点，最后在1321美元止跌回升白银也跌破了26美元这个重要关口，直到22.0美元才止跌回升。
经过一轮大跌之后，实物买盘不断涌入，5月份，金价最高回升至1487美元，随后在1400美元大关附近盘整，银价反弹至24.8美元之后就一直维持震荡向下的趋势。
银行柜员考试：代理业务题库
银行柜员考试：代理业务题库1、判断题客户委托定期定额申购时间与终止定期定额申购时间间隔为≥6个月。
正确答案：错2、单选基金预约赎回交易错误的说法是（）。
A.预约赎回份额将于预约日冻结B.赎回的基金份额（江南博哥）必须是客户在基金账户内可用份额C.操作员在受理预约赎回后应提示客户，若基金管理人公告暂停本基金赎回，有可能导致预约赎回失败，银行不承担任何责任D.发生巨额赎回的，按基金管理人对外公告的有关规定执行正确答案：A3、单选电子国债开户、销户（）。
A.不允许代理B.允许代理，须出示委托证明及代理人和被代理人的身份证件C.允许代理，须出示代理人及被代理人的有效身份证件D.允许代理，需出示代理人的身份证件正确答案：C4、多选签订代发工资协议时，委托单位应提供（）。
A.营业执照B.组织机构代码证C.开户许可证D.法定代表人有效身份证件复印件、经办人的有效身份证件原件及复印件、法人授权委托书正确答案：A, B, C, D5、单选“银保通”业务的收费管理实行（）原则。
A.无偿服务B.有偿服务C.由总行决定D.有存款就不收费正确答案：B6、单选基金单位面值为（）元。
A.1B.2C.3D.4正确答案：A7、单选办理签约时，转存基数：以万元倍数转存，“双利丰”/“假日丰”在空格处填入（）的整数，多利丰填入500的整数倍。
A.≥1B.50C.≤1D.10正确答案：A8、单选委托单位代发工资款项应来源于其（）或经财政部门批准设立的预算单位零余额账户。
A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户正确答案：A9、多选储蓄国债的特殊业务包括（）。
A.电子式国债非交易过户B.国债交易介质管理C.凭证式国债密码及支控管理D.凭证式国债凭证管理正确答案：A, B, C, D, E10、单选受托代付业务的融资期限最长不超过（）年。
A.1B.2C.3D.5正确答案：A11、多选代理黄金业务，ABIS已记账，ATII未记账，返回信息为“上笔交易已抹账，请用0319.0320补打凭证”，表明该交易未完全成功，经办员应（）。
2013年的保险重点“大事记”
2013年的保险重点“大事记”
今天是2013年的最后一天，正如许多行业一样，有必要对2013年的保险业的整体情况做一些重点的事件记录。
据不完全统计：2013年，保监会发布或修改了2项行政法规；出台11项部门规章，46个规范性文件。
改革
等待了14年，保险业终于等到了费率市场化改革。
据不完全统计，农银人寿、建信人寿、中英人寿、建信人寿等都已有产品上市或销售。
根据《关于普通型人身保险费率政策改革有关事项的通知》：改革后新签发的普通型人身保险保单，法定责任准备金评估利率不得高于保单预定利率和3.5％的小者。
也就是说，普通型人身保险预定利率由1999年起设定的2.5%上调至3.5%。
突破
《农业保险条例》自3月1日起施行。
财政部、人力资源和社会保障部、国家税务总局联合下发《关于企业年金、职业年金个人所得税有关问题的通知》，宣布从2014年1月1日起，我国开始实施企业年金、职业年金个人所得税递延优惠政策。
监管
今年上半年，各保监局共检查8家保险公司的88个基层保险机构，其中省级公司35个、地市及以下基层机构53个，延伸检查车商、银邮等保险中介机构85家。
查实保险公司利用中介业务渠道弄虚作假，非法套取资金2583.79万元。
《保险销售从业人员监管办法》《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》相继出台。
保监会下发了《关于规范财产保险公司电话营销业务市场秩序，禁止电话营销扰民有关事项》；之后，各地保监局也对人寿保险电话营销业务进行规范。
2013年中国货币政策大事记
2013年中国货币政策大事记2014年02月28日17:37来源：央行网站0人参与0评论1月18日，中国人民银行宣布启用公开市场短期流动性调节工具（Short-term Liquidity Operations，SLO），作为公开市场常规操作的必要补充，在银行体系流动性出现临时性波动时相机使用。
1月，中国人民银行创设“常备借贷便利”（Standing Lending Facility，SLF），对金融机构开展操作，提供流动性支持。
1月22日，中国人民银行印发《关于加强地方法人金融机构流动性管理有效发挥短期再贷款流动性供给功能的通知》（银发〔2013〕22号），要求各分支机构充分认识再贷款对地方法人金融机构临时性流动性供给的积极作用，引导金融机构将短期再贷款作为解决短期流动性不足的正常资金来源渠道，有效运用短期再贷款工具满足金融机构合理的流动性需求。
1月25日，中国人民银行与中国银行[-0.79%资金研报]台北分行签订《关于人民币业务的清算协议》。
海峡两岸的金融机构除可通过代理行渠道为客户办理跨境人民币结算业务外，也可通过清算行渠道为客户办理跨境人民币结算业务。
1月30日，中国人民银行向全国人大财经委员会汇报2012年货币政策执行情况。
2月6日，发布《2012年第四季度中国货币政策执行报告》。
2月7日，出台《中国人民银行办公厅关于做好2013年信贷政策工作的意见》（银办发〔2013〕26号），要求人民银行各分支机构和各银行业金融机构重点加强对“三农”、中小企业、城镇化建设、经济结构调整和产业升级、保障性安居工程、就业等民生工程和地方政府融资平台清理规范等方面的金融服务工作。
2月8日，根据中国人民银行和新加坡金融管理局就加强中国与新加坡金融服务领域合作的相关安排，经过评审，中国人民银行决定授权中国工商银行[-0.60%资金研报]新加坡分行担任新加坡人民币业务清算行。
3月4日，中国人民银行印发《关于拓宽支农再贷款适用范围做好春耕备耕金融服务工作的通知》（银发〔2013〕58号），在全国范围内推广拓宽支农再贷款适用范围政策，进一步发挥支农再贷款引导农村金融机构扩大“三农”信贷投放的功能，同时做好春耕备耕金融服务工作。
2013中国金融十大事件
【2013中国金融十大事件】2013年对于中国的经济来说是不平凡的一年。
在中国经济外需下降、要素边际生产率降低、经济结构调整的综合影响下，中国经济增速有所放缓，各行各业都受到了不同程度的影响。
作为中国经济的核心——金融系统也暴露出了一些风险隐患和问题，中国的经济金融体系到了不得不改革的关键阶段。
同时，伴随着改革、创新的浪潮，中国的经济金融也发生了一些具有特殊意义的突破性事件。
商业银行方面，首先，利率市场化的压力迫使商业银行必须对其业务结构进行调整，对其产品进行创新，提高服务质量。
其次，互联网金融的冲击给中国的银行业带来了新的“抢食者”，过去传统商业银行的物理网点优势正在逐渐变得不再那么重要，中国的银行业迫切地需要一场技术革命。
再次，资管新规的出台、银监会8号文的颁布为商业银行的创新划定了新的边界。
此外，发生在年中的“钱荒”事件突显出了银行业流动性管控带来的影响，放大了中国经济存在的流动性不足问题。
另外，部分城商行借道港交所完成IPO，设立民营银行受到政治家、监管层的重视，社区银行的破冰为中国的银行业带来了一些新的气息，为处在阴霾中的中国银行业带来了一丝阳光。
资本市场方面，首先，信贷资产证券化得到政策支持。
在金融机构期限错配、流动性不足、金融风险等问题日益突出的背景下，市场和决策层重新将目光投向资产证券化并形成新的共识，这无疑是2013年中国金融界的一个亮点性事件。
其次，新一轮新股发行制度的改革，是进入了后核准时代的中国证券市场一次重要的改革，给沉寂了6年的资本市场带来了新的机遇，多项改革意见的出台将使我国的证券市场向着更规范、更健康的方向发展。
总结过去，继往开来，《银行家》甄选“2013年中国十大金融事件”，铭刻中国金融发展历程，望与广大读者一起，在2014年迈步从头，谱写出中国经济金融发展新的篇章！【利率市场化改革取得突破性进展】利率作为最重要的金融资产价格，市场化问题一直备受关注，现阶段我国货币市场、国债市场和境内外币市场领域已经基本实现利率市场化，剩下的存贷款利率市场化（只剩存款了）很大程度上被当作是金融改革难啃的骨头。
新契约及银保通操作流程
《新契约及银保通操作流程》课程规划表新契约及银保通操作流程——太平银保新人岗前培训课程——课程目标通过45分钟的学习，让学员了解新契约及银保通的作业流程及注意事项；学会处理常见问题，提高新契约出单时效和业务品质。
——太平银保新人岗前培训课程——大纲一、新契约操作流程二、银保通操作流程——太平银保新人岗前培训课程————太平银保新人岗前培训课程——新契约操作流程☐新契约标准件作业流程☐新契约非标准件作业流程☐客户资料的填写☐投保事项的填写☐特别约定的填写☐新契约回执管理——太平银保新人岗前培训课程——银险新契约标准件作业流程客户经理共享中心作业部分支公司网点共享中心寿运部——太平银保新人岗前培训课程——新契约非标准件作业流程影像扫描初审业务员问题件❑“手机/小灵通”栏的填写:客户资料的填写(1/4)客户资料的填写(2/4)•只有在投、被保人为同一人的情况下，才能勾选被保人资料栏内的“同投保人”选项。
•上面的被保险人资料栏填写正确吗？——太平银保新人岗前培训课程——客户资料的填写(3/4)所有的证件必须填写证件的有效截止日期——太平银保新人岗前培训课程————太平银保新人岗前培训课程——•只有在身故受益人、被保人不是同一人的情况下，才能勾选身故受益人资料栏内的“同投保人”选项。
◆如指定两个以上身故受益人，不能为顺序受益，只能是比例受益，并且其受益份额相加总额应为100%。
客户资料的填写(4/4)——太平银保新人岗前培训课程——•险种代码填写必须与险种一致，并且要正确清晰投保事项的填写(1/2)——太平银保新人岗前培训课程——豁免保费：计算豁免保费时应四舍五入精确到角。
投保事项的填写(2/2)——太平银保新人岗前培训课程——新契约回执管理✓保单犹豫期自回执在系统中回销之日起计算。
时效要求考核办法犹豫期的计算✓初审人员必须在第一时间通知代理人领取保单。
✓代理人在领取保单必须尽快将回执交回公司。
✓代理人的佣金与回执挂钩。
华商牛博士2013炒股日历(横排)_liguang
1
劳动节
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廿三
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廿四
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青年节
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立夏
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廿七
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廿八
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廿九
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三十
10
四月
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初二
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母亲节
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初四
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初五
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初六
16
初七
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初八
18
初九
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初十
20
十一
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小满
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十三
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十四
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十五
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十六
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十七 本月纪要：
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十八
28
十九
29
二十
30
廿一
31
廿二
华商牛博士团队祝您炒股愉快！！！
2013 年
星期日 星期一 星期二
2013 年
星期日 星期一 星期二
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廿一
月（癸巳年·蛇年）
星期四 星期五 星期六
星期三
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元旦
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小寒
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十二月
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初二
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初三
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初四
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初五
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初六
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初七
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腊八节
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大寒
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初十
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十一
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十二
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十三
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十四
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银行“银保通”营销方案
网点数
2002年5月底确保已签协议的9个网点全部开通 “银保通”，力争2002年底开通招行北京所有20个网点
首期标准保费
600万
期缴件数占比
年度达到50%
首期标准保费目标测算依据 – 600万
以每个网点月度客户数量15人计算，则年度客户总量=15x9x12=1620人 趸交、年交、月交占比分别为：30%，35%，35% 最好情况：趸交、年交、月交每件分别为15000元、10000元、1000元 趸交：15000/8×1620×30%=91.125万 年交：10000×1620×35%=567万 月交：1000×1620×35%×12=680.4万 共计：1338.525万 最差情况：趸交、年交、月交每件分别为15000元、1000元、100元 趸交：15000/8×1620×30%=91.125万 年交：1000×1620×35%=56.7万 月交：100×1620×35%x12=68.4万 共计：216.225万 平均值：(1338.525+216.225)/2=777.375万 考虑到新渠道的不稳定因素，因此将目标定为：600万
“银保通” 柜面电子出单系统试运行期间促销方案（内部） 活动时间：2002年4月8日——2002年5月8日 促销地点：招商银行北京分行营业部、亚运村支行、长安街支行。 促销内容： 活动期间，凡购买银行保险产品之招行员工，均可获得精美礼品。同时， 员工亲属、朋友享受与招行员工相同优惠（每位员工限２个名额）。 1. 千禧红A或世纪栋梁趸缴型： 2份－ 4份，均可获赠电子万年历一个； ５份以上（含），附赠平安纪念手表一块（分男/女两款，任选一款）； 2. 千禧红B/C或世纪栋梁年缴型： １份－４份，附赠平安纪念手表一块（男/女两款，任选一款）。 ５份以上（含），附赠平安纪念情侣表一对。 注： 1. 促销期内，同一投保人多次购买同一险种，礼品发放只限一次 2. 如在犹豫期内退保，请将礼品一并退回。
系统银保通业务操作手册
BoEing系统银保通业务操作手册文档信息：编号：产品：BoEing系统银保通类别：密级：公开状态：路径：修订记录：日期版本修订内容概述作者2014/05/10 1.0 按照新一代银保通的业务流程，编写该操作手册陈奕颖、李泽伟、陈逸祺、田玉洁、杜明、黄利骏、潘晓寒、关文婷2014/06/10 1.1 增加柜员流水查询交易(8273)，调整826b和8272交易描述李关义、朱全鑫、赵鹏2015/08 1.2 按照BoEing系统银保通的业务流程，编写该操作手册银保通BoEing项目组2015/09/17 2.0 对手册进行更新整理李关义、王营目录BoEing系统银保通业务操作手册 (1)目录 (1)一、基础内容 (1)1.1. 概念术语 (1)1.1.1. 投保人 (1)1.1.2. 被保险人 (1)1.1.3. 受益人 (1)1.1.4. 保险金额 (1)1.1.5. 保险费 (1)1.1.6. 投保单 (2)1.1.7. 保险单 (2)1.1.8. 趸缴 (2)1.1.9. 期缴 (2)1.1.10. 批单 (2)1.1.11. 犹豫期退保（撤单） (2)1.1.12. 退保 (3)1.1.13. 满期给付 (3)1.2. 功能点 (3)1.2.1 新单试算 (3)1.2.2 新单缴费 (3)1.2.3 新单试算结果查询 (3)1.2.4 非实时出单申请 (3)1.2.5 非实时出单申请查询 (4)1.2.6 取消交易 (4)1.2.7 当日撤单 (4)1.2.8 保单重打 (4)1.2.9 保险合同变更（保全）申请：犹豫期撤单、退保、满期给付 (4)1.2.10 保全申请状态查询 (4)1.2.11 账户变更 (5)1.2.12 续期缴费 (5)1.2.13保单查询 (5)1.2.14出单明细查询/打印 (5)1.2.15银保通末笔查询 (5)1.3. 凭证及其说明 (6)1.3.1 投保单 (6)1.3.2 保险单 (6)二、联机交易操作步骤 (7)2.1. 重要空白凭证管理 (7)2.1.1凭证出/入库(管理行）(61701) (7)2.1.2凭证调拨出/入库(61702) (10)2.1.3用户领入/上缴凭证(61704) (11)2.1.4用户凭证箱查询(61716) (13)2.1.5凭证内部处理(61714) (13)2.1.6表外分户主档查询与维护(62415) (14)2.1.7凭证种类查询(61718) (15)2.1.8库存登记簿查询(61705) (16)2.1.8出入库登记簿查询(61706) (16)2.1.9调拨在途登记簿查询(61707) (17)2.1.10用户当日销号凭证查询(61715) (17)2.1.11重要空白凭证账实核对(61710) (18)2.2. 银保通联机交易 (18)2.2.1 新单试算(55102) (19)2.2.2. 新单缴费(55100) (29)2.2.3. 新单试算结果查询(55004) (32)2.2.4. 非实时出单申请(55101) (34)2.2.5. 非实时出单申请查询(55003) (37)2.2.6. 取消交易(55300) (39)2.2.7. 当日撤单(55301) (40)2.2.8. 保单重打(55801) (42)2.2.9. 保险合同变更申请(55005) (44)2.2.10. 保全申请状态查询(55002) (47)2.2.11. 账户变更(55200） (48)2.2.12. 续期缴费(55103) (51)2.2.13. 保单查询(55001) (52)2.2.14. 出单明细查询/打印(55000) (56)2.2.15. 银保通末笔查询（55006） (58)附录常见问题汇总 (60)报错信息 (60)注意事项 (66)本手册目的是向柜面操作人员说明如何在BoEing系统下使用银保通交易完成代理保险业务。
邮政储蓄银行银保通操作手册(银行版)
邮政银保通录入界面及注意事项
选择投保险种，输入险种相关信息： 领取方式、领取年龄可不用录入。红利领取方式项：可不选择，回车跳到下一 项。缴费年期类型项：趸缴产品选择“一次交清”。缴费年期项：趸缴录“1”， 年缴按缴费年限录入。保障年期类型项：红上红系列产品均选择“按年限保”。
邮政银保通录入界面及注意事项
建议核实投保信息并重新投保
以军官证购买产品在银保通录入不能通过 估需计 人是 工军 核人保的职业风险受限，银保通暂不支持。建议换被保人或人工核保
在银行已经成功出单，也已经打印了扉页
和收费凭证，但系统中查询不到此单。或 者从契撤池向承保流转的不够及时，影响
估计是对帐未成功
做保全。
需上报问题件，并提供投保书号
邮政渠道产品上线清单 各产品投核保规则 邮政银保通录入界面及注意事项 银保通常见问题讲解
生命红上红A款（分红型） 生命红上红C款（分红型） 生命红上红D款（分红型） 生命红上红E款（分红型） 生命鼎利丰两全保险（分红型）
邮政渠道产品上线清单 各产品投核保规则 邮政银保通录入界面及注意事项 银保通常见问题讲解
邮政银保通常见问题讲解
报错信息 银行或客户经理不存在 该凭证号非当前使用凭证号
需人工核保
提取现金价值表出错 保额与保费不符 系统连接超时
问题判断
解决办法
可能网点信息中未添加银行代码
建议与分公司渠道管理人员核实，并添加与网点匹配的银 行代码
可能银行未开通我司在该网点的银保通权 限
建议与银行方核实并要求银行开通权限
通用规则
➢ 投保人的投保年龄应该大于18岁 ➢ 同一受益顺序下的受益比率必须为100% ➢ 身故受益人为法定时,名称只能是“法定继承人” ➢ 受益人和被保人关系不能为本人
中行银保通操作流程
一、登陆系统1、请设置显示器分辨率为1024×7682、桌面或生产系统中的IBAS图标3、用户名是您的RBS柜员号，初始密码为888888二、领取凭证1、进入凭证管理→凭证领取增加：选择公司人保寿险→选择凭证类型保单（实物为保险单）→输入保险单号→确认→察看提示是否领取成功→确认2、再选择公司人保寿险→凭证类型发票（实物为收据）→输入收据号→确认→察看提示是否领取成功→取消返回到主界面三、收保费进入保费处理模块→收保费：选择公司人保寿险→输入人身保险投保单号码（若提示投保单号已存在可换一份投保单号输入并与客户实际签字的投保单一同保留）→输入金额（投保单中保险费的金额）→输入投保人姓名→输入身份证明件号码→确认→提示收费成功确认→等出现打印界面后察看姓名、证件号码及金额是否正确，不正确进入退保费模块（详见五、当日退保流程），确认无误后点击打印→送存款凭条到打印机中打印→打印完毕后请客户签字确认（可能会提示退纸失败，此属正常，点确认即可）→返回到主界面四、投保单处理1、进入投保单处理模块→投保单录入→此时可看到刚才已经做了收保费处理的纪录，选择并确认或双击进入→依照人身保险投保单中的详细信息逐一录入投保人和被保险人（若为投保人本人也必须再录一次）的证件号码、出生日期、通讯地址、职业、联系电话、保险费、身故受益人等详细信息；注意：1、信息必须录入完整，对于暂不清楚的信息（如不知道电话号码）则必须输入‘无’；2、对于没有指定身故受益人的必须在身故受益姓名栏下方输入‘法定受益人’五个汉字，否则无法通过核保效验。
→录入完毕后点击确认（若提示错误请仔细阅读并对错误项进行修改后再次点击确认）→提示录入成功确认→点击取消返回到投保单处理模块2、进入投保单复核→双击需要复核的纪录→确认信息无误后点击通过→点击取消返回到投保单处理模块3、进入在线核保→输入已经领取的保险单号码和发票（收据）号码，确认信息无误后点击确认等待在线核保通过→核保通过后点击确认进入打印界面→等出现打印界面后点击打印∶1、首先将保险单正面正向送入打印机打印投保信息；2、正面打印完毕后直接将保险单翻转送入打印机，在保险单背面打印现金价值表；3、打印完毕后界面提示打印发票，再次点击打印并将收据正面正向送入打印机。
县域银保市场与规划
广东中山
现为地级市（原为县），下辖石岐区等 五个办事处，小榄等18个镇以及1个高 新技术开发区。泰康设中心支公司。 18个镇及1个开发区划归“县域”
常熟市、张家港市、太仓市、昆山市、
吴江市
通常所讲的“县域经济”概念： 主要指县及县级市，不包括市辖区。 也有学者把农村人口较多的市辖区包 括在内。 银保系列对县域的划分与此基本吻合。
业。 3、经营成本的优势——银保业务主要依托银行网点及其人员销售，
在县域几乎不需要配置职场和设备，更不需大规模发展组织，只
需找到几名优秀专管员，即可迅速、大规模开展业务。 4、竞争环境有利——目前县域市场竞争主体相对较少，有利于我
司快速渗透和建立核心优势；此外，与城市相比，县域市场金融
产品供给不足，银保产品具有较强的竞争优势。
有明显的季节性 很大程度上受制于银行的态度和合作力度
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业务规模
业务季节性 制约因素
案例研究1：
江苏启东（县级市） 2007年末人口：112万 2007年ＧＤＰ：283亿 2007年末居民储蓄余额：202亿 产品结构：85％为投连险 15％为五年期分红险 出单方式：74％为银保通， 26％为公司出单 银保专管员：5人 已开发渠道： 建行、农行、邮储、 工行、中行 拟开发渠道：招行、交行、信合 营销服务部：休眠
寿险公司数量： 6家
08年1季度银保市场总规模：1.8亿 泰康银保规模：5224万 泰康市场份额： 28.3％ 泰康市场地位：第2名 泰康系统排名：第5名 预计全年泰康银保保费：7000万
渠道发展不均衡 预计全年泰康银保占当地居民储蓄 余额比重0.75％！
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案例研究3：
安徽利辛县： 2007年末人口：150.5万 2007年ＧＤＰ： 68.2亿 2007年末居民储蓄余额： 51.7亿 2007年基金销量：1500万 寿险公司数量： 5家 08年1季度银保市场总规模：6000万 泰康银保规模：4052万 泰康市场份额： 30％ 泰康市场地位：第2名 泰康系统排名：第15名 预计全年泰康银保保费：6000万 预计全年泰康银保占当地居民储蓄余 额比重1％！
中行银保通系统操作培训
注意：作废的凭证必须 在保险单和发票上加盖 作废章并收回。
七、当日柜面退保流程
目前仅对当天承保 的有效
注意：1、必须是同 一业务经办员在同 一台终端上进行操 作，即谁出单谁撤 单；2、契撤时必须 看清记录，切勿将 其他承保记录契撤； 3、投保单契撤必须 在已经完成在线核 保并点击过打印成 功的前提下有效， 即成功出单；4、对 于成功契撤的必须 将已经打印的保险 单和发票加盖作废 章并收回。
注意：在所有打印未完成前 切勿点击确认 确认按钮，否则会导 确认 致实际打印操作尚未完成时提 前进入打印结果确认界面。
六、柜面出单流程
5、打印保险单和发票（收据）
打印结果正确且字迹清 楚则点击打印成功并返 回到主界面，所有操作 完成。 若打印结果不正确或字 迹不清楚则点击打印失 败，此时体统提示凭证 是否作废，点击确定后 系统自动发送在线冲正 请求，成功后返回在线 冲正成功提示，点击确 认。此时可进入在线核 保模块对打印失败的投 保单再次进行在线核保 操作，但需启用新的保 需启用新的保 险单号和发票 （ 收据 ） 号。
七、当日柜面退保流程
对于已经做收保 费处理但未做投 保单处理的可以 直接进入保费处 理模块→退保费 →此时可看到刚 才已经做了收保 费处理的纪录， 选择需要退费的 记录并点击退保 费→等出现打印 界面后点击打印 →送取款凭条到 打印机中打印→ 打印完毕后点击 取消返回到主界 面。
日终对账及保费划转
中行银保通系统操作流程
2008年元月 2008年元月 湖南长沙 湖南 长沙
一、内容提要
1 2 3 4
中行银保通系统概述 中行银保通系统操作流程 银保通投保资料交接 银保通出单常见问题解决
二、系统概述
单证管理
企业信用报告_银保通(南京)科技有限公司
基础版企业信用报告
目录
一、企业背景 .........................................................................................................................................................5 1.1 工商信息 ......................................................................................................................................................5 1.2 分支机构 ......................................................................................................................................................5 1.3 变更记录 ......................................................................................................................................................5 1.4 主要人员 ......................................................................................................................................................6 1.5 联系方式 ......................................................................................................................................................6
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2013年10月23日星期三银保通
通用查询交易测试修改意见汇总
整体修改内容
修改内容主要为界面名称确认，将整个系统内相同交易相同内容的名称叫法进行规范，确保前后叫法一致。
并且对交易界面进行优化，取消易引起干扰及未使用的界面
7036交易
录入界面中第二项【银行卡/账户】改为银行卡（因目前仅支持借记卡转账缴费，故取消/账户内容）
【发票印刷号】该项取消，因新华人寿发票需要到保险公司打印出具，故该内容界面予以隐藏。
新单承保交易
打印中间业务凭证显示内容优化建议：需要在目前打印内容中添加部分信息，一共显示的项目有：交易日期、交易时间、投保人名称、保单号，投保银行卡号，险种名称，缴费方式、缴费年期，投保缴费金额（目前为交易金额），银保通流水，交易部门，交易柜员。
【增加内容为：险种名称、缴费方式、缴费年期】
名称唯一确定（包括交易界面和查询界面）
重空凭证保险单号码统一称为保险单号（现称为保单印刷号或保险单号统一修改为保险单号）
投保承保后保险公司生成保险合同号在交易界面中统一为保险合同号
缴费年期统一修改为交费期间（与投保书一致）缴费方式统一修改为交费方式。