银行资金调拨制度1

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资金调拨管理规定通用版

资金调拨管理规定通用版一、总则为规范资金调拨管理，提高资金使用效益，确保资金使用符合法律法规和财务规章制度，特制定本资金调拨管理规定通用版。

二、适用范围本规定适用于所有使用资金调拨的单位及个人。

三、资金调拨的程序和要求1. 资金调拨的程序（1）提出申请：资金使用单位根据实际需求，向资金管理部门提出调拨申请，包括资金金额、用途、调拨原因等必要信息。

（2）资金管理部门审核：资金管理部门对申请进行审核，核实申请的合法性、合规性和准确性，如有需要，可以要求申请单位提供相关证明材料。

（3）审批决策：资金管理部门根据审核结果，进行审批决策，决定是否进行资金调拨，并通知申请单位。

（4）资金调拨：资金管理部门根据审批结果，将资金按照申请单位提供的银行账户信息进行调拨。

（5）备案登记：资金管理部门对资金调拨进行备案登记，记录资金调拨信息，包括调拨日期、调拨金额、调拨用途等。

2. 资金调拨的要求（1）合法合规：资金调拨必须符合相关法律法规和财务规章制度的要求，不得违法乱纪。

（2）准确完整：资金调拨申请必须提供准确、完整的信息，包括资金金额、用途、调拨原因等，确保审核和决策的科学性和准确性。

（3）高效公正：资金调拨的审核、决策和执行必须高效公正，确保资金能够及时到位，提高资金使用效率。

（4）风险控制：资金调拨过程中，应进行风险控制，避免资金被滥用、挪用或损失，确保资金的安全性和稳定性。

（5）信息披露：资金调拨的过程和结果应及时向社会公开披露，提高透明度和公信力。

四、资金调拨的责任与制度1. 资金使用单位责任（1）申请责任：资金使用单位需按照规定的程序，提出准确、真实、合规的调拨申请，并承担相应的法律责任。

（2）资金使用责任：资金使用单位需按照调拨用途使用资金，不得违反规定或超出预算，确保资金使用符合规定和预期效益。

（3）信息报告责任：资金使用单位需按规定定期向资金管理部门报告资金使用情况，包括资金支出、效益评估等。

2. 资金管理部门责任（1）审核责任：资金管理部门需对调拨申请进行审核，确保申请的真实性和准确性，防止虚假申请或滥用资金。

银行现金调拨制度范本

银行现金调拨制度范本第一章总则第一条为了加强银行现金调拨工作的管理，确保现金资金的安全、及时和准确，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我行各分支机构进行的现金调拨工作。

第三条现金调拨工作应遵循安全、及时、准确、高效的原则，确保现金资金的完整性和流动性。

第四条现金调拨工作应实行权限管理，明确各级人员和部门的职责，建立严格的责任追究制度。

第二章组织机构与职责第五条设立现金调拨管理部门，负责全行现金调拨工作的统一管理。

第六条各级分支机构应设立现金调拨岗位，负责本机构的现金调拨工作。

第七条现金调拨部门的职责：（一）制定和完善现金调拨管理制度；（二）组织实施现金调拨工作，确保现金资金的安全、及时和准确；（三）监督和检查各级分支机构现金调拨工作的执行情况；（四）处理现金调拨工作中的问题和纠纷；（五）定期对现金调拨工作进行总结和分析，提出改进措施。

第三章现金调拨流程第八条现金调拨流程分为：申请、审批、执行、反馈四个环节。

第九条各级分支机构需要进行现金调拨时，应向现金调拨部门提出申请，并提交相关资料。

第十条现金调拨部门对申请进行审批，审批通过后，通知相关分支机构进行现金调拨。

第十一条执行现金调拨时，应由两名以上工作人员共同进行，确保现金资金的安全和准确。

第十二条现金调拨完成后，相关分支机构应向现金调拨部门反馈现金调拨结果。

第四章现金调拨管理第十三条各级分支机构应根据业务需要，合理预测现金资金需求，提前向现金调拨部门申请。

第十四条现金调拨部门应根据各级分支机构的申请和预测，合理安排现金调拨计划，确保现金资金的及时供应。

第十五条现金调拨部门应建立现金调拨档案，记录现金调拨的申请、审批、执行和反馈等情况。

第十六条各级分支机构应建立健全现金保管制度，确保现金资金的安全和完整。

第十七条现金调拨部门应定期对现金调拨工作进行检查和评估，发现问题及时整改。

资金调拨

注意事项
• 支行启动“7795资金调拨记账凭证打印” 必须在当天打印。 • 对于当天审核入账的交易，可以启动 “9900当日错账冲正”冲销。
自动拆借流程
• 上级行在日终结账时，系统内通存通兑有大额资金转出，出现备付金透支，系统会自动拆借一笔一般借款给下级行补足头寸，以便下级行完成系统内通存通兑清算。 • 当下级行头寸富余时，如果下级行有自动拆借的借款，日终系统自动将头寸余额归还自动拆借借款。 • 自动拆借凭证与自动归还凭证在次日打印。
注意事项
• 支行启动“7795资金调拨记账凭证打印” 必须在当天打印。 • 资金上存到期当天，如果不做支取，系统会按原来的存期自动转存一笔。
实汇上拨流程
• 下级行向直接上级行申请上存资金，上级行审核下级行资金申请要求，核准下级行资金上存申请。
• 下级行填写电汇凭证，提交当地人行或同业银行，将申请上存的款项划拨至接收行存放中央银行备付金账户或存放同业账户。
• 下级行应于申请当日及时启动“7792系统内资金调拨查询”交易，查询资金调拨申请及审核情况，对被拒绝或未审核的记录应查明原因。 • 会计分录为： • 下级行： • 借：存放上级行备付金 • 贷：发送账号（存放央行备付金或存放同业） • 上级行： • 借：接收账号（存放央行备付金或存放同业） • 贷：下级行存放备付金
拆借流程
• 下级行在申请当日随时启动“7792系统内资金调拨查询”交易查询上级行审核情况。 • 上级行审核入账后，下级行启动“7795资金调拨记账凭证打印”交易打印资金调拨记账凭证。
归还拆借流程
• 下级行柜员启动“7791资金调拨申请”交易，功能选择“1-新增”，申请项目选择“04-归还借款”，填入该笔借款的项目编号，序号填写“01”，录入申请借款金额后提交申请。申请成功后打印“资金调度申请书”。 • 上级行启动“7792系统内资金调拨查询”交易查询辖内各机构资金申请情况，选择申请状态下的申请项目编号进行审核。 • 系统自动联动“7793系统内资金调拨审核入账”交易，审核该笔申请。系统完成审核并打印“资金调度申请书”、“系统内资金调拨记账凭证”。

资金调拨操作规程

资金调拨操作规程谨慎、高效的资金调拨是企业内部财务管理的重要环节之一。

为了确保资金调拨流程的顺利进行，提高财务运作的透明度和效率，本文制定了资金调拨操作规程。

一、概述资金调拨操作规程旨在规范企业内部资金调度行为，确保资金调拨的合法性和准确性，减少资金流失和风险。

二、资金调拨程序1. 资金调拨申请资金调拨申请应由相关部门或项目负责人提出，提供以下信息：a) 调拨金额及原因b) 资金调拨的来源和去向c) 调拨的时间要求2. 资金调拨审批资金调拨申请需提交给财务部门，相关审核人员负责审批申请的合法性和准确性。

审批人员可要求提供进一步的支持材料用于核实。

3. 资金调拨执行审批通过后，财务部门负责将资金调拨指令发送至相关账户，并及时记录调拨流水。

同时，通知相关部门或项目负责人关于资金调拨的完成情况。

4. 资金调拨报告财务部门需及时生成资金调拨报告，包括调拨金额、调拨时间、调拨原因、调拨来源和去向等信息，并存档备查。

5. 资金调拨监控财务部门对资金调拨情况进行监控和审核，确保调拨操作符合规定并防止潜在的风险。

如发现异常情况，及时采取措施并报告给上级领导。

三、准则和要求1. 合规性所有资金调拨操作必须符合国家法律法规和企业内部规定，严禁进行任何违法违规操作。

2. 清晰明确资金调拨申请应提供充分的信息，包括调拨金额、调拨原因、调拨时间等，以确保审批人员能够准确判断申请的合理性。

3. 财务管理财务部门负责审批和监控资金调拨，必须熟悉财务相关的法规和规定，确保调拨操作的准确性和合规性。

4. 审批流程制定明确的审批流程，确保资金调拨申请经过适当的层级审批，并留有审批意见记录。

5. 监控与风险防控财务部门应加强对资金调拨的监控和风险防控措施，及时发现和解决潜在的问题，并报告相关责任人。

四、责任与监督财务部门负责制定和执行资金调拨操作规程，并对资金调拨流程进行监督。

同时，各部门和项目负责人应积极配合并确保资金调拨的合规性和准确性。

总部资金调拨制度范本

总部资金调拨制度范本第一章总则第一条为加强总部资金调拨管理，规范资金使用行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，制定本制度。

第二条本制度适用于总部各部门、各子公司之间的资金调拨活动。

第三条资金调拨应遵循合法、合规、公开、透明的原则，确保资金安全、及时、高效地满足公司业务发展需要。

第四条总部财务部门是资金调拨管理的主管部门，负责制定资金调拨政策和流程，监督、指导下属单位的资金调拨活动。

第二章资金调拨条件第五条资金调拨应满足以下条件：（一）符合公司发展战略和年度预算计划；（二）调拨双方存在资金需求或资金盈余；（三）调拨资金来源合法，用途合规；（四）不违反国家有关税收政策和公司财务管理制度；（五）不影响公司偿债能力和财务稳定。

第六条资金调拨可通过以下方式进行：（一）内部转账；（二）银行转账；（三）现金支付；（四）其他合法方式。

第三章资金调拨程序第七条资金调拨申请（一）调出部门应向财务部门提交资金调拨申请，申请内容包括调拨原因、金额、用途、受益部门等；（二）调出部门应提供相关证明材料，证明调拨资金的合法性和必要性；（三）财务部门对申请进行审核，确保调拨资金符合国家法律法规和公司财务管理制度。

第八条审批流程（一）资金调拨申请经财务部门审核后，报公司领导审批；（二）公司领导审批同意后，财务部门办理资金调拨手续；（三）调出部门根据财务部门的资金调拨通知，办理资金支付或收款手续。

第四章资金调拨管理第九条财务部门应建立健全资金调拨管理制度，确保资金调拨活动的合法、合规、公开、透明；第十条财务部门应定期对资金调拨情况进行统计、分析，报告公司领导；第十一条调出部门应按照审批确定的用途使用调拨资金，不得挪用、挤占、套取资金；第十二条调入部门应按照约定时间、金额、方式归还调拨资金，如有特殊情况需延长还款期限的，应提前向财务部门申请。

第五章违规处理第十三条违反本制度的，由财务部门或其他相关部门进行调查，并提出处理意见；第十四条违规行为涉及金额较大的，应报公司领导审批，按照公司相关规定进行处理；第十五条涉嫌犯罪的，应依法移送司法机关处理。

银行现金调拨操作规程

银行现金调拨操作规程银行现金调拨是指银行机构将一部分现金从一处调拨至另一处，以满足业务需要的一种操作。

银行现金调拨涉及到资金安全和风险控制等多个方面，因此需要制定相应的操作规程来规范该项业务的开展。

以下是一份针对银行现金调拨的操作规程。

一、调拨准备工作1. 确定调拨计划：根据各网点的业务需要，制定详细的调拨计划，包括调拨数量、调拨地点等信息。

2. 调拨人员配置：根据调拨计划确定调拨人员，并确保调拨人员具备相应的资质和技能。

3. 现金准备：在调拨前，需确保调拨地点具备足够的现金储备，以保证调拨的顺利进行。

4. 通知相关方：及时通知相关方（如现金管理部门、受调拨网点等），并做好沟通和协调工作。

二、调拨操作流程1. 现金出库准备：调拨人员需携带有效的身份证明和调拨单前往现金库房，与现金管理部门办理出库手续。

2. 现金清点：现金管理部门将调拨金额的现金进行清点，与调拨单上的金额进行核对，确保准确无误。

3. 现金装箱：清点完毕后，现金管理部门将现金按照规定的箱子进行装箱，同时在箱子上进行标识和封条。

4. 运输准备：调拨人员将装好的现金箱交给专门负责运输的人员，同时填写装箱单并签字确认。

5. 运输过程：运输人员需保持警觉，确保现金安全，遵守交通规则，按照指定路线运输。

6. 到达目的地：运输人员将现金箱送至指定的受调拨网点，由接收方工作人员进行签收，同时对所接收的现金进行核对。

7. 现金入库：受调拨网点的现金管理部门将现金进行清点、验收和入库，确保资金的安全和准确性。

三、调拨记录和报告1. 调拨记录：调拨人员需详细记录每一次调拨的相关信息，包括调拨时间、调拨金额、调拨地点等。

2. 交接报告：调拨完成后，调拨双方需填写交接报告，详细描述调拨过程中的相关情况，并在报告上签字确认。

3. 日报告和月报告：银行机构需按照规定的时间，对所有调拨进行统计和汇总，并上报给上级部门进行审查和监督。

四、风险管理措施1. 调拨人员背景审查：对参与调拨的人员进行背景和资质审查，确保其信誉和业务能力。

商业银行现金领缴与调拨管理办法

商业银行现金领缴与调拨管理办法
第一章总则
第一条为进一步加强商业银行现金领缴与调拨管理，确保资金和财产安全，根据《现金管理暂行条例》《现金管理暂行条例实施细则》《省农村商业银行系统现金管理工作指引》的相关规定，结合本行实际，特修订本办法。

第二条本办法所称现金的领缴是指本行总行业务库在中国人民银行(以下简称“人民银行”)发行库办理的现金缴存和现金支取业务，通过货币发行系统发起并实行冠字号码实物流与信息流同步。

第三条本办法所称现金调拨是指本行总行业务库与营业网点之间的现金的上解与下调。

现金调拨业务必须由总行业务库完成，各营业网点之间不得相互调拨。

第二章职责与权限
第四条运营管理部负责现金调拨工作的管理、协调、监督和检查。

第五条清算中心负责现金调拨计划及现金调拨工作的具体实施。

第六条安全保卫部负责现金款项的押运管理工作。

内部调拨资金管理制度

内部调拨资金管理制度第一章总则第一条为了规范本公司的内部资金调拨，确保资金的安全、高效运作，特制定本制度。

第二条本制度适用于本公司内部所有资金调拨活动。

第三条本制度遵循以下原则：1. 合法性原则：遵守国家法律法规及公司相关财务制度。

2. 安全性原则：确保资金调拨安全，防范资金风险。

3. 效率性原则：提高资金使用效率，促进公司业务发展。

4. 透明性原则：资金调拨过程公开透明，便于监督。

第二章资金调拨范围第四条本制度适用于以下资金调拨范围：1. 各部门、子公司之间的资金划拨。

2. 各部门、子公司向总部上交或从总部下拨的资金。

3. 各项目、工程、产品之间的资金调拨。

第三章资金调拨程序第五条资金调拨程序如下：1. 申请：资金需求部门填写《内部资金调拨申请表》，经部门负责人审批后提交财务部门。

2. 审批：财务部门对申请进行审核，必要时可组织相关部门进行会审。

3. 执行：财务部门根据审批结果办理资金调拨手续。

4. 监控：财务部门对资金调拨过程进行监控，确保资金安全。

第四章资金调拨管理第六条资金调拨管理包括以下内容：1. 预算管理：各部门、子公司应根据年度经营计划和资金状况，编制资金预算，经批准后执行。

2. 账户管理：各部门、子公司应严格按照规定开立、使用和管理银行账户。

3. 票据管理：各部门、子公司应按照规定使用、保管和销毁票据。

4. 风险控制：财务部门应定期对资金调拨风险进行评估，并提出防范措施。

第五章责任与处罚第七条财务部门负责本制度的实施和监督，各部门、子公司负责人对本部门、子公司的资金调拨活动负总责。

第八条违反本制度规定，造成资金损失的，根据损失程度和责任大小，追究相关人员责任。

第六章附则第九条本制度由财务部门负责解释。

第十条本制度自发布之日起施行。

以上是一份内部调拨资金管理制度的示例，具体内容可根据企业实际情况进行调整。

内部调拨资金管理制度模板

第一章总则第一条为加强公司内部资金调拨的管理，确保资金使用的合理性和安全性，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部各部门、子公司之间的资金调拨活动。

第三条公司内部调拨资金应遵循合法、合规、安全、高效的原则。

第二章资金调拨申请第四条需要调拨资金的部门或子公司，应向财务部提交书面资金调拨申请。

第五条资金调拨申请应包括以下内容：（一）调拨原因及必要性；（二）调拨金额；（三）调拨时间；（四）调拨方式；（五）调拨后的资金用途；（六）预计还款时间；（七）相关责任人及联系方式。

第三章资金调拨审批第六条财务部收到资金调拨申请后，应及时进行审核。

第七条资金调拨申请经财务部审核无误后，报总经理审批。

第八条资金调拨审批权限如下：（一）一般资金调拨：总经理审批；（二）较大资金调拨：总经理办公会审议通过；（三）重大资金调拨：董事会审议通过。

第四章资金调拨执行第九条经审批同意的资金调拨，财务部应及时办理调拨手续。

第十条资金调拨方式：（一）银行转账；（二）现金支付；（三）其他方式。

第十一条资金调拨过程中，财务部应确保资金安全，并对调拨情况进行记录。

第五章资金调拨监控第十二条公司应建立资金调拨监控机制，定期对资金调拨情况进行检查。

第十三条监控内容包括：（一）资金调拨是否符合审批程序；（二）资金调拨是否按期到位；（三）资金调拨是否用于批准的用途；（四）资金调拨是否存在违规行为。

第十四条对发现的问题，应及时进行处理，并追究相关责任。

第六章资金调拨还款第十五条资金调拨后，调出部门或子公司应按约定时间还款。

第十六条资金调拨还款方式：（一）银行转账；（二）现金支付；（三）其他方式。

第十七条财务部应及时办理资金调拨还款手续。

第七章附则第十八条本制度由公司财务部负责解释。

第十九条本制度自发布之日起施行。

注：本模板仅供参考，具体内容可根据公司实际情况进行调整。

银行资金调拨制度

银行资金调拨制度随着金融市场的快速发展，银行资金调拨制度在银行运营中扮演着重要的角色。

本文将详细介绍银行资金调拨制度的概念、作用、流程以及挑战，并探讨其对银行业务和金融市场的影响。

一、概述银行资金调拨制度是银行内部建立的一套资金调配和分配机制，旨在合理分配银行的资金资源，确保资金的有效运用和收益最大化。

通过这一制度，银行能够更好地管理和调度资金，提高运营效率，降低风险。

二、作用银行资金调拨制度的主要作用在于：1. 资金分配：根据业务需求和风险特征，将资金分配到不同的业务板块，如个人贷款、企业融资等。

2. 资金流动：通过资金调拨，实现资金的流动，满足各个部门和业务线的资金需求，保证业务正常运作。

3. 资金安全：通过严格的审批和风险控制措施，确保资金调拨过程中的安全性，防止资金被滥用或挪用。

4. 资金监管：通过资金调拨制度，实现对银行内部资金流向的监管，便于监管机构对银行的监管和风险评估。

三、流程银行资金调拨制度的流程主要包括以下几个环节：1. 预算和计划：银行根据经营策略和业务需求，编制年度或季度资金调拨预算和计划。

2. 申请和审核：各个部门根据业务需求，提出资金调拨申请，并提交至资金管理部门进行审核。

审核内容主要包括资金用途、金额、期限等。

3. 资金调拨：资金管理部门根据审核结果，将资金调拨到相应的部门或账户，并进行登记和记录。

4. 监控和报告：资金管理部门对资金调拨情况进行实时监控，并定期向高层管理层报告资金调拨情况和效果。

四、挑战银行资金调拨制度面临一些挑战，包括：1. 资金需求不确定性：由于市场环境和客户需求的不确定性，银行资金调拨面临着预测和评估的难题。

2. 资金流动限制：由于不同部门之间的业务差异和监管要求，资金流动可能受到一定的限制，影响资金调拨的效率。

3. 风险管理难度：银行在资金调拨过程中需要识别和管理各类风险，包括信用风险、流动性风险等，这对银行的风险管理能力提出了更高要求。

4. 监管要求增加：随着金融监管日益严格，银行在资金调拨制度上需要遵守更多监管要求，这对银行的内部控制和合规能力提出了更高要求。

资金调度规章制度范本

资金调度规章制度范本第一条目的及依据为加强公司资金管理，提高资金使用效率，确保公司经营活动的正常进行，根据《企业财务管理实务》和公司实际情况，特制定本规章制度。

第二条资金范围本规章制度所称资金，包括公司库存现金、银行存款、有价证券及其他可以随时变现的资产。

第三条资金调度原则（一）集中管理原则：公司资金应实行集中管理，确保资金安全，提高资金使用效率。

（二）计划调控原则：公司应根据经营计划和财务预算，合理安排资金使用，确保资金需求得到满足。

（三）风险控制原则：公司应加强资金风险管理，确保资金安全，防范财务风险。

第四条资金调度机构（一）设立资金调度委员会，负责公司资金调度的决策和监督。

（二）资金调度委员会由公司总经理、财务总监、财务部门负责人等组成。

（三）资金调度委员会设立秘书，负责日常事务处理和文件归档。

第五条资金调度程序（一）资金需求申报：各部门根据经营计划和财务预算，向财务部门申报资金需求。

（二）财务部门审核：财务部门对各部门申报的资金需求进行审核，并结合公司实际情况，制定资金调度计划。

（三）资金调度决策：资金调度委员会根据财务部门的资金调度计划，进行决策，确定资金调拨方案。

（四）资金调拨执行：财务部门根据资金调度决策，办理资金调拨手续，确保资金及时到位。

（五）资金使用部门按预算执行：各部门根据财务部门的资金调拨，合理安排资金使用，确保资金用到实处。

第六条资金调度管理（一）财务部门应建立健全资金调度管理台账，对资金调度情况进行记录和监控。

（二）资金调度委员会定期对资金调度情况进行审查，确保资金使用符合预算和规定。

（三）各部门应按照预算执行资金使用，不得擅自调整资金用途，确需调整的，应向财务部门申报，经资金调度委员会批准后方可执行。

第七条违规处理（一）违反本规章制度，擅自调整资金用途的，一经查实，将对相关责任人进行严肃处理。

（二）违反本规章制度，导致公司资金损失的，公司将依法追究相关责任人的法律责任。

银行资金调拨管理制度

银行资金调拨管理制度第一章总则第一条为规范银行资金调拨管理行为，提高资金使用效率，防范资金风险，根据国家相关法律法规，本制度制定。

第二条本制度适用于银行内部各部门、各分支机构的资金调拨管理行为。

第三条银行资金调拨管理应遵循合法、规范、高效、安全的原则。

第四条银行资金调拨管理的主要目标是确保资金的合理配置和使用，维护银行资产安全，提高资金使用效率，防范资金风险。

第五条银行资金调拨管理应当与银行的风险管理、内控制度相配套，形成有机衔接和协同运行。

第六条本制度由银行总行制定，并由银行总行下发至各分支机构，各分支机构根据本制度制定详细的操作规程与制度细则，确保资金调拨管理的有效实施。

第七条各级银行管理人员应当履行资金调拨管理的责任，对本制度的执行情况进行监督和检查。

第八条对于违反本制度的行为，银行将依法追究责任。

第二章机构设立第九条银行应当设立专门的资金调拨管理部门或者委托相关部门负责资金调拨管理工作。

第十条资金调拨管理部门应当具备较强的资金管理、风险控制和财务分析能力，确保资金调拨管理工作的高效性和安全性。

第十一条资金调拨管理部门应当建立健全资金调拨管理制度，明确资金调拨管理的流程和责任。

第十二条资金调拨管理部门应当对资金调拨业务进行日常跟踪、检查和监控，及时发现和解决资金调拨中存在的问题。

第三章资金调拨流程第十三条银行资金调拨应当遵循合规、规范的流程，确保资金调拨的真实、合法和准确。

第十四条资金调拨流程包括提出调拨申请、审核调拨申请、执行调拨指令、资金监控与反馈。

第十五条提出调拨申请的部门或者个人应当详细说明资金调拨的原因、金额、时间等相关信息，并经责任人审核签字。

第十六条资金调拨申请经资金调拨管理部门审核确认无误后，提交给相关部门或者机构执行调拨指令。

第十七条资金调拨执行后，资金调拨管理部门应当及时跟踪、监控资金的使用情况，并进行反馈。

第四章资金调拨控制第十八条银行应当建立完善的资金调拨控制系统，包括资金使用规定、资金安全控制、资金风险防范等方面。

资金调拨管理规定

资金调拨管理规定
制度正文目录：
1.目的：为了保证资金的安全调拨、使用、管理及快速运转，提高资金管理水平，防范资金管
理过程中的各种风险，特制订本规定。

2.范围：
2.1适用范围：本规定适用于某某电器总部及各分部财务系统。

2.2发布范围：某某电器各中心、各部门；各分部。

3.名词解释：
资金调拔：主要是指总部与分部、分部与分部之间的内部往来资金调拔。

4.职责：
某某电器资金管理部负责资金调拨管理工作。

5.作业内容：
5.1分部开业前的资金管理
5.1.1新开分部注册资金的管理。

新开分部注册完毕，由开发人员在当地招行、中信或华夏银行任选一家开立基本存款帐户。

银行资金调拨管理制度范文

银行资金调拨管理制度范文银行资金调拨管理制度一、总则为了规范银行的资金调拨管理行为，确保资金使用的合理性、安全性和有效性，提高资金利用效率，减少资金运营风险，制定本资金调拨管理制度。

二、适用范围本制度适用于银行内部对于各项资金的调拨管理工作。

三、资金调拨流程资金调拨流程分为申请、审核、批准、执行和监督五个环节。

1. 申请环节（1）资金调拨申请单位填写《资金调拨申请表》，详细描述所需资金的金额、用途和计划使用时间等，并提交相关支持文件。

（2）申请单位应根据资金调拨的性质选择适当的调拨渠道，如现金、转账、票据等，填写相应的资金调拨申请单。

2. 审核环节（1）审核人员对资金调拨申请进行核实和审核，包括核对申请单位的资金使用情况、资金调拨申请的真实性和合理性等。

（2）审核人员对于资金调拨申请应当进行补充材料的要求，如有必要可以要求申请单位提供更详细的资金用途说明、费用计划等。

3. 批准环节（1）批准人员对审核通过的资金调拨申请进行审定，视情况可对申请资金的金额、用途等进行调整。

（2）批准人员对于不符合要求或存在违规行为的资金调拨申请应当予以驳回。

4. 执行环节（1）资金调拨申请获得批准后，申请单位按照批准的金额和用途进行资金的调拨。

（2）申请单位应当按照批准的计划使用时间和用途使用资金。

5. 监督环节（1）资金调拨的执行过程中，应当进行监督，确保资金使用的合规性和效益性。

（2）监督部门应当定期对资金调拨的实施情况进行检查和评估，及时发现并纠正问题。

四、资金调拨的要求资金调拨应当符合以下要求：1. 合理性资金调拨申请的用途应当合理，符合申请单位的实际需要，不得用于非法活动或超出本单位职责范围的事项。

2. 安全性资金调拨应当确保资金的安全，采取适当的措施，避免资金调拨过程中的风险。

3. 有效性资金调拨应当确保资金的使用能够达到预期的效果，提高资金利用效率，实现经济效益最大化。

五、资金调拨记录和报告1. 资金调拨记录（1）银行应当建立完整的资金调拨记录，包括申请表、批准单、执行凭证和相关附件等。

商业银行资金调拨管理程序

商业银行资金调拨管理程序1、目的规范资金调拨业务操作，确保资金调拨业务正常开展。

综合平衡信贷收支，防止超负荷经营；灵活调度资金，保证全行支付；优化资金结构，提高资金使用效益；2、范围适用于头寸轧计、系统内往来上存、拆借、同业拆入、拆放同业、系统内往来上存、拆借资金的利息计算、登记内部明细帐、总帐，汇总并入报表。

3、权责营业部综合员：每日负责轧记全行资金头寸，上报总行计财部全行资金头寸余额。

营业部综合柜员：负责总行、支行间资金往来业务的记账工作。

总行资金管理员：负责总行及支行间资金调拨、拆借业务的帐务处理。

总行资金复核员：负责登记总行资金往来业务的内部明细帐、上存、拆借资金的利息计算。

支行资金管理员：负责支行同总行间的资金调拨业务的处理。

4、作业内容4.1轧计头寸4.1.1 数据来源：市行营业部每日资金管理员依据：可用资金头寸=出库存现金数+在人民银行存款+存放其他银行存款。

轧计出每日可用资金头寸。

支行、信用社资金管理员依据：可用资金头寸=出库存现金数+在市行营业部存款+存放其他银行存款。

轧计出每日可用资金头寸。

各行存款备付率必须保证在5%以上及人民银行规定标准以上。

4.2系统内往来上存4.2.1 上存资金各行社轧计头寸资金充足时上存资金，各行社资金管理员预先电话通知总行计财部资金调拨员上存资金的金额。

4.2.2 填写凭证经总行资金调拨员同意，各行社资金管理员用银行特种转帐传票（一式四联）起票填写凭证，要填写XXXX年XX 月XX 日、收、付单位的全称、帐号、开户银行、上存金额的大小、转帐原因填写上存资金。

经各行社行长审核签字或盖章，记帐员、复核员盖章、并在传票一、二联加盖单位公章。

4.2.3审核各行社资金管理员带填好的传票到总行计财部，由总行计财部主任审核签字后，盖业务公章、资金调拨员章后。

各行社资金管理员送票到营业部前台柜员。

4.2.4记帐营业部柜员依据各行社送来传票，借、贷两联传票用于对各行社及总行在营业部开立的同业一般存款户记账（即头寸资金帐户）。

资金收付与资金调拨制度

资金收付与资金调拨制度第一章总则第一条为了规范资金的收付和调拨，提高资金使用效率，确保企业的正常运营，订立本制度。

第二条本制度适用于企业的全部部门和员工，包含财务部门、行政部门、生产部门等。

第三条资金收付规定了企业内外资金的收取、支出等基本规定。

资金调拨规定了企业内不同部门之间的资金调拨程序和要求。

第四条任何资金收付和资金调拨都应严格遵守国家法律法规以及企业的财务制度。

第二章资金收付制度第五条企业的资金收付包含现金收付和非现金收付两种方式。

非现金收付包含电汇、支票、支出宝、微信支出等。

第六条资金收取必需经过授权人的批准，并及时登记。

资金支出必需经过财务部门的审核，并进行相应的会计处理。

第七条资金收取时，收款人应当开具正式发票或收据，明确注明收款金额、收款日期和收款用途。

第八条资金支出时，必需经过财务部门的审批，并依照合同商定或相关文件的要求进行支出。

第九条资金支出可以通过银行转账、支票支出、第三方支出等方式进行，必需确保资金的安全和准确性。

第十条全部收款和付款的凭证必需按规定时间内存档，并妥当保管，以备查询和审计之用。

第三章资金调拨制度第十一条资金调拨是指企业内不同部门之间或不同用途之间的资金转移。

第十二条资金调拨必需符合企业的预算和财务计划，遵从合理、规范、公正、透亮的原则。

第十三条资金调拨应经过申请、审批和执行三个环节，确保资金调拨的合理性和准确性。

第十四条资金调拨申请者必需填写资金调拨申请表，并附上相应的资料和证明文件。

第十五条资金调拨申请表必需包含调拨金额、调拨原因、调拨部门和调拨时间等相关信息，并经部门负责人签字确认。

第十六条资金调拨的审批流程应当依照企业规定的权限和程序进行，并由财务部门负责审批。

第十七条资金调拨执行时，必需依照审批的金额、用途和时间进行，不得擅自转变或延迟。

第十八条资金调拨的执行人员必需将执行情况及时报告财务部门，并供应相关的支持料子。

第四章监督与考核第十九条财务部门负责对资金收付和资金调拨的执行情况进行日常监督和审核。

中国人民建设银行关于资金调拨工作有关问题的通知-

中国人民建设银行关于资金调拨工作有关问题的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民建设银行关于资金调拨工作有关问题的通知（1986年7月7日）各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：根据总行党组决定，计划部已设立资金处，为了做好全行业务资金的经营管理和调拨工作，充分发挥资金效益，现将有关问题通知如下：一、认真编制资金调拨计划。

业务资金调拨计划是调拨资金的主要依据，调拨计划的上一旬实际数，应根据资金平衡表有关数字编制，本旬预计数，应参考过去的实际发生数，在分析研究有关情况的基础上，经过认真匡算后编制。

管辖行对所属行的资金调拨计划，要认真审核把关，不能简单地照汇照转。

今后，总行对各省、自治区、直辖市及计划单列市分行(以下简称各分行)的资金调拨计划编制质量，按月考核，按季通报。

请各分行根据辖内具体情况，对资金调拨计划也定期进行考核评比，帮助所属行不断提高计划的编制质量。

为了加强全行的资金计划工作，总行打算今后在适当的时候，布置各分行编制全年的资金计划，预测资金投放量、回笼量和利用率。

二、加强资金管理，灵活调度资金。

资金是银行经营的命脉，各级行必须加强资金的管理、监测，充分发挥资金运营的效益。

目前，有的地方资金调度不够灵活，资金利用率不高，出现一部分行处资金积压，而另一部分行处资金紧张，向人民银行临时借款。

希望各分行注意做过细工作，研究采取有效措施，防止和克服这类现象。

三、做好临时借款工作。

各行在资金调拨过程中临时发生资金不足或者紧急付款需要，可向当地人民银行临时借款。

或向其他专业银行短期拆借。

由于季节性存款下降，贷款上升造成的资金短缺，各分行既可以向当地人民银行申请临时借款，也可以书面(或电报)向总行申请一至三个月的临时借款，总行将尽力予以支持。