车险续保业务管理办法讨论稿

二季度车险续保操作流程（试行）

为了保证我司车险团单以及散单的续保工作，提高业务的续保率，经研究，市公司制订东营中支车险续保操作流程，各机构负责人、团队长为本机构车险续保工作的第一责任人，并指定本机构内部一名责任心较强的员工为本机构的车险续保专员，为本机构的续保第二责任人，续保专员按照流程操作，对本机构的车险存量客户提前进行续保跟踪与调度，以保证续保工作有效、顺畅的进行。

一、续保前期工作：

1、下发续保清单

销管部会提前45天下发车险续保清单至各部门制定的续保专员处。

2、续保清单的整理

机构指定的续保专员根据下发的清单进行汇总，逐单清分即将到期的车险清单至业务员或客户。

二、续保中期工作

各续保专员根据整理的续保清单致电车险续保客户，主要步骤：

1、全部跟踪

根据销管部续保下发的次月续保清单，各机构续保专员整理后在本月末至次月初的前2天应全部通知业务员，若为电销呼出客户，则应通知客户，并记录客户整体续保情况（续保、转保或其他原因），反馈至中心支公司销管部。

2、重点跟踪（必须结合续保清单及核心系统进行）

各机构续保专员在月初全部通知后，每间周一与周四再次进行

重点跟踪（如提示到期日期、测算保费、调查理赔记录进行续保时理赔资料收集等），同时记录跟踪情况并反馈。

3、重点反馈

销管部将根据各支公司与各团队上述跟踪情况的反馈，进行全部记录，同时每天提取当月的车险续保情况清单，根据反馈的情况进行汇总，对于脱保且反馈原因模糊或仍需加强沟通的客户，要求进一步加大跟踪与挽留力度，如核实己客户脱保（含转走、不入）要求明确脱保原因。

最终形成并要求反馈的图表为:

三、续保后期工作（总结与考核）

总结：

销管部会根据各位续保专员的反馈进行汇总，核查脱保的主要原

因，以便于下步工作计划。

考核：

主要考核指标为：工作效率与续保效果两项。（不含加分，满分100分）

1、续保工作的效率（占50分）：根据续保专员的反馈及时程度进行评分。

（1）续保的日常工作表现（25分）

续保清单每周一、周四反馈一次，每减少一次，扣罚3分，直至扣完（注：周一反馈：上周四、周五、周六、周日；周四反馈：周一、周二、周三）。

（2）日常工作中反馈续保清单内容的真实性（25分）

反馈的清单应明确脱保原因，杜绝敷衍了事，为了报表编造理由，若上报的表格客户脱保原因雷同，经市公司回访客户为其他原因转保，则认定反馈内容不真实，每发现1次，该项评分为0，并取消改续保专员的季度评优资格。

2、续保的工作效果（占50分）：根据公司下发的部门车险0135保单续保率进行考核。

（1）扣减分数规则：

考核指标：车险0135业务保单续保率

销管部每月10号前在系统提取各机构的上月的车险0135业务保单续保率，考核值45%。

机构车险0135业务保单续保率45%（含）以上的，不扣减相应分数，在此基础上，每下降5个百分点，扣减5分，直至分数扣完。

（2）加分规则：

3、奖励/扣罚标准

以上数据考核标准，我部每月初10号前下发。

附件为各机构的续保专员表格，请指定本部门1人为续保专员，负责本部门续保工作的追踪及反馈。