银行管理驾驶舱KPI体系经典文档
Smartbi银行（移动端）管理驾驶舱
Smartbi银行（移动端）管理驾驶舱银行（移动端）管理驾驶舱应用背景随着金融改革创新和现代信息技术的发展，金融企业正在经历着一场巨大的挑战。
在金融行业十三五规划指引下，如何实现特色化、差异化的发展积极适应互联网金融创新发展的趋势，丰富金融产品和市场层次；更注重风险管控；加强银行内部机构协同，不断提升金融服务质效；实现业务多元化高速发展，提升银行经营实力，将成为银行业发展新目标。
面对新挑战新目标，建立和完善新一代的数据应用平台是各家银行正在面对的问题。
已有的报表系统为银行的经营管理和决策职能方面起着重要信息收集反馈的作用，也是作为金融管理信息系统的重要组成部分。
但缺乏一种更有效的手段和方式让经营决策者和中高级管理者能够随时随地的掌握全行经营数据，并能快速决策，并快速发现经营决策中的问题；需要建立一个管理驾驶舱，通过详尽的指标体系，实时反映企业的运行状态；还能够实现对银行管理KPI指标风险值的提醒，防范异常事项的发生。
客户痛点缺乏指标管理：商业银行大多缺乏KPI指标梳理与构建经验、银内与银行的指标没有统一整理。
业务变化频繁：银行业务需求变化快速，需要平台快速响应领导需求，开发部署提供全业务指标支撑，科技人员面临工作压力增大。
需较高设备兼容性：移动端设备发展迅速，国内用户换机速度快，需要兼顾各种设备适应性与美观度；同时银行内各种系统间需要进行集成。
缺乏实时展现平台：缺乏一种更有效的展示手段和方式，让决策者和管理者可随时随地的掌握全行经营数据。
个性化需求无法支撑：不同部门业务关注方向、展示风险等需求不同，统一表报模式无法满足高度的个性化需求。
解决方案搭建体系整合数据：根据管理驾驶舱的需求，规划全业务指标体系，实现数据的整合和加工，确保数据领导关注业务的全面性及准确性。
指标规划数据建模：提供指标规划及数据模型，方便数据组装，快响提炼经营管理指标及KPI 经营分析。
主题监控综合展示：针对经营指标、绩效指标、财务指标、风险指标、监管指标等主题，使用仪表盘技术，综合展示现状及目标完成进度以帮助了解目前经营指标是否均衡发展，市场规模是否良好发展的态势。
银行KPI绩效考核管理方案
**银行2019年绩效考核管理方案（1.0版，2019年）目录第一章总则 (1)第二章组织职责 (1)第三章考核内容及计分 (4)第四章考核实施及考核应用 (5)第五章附则 (5)附件1：经营机构绩效考核指标体系表附件2：经营效益考核方案附件3：零售金融考核方案附件4：信贷业务考核方案附件5：风险管理考核方案附件6：合规（法律合规、审计及一票否决）考核方案附件7：合规（全面声誉风险）考核方案附件8：合规（人力资源管理）考核方案附件9：合规（运营管理）考核方案附件10：合规（安全保卫）考核方案第一章总则第一条为充分发挥绩效考核指挥棒作用，推动贯彻落实总行“十个总基调”发展战略和“十个抓”的行动指南，实现“四轻四重”转型落地，完善并健全激励约束机制，不断提高全行管理水平和经营效益，促进各经营机构经营任务的圆满完成，公平、公正、客观地评价经营机构的经营成果和管理水平，根据总行绩效考核导向，结合我行实际，特制定本方案。
第二条绩效考核原则：KPI考核体系的设置紧扣总行考核导向，坚持”风险合规、战略导向、资本约束、效益优先”等原则，注重风险管理，强调“稳中求进”，宣导“有质量的发展”，体现“在稳健发展中争创效益”原则。
第三条本方案考核对象为**分行各辖属支行（营业部）、各信贷业务团队（以下简称“各经营机构”）。
第四条本方案考核期为2019年1月1日至2019年12月31日。
第二章组织职责第五条分行成立绩效考核领导小组，小组成员由分行班子成员及各部门负责人组成，其中：分行行长任小组组长、行班子其他成员任副组长，各部门负责人为小组成员。
考核小组下设办公室，设在计划财务部，各条线归口管理部门为对口业务考核牵头部门。
考核领导小组负责考核方案、考核结果的审定，并拥有最终解释权和考核结果应用的决定权。
第六条计划财务部履行职责（一）负责牵头组织分解各经营机构年度经营任务指标；（二）负责制定、发布和解释分行绩效考核管理方案；（三）负责统计或核对各牵头部门提供的各经营机构绩效考核指标数据；（四）负责定期公布指标考核结果；（五）负责制定经营效益考核方案，分解考核任务至各经营机构，并组织实施；（六）负责根据总行合规（费用管理）指标评分规则牵头做好全行费用管理工作，核对并反馈总行下发考核结果；（七）负责根据总行资产负债执行情况考核评分规则牵头做好全行资产负债管理工作，核对并反馈总行下发考核结果；（八）负责根据总行财经纪律考核评分规则牵头做好全行财经纪律管理工作，核对并反馈总行下发考核结果；（九）其他应由计划财务部履行的职责。
[全]设计领导驾驶舱的指标体系-多行业通用方法
![[全]设计领导驾驶舱的指标体系-多行业通用方法](https://img.taocdn.com/s3/m/e87fb8a025c52cc58bd6bece.png)
设计领导驾驶舱的指标体系-多行业通用方法指标体系设计在建设领导驾驶舱之前，首要是调研、规划、提炼指标，一般是建立在对全公司指标体系的基础上，围绕驾驶舱的主题，罗列出核心指标展示。
但是如何建设指标体系也是一门学问，足够花一万字来叙述。
指标体系建设的常用方法是通过场景化进行指标体系的搭建，自上而下业务驱动指标体系建设，所以要在特定场景下做好指标体系建设，需要先选好指标，然后用科学的方法搭建指标体系。
选指标常用方法是指标分级方法。
指标分级主要是根据企业战略目标、组织及业务过程进行自上而下的指标分级，对指标进行层层剖析，主要分为一类、二类、三类。
一类指标：公司战略层面指标用于衡量公司整体目标达成情况的指标，主要是决策类指标，这类指标使用通常服务于公司战略决策层。
二类指标：业务策略层面指标为达成战略指标的目标，公司会对目标拆解到业务线或事业群，并有针对性做出一系列运营策略，业务策略指标通常反映的是策略结果属于支持性指标同时也是业务线或事业群的核心指标。
三类指标：业务执行层面指标业务执行指标通常是对业务策略指标的拆解，用于定位业务策略指标的问题。
业务执行指标通常也是业务过程中最多的指标。
根据各职能部门目标的不同，其关注的指标也各有差异。
业务执行指标的使用通常可以指导一线运营或分析人员开展工作，内容偏过程性指标，可以快速引导一线人员做出相应的动作。
按照这个逻辑，领导驾驶舱也通常会划分为战略型驾驶舱、业务分析型驾驶舱、业务操作型驾驶舱。
在规划驾驶舱的指标时，需要遵从以下几个原则：1、与战略目标一致提升业绩管理的策略重要性，强化业绩管理与策略规划的关系，同时整合业绩管理的重要流程与机制，使业绩目标能上下协调一致，拥有足够的资源实现业绩目标。
2、结果性指标与过程性指标兼备除去结果性指标，如销售额类、财务类指标外，在业务过程中的“过程性”指标也要关注监控。
比如围绕业绩的客户分析性指标、产品分析性指标、供应商渠道上分析型指标等，也需考虑在内。
Smartbi银行(移动端)管理驾驶舱
银行（移动端）管理驾驶舱应用背景随着金融改革创新和现代信息技术的发展，金融企业正在经历着一场巨大的挑战。
在金融行业十三五规划指引下，如何实现特色化、差异化的发展积极适应互联网金融创新发展的趋势，丰富金融产品和市场层次；更注重风险管控；加强银行内部机构协同，不断提升金融服务质效；实现业务多元化高速发展，提升银行经营实力，将成为银行业发展新目标。
面对新挑战新目标，建立和完善新一代的数据应用平台是各家银行正在面对的问题。
已有的报表系统为银行的经营管理和决策职能方面起着重要信息收集反馈的作用，也是作为金融管理信息系统的重要组成部分。
但缺乏一种更有效的手段和方式让经营决策者和中高级管理者能够随时随地的掌握全行经营数据，并能快速决策，并快速发现经营决策中的问题；需要建立一个管理驾驶舱，通过详尽的指标体系，实时反映企业的运行状态；还能够实现对银行管理KPI指标风险值的提醒，防范异常事项的发生。
客户痛点缺乏指标管理：商业银行大多缺乏KPI指标梳理与构建经验、银内与银行的指标没有统一整理。
业务变化频繁：银行业务需求变化快速，需要平台快速响应领导需求，开发部署提供全业务指标支撑，科技人员面临工作压力增大。
需较高设备兼容性：移动端设备发展迅速，国内用户换机速度快，需要兼顾各种设备适应性与美观度；同时银行内各种系统间需要进行集成。
缺乏实时展现平台：缺乏一种更有效的展示手段和方式，让决策者和管理者可随时随地的掌握全行经营数据。
个性化需求无法支撑：不同部门业务关注方向、展示风险等需求不同，统一表报模式无法满足高度的个性化需求。
解决方案搭建体系整合数据：根据管理驾驶舱的需求，规划全业务指标体系，实现数据的整合和加工，确保数据领导关注业务的全面性及准确性。
指标规划数据建模：提供指标规划及数据模型，方便数据组装，快响提炼经营管理指标及KPI经营分析。
主题监控综合展示：针对经营指标、绩效指标、财务指标、风险指标、监管指标等主题，使用仪表盘技术，综合展示现状及目标完成进度以帮助了解目前经营指标是否均衡发展，市场规模是否良好发展的态势。
决策分析行长驾驶舱整体方案ppt课件
分析主题设计-资本充足率
应用系统设计
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应用系统设计
分析主题设计-本日统计
13
分析主题设计-季月统计
应用系统设计
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数据质量管理
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ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ 项目实施路径
单元测试 业务测试 ETL开发 报表开发 业务归属 源系统分析 数据归属 数据质量分析
指标范围 业务范围
部署 试运行
上线 维护
业务需求为指导 同业经验为参考
产品服务为基础
专家团队为支持
项目管理为推进
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技术选型
技术架构：采用J2EE架构，支持跨平台部署 操作系统：Windows 2003 / Unix / Linux 中间件： WebLogic / WebSphere/Tomcat 数据库： Oracle / IBM DB2 / Informix / MS SQL Server/Mysql ETL工具： Informatica / Datastage / Kettle/ Store Procedure/自有产品 调度工具：自有产品/Sheel程序等 硬件服务器：开放式硬件平台，支持集群部署
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技术架构
展现层
JSF
UI组件
前端控制器(Faces Servlet) 支撑组件 校验/转换 资源绑定
视图(JSP)
Spring AOP Spring Core
Web Container
Spring Web 事务控制
使用SlsbInvoker 调用EJB
Spring ORM Spring DAO
决策分析行长驾驶舱 整体方案
建设目标
用户、机构、权限、配置 信息统一管理维护
管理驾驶舱
管理驾驶舱管理驾驶舱（Management Cockpit, MC）——监视KPI指标的“仪表盘”什么是管理驾驶舱管理驾驶舱（Management Cockpit, MC）是指企业做决策时，所需要的数据以及预警的措施，就像汽车/飞机的仪表盘，随时显示我们关键业务的数据指标以及执行情况；管理驾驶舱是一组动态的KPI指标,包含“平衡计分卡”模型中的各项指标，这些指标通常直接指向公司的目标和阶段性问题；管理驾驶舱是以图表的方式直观的显示各项指标，并支持“钻取式查询”，实现对指标的逐层细化、深化分析。
管理驾驶舱是基于ERP的高层决策支持系统。
通过详尽的指标体系，实时反映企业的运行状态，将采集的数据形象化、直观化、具体化。
企业战略规划的有效运作依赖于对战略规划的分解和细化。
通过一系列量化指标使企业高层管理人员能及时、准确地把握和调整企业的发展方向。
管理驾驶舱（Management Cockpit,MC）就在这一背景下应运而生。
“管理驾驶舱”将把决策支持这个概念产品真正具体化，使企业管理系统进入一个新的领域。
充分融合了人脑科学、管理科学和信息科学的精华，以人为产品的核心，从管理者的决策环境、企业管理综合指标的定义以及信息的表述，都围绕着激发人的智能、有利于思维连贯和有效思维判断为目的。
将企业管理决策提升到一个新的高度。
实际上管理驾驶舱是一个为高层管理层提供的“一站式”（One-Stop）决策支持的管理信息中心系统。
它以驾驶舱的形式，通过各种常见的图表（速度表、音量柱、预警雷达、雷达球）形象标示企业运行的关键指标（KPI）, 直观的监测企业运营情况，并可以对异常关键指标预警和挖掘分析。
管理驾驶舱的产生背景[1]随着全球化经济的形成,以面向企业内部信息集成为主的[MRP-Ⅱ[|MRP-Ⅱ系统]]已不能满足企业全球化经营管理模式的要求。
网络通信技术的迅速发展和广泛应用,一些跨国经营的制造企业已朝着更高的管理信息系统层次——ERP迈进：ERP最初是一种基于企业内部“供应链”的管理思想,是在MRP-Ⅱ的基础上扩展了管理范围。
搭建管理驾驶舱的方法论
搭建管理驾驶舱的方法论“管理驾驶舱”作为一个管理报表可视化解决方案，能够帮助监控企业全局，及时发现问题，科学化经营决策，在数据化的时代，十分符合企业领导们的经营管理需求。
1.关于管理驾驶舱驾驶舱的展示大多有一个特定的主题或是分类，按不同层级大致分为三类：战略型驾驶舱、分析型驾驶舱、操作型驾驶舱。
战略型驾驶舱的作用主要是快速掌握企业的运营情况，监控企业经营情况，并以此制定经营决策，使用者通常是企业高层老总。
比如根据业务需求开发出高管层所需的公共通用的管理驾驶舱，从宏观上满足日常管理、经营分析、专项业务分析的需要。
还有针对高管对所负责的整体业务、 KPI 和数字（例如负债，利润，营收）结果进行查看分析型驾驶舱重点在于分析，除去表层的核心指标数据，还可以深入探究表层现象发生的原因。
技术上通过钻取联动过滤等操作，从现象出发，沿着数据的脉络去寻找原因。
比如销售业绩为什么下降，回款时间长的原因又是什么。
因此，分析型驾驶舱更多的是落实战略到战术执行层面的中层管理人员服务，这部分需要更多体现的是问题直接显性化，优先级排序，关联直接采取行动的方式推进。
操作型驾驶舱强调持续、实时的信息汇报，所以对数据的时效性比较高。
操作性驾驶舱，用于监控每日进度和产出，以保证预期计划和实际达成业绩的相符，也就是保证战略目标分解到每一天的完成度。
比如KPI的数值监控，绩效达成情况；比如阀值预警，生产原料不足会发出警报；比如一些实时数据监控，有些行业的驾驶舱，需要对关键指标进行实时监控，例如交易所成交量监控、航班监控、地铁线路运行监控等。
2.如何设计管理驾驶舱（数据指标篇）一般来说，设计一个简单适用的驾驶舱系统，从业务上来讲，需要关注企业管理指标体系。
管理指标是驾驶舱展示主体，最好能覆盖企业过去和将来，内部和外部的管理信息，以便让管理者能够根据这些指标判断企业状况优劣，及时调整经营战术。
行业不同，每家企业的经营指标不同。
一般来说，管理驾驶舱要包括一组企业动态的关键性指标（KPI）指标，可选取“平衡计分卡”模型中的关键指标，公司关键性财务指标、流动性监控指标、风险性监控指标等，这些指标要形成体系，与公司的远景战略和阶段性目标直接相关。
领导驾驶舱的指标体系
领导驾驶舱的指标体系在现代商业运营中，领导驾驶舱指标体系成为了一个不可或缺的工具。
它以数据驱动的方式，提供了对企业运营各个方面的实时监测与分析，从而使领导者能够更加全面地了解企业状况，并对决策作出明智的选择。
本文将详细介绍领导驾驶舱的指标体系，并探讨如何利用它来指导企业发展和战略调整。
首先，领导驾驶舱的指标体系包括了多个关键指标，这些指标反映了企业的关键业绩表现。
其中之一是销售指标，它使领导者能够随时了解企业的销售情况、销售额、销售增长率等，从而及时调整销售策略和市场定位。
另一个重要的指标是客户满意度，它帮助领导者了解客户对企业产品和服务的满意程度，从而优化客户关系管理，并采取措施提高客户维系和留存率。
此外，生产效率、成本管理、财务指标等指标也是驾驶舱中不可或缺的一部分，它们揭示了企业在运作过程中的盈利能力和资源利用效率。
其次，领导驾驶舱的指标体系在提供全面信息的同时，还能够将数据进行可视化展示，以便领导者能够更直观地了解企业的状况。
通过仪表盘的形式，数据以图表、图形等形式呈现，使领导者能够迅速捕捉到关键信息。
例如，销售指标可以通过柱状图展示，以便比较不同时间段的销售额和增长率；而客户满意度可以通过雷达图展示，以便对不同方面的满意度进行直观比较。
可视化展示的优势在于，领导者无需深入研究数据，就能够迅速了解企业状况，帮助其更好地制定决策和行动计划。
最重要的是，领导驾驶舱的指标体系对企业发展具有重要的指导意义。
它能够帮助领导者发现企业的优势和劣势，及时进行调整和改进。
通过对比指标数据，领导者可以评估企业在市场上的竞争力，并及时调整战略方向。
例如，如果销售指标显示某个产品的销售额下降，领导者可以迅速采取行动，通过调整市场定位、改进产品品质等方式提高销售。
另外，指标体系还可以帮助领导者识别潜在的经营风险和机会，为企业提供预警和引导。
通过实时监测财务指标，领导者能够及时发现现金流压力、利润下滑等问题，并采取相应措施避免风险。
公司财务驾驶舱管理制度
第一章总则第一条为加强公司财务管理，提高财务决策效率，保障公司资金安全，促进公司健康稳定发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司各部门、子公司及分支机构，公司全体员工应遵守本制度。
第三条本制度以《公司法》、《会计法》、《企业会计准则》等国家法律法规为依据，结合公司实际情况制定。
第二章财务驾驶舱概述第四条财务驾驶舱是公司财务管理的重要工具，通过对公司财务数据的实时监控和分析，为公司领导提供决策依据。
第五条财务驾驶舱应具备以下功能：1. 实时展示公司财务状况，包括资产负债表、利润表、现金流量表等；2. 对关键财务指标进行预警，如净利润、毛利率、资产负债率等；3. 分析公司财务风险，包括经营风险、财务风险等；4. 为公司领导提供决策建议。
第三章财务驾驶舱管理制度第六条财务驾驶舱的建立与维护1. 财务部门负责财务驾驶舱的建立和维护工作；2. 财务部门应根据公司业务特点，选择合适的财务驾驶舱软件；3. 财务部门定期对财务驾驶舱进行更新和维护，确保数据准确、完整。
第七条财务驾驶舱的使用1. 公司领导应定期查阅财务驾驶舱，了解公司财务状况；2. 各部门负责人应定期向财务部门提供部门财务数据，以便财务驾驶舱的实时更新；3. 财务部门应根据公司领导的需求，提供财务驾驶舱的定制化服务。
第八条财务驾驶舱的数据安全1. 财务部门应确保财务驾驶舱的数据安全，防止数据泄露；2. 财务部门应对财务驾驶舱的访问权限进行严格控制，确保只有授权人员才能访问；3. 财务部门应定期对财务驾驶舱进行安全检查，及时发现和消除安全隐患。
第九条财务驾驶舱的培训与考核1. 财务部门应定期组织公司员工进行财务驾驶舱的培训，提高员工使用财务驾驶舱的能力；2. 财务部门应将财务驾驶舱的使用情况纳入员工绩效考核体系，激励员工积极参与财务驾驶舱的使用。
第四章附则第十条本制度由财务部门负责解释。
第十一条本制度自发布之日起实施。
第五章财务驾驶舱管理制度的具体内容第十二条财务驾驶舱的数据来源1. 财务部门负责收集和整理公司财务数据，包括资产负债表、利润表、现金流量表等；2. 各部门应定期向财务部门提供部门财务数据，确保数据的准确性。
管理驾驶舱运营资金设计
管理驾驶舱运营资金设计摘要本文以「管理驾驶舱运营资金设计」为主题，旨在探讨如何有效地管理企业的运营资金。
首先介绍运营资金的概念和重要性，然后阐述运营资金管理的原则和方法，最后提供一些建议和实践经验。
1. 引言管理驾驶舱是一种用于可视化企业数据和指标的工具，通过集成各种数据源和分析工具，管理驾驶舱可帮助企业管理者更好地了解企业的运营状况，并做出相应的决策。
而运营资金是企业能够正常运营的必要资金，对企业的运营和发展具有重要影响。
2. 运营资金的概念和重要性运营资金是指企业用于日常运营和经营活动的资金，包括现金、货币资金、应收账款、存货等。
运营资金的充足与否直接关系到企业的正常运转和业务发展。
运营资金的重要性主要体现在以下几个方面：2.1 确保正常运营运营资金是企业支持日常运营活动的基础。
充足的运营资金可以确保企业的生产经营活动正常进行，避免因资金短缺而导致的生产中断或供应链断裂。
2.2 应对突发事件在企业运营过程中，可能会遇到行业变化、市场波动、突发事件等问题，这时充足的运营资金可以为企业提供一定的抵御能力，帮助企业度过难关。
2.3 支持业务扩张当企业需要开展新的业务或扩大规模时，运营资金能够提供必要的支持，包括购买设备、招聘人员、扩大市场等。
3. 运营资金管理的原则和方法运营资金管理是确保企业运营资金有效利用和合理配置的过程。
下面介绍几个运营资金管理的原则和方法。
3.1 短期资金与长期资金的合理匹配企业在运营资金管理中，应根据经营特点和发展阶段，合理进行短期资金与长期资金的匹配。
短期资金主要用于日常运营和维持资金流动，而长期资金主要用于企业投资和业务扩张。
3.2 资金流动性管理企业应合理规划资金流动，避免因资金过度集中或不均匀分布导致的风险。
例如，可以通过建立有效的结算体系和资金池，优化资金的使用和调配。
3.3 应收账款管理有效的应收账款管理可以提高企业的运营资金利用效率。
企业可以优化销售政策、加强客户信用评估、建立健全的风险控制机制，以减少坏账风险和加快资金回收。
基金业数字化转型案例之上银基金管理驾驶舱
基金业数字化转型案例之上银基金管理驾驶舱一、建设背景 (2)二、系统简介 (2)三、建设路径 (2)（一）整体技术方案 (2)1、技术架构 (2)2、业务架构 (3)（二）系统建设路径 (4)1、一期建设关键点（2021年） (4)2、二期升级重点（2022年） (5)四、系统创新点及成效 (6)（一）创新点 (6)（二）系统使用情况 (6)（三）项目成效 (6)五、典型做法及经验 (7)（一）清晰的系统目标、强有力的组织保障 (7)（二）业务主导、IT技术实现 (7)（三）数据治理与应用驱动，边建设边消费 (7)（四）敏捷开发、应用驱动数据治理 (8)附：系统效果图 (8)随着近年来金融科技的迅猛发展，资管行业迎来战略机遇期，基金同业在金融科技领域竞争愈发激烈，数字化能力已成为基金公司的核心竞争力之一，转型的成败决定基金公司未来的竞争力水平。
数字化转型的实质是业务转型、管理转型，企业通过数字化转型路径逐渐由传统线下、人工转变为数据驱动、知识驱动型组织。
一、建设背景数字化转型对基础系统和数据要求高，中小基金公司面临较大挑战。
2021年，在公司战略引领下有序启动数字化转型工作，结合当时情况，经营管理层制定了“线上化、数字化、智能化”的工作路径，由易到难，先完善系统和数据基础，数据赋能为公司数字化转型助力，管理驾驶舱作为经营管理数字化工具，启动建设势在必行。
二、系统简介系统建设之初，我司采取“整体规划、分步实施，边建设、边应用”的系统建设模式，既可以满足水下工程（数据中心、报表平台的建设）的同时，也能兼顾上层应用（管理驾驶舱）的产出，适当并行，有规划地“造烟囱”，建设同步应用才可有效的应用体现数据价值。
管理驾驶舱以为经营管理层打造“看得全”、“看得透”的数字化管理工具为目标，提炼“规模、客户、产品、风险、盈利、市场”6大业务板块的核心业务数据，并以80余个图形化页面呈现至管理层。
通过将指标以时间维横向拉伸，实现“看时点、看趋势”；通过将指标按业务条线纵向切分，实现“看变化、解结构”；通过接入外部市场排名数据，实现“看市场、比同业”的向外延伸。
银行管理驾驶舱KPI体系经典文档
（一）财务管理KPI⏹资本回报KPI：资本回报综合放映银行运用资本进行经验的效益。
◆风险调整后资本回报(RORAC)◆资产收益率◆资产收益增长率◆资本回报率⏹财务现况KPI：◆总资本◆总资产◆存款余额◆贷款余额◆存贷比◆资本充足率⏹收入/成本KPI：随着对市场重视程度的提高，许多银行开始对其收入结构进行分析，有利于预测银行未来业务发展的走势。
◆利息总收入◆非利息总收入◆总收入/费用◆收入费用比◆贷款成本比⏹增长率KPI：◆资产增长率◆存/贷款增长率◆收入增长率（二）风险管理KPI控制银行的信用风险、市场风险、流动分析，是控制成本和降低损失的关键。
⏹信用风险KPI：◆不良贷款额◆不良贷款率◆违约贷款率◆违约贷款占总资产比率-------------------------------------------------------盈利分析KPI1.收益状况分析平均筹资成本＝总利息费用/平均生息负债平均毛收益率＝总利息收入/平均生息资产净利息边际＝净利息收入/平均盈利资产净利差＝平均毛收益率－平均筹资成本率贷款收益率＝贷款利息收入/平均贷款2.资产质量分析不良贷款保障率＝贷款损失准备金/不良贷款不良贷款率＝不良贷款/总贷款资产质量比率＝计提贷款损失准备后的营业利润/计提贷款损失准备前的营业利润不良贷款综合回收率＝(抵押品估计价值＋不良贷款回收额＋重新安排贷款减去复发呆帐)/不良贷款3.流动性分析流动资产比率＝流动资产/总资产流动性比率＝(存放同业款项＋证券回购协议项下的拆出资金＋交易营业帐户资产＋短期证券)/(存款＋证券回购协议项下的拆入资金＋商业票据＋发行的短期债务)存贷比＝净贷款/存款资产结构比率＝平均资产/平均总贷款流动比率＝(现金及现金等价物＋存放同业资产＋短期投资)/存款-------------------------------------------------------资产负债管理KPI一、资金指标信贷资金利用率＝报告期信贷资金运用平均余额/报告期信贷资金来源平均余额×100%信贷资金自给率=(自有资金＋一般存款＋金融债券)/(自有资金＋一般存款＋金融债券＋占用及借入资金总计) ×100%存款平均增长率＝(本年存款月均余额－上年存款月均余额)/上年存款月均余额拆借资金率＝净拆入资金余额/一般存款余额×100%二、资本分析指标资本存款比例指标：资本需求量比率＝资本总量/存款总量资本、总资产比率指标：资本需求量＝资本量/总资产资本风险资产比率指标：资本需求量比率＝资本量/风险资产资产分类比率指标。
商业银行的绩效考核体系
考核流程
绩效考核一般包括目标设定、过程监 控、考核评价和结果反馈等环节，确 保考核的公正性和有效性。
绩效面谈与反馈
绩效面谈
定期进行绩效面谈，对员工的工作表现进行深入讨论，明确优点和不足，为员 工提供改进建议。
反馈机制
建立有效的反馈机制，及时向员工传达考核结果，并针对不同员工制定个性化 的绩效改进计划。
绩效改进与提升
培训与发展
根据员工绩效评估结果，制定针对性的培训和发展计划，提升员工的业务能力和 综合素质。
激励与约束
通过绩效考核结果对员工进行激励和约束，激发员工的工作积极性和创造力，促 进整体绩效水平的提升。
商业银行绩效考核体系
汇报人：可编辑 2024-01-03
目 录
• 绩效考核体系概述 • 商业银行绩效考核指标 • 绩效考核方法 • 绩效考核的实施与监控 • 绩效考核结果的应用 • 商业银行绩效考核体系的挑战与对策
01
绩效考核体系概述
定义与目标
定义
商业银行绩效考核体系是指对银 行内部员工的工作表现、业绩和 贡献进行评价和管理的系统。
等。
学习与成长指标
员工满意度
评估员工对工作环境、待遇等 方面的满意度，反映员工的工
作积极性和忠诚度。
员工培训与发展
衡量银行在员工培训、职业发 展等方面的投入和效果，反映 员工的专业素质和成长潜力。
团队凝聚力
评估银行团队之间的协作和凝 聚力，反映团队的协作能力和 工作效率。
技术投入与创新
衡量银行在技术升级、系统更 新等方面的投入和创新，反映 银行的数字化转型和科技应用
金融行业如何建设管理驾驶舱
金融市场变化迅速，要求金融机构能够快 速做出决策，而传统的管理方式往往难以 满足这一要求。
风险管理压力大
监管政策不断调整
随着金融市场的不断开放和竞争加剧，金 融机构面临的风险也越来越大，如何有效 管理风险成为一大难题。
金融监管政策不断调整，要求金融机构能 够及时调整策略、适应新的监管环境。
02
管理驾驶舱概念及作用
提高客户满意度和忠诚度。
05
风险管理与合规性考虑
风险管理策略制定
01
02
03
风险识别与评估
通过全面梳理业务流程， 识别潜在风险点，并运用 定量和定性方法进行风险 评估。
风险限额管理
针对不同业务和产品，设 定合理的风险限额，确保 业务在可控范围内开展。
风险缓释措施
制定针对性的风险缓释策 略，如分散投资、对冲交 易等，降低风险敞口。
移动化
移动设备的普及将推动管理 驾驶舱向移动化发展，使得 管理者能够随时随地了解业 务运行情况和风险状况。
07
总结与展望
本次项目成果回顾
01
成功构建金融行业管理驾驶舱框架
通过深入研究金融行业特点和需求，我们成功构建了适用于该行业的管
理驾驶舱框架，为后续的定制化开发和应用奠定了基础。
02
实现多维度数据整合与展示
THANKS
感谢观看
评估技术平台的性能、稳定性、 扩展性等方面，确保满足管理驾
驶舱的建设要求。
考虑技术平台的易用性和可维护 性，降低后续开发和维护成本。
设计与开发过程
01
进行管理驾驶舱的原型设 计，包括界面设计、功能 设计、交互设计等。
02
根据原型设计进行开发 ，实现管理驾驶舱的各 项功能。
管理驾驶舱
管理驾驶舱管理驾驶舱（Management Cockpit, MC）——监视KPI指标的“仪表盘”目录∙ 1 什么是管理驾驶舱∙ 2 管理驾驶舱的产生背景[1]∙ 3 管理驾驶舱功能特性∙ 4 管理驾驶舱组成部分∙ 5 管理驾驶舱构成十大因素∙ 6 管理驾驶舱特点∙7 管理驾驶舱的管理价值[1]∙8 实施管理驾驶舱的基本准备[1]∙9 管理驾驶舱的运用意义∙10 基于数据仓库的管理驾驶舱[2]∙11 参考文献[编辑]什么是管理驾驶舱管理驾驶舱（Management Cockpit, MC）是指企业做决策时，所需要的数据以及预警的措施，就像汽车/飞机的仪表盘，随时显示我们关键业务的数据指标以及执行情况；管理驾驶舱是一组动态的KPI指标,包含“平衡计分卡”模型中的各项指标，这些指标通常直接指向公司的目标和阶段性问题；管理驾驶舱是以图表的方式直观的显示各项指标，并支持“钻取式查询”，实现对指标的逐层细化、深化分析。
管理驾驶舱是基于ERP的高层决策支持系统。
通过详尽的指标体系，实时反映企业的运行状态，将采集的数据形象化、直观化、具体化。
企业战略规划的有效运作依赖于对战略规划的分解和细化。
通过一系列量化指标使企业高层管理人员能及时、准确地把握和调整企业的发展方向。
管理驾驶舱（Management Cockpit,MC）就在这一背景下应运而生。
“管理驾驶舱”将把决策支持这个概念产品真正具体化，使企业管理系统进入一个新的领域。
充分融合了人脑科学、管理科学和信息科学的精华，以人为产品的核心，从管理者的决策环境、企业管理综合指标的定义以及信息的表述，都围绕着激发人的智能、有利于思维连贯和有效思维判断为目的。
将企业管理决策提升到一个新的高度。
实际上管理驾驶舱是一个为高层管理层提供的“一站式”（One-Stop）决策支持的管理信息中心系统。
它以驾驶舱的形式，通过各种常见的图表（速度表、音量柱、预警雷达、雷达球）形象标示企业运行的关键指标（KPI）, 直观的监测企业运营情况，并可以对异常关键指标预警和挖掘分析。
行长驾驶舱解决方案v3.0
市场分析
70.09
59.77
全 国
39.98 46.28
市
场
分
析
各项存款
各项贷款
年初 期末余额
95.64
本
83.19
省
62.35 69.54
市
场
分
析
各项存款
各项贷款
年初 期末余额
11.19
本
7.51
行
经
营
分
析 各项存款
7.5 6.4
各项贷款
年初 期末余额
12
单位：万亿元
10 8 6 4 2 0
指标分类
资本状况（C） 资产质量（A） 盈利性（E）
指标选取
资本充足率、核心资本充足率、杠杆率 不良资产率、拨备覆盖率、拨备充足率 资产利润率、资本利润率、成本收入比、净利息收益率、净息差、利息收入比
流动性（L）
流动性比率、存贷比、备付金率
市场风险敏感性（S） 利率敏感度、汇率敏感度
规模性
存款市场占有率、贷款市场占有率、人均存款、人均资产、人均利润
分析 问题原因
预测 银行动向
网点监控 行内公告 审批管理 邮件管理
重点指标数据 每日经营快报 财务预警
经营数据分析 绩效指标分析 盈利性分析
敏感度分析 模拟场景分析 模型预测
3
分析方法概述-仪表盘
本期值：56.8 绿色边界值：80-100 黄色边界值：25-80 红色边界值：0-25
利率风险敏感性 净利息收入变动 -17273 17273
净利润变动 16505 17385
美元汇率变化 对人民币升值1% 以人民币贬值1%
汇率风险敏感性 净利息收入变动 59 -59
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（一）财务管理KPI
⏹资本回报KPI：
资本回报综合放映银行运用资本进行经验的效益。
◆风险调整后资本回报(RORAC)
◆资产收益率
◆资产收益增长率
◆资本回报率
⏹财务现况KPI：
◆总资本
◆总资产
◆存款余额
◆贷款余额
◆存贷比
◆资本充足率
⏹收入/成本KPI：
随着对市场重视程度的提高，许多银行开始对其收入结构进行分析，有利于预测银行未来业务发展的走势。
◆利息总收入
◆非利息总收入
◆总收入/费用
◆收入费用比
◆贷款成本比
⏹增长率KPI：
◆资产增长率
◆存/贷款增长率
◆收入增长率
（二）风险管理KPI
控制银行的信用风险、市场风险、流动分析，是控制成本和降低损失的关键。
⏹信用风险KPI：
◆不良贷款额
◆不良贷款率
◆违约贷款率
◆违约贷款占总资产比率
-------------------------------------------------------
盈利分析KPI
1.收益状况分析
平均筹资成本＝总利息费用/平均生息负债
平均毛收益率＝总利息收入/平均生息资产
净利息边际＝净利息收入/平均盈利资产
净利差＝平均毛收益率－平均筹资成本率
贷款收益率＝贷款利息收入/平均贷款
2.资产质量分析
不良贷款保障率＝贷款损失准备金/不良贷款
不良贷款率＝不良贷款/总贷款
资产质量比率＝计提贷款损失准备后的营业利润/计提贷款损失准备前的营业利润
不良贷款综合回收率＝(抵押品估计价值＋不良贷款回收额＋重新安排贷款减去复发呆帐)/不良贷款
3.流动性分析
流动资产比率＝流动资产/总资产
流动性比率＝(存放同业款项＋证券回购协议项下的拆出资金＋交易营业帐户资产＋短期证券)/(存款＋证券回购协议项下的拆入资金＋商业票据＋发行的短期债务)
存贷比＝净贷款/存款
资产结构比率＝平均资产/平均总贷款
流动比率＝(现金及现金等价物＋存放同业资产＋短期投资)/存款
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资产负债管理KPI
一、资金指标
信贷资金利用率＝报告期信贷资金运用平均余额/报告期信贷资金来源平均余额×100%
信贷资金自给率=(自有资金＋一般存款＋金融债券)/(自有资金＋一般存款＋金融债券＋占用及借入资金总计) ×100%
存款平均增长率＝(本年存款月均余额－上年存款月均余额)/上年存款月均余额
拆借资金率＝净拆入资金余额/一般存款余额×100%
二、资本分析指标
资本存款比例指标：资本需求量比率＝资本总量/存款总量
资本、总资产比率指标：资本需求量＝资本量/总资产
资本风险资产比率指标：资本需求量比率＝资本量/风险资产
资产分类比率指标。
把资产按风险程度划分为无风险资产、最低风险资产、有价证券资产、较高风险资产、有问题资产、损失资产和固定资产等六类；按照0%、5%、15%、20%、50%和100%等权重加总得到银行在既定时期内应当持有的资产总量。
三、收益指标
银行利差率＝(利息收入－利息支出)/盈利资产
银行利润率＝净利润/总收入
资产利用率＝总收入/资产总额
财务杠杆比率＝资产总额/资本(或股东权益)总额
资产收益率＝净利润/资产总额
资本(或股东权益)收益率＝净利润/资本(或股东权益)总额。