国际汇兑和结算PPT任务123外汇及汇率-文档资料

=
2011年8月 某日伦敦外 汇市场
1.6470
1.6490
卖出价 （银行卖出价）
间接标价法的特点
jianjie biaojiafa Tedian
3.外汇汇率的 变化(汇率上升 或下降)是通过 外币标价数的 增减变化来表 示的。
1.外汇汇率的 升降和外币标 价数的增减呈 反方向变化。
2.单位货币是 本国货币，
卖出汇率
银行营业时间
开盘汇率 收盘汇率
Huilv fenlei
汇率的计算方法
外汇买卖对象
基础汇率 套算汇率 银行间汇率
外汇买卖交割时间
即期汇率 远期汇率
商业汇率
An li fen xi 案例分析
某外贸公司出口商品取得外汇收入5万美元，按外汇管理规 定要将外汇收入结售给银行。当日外汇牌价为1美元兑换人民币买人价 8.30元，卖出价为8．32元。公司业务员认为5万美元应换回41．6万人民币 元，你认为对吗，为什么?
任务1-2 外汇汇率及其 标价方法
￥10000
汇率的概念
1
=
6.3983
一种货币与另一种货币 兑换的价格。
直接标价法概念
2011年8月23日外汇牌价
1
=
6.3983
一定单位（1或100）的 外国货币
用若干单位的本国货币 表示
直接标价法的识读
买入价 （银行买入价）
1
= 6.3835
2011年8月23日 中国银行外汇牌价
6.4091
来自百度文库
卖出价 （银行卖出价）
直接标价法的特点
Zhijie biaojiafa Tedian
3.外汇汇率的 变化(汇率上升 或下降)是通过 本币标价数的 增减变化来表 示的。
1.外汇汇率的 升降和本币标 价数的增减呈 同方向变化。
2.单位货币是 外国货币，
又称基准货币。
间接标价法的识读
买入价 （银行买入价）
自由发言
除上述我们能看到、能摸到的外汇形态 （部分外币），还有什么可以算作外汇
？ 应具备什么样的条件才能算做外汇？
外汇的静态概念
外汇的静态概念是指以外币 表示的，可以用于国际间结算的 支付手段或工具(包括以外币表 示的支付凭证和信用凭证)。
外汇的特点/必须具备的条件是什么
特点：
• 以外币表示的、 国际上普遍接受 的资产；可以自 由兑换的外币资 产或支付手段； 这种以外币表示 的债权能够得到 偿付。
分析：根据基础知识所讲内容：买人价是指外汇银行买进 外币时使用的价格，卖出价是指外汇银行卖出外币时使用 的价格。本案例中是客户(外贸公司)将美元收入卖给银行， 看似应该用卖出价，但站在银行的角度，可以清楚地发现该 业务实际是银行买进外币(美元)，应该用买入价才对。这样， 5万美元收入公司应收汇41．5万人民币元，而不是41．6万元。 公司业务员的计算方法及结果都是错误的。
2.交付本币购买外币
4.支付外币
甲国外汇银行
乙国外汇银行
• 比一比， • 动态外汇与静态外汇有何不同 ?
An li fen xi 案例分析
案例1—1—1 有人认为若拥有以 缅甸元表示的支付 凭证，就是拥有外汇。 你认为对吗? 为什么?
技能训练 Ji neng xun lian
• 技能训练1—1—1 • 某年3月，我国某进出口公司签发给 国外进口商一张汇票，要求其无条件立 即支付50万英镑的出口商品货款，请问： 该张以英镑表示的汇票是否属于外汇的 范畴？为什么？
又称基准货币。
美元标价法
新加坡－元
阿根廷－比索
韩国－元
瑞士法郎.
泰国－铢
柬埔寨—利尔斯
哈萨克斯坦－里路
An li fen xi 案例分析
已知：某外汇市场采用直接标价法， 美元兑加元的汇率是： 1美元=1．4985—1．4993加元， 次日汇率变化为： 1美元=1．4987—1．4995加元， 请解释该两日报价有何含义?
技能训练 Ji neng xun lian
如果将案例1-2-1直接标价外汇市场改为纽约 外汇市场，其他条件不变，请解释该两日报 价有关含义并说明为什么?
500
任务2：汇率计算
知识驿站
请你说出如下概念：
1. 买入汇率与卖出汇率
2. 基础汇率与套算汇率
3. 即期汇率与远期汇率
银行买 卖外汇
买入汇率
技能训练 Ji neng xun lian
CNY EUR GBP CHF SEK USD CAD JPY SGD HKD AUD
常用国家和地区、货币名称与货币符号
国家或地区名称
中国 欧元区国家 英国 瑞士 瑞典 美国 加拿大 日本 新加坡 香港 澳大利亚
货币名称
人民币元 欧元 英镑 瑞士法郎 瑞典克朗 美元 加元 日元 新加坡元 港元 澳元
货币符号
RMB¥ € ￡ SF SKR US$ CAN$ J￥ S$ HK$ A$
ISO标准三字母货币代码
CNY EUR GBP CHF SEK USD CAD JPY SGD HKD AUD
注意！
$这个符号代表的是dollar不是美元。 美元：United States Dollar＝US$ 港元：Hong Kong Dollar＝HK$ 新元：New Zealand Dollar＝NZ$
• 条件：
• 第一，外汇是以 外币表示的资产； • 第二，可以自由 兑换为其他外汇 资产或支付手段。
观看流程图，互动分析：
进 口 商 出 口 商
1.签订合同 外汇的动态概念是指把 一国货币兑换成另一国货币 从而完成国际间债权、债务 结算的一种活动。动态的概 念主要强调的是货币的兑换 过程。 3.支付指示 5.已付借记通知
技能训练 Ji neng xun lian
已知：某日中行外汇市场汇 率为1美元=8人民币元，如 果卖、买差价为5‰，请计 算买卖价分别是多少？
An li fen xi 案例分析
已知：1美元=1．4045瑞士法郎，1美元=8人民币元，请 根据已知条件套算出1瑞土法郎等于多少人民币元?
因为：1美元=1．4045瑞士法郎 又，1美元=8人民币元 所以，1瑞士法郎=8÷1．4045=5．6960(人民币元)
能力模块一
汇率分析与应用能力
南京工业职业技术学院 郭晓晶
任务1：释读外汇与汇率
1-1 正确理解外汇
请辨认这是那些国家的货币？
国家或地区名称
货币名称
货币符号
ISO标准三字母货币代码
RMB¥ €
请填写右侧货币所对应 的国家名称和货币名称。
￡ SF SKR US$ CAN$ J￥ S$ HK$ A$