证券投资基金_第六章 第四节 基金销售机构的准入条件与职责_2010年版
2010证券投资基金销售基础电子版资料
第一章证券市场基础知识第一节证券与证券市场概述一、证券概述（一）证券的定义证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
（二）有价证券的分类商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】货币证券【商业证券（商业汇票、商业本票）；银行证券（银行汇票、银行本票和支票）】资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券；是否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券；募集方式→公募证券、私募证券；证券所代表的权利性质→股票、债券、其他证券】（三）有价证券的特征期限性、收益性、流动性、风险性二、证券市场概述（一）证券市场的概念市场经济发展到一定阶段的产物为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场（二）证券市场的特征1、证券市场是价值直接交换的场所2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所3、证券市场是风险直接交换的场所（三）证券市场的基本功能1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配置功能三、证券市场的结构（一）证券市场的层次结构顺序关系：发行市场（一级市场）、交易市场（二级市场）发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。
层次结构：2004.1.31《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐步改善主板市场上市公司结构。
分步推进创业板市场建设，完善风险投资机制，拓展中小企业融资渠道。
积极探索和完善统一监管下的股份转让制度”；提出“积极稳妥发展债券市场”、“稳步发展期货市场”1、代办股份转让。
2001年6月12日正式启动；2002年8月29日第一家股份转让公司挂牌；2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
应具备条件：合法存续的股份有限公司、公司组织结构健全、登记托管的股份比例达到规定的要求等。
2、创业板市场。
（2008年3月21日征求意见）主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业主要目的：为新兴公司提供集资途径，帮助其发展和扩展业务（二）证券市场的品种结构1、股票市场2、债券市场。
基金管理公司的市场准入条件
基金管理公司的市场准入条件随着金融市场的不断发展，基金行业成为了吸引众多投资者的热门领域。
作为管理资金的机构，基金管理公司在市场中起到了重要的作用。
然而，为了保护投资者的利益和维护市场秩序，基金管理公司需要满足一系列的市场准入条件。
基金管理公司需要经过监管机构的严格审查和注册。
在我国，基金管理公司需要向中国证券监督管理委员会（简称证监会）提交注册申请，并按照相关法律法规进行备案，取得相应的证券投资基金管理业务资格。
监管机构会对申请公司的资金实力、内部管理制度、从业人员素质等方面进行审查，确保公司具备良好的经营条件和风控能力。
基金管理公司的核心管理团队需要具备丰富的从业经验和专业知识。
基金管理涉及到资金投资、风险控制、业务运营等多个方面，需要相关人员具备良好的素质和能力。
通常，基金管理公司的核心团队应包括有经济学、金融学、会计学等专业背景的人员，他们应具备较高的理论水平和实践经验。
基金管理公司还需要具备一定的资本实力和运营规模。
基金管理业务需要一定的资金投入和人力资源支持，以保证公司的正常运营和风险控制能力。
监管机构通常会要求基金管理公司拥有一定的注册资本，并根据公司的规模和业务情况进行相应的要求。
同时，基金管理公司应具备完善的内部风控制度和运营管理机制，确保业务的合规性和稳定性。
基金管理公司还需要具备一定的声誉和信誉度。
基金管理公司作为金融机构，其声誉和信誉度对于投资者的选择和市场的信心至关重要。
监管机构通常会对基金管理公司的经营状况、从业记录、投资业绩等进行评估，以评定公司的声誉和信誉度。
基金管理公司应注重自身形象的塑造，提高服务质量和管理水平，树立良好的品牌形象。
基金管理公司还需要遵守相关法律法规和行业规范。
基金行业是一个高度监管的行业，监管机构对于公司的合规性和风险控制能力有着严格的要求。
基金管理公司需要遵守证券法、基金法等法律法规的规定，制定并执行相应的内部控制制度和风险管理制度。
同时，基金管理公司还需要遵守行业协会的自律规范，如基金业协会的行业规范和职业道德规范。
基金销售公司相关规章制度
基金销售公司相关规章制度第一章总则第一条【目的】为规范基金销售公司的经营行为，保护投资者利益，促进基金销售市场健康发展，制定本规章。
第二条【范围】本规章适用于从事基金销售活动的基金销售公司。
第三条【基本原则】基金销售公司应当遵循法律法规，诚信经营，合理利润，保护投资者合法权益，保持市场公平、透明、有序。
第四条【监管部门】基金销售公司应当接受证监会等相关监管部门的监督和管理。
第五条【诚信经营】基金销售公司应当遵守商业道德，坚决抵制不正当竞争行为。
第二章组织管理第六条【公司制度】基金销售公司应当依法设立，明确公司章程，建立健全的管理制度。
第七条【公司架构】基金销售公司应当设立董事会、监事会和经理层，明确各管理层的职责和权利。
第八条【岗位设置】基金销售公司应当制定明确的岗位设置方案，明确各岗位的职责和权限。
第九条【人员管理】基金销售公司应当建立完善的人员管理制度，制定招聘、培训、考核和激励机制。
第十条【职业道德】基金销售公司应当加强职业道德教育，严格要求员工遵守职业操守。
第三章市场销售第十一条【宣传推广】基金销售公司应当遵守证监会等相关规定，进行真实、客观的宣传推广活动。
第十二条【风险提示】基金销售公司应当向投资者提供全面、规范的风险提示，告知其投资风险。
第十三条【投资咨询】基金销售公司应当提供专业的投资咨询服务，帮助投资者制定合理的投资方案。
第十四条【投资指导】基金销售公司应当指导投资者根据自身风险承受能力和投资目标选择适合的基金产品。
第四章信息披露第十五条【信息内容】基金销售公司应当及时、全面地向投资者披露基金产品的有关信息。
第十六条【信息披露】基金销售公司应当向投资者提供真实、准确、及时的信息披露服务。
第十七条【信息披露】基金销售公司应当将信息披露做到公开、透明，不得有任何欺诈、虚假行为。
第五章投资者权益保护第十八条【安全保障】基金销售公司应当建立健全的风险管理制度，确保投资者的资金安全。
第十九条【保密制度】基金销售公司应当建立完善的资金保密制度，保障投资者的个人信息安全。
基金销售业务管理制度
基金销售业务管理制度第一章总则第一条为规范和加强基金销售业务管理，促进基金销售业务的健康发展，根据《证券投资基金销售管理办法》等有关法规和规章，制定本制度。
第二条本制度适用于各类基金销售机构和从业人员。
第三条基金销售机构应当制定基金销售业务管理制度，并经业务主管部门批准。
第四条基金销售机构应当依法合规开展基金销售业务，自觉接受业务主管部门的指导和监督。
第五条基金销售机构应当对从业人员进行基金销售业务规章制度的教育培训，确保其了解并严格遵守规定。
第六条业务主管部门负责对基金销售机构的基金销售业务进行监督检查，确保其依法合规开展业务。
第二章组织架构及职责第七条基金销售机构应当设立专门的基金销售业务部门，负责基金销售业务的组织和管理。
第八条基金销售机构的基金销售业务部门应当有足够的从业人员，包括销售人员、客户服务人员、风险管理人员等。
第九条基金销售机构的基金销售业务部门应当建立健全的内部管理制度，包括销售业务流程、岗位职责、内部控制、风险管理等。
第十条基金销售机构的基金销售业务部门应当定期对从业人员进行业务培训和考核，确保其具备销售基金产品所需的专业知识和能力。
第三章业务流程第十一条基金销售机构应当建立健全的基金销售业务流程，包括客户开户、产品销售、投资咨询、风险评估等环节。
第十二条基金销售机构应当在符合法律法规的前提下，制定产品销售的营销策略和销售渠道。
第十三条基金销售机构应当建立客户档案，完善客户资料和风险评估信息，保障客户权益。
第十四条基金销售机构应当建立健全的投资咨询制度，为客户提供专业、全面的投资建议。
第十五条基金销售机构应当建立健全的客户服务制度，及时解答客户疑问，处理客户投诉。
第十六条基金销售机构应当建立健全的投资者适当性管理制度，确保投资者的投资行为符合其风险承受能力和投资目标。
第十七条基金销售机构应当建立健全的风险管理体系，及时发现和处置风险事件，保障客户资产安全。
第四章内部控制第十八条基金销售机构应当建立健全的内部控制制度，明确各部门和岗位的职责和权限。
金融市场基础知识第六章-证券投资基金
第二节 证券投资基金概述
考点1 我国证券投资基金的运作关系
基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专 业服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。 从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。基金的市场 营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理则体现了管理人的价值，而份额的注册登记、 基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
(4)基金份额的交易价格计算标准不同。
(5)基金份额资产净值公布的时间不同。封闭式基金一般每周或更长时间公布一次;开方式基金一般在每个交 易日连续公布。
(6)交易费用不同。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时
考点5 交易所交易基金(ETF)与上市开放式基金( LOF)的区别
第三节基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金 的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
考点2 开放式基金认购费用与认购份额的计算
根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购费用与认购份额的计算公
考点2 基金与股票债券的区别
区别 所反映的经济关系不同 所筹集资金的投向不同
投资收益与风险水平不同
具体内容 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而 基金反映的则是信托关系 股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域， 而基金是间接人投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等 金融工具 通常情况下，股票价格的波动性较大,是一种高风险高收益的 投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动 性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的 投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来 说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风 险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
证券投资基金
四、按投资目标不同：
增长型基金、收入型基金、平衡型基金
五、根据投资理念不同：
主动型基金、被动型（指数）基金
六、根据募集方式：
公募基金、私募基金
七、根据基金资金来源、用途：在岸基金、 离岸基金
八、特殊类型基金
1、系列基金：伞形基金 2、基金中的基金：我国目前无此基金 3、保本基金
4、交易型开放式指数（ETF）与ETF联接基金：
一、证券投资基金的概念
一种间接的投资方式： 以股票、债券为投资对象 称谓： 美国：共同基金 英国、香港：单位信托基金 欧洲：集合投资基金、集合投资计划 日本、台湾：证券投资信托基金
二、证券投资基金的特点
集合理财、专业管理 投资组合、分散风险 利益共享、风险共担 严格监管、信息透明 独立托管、保障安全
（四）按基金投资风格分类;
大盘成长型基金、大盘平衡型基金、大盘价值型基金； 中盘成长型基金、中盘平衡型基金、中盘价值型基金； 小盘成长型基金、小盘平衡型基金、小盘价值型基金
（五）按行业分类
四、 股票基金的投资风险
系统性风险：市场风险，不可分散风险 非系统性风险：个别证券特有风险，可分散风险 管理运作风险： 主动操作风险
二、基金分类的困难性 三、基金分类：
（一）按运作方式：封闭式、开放式 （二）按法律形式：契约型、公司型 （三）按投资对象：股票基金、债券基金、货币 市场基金、混合基金
1、股票基金：基金资产60%以上投资股票 2、债券基金：基金资产80%以上投资债券 3、货币基金：投资于货币市场工具 4、混合基金：同时以股票、债券为投资对象
三、基金与股票、债券的差异
经济关系不同 筹集资金投向不同 收益与风险大小不同
四、与银行存款差异
证券投资基金代销业务管理办法范文
证券投资基金代销业务管理办法范文第一章总则第一条为规范证券投资基金代销业务，维护基金投资者权益，保护市场稳定，根据《证券投资基金法》及相关法规，制定本办法。
第二条凡从事证券投资基金代销活动的机构及其从业人员，应当遵守本办法。
第三条证券投资基金代销机构应当依法办理代销业务的相关许可手续，并严格按照相关规定开展代销活动。
第四条证券投资基金代销机构应当建立健全风险管理体系，规范代销业务的操作流程，确保代销业务的合规性和安全性。
第五条证券投资基金代销机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保代销产品符合投资者的风险承受能力和投资目标。
第六条证券投资基金代销机构应当建立健全合规监管制度，加强对代销业务的监督和管理，及时发现和纠正违规行为。
第七条证券投资基金代销机构应当进行定期的内部自查和外部风险评估，发现问题及时整改，防范市场风险。
第八条证券投资基金代销机构应当保护客户隐私，不得泄露客户信息，非法获取客户信息或将客户信息用于其他目的。
第九条证券投资基金代销机构应当加强员工培训和业务知识更新，提高从业人员的专业素质和业务水平。
第二章代销业务的申报审批第十条证券投资基金代销机构在开展代销业务前，应当向相关监管机构申报，取得相应的资格和许可。
第十一条代销机构申报时应提交以下材料：1.代销机构注册登记证明；2.代销机构组织机构及从业人员名册；3.代销机构风险管理体系和内部控制制度；4.代销机构投资者适当性管理制度；5.代销机构合规监管制度；6.代销机构运营能力和风险承受能力证明；7.代销机构其他相关材料。
第十二条监管机构收到申报材料后，应当在规定时间内进行审批。
审批通过后，发放相关许可证书。
第十三条代销机构须定期向监管机构报送代销业务的经营情况，并配合监管机构进行业务检查和审计。
第三章代销业务的投资者适当性管理第十四条证券投资基金代销机构在接受投资者委托前，应当对投资者进行风险承受能力评估，确保产品的风险与投资者的风险承受能力相匹配。
基金销售机构的准入条件
基金销售机构的准入条件
在中国，基金销售机构的准入条件是非常重要的，因为只有符合规定的销售机构才能进行基金销售业务。
这些准入条件如下：
1. 注册资本：销售基金的企业必须拥有充足的注册资本，以确保其财务实力和运营能力。
具体数额根据企业类型和地区的不同而有所差异，但一般要求企业注册资本不低于一定金额。
2. 专业化人员：基金销售机构必须配备一定数量的专业化人员，其中至少有一名持有《基金从业人员职业资格证书》，并且具有良好的业绩和能力。
3. 业绩要求：销售机构需要具备一定的业绩要求，例如销售的基金规模和份额、公司的市场份额等，这些都是业绩评估的重要指标。
4. 信息披露：销售机构需要及时、准确地向客户披露高质量的基金信息，包括基金的投资策略、业绩走势、费用等，以保障客户的知情权。
5. 风险控制：销售机构需要建立有效的风险控制机制，包括合规性检查、核查客户风险承受能力、客户投资申请审批等，以保障客户的投资安全。
6. 诚信守法：销售机构必须遵守相关法律法规和行业自律规定，维护诚信经营和公正交易，确保基金销售的合法合规。
总之，基金销售机构准入条件的实施是保护投资者、规范市场秩序，促进中国资本市场稳健健康发展的重要举措。
加强基金销售机构的准入条件是一个长期、动态的过程，需要不断完善和优化，以逐步提高市场参与者的业务水平和综合素质。
基金销售管理规定
基金销售管理规定第一章总则第一条为了规范基金销售行为，保护基金投资者的合法权益，促进基金市场健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》及相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中华人民共和国境内销售的证券投资基金（以下简称基金）。
第三条基金销售活动应当遵循公平、公正、诚信、透明的原则，倡导依法合规、风险防范与监控、客户优先的服务理念。
第四条基金销售活动应当与基金管理人、基金托管人、基金销售机构等相关方的职能划分明确，各方应当各负其责，相互协作，确保销售活动的合规性与稳定运行。
第五条基金销售应当遵循合规性、自愿性、适当性和纯正性的销售原则，不得强制性销售、虚假宣传、误导销售、操纵市场等。
第二章基金销售机构第六条基金销售机构是指依法获得基金销售资格的机构，包括证券公司、基金管理公司设立的销售机构、银行等金融机构的个人理财部门。
第七条基金销售机构不得为未上市的基金进行销售，不得直接或者间接提供融资，不得承诺或者保证基金产品的收益。
第八条基金销售机构应当设立独立的销售部门，配备专职销售人员，确保销售人员具备相关知识和技能，并定期进行培训。
第九条基金销售机构应当建立健全投资者风险教育制度，向投资者提供相关投资风险提示与教育，帮助投资者了解基金投资的风险与收益特征。
第十条基金销售机构应当向投资者提供真实、全面、准确的基金销售信息，不得散布谣言、误导性宣传，不得隐瞒或者篡改基金合同、基金招募说明书等重要文件。
第三章基金发行与募集第十一条基金销售机构应当依据相关法律法规对基金进行审核与评估，确保基金的合法性与可行性。
第十二条基金销售机构在销售过程中应当遵循真实、公正、明确、完整的原则，向投资者解释基金的投资策略、风险与收益特征等相关信息。
第十三条基金募集期间，基金销售机构应当建立健全投资者认购、申购、赎回等交易的制度，确保交易的公平、公正、及时。
第十四条基金销售机构应当建立投资者风险偏好评估制度，确保投资者合适的参与基金投资。
基金从业知识点：销售机构的准入条件
基金从业知识点：销售机构的准入条件
基金从业知识点：销售机构的准入条件
为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。
其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。
下面yjbys考试网店铺为大家整理了基金从业知识点：销售机构的准入条件，欢迎大家浏览。
商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
同时应具备以下条件：
(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;
(2)财务状况良好，运作规范稳定;
(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;
(4)有安全、高效的办理基金发信、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的`技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准;
(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;
(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;
(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;
(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;
(9)中国证监会规定的其他条件。
【基金从业知识点：销售机构的准入条件】。
关于基金销售机构的准入条件(一)
关于基金销售机构的准入条件(一)关于基金销售机构的准入条件1. 引言随着金融市场的发展，基金销售机构在证券市场中扮演着重要的角色。
保障投资者利益、维护市场秩序是基金销售机构的基本职责。
为了规范基金销售机构的行为，相关部门制定了一系列准入条件。
2. 法律法规合规要求•基金销售机构必须依法设立、合规经营，符合国家法律法规的规定。
•必须具备一定注册资本，以确保其经营能力和风险承受能力。
•必须具备健全的公司内部管理制度，并建立合规监控机制，确保合规风险的及时发现和处理。
3. 资质要求•基金销售机构必须取得中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）颁发的《证券经营机构许可证》。
•必须具备专业的从业人员，包括基金销售从业人员和注册代销机构的业务人员。
并且这些人员需要通过相应的考试取得相应的资格认证。
4. 经验要求•基金销售机构需要具备一定的从业经验，比如证券市场从业经验或相关领域的经验，以保证其对市场的认识和了解能力。
•同时，基金销售机构还需要有一定的投资管理经验，以提供专业的投资建议和服务。
5. 遵循行业自律规范•基金销售机构应遵守行业自律组织制定的规范和行为准则。
•对于违反行业自律规范的机构，相关部门有权采取相应的监管措施。
6. 风险控制要求•基金销售机构要建立完善的风险控制体系，包括内部控制制度、风险管理制度等。
•必须对投资者的风险承受能力进行评估，并根据评估结果进行相应的风险警示和风险提示。
7. 监管要求•基金销售机构需要接受证监会等监管部门的监管，配合监管部门的检查和审计工作。
•必须及时报送相关信息和报告，包括年度报告、风险评估报告等。
8. 基金销售机构退出机制•基金销售机构若存在严重违法违规行为或者丧失了准入条件，相关部门有权撤销其《证券经营机构许可证》。
•相关部门还将建立完善的基金销售机构退出机制，以保护投资者利益。
结论细化基金销售机构的准入条件，对于规范市场秩序、保护投资者利益具有重要意义。
证券基金销售管理条例实施细则模板
第一条为规范证券基金销售活动，保护投资者合法权益，维护证券基金市场秩序，根据《证券法》、《证券投资基金法》等相关法律法规，制定本细则。
第二条本细则适用于在中国境内从事证券基金销售活动的机构和个人。
第三条证券基金销售活动应当遵循公平、公正、公开的原则，坚持诚信经营，维护投资者利益。
第四条证券基金销售机构应当建立健全内部控制制度，加强风险管理，确保销售活动的合规性。
第二章证券基金销售机构及人员管理第五条证券基金销售机构应当具备以下条件：（一）依法取得中国证监会颁发的证券基金业务许可证；（二）注册资本达到规定标准；（三）有健全的组织机构和管理制度；（四）有符合规定条件的从业人员；（五）有符合规定的营业场所和设施；（六）中国证监会规定的其他条件。
第六条证券基金销售机构应当对其从业人员进行岗前培训和持续教育，确保从业人员具备必要的专业知识、业务能力和职业道德。
第七条证券基金销售机构应当建立健全从业人员管理制度，包括以下内容：（一）从业人员资格审核；（二）从业人员培训；（三）从业人员考核；（四）从业人员行为规范；（五）从业人员离职、解聘手续。
第八条证券基金销售机构从业人员应当具备以下条件：（一）取得证券基金从业资格证书；（二）熟悉证券基金法律法规和业务规则；（三）具备必要的专业知识、业务能力和职业道德；（四）无不良记录。
第三章证券基金销售活动管理第九条证券基金销售机构销售证券基金产品，应当遵守以下规定：（一）公开、公平、公正地开展销售活动；（二）向投资者充分揭示投资风险；（三）不得误导、欺诈投资者；（四）不得采取不正当竞争手段；（五）不得泄露投资者信息；（六）不得从事与证券基金销售无关的活动。
第十条证券基金销售机构销售证券基金产品，应当向投资者提供以下信息：（一）证券基金产品的基本情况；（二）证券基金产品的投资风险；（三）证券基金产品的收益预期；（四）证券基金产品的费用及费用结构；（五）证券基金产品的投资期限；（六）中国证监会规定的其他信息。
证券投资基金第四章
基金投资运作管理
2.投资决策委员会决定基金的总体投资计划
投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的总体投资计划。
3.基金投资部制定投资组合的具体方案
在投资决策委员会制定的总体投资计划的基础上，投资部在研究发展部的研究报告的支持下，构建投资组合方案等。
内部控制的主要内容
研究业务控制主要内容包括：P105五点。 投资决策业务控制主要内容包括：P105五点。 基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。 基金交易业务控制主要内容包括：教材P105六点
投资管理业务控制
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第四节 基金管理公司治理结构与内部控制
公司内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。
证券投资基金销售规范
证券投资基金销售规范在金融市场中，证券投资基金作为一种主要的金融工具，受到了广泛的关注和参与。
为了维护投资者的合法权益，保障市场的健康发展，建立一套完善的证券投资基金销售规范是至关重要的。
本文将从不同的角度，全面介绍证券投资基金销售规范的内容和意义。
第一部分：证券投资基金销售规范的重要性在金融市场中，证券投资基金作为一种间接投资工具，具有分散风险、专业管理等优势，吸引了众多投资者的参与。
然而，由于市场存在不确定性和风险，投资者在购买基金产品时，往往面临信息不对称和不足的问题。
因此，建立一套完善的销售规范，对于保护投资者的合法权益，增加市场透明度，提升市场稳定性具有重要意义。
第二部分：证券投资基金销售规范的内容1.警示语和风险揭示在销售基金产品时，销售人员应向投资者提供真实准确的信息，并在销售合同、产品说明书等相关材料中明确标注投资风险警示语和相关风险揭示要求。
这有助于投资者了解和识别风险，做出明智的投资决策。
2.销售人员的资质要求销售人员应按照相关法律法规的规定，取得相应的从业资格，并定期参加培训，提升专业素质。
只有具备了必要的专业知识和技能，才能更好地为投资者提供服务并解答其疑问。
3.信息披露基金销售机构应及时、全面地向投资者披露基金信息，例如基金的风险收益特征、投资范围、费用结构等。
同时，应定期公布基金业务运作的相关情况，提高市场的透明度。
4.适当性评估销售人员应对投资者进行适当性评估，了解其投资经验、风险承受能力、投资目标等信息，以便为其提供更加个性化的投资建议和服务。
符合投资者需求和风险承受能力的基金产品，可以有效降低投资者的风险。
5.销售行为的纪律和道德规范销售人员应自觉遵守销售行为的纪律和道德规范，不得违反法律法规，不得进行虚假宣传和误导性销售，维护投资者的合法权益，增强市场的诚信度。
6.投诉处理机制建立健全的投诉处理机制，为投资者提供投诉渠道，并及时、公正地处理投诉事件。
这有助于增加投资者的信心，提升市场的信誉。
基金机构入驻条件
基金机构入驻条件摘要：I.引言- 介绍基金机构入驻条件的背景和重要性II.基金机构入驻条件- 基金机构的定义和分类- 入驻基金的类型和要求- 基金机构的主要入驻条件III.入驻条件详解- 法律和监管要求- 注册资本和实缴资本- 经营范围和业务能力- 管理团队和从业人员- 风险管理和内部控制IV.入驻流程和时间- 入驻申请和审批流程- 入驻时间周期V.入驻优势和意义- 提升基金机构的品牌形象和声誉- 增强基金机构的竞争力和市场份额- 优化基金机构的业务结构和产品布局VI.结论- 总结基金机构入驻条件的要点和影响正文：随着中国资本市场的不断发展和完善，基金机构成为了市场的重要参与者。
基金机构的入驻条件是市场和投资者关注的焦点，也是基金机构自身发展的重要因素。
本文将从基金机构入驻条件的各个方面进行详细解读，以期为基金机构提供参考和指导。
基金机构入驻条件主要包括法律和监管要求、注册资本和实缴资本、经营范围和业务能力、管理团队和从业人员、风险管理和内部控制等方面。
首先，基金机构需要满足法律和监管要求，包括取得相关牌照和资格、遵守法律法规和监管规定等。
其次，注册资本和实缴资本是基金机构实力和信誉的重要体现，也是入驻的重要条件之一。
此外，基金机构的经营范围和业务能力也是入驻的重要考虑因素，需要具备一定的业务规模和实力。
在管理团队和从业人员方面，基金机构需要具备丰富经验和专业能力的高管团队和从业人员，以保证机构的运营和管理水平。
此外，风险管理和内部控制也是入驻的重要条件之一，需要建立健全的风险管理和内部控制制度，以保障机构的健康稳定发展。
基金机构的入驻流程和时间通常需要几个月到一年不等，具体时间取决于申请和审批的进度。
基金销售岗位职责
基金销售岗位职责基金销售岗位职责1岗位职责：1、负责下属基金及理财产品销售的.业务管理；2、负责组织下属理财经理进行业务培训并进行业务指导；3、负责所属团队客户开发合作渠道的拓展；4、按照月度任务完成个人和团队业绩目标；5、组织员工工作总结计划，开展多元化活动提高团队士气，建设良好的团队氛围。
任职要求：1、专科或以上学历，营销、管理、金融等专业优先考虑；2、三年以上银行、保险、信托基金及第三方理财产品营销经验；3、具有丰富的团队管理经验，能够激发下属团队工作积极性，并有效管理，高效执行；4、具有敏锐的市场洞察力和准确的客户分析能力，能够有效开发客户资源；5、具有良好的理财产品销售能力，并能够指导和管理下属团队达成销售目标。
基金销售岗位职责2岗位职责:1.根据公司的战略和销售计划,形成相应的市场销售策略,并确保有效执行;2.完成公司制定的销售计划,达成团队业绩;3.负责推动各团队经理对理财顾问和理财经理的招募与甄选、辅导与管理;4.对营销团队负责,做好营销团队管理工作,并定期向上级领导汇报;5.对销售人员定期组织培训,并在线监听,提高销售人员业绩;6.帮助团队成员设置个人目标,完成对团队成员的绩效考核;7.处理客户投诉。
任职资格:1.大专以上学历,拥有5年金融行业工作经验,其中3年以上团队管理经验;2.成熟、稳重、真诚积极主动,有很强的组织能力和团队合作精神;3.有银行从业资格证书或证劵从业资格证书优先;4.强烈的时间观念和服务意识灵活熟练的谈判技巧;5.强有力的自律和自我驱动力,具有高度的团队合作精神和高度的工作热情;6.能力突出者,条件可适当放宽。
基金销售岗位职责31、制定基金销售方案，明确销售渠道和策略，整理目标客户数据;2、负责银行、机构、第三方理财、个人大客户的开发和维护，实现基金销售业绩;3、负责投资者与销售渠道的建立与沟通;负责管理基金产品的售前与售后服务，向投资者提供优质服务;4、及时掌握行业市场动态，并汇报相关领导;5、配合公司进行市场宣传、品牌建设等工作;6、领导安排的其它工作。
证监会规范基金销售放宽销售机构准入条件
作者： 无
作者机构： 不详
出版物刊名： 商业会计
页码： 5-5页
年卷期： 2011年 第14期
主题词： 基金销售 销售机构 证监会 准入条件 证券投资基金 结算资金 破产财产 法律性质
摘要：证监会最近发布了修订后的《证券投资基金销售管理办法》，明确了基金销售结算资金的法律性质、调整了基金销售机构准入资格条件，并定于10月1日起生效。
此次修订主要是明确了证券投资基金销售结算资金的法律性质，明确基金销售机构相关责任义务，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金；相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或清算财产。
新办法调整了基金销售专业机构的准八条件，将组织形式放宽为有限责任公司或者合伙企业等形式；。
证券投资基金的销售
宣传推介材料的详细要求
• 过往业绩时效 6个月以上但不满1年：1年以上但不满 10年：10年以上：
• 相关规定：依法，实事求是（数据、业 绩、管理水平），特别声明。 • 比较基金业绩数据及发放宣传材料要求
销售费用——赎回费及其它费用
1.
2. 3.
赎回费、认购费、申购费 收费要求及相关规定 收费项目及相关标准（基金合同、招募 说明书） 收费费率：不超过相关金额的5% 收费的处理与运作
销售业务规范
基金销售业务制度 重视客户私人信息 不得出现不正当竞争 不得违反相关法律规定
证券投资基金的募集——核准
基金的特殊属性要求：基金管理人——发 售基金（中国证监会核准）。 商家（发售基金的机构）的条件及相关要 求 基金管理人+基金托管人+合法条件=商家 合法条件
申购和赎回的价格
开放式基金：日基金份额净值增加减去 相关费用。 计价错误>0.5%上报
上市交易——封闭式基金
经基金管理人申请，证监会批准 相关条件 终止上市情况
证券投资基金的信息披露
必须公开披露的信息 公开披露基金信息的要求 基金托管人对基金管理人编制的文件应出具 书面文件或盖章。
基金信息披露的具体要求
基金募集的信息披露 基金运作的信息披露 开放式基金：每个开放日的次日 封闭式基金：至少每周一次 全年、上半年、季度报告 基金临时信息披露 重大影响事件发生
证券投资基金的投资运作 委托——代理
投资方式与范围 资产组合 股票、债券、其它证券品种 运作禁区 P406
注：申请之日起6个月，成或不成证监会予以答 复并解释
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1、在欧洲，（）是主要的证券投资基金销售渠道。
A:商业银行
B:证券公司
C:基金公司
D:其他
答案:A
2、证券投资机构申请基金代销业务资格注册资本不得低于（）A:1000万元
B:2000万元
C:3000万元
D:5000万元
E:
答案:B
3、基金宣传推介材料中不得出现的情形（）
A:虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
B:预测该基金的证券投资业绩；
C:违规承诺收益或者承担损失；
D:登载单位或者个人的推荐性文字；
E:
答案:A,B,C,D
4、一般来说营业推广手段包括（）。
A:激励手段
B:销售网点宣传
C:费率优惠
D:投资者交流
E:
答案:A,B,C,D
5、基金营销中的投资者教育的主要目的是使投资者（）A:了解基金
B:了解市场
C:了解自己
D:了解基金管理公司
E:
答案:A,B,C,D
6、证券投资基金市场营销的特点是（）
A:服务性
B:专业性
C:持续性
D:适用性
E:
答案:A,B,C,D
7、行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准
答案:True
8、只有在取得了中国证监会批准后，相关金融机构才能对基金进行代销活动。
答案:True
9、未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
答案:True。