2013年陕西省理财规划师资格考试技巧与口诀

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XX年理财规划师考试技巧梳理

XX年理财规划师考试技巧梳理
“xx年理财规划师考试技巧 ___”一文由出guo理财规划师考试栏目，希望帮助到广大考生，如果您还想了解更多相关讯息，的更新!我们将竭诚为广大考生服务!
随着国家经济的发展，理财规划师一职也成为职业新宠，报考人数逐年攀升，如何能在众多的考生当中脱颖而出，顺利通过考试，获得资格证书呢?毫无疑问的是要认真听老师讲解，自己多下功夫，多做练习题。

除此之外，在考试当中还有一些技巧需要考试注意。

1、重要的一条：不会做的一定先跳过，等其他做完后再回头做。

2、库集做一遍,大部分理解
3、会的做标记,记答案
4、库少数答案有错,坚持正确真理
5、库少数题目超纲,比例不大
6、试答题注意题目是问什么,不要急着做
7、试时间充裕,请认真思考做答
8、的题目会告诉你答案
9、断题答错不倒扣,不确定的打×有50%以上答对可能
10、法找到最有可能的答案
11、题数量不会多,主要考方法,计算器运用不多,有的题考计算,但不一定要算
12、部分习题较多,但考试比例不大,把握习题就够了
13、上的概念知识点要理解,有的要硬记,题目如何变化跳不出范围
14、法对付部分计算题
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理财规划师《基础知识》复习重点理财规划师考试.doc

2011年理财规划师《基础知识》复习重点(1)-理财规划师考试整理“2011年理财规划师《基础知识》复习重点(1)”，方便考生备考！第一章理财规划基础第一节理财规划概述鉴定要点：1.理财规划的目标及其具体内容2.理财规划的原则3.理财规划的内容与流程4.理财规划职业发展概况及理财规划师国家职业资格简要介绍5.职业道德与操守理财规划(FinancialPlanning):是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。

一、理财规划的目标1、(2006年11月第26题考过图1-1)理财规划目标的两个层次：实现财务安全和追求财务自由。

2、理财规划目标的具体内容:(1)必要的资产流动性(2)合理的消费支出(3)实现教育期望(4)完备的风险保障(5)合理的纳税安排(6)积累财富(7)安享晚年(8)有效的财产分配与传承二、理财规划的原则：1、通观全盘，整体规划原则2、(2006年11月第29题)客户家庭类型不同核心策略不同3、(2006年11月第27.87题)建立现金保障原则4、风险管理优于追求收益原则5、消费投资和收入相匹配原则6、开源与节流并举原则7、未雨绸缪，早做规划原则第二节理财规划的内容与流程一、生命周期理论与(2006年11月第116判断题)家庭模型概述1、生命周期理论(1)单身期(2)家庭与事业形成期(3)家庭与事业成长期(4)退休前期(5)退休期二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划(教材第9页表1-1)三、理财规划的主要内容：1、现金规划2、消费支出规划3、教育规划4、风险管理与保险规划5、税收筹划6、投资规划7、退休养老规划8、财产分配与传承规划四、理财规划的流程1、建立客户关系2、收集客户信息3、分析客户财务状况4、制定理财方案5、执行理财方案6、持续财务服务1232013年理财规划师《基础知识》考点:常用统计量-理财规划师考试整理了2013年理财规划师考试《基础知识》章节考点，望给大家带来帮助！查看汇总：2013理财规划师《基础知识》章节考点及习题汇总常用统计量(一)平均数：算术平均数、几何平均数、中位数、众数1、算术平均数(1)直接法：指各观察值总和除以观察值个数所得的商。

理财规划师考试《理论知识》重点讲义理财规划师考试.doc

1、(2006年11月第35题)间接干预手段(1)经济杠杆干预手段：财政手段、金融手段、(2)信息诱导手段：发展计划、政府的重大经济活动、政府组织的权威信息发布2、直接干预手段(1)政府的行政管制(2)政府的行政协调(三)产业政策体系：((2006年11月第41题)产业结构的核心内容就是所谓产业发展的重点顺序选择问题)1、产业结构政策2、产业组织政策3、产业技术政策4、产业布局政策二、行业分析(一)行业的含义、划分方法及分析的意义1、含义：行业是指具有某些相同特征的企业群体。

2、划分方法：根据不同的分析意图和标准，可以有不同的分析方法。

比如联合国标准产业分类法把国民经济分为农林渔猎、矿业、制造业等十个部门3、分析的意义：预测并引导行业的未来发展趋势，判断行业的投资价值，解释行业投资风险等等。

(二)行业的一般特征分析：1、行业的市场结构分析根据各行业中企业的数量、产品的属性和价格控制程度等因素，可将行业分为四种类型：完全竞争、不完全竞争、寡头垄断或完全垄断。

2、行业的竞争结构分析3、行业的生命周期分析4、影响行业兴衰的主要因素(三)行业投资的选择22015理财规划师考试《实操知识》考前押题(1)-理财规划师考试小编整理“2015理财规划师考试《实操知识》考前押题(1)”更多理财规划师考试模拟试题信息，请关注理财规划师。

查看汇总：2015理财规划师考试《实操知识》考前押题汇总1、下列证券组合中,通常投资于市政债券的是()。

A：避税型证券组合B：收入型证券组合C：增长型证券组合D：收入和增长混合型证券组合答案：A2、收入型证券组合的主要功能是实现技资者( )的最大化。

A：资本利得B：基本收益C：收益增长D：利润收入答案：B3、由股票和债券构成并追求股息收入和债息收入的证券组合属于()。

A：增长型组合B：收入型组合C：平衡型组合D：指数型组合答案：B4、适合入选收入型组合的证券有( )A：高收益的普通股B：高收益的债券C：高派息、高风险的普通股D：低派息、股价涨幅较大的普通股答案：B5、下列证券组合中,试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡的是()。

理财规划师增强记忆应试技巧.doc

理财规划师增强记忆应试技巧增强记忆的10种方法：1、注意集中记忆时只要聚精会神、专心致志，排除杂念和外界干扰，大脑皮层就会留下深刻的记忆痕迹而不容易遗忘。

如果精神涣散，一心二用，就会大大降低记忆效率。

2、兴趣浓厚如果对学习材料、知识对象索然无味，即使花再多时间，也难以记住。

3、理解记忆理解是记忆的基础。

只有理解的东西才能记得牢记得久。

仅靠死记硬背，则不容易记得住。

对于重要的学习内容，如能做到理解和背诵相结合，记忆效果会更好。

4、过度学习即对学习材料在记住的基础上，多记几遍，达到熟记、牢记的程度。

5、及时复习遗忘的速度是先快后慢。

对刚学过的知识，趁热打铁，及时温习巩固，是强化记忆痕迹、防止遗忘的有效手段。

6、经常回忆学习时，不断进行尝试回忆，可使记忆有错误得到纠正，遗漏得到弥补，使学习内容难点记得更牢。

闲暇时经常回忆过去识记的对象，也能避免遗忘。

7、视听结合可以同时利用语言功能和视、听觉器官的功能，来强化记忆，提高记忆效率。

比单一默读效果好得多。

8、多种手段根据情况，灵活运用分类记忆、图表记忆、缩短记忆及编提纲、作笔记、卡片等记忆方法，均能增强记忆力。

9、最佳时间一般来说，上午9-11时，下午3-4时，晚上7-10时，为最佳记忆时间。

利用上述时间记忆难记的学习材料，效果较好。

10、科学用脑在保证营养、积极休息、进行体育锻炼等保养大脑的基础上，科学用脑，防止过度疲劳，保持积极乐观的情绪，能大大提高大脑的工作效率。

这是提高记忆力的关键。

二、保持记忆力的15个要点1、平心静气首先使大脑安静下来。

2、疲劳会降低大脑的工作效率。

3、必须自信一定能够记住。

4、要找出适合自己特点的记忆方法。

5、对记忆的对象要有兴趣。

6、强烈的动机可以促进记忆。

7、和愉快的事情相联系容易记忆。

8、刺激可以使脑细胞变得年轻而敏锐。

9、细致地观察能帮助记忆。

10、充分理解被记忆的对象11、用形象来掌握被记忆的对象。

12、把互不关联的记忆对象编成歌诀有利于记忆。

记忆理财规划师知识的方法

记忆理财规划师知识的方法考试临近，每天的复习量很大，有时却发现昨天刚复习过的内容今天已经记不清了，要怎么办呢?记忆理财规划师知识有什么方法吗?下面由店铺给你带来关于记忆理财规划师知识的方法，希望对你有帮助!记忆理财规划师知识的方法一、编口诀记忆法：利用汉字同音、谐音或编顺口溜的方式将所要记忆的内容浓缩成一两句话。

如经济合同的内容可以编成“一标两量价酬金，履期方地违责任”。

“一标”指标的，“两量”指质量和数量，“价酬金”指价格和酬金，“履期方地违责任”指履行期限、履行方式、履行地点、违约责任。

二、数字组合记忆法：教材中，关于数字的内容较多，归纳起来，大致可分为三类：一是以时间为特征。

二是以百分数为特征。

三是以金额数字为特征。

将相关特征的数字内容按上述方法分门别类，从不同侧面来把握这些内容，加深印象。

三、缩字记忆法：取某些内容的一个或几个关键字形成一句话，取其精干，以点带面。

如：股票发行的原则公开、公正、公平，同股同权、同股同利浓缩成“三公两同”等等。

四、列表格记忆法：对于一些内容繁多，性质相近的内容，为了防止混淆，可以通过列取表格的形式来加深理解。

如：固定资产、存货的盘盈、盘亏、报废、毁损的账务处理等。

五、对比记忆法：市场经济中的企业，既是债权人，同时也是债务人，所以涉及债权、债务的有关业务，可以采用对比的方法来掌握。

六、归纳总结记忆法：对每科辅导用书，复习一两遍后，适当做一些归纳总结，相同类似的要点、重点收集在一起，一方面掌握全面，防止遗漏;另一方面，可以对每科的知识结构体系建立一个框架，以框架为基础，延伸拓展到相关章节的详细内容。

七、其他辅助记忆方法：调动自己情感的积极性，正如孔子说过：“好之者不如乐之者”。

有意识培养对多需记忆知识的好感，把他想象成一种美好的东西，便有难以忘怀的效果。

复习理财规划师考试的方法1. 记忆过程中，尽量排除外界干扰。

考生学习时最好能专心致志，聚精会神，尽量减少环境对于自己的影响。

2013年陕西省理财规划师资格考试技巧、答题原则

（C）学生贷款（D）特殊困难贷款
35、某客户在咨询中了解到定期寿险产品具有三大特点。（）不属于定期寿险产品的三大特点之一。
（A）可续保性（B）可转换性（C）不可转换性（D）重新加入性
36、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
13、某3年期普通债券票面利率为8％，票面价值为100元，每年付息，如果到期收益率为10％，则该债券的久期为（）年。
（A）2．56 （B）2．78 （C）3．48 （D）4．56
14、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
（A）系统风险（B）非系统风险
（A）通常不提供可保证明，但是保额会有所限制
（B）保单通常可以在低佣金或无佣金的基础上获得
（C）管理费用比个人保险收取的费用高
（D）通常由员工支付全部成本
9、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。
（A）80．36 （B）86．41 （C）86．58 （D）114．88
4、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。
（A）80．36 （B）86．41 （C）86．58 （D）114．88
5、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你
（A）“不爱岗就会下岗，不敬业就会失业” （B）“当一天和尚撞一天钟”
（C）“给钱就要好好干，否则对不起良心” （D）“领导要求咱干啥，咱就干啥”
25、关于合作，正确的说法是（）
（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求
（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段

2013陕西省会计人员继续教育考试技巧与口诀

A．应收账款
B．应付工资
C．应付债券
D．预付账款
【答案解析】选项A、D属于流动资产，选项C为长期负债，只有应付工资是偿还期限在1年以内的债务，属于流动负债。
5、企业收回以前的销货款存人银行，这笔业务的发生意味着【】。
A．资产总额增加
B．资产总额不变
C．资产总额减少
34、下列各项中属于无形资产的是【】。
A．非专利技术
B．商标权
C．著作权
D．土地使用权
【答案解析】无形资产包括专利权、非专利权、商标权、著作权、土地使用权等。
35、某企业“应付账款”明细账期末余额情况如下：“应付账款——X企业”贷方余额为200000元，“应付账款——Y企业”借方余额为180000元，“应付账款——Z企业”贷方余额为300000元。假如该企业“预付账款”明细账均为借方余额。则根据以上数据计算的反映在资产负债表上“应付账款”项目的数额为【】元。
33、“应收账款”科目所属明细科目如有贷方余额，应在资产负债表【】项目中反映。
A．“预付账款”
B．“预收账款”
C．“应收账款”
D．“应付账款”
【答案解析】"预收账款"项目根据"预收账款"和"应收账款"科目所属各明细科目的期末贷方余额合计数填列。因此，"应收账款"科目所属明细科目如有贷方余额，应在资产负债表的"预收账款"项目中反映。
B．账簿记录
C．日记账
D．记账凭证
【答案解析】会计报表中项目数字，一般直接根据账簿记录来获得。
25、下列属于谨慎性原则要求的是【】。
A．计提资产减值损失

2013陕西省会计职称考试技巧与口诀

40、财务费用包括【】。
A．利息支出
B．汇兑损失
C．相关手续费
D．咨询费
【答案解析】咨询费属于管理费用。
41、下列项目中属于流动负债的是【】。
A．应收账款
B．应付工资
C．应付债券
D．预付账款
【答案解析】选项A、D属于流动资产，选项C为长期负债，只有应付工资是偿还期限在1年以内的债务，属于流动负债。
A．收款凭证
B．付款凭证
C．转账凭证
D．单式凭证
【答案解析】预提利息时应借记"财务费用"，贷记"预提费用"，该笔业务未涉及货币资金的增减，故应编制转账凭证。
D．期间费用
【答案解析】运杂费是材料采购成本的组成部分。
27、会计报表中各项目的数字，其直接来源是【】。
A．原始凭证
B．账簿记录
C．日记账
D．记账凭证
【答案解析】会计报表中项目数字，一般直接根据账簿记录来获得。
28、下列不属于会计核算职能的是【】。
A．确定经济活动是否应该或能够进行会计处理
9、制造业企业购人材料的运杂费，一般应计入【】。
A．材料采购成本
B．产品成本
C．制造费用
D．期间费用
【答案解析】运杂费是材料采购成本的组成部分。
10、下列各项中，属于记账凭证审核内容的是【】。
A．金额是否正确
B．内容是否真实
C．书写是否正确
C．“应交税费”
D．“应交教育费附加”
【答案解析】教育费附加属于价内费，计提时应借记"主营业务税金及附加"。
39、企业计算固定资产折旧的主要依据不包括【】。

有效掌握理财规划师考试考点的方法.doc

有效掌握理财规划师考试考点的方法
众多人在备考复习中，冗杂的知识点让考友们甚是头疼，怎样才能有效的记忆知识点呢？
方法1、切勿死记硬背
想要记住东西，重复多次的学习和复习肯定是必要的，但机械被动，奉命行事，不知其乐地死记硬背永远是事与愿违，毫无裨益的。

方法2、提倡要重复记忆
只有不断的重复记忆复习过的内容，才能把知识点记牢。

尤其是在复习内容繁多的情况下，我们更需要重复记忆，这样才能记住知识点，从而轻松面对考试。

方法3、努力培养学习兴趣
要牢牢记住你学习的知识，必向其倾注你的全部感情，爱之越深，记之越牢。

要善于发现自己真正兴趣所在，对其献出你全部的爱。

有了兴趣，才会钻得深，钻深了，理解就透了，理解透了，自然就记住了。

好好学习，天天向上哦！。

理财规划师考试(理论知识)高频考点.doc

理财规划师考试（理论知识）高频考点金融投资金融投资是将货币转化为股票、债券、银行存款等金融资产的投资形式。

一、个人所得税二、印花税第二单元住房投资一、印花税二、契税三、营业税四、个人所得税五、土地增值税六、房产税第三单元退休养老计划第四单元其他相关税收政策理财规划法律基础鉴定要点:1.民事基础知识2.商事基础知识3.民事诉讼及公证基础知识第一节民事基础知识第一单元民事法律关系一、民事法律事实1、分类：行为事实和自然事实2、民事法律事实的构成是指能引起民事法律关系发生、变更、消灭的几个法律事实的总和。

二、民事法律关系的概念及构成民事法律关系是指由民法调整的、在平等主体之间形成的以民事权利和民事义务为内容的社会关系，只有得到民法的确认和保护、具有权利和义务内容的社会关系，才能被称为民事法律关系。

1、民事法律关系主体：是指参与民事法律关系、享有民事权利、承担民事义务的人2、民事法律关系客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象3、民事法律关系的内容是民事主体所享有的民事权利和承担的民事义务股票理财，是一种投资理财方式,指投资于股票的理财方式。

股票投资属于风险投资。

股票的涨跌基本原理是：如果选择的股票，因公司业绩比较好，得到大多数投资者的追捧，价格就会上涨，就会获利。

股票涨跌：股票之所以会涨，简单的来说，是因为供不应求，流通性非常好，那么这个时候不存在卖不出去的可能。

当然，如果所选定的股票，公司业绩状况差，不被投资者看好，流通性就会差，那么就会亏损了。

所以在持有股票前，慎重的选股过程是非常重要的，一般要选估值低于合理水平的股票。

当然如果条件具备也可以短线操作。

股票理财的核心：在于承认无法确知的未来并采用适当的方法来应对，比如像股市调整的底部，投资者是无法确知的，但可以通过仓位调整来应对，估值低于合理水平增加仓位，估值明显超过合理水平则减少仓位。

另一方面，投资者还要加强对个的股选择，不要把鸡蛋放在一只篮子里，要建立合理的持仓结构，否则研判不准的话，可能会受到重创。

顺利通关理财规划师必知6大招.doc

顺利通关理财规划师必知6大招
顺利通关理财规划师必知6大招
一、树立信心，合理搭配。

无论复习的过程有多难熬，都要充满信心，微笑面对困难。

复习的时候可以搭配交互学习，科目之间换着来复习，就不会那么疲惫。

二、教材是基础，考试大纲要牢记。

复习中多读教材准是没错的，大纲也要牢记在心。

多看教材可以让你在考试中遇到一些边边角角的知识点考察时不会一下子发懵，这很重要。

三、压力也是动力，保持激情。

没有压力也没有动力，学习也是这样。

应该趁机激发自己学习的激情，保证学习效率。

四、错题集非常重要，历年真题也是如此。

建议大家一定要重视自己做错的题目，这也是自己最薄弱掌握最不扎实的地方，历年真题可以帮助你在考试前找到感觉，通过看标准答案找到答题的诀窍。

备考的过程中要对应着总结每个题型的答题技巧，即使你碰到完全没见过的题目，也许思路对了，就解答出来了
五、用好辅导书，做好笔记。

相信到了这一阶段，辅导书你一定买好了。

自己学习的笔记记录好，每个知识点都复习的比较纯熟，搭配辅导书提高自己，效果加倍。

六、记住公式，考前注意饮食。

公式必须要熟记，考前也可以拿出自己的小本子多看看。

饮食上
可以清淡均衡一些，不要太过油腻。

理财规划师应试方法.doc

理财规划师应试方法
1.利用导图+课件，加深对知识的理解，理解掌握后就可以大大减轻自己的记忆负担。
2.在精力有限的情况下，把时间花在重点、考点以及容易出错的地方。其实自己原来做错的题现在还是做错，原来翻过的错现在还是同样会犯。要想提高成绩，做过的错题必须ห้องสมุดไป่ตู้正过来。
3.复习备考至少保持三遍以上，只有时间投下去了，知识点理解到位了，通过考试是没有太大问题的。
8.对于全职考生来说，要注意协调好工作和学习的关系。
9.有针对性的把握每章、节的重点、难点和考点。毕竟时间紧迫，需要学习的东西很多。
10.明确目标，强化毅力。如果没有绝对的毅力，没有实实在在为之付出的行动，那再完美的复习计划和方法也是白搭。
备考只是一个起点，考试通过也并不是终点。考生们，放平心态，且考且珍惜。
4.学会管理个人时间，合理利用碎片时间和整块时间。碎片时间可以进行进行细小知识点的学习以及快速复习，整块时间可以用来难点考点的复习。
5.当你报考了不止一科的时候，一定要边学习边复习。要不然很容易造成遗忘，即使对于同一科目来说，等你复习过最后一章，别的科目又能记得多少呢，边学习边复习是节省时间的复习技巧。

理财规划师必看：人生不同阶段的理财技巧-理财规划师考试.doc

理财规划师必看：人生不同阶段的理财技巧人生处于不同的年龄阶段，理财目标与理财攻略也有不同。

单身时期。

年轻人刚开始工作，往往消费起来没有节制，甚至成为“月光族”。

建行理财专家认为，单身青年应提高储蓄率，有计划地积累“第一桶金”，既为今后扩大投资奠定基础，也为结婚、置业做好筹划。

不少单身青年误认为自己输得起，可实际上对高风险投资要适当控制，投资目的更多在于积累投资经验。

蜜月时期。

这是一个已经建立家庭但还没有孩子的时期，或许很短暂。

不少家庭有购房还贷压力，有的打算购车，现金资产不多。

建议合理使用信用卡，通过无息贷款获取差额收益。

投资应追求收入的成长性，核心资产可按股票70%、债券10%和现金20%的比例进行配置。

家庭成长期。

三口之家被称之为“幸福家庭”，但30多岁夫妇的理财任务不轻松，既要考虑子女教育，又须为养老做打算。

建行理财专家指出，教育金筹集在这一阶段最重要，孩子从小到大连续支出的总金额可能不亚于购房花费。

在保险需求上，人到中年，对养老、健康、重大疾病的需求较大。

那些有房贷和车贷的家庭，更应合理安排好个人信贷，逐步减少负债。

家庭成熟期。

此阶段从子女完成学业到自己退休，经济收入达到高峰状态，债务逐渐减轻，理财重点是扩大投资，制定合适的养老计划。

建议将投资的50%购买股票或股票型基金，40%用于债券或定期存款，10%用于投资货币型基金等。

退休养老期。

建行理财专家建议，退休后就应该健康第一，财富第二。

老年人的主要收入是退休金、积蓄和理财收入，风险承受能力弱，保本最重要。

可安排储蓄和国债在80%以上，合理搭配开放式基金，以防止通胀让财富缩水。

对于资产较多的，还需要采用合法手段节税。

122013理财规划师第三节收益率的计算辅导及练习-理财规划师考试为帮助广大考生备考,特整理2013理财规划师第三节收益率的计算辅导及练习,祝您在学习愉快！收益率的计算预期收益率(单一、组合) 内部收益率持有期收益率到期收益率当期收益率贴现收益率必要收益率息票收益率无风险资产是我们进行投资分析时经常需要借助的工具，下面的描述适用于无风险资产特征的是()。