如何依法回避风险.ppt

非真实意思表示
合同无效、合同变更、撤销的时效
撤销权、变更权 自当事人知道或者应当知道撤
销、变更事由之日起一年
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合同条件下的事后补救（同时履行抗辩权）
前提：
合同双方互负债务
过程
没有先后履行顺序的 应该同时履行
结果：
一方在对方履行债务不符 合约定时，有权拒绝相应的
履行要求
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案发时A公司无法提供已向惠 康公司交付货物的重要凭证， 给公安机关立案侦察造成一定 的困难。同时，由于A公司不能 提供有效证据，证明惠康公司 确已收到该笔货物，既使本案 不构成诈骗，在经济纠纷诉讼 或仲裁的过程中，A公司也将
承担败诉的风险。
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2、交付转帐支票不能视为已付货款
的电汇
惠康公司伪造的电汇凭证：
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案发
浪潮A公司
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A公司一直没有收到14万元电 汇款，经银行查询得到该电汇凭 证是伪造的答复。与此同时，惠 康公司支付的银行转账支票也被 银行告知是空头支票，无法兑现 。合计金额达102万余元。至此 ，A公司认为惠康公司存在诈骗 嫌疑，立即向惠康公司催款并在 集团法律部的协助下公安机关报
万元。
惠康公司
浪潮A公司
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A公司要求必须先付款
贪婪的欲望再次膨胀 惠康公司于11月18日分别向
A公司传真两张电汇底单（ 上午14万、下午10万）证明
已经向A公司付款。
惠康公司
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浪潮A公司
11月22日A公司交付W型机 10台。并由业务员收到5万 元转账支票一张；至此，A 公司已全部履行了合同义务 ，但货款仅仅收到了10万元
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案情简介
惠康公司
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签订合同定购C型机、W型机各 30台，分三批供货，每批供货 金额45.9万元；总价款137.8万 元；付款方式：结清上批货款
，支付下批部分预付款。
浪潮A公司
合同履行第一批 诚实守信的面具
9月13日电汇4.5万元预付款 。
惠康公司
浪潮A公司
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1、保证所签合同具体完备合法
a、
主体资格
资信
OK
履约能力
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1、保证所签合同具体完备合法
b、
代理人身份
代理资格
OK
代理权限
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1、保证所签合同具体完备合法
c、
满足合同规定的内容
1、使用标准文本 2、请法律部审核
符合国家的法律法规
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1、保证所签合同具体完备合法
影响支票兑付的因素
支票是否过期
填写是否有错误
账户是否空头
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印鉴是否清晰
2、交付转帐支票不能视为已付货款
与此相关的财务规定
货款来源与发票不相符 办事处没有开户不能入账
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3、传真电汇凭证不等于已支付货款
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电汇可以撤单 凭证可以伪造
三、在营销活动中如何依法回避风险
一旦当事人报案，再变成民 事纠纷，寻找原告的漏洞，
在民事诉讼中寻找赖账机 会
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c、 票据诈骗
利用空头支票或伪造电汇传真 诈骗
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经济诈骗的常见方式
c、 电汇撤单
办理真正电汇凭证， 利用银行办理汇款手续的 时间差，将凭证传真到供 货方以后，去银行撤销汇
款。
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案例分析------
从惠康科技公司诈骗案 看营销风险
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浪潮集团有限公司法律事务部
一、基本案情简介
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惠康公司 诈骗嫌疑人
惠康公司
2001年注册 法定代表人：汤某 注册资本金30万元
其中：汤某80% 巫某20%
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浪潮A公司 受害人
浪潮A公司
浪潮A公司住安徽办事处 业务员：
涉嫌诈骗 向警方报
案
撤销变更 合同
同时履行 抗辨
先履行抗 辩
不安履行 抗辩
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合同条件下的事后补救（申请合同无效） 生效合同
仲裁撤销、变更
诉讼撤销、变更
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合同无效、合同变更、撤销的条件
违反国家法律法规
订立合同时显失公平
订立合同时重大误解
乘人之危 以欺诈、协迫的手段
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合同条件下的事后补救（先履行抗辩权）
前提：
合同双方互负债务
过程
有先后履行顺序的 先履行方未履行
结果：
后履行方有权拒绝 其履行要求
过程
有先后履行顺序的先履 行方履行不符合规定
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结果：
后履行方有权拒绝 其相应的履行要求
d、
签合同的注意事项
签约地在济南
警方经济犯罪管辖
约定管辖在济南
法院民事诉讼管辖
管辖在对方
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济南不能管辖
2、防止合同诈骗 经济Baidu Nhomakorabea骗的常见方式
a、
小额履行大额诈骗
本案最具典型
第一批守信第二、三、四批 诈骗的时候低价抛售骗取大
额货款
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经济诈骗的常见方式
b、
以质量为借口拖欠
以质量不合格为借口拖欠
合同履行第二、三批 诈骗行动开始
开具两张同城转账支票，金 额分别为41.8万元和41.4万
元。并告诉A公司
业务员帐上没有钱，暂时不 要划帐
惠康公司
浪潮A公司
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没有从惠康公司 拿到任何收据
惠康公司支付的三张空头支票：
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贪婪的欲望再次膨胀
11月16日惠康公司又追加 订单w型机10台。价值29
9月22日交付c型机10台，w 型机10台；11月1日收到电 汇35万元，现金6万元。第
一批货款两清
合同履行第二、三批 诈骗行动开始
惠康公司以 客户急需为由， 要求第二、三批同时发货并
于11月4日电汇9万元
惠康公司
浪潮A公司
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11月7日至11月15日分三 批交付c型机20台，w型
机20台；
3、认真保存有效证据 有效凭证
合同书
铁路航空等运单
付款凭证
发票
收货人签收的凭证 其它相关凭证
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四、合同条件下的自我保护
事后补救
合同
事前预防
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合同条件下的事前预防
资信评估 合同签订
产品标准
付款方式
违约责任
诉讼管辖
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诉讼或仲 裁解决纠
纷
合同条件下的事后补救 生效合同
案。
法网恢恢，疏而不漏
惠康公司
A公司和法律部积 极配合，在公安机关的 努力下，当事人被依法 拘留，追回部分赃款以 及用赃款购买的汽车一
部，挽回了损失。
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二、主要失误及应吸取的教训
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二、本案的主要失误及应吸取的教训
A公司业务员的主要失误和教训是： 1、A公司业务员没有向惠康公司索取收货凭 证