基本法之考核篇

增员回算
1、正式及以上职级的业务人员在进行维持考核时，所推荐的新人自入司 之日起三个月的FYC和件数的20%回算给推荐人进行个人业绩维持考 核。 2、回算FYC和件数最高不超过推荐人考核标准的50% 案例： 1.若正式业务员A于11月1日增员B，B在11、12月共做2单，折后佣金 2000元，这时B给A的维持考核回算多少佣金和件数？ 2.若正式业务员A于11月1日增员B，B在11、12月共做10单，折后佣金 20000元，这时B给A的维持考核回算多少佣金和件数？ 3.若正式业务员A于12月1日增员B，B在12月的业绩能够回算给推荐人进 行考核维持回算，在明年一季度还能给A进行考核回算吗？
基本法之 考核篇
正式层级： 考核相关规则
考核期:每季度考核一次 维持考核，如果在考核期内任职不满两个月，则并入下一考核期参加考 核。 晋升考核期固定为每季的3个月。
案例： 1、若2011年11月1日转正，则在4季度任职正式已满两个月，4季度参加 考核。考核11、12月业绩（2个月考核）。 2、若2011年12月1日转正，因4季度任职正式只有一个月，故参与4季度 考核。考核12—3月的业绩（4个月考核）。 维持考核期可以是2个月、3个月或4个月。
案例2：A作为客户在业务员B的介绍下于09年买了一单，11 年A进入平安，并且于12月1日把09年的保单退掉，并于12 月2日给自己买了一单。这时A有什么损失？B有什么损失？
短期契约转换佣金扣回规则
个险单短期契约转换 新保单佣金未超过旧保单佣金的，不发放佣金；新保单佣 金超过旧保单佣金的，只发放超过部分的佣金。
件数: 保费累计达到6000元 为一件（车船税除外） ，同一考核期内最多 计入一件
件数: 佣金累计达到300元 为一件，同一考核期 内最多计入一件
综拓计入正式人员晋升考核
佣金: 车险实收保费的5%计入考核，团险按实际 佣金计入考核，累计不超过考核条件中个 人FYC考核标准的10%
仅参与 个人考 核业绩
综拓计入考核标准
为实现集团综合金融战略，搭建个人客户经理体系，公司不断完善综 合开拓考核管理规定以支持业务队伍发展。
个销产
个销养短
基本法
证券
综合开拓 业绩
银行零售 健康险
信托
综拓计入考核规则 综拓计入正式人员维持考核
车险计入标准 佣金: 车险实收保费的5%计 入考核，累计不超过 考核条件中个人FYC 考核标准的30% 团险计入标准 佣金: 团险实际佣金计入考 核，累计不超过考核 条件中个人FYC考核 标准的30%
举例：旧单佣金500元，新单佣金1560元，发生短期契约转换后，新单 业务员仅得到1060元的佣金；旧单佣金1560元，新单佣金500元，发生 短期契约转换后，新单业务员不能获得佣金。
操作规则
1、操作时间：对于先退保后投保的情况，在新保单承保月操 作；对于先投保后退保的情况，在旧保单退保月操作。
2、仅发放的佣金参与相关待遇和考核的计算，件数全部参与
若被推荐人(新人)是二次入司，则不会给推荐人回算业绩。
综拓计入考核标准
让平均每个平安客户拥有2.5个平安产品，达成这一目标需要平安所有客 户经理队伍的共同努力。
公司将通过建立产品专家体系、 IT平台、后援服务体系、客户关系管 理体系、培训体系、销售后台、销售 支持体系等后台体系，支持业务员或 其它渠道为客户提供产寿险、健康险、 年金、住房贷款、车贷、短期融资等 组合产品或是一揽子计划等全方位的 金融产品，使客户得到一站式的“买 房买车买保险，投资储蓄信用卡”服 务。
待遇和考核的计算。
件数: 佣金累计达到300元为一件，同一考核期 内最多计入一件
特别提示：
车险按照起保日期计入考核，与缴费 日期无关！
案例： 业务员A于12月20日交车险保费6200元，但是该车明年1 月2日到期，该车的保费能否计入四季度的考核？
短期契约转换定义
1、定义：同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距
案例： 1.若正式业务员A在四季度交 车险保费7000元，1件。那么 A在四季度还需要做多少寿险 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ够通过考核？
2.若正式业务员A在四季度交 团险，佣金280元，1件。那 么A在四季度还需要做多少寿 险能够通过考核？ 3.若正式业务员A在四季度做 团险，佣金180元，车险保费 5000元。那么A在四季度还需 要做多少寿险能够通过考核？
在180天之内，无论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短
期契约转换。
2．相关释义：新保单是指新承保的主险保单；旧保单是指在 新保单承保之前同一被保险人的所有保单。
案例1：A作为客户在业务员B的介绍下于09年买了一单，11
年A进入平安，并且于12月1日自己买了一单，并于12月2日 把09年的保单退掉。这时A有什么损失？B有什么损失？