孤儿单拜访流程(行业精制)

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关于规范个险纯孤儿单回访流程的通知_附件1

XXXX保险股份有限公司工作通知书XXX保费工作通知…2013‟37号签发人：XX关于规范个险纯孤儿单回访流程的通知总公司各部门、各分公司：为规范纯孤儿单的服务收费过程，加强过程管理，提高收费绩效，为客户提供全面优质的服务，提升客户满意度，树立公司品牌，现就规范个险纯孤儿单回访流程通知如下：一、纯孤儿单及相关服务人员定义（一）纯孤儿单是指保单招揽人及对应的组织归属人均已离职的保单，统称为纯孤儿单。

本流程中涉及的保单均为纯孤儿单。

（二）纯孤儿单续收服务是指保单招揽人及对应的组织归属人均已离职的保单续收服务，保费部续期服务/保全人员负责纯孤儿单的收费及续期服务。

（三）清单管理人员是指分公司业务管理岗和中支公司续期管理岗。

（四）回访人员为续期服务∕保全人员等。

二、纯孤儿单回访流程管理的优点（一）规范纯孤儿单的续收流程，维护客户、公司和续期服务∕保全人员利益。

（二）有利于续期续收进度的掌控，进而提升继续率指标，增加续期队伍的收入，增强续期队伍的从业信心。

（三）通过纯孤儿单的服务，建立忠实客户群，开拓新业务。

（四）通过续期服务∕保全人员的及时服务补位，弥补服务断档，提升客户满意度。

三、纯孤儿单的系统分单规定分公司保费部于每月25日前完成截止到上月底新产生所有缴次的挂空纯孤儿单的分配，确保每一张纯孤儿单都有对应的续期服务/保全人员，26日从核心业务系统提取打印新产生的承保两年内的纯孤儿单，每月最后一个工作日前以清单形式下发给各营业单位续期服务/保全人员进行回访。

四、纯孤儿单的回访流程（一）回访人员根据承保两年内的纯孤儿单清单数量，执《客户服务延续卡》于清单下发月的次月20日之前完成相应的纯孤儿单逐单回访服务工作。

（二）所有参与纯孤儿单回访的人员必须于回访结束后2个工作日内如实认真填写《客户服务延续卡》回执，并于25日前上交中支（或管理本部）续期管理岗，由中支（或管理本部）续期管理岗在月底之前完成《客户服务延续卡》回执的信息录入工作并存档。

针对孤儿单客户实战话术

针对孤儿单客户实战话术针对孤儿单客户实战话术你好我是中国人寿保险售后客服经理陈XX，非常感谢你对人寿的支持与厚爱，之前的经理现在已经荣升，现在公司指定我担任你的保单服务专员，之前有服务不周的地方，在此我代表公司对您表示歉意。

这是我的名片，再次感谢你对公司及我工作的支持。

谢谢！请你放心，是这样的，2011年公司对一些客户的抽查，一些客户给公司提供了宝贵的意见及建议，公司经过一系列的服务的管理，原来这一片区由一个人服务，地方都很散，不止在劳力或者时间上都有很大的问题。

经过客服会议研讨，为了保证客服的服务质量，所以重新拆分售后服务区域，目前我是这个片区的客服经理，这是我的名片，希望我能给您更好，令你满意的售后服务。

你看是下午还是晚上，我来拜访你。

1.催交保费你好我是中国人寿售后服务经理陈惠冰，很高兴你的这份保单由我来为你提供服务，首先跟你核对下你的保单信息。

，请你注意下我公司的转账时间，按期存入保费，还有其他的问题和要求？这是我的名片，有任何问题请你跟我联系，我公司现推出。

早会：客户孤儿单经营

上门拜访示范
上门自我介绍：我是太平洋保险区域服务专员(出示专业证），今天专程来拜访您做售后服务工作，
并征求您的意见和建议，并征求您的意见和建议，敬请关照（鞠躬）。
服务性提问
“请问，您对自己购买的保险的保险责任清楚吗？您家的电话，保险收益人等有没有变更？您有没有理赔方面的问题需要我帮助？您有没有生存金到期需要领取？请您将保单拿出来，我为您做一个保单整理，看一下您办了哪些方面的保险，都享有什么样的保险利益，存在什么问题.......” 边看保单，边进行保单解说，自然导入——。
客户的态度基本分两类：
态度热情，较易沟通此类客户可以很快推荐新险种，成交几
率大，可以做转介绍。
态度不友好，抱怨多，闹骚大此类客户对商品不满意，对理赔不满
意，对公司存在偏见，一听到保险公司就烦。此类客户需要一定的时间进行沟通。
电话约访的内容和目的
根据电话约访的情况，安排拜访时间，安排拜访顺序，制定拜访计划。
如果客户抱怨。。。。“您别生气，有什么问题我来了解后帮您解决，您看定在什么时间比较好呢？
现在我把您家里的地址核实一下。
上门拜访的基本步骤及方法
上门拜访的基本步骤及方法
安排拜访的基本原则是; 地址不详、电话有误的客户先着手查找，为如期收费准备足
够的时间；态度热情，较容易沟通的客户及时安排拜访时间，早接触，
电话约访注意事项
1、电话约访在分单后两天内完成 2、电话约访前进行电脑信息查询，包括客户个人资料、家庭成员资料、收益人资料、客户在公司投保的所有险种及状态，前期有无进行保全、理赔操作，初步了解客户及保单情况。 3、电话约访时注意了解客户，体验客户的情绪态度。 4、采用问候——自我介绍-寒暄赞美获取信息——核实客户住址——约定拜访的方式进行。

拜访孤儿院策划书3篇

拜访孤儿院策划书3篇篇一《拜访孤儿院策划书》一、活动主题“关爱儿童，传递温暖”二、活动目的1. 给孤儿院的孩子们送去温暖和关爱，让他们感受到社会的关怀。

2. 增强团队成员的社会责任感，让大家更加关注弱势群体。

3. 通过与孩子们的互动，培养团队成员的爱心和耐心。

三、活动时间[具体时间]四、活动地点[孤儿院地址]五、参与人员[团队名称]全体成员六、活动准备1. 物资采购：购买食品、文具、玩具等物资。

2. 宣传推广：通过社交媒体、海报等方式宣传活动，招募志愿者。

3. 人员分工：确定活动的组织者、物资准备人员、活动参与者等。

4. 联系孤儿院：与孤儿院负责人联系，确定活动的具体安排和注意事项。

七、活动流程1. 上午：集合出发：团队成员按时在指定地点集合，统一前往孤儿院。

捐赠仪式：举行简单的捐赠仪式，将购买的物资交给孤儿院负责人。

2. 上午：互动游戏：与孩子们一起玩游戏，如跳绳、踢毽子等，增强彼此之间的交流和互动。

才艺表演：组织团队成员表演节目，如唱歌、跳舞等，为孩子们带来欢乐。

手工制作：与孩子们一起制作手工艺品，如绘画、剪纸等，培养他们的动手能力和创造力。

共进午餐：与孩子们一起用餐，增进彼此之间的感情。

4. 下午：课业辅导：组织志愿者为孩子们进行课业辅导，帮助他们解决学习中的问题。

心理辅导：与孩子们进行交流，了解他们的心理状况，给予他们心理上的支持和鼓励。

5. 下午：八、注意事项1. 遵守孤儿院的规定和制度，不得擅自行动。

2. 尊重孩子们的隐私和个性，不得强迫他们参与某项活动。

3. 注意安全，避免发生意外事故。

4. 活动结束后，将垃圾带走，保持环境整洁。

九、活动预算1. 物资采购费用：[X]元2. 交通费用：[X]元3. 餐饮费用：[X]元4. 其他费用：[X]元总预算：[X]元十、后期工作2. 将活动照片和视频发布到社交媒体上，扩大活动的影响力。

3. 与孤儿院保持联系，定期回访，关注孩子们的成长和发展。

孤儿单经营的流程

出发前准备好客户基本资料，如出生年月、投保险种等；科学安排时间和拜访路线；着正规套装，给客户一种非常专业的形象。
上门拜访示范
上门自我介绍：我是平安保险公司区域服务专员XXX（出示专员证），今天专程来拜访您，主要是为您做售后服务工作，并征求您的意见和建议，敬请关照（鞠躬）。
上门拜访示范
电话约访示范
电话约访例3：
您好，我是平安保险公司区域服务专员XXX，今后您保单的售后服务工作将由我来为您负责，现在您的续
期保费已经到缴费期了，我想跟您约个时间上门拜访您，为您做续期缴费服务，及其它保全服务工作，您看定在什么时间比较好？如果客户抱怨…… “您别生气，有什么问题我来了解后帮您解决，您看定在什么时间比较好？现在我把您家里的地址核实一下。
二、上门拜访的基本步骤及方法
01
出发前准备
02
上门拜访
03
自我介绍
04
续期收费
05
为客户服务
06
保单整理
07
公司近况介绍Leabharlann 08收集客户资料
09
约定下次服务时间
10
填写准保户卡
11
其它保全服务
二、上门拜访的基本步骤及方法
安排拜访的基本原则是：
01
地址不详、电话有误的客户先着手查找；为如期收费准备足够的时间；
保单的售后服务工作将由我来为您负责，现在您的保费已经到
期了，请问您是存银行方便，还是我们上门收费方便。（争取
上门拜访的机会）。
如果客户说存银行，那么就说“公司最近会对您进行一次回访，
您能否把您家里的详细地址告诉我，请问您一般什么时间比较
方便？”
——约定回访时间

孤独症随访制度及流程

孤独症随访制度及流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. l hope that after you downloadthem,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified afterdownloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!孤独症随访制度及流程：①确立随访计划：根据孤独症儿童的具体情况和治疗进展，制定个性化的随访时间表，通常包括初期频繁随后逐渐延长间隔的访问计划。

②评估准备：随访前，通知家长或监护人准备孩子近期的行为变化、治疗反应及任何新出现的问题的信息，同时准备评估工具和问卷。

③实施随访：在预定时间进行家访或邀请家庭到机构，由专业团队（如医生、治疗师、心理学家等）进行。

包括观察儿童行为、评估发展水平、沟通能力及社交技能等。

④综合评估：结合家长反馈、直接观察及专业测试结果，评估儿童现状与上次随访的变化，判断干预效果。

⑤制定调整方案：根据评估结果，与家庭共同讨论，必要时调整干预策略、康复计划或治疗目标。

⑥记录归档：详细记录每次随访的评估结果、调整的干预措施及建议，更新患者档案，确保连续性和可追溯性。

⑦教育指导：向家长提供必要的指导和培训，帮助他们在日常生活中实施干预方法，促进儿童能力提升。

⑧预约下次随访：确定下一次随访的时间，强调持续跟进的重要性，确保治疗的连贯性和有效性。

通过这样的流程，孤独症随访制度旨在定期监测患者进展，适时调整治疗方案，支持家庭参与，以达到最佳康复效果。

保险孤儿单拜访话术

保险孤儿单拜访话术一、前言在保险行业，常常遇到一种情况，即客户只购买了一份保险，而其他需要保险服务的风险却未得到有效覆盖，这就是所谓的“保险孤儿单”。

如何有效拜访这些客户、提升客户的保单覆盖率，是保险从业人员需要思考的问题。

本文将介绍保险孤儿单拜访的话术技巧，帮助保险销售人员更好地拜访客户，提高保单覆盖率。

二、话术示例拜访准备在拜访客户之前，首先要做好充分的准备工作。

确定好拜访的目的，了解客户购买的保险产品和保额，以及客户的家庭情况、财务状况等信息。

这样在拜访中就能更有针对性地提出建议。

拜访开场1.提前致电客户，确认拜访时间，并表明自己的身份和来意。

2.到达客户家中或公司后，礼貌地敲门，等待客户开门。

3.开门后，礼貌地问候客户，介绍自己的姓名和来意，说明是为了提供更全面的保险保障而来拜访的。

深入沟通1.了解客户目前的保险覆盖情况，通过对话了解客户对保险的认知水平和需求。

2.解释“保险孤儿单”概念，向客户解释为什么需要综合保险覆盖，并提出针对性的建议。

3.根据客户的具体情况，为其量身定制适合的综合保险方案，强调综合保险的重要性和价值。

4.解答客户可能存在的疑问和顾虑，帮助客户消除疑虑，引导客户做出更明智的保险选择。

总结与建议1.在拜访过程中要保持耐心和细心，倾听客户的需求和意见，避免过多的售卖行为。

2.结束拜访时，提供客户综合保险方案的详细信息，留下联系方式，并表明愿意随时为客户提供咨询和服务。

3.建议客户考虑综合保险方案，并鼓励客户及时购买，确保全面的保险保障。

三、结语通过以上的保险孤儿单拜访话术示例，相信保险销售人员可以更有条理地开展拜访工作，提高客户的保单覆盖率。

在实际工作中，保持耐心、专业和服务意识，与客户建立良好的关系，才能赢得客户的信任和口碑。

希望本文的内容能对保险销售人员在保险孤儿单拜访中起到一定的指导作用。

孤儿单增员手册

孤儿单增员手册项目：孤儿单增员途径：分公司保费部提供孤儿单资源思路：利用孤儿单客户渠道进行增员和转介绍，加强客户对公司的了解，建立客户忠诚度，调动客户共同发展的意愿，同时激励伙伴晋升欲望，借助公司政策、资源及方案快速搭建架构，夯实团队。

流程：第一步：调取孤儿单名单（收费期内资源排除）第二步：名单分配（定访量）第三步：电话邀约（话术通关）电话邀约话术一：您好！请问您是XX先生吗？我是泰康人寿的XX，通过您的客服专员介绍，您是我们公司的老客户了，一直非常支持我们的工作，表示感谢，为了更好的服务长春地区的老客户，本月，我们公司特举办客户服务需求调研会，现场听取您的意见，诚邀您参加，同时，公司因发展需要，急需大量的人才，如果您或者您身边有管理和销售经验的人才，都可以为我们推荐并带来参会，我们会有精美礼品相送。

您看您能来参会吗？我好帮您安排位置。

也请您记录一下活动时间：*月*日上午*点，活动地点：安华大厦三楼泰康人寿，我们恭候您的光临，再见！电话邀约话术二：您好！请问您是XX先生吗？我是泰康人寿总公司的XX，为了更好的服务长春地区的老客户，本月，总公司特安排了一支专业的服务团队，从北京专程到长春了解客户服务的需求，相信您一定希望享受更好的服务，是吗？所以，我们特举办客户服务需求调研会，现场听取您的意见，诚邀您参加，同时，我们会有精美礼品相送，活动时间：*月*日上午9点，活动地点：*路*号*大厦*楼泰康人寿，那您方便记录一下公司地址吗？届时请您带上您所有的保单，我们恭候您的光临。

注意问题：语音语调要真诚，注意礼貌用语，避免和客户发生冲突，以约访为主，避免谈及其保险险种及相关内容。

第四步：每日汇报（小组会议；数据分析；表格统计制作；参会人员甄选；层级划分；遇到问题；问题解决措施；下一步工作安排）第五步：调研会操作细则1.会前电话追踪，参会人数确定2.客户服务调研会物品准备及操作流程注意问题：大力宣传保险员工制及公司相关政策和福利待遇。

孤儿单拜访流程

• 用买保险的五大原则可以客观的分析出他买的保单&
• 一定不要在此时说他的保单不好;只客观的说保险更新换代了;更人性;保障更全了&
• 记得在这里要多讲故事给客户听&
1
所谓保障就是当一个人发生意外或疾病风险的时候;他是需要一个经济补偿的;如果我们觉得在我们的生活中是需要人身保障;意外保障和大病保障的话;我们就应该了解保险;购买
因为只有你认可保险了;觉得你做的事情是为他人着想的他是感受得到的& 处理在审核中情况;在合规
1
第九步送合同;讲解合同条款;里面的细节尽量讲到位;记得送礼物;礼多人不怪;让客户替你转介绍&
1
第十步做好售后服务;让客户觉得在你这儿买了保险后;物超所值&
1
讨论
• 一年最少4次的拜访
1
讨论
• 这里跟单怎么跟合适
• 有意向的人就得不紧不慢的跟着;让客户知道我们的存在感&
• 许多人在这里跟丢了; 所以这里的火候靠多拜访;多积累经验&
1
第七步异议处理并先让客户做自核处理;促成出单& ----让客户了解不是每个人都可以买保险的&
1
第八步全力处理审核中的
单子;并使他通过核保& 做好保险最重要的一点是拿出真心做保险
孤儿单拜访流程
2018年04月
今天的内容概述
1
为什么要有拜访流程？
• 客户都希望得到专业、周到的服务
• 你在短时间内有章法的展现自己
• 让客户认可你
1
孤儿单拜访十大流程
1
第一步专业得介绍自己;递名片我是您专职的客户经理......

孤儿单拜访技巧

要表示出是诚心诚意上门服务的心情 .
(切记:电话中不要谈保险,不要介绍险种)
2.语言要简单,目的要明确:
确定拜访的时间和地点. 要给客户一个选择时间的余地 .二则一的方法 3.要说明大约需要多长时间.
最难的是这个环节?
约访
拜访前的准备: 1.客户资料准备. 2.公司资料和宣传品准备. 3业务员心里准备. 4.着装和仪表的准备 .
——香港巨富李嘉诚
有几种人不愿意买保险？
１.医疗包干的人,公职人员,公务员,企事业干部 .有社保的人群 . ２.收入低的人群 .思想保守的人群 . ３.自由职业者,医生,律师,画家,银行职员,军人,警察. 4.小业主,经商的生意人.炒股的人,买基金的人,自认为有钱的人．．．
对保险不同的人群有不同的需求：
启发客户的购买兴趣引发客户的观点阐述寻找保险的缺口需求激发客户的购买欲望适时不断的反复推销
需求规律: 有用途才能有需要有需要才能有需求
沟通的方法:
1.选择适当的话题 . 2.沟通保险理念和需求理念 . 沟通的目的: 1.寻找保险缺口需求 . 2.激发客户购买欲望 . 3.解决客户的思维障碍 .
自信:
1.正确面对自我 2.保持空杯心态 3.一切从头再来
访量: 寿险无捷径访量定输赢
技能:
1.熟悉条款,保险责任 2.熟悉理赔常识和理赔条件 3.掌握切入技巧,做单话术
在客户面前
你永远是专业人士.
介绍商品的过程:
不仅是讲条款更是创造需求的过程
在与客户谈论保险或讲解险种过程中,对客户不断提出的各种问题怎么办?
1.客户资料的准备:
(1).客户及家人的现在年龄.性别.家庭人口大概情况 . (2).客户及家人的现有保险的险种.保额.保险责任 . (3).客户及家人的工作情况.有无社保. 估计收入情况 . 尽量掌握情况.不能了解的是客户在其它公司投保情况 .

看望孤儿的爱心策划书3篇

看望孤儿的爱心策划书3篇篇一《看望孤儿的爱心策划书》一、活动主题“温暖相伴，关爱孤儿”二、活动目的通过看望孤儿，给予他们关爱、陪伴和温暖，让他们感受到社会的关怀，同时也增强参与者的爱心和社会责任感。

三、活动时间[具体活动时间]四、活动地点[孤儿院地址]五、参与人员[具体参与人员或团队]六、活动准备1. 联系孤儿院，确定活动日期、时间和参与人数，并了解孤儿院内的相关规定和注意事项。

2. 募集资金或物资，如书籍、玩具、文具、食品等，为孤儿们准备礼物。

3. 准备表演节目，如唱歌、跳舞、魔术等，给孩子们带来欢乐。

4. 制作宣传海报和宣传单，进行活动宣传，吸引更多人参与。

5. 安排好交通事宜，确保参与者能够安全、准时到达活动地点。

七、活动内容1. 到达孤儿院后，与孤儿院工作人员进行沟通交流，了解孩子们的基本情况。

3. 进行表演节目，与孩子们互动，一起玩耍、做游戏等，让他们度过一个愉快的时光。

4. 组织小组活动，如绘画、手工制作等，培养孩子们的创造力和动手能力。

6. 活动结束后，与孩子们合影留念。

八、活动预算1. 礼物费用：[X]元。

2. 宣传费用：[X]元。

3. 交通费用：[X]元。

4. 其他费用：[X]元。

九、注意事项1. 遵守孤儿院的规定和要求，不得擅自行动。

2. 尊重孩子们的隐私和感受，不得过度询问或提及敏感话题。

3. 与孩子们互动时要保持耐心和爱心，不得急躁或不耐烦。

4. 注意自身安全，特别是在与孩子们玩耍时。

5. 活动结束后，要清理好活动现场，保持环境整洁。

十、活动效果评估1. 通过与孤儿院工作人员和孩子们的交流，了解他们对活动的感受和意见。

篇二《看望孤儿的爱心策划书》一、活动主题“用爱陪伴，温暖童心”二、活动目的通过看望孤儿院的儿童，给他们带去关爱、温暖和欢乐，让他们感受到社会的关怀，同时也增强参与者的爱心和社会责任感。

三、活动时间[具体活动时间]四、活动地点[孤儿院地址]五、活动主体[参与活动的组织或人员]六、活动准备1. 联系孤儿院，确定活动时间、人数及相关注意事项。

孤儿单拜访话术23

老客户 1.已有保险，需加保
面谈：以整理保单为由，作人生需求分析，强调在有工作能力时有足额的保障，导入新三鸿。参考话术：无事当存钱，老了养老钱大病救命钱，万一领大钱永远不交钱，有病不变钱年年还都分钱
老客户 2.孩子有保险，大人没有
面谈：以送公司最新的资讯为由拜访客户，突出孩子已经在安全的保护下，您自身的保障问题也该考虑了。参考话术：银行存款是一口水缸，每年领，每月领，领完就没了；保险是一口井，只要活着，就能领钱，活到100岁都领不完，死了还有一个保障。同样是您自己的钱，您觉得哪个更合算。其实鸿利就是自己存，自己领，富贵竹也一样。
□非常不满意
服务面谈
情景（一）客户服务报王先生您好，我是平安保险公司的保险代理人…，今天特地来拜访您。这是我的名片。（请求入座，保持与客户的适当距离）（公司介绍、个人品牌展示、温馨提示函）+（赞美、创造轻松氛围）王先生，首先感谢您一直对平安的信任与支持，正是由于千千万万像您这样的老客户的支持，平安才取得了今天的成就，也就是×月×日，平安又获得了 ××殊荣，所以今天我特意给您送上一份《客户服务报》，让您及时了解过去的一段时间内平安的发展历程。同时也为您的保单免费做全面的整理。
服务面谈

情景（三）生日您好，我是前两天给你打电话的平安保险代理人***，（递名片）祝您生日快乐。同时，公司还要求我们为你办理关于保单信息的维护，您看您的地址和电话等有变更吗？（如果有为客户进行办理），为证明我们能及时为您提供服务，还得劳驾您在温馨提示函的回执上签字，谢谢！如果您有什么需要，请告诉我，你也可以拨打我们的咨询电话95511。再次祝您生日快乐！同时也为您的保单免费做全面的整理。

儿童福利院在外儿童探访流程

儿童福利院在外儿童探访流程Visiting children in orphanages is a crucial aspect of ensuring their well-being and happiness. Children living in orphanages often face unique challenges that can impact their emotional and psychological development. Therefore, regular visits from caregivers, volunteers, and other supportive individuals can greatly benefit these children's overall growth and well-being.在孤儿院探访儿童是确保他们的幸福和健康的重要方面。

生活在孤儿院的儿童通常面临着影响他们情感和心理发展的独特挑战。

因此，定期得到照顾者、志愿者和其他支持者的探访，可以极大地促进这些儿童的整体成长和幸福感。

Visiting children in orphanages can provide them with a sense of connection and belonging that they may not receive otherwise. These visits offer an opportunity for the children to interact with caring adults who can provide emotional support, guidance, and positive role modeling. By forming these relationships, children in orphanages can develop a sense of trust and security that is essential for their well-being.探访孤儿院的儿童可以为他们提供一种连接和归属感，这是他们在其他地方可能得不到的。

最全!最精!孤儿单客户经营开发电话约访话术

最全！孤儿单客户经营开发电话约访话术
关键句1：客户已收到短信时
业：您好！请问是**先生/女士吗？我是平安人寿的服务专员***。

请问您最近有收到我们公司发给您关于提供保全及保障检视服务的短信吗？
客：“收到了”
业：“好的，那您一定已经知道了，我将成为您的平安服务专员，以后您的保单售后服务将由我来提供；很高兴有机会为您服务！根据公司要求，本次服务首先是与您核对您的基本信息，请问您现在的联系地址是****对吗？”
客：对的.
业：非常感谢您的配合！为了感谢您长期以来对我们公司的支持，公司特为您准备了一份礼物，要求我亲自送给您。

请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？
客：是吗？那就明天下午吧。

关键句2：客户没有收到短信时
业：您好！请问是**先生/女士吗？我是平安人寿的服务专员***。

请问您最近有收到我们公司发给您的关于提供保全及保障检视服务短信吗？
客：没有收到
业：其实公司给您发短信是因为您原来的服务专员已调离此岗位/已离职，今后将改由我为您服务了，我将成为您的平安服务专员，以后您的保单售后服务将由我来提供很高兴有机会为您服务！根据公司要求，本次服务首先是与您核对您的基本信息，请问您现在的联系地址是****对吗？”
客：对的.
业：非常感谢您的配合！为了感谢您长期以来对我们公司的支持，公司特为您准备了一个礼物，要求我们亲自送给您。

请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？
客：是吗？那就明天下午吧。

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• 这里跟单怎么跟合适 • 有意向的人就得不紧
不慢的跟着，让客户知道我们的存在感。 • 许多人在这里跟丢了，所以这里的火候靠多拜访，多积累经验。
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第七步异议处理并先让客户做自核处理，促成出单。 ----让客户了解不是每个人都可以买保险的。
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第八步全力处理审核中的单子，并使他通过核保。
• 记得在这里要多讲故事给客户听。
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所谓保障就是当一个人发生意外或疾病风险的时候，他是需要一个经济补偿的，如果我们觉得在我们的生活中是需要人身保障，意外保障和大病保障的话，我们就应该了解保险，购买保险，而不是为了获得高回报，高收益去买保
险。
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保险就是买保障。一个人愿意花钱去买保险，是因为在人的一生当中，只有两件事是我们自己无法控制的。一个是疾病风险，一个是意外风险。这两个风险发生之后，是有程度之分的。所以买全保障，就是一个人买了一份保单，背后涉及的理赔责任有六种，分别对应人一生可能发生的六种风险。一旦发生，就会导致庞大的费用支出以及收入下降。
第十步做好售后服务，让客户觉
得在你这儿买了保险后，物超所值。
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• 一年最少4次的拜访 • 客户及家人的生日问
候及礼物 • 节假日的问候 • 处理客户的保全问题 • 帮助、关心私人问题
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提问?
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逐渐精通（每天线上3访，线下3访）
拜访的次数
开始熟悉
积累经验
达到精通
所花的时间
专业分享21ຫໍສະໝຸດ 演员演戏要有剧本,可以更好的诠释给观众看，所以我们的流程就是我们的剧本，可以使我们更具有服务性，更具有专业性！
--林俐
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22
谢谢
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23
绍自己，递名片（我是您专职的客户经理......）
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第二步询问客
户当初买保险的初衷。
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6
第三步安装金管家叙述保单责任：客户的保障、分析优劣势、插入五大原则
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7
案例研究
• 用买保险的五大原则可以客观的分析出他买的保单。
• 一定不要在此时说他的保单不好，只客观的说保险更新换代了，更人性，保障更全了。
孤儿单拜访流程
林俐 2018年04月
今天的内容概述
1 为什么要有拜访流程？ 2 孤儿单拜访十大流程 3 异议处理及提问环节
专业分享
2
为什么要有拜访流程？
• 客户都希望得到专业、周到的服务 • 你在短时间内有章法的展现自己 • 让客户认可你
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3
孤儿单拜访十大流程
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第一步专业得介
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第四步让他知道可以享受的服务-金管家活动中，2018客服节→安装旺财→好医生福利
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第五步询问客户是否有多份保单，
可以给客户做全面的保单检视，建议为客户量身设计更好的补充保障缺口。
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• 第六步做多份适合客户的计划书，进行产品细节的讲解及为什么为他这么设计的理由（若客户无明显反对，应该后续要跟单了）
做好保险最重要的一点是拿出真心做保险！
因为只有你认可保险了，觉得你做的事情是为他人着想的他是感受得到的。
处理在审核中情况，在合规的情况下，全程为客户安排好所有事宜。
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第九步送合同，讲解合同条款，里面的细节尽量讲到位，记得送礼物，礼多人不怪，让客户替你转介绍。
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