POS机管理规定

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北京XX科技有限公司文件

XX字〔2013〕011号

关于落实《POS机管理规定》的通知

公司各部门:

为规范员工关于银联POS机的使用,及使用过程中的账务交接、操作标准,经公司研究决定,现将《POS机管理规定》下发,望各有关部门在接到通知后,积极组织员工认真学习,严格落实制度中的各项规定。

附:《POS机管理规定》

北京XX科技有限公司

二〇一三年三月二十三日

主题词: POS机管理规定落实通知

报送:总经办

抄送:财务部企划部市场部工程部综合部

2013年3月23日印发共印10份

北京X X 科技有限公司

POS机管理规定

一、总则

为规范银联POS机的使用,及使用过程中的账务交接、操作标准,特制订以下规定。

二、适用范围

公司使用POS机及处理POS机相关单据的部门和人员。

三、规范内容

(一)POS系统分类

POS系统分为小额支付系统和中国银联银行卡支付系统。

(二)POS小额支付系统使用流程

1.开机签到

参与收银的相关人员,上班后,应首先对系统开机签到,确保银联POS机正常使用。

2.刷卡交易

(1)审卡

注意审核卡片是否为银行借记卡。

(2)刷卡

注意让整个磁道完全通过磁头。

(3)核对卡号

认真核对POS上显示的卡号是否和卡上的卡号一致。

(4)持卡人签字确认

我方留存的单据上必须有客户签字确认。并核对签字是否和卡背面签字一致。

A.如果卡背面签字不一致拒绝刷卡。

B.如果卡背面无签字,则要求出具身份证件。否则拒绝刷卡。

注意事项:

A.严禁收取现金后刷卡套现;

B.小额支付系统无法撤单,输入金额时一定要认真;

C.小额支付系统手续费金额较低,严禁将借记卡刷中国银联银行卡支付系统。

3.结算

在POS机上按一下程序操作

注意事项:

A、每日营业终了前,必须对未结算刷卡信息进行结算。

B、结算操作每日可进行多次,但每次只能结算当批次的交易汇总,且结算后当批次的交易信息将清空,无法再做重打印。

4.报账

每日营业终了,由店长负责相关单据随《北京XX科技有限公司日销售登记表》交财务管理部出纳。报账时上面附打印结算单,由门店文员及店长签字确认,后附本日所有刷卡签购单客户签字联,并在《北京XX科技有限公司日销售登记表》上收款金额后注明是否刷卡,同时注明本日刷卡结算笔数及总额。经财务管理部出纳检查后在交接记录上签字确认。

财务管理部出纳POS机每日下班前打印结算单,结算单由出纳签字确认,后附本日所有刷卡签购单客户签字联。

5.记账

(1)记账

出纳登陆银联结算系统,打印《对账明细查询结果》,和门店、出纳的每日刷卡记录、银行记录核对无误后登记现金日记账。复印刷卡签购单汇总后,交于相关会计记账保管,原始签字签购单由出纳保管时限为24个月,以备查阅,对账,配合调单使用。

(2)手续费

出纳每日打印《对账明细查询结果》、和门店及出纳每日刷卡记录核对无误并与银

行核对。如有差异,需及时找出,与银行及银联等部门做好沟通调账工作,核对无误经公司批准后记账。

(三)POS中国银联银行卡支付系统流程

小额支付终端和中国银联银行卡支付终端按POS上的功能键相互切换。

流程如下:

1.开机签到

参与收银的相关人员,上班后,应首先对系统开机签到,确保银联POS机正常使用。

2.刷卡交易

注意事项

(1)审卡

注意审核卡片是否为银行贷记卡(信用卡)。

(2)刷卡

注意让整个磁道全部通过磁头。

(3)核对卡号

认真核对POS上显示的卡号是否和卡上的卡号一致。

(4)持卡人签字确认

我方留存的单据上必须有客户签字确认。并核对签字是否和卡背面签字一致。

A、如果卡背面签字不一致拒绝刷卡。

B、如果卡背面无签字,则要求出具身份证件。否则拒绝刷卡。

注意事项:

A、小额支付系统手续费金额较低,严禁将借记卡刷中国银联银行卡支付系统。

B、严禁收取现金后刷卡套现。

3.撤单

POS机操作如下:

注意事项:

A、信用卡刷卡交易单日撤销交易必须通过撤单操作,严禁直接退回现金。

B、消费撤单只能在营业终了以前做,并且在结算以前完成。

4.结算

在POS机上按一下程序操作

A、每日营业终了,必须对未结算刷卡信息进行结算。

B、结算操作每日可进行多次,但每次都是只能结算当批次的交易汇总,且结算后当批次的交易信息将清空,无法再做消费撤销和重打印。

5.报账

每日营业终了,由店长负责相关单据随资金报表交财务管理部出纳。报账时上面附打印结算单,由门店文员及店长签字确认,后附本日所有刷卡签购单客户签字联,并在《北京XX科技有限公司日销售登记表》上收款金额后注明是否刷卡,同时注明本日刷卡结算笔数及总额。

财务管理部出纳POS机每日下班前打印结算单,结算单由出纳签字确认,后附本日所有刷卡签购单客户签字联。

6.记账

(1)记账

出纳登陆银联结算系统,打印《对账明细查询结果》,和门店、出纳的每日刷卡记录、银行记录核对无误后登记现金日记账。复印刷卡签购单汇总后,交于相关会计记账保管,原始签字签购单由出纳保管时限为24个月,以备查阅,对账,配合调单使用。

(2)手续费

出纳每日打印《对账明细查询结果》、和门店及出纳每日刷卡记录核对无误并与银

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