银行国际结算教学软件操作手册
国际结算(第2版)第六章 上机操作指南
国际结算
（第二版）
第六章 上机操作指南
第一节 教学平台介绍
一、实训软件主要功能介绍
国际结算课程的实训教学环节，我们采用了“步惊云国际 结算一体化教学平台”教学软件。该软件是基于互联网， 完整模拟贸易公司及商业银行国际业务的教学实验平台。 学生通过扮演贸易公司及商业银行的角色，体验企业与企 业、企业与银行，以及银行与银行之间的业务流程。从而 达到“在实践中学习提高”的目标。
第一节 教学平台介绍
三、实训教学系统介绍
（二）组织课程教学 教师上课之前建课，பைடு நூலகம்生方可学习。该环节在组织教学页面进行 。 分为自己创建的课程和其他教师创建的课程两种。除了管理自己 的课程外，还可加入其他教师课程，查看内容但不能删除。
学生须在设置的“开始时间”和“结束时间”内进入，否则 看不到课程。
第一节 教学平台介绍
三、实训教学系统介绍
（三）课程教学考核 教师可随时到教学考核页面查看实习状况。教师能看到所有课程 的考核结果。除去分数外，可看到学生的“完成进度”和“成绩 分析”，成绩可导出到Excel中。 点击“完成进度”，可查看学生的操作过程，包括制单结果、业 务办理情况以及财务状况等。点击“成绩分析”，可看到学生的 银行、报关行业务等考核等级（最高“A+”，最低“D”，共 10个等级）。点击导出分数，可查看学生的总成绩，分数可导 出。
登录后进入首页。练习之前先加入课程，具体方法： 1.在“我的课程”中，点击“选课”按钮（有些需输入选课密码） 。 2.如想加入其他课程，重复第1步操作。然后再点击“上课”按钮， 则自动进入该课程的题目列表，开始练习。
第二节 操作实务
二、国际结算实训平台操作流程 （二）课程学习与实操流程
(最新)中国银行国际结算业务操作规程
中国银行国际结算业务操作规程中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。
一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT 格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。
（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。
1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。
2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。
向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。
3、审核汇款申请书。
汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。
在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。
汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。
除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。
4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。
如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。
5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。
6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。
正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。
智盛国际结算教学实训平台软件操作手册V3.0
目录第1章系统概述 (1)1.1系统功能 (1)1.2 运行环境 (2)1.3 系统登录及信息修改 (2)第2章我的任务 (6)2.1“我的任务”栏 (6)2.2 系统任务 (6)2.3 当前任务 (7)2.4 得分合计 (7)2.5 任务操作 (7)2.6 任务分值 (12)2.7 任务得分 (12)2.8 任务操作过程 (12)2.9 任务操作案例展示（即期信用证开立） (12)第3章进口结算与出口结算 (38)3.1 银行类别和角色类别 (38)3.2 进口信用证 (39)3.3 提货担保 (46)3.4 进口来单 (50)3.5 进口代收 (68)3.6 出口信用证 (78)3.7 出口寄单收汇 (86)3.8 出口托收（跟单托收） (100)3.9 光票托收 (113)3.10 汇入汇款 (120)3.11 汇出汇款 (124)第4章票据业务 (128)4.1 票样展示。
(128)4.2 票据制作。
(129)4.3 票据审核。
(131)第5章审核单据 (133)第6章审信用证 (136)第7章成绩查询 (139)第8章Admin管理端后台 (140)8.1 Admin后台管理端界面 (140)8.2 系统管理 (140)8.3 操作查询 (147)8.4 成绩查询。
(148)第9章教师管理端后台 (151)9.1 教师管理端界面 (151)9.2 系统管理 (151)9.3 操作查询 (156)9.4 成绩查询。
(157)附录：业务录入界面说明 (160)1. 信用证开立 (160)2. 生成电文说明 (163)3. 电文内容说明 (166)4. 生成面函说明 (174)5. 国际结算模拟系统概述 (175)第1章 系统概述1.1系统功能国际结算教学实训平台主要包括进出口结算、票据业务、审核单据、审信用证四大部分。
进出口结算包括开证及通知业务、开证及议付业务、跟单托收业务、光票托收业务、汇款业务。
步惊云国际结算教学系统软件V模板
步惊云国际结算一体化教学平台使用说明书Copyright © 2014 BJY Co., Ltd.All Rights Reserved目录第一章认识步惊云国际结算一体化教学平台 .................................................................... - 1 -1.1 软件主要功能............................................................................................................... - 1 -1.2软件运行环境............................................................................................................... - 1 -1.3 如何登入系统............................................................................................................... - 2 -第二章教学指南 .................................................................................................................... - 3 -2.1 教师篇........................................................................................................................... - 3 -2.1.1对学生的实习要求................................................................................................. - 3 -2.1.2 准备教学环境........................................................................................................ - 3 -2.1.3 组织教学................................................................................................................ - 7 -2.1.4 教学考核.............................................................................................................. - 14 -2.1.5 教学助手.............................................................................................................. - 17 -2.2 学生篇......................................................................................................................... - 26 -2.2.1 实习的目标及内容.............................................................................................. - 26 -2.2.2 国际结算专项训练.............................................................................................. - 27 -2.2.2 国际结算综合实训.............................................................................................. - 38 -单据附录 ........................................................................................................................ - 56 -步惊云国际结算一体化教学平台- 1 - 步惊云国际结算一体化教学平台软件第一章认识步惊云国际结算一体化教学平台1.1 软件主要功能步惊云国际结算一体化教学平台软件是基于互联网，完整模拟贸易公司及商业银行国际业务的教学实验平台。
光大国际结算系统 国际结算系统与清算系统接口操作说明
光大国际结算系统国际结算系统与清算系统接口操作说明89010811.doc国际结算系统与清算系统接口操作说明――国结部分一、国际结算系统中接收及发送的报文类型(一)国结向清算发送的报文有MT100、MT202、MT103、EMT119、EMT1091. 向境外汇款的SWIFT报文，包括:MT100、MT103(汇出汇款交易中生成);MT202(对外付汇交易中生成，其中包括进口信用项下的即期付汇、远期付汇及进口代收项下即期付汇、远期付汇，保函对外赔付交易，因某些业务需要在汇出汇款交易也可发送MT202报文)。
2. 向辖内支行清算的报文EMT119 借记支付报文，由国结系统发起主动借记支行账，国结系统中联动“借记603”会计分录;EMT109贷记支付报文，由国结系统发起主动贷记支行账，国结系统中联动“贷记607”会计分录;(二)国结系统接收电子信息的清算报文1. 境外汇入的对公汇款SWIFT报文，包括MT100、MT103、MT202、MT910，国际部需将辖内机构办理汇入汇款业务的机构清单交清算分中心，清算分中心人员根据办理汇入汇款业务机构表，凡有权限办理汇入汇入汇款业务的支行的汇款报文将直接清分到支行，由分行代办的支行业务或分行本部的汇入汇款业务报文，有清算人员将汇款报文的电子信息发送到国结系统中。
2. 单证、托收、光票等涉及的汇入报文则不通过接口传输电子报文信息，只传递纸制报单即重要空白凭证—境外资金清算贷方补充报单第二三联(以下简称贷方补充报单)。
由支行上划资金到国际部发送的EMT109报文不通过接口传输电子报文信息，只3.传递重要空白凭证—资金清算贷方补充报单第二三联。
二、操作说明(一)汇入汇款操作说明:1. 清算分中心进行汇入报文清分，如果国结系统联在12机构，则将报文清分到12机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电第 1 页共 6页89010811.doc子信息通过接口发送到国结系统中;如果国结系统联在60机构，则在60机构落地打印贷方补充报单，同时将汇入汇款报文(不包括单证项下的报文)的电子信息通过接口发送到国结系统中;2. 12机构的清算人员将清分到12机构的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际结算人员; 60机构的清算人员将清分到60的报文进行分拣，属于国际部业务的贷方补充报单第二三联交国际部操作人员;上述清算机构清算人员与国结人员交接重控时，交接需对方业务人员签收。
国际结算系统接口部分操作手册
国际结算系统接口部分操作说明接口部分功能项国际结算系统中接口部分的功能项位于系统模组（System Module）的浦发接口（SPDB-Interface）目录下，共包括六个独立的操作功能。
1、SPDB – CUBK & ACNT & Rate Sycnrochnization2、SPDB - Check Account Entries3、SPDB - Inquire Error Account Entries4、SPDB - Check Transmitted SWIFT ALL5、SPDB - Inquire SWIFT doc. Status6、SPDB - Reject SWIFT doc.操作界面描述1、SPDB – CUBK & ACNT & Rate Sycnrochnization同步由核心系统发送的客户银行、帐号及汇率信息。
1．1、客户、银行及帐号信息的同步栏位描述：1.Update Date:填入要更新的客户、银行及帐号信息的日期，此日期为核心系统同步的客户和银行资料文件的日期，包含在文件名称之中。
客户文件名称组成：‘Customer’ + Update Date + ‘.Txt’银行文件名称组成：‘Bank’ + Update Date + ‘.Txt’帐号文件名称组成：‘Account’ + Update Date + ‘.Txt’2.File Path:填入客户和银行资料文件所在的路径。
系统要求文件必须至于国际结算系统文件服务器国际结算系统目录的SWIFT_IN 下。
可以通过点击右部的按钮，在对话框中选择相应目录。
3.Customer选项：选中此项，表示同步客户信息。
4.Bank选项：选中此项，表示同步银行信息。
5.Account选项：选中此项，表示同步客户帐号信息。
6.Save Log Information选项：选中此项，当系统执行同步时，会记录LOG文件。
国际结算系统光票托收操作手册
国际结算系统光票托收操作手册（第一版2002年3月）目录第一部分光票托收交易类型................................................................................ ２第一交易名称................................................................................................... ２第二业务操作流程：.......................................................................................... ２第二部分光票托收CLEAN COLLECTION ........................................................... ５第一建立光票托收CREAT CLEAN COLLECTION ................................................ ５第二退票RETURN UNPAID.............................................................................. ６第一结汇FINAL CREDIT .................................................................................. ７第三部分委托托收PROCESS BATCH COLLETION ....................................... ８第一委托托收—打包CREAT BATCH COLLECTION ............................................ ８第二解包PROCESS PAYMENT ......................................................................... ９第四部分备忘录DIARY ..................................................................................... ９第一部分光票托收交易类型第一交易名称第二业务操作流程：一、直接托收操作流程二、委托托收操作流程直接托收操作流程委托托收操作流程第二部分光票托收CLEAN COLLECTION第一建立光票托收CREAT CLEAN COLLECTION一、交易功能收到客户交来的一张光票，录入有关票据信息，此交易在不退出的情况下可录入多笔票据信息。
企业网银中伊结算业务操作手册完整(1)
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四、待办业务
1、待办事项：点击待办事项功能按钮，选择日期进行查询后即显示当前待处理业务，点击“查看明细”（红圈处） 可进行后续业务操作。待办事项功能能够查询的业务包括：入账申请、出口通知反馈、不符点反馈、出口撤证反馈 及出口改证反馈。
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五、我要收款
1.我要收款_业务查询：点击“我要收款”功能项下的入账申请选项，在选择日期后即可查询相应时间段（最长为一 年）内的待处理业务。通过高级查询功能，您可以业务编号、业务类型、金额等要素进行查询。点击查询到的未入 账业务，即可进行后续的入账申请操作。
点击此处 进行入账 资料的准 备工作
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Байду номын сангаас
五、我要收款
1、我要收款_入账资料准备：点击入账资料下载，系统提供的压缩包中的 “入账资料清单”文档说明了在办理不同 种类业务时需要提供的材料，建议您在仔细阅读后，选择相应的业务资料下载、填写，并备好其他入账资料。
下载后优 先阅读
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五、我要收款
1、我要收款_资料说明：以下是在办理业务过程中需要提供的客户资料，请您根据实际情况，准备相应的业务资料。
在此处 进行收 款性质 的选择
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五、我要收款
1、我要收款_入账信息确认：填写完国际收支申报信息表后，点击“确定”进入入账信息确认页面。在该页面经办 人员可以看到刚才填写、提供的业务资料，并可就该笔业务给客户经理留言。核对信息发现有错漏可通过“返回” 回到“处理指示”页面，开始重新提交附件、填写收支申报信息；核对无误点击“确认”项操作。
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一、前言（重要提示）
尊敬的客户：
欢迎您使用昆仑银行企业网银。我行现在特别推出企业网银中伊国际结算平台，可以便利、高 效地办理外汇收结汇、境外汇款等业务。请仔细阅读该手册，以便您顺利地完成各项操作。
银行结售汇系统使用手册-头寸
结售汇综合头寸日报表上报银行用户使用手册国家外汇管理局2007.9在国家外汇管理局网上服务平台中，银行用户分为管理员和普通用户两大类。
管理员在银行申请开户时由系统自动产生，并为其分配了相应的资源。
银行的国际收支代码为外汇局为银行统一分配的国际收支代码，银行机构系统管理员的用户名为admin（区分大小写），初始密码为000000（六个零），请各银行管理员先给业务操作员建立用户，并分配相应的权限。
银行机构普通用户由银行系统管理员创建并为其分配资源。
1.系统使用前的准备该系统推荐使用ie6.0浏览器，在使用本系统之前，需要对IE浏览器进行相关的设置。
若没有对IE浏览器进行相关的设置，当录入人员进入报表录入界面的时候，会弹出如下图所示的安全警告页面：所以，当您使用本系统的时候，如果出现上面的提示，就需要对IE浏览器进行设置，简单的设置步骤如下：打开IE看到被黑框框起的工具菜单栏 .点击将看到如下图所示的下拉菜单.单击[Internet 选项(0)…] 将看到如下弹出窗口设置页面不缓存[以便控制页面的缓存每次都请求新的信息] 单击黑框框起的“设置”按钮, 如下弹出窗口选中“每次访问此页时检查(E)”,点击确定按钮. 设置信任站点[以便于控件下载和自动安装]选择“安全”选项卡单击黑框框起的“站点(S)…”按钮, 弹出如下窗口在“将该网站添加到区域中(D)”把网站的地址按照以上的格式添加,把“对该区域中的所有站点要求服务器验证(https:)(S)”的复选框去掉.点击“确定”按钮.2.系统登录及概述本系统登陆地址为：（国家外汇管理局网上服务平台），在系统主页的右上角，有“登录系统”模块，在此模块中的“类型”下拉框中选择“银行”，下面将出现“国际收支代码”、“用户名”和“密码”需要用户填写，如下图所示：用户填写完毕后，点击“登录”按钮，登陆成功后将会进入如下页面：在此页面的左上角，有用户资料的显示，在“银行用户服务大厅”模块中，有一系列功能模块的图标链接，如、等，点击，进入本系统的主界面，左边为树形菜单栏，右边为操作区，如图所示：点击菜单栏中任意一个菜单项，在操作区都能出现相应的页面。
IBK-结汇客户端操作手册要点
天津市外商投资企业资本金结汇非现场监管系统客户端用户操作手册V1。
0目录1系统简介 (1)2软件安装 (1)3系统界面布局介绍 (5)4快速入门 (6)4.1配置基础信息 (6)4.2业务信息配置 (6)4.3支付信息录入 (12)4。
4凭证信息录入 (12)4。
5关联支付凭证信息 (13)4。
6信息打包 (15)5系统功能 (16)5。
1支付凭证信息 (16)5。
1.1信息维护 (16)5。
1。
2 ..........................................................................................................信息注销185。
1。
3 ..........................................................................................................信息打包205。
1。
4 ............................................................................................... 连号凭证录入205。
2关联企业信息 (20)5。
2.1关联企业录入 (21)5.2。
2关联企业打包 (21)5.2。
3关联企业注销 (22)5。
3工具 (22)5。
3。
1 ..........................................................................................................基础配置225.3.2业务维护 (22)5。
3.3数据备份还原 (22)6附件 (29)6。
1国家代码表 (29)6.2行政区划表 (41)6.3企业行业表 (42)1系统简介为贯彻落实外汇管理方式“五个转变”的要求，改进资本项目非现场监管方式,提高跨境资本流动的监管效率,国家外汇管理局天津市分局结合天津滨海新区企业意愿结汇的特点，开发天津市外商投资企业资本金结汇非现场监管系统（以下简称“CESS”系统），完善资本金结汇管理制度,为企业投资提供便利,为防范风险提供手段.企业通过CESS客户端填报支付及其相关凭证信息，导出数据包向相关银行上报。
银行清算系统使用手册
BR(V9.5) For C/S、Internet
用友政务软件有限公司
二○○四年十一月
前言
前言 I
手册阅读指南
本手册是针对银行清算模块的详细使用说明。它提供给用户使用该模块进行银行 清算所需要的全部信息。为了便于用户阅读，本手册分为四个部分为您进行详细 讲解。
• 第一部分 使用基础
单位在正式应用银行清算模块进行管理之前，最好由系统管理员创建一个实验账 套，以便操作人员在参看本手册的同时，能够试着使用银行清算模块在实验账套 中录入一些基础资料和一些收入、支出预算、试着进行数据的传输操作，查询输 出一些报表，这样学习的效果会更好一些。
手册使用过程中的注意事项
手册中的一些图形界面可能与软件中实际的界面稍有不同，但功能是完全相 同的，请用户在使用中注意； 由于种种原因，手册中的一些说明可能与实际的软件有所不同，此时，以软 件为准，请用户在使用中予以注意。
II 银行清算系统使用手册
§ 3.12 申请划[退]款清单 ..........................................................................................................46 § 3.13 授权用款额度到账通知单 .............................................................................................48 § 3.14 直接支付入账通知单 .....................................................................................................53 § 3.15 直接支付用款额度核对 .................................................................................................56 § 3.16 直接支付清算 .................................................................................................................60 § 3.17 授权支付用款额度核对 .................................................................................................63 § 3.18 授权支付清算 .................................................................................................................65 § 3.19 核对用款额度查询 .........................................................................................................67 § 3.20 支付凭证登记簿 .............................................................................................................70 § 3.21 财政支出明细表 .............................................................................................................73 § 3.22 财政支出汇总表 .............................................................................................................75 § 3.23 财政拨款明细表 .............................................................................................................78 § 3.24 财政拨款汇总表 .............................................................................................................81
国际结算系统操作规程
国际结算系统操作规程
《国际结算系统操作规程》
1. 概述
国际结算系统是指跨国金融机构之间进行货币和资金结算的系统。
在国际贸易和投资活动中，各个国家金融机构之间需要进行结算操作，以保证交易的顺利进行。
因此，制定一套行之有效的操作规程至关重要。
2. 操作规程的制定
国际结算系统操作规程应当由相关金融监管机构、国际金融组织和跨国金融机构共同制定。
在制定过程中，应当考虑到不同国家和地区的金融体系和结算方式的特点，确保规程的适用性和可操作性。
3. 操作流程
国际结算系统操作规程应当包括交易前、交易中和交易后的操作流程。
交易前的操作包括双方交易准备工作和确认，交易中的操作包括资金划拨和结算指令的发送，交易后的操作包括结算结果的确认和资金账户的调整。
4. 风险控制
国际结算系统操作规程还应当包括风险控制措施。
跨国金融交易涉及到各种风险，如汇率风险、信用风险和市场风险等。
因此，在操作规程中应当明确对风险的识别、评估和控制方法，以保证结算操作的安全和稳定。
5. 监督和制度
最后，国际结算系统操作规程的执行需要监督和制度。
监督机构应当对操作规程的执行情况进行监督，并及时修订规程以适应市场变化。
同时，跨国金融机构应当建立内部制度，监督和约束员工执行操作规程。
总之，国际结算系统操作规程对于促进国际金融交易的顺利进行具有重要意义。
通过规范的操作规程，可以有效降低交易风险，提高结算效率，保障资金流动的安全和稳定。
因此，国际金融市场应当重视操作规程的制定和执行。
银行国际结算教学软件操作手册
银行国际结算教学软件操作手册《一》操作手册系统介绍国际结算系统采用最新的数据大集中的新的三层体系结构，由操作前台,中间处理服务器和数据库服务器三部分组成，全行的国际结算业务数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。
操作前台为业务处理的操作界面，处理数据的录入、简单检查、查询、经办、复核、授权和资料的维护等操作。
中台为业务处理部分，进行数据库连接、业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理、生成传票、对帐务进行处理等操作。
并与报文清算系统相连，自动接收、发送报文。
1为学生分配权限(SUPER/SUPER)用SUPER/SUPER登录系统，然后在”系统维护/权限管理/”用户管理”中新建，在点击“用户管理”时会出现一个对话框，有两个地方要输入东西，分别是CWJADM/CWJSEC(注意要大写).新建的用户录入数据如下：柜员号：WJ开头，后面是四为数字，密码跟柜员号一样。
柜员名：汉字所属机构号：8801电话好码：可输可不输是否启用：选择“YES”给新建的学生用户操作权限：“系统维护/权限管理/角色管理”在点击“角色管理”时会出现一个对话框，有两个地方要输入东西，分别是CWJADM/CWJSEC.进入系统以后，选中要分配的角色,然后在系统的底部有“角色绑定用户”点击出现一个对话框！2:新建客户资料和帐号(WJ0010/WJ0010)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统。
1》录入客户资料（即来银行办理业务的客户）“系统维护/系统表维护/客户资料/新建”2》给客户建立帐号。
（帐号是随便输入的）“系统维护/系统表维护/客户帐号/新建”注意：其中业务代码为:2013:信用证的开立（WJ0010）用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统操作步骤：“结算业务/进口信用证/信用证/开立/新建”会出现一个对话框，然后选择”北京商业银行”然后录入信用证的基本资料，带有星号（*）的是必填项。
给学生的国际结算实验操作指南
开始实习--课堂练习学生登录系统后，进入首页。
在开始练习之前，需先加入教师要求的课程，具体方法为：1、在“我的课程”中，点击课程对应的“选课”按钮（有些课程需要输入选课密码，请咨询教师）；2、如果还有别的想加入的课程，重复第1步操作。
然后再点击要进入的课程对应的“上课”按钮，则自动进入该课程的题目列表，可以开始练习了。
练习分为三种题型：试卷、操作题与单据题。
本篇主要针对操作题进行说明。
操作题具体的操作方法如下：章节名称 练习分类汇款方式（Remittance ） 电汇（T/T ）票汇（D/D ）信汇（M/T ）托收方式（Collection ） 付款交单（D/P ）承兑交单（D/A ）信用证方式（Letter of Credit ） 信用证开证（L/C Issuing ） 信用证付款（L/C Payment ）融资（Financing ） 打包贷款（Packing Loan ）福费廷（Forfaiting ）出口押汇（Outward Bill ）进口押汇（Inward Bill ）信托收据（Trust Receipt ）其他贸易步骤：出口：向工厂订货（Order ）、申请产地证（C.O. Application ）、委托出口货代（Export Forwarder ）、寄单（Sending Documents ）、出口退税（Export Rebates ）进口：委托进口货代（Import Forwarder ）电汇（T/T ）练习操作说明目录：一、汇出汇款二、汇入汇款电汇（T/T ）是外汇汇款业务的基本方式之一，是指汇出行应汇款人的申请，采用SWIFT （环球银行间金融电讯网络）等电讯手段将电汇付款委托书给汇入行，指示解付一定金额给收款人的一种汇款方式。
从业务上，电汇可分为前T/T（预付货款）和后T/T（装船后或收货后付款）。
在实际交易中它较之信用证风险要高一些，但它的优点是收款人可迅速收到汇款，并且向银行缴纳的费用要比信用证缴纳的低很多。
国际结算系统进口业务操作手册
国际结算系统进口业务操作手册（第一版2001年9月30日）目录第一部分进口信用证交易LITSEL ................................................................ ２第一收取保证金CSHOPN ............................................................................. ２第二进口开证LITOPN .................................................................................. ３第三保证金调整交易LITENG ......................................................................... ５第四修改LITAME ........................................................................................ ６第五开立提货担保SGROPN .......................................................................... ７第六通知不符点LITDAV ............................................................................... ８第七进口到单LITDCK .................................................................................. ８第八注销信用证LITCAN ............................................................................... ９第二部分进口信用证项下的到单BRTSEL ..................................................... ９第一拒付BRTDCR ....................................................................................... ９第二即期单据付汇BRTUTL ........................................................................１０第三展期BRTEUS ....................................................................................１１第四承兑BRTUDP ....................................................................................１１第五远期单据付汇BRTSUS ........................................................................１２第三部分提货担保SGTSEL ..................................................................... １２第一提货担保注销SGTCAN........................................................................１２第四部分进口押汇TRTSEL ..................................................................... １３第一进口押汇TRTOPN ..............................................................................１３第二进口押汇修改TRTAME .......................................................................１４第三还押汇TRTSET ..................................................................................１４第五部分关于保证金、额度在进口信用证各交易的变化情况： ........................... １５第六部分进口代收BCTSEL ....................................................................... １６第一通知到单BCTDAV ..............................................................................１６第二拒付BCTDOR ...................................................................................１６第三修改代收指示BCTAME ......................................................................１６第四承兑BCTDAC ....................................................................................１６第一部分进口信用证交易L ITSEL第一收取保证金CSHOPN一、交易功能收取保证金交易是在未开立信用证之前，将客户预付的保证金存入保证金帐户的交易；或者做为记录收取客户保证金的台帐，以避免扣除客户授信额度，例如开立对开信用证；或进口信用证修改增额时，收取相应比例的保证金。
国际结算系统接口部分操作手册
国际结算系统接口部分操作说明接口部分功能项国际结算系统中接口部分的功能项位于系统模组（System Module）的浦发接口（SPDB-Interface）目录下，共包括六个独立的操作功能。
1、SPDB – CUBK & ACNT & Rate Sycnrochnization2、SPDB - Check Account Entries3、SPDB - Inquire Error Account Entries4、SPDB - Check Transmitted SWIFT ALL5、SPDB - Inquire SWIFT doc. Status6、SPDB - Reject SWIFT doc.操作界面描述1、SPDB – CUBK & ACNT & Rate Sycnrochnization同步由核心系统发送的客户银行、帐号及汇率信息。
1．1、客户、银行及帐号信息的同步栏位描述：1.Update Date:填入要更新的客户、银行及帐号信息的日期，此日期为核心系统同步的客户和银行资料文件的日期，包含在文件名称之中。
客户文件名称组成：‘Customer’ + Update Date + ‘.Txt’银行文件名称组成：‘Bank’ + Update Date + ‘.Txt’帐号文件名称组成：‘Account’ + Update Date + ‘.Txt’2.File Path:填入客户和银行资料文件所在的路径。
系统要求文件必须至于国际结算系统文件服务器国际结算系统目录的SWIFT_IN 下。
可以通过点击右部的按钮，在对话框中选择相应目录。
3.Customer选项：选中此项，表示同步客户信息。
4.Bank选项：选中此项，表示同步银行信息。
5.Account选项：选中此项，表示同步客户帐号信息。
6.Save Log Information选项：选中此项，当系统执行同步时，会记录LOG文件。
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银行国际结算教学软件操作手册
《一》操作手册
系统介绍
国际结算系统采用最新的数据大集中的新的三层体系结构，由操作前台,中间处理服务器和数据库服务器三部分组成，全行的国际结算业务数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。
操作前台为业务处理的操作界面，处理数据的录入、简单检查、查询、经办、复核、授权和资料的维护等操作。
中台为业务处理部分，进行数据库连接、业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理、生成传票、对帐务进行处理等操作。
并与报文清算系统相连，自动接收、发送报文。
1为学生分配权限(SUPER/SUPER)
用SUPER/SUPER登录系统，然后在”系统维护/权限管理/”用户管理”中新建，在点击“用户管理”时会出现一个对话框，有两个地方要输入东西，分别是CWJADM/CWJSEC(注意要大写).
新建的用户录入数据如下：
柜员号：WJ开头，后面是四为数字，密码跟柜员号一样。
柜员名：汉字
所属机构号：8801
电话好码：可输可不输
是否启用：选择“YES”
给新建的学生用户操作权限：
“系统维护/权限管理/角色管理”在点击“角色管理”时会出现一个对话框，有两个地方要输入东西，分别是CWJADM/CWJSEC.
进入系统以后，选中要分配的角色,然后在系统的底部有“角色绑定用户”点击出现一个对话框！
2:新建客户资料和帐号(WJ0010/WJ0010)
用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统。
1》录入客户资料（即来银行办理业务的客户）
“系统维护/系统表维护/客户资料/新建”
2》给客户建立帐号。
（帐号是随便输入的）
“系统维护/系统表维护/客户帐号/新建”
注意：其中业务代码为:201
3:信用证的开立（WJ0010）
用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统
操作步骤：“结算业务/进口信用证/信用证/开立/新建”会出现一个对话框，然后选择”北
京商业银行”然后录入信用证的基本资料，带有星号（*）的是必填项。
注意:如果”指定
银行代码(41A)”不为空那么”付款行代码(42C)也不可以为空”,收银行代码必须是密压行
代码然后点击“数据检查”。
“生成电文”“生成面函”最后点击“提交”进入复核流程。
4:信用证的复核(WJ0020)
用刚才为学生分配的柜员号(WJ0020)登录系统。
操作步骤：“结算业务/进口信用证/信用证/开立/待复合”会出现一个对话框，如果复核过程中发现问题,可以返回给经办,”选中要修改的问题/右单击鼠标/选择Set Error Flag”要修改的地方会变成红色,然后点击”退回经办”，在经办修改完成之后，再次提交给复核的时候，如果复核通过，要将标注要修改的地方恢复正常，“选中要修改的问题/右单击鼠标/选择Reset Error Flag”。
如果复核没有问题,点击”数据检查/复核”进入授权流程。
5:信用证的授权(WJ0030)
用刚才为学生分配的柜员号(WJ0030)登录系统。
“结算业务/进口信用证/信用证/开立/待授权”会出现一个对话框,点击”数据检查/授权”
此时已生效。
6:出口信用证的开立（WJ0010）(对应系统的来证通知/登记)
1)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/出口来证及议付/出口信用证/来证通知,登记”,然后选中要开立的对象,双击,然后会出现一个对话框,注意:带*的为必输项,然后”数据检查/提交”，然后进入复核
流程。
2)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0020)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/出口来证及议付/出口信用证/来证通知,登记”,点击”待复核”,然后选中要复核的对象,双击,然后会出现一个对话框,点击”复核”。
3)已生效。
7:出口寄单登记(WJ0010)
1)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/出口来证及议付/出口寄单收汇/出口寄单登记”,然后选中要开立的对象,双击,然后会出现一个对话框,注意:带*的为必输项,然后”数据检查/提交”，然后进入复核流程。
2)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0020)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/出口来证及议付/出口寄单收汇/出口寄单登记”,点击”待复核”,然后选中要复核的对象,双击,然后会出现一个对话框,点击”复核”。
3)已生效。
8:收汇解付（WJ0010）
1)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/出口来证及议付/出口寄单收汇/收汇解付”,然后选中要开立的对象,双击,然后会出现一个对话框,注意:带*的为必输项,然后”数据检查/提交”。
注意:解付/扣客户帐金额=原币入/扣帐金额+待结/售汇外币金额+待套汇外币金额。
然后进入复核流程。
2)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0020)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/出口来证及议付/出口寄单收汇/收汇解付”,点击”待复核”,然后选中要复核的对象,双击,然后会出现一个对话框,点击”复核”。
3)已生效。
9:提货担保(对应系统的登记)
1)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/进口信用证/提货担保/登记”,然后选中要开立的对象,双击,然后会出现一个对话框,注意:带*的为必输项,然后”数据检查/提交”，然后进入复核流程。
2)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0020)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/进口信用证/提货担保/登记”,点击”待复核”,然后选中要复核的对
象,双击,然后会出现一个对话框,点击”复核”，然后进入授权流程。
3)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0030)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/进口信用证/提货担保/登记”,点击”待授权”,然后选中要授权的对象,双击,然后会出现一个对话框,点击”授权”。
4)生效。
10:付款
1)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/进口信用证/进口来单/付款”,然后选中要开立的对象,双击,然后会出现一个对话框,注意:带*的为必输项,然后”数据检查/提交”。
注意:付款金额+国外行费用=押汇金额+原币汇出金额+售汇汇出金额+套汇汇出金额。
然后进入复核流程。
2)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0020)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/进口信用证/进口来单/付款”,点击”待复核”,然后选中要复核的对象,双击,然后会出现一个对话框,点击”复核”，然后然后进入复核流程。
3)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0030)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/进口信用证/进口来单/付款”,点击”待授权”,然后选中要授权的对象,双击,然后会出现一个对话框,点击”授权”。
4)生效。
11:无偿交单
1)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0010)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/进口信用证/进口来单/无偿交单”,然后选中要开立的对象,双击,然后会出现一个对话框,注意:带*的为必输项,然后”数据检查/提交”，然后进入复核流程。
2)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0020)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/进口信用证/进口来单/无偿交单”,点击”待复核”,然后选中要复核的对象,双击,然后会出现一个对话框,点击”复核”，然后进入授权流程。
3)用刚才为学生分配的柜员号(WJ0030)登录系统
操作步骤：点击“结算业务/进口信用证/进口来单/无偿交单”,点击”待授权”,然后选中要授权的对象,双击,然后会出现一个对话框,点击”授权”。
4)生效。
《二》安装手册
1国际结算业务教学系统安装
1.1安装文件的拷贝
拷贝安装程序gjyw(程序目录) 和cmbc.mdf cmbc_log.ldf 到D:\ODIG\下面
程序运行前需要预先安装好SQL SERVER 数据库把SQL SERVER 的sa用户密码设置成sa，同时需要在服务器上面安装好OFFICE 2003 。
1.2环境的配置
恢复数据库为cmbc_cz 如下：
进入到SQL SERVER 的企业管理器下面，展开到如下：
选择D :\ODIG\GJYW\cmbc.mdf。
DOM 的配置如下：首先运行一下D :\ODIG\GJYW\PROGRAM\ITSVR\itssvr.exe在运行中输入DCOMCNFG
组件服务器----→计算机----→我的电脑然后右键点击“属性”出现下图：默认属性。
COM安全如下配置：
点击“编辑默认值”：出现下图点击高级
赋予EVERYONE 权限（完全控制）
另一个“编辑默认值”也是如此配置。
另外“编辑限制”也是如此配置。
打开”DCOM”选择“ItsRDMObject”右键点击“属性”出现下图，进行如图配置：常规属性如图配置：
标识如图配置：
点击“编辑”出现下图：
点击添加出现下图：
ERYONE”用户（双击也可）出现下图：
点击“确定”出现下图：
点击“确定”即可。
其他三个权限也是如此配置。
用户名：wj0010
密码：wj0010。