国际融资业务
国际融资
国际贸易融资
国际贸易融资的概念
——是指国际贸易各环节中对进出口商提供的资金融通和信用支持
进出口贸易融资 方式
LOREM IPSUM D OLOR SIT AMET LOREM IPSUM D OLOR SIT AMET LOREM IPSUM D OLOR SIT AMET 卖方远期信用证融资 出口发票融资
国际金融的资金供应者（债权人）主要是跨国公司、商业银行、投
资银行、各国中央银行及各种类型的多边官方金融组织
国际融资的内容
资金融出 ＆ 资金融入
具体来说，国际融资包括两方面的内容：一方面是从资金供应者角度讲的资金融出，另 一方面是从资金需求着角度者讲的资金融入。
资金融出：是指在国际金融市场上，各个金融机构运用各种金融工具来提供金融产品或金
国际融资
国际融资的概念
国际融资的特点 国际融资的方式
01 02 03 04 05
主要四大融资形式 国际融资的渠道多元化 国际贸易融资
CONTENTS
06
目 录
国际融资的概念
1
国际融资是指各国及地区的资金需求者通过各种途径在国际资本市
场上向资金供应者寻求资金融通的行为。
国际融资的资金需求者 (债务人) 通常包括政府机构 、跨国公司、商 业银行、进出口商、证券经纪人和投机商。
福费廷业务特点
福费廷业务操作流程
LOREM IPSUM DOLOR
LOREM IPSUM DOLOR
国际项目融资
是为某一特定项目 而发放的贷款 概念 向承办单位发放贷款，根据其 资产及项目完工后的预期利润 效益发放 特点 1.
特点2. 有多个单位对贷款 进行风险担保
国际金融9国际融资业务简明教程PPT课件
股票的特征
不可偿还性 参与性 收益性 流通性
价格波动性和风险性
9.2 国际股权融资
普通股 是公司发行的无特别 权利的股票。它是公 司资产的基本构成部 分，具有一切股票的 基本特点。
（1）经营管理权。 （2）盈利分配权。 （3）财产分配权。 （4）优先认股权。
优先股 是相对普通股而言的， 是股份公司发行的在 分配红利和剩余财产 时比普通股具有优先 权的股份。
风险较大
国际融资与国内融资相比，风险较大，除了面临和国内风险一致的偿债能 力风险外，还面临着国家风险和汇率风险。
融资工具 不断创新
就直接融资而言，国际融资工具创新主要表现在打破了一些传统的融资界 限。就间接融资而言，打破了传统方式的短期银行信贷、中长期信贷、抵 押贷款、利率和融资期限同定的界限。
9.1 国际融资概述
9.1 国际融资概述
一 3 二 三 3 国际融资的概念
国际融资的特点
国际融资的类型
9.1 国际融资概述
国际融资 概念 当事人
国际融资是指不同国家与地 区之间的资金需求者和供应 者通过不同途径在国际间进 行融通资金的活动。
国际融资的当事人有：资金供应者（债权人）、 资金需求者（债务人）和金融中介人。 具体包括：一国政府与别国政府之间，一国政府 与别国银行之间；国际金融组织与一国政府、企 业或银行之间；一国企业、银行与别国的企业、 银行之间的融资活动。
（1）股息领取优先权。 （2）剩余资产分配优 先权。
9.2 国际股权融资
股票面值 股票净值 股票市值
股份公司将其资产平均分成若干股份，每一股份代表的资产额 为股票面值。股票面值只是印在股票票面上的金额，它以元/股 为单位，其作用是用来表明每一张股票所包含的资本数额。 股票的净值又称为帐面价值，也称为每股净资产，是根据公司的 财务报表计算出来的每股股票所包含的资产净值，是一个会计价 格。股票净值的计算方法是用公司的净资产（包括注册资金、各 种公积金、累积盈余等，不包括债务）除以总股本，得到的就是 每股的净值。 股票市值，是指股票在证券市场上买卖的价格，通常所指的股票 价格就是指市价。股票的市价直接反映着股票市场的行情，是股 民购买股票的依据。由于受众多因素的影响，股票的市价处于经 常性的变化之中。
国际结算之融资业务介绍
3
优化资源配置： 融资业务可以 促进资金在国 际市场上的合 理配置，提高 资源利用效率。
4
促进经济发展： 融资业务可以 带动国际贸易 的发展，推动 经济增长。
Hale Waihona Puke 国际结算融资业务的 流程融资申请
提交融资申请：客
1
户向银行提交融资
申请，包括融资金
额、期限、用途等
信息
银行审核：银行对
2
客户的融资申请进
行审核，包括客户
融资方案设计
01
确定融资需求：分析客户需求，确 定融资规模和期限
02
选择融资工具：根据客户需求和市 场情况，选择合适的融资工具
03
设计融资结构：设计合理的融资结 构，包括融资比例、利率、期限等
04
制定还款计划：根据客户还款能力， 制定合理的还款计划
风险管理：评估融资风险，制定风 0 5 险管理措施
0 4 户发放融资资金
客户使用资金：客户按照融资协议使用资
0 5 金，包括支付货款、支付运费等
偿还融资资金：客户按照融资协议偿还融
0 6 资资金，包括本金、利息等
结束融资业务：银行完成融资业务，包
0 7 括收回本金、利息等
国际结算融资业务的 风险管理
风险识别
汇率风险：外汇市场波 动可能导致损失
信用风险：交易对手违 约可能导致损失
4
国际信用证：为进出 口商提供信用担保， 降低交易风险
5
国际项目融资：为跨国 项目提供资金支持，帮 助其完成项目建设
6
国际债券融资：为跨国 企业提供债券发行服务， 帮助其融资发展
融资业务的作用
1
促进国际贸易： 融资业务可以 降低国际贸易 中的资金风险， 提高交易效率。
国际贸易融资业务
国际贸易融资业务国际贸易融资是银行对进口商或出口商提供的与进出口结算业务相关的资金融通或信用便利。
国际贸易融资业务的基本形式包括减免保证金开证、担保提货、进口押汇、打包放款、出口押汇、票据贴现、买入外币票据、保理业务、福费廷等。
其中进口贸易融资包括减免保证金开证、担保提货、进口押汇，出口贸易融资包括打包放款、出口押汇、票据贴现、买入外币票据、保理和福费廷。
国际贸易融资的特点是具有一种自偿性，银行提供融资或担保的依据是进出口交易（货物），还款的来源是进出口交易（货物）本身产生的现金流量，而不是进出口方自身的盈利。
因此，该业务在安全性、流动性和效益性方面比同等条件下的流动资金贷款更好。
国际贸易融资业务的风险主要有三方面：客户的信用、贸易本身的可靠性和银行国际结算业务的处理能力。
因此，此项业务的办理要求银行具有国际结算业务的专业人员。
我行目前办理国际贸易融资业务的基本做法是：银行根据每个客户的信用记录和经济实力定期分别核定其授信额度，即该客户在我行所能够得到的包括国际贸易融资在内的最高信用授予额度。
银行在总的授信额度之内受理客户的单笔贸易融资申请。
超过授信额度的业务一般不予受理，或者根据客户变化的情况在调整其授信额度之后受理。
业务的职责分工为：客户部门负责业务受理、前期调查、后期监测及档案管理等；信贷管理部门负责对客户部门调查报告的审查、客户资信状况和风险的认定及客户授信额度的管理；国际业务部门负责国际结算项下技术条款的审查、外汇管理政策的审查及国外代理行风险的认定等。
减免保证金开证Issuing Letter Of Credit Without Full Margin一、产品简介减免保证金开证是银行应客户申请，减收或免收保证金开出信用证的业务。
客户申请减免保证金开证需有授信额度，开证时扣减额度，信用证付汇时恢复额度。
二、服务功能客户使用额度减免开证保证金，减少客户资金占用，促成更多的贸易机会。
三、适用对象公司客户四、银行收益减免保证金开证可扩大结算业务量，带来相应的开证手续费收入和售汇收入。
浅论商业银行国际贸易融资业务
浅论商业银行国际贸易融资业务引言商业银行在国际贸易中发挥着重要的角色，尤其在国际贸易融资业务方面。
本文将从商业银行国际贸易融资业务的定义、形式和作用等方面进行探讨。
定义商业银行国际贸易融资业务是指商业银行在国际贸易活动中提供融资服务的一种业务形式。
它主要以进口和出口贸易为基础，涉及到各类贸易融资工具的使用。
形式商业银行国际贸易融资业务主要包括以下形式：1.进口信用证：商业银行通过开立进口信用证，为买方提供支付担保，使得出口商能够安心出货。
2.出口信用证：商业银行为出口商开立信用证，向买方提供支付担保，使得买方能够安心付款。
3.保函：商业银行为客户提供的一种付款担保方式，用于解决买方或卖方之间的信任问题。
4.票据结算：商业银行通过承兑和贴现票据等方式，为贸易活动提供支付工具。
5.保理业务：商业银行通过向出口商提供资金、信用担保和管理服务，促进其销售和资金回笼。
作用商业银行国际贸易融资业务的作用主要体现在以下几个方面：1.降低交易风险：商业银行在贸易融资过程中提供各种保障机制，如信用证和保函等，有助于降低交易风险，增强买卖双方的信任。
2.促进国际贸易：商业银行的国际贸易融资服务能够提供资金支持和支付担保，为贸易活动提供了推动力，促进了国际贸易的发展。
3.提供融资渠道：商业银行通过各种贷款方式，为企业提供了融资渠道，有助于解决企业在贸易过程中的资金需求。
4.优化资金利用：商业银行的国际贸易融资业务可以帮助企业更好地管理资金，提高资金利用效率，减少资金的占用成本。
5.促进国际结算：商业银行的国际贸易融资业务能够提供便利的结算渠道，加快资金的流动速度，促进国际结算的进行。
发展趋势商业银行国际贸易融资业务在全球范围内呈现出以下几个发展趋势：1.数字化：随着科技的发展，商业银行国际贸易融资业务将越来越数字化，通过在线平台和电子支付等方式提供更加便捷和高效的服务。
2.创新产品：商业银行将不断推出创新的国际贸易融资产品，以满足企业多样化的融资需求。
商业银行的国际贸易融资业务
商业银行的国际贸易融资业务随着全球经济一体化的深入推进，国际贸易在各国之间发展得越来越迅速。
商业银行作为国际贸易的重要组成部分，扮演着至关重要的角色。
本文将着重探讨商业银行的国际贸易融资业务，包括其定义、特点以及运作机制。
一、定义国际贸易融资业务是商业银行为开展国际贸易活动提供的金融服务。
其主要目的是为贸易双方提供资金保障和风险管理，以促进跨国贸易的顺利进行。
二、特点1. 跨境性：国际贸易融资业务处理的贸易往来涉及多个国家和地区，商业银行需要处理不同国家间的货币兑换、支付结算等问题。
2. 外币交易：由于涉及到跨国贸易，商业银行在国际贸易融资业务中常常以外币进行交易，需要与外汇市场进行交互操作。
3. 高风险：国际贸易融资涉及各国法律法规、政治经济环境的变动，商业银行需要充分评估和应对风险，并提供相应的风险管理工具。
三、运作机制商业银行的国际贸易融资业务主要通过以下几个环节来运作：1. 接受委托：商业银行接受进出口企业的委托，作为融资服务的提供方，为企业提供各类贸易融资产品。
2. 融资产品：商业银行通过国际贸易融资业务，可以提供进口保理、出口保理、信用证开证、跟单托收等各类融资产品。
进口保理指商业银行在进口贸易中向进口商提供的保理服务，提供进口贸易资金和风险管理；出口保理则是商业银行为出口商提供的保理服务，提供出口信用风险保障和资金回笼；信用证开证指商业银行通过信用证的方式为报关、支付等提供保障；跟单托收则是商业银行在国际货物贸易中处理支付、资金调集等的方式。
3. 风险管理：商业银行在国际贸易融资业务中，常常需要承担一定的信用风险。
为了降低风险，商业银行会引入信用保险、担保机构和衍生品等工具对风险进行分散和管理。
4. 支付结算：商业银行在国际贸易融资业务中承担支付结算的重要角色，包括信用证付款、电汇、托收等各类支付方式，确保资金安全与准时。
总结：商业银行作为国际贸易中不可或缺的金融机构，在国际贸易融资业务中发挥着重要作用。
银行国际贸易融资业务的操作流程
银行国际贸易融资业务的操作流程随着全球化的发展，国际贸易在世界经济中扮演着重要的角色。
而银行作为国际贸易的重要支持者之一，在国际贸易融资方面发挥着重要的作用。
本文将介绍银行国际贸易融资业务的操作流程，以帮助读者更好地了解这一过程。
第一步：了解客户需求在进行任何业务之前，银行首先需要了解客户的需求。
这包括客户的贸易背景、贸易规模、信用状况等。
通过与客户的沟通和了解，银行可以确定客户需要哪种类型的融资，以及融资的金额和期限等。
第二步：评估风险在确定客户需求后，银行需要评估贸易融资所涉及的风险。
这包括市场风险、信用风险、汇率风险等。
通过对风险的评估，银行可以确定适合的融资方式和措施，以降低风险并保护自身利益。
第三步：签订合同一旦银行确定了融资方式和措施，双方将签订合同。
合同中包括贸易的具体细节，如贸易商品、交货日期、付款方式等。
同时，合同还规定了双方的权利和义务，以确保贸易顺利进行。
第四步：开立信用证在国际贸易中，信用证是一种常用的付款方式。
银行根据合同的约定，为客户开立信用证。
信用证是银行对贸易双方的付款承诺，保证了卖方能够按照合同要求交货，并确保买方按时支付货款。
第五步：货物装运和文件处理一旦信用证开立，卖方开始准备货物装运。
同时，卖方还需要准备相关的贸易文件，如发票、装箱单、提单等。
这些文件是银行对货物装运和付款的依据，因此必须符合国际贸易的规定和要求。
第六步：付款和结算一旦货物装运完成，卖方将相关的贸易文件提交给银行。
银行根据信用证的要求，审核并确认文件的真实性和合规性。
如果文件符合要求，银行将按照信用证的规定向卖方付款。
同时，银行还会通知买方货物的装运情况。
第七步：风险管理和监控在整个贸易融资过程中，银行需要进行风险管理和监控。
这包括对市场、信用和汇率等风险的监测和控制。
银行还需要与客户保持沟通，及时了解贸易的进展和变化，以便采取相应的措施应对风险。
第八步：结案和反馈一旦贸易完成，银行将对整个融资过程进行结案。
国际业务融资产品
国际业务融资产品国际融资是指通过国际金融市场来筹集企业发展所需的流动资金、中长期资金。
那国际融资产品又有哪些呢?这里给大家分享一些关于国际融资产品的相关内容，希望对大家有所帮助。
国际贸易融资产品与模式基本概念贸易融资指在商品交易过程中，运用短期性结构融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。
国际贸易融资指银行围绕国际结算的各环节为进出口商品提供便利资金的总和。
国际贸易融资和国内贸易融资构成了贸易融资的全部业务。
国际贸易融资的主要作用，如下：(1)促进国家贸易和企业进出口业务;(2)促进银行跨国业务的发展;(3)解决国家和企业宏观经济运行中的问题，促进我国经济发展;(4)提升我国在全球的形象和影响力。
产品分类商业银行国际贸易投融资业务，一般包括：进口信用证、进口代付、进口押汇、买方远期信用证、提货担保、进口T/T投融资、进口保理、出口打包放款、出口信用证项下押汇与贴现、出口跟单信用证项下押汇与贴现、福费廷、出口双保理、进口发票融资、进口预付货款融资等。
企业国际融资的方式有哪些?一、吸引外商直接投资：吸引外商直接投资是企业以协议、合同等形式从外国企业、公司、个人等直接吸收资金，是国外投资者不通过中间金融机构而由投资者直接到其他国家和地区进行的投资活动。
1.吸引外商直接投资的形式(1)外商独资经营企业;(2)中外合资经营企业;(3)中外合作经营企业。
2.吸收外商直接投资应注意的问题(1)确定吸引外商直接投资的合理数量;(2)选择合理的出资形式与出资比例;(3)明确投资过程中的产权关系;(4)注意吸收外商直接投资的成本与收益的权衡;(5)在与外商进行直接投资时，还要注意项目的技术水平。
二、国际证券融资：1.国际债券融资;国际市场上的债券主要分为外国债券和欧洲债券两种。
2.国际股权融资;目前我国企业进行国际股票融资的主要方式有：发行B股、H股和N股、利用存托凭证发行股票并上市等。
三、国际借贷融资：国际借贷融资是一个或几个国家、金融机构、公司企业将一定数额资金，按约定利率和期限贷给借方，并按约定期限收回本金和利息的信用活动;四、国际项目融资：国际项目融资是一种特殊的融资方式，是指以境内建设项目的名义在境外筹措资金，并以项目自身的收入资金流量、自身的资产与权益，承担债务偿还责任的融资方式，也是无追索或有限追索的融资方式。
财务公司的国际金融业务
财务公司的国际金融业务在当今全球化的经济环境中，财务公司的国际金融业务扮演着至关重要的角色。
随着国际贸易和跨境投资的不断增加，财务公司成为了承载跨国经济合作的重要枢纽。
本文将就财务公司的国际金融业务进行探讨和分析。
一、财务公司的国际金融业务概述财务公司的国际金融业务主要包括跨境融资、国际汇兑、外汇交易以及国际投资等方面。
财务公司通过提供各种金融服务，满足了企业和个人在国际经济活动中的金融需求，促进了世界各地的经济往来和资源的流动。
二、财务公司的国际融资业务作为国际金融的重要一环，财务公司通过国际融资业务为企业提供跨境借款服务。
这种服务可以是向国际银行或其他金融机构申请贷款，也可以是发行国际债券等方式来融资。
通过财务公司的国际融资业务，企业可以更好地满足其发展所需的资金。
三、财务公司的国际汇兑业务国际贸易的进行离不开货币间的兑换。
而财务公司作为专业金融机构，可提供准确的国际汇兑服务。
财务公司通过充分利用外汇市场的优势，为企业和个人提供高效、便捷的兑换服务，确保资金可以在不同国家之间的流通。
四、财务公司的外汇交易业务外汇是国际交易中不可或缺的一环。
财务公司作为外汇市场的参与者，通过外汇交易为企业提供相应的外汇买卖服务。
财务公司在外汇市场的定价分析能力和交易操作技巧方面具备一定的优势，从而让客户能够更加准确地进行外汇交易，并降低交易风险。
五、财务公司的国际投资业务财务公司的国际金融业务还涉及到国际投资。
财务公司可以帮助企业和个人进行跨境投资，通过国际资本市场进行投资组合的配置，实现资金的边际效益最大化。
财务公司的专业团队可以提供合适的投资建议，帮助客户把握投资机会。
六、财务公司的风险管理在进行国际金融业务时，财务公司面临各种风险。
这其中包括市场风险、信用风险以及操作风险等。
为了降低风险对客户和财务公司自身造成的影响，财务公司在国际金融业务过程中需要建立完善的风险管理措施，包括有效的风险评估、监测以及对冲手段的运用。
国际信贷融资业务
国际信贷融资业务国际信贷融资业务有以下几个主要的特点。
首先，国际信贷融资业务是由银行或金融机构提供的，这些机构通常拥有雄厚的资金实力和专业的金融知识，能够满足各类企业和个人的融资需求。
其次，国际信贷融资业务跨越国界，涉及到不同国家和地区的法律、货币和文化差异，因此需要有专门的部门来负责处理相关的事务，如国际业务部。
最后，国际信贷融资业务一般需要提供抵押或担保，以保护债权人的利益。
国际信贷融资业务可以分为多种形式，包括进口信贷、出口信贷、国际承兑、国际贷款等。
其中，进出口信贷是最为常见和重要的一种形式，它有助于促进跨国贸易的发展。
进口信贷是指银行或金融机构为国内企业提供的支付进口商品所需的短期信贷，以帮助企业解决资金周转问题。
出口信贷是指银行或金融机构为国内企业提供的为其出口商品向国外买方提供融资支持的信贷。
国际信贷融资业务对于企业和个人都具有重要的意义。
首先，国际信贷融资业务可以帮助企业获得充足的资金支持，提高企业的竞争力和发展潜力。
很多企业由于缺乏资金而无法开展国际贸易活动，通过国际信贷融资业务，它们可以获得所需的资金，快速发展起来。
其次，国际信贷融资业务可以帮助个人实现个人消费或投资的需求。
很多人有出国旅游、购买海外房产或投资海外项目的需求，通过国际信贷融资业务，他们可以方便地获取所需的资金。
再次，国际信贷融资业务也有助于促进国际贸易和经济发展。
通过提供融资支持，它可以促进企业之间的贸易往来，增加经济活动，实现共赢的局面。
然而，国际信贷融资业务也存在一些风险和挑战。
首先，由于国际信贷融资涉及多个国家和地区，法律、货币和文化差异带来了一定的不确定性和风险。
银行或金融机构需要对相关的国际法律和贸易规则有深入的了解，以确保融资业务的合法性和可行性。
其次，国际信贷融资业务需要银行或金融机构承担一定的风险，如信用风险和汇率风险。
为了降低风险，银行或金融机构可能会要求借款人提供担保物或增加利率。
最后，国际信贷融资业务也需要银行或金融机构具备一定的专业能力和信誉，以吸引更多的借款人。
国际信贷融资业务
国际项目融资
总结词
国际项目融资是为大型跨国工程项目提供的信贷融资支持。
详细描述
国际项目融资是银行为大型跨国工程项目提供的短期或中长期融资服务，以满足项目在建设过程中的 资金需求。这种融资方式可以帮助企业获得更多的资金支持，降低项目风险。
国际金融机构贷款
总结词
国际金融机构贷款是指向国际金融机构申 请贷款以获得资金支持。
政策风险管理
密切关注借款国政策变化，特别是财政政策和货币政策的变化， 以降低政策风险对贷款的影响。
海外投资保险
鼓励借款国购买海外投资保险，通过保险机制降低政治风险对贷 款的影响。
04
国际信贷融资业务的法律 与监管
国际信贷融资业务的法律法规
跨国银行法
涉及跨国银行在东道国的准入、运营和退 出等规定。
法律协调
通过国际组织如巴塞尔委 员会等进行法律协调与合 作。
全球金融监管趋势及其对国际信贷融资业务的影响
宏观审慎监管
行为监管
加强对系统性风险的防范与控制。
加强对金融机构行为合规性的监管。
跨国合作监管
影响
加强跨国监管合作，共同应对跨境风险。
对国际信贷融资业务的合规性要求更高，促 进业务创新与转型。
05
外汇风险管理
对于涉及外汇贷款的风险 ，应通过使用外汇衍生品 等方式进行对冲，以降低 汇率波动对贷款的影响。
投资组合风险管理
对贷款投资组合进行全面 评估，确保投资组合的多 元化和风险的分散化。
流动性风险的管理与控制
资金来源管理
确保有足够的资金来源，包括 存款、债券发行、回购等，以
满足贷款的需求。
流动性储备管理
VS
详细描述
国际金融机构贷款是银行向国际金融机构 申请贷款以获得资金支持，以满足企业在 不同领域和项目的资金需求。这种融资方 式可以帮助企业获得更多的资金支持，降 低融资成本。
商业银行的国际贸易融资业务
03
人员风险
涉及信息系统、网络技术等方面 的故障或漏洞，可能影响业务操 作的正常进行和数据的安全性。
涉及员工素质、职业道德等方面 的不确定性，可能影响业务操作 的规范性和准确性。
05
商业银行国际贸易融资业 务的挑战与对策
国际经济形势变化
总结词
国际经济形势变化对商业银行国际贸易融资业务产生重大影响，包括市场需求波动、汇率风险和竞争加剧等。
提高服务质量和效率是商业银行应对挑战的重要对策 之一，有助于增强客户黏性和市场竞争力。
详细描述
商业银行可以通过优化业务流程、提高服务水平、创 新产品等方式提高服务质量和效率。例如，通过简化 审批流程、提高自动化程度，可以缩短融资周期，提 高客户满意度；通过提供定制化的融资解决方案，满 足客户的个性化需求，增强客户黏性；通过加强内部 协作和培训，提高员工的专业素质和服务意识。这些 措施有助于提高商业银行在国际贸易融资市场的竞争 力。
详细描述
监管机构对国际贸易融资业务的监管政策不断调整，以确保业务合规性和防范风险。这些政策可能涉 及资本充足率、流动性管理、风险管理等方面。商业银行需要密切关注监管政策的变化，加强合规管 理和风险控制，以满足监管要求。
技术创新的影响ห้องสมุดไป่ตู้
总结词
技术创新对商业银行国际贸易融资业务带来机遇和挑战，推动业务模式和服务方式的变 革。
汇率风险
涉及货币兑换的不确定性，如汇率波动可能导致商业银行的外汇收 入减少或支出增加。
商品价格风险
涉及商品价格波动的不确定性，如商品价格下跌可能导致商业银行的 质押物价值降低，从而影响担保品的足额覆盖。
操作风险
01
流程风险
涉及业务流程的不完善或漏洞， 可能导致操作失误或欺诈行为的 发生。
国际贸易融资业务的基础知识
国际贸易融资业务的基础知识一、国际贸易融资业务的主要特点（一）定义狭义地来讲，国际贸易融资业务是指开立信用证，为信用证项下货款支付或收取提供的资金融通，以及对信用证项下单据物权再提供信用等一类短期信贷业务。
国际贸易融资是一个围绕踉单信用证（DOCUMENT LETTER OF CREDIT，以下简称信用证）而运作的短期融资业务类别。
信用证是以银行信用作支持的结算工具，是开证行有条件地为进口商支付货款的承诺。
履行付款承诺的条件是出口商必须在信用证效期内提交符合信用证规定单据条款的商务单据（海运提单等货物单据）或金融单据（汇票），只要单证一致，单单相符，开证行就必须在单据提示日即期地支付货款，或在提示日确认在某一将来日期到时兑付。
信用证具有如下特点：（1）这种付款承诺虽然是有条件的，但却是第一性的，不需要追索就必须向受益人（出口商）或相关银行履行的付款责任；（2）开证行的付款责任不受贸易合同等其他契约关系的影响，是独立的责任；（3）银行之间处理信用证业务是单据交易而非货物交易，信用证受益人（出口商）将货物单据交给出口商的银行寄单索汇，属卖出单据，出口商的银行取得单据并垫付货款则属买入单据，开证行对出口商银行偿付的同时向其买入单据，开证申请人（进口商）付款后开证行释放货物单据，性质为付款赎单。
信用证之所以被纳入信贷业务范畴是因为它不仅仅是国际结算工具，而且也是短期融资工具。
当它以减免部分或全部保证金方式出借银行信用，不要求开证申请人（进口商）在开证时立即支付货款，使进口商得以在开证日至付款日到期这段时间，不必将其经营周转中的资金头寸以保证金的形式存入银行，直至到期才支付，这就间接地为进口商提供了资金融通。
只要未收足保证金开证，就会对开证行构成一个信用风险敞口，否则它只是一种纯粹的结算工具。
不仅信用证本身可以成为资金融通工具，它还可以派生出相关的授信业务。
信用证是开证行为进口商开出的，简称为进口开证；出口商的银行收到开证行开来的信用证，交给作为受益人的出口商，简称为出口来证。
第10章国际融资业务(国际金融实务-南开大学-刘玉操)
有利方面 出租人往往要承担许多额外的风险和义务 则租赁能扩大其产品销售。 租金收入较分期付款中卖方能获得的收入要高等等。 不利方面 租赁回收期长，不利于资金迅速周转等等。
出口信贷
定义 福费廷指在延期付款的大型设备中长期贸易中，出口商把经过进口商承兑的，期限在3～12年远期的汇票，无追索权地给予出口商所在地的银行（或大金融公司），提前取得现款的一种融资形式。 福费廷业务的产生与发展 对各方的利弊分析 叙做程序
10.1.3 中长期贸易融资
福费廷(Forfeiting)
10.3.3 国际租赁融资的形式
进出口购销合同进出口购销合同的基本内容和性质与一般进出口合同相类似，但其中还包含一些与租赁有关的条款 。 贷款合同 贷款合同又称融资合同，是出租人与有关金融机构之间达成的融通资金协议。 国际租赁合同 租赁合同是出租人和承租人为租赁一定财产而明确相互权利与义务的协议。
对承租人的利弊 对出租人的利弊
从利用租赁的目的和收回投资的角度分类金融租赁(Finance Lease) 经营租赁 维修租赁 衡平租赁 综合性租赁 按有关税收优惠分类节税租赁 非节税租赁
10.3.3 国际租赁融资的形式
从出租人设备贷款的资金来源和付款对象分类直接租赁 转租赁 回租
对销贸易的利弊分析
项目融资的特征及要素 共同特征：融资不是主要依赖项目发起人的信贷或所涉及的有形资产。 项目融资与其他有限追索权融资的区别 项目融资的适用范围当今的项目融资主要集中在大规模的基本建设项目，如发电站、道路、铁路和机场。
10.2 国际工程项目融资
国际融资名词解释
国际融资名词解释
国际融资是指企业或国家在国际市场上筹集资金的行为。
这些资金可以用于各种目的，包括扩大业务、投资项目、并购或资本运作等。
国际融资通常涉及跨境交易和跨境交易结构。
以下是一些常见的国际融资名词解释：
1. 外债：企业或国家从国外融资的债务形式。
外债可以通过发行债券、贷款等方式获得，并且通常需要支付一定的利息和本金。
2. 资本市场：国际融资的一个重要渠道，通过在股票交易所或证券市场上发行股票或债券，企业可以筹集资金。
3. 跨境融资：企业或国家通过与其他国家的金融机构合作，或通过在其他国家的资本市场上融资来满足资金需求。
4. 外资：国外投资者投资于国内企业或国家的资金。
外资可以通过直接投资、股权投资、并购等方式进入。
5. 外汇：国际融资中不可或缺的要素，用于支付国际贸易和国际投资交易的货币。
外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一。
6. 跨国公司：在多个国家开展业务的企业，它们通常依靠国际融资来支持其全球扩张和投资计划。
7. 融资工具：用于筹集资金的金融产品或工具，如股票、债券、贷款、信用证等。
企业可以根据自身需求选择适合的融资工具。
8. 信用评级：国际融资中评估借款人信用风险的过程。
信用评级机构对借款人进行评估，给予其一个信用评级，以指导投资者做出风险判断。
国际融资在全球经济中发挥着重要的作用，它促进了跨国贸易、外商直接投资和经济增长。
同时，国际融资也面临着挑战，如汇率风险、政治风险和国际金融市场的不确定性。
因此，企业和国家在进行国际融资时需要综合考虑各种因素，制定合适的策略，以最大化融资效益。
银行国际贸易融资业务实施细则
银行国际贸易融资业务实施细则一、概述国际贸易融资业务是银行的一项重要业务。
随着我国不断融入世界经济，前往其它国家和地区参与国际贸易的企业越来越多，国际贸易融资业务的发展也逐渐成为我国银行业关注的焦点。
本文旨在介绍银行国际贸易融资业务实施细则。
二、国际贸易融资的定义国际贸易融资是指银行为客户提供专门的融资，帮助客户进行国际贸易活动的过程。
这些融资包括信用证、保函、承兑汇票、贴现等方式，并提供相应的保障以减少客户在这些贸易过程中可能遇到的风险。
国际贸易融资的目的是为客户提供融资和风险保障，以保证客户的国际贸易交易顺利进行。
通过此种方式，银行可以通过收取适当的费用获得利润。
三、国际贸易融资的主要方式1. 信用证信用证是国际贸易融资中最常见的方式。
信用证是银行对付款人所开出的符合要求的汇票的一种保证。
信用证在国际贸易中主要由进口商方提供给出口商方，确保出口商方能够按照合同要求交货并获得相应的付款。
2. 保函保函是指银行为客户提供保证的一种方式。
通俗而言，保函就是银行为客户提供担保，承诺在满足一定的条件后向收款人支付相应的费用。
3. 承兑汇票承兑汇票是出口商和进口商间的一种支付方式。
出口商向进口商开出汇票，由进口商盖章签名后，由银行承兑并向出口商收取保兑费用。
承兑汇票是出口商的有力保障，因为银行的信用保证能力更强。
4. 贴现贴现是对银行承兑汇票进行贴现，并以此为基础向出口企业发放贷款的方式。
贴现意味着银行会为出口商提供融资，使其可以短时间内获得资金以满足其生产和运营资金的需要。
四、国际贸易融资业务的实施细则1. 业务运作流程国际贸易融资业务的实施流程包括：客户申请、资信评估、贷款审批、业务操作、信用风险管控、还款管理等环节。
2. 客户资格审查银行在开展业务前应对客户进行资格审查，包括对客户的经营状况、财务状况、信誉情况等进行评估。
银行应当规范客户的登记、存档和记录，保证客户信息的真实性和完整性。
3. 安全控制银行应对国际贸易融资业务存在的各类风险进行有效管理和控制，包括信用风险、市场风险、汇率风险、流动性风险等。
第四章国际融资业务
票据的买卖
中的票据通常是成套的
由出口国保理商委托进口 进口商自行寻找包买商能
资信调 国保理商对进口商进行资 够认可的担保行，而且可
查 信调查，并核定信用销售 能邀请一流银行参与风险
额度
管理。
第四章国际融资业务
1.3.4保付代理的利弊
v （1）出口商
v ①有助于中小企业克服信息障碍。 v ②中小企业可以克服资金不足的障碍。 v ③可以将信贷风险和汇率风险转嫁给保理商。 v ④可以减少其资产负债表中的负债，有利于企业
第四章国际融资业务
1.1 出口信贷
v 1.1.2 特征
v 1.出口信贷的金额大、期限长、风险大。 v 2.出口信贷与信贷保险相结合。 v 3.政府设立专门的出口信贷机构，对出口信贷给予
资金支持。 v 4.出口信贷的利率一般低于相同条件下的市场利率。 v 5.出口信贷有指定用途，即该项融资限于购买贷款
v ④担保行：可以给它提供获取高保费收入的机会。
第四章国际融资业务
1.3 保付代理业务
v 1.3.1保付代理的概念
v 保付代理又称承购应付帐款业务，指保付代理商向 出口商提供的以承购应收帐款为中心内容的综合性 金融服务。这些服务项目包括以下五个方面：
v （1）信用销售控制，指保理商利用它的信息网络， 向供应商提供核定信用销售额度的服务。
第四章国际融资业务
1.2 福费廷
v 1.2.5福费廷的利弊
v ①出口商：最大的好处是转嫁了风险。他出售远期 票据后，立即获得现汇收入，避免了汇率风险。
v ②进口商：可以使他在信誉不佳的情况下，获得中 期融资便利，保证贸易的顺利进行。
v ③包买商：可以获得较高的收益率，其收益率明显 高于他所报出的贴现率。
国际贸易融资业务的方式有哪些
国际贸易融资业务的方式有哪些国际贸易是促进全球弘润增长的重要推动力，但随着经济危机的爆发，很多国家的外贸都有下降，我国也不例外，造成很多以外贸为主的企业出现破产倒闭等的情形。
有些外贸企业可以通过国际贸易融资解决资金问题，那么国际贸易融资业务的方式有哪些?下面由我为读者进行解答。
一、国际贸易融资业务的方式有哪些贸易融资的方式可以分为以下几种：1.授信开证：是指银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证。
2.进口押汇：是指开证行在收到信用证项下全套相符单据时，向开证申请人的，用以支付该信用证款项的短期资金融通。
进口押汇通常是与信托收据配套操作的。
也就是说，开证行凭开证申请人签发给银行的信托收据释放信用证项下单据给申请人，申请人在未付款的情况下先行办理提货、报关、存仓、保险和销售，并以货物销售后回笼的资金支付银行为其垫付的信用证金额和相关利息。
开证行与开证申请人由于信托收据形成信托关系，银行保留单证项下货物销售收入的受益权，开证申请人拥有单证法律上的所有权，能够处分单证项下的货物。
3.提货担保：是指在信用证结算的进口贸易中，当货物先于货运单据到达目的地时，开证行应进口商的申请，为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件。
4.出口押汇业务：是指信用证的受益人在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银行，该行扣除利息及有关费用后，将货款预先支付给受益人，而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务。
5.打包放款：是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后，以信用证正本向银行申请，从而取得信用证项下出口商品生产、采购、装运所需的短期人民币周转资金融通。
6.外汇票据贴现：是银行为外汇票据持票人办理的票据融资行为，银行在外汇票据到期前，从票面金额中扣除贴现利息后，将余额支付给外汇票据持票人。
7.国际保理融资业务：是指在国际贸易中承兑交单(D/A)、赊销方式(O/A)下，银行(或出口保理商)通过代理行(或进口保理商)以有条件放弃追索权的方式对出口商的应收帐款进行核准和购买，从而使出口商获得出口后收回货款的保证。
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学习目的: l熟悉国际融资的概念、分类和特点； l掌握出口信贷的概念、特点和主要形式； l了解国际股权融资的工具和方式； l熟悉国际银团贷款含义及特点； l了解国际债券融资的涵义及类型； l了解国际项目融资涵义及特点； l了解国际租赁融资的涵义及特点。
第一节 国际融资概述
融资指资金在持有者之间的融通。 当融资行为超越 国境时，国内融资也就变成了国际融资。
1．卖方信贷的程序和做法
第一，出口商以延期付款或赊销方式向进口商出售 大型机械装备或成套设备。在这种方式下，由进口商 签定合同后，进口商先支付10％～15％的定金。在分 批交货验收和保证期满时，再分期付给10％～15％的 贷款，其余70％～80％的货款在全部交货后若干年内 偿还,并相应付给延期付款期间的利息。
(6) 出口商取得经进口商承兑的、并经有关银行担保 的远期汇票(或本票)后，按照与买进这项票据的银行 (大金融公司)的原约定，依照放弃追索权原则，办理 该票据的贴现手续，取得现款。
2．“福费廷”与一般贴现业务的区别
(1) 一般票据，如票据到期遭到拒付，银行对票据的出 票人能行使追索权。而办理“福费廷”业务所贴现的 票据，不能对出票人行使追索权；出口商将票据拒付 的风险，完全转嫁给贴现票据的银行。这是“福费廷” 与一般贴现的最主要区别。
一、国际融资业务分类
1．按融资目的划分
(1) 贸易融资；
(2) 项目融资；
(3) 一般融资。
2．按融资方式划分
(1) 直接融资：资金融通是由资金供应者与筹资者直 接协商进行，或者通过经纪人把融资双方结合起来进 行融资。
(2) 间接融资：通过金融中介人如银行和保险公同、 投资公司等非银行金融机构进行的资金融通。
(2) 买方信贷与卖方信贷相比较手续费较低廉。
(3) 贷款贷给国外的银行与贷给国内的出口商相比较， 前者风险更小,出口国银行也更愿意接受买方信贷。
(4) 使用卖方信贷，对于出口厂商来说，增加了销售 难度，并且以赊销方式销售商品，反映在其“资产 负债表”上。由于存在巨额欠债，会影响其资信状 况。而买方信贷则不存在上述问题。
第二，出口商向其所在国的银行申请贷款，经批准 后签定贷款协议，取得垫款所需资金。
第三，进口商分期偿还出口商货款后，根据贷款协 议，出口商再向其借款银行偿还贷款的本金和利息。
2．卖方信贷与买方信贷利弊之比较
(1) 卖方信贷与买方信贷均属于中长期信贷，但卖方 信贷属商业信用，信用能力受厂商资金规模限制。 买方信贷属于银行信用，信用扩张能力远远超过一 般厂商。
4.出口信贷其用途有明确限定，必须用于贷款国出口的 产品、技术以及有关的劳务等。
5.出口信贷与信贷保险相结合。
二、出口信贷的主要形式
(一) 买方信贷
所谓买方信贷就是在大型机器相成套设备买卖活动中， 由出口商所在国的银行贷款给外国进口商或进口商的 银行，为购买机器提供融资的信贷活动。
1．买方信贷贷款原则
3．按融通资金来源划分 (1) 政府信贷。 (2) 国际金融机构融资。 (3) 国际商业银行融资。 二、国际融资特点 1．融资风险加大 2．融资工具变化
第二节 出口信贷
一、出口信贷的概念、特点
(一) 出口信贷的概念 出口信贷是对本国出口给予利息补贴并提供信贷担保的 中长期贷款方式。
(二) 出口信贷的主要特点 1.出口信贷是一种官方资助的政策性贷款。 2.出口信贷是一种相对优惠的贷款， 3.出口信贷的金额有明确限制，只能占合同金额的 福费廷
1．“福费廷”业务的主要内容和操作程序
(1) 进出口商，应事先与其所在地的银行或金融公司 约定。
(2) 进出口商签订贸易合同，声明使用“福费廷”。 (3) 进口商延期支付设备货款的偿付票据，
(4) 进口商的担保银行要经出口商所在地银行认可。
(5) 出口商发运设备后，将全套货运单据通过银行的 正常途径，寄送给进口商，以换取经进口商承兑的 附有银行担保的承兑汇票(或本票)，
第三，进口商银行以其所借得的款项，转贷给进口商。 进口商以现汇条件向出口商支付货款。
第四，进口商银行根据贷款协议分期向出口商所在地 银行偿还贷款。
第五，进口商与进口商银行间的债务按双方商定的办 法在国内清偿结算。
(二) 卖方信贷
出口商所在国的银行为支持出口商出售大型装备相 成套设备，对出口商提供的信贷就称为卖方信贷。
③信贷保险费。费率一般为贷款金额的2.5％， (5) 买方信贷的用款手续。 (6) 买方信贷的使用限期与还款期。 (7) 买方信贷的支付方式或支付凭证。
3．买方信贷的操作程序
(1) 直接对进口商提供贷款的程序和做法:
第一，进口商与出口商进行贸易洽谈签定贸易合同后,， 进口商先缴相当于货价15％的现汇定金。现汇定金在 贸易合同生效日支付，也可在台同签定后的60天或90 天支付。
第二，以上述贸易合同为基础，在预付定金前签定贷 款协议。
第三，进口商用借得的贷款，以现汇付款条件支付出 口商的货款。
第四，进口商对出口商所在地银行的欠款，按贷款协 议的条件分期偿还。
(2) 直接对进口商银行提供贷款的程序和做法
第一，进口商与出口商进行贸易洽谈，签定贸易合同 后两先缴相当于货价15％的现汇定金。 第二，以上述贸易合同为基础，在预付定金前，签定 贷款协议。
(2) 为了促进实现大额交易，规定了买方信贷的起点 (3) 买方信贷的利率与利息计算方法。买方信贷的利率一
般都低于市场利率，大致可分为四种类型：第一种是 经济合作与发展组织国家利率类型；第二种是伦敦银 行同业拆放利率类型；第三种是加拿大政府类型，由 加拿大政府自定；第四种是美国类型
(4) 买方信贷的费用。主要包括： ①管理费。费率一般在1‰～5‰左右， ②承担费。
(1) 对买方信贷的使用加以限制
(2) 对贷款金额的原则。
(3) 对贷款偿还规定。贷款偿还均为分期偿还，一般规 定半年还本付息一次，还款期限长短不一。
2．买方信贷的一般贷款内容
(1) 买方信贷所使用的货币.大体有三种情况：一是使 用提供买方信贷所在国的货币；二是提供买方信贷所 在国的货币与美元共用，但各计各的利率；三是使用 美元。