精心整理 中级银行从业资格证法律法规备考试题(四)
2022年中级银行从业资格证《法律法规》试题及答案卷
2022年中级银行从业资格证《法律法规》试题及答案(最新)1、[单选]银行监管的首要环节是()。
A.市场检查B.市场准入C.非现场监管D.信息披露【答案】B【解析】市场准入是金融机构获得许可证的过程，各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管理开始的。
2、[题干]如果一国经济()，则标志着一国具有较强的经济实力。
A.增长率较低B.通货膨胀水平高C.国际收支平衡状况良好D.外汇储备充足。
E,经济结构和贸易结构合理【答案】CDE【解析】如果一国经济增长率稳定、通货膨胀水平低、国际收支平衡状况良好、外汇储备充足、经济结构和贸易结构合理，则标志着一国具有较强的经济实力。
故本题选CDE。
3、[题干]下列商业银行所面临的各类风险，表述正确的有()。
A.信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险B.操作风险经常与市场风险、信用风险等风险交织并发C.与其他风险相比，流动性风险形成的原因比较简单，通常被视为独立的风险D.在同一全国范围的经济金融活动不存在国家风险。
E,通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁【答案】ABDE【解析】与其他风险相比，流动性风险的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛，通常被视为一种综合性风险。
4、[题干]我国刑法实行的基本原则不包括( )。
A.从轻处罚的原则B.罪刑法定原则C.刑法面前人人平等原则D.罪责刑相适应原则【答案】A【解析】本题考查我国刑法基本原则。
主要有：(1)罪刑法定原则。
(2)刑法面前人人平等原则。
(3)罪责刑相适应原则。
5、[题干]20世纪90年代初，以客户为中心的()基本形成，并在随后的时间里迅速发展，成为全球银行业组织构架的主流模式。
A.总分行型组织构架B.事业部型组织构架C.矩阵型组织构架D.统一法人制组织构架【答案】C，【解析】20世纪90年代初，以客户为中心的矩阵型组织构架基本形成，并在随后的时间里迅速发展，成为全球银行业组织构架的主流模式。
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟考试(4)(含答案)
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟考试（3）(含答案)一、单选题(80题)1.下列关于直接融资的表述，错误的是（）。
A.直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式融资B.直接融资中投资者和融资者都了解对方身份C.金融机构起“牵线搭桥”的作用D.直接融资中没有金融机构的参与2.某商业银行为客户办理支付结算业务，客户为此支付了150元手续费。
这种业务属于商业银行的( )。
A.中间业务B.负债业务C.资产业务D.票据贴现业务3.传统的结算方式是指“三票一汇”，( )。
A.本票.支票.汇票.汇款B.本票.票据.支票.汇款C.本票.支票.汇票.汇兑D.汇票.本票.支票.电汇4.衡量通货膨胀时，使用最多、最普遍的物价指数是( )。
A.生产者物价指数B.国民生产总值物价平均指数C.消费者物价指数D.零售物价指数5.商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是( )。
A.损害客户利益不会损害银行自身的利益B.在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突C.银行开展创新业务时，不必严格区分银行资产和客户资产D.不得通过低价倾销排挤竞争对手6.目前，外汇市场交易以（）占主要地位。
A.外汇掉期交易B.远期外汇交易C.即期外汇交易D.外汇期货交易7.（）是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。
A.一触即付期权B.双向不触发期权C.二触即付期权D.单向不触发期权8.存款客户向存款机构提供转账凭证或填写的存款凭条是（）。
A.要约邀请B.要约C.承诺D.合同9.关于收益率曲线的说法中，正确的是( )A.收益率曲线向上倾斜，表示短期利率高于长期利率B.收益率曲线向下倾斜，表示长期利率低于短期利率C.驼峰收益率曲线表示期限相对较短的债权，利率与期限成负相关D.驼峰收益率曲线表示期限较长的债权，利率与期限成正向相关10.下列关于商业银行借记卡使用的表述，不正确的是（）。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷(4)(含答案)
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》仿真模拟卷（4）(含答案)一、单选题(90题)1.下列币种中，通常采用直接标价法的是（）。
A.英镑B.日元C.新加坡元D.澳大利亚元2.下列关于备用信用证的说法不正确的是（）。
A.备用信用证是在法律限制开立保函的情况下出现的保函业务替代品B.其实质也是银行对借款人的一种担保行为C.属于银行的担保类业务D.也称为银行保函业务3.银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最为适宜的汇款方式为( )。
A.电汇B.票汇C.信汇D.以上方法没有差别4.在开展创新活动时，银行必须遵循“审慎尽责”的基本原则，其主旨主要在于( )。
A.避免客户投诉B.将客户利益放在首位，始终从客户的角度来思考问题C.引导理性投资和消费D.认识您的客户5.当资金结算业务发生在同一个银行系统，即同属一个总行的各个分支机构间的资金账户往来，称为( )。
A.系统内联行清算B.跨系统联行清算C.联行往来D.内部转账型6.与一般信用证相比，备用信用证的特点在于（）。
A.开证行所承担的付款责任不同B.开证行不同C.受益人不同D.开证申请人不同7.在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为( )和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。
A.管理中心B.收益中心C.资本中心D.成本中心8.( )是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，有考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。
A.风险调整后资本回报率B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.拨备前利润9.（）是指商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。
A.企业信息咨询业务B.资产管理顾问业务C.私人银行业务D.财务顾问业务10.如果名义利率是4%，通货膨胀率为7%。
那么实际利率为（）。
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》选择题专练(4)【含答案】
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》选择题专练（4）一、单选题(80题)1.托收属于( )，托收银行与代收银行对托收的款项是否收到不负责。
A.个人信用B.银行信用C.政府信用D.商业信用2.没有代理权的代理行为，只有经过被代理人的( )，被代理人才承担民事责任。
A.书面确认B.追认C.事先承认D.确认3.以下哪一项用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失？( )A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本4.( )是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
A.银行汇票B.汇票C.本票D.中央银行票据5.我国商业银行最主要的资产是( )。
A.现金资产B.贷款资产C.证券资产D.固定资产6.如果名义利率是4%，通货膨胀率为7%。
那么实际利率为（）。
A.4%B.11%C.3%D.-3%7.下列关于利率互换和货币互换的异同的说法中，不正确的是（）。
A.它们都是银行常用的金融衍生品，都属于互换B.利率互换只涉及一种货币，而货币互换通常涉及两种货币C.利率互换可以对冲利率风险，货币互换可以对冲汇率风险D.利率互换和货币互换均要进行本金的交换8.以下金融工具中，（）的职能主要是用于保值、投机。
A.股票B.公司债券C.商业票据D.期货9.下列关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。
A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具10.中央银行的( )、金融监管机构的审慎监管、存款保险制度是构成金融安全网的三大支柱。
A.风险准备金制度B.保证金制度C.最后贷款人制度D.货币政策11.企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。
2022-2023年中级银行从业资格《中级银行业法律法规与综合能力》预测试题4(答案解析)
2022-2023年中级银行从业资格《中级银行业法律法规与综合能力》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.商业银行的工作人员中，属于高级管理层的有（）。
A.总行行长B.会计C.副行长D.财务负责人E.监管部门认定的其他高级管理人员正确答案：A、C、D、E本题解析：高级管理层由商业银行总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。
高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。
2.下列选项中，具有法人资格的是（）。
A.某银行董事会B.个体工商户C.某公司财务部D.一个公司正确答案：D本题解析：法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。
根据我国《民法典》的规定，以法人活动的性质为标准，法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人。
AC两项属于企业内部的某个机构或部门，不具有独立的法人资格；B项，自然人不具备法人资格。
3.中央银行组织全国清算是中央银行（）业务。
A.对政府开展的B.对企业开展的C.对银行开展的D.货币发行正确答案：C本题解析：中央银行是银行的银行，是指中央银行是商业银行的银行，即主要同商业银行发生业务关系，集中商业银行的准备金并对它们提供信用。
具体包括：①集中商业银行的存款准备；②办理商业银行间的清算；③对商业银行发放贷款。
4.B公司申请开出不可撤销信用证，金额为80万元。
在收到受益人寄来的单据时，B公司资金出现困难，遂向A银行申请进口押汇资金80万元，下列表述正确的是（）。
A.进口信用证项下的单据及其货物所有权仍归B公司所有B.进口押汇对借款人的信用等级要求一般高于流动资金贷款C.进口押汇是属于货物单据的购买协议D.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇正确答案：D本题解析：进口押汇是指银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。
2019年中级银行从业资格考试试题及答案：法律法规（提高练习4）
【导语】你可以创造未来的⽅式，就是脚踏实地向前⾛。
你的未来也只有⾃⼰才能创造，既然选择了就要毫不犹豫的坚持⾛下去。
整理“2019年中级银⾏从业资格考试试题及答案：法律法规（提⾼练习4）”供考⽣参考。
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知识点2内部控制 单选题 负责监督董事会、⾼级管理层及其成员履⾏内部控制职责的是()。
A.⼯会 B.监事会 C.股东⼤会 D.普通员⼯ 『正确答案』B 『答案解析』本题考查内部控制。
监事会负责监督董事会、⾼级管理层及其成员履⾏内部控制职责。
【相关考点复习】内部控制治理的相关主体 主体类型具体内容 责任主体董事会负责保证银⾏建⽴并实施充分有效内部控制体系 监督主体监事会负责监督董事会、⾼级管理层及其成员履⾏内部控制职责 改进主体⾼级管理层负责建⽴并完善内部组织机构，采取相应风控措施，对内控体系的充分性与有效性进⾏监测与评估 良好的公司治理以及分⼯合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件 多选题 为保证内部控制的有效性，商业银⾏应当建⽴()的组织结构。
A.分⼯明确B.总⾏集中统⼀领导C.职责明确D.相互制衡 E.报告关系清晰 『正确答案』ACDE 『答案解析』本题考查内部控制。
银⾏应当建⽴良好的公司治理以及分⼯合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
多选题 商业银⾏内部控制的⽬标包括()。
A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执⾏ B.保证商业银⾏实现利润化 C.保证商业银⾏发展战略和经营⽬标的实现 D.保证商业银⾏风险管理的有效性 E.保证商业银⾏业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时 『正确答案』ACDE 『答案解析』本题考查内部控制。
商业银⾏内部控制的⽬标包括四个⽅⾯，即保证国家有关法律法规及规章的贯彻执⾏;保证商业银⾏发展战略和经营⽬标的实现;保证商业银⾏风险管理的有效性;保证商业银⾏业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷(4)(含答案)
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》仿真模拟卷（4）(含答案)一、单选题(80题)1.封闭式基金（）。
A.基金单位的买卖途径投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金，手续费较低B.基金规模的可变性基金单位是可赎回的C.基金的规模不固定D.适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小金融市场2.行业组织是指同—行业内企业的组织形态和企业间的关系，其内容不包括( )。
5A.市场结构B.市场行为C.市场供给D.市场绩效3.许多国家把调高或降低( )作为紧缩或扩张信用的一个重要手段。
A.现金漏损率B.法定存款准备金率C.超额准备金率D.定期存款准备金率4.商业银行组织构架的选择，需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、( )以及相关监管法律等内外部多重因素。
A.风险状况B.外部经济政治环境C.公司治理D.内部控制5.A企业与B企业签订合同，为其提供某项工程的建设施工。
B企业若担心A企业不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求A 企业向银行申请（）。
A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.履约保函D.借款保函6.企业信息咨询业务不包括( )。
A.项目评估B.企业信用评估C.验证企业的注册资金D.税务服务7.银行金融创新应当遵循一定的基本原则,应做好客户评估和识别工作,针对不同客户群提供不同的金融产品。
( )A.正确B.错误8.企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。
企业乙若担心企业甲不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求企业甲向银行申请（）。
A.借款保函B.开立信贷证明C.履约保函D.项目贷款承诺9.下列不属于商业银行托管业务范围的是( )。
A.信托资产托管B.自营买卖基金托管C.代保管业务D.社保基金托管10.下列不属于商业银行现金资产的是( )。
A.库存现金B.存放同业款项C.托收中的款项D.在央行的超额准备金存款11.收购兼并顾问是商业银行为客户收购、出售、分立、合并和资产换置等提供建议方案，并参与整个过程的策划和操作，以协助客户实现经营策略的调整。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》选择题专练(4)【含答案】
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》选择题专练（4）一、单选题(80题)1.存款保险制度是由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立( )。
A.风险准备金B.保险金C.存款保险准备金D.存款保证金2.资产负债组合管理是对()进行积极的管理。
A.银行存款利率表B.银行资产负债表C.银行资产损益表D.银行负债3.（）是法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质也是银行对借款人的一种担保行为。
A.备用信用证B.客户授信额度C.信用证D.开立信贷证明4.最后贷款人制度的主要目标是防范( )，属于全局性目标，提供的是一种紧急资金援助或者支持，这种援助或支持不是政府为银行危机买单，而是体现为政府作为行政力量在市场经济中的一种宏观调控作用，而作用方式则具有救助性。
A.信用风险B.市场风险C.系统性金融风险D.非系统风险5.下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是（）。
A.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准B.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开，专户存放C.期货交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有D.期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有6.下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是( )。
A.境外汇回的投资本金B.商业银行划人的外汇资金C.货币兑换费D.境外汇回的投资收益7.（）是指商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。
A.企业信息咨询业务B.资产管理顾问业务C.私人银行业务D.财务顾问业务8.（）叫看跌期权。
A.买进商品期货合约的期权B.买进金融资产权利的期权C.卖出金融资产权利的期权D.卖出商品期货合约的期权9.我国采用的外汇标价法是（）。
2022年中级银行从业资格证《法律法规》试题及答案卷(4)
2022年中级银行从业资格证《法律法规》试题及答案(最新)1、[题干]失票人应当在通知挂失止付后( )日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或向人民法院提起诉讼。
A.三B.五C.十五D.二十【答案】A【解析】失票人应当在通知挂失止付后三日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或向人民法院提起诉讼。
故本题选A。
2、[题干]( )是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。
A.骆驼评级体系B.气候评级体系C.ARROW评级体系D.CLIMATE评级体系【答案】A【解析】本题考查骆驼评级体系的概念。
骆驼评级体系是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。
3、[题干]下列关于个人住房按揭贷款的说法中，正确的是()。
A.可以用于生产经营活动B.贷款利率下限放开，实行上限管理C.最高贷款可以达到购房款的90%D.借款人可以选择等额本息或等额本金的还款方式【答案】D【解析】个人贷款业务的还款方式通常包括等额本息及等额本金两种。
4、[单选]消费者物价指数的含义是()。
A.一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度B.一组与城乡居民生产和生活有关的商品价格的变化幅度C.一组出厂产品批发价格的变化幅度D.一组出厂产品零售价格的变化幅度【答案】A【解析】本题考查消费者物价指数的概念。
消费者物价指数是指一组与居民生产有关的商品价格的变化幅度。
生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度。
5、[题干]下列属于反映经济结构的指标是()A.经济周期B.消费投资结构C.GDPD.通货膨胀率【答案】B【解析】A项经济周期是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象;C项GDP是衡量经济增长的宏观经济指标;D项通货膨胀率是衡量物价稳定的宏观经济指标。
最新银行从业《中级法律法规与综合能力》复习题集含解析共14套 (4)
银行从业《中级法律法规与综合能力》职业资格考前练习一、单选题1.若要追究挪用单位资金人员的刑事责任，则挪用资金的数额至少要达到( )元以上。
A、5000B、10000C、20000D、30000>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>银行业相关职务犯罪【答案】：A【解析】：对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，超过三个月未还的；挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，进行营利活动的；挪用本单位资金数额在五千元至二万元以上，进行非法活动的。
2.通常，时间越长，银行面临的非预期损失__________，所需的经济资本__________。
( )A、越大；越多B、越小；越多C、越大；越少D、越小；越少>>>点击展开答案与解析【知识点】：第15章>第2节>我国银行业资本监管【答案】：A【解析】：在计量信用风险经济资本过程中，银行通常需要考虑时间范围。
通常而言，时间越长，银行面临的非预期损失越大，所需的经济资本就越多。
3.下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是( )。
A、坚决不换岗位B、服从所在机构管理C、在公共场合发表对同业机构的负面言论D、将原单位的专有技术透露给他人>>>点击展开答案与解析【知识点】：第24章>第2节>从业人员与机构间的职业操守【答案】：B【解析】：银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。
员工应当忠诚于自己的职守，这是职业操守最核心的内容之一。
本条要求银行业从业人员对自己所在机构，应当做到恪尽职守、勤勉尽责。
首先，从业人员应自觉遵守法律法规。
其次，银行业从业人员应遵守银行业协会制定的行业自律性规范。
最后，银行业从业人员应当遵守所在机构的各种规章制度。
2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关提分题库(考点梳理)
2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关提分题库(考点梳理)单选题（共45题）1、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一个共同之处，是（）。
A.利息都会受到损失B.利息都不会受到损失C.提前支取部分或超过原定存期部分都按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部计人本金D.提前支取部分或超过原定存期部分都按开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息，并全部计入本金【答案】 C2、下列不属于中国人民银行职责的是（）。
A.指导、部署金融业反洗钱工作B.监督管理银行间外汇市场C.维护支付、清算系统的正常运行D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督【答案】 D3、根据购买力平价理论，通货膨胀高的国家货币汇率（）。
A.升水B.贬值C.升值D.贴水【答案】 B4、关于收益率曲线的说法中，正确的是（）。
A.正向收益率曲线向上倾斜，表示短期利率高于长期利率B.反转收益率曲线向下倾斜，表示长期利率低于短期利率C.驼峰收益率曲线表示期限相对较短的债券，利率与期限呈反向相关D.驼峰收益率曲线表示期限较长的债券，利率与期限呈正向相关【答案】 B5、银行风险是指（）。
A.已经确定的将来损失B.可以避免的将来损失C.银行资产和收益损失的可能性D.银行已经发生的损失【答案】 C6、在我国的货币层次中，M1表示（）。
A.实物货币B.狭义货币C.广义货币D.准货币【答案】 B7、下列金融犯罪中，犯罪主体属于特殊主体的是（）。
A.吸收客户资金不入账罪B.非法吸收公众存款罪C.高利转贷罪D.伪造、变造金融票证罪【答案】 A8、情况下，货币需求量与收入水平成（）。
A.正比B.反比C.不构成比例D.以上都不对【答案】 C9、国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来往中所产生的全部交易记录。
在这里，“居民”是指( )。
A.在国内居住一年以上的自然人和法人B.正在国内居住的自然人和法人C.拥有本国国籍的自然人D.在国内居住一年以上的、拥有本国国籍自然人【答案】 A10、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》选择题专练(40)【含答案】
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》选择题专练（40）一、单选题(80题)1.( )是指根据政策.法规应由中央银行承担，但由于机构设置.专业优势等方面的原因，由中央银行指定或委托商业银行承担的业务。
A.代理银行业务B.代收代付业务C.代理中央银行业务D.代理证券业务2.下列对定期存款的描述错误的是（）。
A.整存整取是最常见的定期存款存取方式B.通常定期存款的期限越长，利率越高C.用户提前支取定期存款亦不受损失或限制D.零存整取是指每月存入固定金额，到期一次支取本息3.通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于（）。
A.发行市场B.场内市场C.资本市场D.直接融资市场4.A银行代理销售B公司某指数型资金，下列关于该笔业务的说法中，正确的是( )。
A.销售基金收入属于B公司B.销售基金收入属于A银行C.此代理属于法定代理D.投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者5.持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易的交易称为（）。
A.利率互换B.货币互换C.总收益互换D.即期外汇交易6.开放式基金的特点不包括( )。
A.所募集到的资金可以全部用于长期投资B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所发行的基金单位是可赎回的D.基金的资金总额不断变化7.下列关于中央银行说法错误的是( )。
A.中央银行对法定货币发行权的垄断，决定了最后贷款人功能应该也必须由中行银行来承担B.中央银行的营利性和独立性确保了最后贷款人负担的是宏观经济责任而不是微观经济责任C.中央银行拥有在贴现、公开市场业务等货币政策工具，能够在流动性缺乏时通过不同的操作方式给予支持D.作为银行的银行，中央银行更加易于通过组织其他银行给那些处于困难之中的银行提供协调贷款等方式给予流动性支持8.中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为( )。
A.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多C.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少9.下列关于备用信用证的说法不正确的是（）。
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟考试(4)(含答案)
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟考试（4）(含答案)一、单选题(90题)1.以一定单位的外国货币为标准来计算应收多少单位本国货币的标价疗式是（）。
A.直接标价法B.买入标价法C.间接标价法D.应收标价法2.下列属于商业银行托管业务品种的是( )。
A.代理证券业务B.个人理财业务C.票据发行便利D.代保管业务3.下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是( )。
A.商业银行提供建议并作出决策，客户不参与B.商业银行只提供建议，最终决策权在客户C.客户提供建议并作出决策，商业银行不参与D.客户只提供建议，最终决策权在商业银行4.A企业与B企业签订合同，为其提供某项工程的建设施工。
B企业若担心A企业不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求A 企业向银行申请（）。
A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.履约保函D.借款保函5.收购兼并顾问是商业银行为客户收购、出售、分立、合并和资产换置等提供建议方案，并参与整个过程的策划和操作，以协助客户实现经营策略的调整。
（ 0A.正确B.错误6.1、银行风险管理流程是( )。
A.风险识别-风险监测-风险计量-风险控制B.风险识别-风险计量-风险控制-风险监测C.风险识别-风险计量-风险监测-风险控制D.风险计量-风险识别-风险监测-风险控制7.下列渠道中，哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?( )A.基金公司直销B.保险公司代销C.银行及证券公司代销D.专业销售经纪公司代销8.关于汇率的下列说法中错误的是（）。
A.汇率就是两种不同货币之间的比价B.日元（JPY）为本币，美元（USD）为外币，那么USDl=JPYll0为直接标价法C.英镑（GBP）为本币，美元（USD）为外币，那么GBPl=USD96为间接标价法（采用间接标价法有：英镑、新加坡元、澳大利亚兑美元）D.在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值；在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值9.在商业银行支付结算业务中，托收属于( )。
2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关题库(附带答案)
2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理机构报备、审查？（）A.《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》B.《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》C.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》D.《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》【答案】 C2、第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括（）。
A.市场约束B.最低资本要求C.内控管理D.监督检查【答案】 C3、下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。
A.主要监管指标符合监管要求B.具备良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队D.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善【答案】 D4、一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形，这种行业是指（）。
A.完全竞争的行业B.寡头垄断的行业C.完全垄断的行业D.垄断竞争的行业【答案】 D5、存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。
A.票据行为B.信用行为C.代理行为D.托管行为【答案】 B6、银监会的准人职责不包括（）。
A.机构准入B.业务范围准入C.人员准入D.市场准人【答案】 D7、禁止银行间同业拆借拆人的资金用于( )。
A.临时性资金周转B.固定资产贷款或投资C.票据清算资金D.联行汇差头寸不足【答案】 B8、以下不能取得法人资格的是( )。
A.个体工商户B.在我国设立的外商独资公司C.机关、事业单位和社会团体D.有限责任公司【答案】 A9、下列关于合同的法律特征表述错误的是( )。
A.合同依法成立，即具有法律约束力B.合同可分为当事人平等自愿订立的协议和上级单位向下级单位下达的强制规定C.合同以在当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系为目的D.订立合同是一种民事法律行为【答案】 B10、下列银行票据中既可以转账也可以提取现金的是（）。
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(银行自律与市场约束)模拟试卷4
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行自律与市场约束）模拟试卷4(总分：50.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：11，分数：22.00)1.下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是( )。
[2015年10月真题] （分数：2.00）A.提示产品涉及的主要风险B.提示客户贸易合约中的免责条款C.从有利和不利两个方面向客户介绍产品D.仅介绍产品或服务的有利之处√解析：解析：根据“风险提示”规定，从业人员的下述做法明显不妥：①因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要；②仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒；③不以足以引起客户注意的方式提示免责条款；④对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息。
2.银行从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是( )。
[2015年10月真题]（分数：2.00）A.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置B.对客户错误的投诉和建议无需理会C.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户D.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户√解析：解析：从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：①坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议；②所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户；③所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况；④在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。
3.小李在甲银行研究部门工作，但他准备辞职。
辞职后可能到乙银行类似部门工作，则下列说法正确的是( )。
[2014年6月真题]（分数：2.00）A.部门内同事可以与小李分享部分成果，但工作中应当处处提防小李，不能再使其利用团队资源增长工作经验B.小李有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位C.部门内同事可以与小李分享研究成果，因为他目前仍是团队一员√D.部门内同事不应当与小李共享研究成果解析：解析：“团结合作”要求银行业从业人员应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。
2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关题库(附答案)
2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关题库(附答案)单选题（共45题）1、根据《中华人民共和国行政处罚法》，以下不属于行政处罚种类的是（）。
A.警告B.停职检查C.没收违法所得，没收非法财物D.行政拘留【答案】 B2、某客户在2007年2月1日存入一笔1 000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0．72％，扣除20％利息税后，该客户能取回的全金额是( )。
A.1 000.48元B.1 000.60元C.1 000.56元D.1 000.45元【答案】 D3、人民法院审理民事案件，依照法律规定实行的制度不包括（）。
A.回避B.合议C.公开审判D.三审终审【答案】 D4、（），指公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的具体行政行为侵犯其合法权益，依法向法院提起诉讼的活动。
A.行政复议B.行政诉讼C.行政处罚D.行政强制【答案】 B5、实践中最常见的利率违规行为是( )。
A.银行以高于法定利率吸收存款的行为B.银行以低于法定利率吸收存款的行为C.银行以高于法定利率发放贷款的行为D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为【答案】 A6、以下行为中，明显违反了“勤勉尽职”的要求的是( )。
A.维护所在机构商业信誉B.在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容C.切实履行岗位职责D.对所在机构诚实信用【答案】 B7、依据《银行业监督管理法》，下列选项中属于银行业金融机构的是（）。
A.金融资产管理公司B.农村信用合作社C.企业集团财务公司D.汽车金融公司【答案】 B8、2005年7月21日，我国启动人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考（）。
A.美元和欧元进行调节. 自由浮动的汇率制度B.美元进行调节. 可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节. 可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节. 有管理的浮动汇率制度【答案】 D9、（2022年7月真题）下列关于金融安全的说法，错误的是（）A.金融安全是国家安全的重要组成成分B.金融腐败不会威胁到金融安全C.金融安全关乎经济社会发展全局D.防范化解重大风险事关金融安全【答案】 B10、甲于3月10日向乙发出签订合同的要约，乙于3月20日承诺同意，甲、乙双方在3月24日签订合同，合同中约定该合同于4月1日生效。
中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力训练试卷附带答案
中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力训练试卷附带答案单选题（共20题）1. 下列说法不正确的是（）。
下列说法不正确的是（）。
A.我国《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密B.《反洗钱法》规定保密的信息仅包括反洗钱工作动态信息C.妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件D.根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上【答案】 B2. 下列不属于禁止的交易行为的是( )下列不属于禁止的交易行为的是( )A.国有资产控股的企业炒股B.法人以个人名义设立账户买卖证券C.上市公司因减资而注销股份或与持有本公司股票的其他公司合并而购买本公司股票D.挪用公款买卖证券【答案】 C3. 汇出行应汇款人的要求，拍发加押电传或通过SWIFT（环球银行间金融电讯网络）形式，委托汇入行向指定收款人解付汇款的汇款方式是（）汇出行应汇款人的要求，拍发加押电传或通过SWIFT（环球银行间金融电讯网络）形式，委托汇入行向指定收款人解付汇款的汇款方式是（）A.信汇B.票汇C.现汇D.电汇【答案】 D4. 中国人民银行的职能不包括（）中国人民银行的职能不包括（）A.制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管，增强市场信心C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】 B5. 以下各罪的客观方面是非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为的是（）。
以下各罪的客观方面是非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为的是（）。
A.职务侵占罪B.挪用资金罪C.非国家工作人员受贿罪D.签订、履行合同失职被骗罪【答案】 A6. 下列不属于行政诉讼当事人的是（）。
下列不属于行政诉讼当事人的是（）。
A.原告B.第三人C.被告D.委托代理人【答案】 D7. 2008年5月12日，四川省汶川县发生地震，各国对我国的捐赠应该记人国际收支中的? 的( )。
2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)
2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)单选题（共40题）1、银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜(?)进行披露。
A.对被代理机构所承担的最终责任B.对购买此产品的其他客户名单C.对本机构在本产品销售过程中的责任D.采取明确的、足以让客户注意的方式对风险【答案】 B2、下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收、送规则的是( )。
A.向主管部门领导私下赠送10000元现金B.自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物C.向客户免费提供某超市的购物卡D.一张美容院的优惠券【答案】 D3、单位外汇存款操作，正确的是( )。
A.原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元定价B.原则上只能开立一个经常项目账户C.原则上只能开立一个外汇账户D.原则上单位开立外汇账户不受管制【答案】 B4、关于银行远期外汇交易的下列说法中，错误的是( )。
A.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值C.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点D.需要事前约定交易的币种、金额和汇率等【答案】 B5、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由( )予以取缔。
A.人民法院B.行政监察机构C.公安机关D.银行业监督管理机构【答案】 D6、“受人之托，代人理财”，这是形容( )的业务。
A.金融资产管理公司B.信托公司C.金融租赁公司D.货币经纪公司【答案】 B7、下列选项中，不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是（）。
A.将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级B.提高风险管理的专业化水平C.在分行设立风险管理部门D.风险管理部门与客户部门共同维护客户关系，提高效率【答案】 D8、人民法院审理民事案件，依照法律规定实行的制度不包括（）。
A.回避B.合议C.公开审判D.三审终审【答案】 D9、股东大会是股东公司的( )。