瑞士银行保密制度面临“生死劫”
瑞士承诺将交出外国人银行账户资料 不再保密
中新网5月7日电据英国《金融时报》7日报道，世界最大的离岸金融中心瑞士承诺，将自动向其他国家交出外国人账户的详细资料。
这是全球打击逃税举措的最重大突破之一。
在6日于巴黎举行的欧洲财长会议上，瑞士同意签署一项有关自动交换信息的全球新标准。
这是一次决定性的举措，象征着瑞士告别几百年来坚持保护银行客户隐私的做法。
这对各国政府而言是巨大的进步。
在全球金融危机和一连串税务丑闻后，它们发起了一场联合打击逃税的行动。
如果要“撬开”纳税人的隐秘账户，瑞士的配合至关重要，因为该国为银行客户保密的传统由来已久，而且它的财富管理行业也很庞大，总共管理着2.2万亿美元的离岸资产。
这份在巴黎经合组织(OECD)签署的宣言要求各国收集并交换银行账户信息、公司的实益拥有权及其他法律结构(如信托)。
瑞士政府表示，协议突显出它整治税务欺诈和逃税的决心。
瑞士银行家协会(Swiss Bankers Association)表示：“只要所交换信息仅与税收目的有关，瑞士的银行愿意与其他金融中心自动交换信息。
”与瑞士一起签署协议的还有至少44个国家，其中包括其他经合组织国家、G20成员国以及开曼群岛和泽西岛等离岸中心。
这项全球性标准由经合组织制定，并得到G20支持。
其他离岸中心预计将面临施压，被要求配合。
经合组织今年可能列出一份不签署信息透明协议国家的黑名单。
据信，一些离岸账户户主已将资金转移到少数几个抵制透明举措的离岸中心，如巴拿马和迪拜。
背景资料：瑞士的银行号称世界上最安全的银行，在其他国家的绝大多数银行，只要有调查人员来调查储户的各种信息并出示了相关证件，这些银行都会透露。
但是瑞士银行没有，3个世纪以来，瑞士银行一直坚持着为储户永久保密的原则。
对许多投资者来说，奉行银行保密制度的瑞士绝对是一个理想之所。
“因为(银行业上)遵循不歧视惯例，瑞士一直以来都是很吸引人的地方。
”延伸阅读：瑞士保密法：依据瑞士银行业保密法，瑞士的银行不得向政府或第三者透露客户的任何资讯，就算是家属都绝不可以，除非案件涉及成案的犯罪调查，在法律机关要求下，银行保密制度则遵从于法律。
瑞士留学生银行开户注意事项
数百年来，瑞士银行由于严格的银行保密制度而闻名于世，被称为避税天堂的瑞士银行已经有300多年的历史了，虽然没有利息，还需要保护费...这些条约比较僵硬。
但这里还是吸引了全球75%的私人财富。
当然，它也成了巨额存款和洗黑钱的代名词。
然而，现在的瑞士银行还像侦探小说或港台电影里描述的那样吗？是不是真的会有匿名帐户，又到底是怎么回事呢？还有，留学生要如何在瑞士银行开户？今天我来给你揭开“瑞士银行”神秘的面纱~~01.瑞士银行特殊规定——保密法瑞士银行有一项保密规定，就是客户的信息必须保密，不然将会面临巨额罚款，无论员工是否被辞退或离职还是退休，这项保密协议都是终身有效的。
对私人权益的保护是瑞士法律的基础，也是联邦宪法明确规定的(参阅联邦宪法第13条)。
02.中国留学生如何在瑞士开银行帐户？中国留学生在瑞士均持B居留证(Resi den ceP erm itB)，开户最低存款额5000瑞士法郎，居留证有效期在5个月内。
开户后，500瑞士法郎作为保证金将被冻结，学生如离开瑞士仍要继续使用这个帐号，必须有10万瑞士法郎在帐户上。
否则必须注销其帐户，银行退还500瑞士法郎保证金。
03.能在瑞士开设匿名帐号吗？不可以，这是不可能的。
银行要求职员遵循“了解你的客户”的原则，必须确认每个开设新帐号的客户的身份及他们经济上的合法性。
为控制有犯罪来源的金钱交易，各银行都自设严格的、国际上承认的身份认证条规。
04.号码帐号是不是匿名帐号?不是。
与侦探小说，特工电影及某些媒体渠道所报道的相反，在瑞士并不存在匿名帐号。
号码帐号客户的姓名在银行内部很小人员范围内是公开的。
银行对号码帐号和其他帐号客户使用同样的银行保密制度。
05.瑞士银行不再是避税天堂2018年瑞士联邦税务局宣布，按照金融账户涉税信息自动交换(AEO I)标准，在18年9月，瑞士与其他国家首次交换了200万条金融账户信息。
首批的交换对象是欧盟国家和其他9个国家和地区：澳大利亚、加拿大、英属根西岛、冰岛、英属马恩岛、日本、英属泽西岛、挪威以及韩国。
瑞士银行业私人银行业务的发展与变革
瑞士银行业私人银行业务的发展与变革一、前言瑞士是世界上最著名和最古老的私人银行业中心之一。
这个小国家的银行家已经有数百年的历史，他们一直在为全球富有人士提供优质的银行服务。
然而，近年来，由于全球金融业的风险和政治压力的增加，瑞士的私人银行业务已经发生了变化。
二、私人银行业务的定义私人银行业务是一种专门为高净值客户提供的综合金融服务，包括规划客户的财务、资产管理、财富传承和保险等方面的业务。
这种业务的服务对象通常是拥有超过1000万美元的高净值客户。
三、瑞士私人银行业的历史瑞士的私人银行业可以追溯到18世纪，当时瑞士银行家开始向富有的外国客户提供服务。
在18世纪晚期和19世纪初期，瑞士银行家正式成立了一批私人银行，开始提供规划客户财务、资产管理、财富传承和保险等服务。
四、瑞士私人银行业务的成功因素瑞士的私人银行业务之所以成功，有以下几个重要因素：1. 银行保密制度：瑞士的银行系统非常注重用户的隐私，银行有法律保护客户的隐私权。
这种保密制度有助于吸引更多的富有人士来到瑞士开立私人账户。
2. 稳定的政治环境：瑞士是一个政治稳定的国家，这种政治稳定对银行业务的发展非常有利。
3. 金融业的专业性：瑞士银行家非常专业，他们在资产管理和财富传承等方面具有极高的水平，这是瑞士私人银行业务成功的重要因素。
五、瑞士银行业务的变革近年来，瑞士私人银行业务已经发生了重大变化。
在全球金融危机之后，瑞士的银行业务受到了一定程度的冲击，特别是私人银行业务受到了影响。
这种变化主要有以下几个方面：1. 去除银行保密制度：目前，瑞士的银行保密制度已经不再像以前那样严格。
由于国际反洗钱和反恐怖主义的压力，瑞士必须配合国际金融监管机构，以更严格的方式监管银行业务，并对客户的隐私进行更加严格的审核。
2. 减少瑞士银行的人数：在金融危机之后，瑞士的银行在财务方面受到了影响。
为了节省成本，一些瑞士银行开展了人员裁员计划，加强了内部管理。
3. 扩展业务服务范围：由于市场竞争的加剧，瑞士的一些银行不仅提供传统的私人银行业务，还开始提供投资顾问、资产管理和保险服务等。
瑞士宣布：不再为银行客户保密，包括中国！
瑞⼠宣布：不再为银⾏客户保密，包括中国！瑞⼠税务机关⾸次向CRS合作伙伴国家发送了⼤约200万个⾦融账户的信息透明的世界，申报的未来！全球最⼤的离岸⾦融和财富管理中⼼瑞⼠今天证实：已经在上周完成了史上第⼀次AEOI标准下的⾦融账户对外⾃动交换，已与其他国家的税务机构交换⾦融账户数据。
存在数百年的银⾏保密制度寿终正寝。
全球税务透明趋势不可阻挡。
2018年10⽉5⽇，瑞⼠（全球最⼤离岸⾦融中⼼）伯尔尼（瑞⼠⾸都）联邦税务局（FTA）宣布，将⾃动向其他国家交出外国⼈账户的详细资料，其中就包括中国。
瑞⼠银⾏钱库⾥的⾦币这意味着，瑞⼠银⾏不再为储户保密，“把钱存在瑞⼠最安全”——这⼀延续了两三百年的“桂冠”，瑞⼠⼈⾃⼰将其摘下。
AEOI框架内的第⼀次交换规定了瑞⼠在2018年与欧盟国家以及另外九个国家和地区（澳⼤利亚，加拿⼤，根西岛，冰岛，马恩岛，⽇本，泽西岛，挪威和韩国）的交换。
瑞⼠在2018年9⽉底进⾏数据传输。
因为塞浦路斯和罗马尼亚尚未满⾜国际要求的保密和数据安全，它们⽬前被排除在外。
澳⼤利亚和法国由于技术原因还不能向FTA提供数据，因此数据传输到这些国家的时间被延迟了。
同样地，FTA尚未收到克罗地亚，爱沙尼亚和波兰的数据。
其他合作伙伴国家已将数据传输⾄FTA。
⽬前，约有7,000家报告⾦融机构（银⾏，信托，保险公司等）在FTA注册。
这些机构收集了数据并将其传递到FTA。
FTA向合作伙伴国家发送了⼤约200万个⾦融账户的信息，并从中获得了数百万的信息。
收到的信息的最终数字尚未公布。
FTA不提供有关⾦融资产数量的任何信息。
交换的⾝份，账户和财务信息包括姓名，地址，居住国家和税号，以及涉及到报告⾦融机构，账户余额和资本收⼊等相关信息。
州税务机关可以通过交换的信息核实纳税⼈在纳税申报中是否正确申报了他们的境外⾦融账户。
AEOI从现在开始将每年进⾏⼀次。
2018年的数据将在2019年与⼤约80个合作伙伴国家进⾏交换，前提是这些国家符合保密和数据安全的要求。
王际森 从三个时间点看瑞士银行保密制度 王际森 1411496 1
从三个时间点看瑞士银行保密制度的变迁与挑战王际森 1411496摘要：瑞士银行的保密制度一方面保护了储户的利益和隐私，成为其吸储的重要手段。
另一方面保密制度带来的不良后果，诸如帮助不法分子洗钱，利于灰色财产的转移，帮助他国财产偷逃税款等，也使它饱受诟病。
本文将从最初源头，二战时期创立，以及二十世纪末二十一世纪初三个时间点来看瑞士银行保密制度的变化，分析其；历史变迁与可能的挑战。
关键词：瑞士，银行保密，变迁，挑战1996年，当美国共和党参议员达马托发难，指责瑞士政府在二战时期帮助纳粹运送战略物资，并于二战后侵吞惨遭纳粹杀害的犹太人的财产1，这段尘封的历史再次被揭开，同时也使瑞士银行的保密制度再一次处在为人们讨论的焦点之中。
1. 瑞士银行保密制度的源头16世纪，欧洲开始了宗教改革。
至16世纪中叶，在南欧部分区域，加尔文教占据主导地位2。
大量新教徒迫于加尔文教的迫害，只得从法国、意大利迁移到情况稍好的瑞士日内瓦。
这些新教徒携带了大量财富，他们对金融的需要催生了最早的瑞士银行业。
而为了保护1陈壮鹰.漩涡深处再淘沙—瑞士纳粹黄金及犹太人存款风波细勘.世界知识.1998年10期。
2秦远好.尼德兰资产阶级革命与加尔文教的发展.广西民族学院学报（哲学社会科学版）.1994年03期。
这些清教徒免遭迫害，早期的瑞士银行家建立了银行业内非正式的基础的银行保密制度。
而到了1713年，瑞士日内瓦议会出台了规定：银行必须登记客户的信息，但未经市议会批准，不得将信息泄露给第三方3。
由此，原先非正式的银行保密制度上升到了地方政府的法律层面，后来完善的银行保密制度的雏形也由此建立。
2. 二战时期瑞士的银行保密制度基于二战时期瑞士的特殊地位，永久中立政策对瑞士银行保密制度的创立与发展产生了极大的影响。
1674年，面对欧洲的全面战争，瑞士联邦第一次宣告自己的中立地位4。
尽管在之后的拿破仑战争中，瑞士遭到了交战双方的欺凌，中立地位一度显得摇摇欲坠，但最终还是在1815年3月的维也纳会议上，被大国承认。
瑞士信贷银行深陷信任危机
瑞士信贷银行深陷信任危机 文/微微近期，瑞士第二大银行瑞士信贷银行（以下简称瑞信银行）连续遭受投资亏损等负面消息打击，股价持续下跌。
日前，该行被瑞士联邦刑事法院裁定有罪，原因是在一起涉及保加利亚贩毒团伙的历史案件中未能制止客户洗钱，瑞信银行随之成为瑞士历史上第一家在刑事案件中被判有罪的大型银行。
分析人士认为，百年银行巨头正在遭遇几十年一遇的信任危机，该行亟须通过深度改革和重组走出困境。
危机不断，股价下滑一直以来，瑞士的银行业以严格的保密制度而闻名，也在全球私人理财领域颇负盛名，瑞士银行也被称为全球“最安全”的银行。
据了解，在瑞士银行存款是不需要提供真实身份证明的，因此其隐秘性良好。
但同时也正是由于其严格的银行保密制度，使其成了巨额存款和黑社会洗钱的代名词。
“瑞士银行早已成为不少贪官污吏、富豪奸商、恐怖分子及犯罪组织藏匿不法资产的避风港。
”有媒体指出。
以瑞信银行为例。
近年来，瑞信由于经营不善，缺乏监管，深陷各种丑闻，连续亏损。
《欧洲时报》就曾指出，2021年，瑞信银行两次重大投资失败，累计损失达数十亿美元，引发外界对于该行风险管理机制的质疑。
2021年3月，美国家族办公室阿奇戈斯资本管理公司爆仓事件发生，瑞信损失惨重。
知情人士称，阿奇戈斯是一个对冲基金，也是瑞信的大客户。
2021年3月下旬，这个基金进行了疯狂的高风险杠杆交易，结果大幅亏损，后因未能及时补足交易保证金而遭到强制平仓，这给阿奇戈斯本身带来了巨额损失，向阿奇戈斯提供融资的瑞士信贷和野村控股等国际金融机构也深陷泥沼。
据市场估计，由于瑞信对这家对冲基金的交易风险评估存在缺陷，直接导致瑞信亏损了47亿美元。
祸不单行。
据《欧洲时报》报道，今年年初，该行被曝接受包括寡头、毒贩和人贩等在内的数万名罪犯客户，并为洗钱提供帮助，由此导致股价大跌40%。
实际上，进入2022年以来，瑞信银行股价一直下跌，市值大幅蒸发，瑞信的股价已经从2021年2月的14.90美元跌至10月7日的4.85美元。
瑞士银行安全吗瑞士银行为什么安全
瑞士银行安全吗瑞士银行为什么安全(瑞银集团)____年由瑞士联合银行及瑞士银行集团合并而成。
下面是为大家整理的瑞士银行为什么安全，供大家参考。
瑞士银行为什么安全瑞士银行一直被看作全球最令人信赖的银行，据说世界上大约1/4的个人财富都被存放在这里。
可以说，瑞士银行在为全世界管钱!奇葩的是，因为吸纳的存款太多，储户在银行存款不但没有利息，反而还得向银行交纳管理费!____年初，瑞士央行宣布将活期存款利率从-0.25%降至-0.75%，这在世界银行业都是极为少见的。
首先是瑞士作为永久中立国的国家属性，这让存在这里的钱财排除了在战争中被毁，或受政治影响被冻结等风险，因而被大家视为最安全的地方。
其次，拥有强大的军事实力。
在冷战时期，瑞士的许多山都被掏空，建成了军事防御工事。
根据瑞士国防部的说法，当下大约有1000座之前的军事掩体、地堡依然可用，其中大部分已经被私人收购，用于金库之用，所以具有做世界金库的天然优势。
再次，瑞士银行对客户隐私的保护十分到位，储户只需在第一次存款时提供真实姓名，之后便把户头编上代码，不再出现真实姓名，也成为世界富人们的避税天堂。
根据19____年11月8日开始执行的瑞士银行及储蓄银行联邦法律，无论是银行高管，还是员工个人都无权向任何第三方(包括家属)披露任何帐务信息，即使是瑞士联邦政府也不例外，这也就是俗称的瑞士银行业保密法。
若是账户涉及到政府犯罪调查或是有严重的金钱犯罪嫌疑，瑞士银行还是要配合调查的。
但这一条中的犯罪二字很有玄机。
在包括美国在内的世界大部分国家法律中，逃税都被视为犯罪，但在瑞士法律中，仅将逃税视为严重违法，情节略轻。
因此，即便瑞士承诺会遵循国际犯罪共同协助法则，但前提是需要瑞士的法律也将此事件定义为犯罪才可以!如果美国人眼中的犯罪，在瑞士人眼中压根算不上，那就够不上共同协助的标准。
最后，瑞士给予外国人的税收优惠。
首先是外国人在瑞士开户，不需要缴纳利息税，反正也是要倒贴，这条基本可以忽略。
瑞士银行保密制度成历史
3｜《国家人文历史》｜年｜第期浪花涌动，一名男子被海水冲到沙滩上，男子苏醒后从手臂上拉出一枚芯片，然后赶往瑞士银行的分理处，西装笔挺的银行经理验过芯片后，恭敬地为这名神秘客户捧出大笔钞票。
这是好莱坞电影里经常出现的段落，好莱坞的想象历来是现实世界的一种独特映射。
为有匿名需要的客户提供事先约定好的特殊取款方式确实是瑞士银行业的一项业务，因为瑞士银行业的保密制度全球闻名，且貌似坚不可摧，因此才会成为电影中特工们取款的典型背景。
但这种保密制度可能将彻底成为历史。
年5月6日，在美法德等多国的巨大压力下，瑞士签署《税务事项信息自动交换宣言》，承诺执行银行间信息自动交换全球新标准。
瑞士银行业将会有条件地交出客户信息。
此举令瑞士登上了全球各大报刊的头条。
避险资金的“保险箱”瑞士金融业具有悠久的历史，13世纪来自于欧洲各地的犹太人和伦巴第人就已经来到瑞士从事货币兑换服务；14世纪，主教阿代马法布里（Adh em a r Fab ri ）允许日内瓦的银行家放贷收息；15世纪，日内瓦贸易博览会吸引了更多的商人和金融家到来；6世纪，瑞士人加尔文的宗教改革使这个国家成为一个欧洲新教难民的避风港。
很多受迫害的法国新教教徒带着金钱、制表技术以及新教所培育的勇敢与虔诚逃到日内瓦。
这些人不仅与瑞士原有金银首饰业结合，开启了瑞士手表业的光辉之路，而且也对银行业有强劲的需求。
这些异国新教徒大都忌讳暴露自己的财产状况，与之相对应的，为他们服务的银行也就逐步重视保密制度的建设。
法国大革命时，为了避险，不少法国王公贵族将钱存入了邻国瑞士的银行，要求银行为其保密。
可以说这些避险资金带动了瑞士银行业的发展。
中立可能是瑞士人最明智的历史选择。
5年，维也纳会议上，瑞士确瑞士银行保密制度成历史本刊记者｜周斌话题TOPIC ／瑞士信贷集团成立于1856年，总部设在瑞士苏黎世，是全球第五大财团，瑞士第二大银行201411201411813U N ｜认为永久中立国，自此国土面积再未发生过变化。
为什么瑞士银行什么钱都敢接？存款人去世后钱能取出来吗？
为什么瑞士银行什么钱都敢接？存款人去世后钱能取出来吗？
瑞士是全球最幸福的国家之一，不仅仅是瑞士政府每个月都会发钱，每个人每个月都瑞领到一笔不菲的钱，还因为瑞士政府把每个拥有瑞士国籍的人士所有福利都包办了，甚至还给你安排工作等等。
瑞士最有名的就是瑞士军刀和瑞士手表了，但是这些都是瑞士人消费不起的东西。
瑞士银行之所以敢这样作，也是因为瑞士是全球为数不多的中立国家，1815年后，瑞士宣布自己永久属于中立国，即使是两次世界大战，瑞士也没有派人卷入战争，甚至任何形式的参与都没有。
在瑞士银行怕存款人死后，别人有够帮他取出来吗？
瑞士银行有一个银行保密法，无论任何级别，任何钱款和财物，只要交给他们保管，银行内部就没有什么权限透露个人信息和总资产，就连瑞士政府也无权干涉，也正是这条保密法，让那些好人坏人金融大咖宁愿花费大额的保管费也要存在瑞士银行。
而人死后，瑞士银行也不会因为任何原因透露信息更别说取走财务了，除非死者在死前有立下遗嘱和一切符合取走财物的条件。
并且相关人士还要到场才能取走财产。
瑞士银行信息遭窃案
瑞士银行信息遭窃案作者：枫月来源：《世界博览》2017年第12期新世纪最大银行盗窃案36岁的赫尔夫·法西亚尼是瑞士汇丰银行的一位电脑工程师，主要工作是确保客户个人资金信息的安全。
汇丰银行是目前全球最大的银行之一，而法西亚尼所在的公司则是瑞士汇丰银行旗下，专门负责私人银行业务的子公司。
这家子公司对于客户的开户要求很简单——50万美元起存。
法西亚尼已经在汇丰银行工作8年了。
2008年圣诞节前夕，法西亚尼正在他日内瓦的办公室里工作，突然冲进来一队警察将他逮捕了，名义是他盗取了银行重要客户信息的资料。
警察将法西亚尼带到了就近的一个警务站，在那里他被询问有关银行客户信息被盗窃的事实。
从1713年日内瓦大会议之后，相关条款就明令禁止瑞士银行将客户的个人信息公开揭露。
而瑞士也是从那时起在国际上就一直享有金融信息保密的美誉，各国的精英人士也都纷纷将自己的个人财产存到瑞士的各个银行，来躲避国家税务的追查。
一个瑞士的理财经理说道，“我们守护着超过2万亿美元的国际存款，对我们来说确保客户的资金隐私安全，如同宗教信条一般的严格。
而我们的客户更希望，不收到任何银行发出的申明和帐单，以便不留下可查找的纸面记录。
”而这一信条却在汇丰银行的子公司被打破了。
在瑞士的警务站，警方的问询没有结果，只能无奈释放了法西亚尼，并告诉他第二天将继续进行询问。
法西亚尼在离开警务站之后，径直回到自己的公寓。
早已接到消息的妻子西蒙娜已将家中一切打包，带着自己三岁的女儿，趁着圣诞节的灯光和夜幕，准备逃离日内瓦。
没错，法西亚尼正是这起银行信息盗窃案的主谋。
当整装待发的法西亚尼在踏出自己公寓房门的那一刻起，这起盗窃案就注定将在国际金融圈引发一场轩然大波。
第二天瑞士警方将负责此案的调查员召集在日内瓦的警务站时，法西亚尼已经到了法国境内与意大利的边界处。
作为盗窃犯的法西亚尼并没有随身携带他所偷盗的银行客户信息，而是到了法国之后从远程服务器上下载了所有的信息。
是谁终结了瑞士银行保密制度
是谁终结了瑞士银行保密制度作者：沈文华来源：《科技经济市场》2014年第11期摘 ;要：2013年和2014年瑞士政府分别签署《多边税收征管互助公约》和《税务事项信息自动交换宣言》，表明瑞士银行保密制度走向终结。
研究显示，正是美国政府机构对瑞士银行协助美国公民逃税的指控和制裁，迫使瑞士政府放弃已运转四百余年的银行保密制度。
我们认为，瑞士银行保密制度崩溃的真正原因是美国的美元霸权和金融霸权。
关键词：银行保密制度;美元霸权;金融霸权0 ;引言瑞士银行保密制度始于公元17世纪中叶，迄今已拥有超过400年的历史。
逻辑上讲，瑞士并不具有成为国际金融中心的禀赋，但由于瑞士长期并且严格实施银行保密制度，使得银行产业成为瑞士经济的支柱产业，瑞士成为全球最重要的离岸金融中心，瑞士法郎成为全球最稳定的国际货币之一。
瑞士银行保密制度的核心内容主要包括四个部分：1）银行设立专门的部门办理秘密存款业务;2）客户不必使用真实身份，只需要凭借化名或代码办理存款、取款和转账业务;3）除非证明有罪，否则包括本国和外国政府在内的任何第三方都无权查询客户信息;4）对泄露客户信息的行为追究刑事责任并进行经济处罚[1]。
1 ;瑞士银行保密制度广受诟病瑞士银行保密制度无疑给瑞士的经济发展带来了十分重要的影响。
但是，瑞士银行保密制度在维护境外存款人权益的同时，也对全球金融市场的正常运转造成负面冲击，所以一直受到国际社会广泛诟病。
最典型的案例包括犹太人存款案、纳粹赃款案。
二战爆发前，纳粹大规模地迫害犹太人，迫使欧洲犹太人纷纷将财产存在瑞士等中立国，后来这些犹太人大多在德国的集中营里惨遭杀害，这些存款的账号和密码也随着他们的遇难而成为谜团。
直到1989年，这个秘密被捅出来。
世界犹太人大会主席埃杰·布朗夫曼到伯尔尼同瑞士银行家协会交涉，交涉结果是瑞士银行协会同意委托一个在苏黎世的中介机构查找瑞士银行里的无主财产。
这次查找发现了775个无人认领的账户，存款总计3200万美元[2]。
14192453_瑞士银行信息遭窃案
Hot Spot 热点·事件瑞士汇丰银行将为客户保守秘密视为宗教信仰，但这也掩藏了一个超级罪恶，那就是，银行成为国际客户逃税的帮凶。
现在，这一秘密被一个重大事件揭示出来了。
瑞士银行信息遭窃案银行电脑工程师揭开国际逃税黑幕编译 | 枫月36岁的赫尔夫·法西亚尼是瑞士汇丰银行的一位电脑工程师，主要工作是确保客户个人资金信息的安全。
汇丰银行是目前全球最大的银行之一，而法西亚尼所在的公司则是瑞士汇丰银行旗下，专门负责私人银行业务的子公司。
这家子公司对于客户的开户要求很简单——50万美元起存。
法西亚尼已经在汇丰银行工作8年了。
新世纪最大银行盗窃案2008年圣诞节前夕，法西亚尼正在他日内瓦的办公室里工作，突然冲进来一队警察将他逮捕了，名义是他盗取了银行重要客户信息的资料。
警察将法西亚尼带到了就近的一个警务站，在那里他被询问有关银行客户信息被盗窃的事实。
从1713年日内瓦会议之后，相关条款就明令禁止瑞士银行将客户的个人信息公开揭露。
而瑞士也是从那时起在国际上就一直享有金融信息保密的美誉，各国的精英人士也都纷纷将自己的个人财产存到瑞士的各个银行，来躲避国家税务的追查。
一个瑞士的理财经理说，“我们守护着超过2万亿美元的国际存款，对我们来说确保客户的资金隐私安全，如同宗教信条一般的严格。
而我们的客户更希望，不收到任何银行发出的声明和账单，以便不留下可查找的纸面记录。
”而这一信条却在汇丰银行的子公司被打破了。
在瑞士的警务站，警方的问询没有结果，只能无奈释放了法西亚尼，并告诉他第二天将继续进行询问。
法西亚尼在离开警务站之后，径直回到自己的公寓。
早已接到消息的妻子西蒙娜已将家中一切打包，带着自己3岁的女儿，趁着圣诞节的灯光和夜幕，准备逃离日内瓦。
没错，法西亚尼正是这起银行信息盗窃案的主谋。
当整装待发的法西亚尼在踏出自己公寓房门的那一刻起，这起盗窃案就注定将在国际金融圈引发一场轩然大波。
第二天瑞士警方将负责此案的调查员召集在日内瓦的警务站时，法西亚尼已经到了法国境内与意大利的边界处。
瑞士银行保密制度终结
瑞士银行保密制度终结作者：吴家明来源：《人民文摘》2014年第07期据海外媒体报道，瑞士已对外承诺将向其他国家交出外国人银行账户的详细资料，这标志着素有全球最大离岸金融中心之称的瑞士未来可能将失去作为避税天堂的光环。
保密曾是最高原则这里所说的“瑞士银行”，是对所有瑞士银行的统称。
数百年来，瑞士银行因严格的银行保密制度而闻名于世。
瑞士没有地下矿藏，经济主要依靠银行业发展起来。
据悉，瑞士银行目前管理着全球四分之一至三分之一的私人财富。
在这种银行保密制度下，来自全世界的巨额资产纷纷流向瑞士。
瑞士银行的保密制度也为洗钱行为和恐怖分子设立黑账户大开方便之门，如阿根廷前总统梅内姆和伊拉克前总统萨达姆等来路不明的钱都存在瑞士银行。
瑞士也正因为保密制度缺乏透明度、涉嫌帮助客户逃税而饱受外界诟病。
有不少人利用法律钻空子偷税漏税，甚至转移藏匿不法资产。
不过，美国和欧盟对瑞士银行保密制度发起猛攻时，瑞士的银行家则反驳，瑞士银行保密制度是为诚实的顾客提供服务。
无论如何，保密依旧是瑞士银行的最高原则，瑞士为继续保密而不惜花费巨资。
2004年，瑞士不惜花费10亿瑞士法郎支持扩展后的欧盟贫穷地区，以换取不向外国缉税者提供客户信息。
瑞士人既坚持了自己的理念，同时深知这种坚持是需要付出代价的，甚至是制度性调整。
就在去年10月，瑞士通过加入关于税收事项互助管理的多边公约，发出了增加透明度的信号。
这份公约将要求签署国承诺在跨境合作中提供账户信息，并协助其他国家进行税务审计与强制报税。
2.2万亿美元资产将被曝光而在当地时间5月6日举行的欧洲财长会议上，瑞士同意签署新的《全球自动信息交换标准》，意味着瑞士银行保密制度走向终结，同时也意味着瑞士2.2万亿美元私人账户将完全曝光，这些资产将直接暴露在查税和审计之下。
瑞士政府表示，此举显示出该国整治税务欺诈和逃税的决心。
的确，如果要“撬开”纳税人的隐秘账户，瑞士的配合至关重要。
有分析人士表示，此次瑞士在欧洲财长会议上签署的文件所“解密”的对象，是在全球范围内针对所有在瑞士有离岸资产的国家公民，这无疑是对全球打击逃税和洗钱以及隐匿巨额不明资产的最好方式。
洗钱天堂之门不会常开——漫谈欧美的金融监管(十四)
瑞士银行为海外客户（及实体）保密资产的制度，不断面临来自全球的压力，即瑞士银行变成了黑钱的‘避风港’。
瑞士联邦委员会（瑞士政府决策体的最高机构）已要求联邦财政部（FDF）提交咨询草案：从2021年开始，银行（以及金融机构）不能从客户那里接受尚未缴纳税金的资产，俗称“黑钱”。
洗钱天堂之门不会常开文/陈思进经常被指责为来自印度和其他国家的“黑钱”（即“尚未纳税的资产”）提供安全避风港的瑞士，提出了一项新法案，以防止银行及其他金融机构接受“黑钱”，并制定了更严格的“尽职调查”（Due Diligence）制度。
瑞士联邦委员会（瑞士政府决策体的最高机构）已要求联邦财政部（FDF）提交咨询草案：从2013年开始，银行（以及金融机构）不能从客户那里接受尚未缴纳税金的资产，俗称“黑钱”。
这一决定是由联邦委员会在2012年12月14日的会议上提出的。
因为在此之前，瑞士银行为海外客户（及实体）保密资产的制度，不断面临来自全球的压力，即瑞士银行变成了黑钱的“避风港”。
在印度也一样，瑞士银行涉嫌秘藏黑钱的问题，一直是政治辩论的主要议题。
自经过修订的税务条约生效后，瑞士和印度两国间的未纳税资产、以及和洗钱有关的活动，需要有足够的银行信息共享规则。
瑞士联邦委员会在一份声明中指出，我们“正在加紧努力，以打击滥用漏洞进行洗钱及逃税的行为……随着修订的金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）的计划，未来严重的税务犯法行为，将被视为洗钱的犯罪事件。
金融中介机构如果怀疑洗钱的账户，应该立刻报告瑞士洗钱举报办公室（MLROS）。
”联邦委员会还表示，进行磋商的咨询草案内容，与修订的打击洗黑钱金融行动特别工作组的建议，都已经被排上了时间表。
“与此同时，联邦委员会将授命联邦财政部（FDF）组成一个专家小组，制定长期的金融基础市场战略方向。
”面对全球打击瑞士银行的秘密账户，作为黑钱安全避风港瑞士的银行家也不是等闲之辈，哪里就肯坐以待毙？“上有政策、下有对策”，他们为来自印度和其他国家的富豪们想出了一个奇招——提供一千瑞士法郎面钞和保险箱的销售。
“窝赃”形象不佳 瑞士拟改银行保密法
作者： 沈洪
出版物刊名： 国际展望
页码： 10-11页
主题词： 瑞士银行;银行保密法;瑞士政府;瑞士人;存款;侵吞国家财产罪;保密制度;菲律宾;赶下台;独裁者
摘要： 不体面的瑞士银行 如果是某国政界的要人倒台,往往被指控有侵吞国家财产罪而受到审查。
然而,尽管被赶下台的要人败诉,其所在国的政府也不可能从他那里得到太多的钱,因为他们均把大部分的存款都已存入了保密极为严格的瑞士银行里。
例如,80年代中期,菲律宾总统马科斯倒台。
由于他们夫妇出逃时,忘记将其在瑞士银行存款的详细文件带走。
多年来,菲律宾政府一直不遗余力地企图从瑞士银行讨回这笔不义之财,但几乎是劳而无功。
瑞士当局发现该总统存入瑞士银行的资产达15亿美元之巨,有的报章估计则更高。
时至今日,菲律宾政府从瑞士银行仅仅抠回区区213万美元。
即使是如此小。
瑞士银行告别保密传统 将交出外国人账户资料
瑞士银行告别保密传统将交出外国人账户资料
佚名
【期刊名称】《发展》
【年(卷),期】2014(0)6
【摘要】英国《金融时报》近日报道，世界最大的离岸金融中心瑞士承诺，将自动向其他国家交出外国人账户的详细资料。
瑞士告别几百年来坚持保护银行客户隐私的做法，这将是全球打击逃税举措的最重大突破之一。
此举意味着瑞士银行2．2万亿美元离岸资产的详情将曝光。
【总页数】1页(P27-27)
【关键词】瑞士银行;外国人;告别;账户;传统;保密;《金融时报》;离岸金融中心【正文语种】中文
【中图分类】F835.223
【相关文献】
1.瑞士银行提交保密账户资料 [J],
2.“避税天堂”将走向何处——瑞士承诺交出外国人账户详细资料 [J], 蔡恩泽;
3.瑞士银行业告别“保密”时代 [J], 阎彦明
4.瑞士承诺将交出外国人账户详细资料 [J],
5.瑞士银行告别保密传统 [J], 孙耿
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