建设工程监理风险管理研究

一
在 建设 工程监 理过程 中 ， 难 免会有 一些风险 ， 这些或大或小 的风险 都 会在一定程度上对监理企业 的经济利益 造成不利影响 ， 严重时甚至会 导致工 程质量 的降低 ， 极大的损害监理企业 的经济利益和社会效益 。想 要避免 或最大程度 的减少监理风 险和风 险事件的发生 ， 就必须要预先按 照风险 因素的来源建立 并采取相应的风险防范和应对措 施。 １ ． 监理 工作产 生风 险的原 因 １ ． １ 勘察单 位 由于勘察单位 的质量行为不能满足规范要求 ， 而使工程 出现质量 问 题， 应 由勘察单位承担主要责任 。 但 监理人 员在地基验槽 、 试桩、 打桩过程 中发现 实际情况与勘测报告有重 大出入 时就有风险， 此时必须请勘察 单 位有关人 员一起 到场 参与确 认 ， 如有 异议应 以书面 形式 予以 明确。 １ ． ２设计单位 因为 设计 单位 的失 误而造 成 的质量 事 故应 由设 计单 位承 担主 要 责任 。 根据 建筑 法的有 关条款 ， 监理单 位有责 任和 义务检查 设计文件 。 这就 要求监 理 工程师具 有丰 富的施 工经验和 扎实 的工程基 础知识 ， 能 发现 和应 对 一 些 常见 的设计 问题 ，并 以书 面形 式提 出寻 求解 决 的方 案， 对 一些 需要大 量数据 、 计算才 能核 实发现 的 问题 ， 虽无需 承担监理 责任但 也 要善 于识别 。 １ ＋ ３建 设单位 第一种是 以政府投资行 为为主体 的大型公共建设项 目的业主， 一般 行 为比较规范 。施工单位 、 监理单位和设计单位都通过招投标选择 ， 工程 目 标 明确 ， 质量要求较高， 有政府监督和社会关注。这类工程项 目施工企 业 的素质一般较好 ， 人为造成质量 事故 的可能性较小 。 第 二种是开发商 ， 包括写字楼 、 商品住宅和营业用房的房地产开发商 。他们常会 出现 资金 短缺或资金不能及时到位、 工期 目标不 能保证 ， 质量 目标一般 的情况 。第 三种是集体企业 。 尽管改革开放 、 转换机制 、 股份 改制已经历 了十 多年 ， 但 在这些企业 中还有着计划经济的烙 印。这部分业主工作严谨 ， 一般 要求 工期 目 标合理 、 质量 目标高。 第 四种是个体私营业主。 随着个体私营企业 的大力发展 ， 这类业主的工程 也越来越多 。相对 而言， 他们 的行为最不规 范， 往往不按建设程序办理合法手续 ， 资金不到位就盲 目开工。他们的要 求往往是造价极低、 进度 极紧、 质量 由监理把关、 而且 资金不到位 。 这类 工 程最易 出现监理 目标无法实现， 甚至产生质量和安全 问题。 １ ． ４施 工单位 建设施 工单位 的主 要产 品为建筑 工程 ， 其 存在 的风险 除一般企业 所 具有 的管理风 险 、经 营风险 外，很大 程度上 与建筑 工程风 险有关 。 建 筑工程 具有 建设 周期长 ， 所涉 及风 险 因素 多的特 点 ， 决定 了施 工单 位 的风 险具有 客观性 、 不确 定性 、 风 险大 的特 点 。施工 单位 的主 要风 险有管理风 险 ： 经 营风险 、 合 同风 险、 财 务风险 、 建 造风 险 。 在新 的竣工 验 收备案 制度 下 ， 施 工单位 作为 验收 组 的成员 之一 ， 他 们往 往会 不实 事 求是 ， 隐瞒事实 ， 不按施 工质量验 收标准 对 自己的工程 进行验 收 ， 常 常 会将 不合格 工程报 为“ 合格” 工程 交 由监理 评估 。还 有一 些类 似于 游 击队式 的非法分 包、 非法 转包 的小型建 筑企业 、 个体包 工头 ， 他 们可 能利 用其方 方面面 的关系 ， 干扰工 程验收 的正 常开展 。 ２ ． 风 险防范策 略
■ 工程管理
建 设 工 程 监理 风 险 管理 研 究
口杨 永权
（ 河 北 共赢 工程 管理 服务 有 限公司 河北 邢 台
０ ５ ５ ５ ５ ０ ）
摘 要 建设工 程 监理 风 险应 对 是 监 理 风 险管 理 的重要 内 容， 监 理 风 险 管理 的 目的是 通 过识 别 、 评估 建 设工 程 监 理 的风 险， 并针 对 这些 潜在 的风 险 ， 采取 合理 有 效 的策略 ， 避 免 或减 少风 险 带来 的损 失。本 文 首先 对建 设工 程 监理 风 险进 行 简单 的概 述， 再 探 究建设 工程监 理风 险产 生 的原 因和 预 防措施 。 关键 词 建设工程 监 理 风 险管 理
中图 分类 号 ： Ｕ ４ １ ５ ． １ 引ຫໍສະໝຸດ 文 献标 识 号 ： Ａ
文章编 号 ： ２ ３ ０ ６ — １ ４ ９ ９ （ ２ ０ １ ３ ） １ ８ ． ０ ０ ９ ０ １
工企 业为 了降低成 本 ，想 把技术难 度 高的专业 工程 分包给 没有经 验、 实力 不足 的施 工 队伍 ， 监 理工程 师应 该拒 绝 批准 分包 行 为 ， 从 根本 上 切 断可能发 生质量 安全 事故 的风 险源 。 ２ ． ２损失控 制策 略 工程 项 目实施过 程 中容 易发 生风 险事 件环 节 ，通过 采取 主动 行 动， 以预 防为主 ， 防控结 合的对 策 ， 来减 少风 险带来 的损 失。损失控 制 包括 损失预 防和损 失抑 制。 这两 种措 施对于 控制风 险损 失是相辅相 成 的， 都 是 以较 小 的经 济成 本获得 较大 的安全保 证 。损 失控制 通常采 用 以下 具体方 法： 预 防和 减少 风险源 、 风 险因 素的产 生 ； 抑 制 己经发生 的 风 险事故 的扩散速 度和 扩散 空间 ；增 强被保 护对象 抵抗风 险的能 力 ； 设法 将风 险与 保护对 象 隔离 ； 妥善 撤 离风 险事件 ， 尽 力减 轻被 保护 对 象遭 受的损 失 ； 加 强职业 安全 教育 ， 避 免 由于 人为 因素所 导致的损 失 。 例如， 人工 挖 孔桩 的施 工 ， 施工 人 员在 孔底 作业 环 境 不好 、 空 气质 量 差， 容易 引起 人 员的窒 息 中毒 而造成 伤亡 事故 。监 理工程 师可加 强检 查施 工企业对 孔底 作业 工人 的安全 教育记录 ， 要求施 工企业 适 当增 加 孔底 通风设 备来尽 力减 少伤亡 事故 发生 的可 能性 。 ２ ＿ ３风险转 移策 略 包括非保 险 的风 险转 移和保 险 。 非保 险的风 险转移是指 企业将 自 己不 愿承担 的、或超 过 自己承担 能力 的风 险损失 的经济补偿 责任 ， 通 过正 当、 合法 的非保 险手 段转移 给其他 经济 单位 。 例如， 监理 工程师对 深基 坑支 护方 案不熟 悉 ， 随便 审批 会有 引发 风 险的可 能性 ， 为 了避 免 风 险的发 生 ， 可将 深 基坑 支护 方案 作 为施工 图 的一部 分 ， 交给 施工 图 审查 机构来 审核 ， 如 果施 工图 审查机 构审核 合格 ， 则 按方案施 工 ， 将自 己的风险转 移给施 工图 审查机 构 。 保 险是一 种及 时、 有效 、 合 理地分摊 损 失和实 施经济 补偿 的方 式 ， 一直 是处 置风 险 的主要 手段 ， 但 监理 责 任风 险保 险业务还 很少 开展 。 ２ ． ４风险 自留策 略 风险 白留是 一种 由项 目主 体 自行接 受风 险后果 的一 种风 险应对 策略， 项 目团 队不变 更项 目计划 而 是直 面风 险 ， 当采 取其 他风 险规 避 方法 的 费用超 过风 险事件 造成 的损 失 数额 时 ，可采 取 自留风 险 的方 式。 接受 风险可 以是主 动 的、 积 极 的、 有 意识 、 有计划 的 ， 也可 以是被 动 的、 消极、 无 意识无计 划 的。主动风 险 自留是一种 有周 密计 划、 有充 分 准备 的风 险处理 方式 。它 是建 立在 风 险管理 者对 工程 项 目风 险进 行 正确 识别 和充 分估计 的基 础上 ， 认 为风 险在 可接 受 范 围内 ， 同时也 权 衡 了其它 风险应 对方 式后 ， 做 出的有 思想 准 备 的决策 ， 并适 当安排 了 定 的财力 准备 。被 动风 险 自留是指 由于 一些 主客观 原 因（ 没有充 分 识别 或估计 风险 的严 重性 、 自然 灾害等 ） ， 不得 不 由 自己承担 风险损 失 后果 的应 对风 险 的方 式 。现 实中被 动的风 险 自留时常 存在 ， 似 乎不可 避免 。显 然别动 风险 是不可取 的 ， 有 时会造 成不 可收拾 的后果 。