债券质押式报价回购业务

单位：元/百元资金
品种
1天
7天 14天 28天 91天 提前购回
报价
2.50 3.00 3.10 3.20 3.50
0.50
“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券
客户收益计算 :
1、报价回购到期收益 成交：当日适用的价格÷ 100×回购金额×实际回购天数÷365
2、自动续做期间收益： 自动续做期间每日适用的价格÷ 100 ×回购金额×实际回购天数÷365
3、提前购回收益： 回购成交日的提前购回价格÷ 100 ×回购金额×实际回购天数÷365
➢ 节假日年收益率同节假日上一交易日公布的年收益率 ➢ 实际回购天数为成交日起至回购到期日（不含该日）或提前购回日（不含
该日）期间的日历天数。 例：本周五1天期回购成功下单，下周一回购到期，实际回购天数为3天，周六
➢ 自动续做期间，客户的每日年收益率等于当日公司公布的1天期回购到 期年收益率；
➢ 到期自动续做功能与每一笔回购交易相对应，仅对选择到期自动续做 功能的新开回购交易生效；
➢ 自动续做有效期为365天。自动续做到期后，系统将不再为客户自动 续做。
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委托时间、方式及数量 :
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提前购回
提前购回：针对7天（含7天）以上品种，客户在回 购到期日前，向公司发出提前购回指定回购交易的 委托，提前结束该笔回购交易。
➢ 回购提前购回的，持有期收益按该笔回购成交日公布的提前 购回年收益率进行计算。
➢ 提前购回的本金收益在提前购回委托确认后，即时到账。 ➢ 对于一笔回购交易，客户不能提出部分提前购回。交易系统
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回购报价 :
每日报两个价格：百元资金到期年收益； 百元资金提前购回年收益。
公司每日最终报价将参考交易所新国债质押式回购利率和银行现金理 财产品收益率等市场利率确定。
公司每日9:00之后公布价格，当日报价保持不变（客户可在富易端查 询）。
2012年2月份各品种报价如下：
债券质押式报价回购业 务
2020/8/17
目录
“天汇宝”现金管理产品·国泰君安证券
一、业务定义
定义：“天汇宝”现金管理产品，即债券质押式报价回购 （以下简称“报价回购”）通俗解释：公司以债券质押， 每日报各期限品种固定利率，向客户融入资金，到期日 向客户返还资金并支付收益。客户按所报利率获得稳定 收益。
二、客户资质
客户资质审查标准，应具备的条件有：
（1）账户为实名制合法开户；
（2）在公司开立资金账户6个月以上；
（3）与公司已建立上海证券账户的指定关系；
（4）申请时账户资产不低于人民币50万元； （5）在以往交易中未频繁参与权证等高风险业务 ； （6）信誉良好，与公司无重大纠纷记录。
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、周日的收益率与周五相同。 ➢ 报价回购交易暂不收取任何费用。
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交易比例和金额限制:
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提前回购预约
提前购回预约 ：大额提前购回实行预约制度，单日提前购 回累计金额大于3000万（含3000万）的客户，需在提前购 回日前一交易日15：00之前，通过交易系统进行预约。单 日提前购回累计金额小于3000万的客户，为避免提前购回 超过限制比例，也可在提前购回日前一交易日15：00之前 ，通过交易系统进行预约。
➢ 预约有效期为1个交易日，有效预约期内，客户的提前购回将不受比例 或金额限制。
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回购可用余额
二、客户资质管理
客户资质报备流程要点，具体详见《债券质押式报价回购业务客户资质审 查备案业务操作流程》：
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客户开发特别注意事项: 1、客户签约必须符合以上资质条件，严把资质审查 关，审查要留痕，以便监管部门随时抽查。
２、严格按照业务操作流程办理客户签约与账户报 备，先签协议再报备账户。客户必须到营业部营业 场所办理签约手续。不得上门签协议。
➢ 对于7天及以上品种，新开回购时，客户需接受该品种的 回购到期报价和提前购回报价。
不再续做 : 不再续做：在自动续做期间，每个交易日14:40之前 ，客户发出不再续做委托指令，终止自动续做功能 。
➢ 对于一笔回购交易，客户不能提出部分不再续做。 ➢ 当日新开的1天期回购，当日不可针对该笔回购不再续做
３、监管机构要求“业务试点期间不要通过媒体做广 告；不得对媒体披露有关业务内”。
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三、业务交易规则
交易参与方 :
客户：融出资金，获得资金收益
国泰君安：融入资金，支付资金利息
交易品种 :
交易代码: 205001、205007、205008、205010、205030
回购品种: 1天期、7天期、14天期、28天期、91天期
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委托类型
委 托 类 型
回购到期时，会自动还本付息，客户不需提交委托； 回购委托一经成交确认，不得撤单
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新开回购 新开回购：客户通过交易系统向公司发出一笔报价 回购交易委托。其中，客户发出1天期新开回购委 托时，客户可选择“到期自动续做”功能。其他品 种的报价回购交易不能选择到期自动续做功能。
不接受新开回购交易当日、回购到期日客户发出的提前购回 委托。 ➢ 提前购回一经成交，不可撤销交易。
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自动续做功能
自动续做功能 ：客户在新开1天期回购时，如果选择“ 到期自动续做”功能，一经成交确认，在客户发出不再 续做委托前，视为客户自愿委托并授权国ຫໍສະໝຸດ Baidu君安将该笔 回购按原委托金额（回购本金）每日自动滚动续做1天期 回购。系统将自动完成每日续做的1天期回购交易。
《债券质押式报价回购交易及登记结算业务实施细则》定义为：证券公司 提供债券作为质物，并以根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额 度，向在该证券公司指定交易的客户以证券公司报价客户接受报价的方式 融入资金，客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式 回购。
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